REGULAMIN. USŁUGI Depozyty@24 W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO

Bank państwowy założony w 1924 roku BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO REGULAMIN USŁUGI Depozyty@24 W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO Warszawa, styczeń 2015 r. www.bgk.com.pl

SPIS TREŚCI CZĘŚĆ I... 3 POSTANOWIENIA OGÓLNE... 3 CZĘŚĆ II... 4 PARAMETRY USŁUGI DEPOZYTY@24... 4 Rozdział 1 Odbiorcy usługi... 4 Rozdział 2 Zakres usługi... 5 Rozdział 3 Warunki cenowe... 5 Rozdział 4 Oprocentowanie... 5 CZĘŚĆ III... 6 UDOSTĘPNIENIE USŁUGI DEPOZYTY@24... 6 Rozdział 1 Warunki korzystania z usługi... 6 Rozdział 2 Umowa... 6 CZĘŚĆ IV... 7 ZASADY KORZYSTANIA Z USŁUGI DEPOZYTY@24... 7 Rozdział 1 Zasady dysponowania środkami... 7 Rozdział 2 Zasady przeprowadzania operacji... 8 Rozdział 3 Bilans otwarcia... 9 Rozdział 4 Zarządzanie depozytami na rachunkach ewidencyjnych... 9 Rozdział 5 Operacje gotówkowe w Oddziale BGK... 10 Rozdział 6 Raporty z rachunków... 11 Rozdział 7 Wyciągi z rachunków... 11 CZĘŚĆ V... 12 PRAWA I OBOWIĄZKI STRON... 12 Rozdział 1 Zmiana Regulaminu... 12 Rozdział 2 Rozwiązanie Umowy... 13 Rozdział 3 Tajemnica bankowa... 14 Rozdział 4 Postanowienia końcowe... 14 WYKAZ ZAŁĄCZNIKÓW: Załącznik nr 1 Struktura pliku migracji (do bilansu otwarcia) 2/16

CZĘŚĆ I POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. 1. Regulamin usługi Depozyty@24 w Banku Gospodarstwa Krajowego, zwany dalej Regulaminem, określa warunki i zasady otwierania i prowadzenia rachunków bankowych udostępnianych w ramach usługi Depozyty@24. 2. Zasady otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w Banku Gospodarstwa Krajowego określa, odpowiednio: 1) Regulamin otwierania i prowadzenia rachunków bankowych dla przedsiębiorców i innych klientów instytucjonalnych w Banku Gospodarstwa Krajowego albo 2) Regulamin otwierania i prowadzenia rachunków bankowych w złotych podlegających konsolidacji finansów publicznych w Banku Gospodarstwa Krajowego, właściwy dla Posiadacza rachunku, zwany dalej Regulaminem RB. 3. Warunki, na jakich Bank Gospodarstwa Krajowego świadczy usługi płatnicze Posiadaczom rachunków, określa Regulamin świadczenia usług płatniczych w Banku Gospodarstwa Krajowego, zwany dalej Regulaminem UP. 4. W miejsce wyłączonych Regulaminem UP, na podstawie art. 16 i art. 33 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r o usługach płatniczych (Dz. U. z 2014 r. poz. 873), zwanej dalej Ustawą UP, przepisów tej ustawy, zastosowanie mają postanowienia niniejszego Regulaminu, Regulaminu RB oraz Regulaminu UP. 5. Termin określony w art. 44 ust 2. Ustawy UP zastępuje się terminem określonym w Regulaminie UP. 2. 1. Przez użyte w Regulaminie określenia należy rozumieć: 1) Bank lub BGK Bank Gospodarstwa Krajowego; 2) BGK@24BIZNES system elektroniczny umożliwiający Posiadaczowi rachunku za pośrednictwem Internetu dostęp do rachunków bankowych i innych funkcjonalności bankowości elektronicznej ; 3) bilans otwarcia proces migracji danych wykonywany w celu zasilenia systemu informatycznego Banku udostępnianego w ramach usługi Depozyty@24; 4) depozyt środki pieniężne (kaucje, wadia, zabezpieczenia majątkowe i inne) wpłacone przez interesanta; 5) dyspozycja ZOK pisemna dyspozycja aktywacji funkcjonalności wpłat i wypłat gotówkowych w placówkach pośrednika kasowego, składana przez Posiadacza rachunku w Oddziale; 6) Instrukcja użytkownika instrukcja korzystania z modułu Sum Depozytowych w ramach BGK@24BIZNES; 7) interesant osoba fizyczna, prawna lub inna jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej składająca depozyt; 8) Komunikat Banku informacja podawana do wiadomości Klientów Banku udostępniona w Oddziałach lub na stronie internetowej Banku pod adresem www.bgk.com.pl, lub w innej formie uzgodnionej indywidulanie z klientem; 9) Oddział jednostka organizacyjna Banku zajmująca się operacyjną obsługą rachunków bankowych. Przez Oddział należy rozumieć również komórki organizacyjne centrali Banku wykonujące zadania z zakresu obsługi rachunków bankowych; 10) odsetki bieżące odsetki nieskapitalizowane naliczone od daty ostatniej kapitalizacji; 11) plik migracji plik danych dotyczących depozytów wymagany w celu wykonania bilansu otwarcia; 12) Posiadacz rachunku przedsiębiorca w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej (Dz. U. z 2010 r. Nr 2210, poz. 1447, z późn. zm.) lub inny klient instytucjonalny, który zawarł z Bankiem Umowę; 13) pośrednik kasowy podmiot posiadający z Bankiem umowę na realizację wpłat i wypłat gotówkowych; 3/16

14) rachunek rachunek bankowy, prowadzony przez BGK na rzecz Posiadacza rachunku na podstawie Umowy rachunku bankowego lub Umowy usługi Depozyty@24, w tym każdy z rachunków bankowych wymienionych w pkt 15-19; 15) rachunek ewidencyjny rachunek, na którym ewidencjonowany jest pojedynczy depozyt oraz naliczane są odsetki od tego depozytu; 16) rachunek techniczny dla wpłat w PLN rachunek nieoprocentowany, prowadzony w PLN, wykorzystywany w celu ewidencji środków z tytułu wpłat gotówkowych (pojedynczych lub zbiorczych) dokonywanych przez Posiadacza rachunku; 17) rachunek techniczny dla wypłat w PLN rachunek nieoprocentowany, prowadzony w PLN, wykorzystywany w celu ewidencji środków przeznaczonych na wypłaty gotówkowe realizowane przez Posiadacza rachunku i interesantów a także ewidencji środków z tytułu niezrealizowanych wypłat; 18) rachunek techniczny walutowy rachunek nieoprocentowany wykorzystywany w celu ewidencji środków z tytułu wpłat gotówkowych (pojedynczych lub zbiorczych) dokonywanych przez Posiadacza rachunku oraz środków przeznaczonych na wypłaty gotówkowe realizowane przez Posiadacza rachunku i interesantów a także ewidencji środków z tytułu niezrealizowanych wypłat. Rachunek ten prowadzony jest w USD, EUR, GBP i CHF; 19) rachunek zbiorczy rachunek pomocniczy, prowadzony przez Bank na rzecz Posiadacza rachunku; 20) Regulamin BGK@24BIZNES obowiązujący w BGK Regulamin usługi bankowości elektronicznej BGK@24BIZNES dla przedsiębiorców i innych klientów instytucjonalnych; 21) Regulamin ZOK - obowiązujący w BGK Regulamin dokonywania operacji gotówkowych za pośrednictwem podmiotów współpracujących z Bankiem Gospodarstwa Krajowego; 22) saldo saldo środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku nieuwzględniające odsetek bieżących; 23) sygnatura sprawy indywidualny numer depozytu przechowywanego na rachunku ewidencyjnym; 24) Umowa umowa usługi Depozyty@24 zawarta pomiędzy Bankiem a Posiadaczem rachunku; 25) Wnioskodawca wnioskujący o udostępnienie usługi Depozyty@24; 26) wpłata operacja gotówkowa lub bezgotówkowa powodująca uznanie rachunku; 27) wypłata operacja gotówkowa lub bezgotówkowa powodująca obciążenie rachunku; 28) wypłata całkowita wypłata środków z rachunku ewidencyjnego wraz z odsetkami bieżącymi, powiązana z jednoczesną likwidacją tego rachunku. 2. Dla określeń użytych w niniejszym Regulaminie, nie zdefiniowanych w ust. 1, stosuje się znaczenie przyjęte w Regulaminie UP oraz w Regulaminie RB. CZĘŚĆ II PARAMETRY USŁUGI DEPOZYTY@24 Rozdział 1 Odbiorcy usługi 3. Usługa Depozyty@24 dostępna jest dla: 1) mających siedzibę w Polsce: a) przedsiębiorców; b) jednostek sektora finansów publicznych; c) organizacji ustanowionych dla celów społecznie lub gospodarczo użytecznych w tym: stowarzyszeń, fundacji, organizacji politycznych, społecznych, społeczno-zawodowych, wyznaniowych, d) innych jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną; 4/16

2) oddziałów i przedstawicielstw przedsiębiorców zagranicznych, które prowadzą działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej. Rozdział 2 Zakres usługi 4. 1. Usługa Depozyty@24 obejmuje: 1) rachunki zbiorcze sum depozytowych wraz z powiązanymi z nimi rachunkami ewidencyjnymi; 2) rachunki techniczne: a) rachunek techniczny dla wpłat w PLN, b) rachunek techniczny dla wypłat w PLN, c) rachunek techniczny walutowy w USD, d) rachunek techniczny walutowy w EUR, e) rachunek techniczny walutowy w GBP, f) rachunek techniczny walutowy w CHF; 3) obsługę gotówkową. 2. Bank otwiera i prowadzi rachunki zbiorcze wraz z rachunkami ewidencyjnymi w następujących walutach: 1) PLN; 2) USD; 3) EUR; 4) CHF; 5) GBP. Rozdział 3 Warunki cenowe 5. Za udostępnienie, korzystanie, wykonywanie operacji i innych czynności w ramach usługi Depozyty@24, Bank pobiera opłaty i prowizje w wysokości i terminach określonych w Umowie. Rozdział 4 Oprocentowanie 6. 1. Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach ewidencyjnych podlegają oprocentowaniu według zmiennej lub stałej stawki oprocentowania, określonej w stosunku rocznym i podanej w Umowie. 2. Zmiana wysokości stawki oprocentowania może nastąpić na zasadach określonych w Umowie. 3. Nie podlegają oprocentowaniu środki wpłacone i wypłacone w tym samym dniu. 4. Obowiązki wynikające z obowiązujących przepisów dotyczących podatku od dochodów kapitałowych leżą po stronie Posiadacza rachunku. 7. 1. Oprocentowanie naliczane jest od salda środków na rachunku ewidencyjnym od daty wpłaty do dnia poprzedzającego datę wypłaty. 2. Dla celów obliczania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach ewidencyjnych przyjmuje się, że rok ma 365 dni. 3. Kapitalizacja odsetek dokonywana jest na każdym rachunku ewidencyjnym w okresach miesięcznych, kwartalnych lub rocznych, zgodnie z Umową oraz odzwierciedlana na rachunku zbiorczym. 5/16

CZĘŚĆ III UDOSTĘPNIENIE USŁUGI DEPOZYTY@24 Rozdział 1 Warunki korzystania z usługi 8. 1. Warunkiem korzystania z usługi Depozyty@24 jest: 1) zawarcie Umowy; 2) posiadanie przez Wnioskodawcę dostępu do BGK@24BIZNES. 2. Udostępnienie BGK@24BIZNES wymaga zawarcia odrębnej umowy na tę usługę. Rozdział 2 Umowa 9. 1. Podstawą do zawarcia Umowy jest złożenie przez Wnioskodawcę w Oddziale: 1) Wniosku o udostępnienie usługi Depozyty@24, wypełnionego i podpisanego przez osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Wnioskodawcy; 2) załączników do Wniosku o udostępnienie usługi Depozyty@24; 3) wypełnionej Karty wzorów podpisów; 4) podpisanego oświadczenia o przetwarzaniu danych osobowych. 2. Do Wniosku o udostępnienie usługi Depozyty@24 Wnioskodawca zobowiązany jest załączyć wymagane przez Bank dokumenty, w tym w szczególności: 1) dokumenty określające status prawny Wnioskodawcy, w tym odpowiednio: odpis z Krajowego Rejestru Sądowego, wydruk ze strony internetowej Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej CEIDG, zaświadczenie o wpisie do innych rejestrów/ewidencji lub inne dokumenty potwierdzające status prawny Wnioskodawcy; 2) dokumenty wskazujące osoby uprawnione do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych Wnioskodawcy; 3) dokumenty dodatkowo identyfikujące Wnioskodawcę, w tym zaświadczenia o nadaniu numeru statystycznego REGON, numeru identyfikacji podatkowej NIP; 4) inne dokumenty, jeżeli obowiązek taki wynika z odrębnych przepisów (np. zezwolenia, koncesje albo wpisy w rejestrze działalności regulowanej ) lub Bank uzna, ze są niezbędne do zawarcia Umowy. 3. Decyzja w sprawie udostępnienia usługi Depozyty@24 jest podejmowana przez Oddział najpóźniej w terminie 3 dni roboczych od daty złożenia kompletnego Wniosku o udostępnienie usługi wraz z załącznikami. 4. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy udostępnienia usługi Depozyty@24 bez podania przyczyny. 10. 1. Posiadacz rachunku zobowiązany jest do: 1) niezwłocznego zawiadamiania Oddziału na piśmie o wszelkich zmianach w dokumentacji załączonej do Wniosku o udostępnienie usługi Depozyty@24, złożonej przy zawieraniu Umowy, w szczególności o zmianach wynikających ze zmiany adresu, nazwy, formy prawnej, osób reprezentujących Posiadacza rachunku, sposobu reprezentacji, odwołaniu lub wygaśnięciu udzielonych pełnomocnictw, utracie lub uzyskaniu koncesji/zezwoleń, złożeniu wniosku o ogłoszenie upadłości, ogłoszeniu upadłości lub rozpoczęciu likwidacji, załączając stosowne dokumenty; 2) udzielania wyjaśnień Bankowi w sprawach związanych z udostępnieniem i korzystaniem z usługi Depozyty@24. 2. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Posiadacza rachunku w przypadku niewywiązania się przez niego z obowiązku, o którym mowa w ust.1. 6/16

11. 1. Na podstawie Umowy Bank zobowiązuje się względem Posiadacza rachunku do: 1) otwarcia i prowadzenia rachunków, o których mowa w 4 ust. 1 pkt 1 i 2, oraz przechowywania środków zdeponowanych przez Posiadacza rachunku; 2) prowadzenia ewidencji środków zgromadzonych na rachunku zbiorczym z wykorzystaniem rachunków ewidencyjnych; 3) przeprowadzania na zlecenie Posiadacza rachunku rozliczeń pieniężnych, o których mowa w niniejszym Regulaminie. 2. Każda zmiana warunków Umowy wymaga zachowania formy pisemnej, z zastrzeżeniem 6 ust. 2 w odniesieniu do oprocentowania o stawce zmiennej. CZĘŚĆ IV ZASADY KORZYSTANIA Z USŁUGI DEPOZYTY@24 Rozdział 1 Zasady dysponowania środkami 12. 1. Do dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na rachunkach udostępnianych w ramach usługi Depozyty@24 uprawniony jest Posiadacz rachunku. 2. Dokumentem określającym osoby uprawnione do dysponowania środkami oraz służącym do ewidencji wzorów podpisów jest Karta wzorów podpisów, stanowiąca integralną część Umowy. 3. Podpisy Posiadacza rachunku i podpisy pełnomocników złożone na Karcie wzorów podpisów stanowią wzory podpisów obowiązujące na pisemnych dyspozycjach dotyczących wszystkich rachunków Posiadacza rachunku prowadzonych przez Oddział, w tym również rachunków nowo otwieranych. 13. 1. W przypadku zmiany nazwy lub adresu, używanej pieczątki firmowej, reprezentantów lub sposobu reprezentacji lub udzielenia pełnomocnictw osobom niefigurującym na Karcie wzorów podpisów, Posiadacz rachunku zobowiązany jest złożyć w Oddziale prowadzącym rachunek nową Kartę wzorów podpisów, załączając dokumenty potwierdzające te zmiany. 2. Zmiana Karty wzorów podpisów może nastąpić wyłącznie na piśmie przez osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych w imieniu Posiadacza rachunku. 3. Oddział uwzględnia zmiany, o których mowa w ust. 1 i 2 oraz w 14 ust. 1, z chwilą złożenia nowej Karty wzorów podpisów wraz dokumentami, o których mowa w ust. 1. W przypadku nie dochowania obowiązków, o których mowa w ust. 1, Bank nie odpowiada za szkody, które mogą z tego tytułu wyniknąć. 14. 1. W przypadku utraty uprawnień do dysponowania rachunkiem lub środkami zgromadzonymi na rachunku przez osoby wymienione w Karcie wzorów podpisów Posiadacz rachunku zobowiązany jest niezwłocznie powiadomić o tym fakcie Oddział, doręczając nową Kartę wzorów podpisów i pisemne zawiadomienie o: 1) odwołaniu tych osób ze stanowisk, z którymi uprawnienia były związane; 2) odwołaniu/wygaśnięciu udzielonego im pełnomocnictwa; 3) rozpoczęciu likwidacji/ogłoszeniu upadłości Posiadacza rachunku lub 4) unieważnieniu dotychczasowej Karty wzorów podpisów. 2. Utrata uprawnień do dysponowania rachunkiem lub środkami zgromadzonymi na rachunku przez osoby wymienione w Karcie wzorów podpisów jest skuteczna wobec Banku z chwilą doręczenia Oddziałowi przez Posiadacza rachunku zawiadomienia na piśmie. 3. Utrata uprawnień jednej lub kilku osób do dysponowania środkami nie powoduje konieczności zmiany całej Karty wzorów podpisów, jeżeli pozostałe osoby ze względu na wymaganą liczbę podpisów oraz ewentualne powiązania podpisów mogą prawidłowo dysponować środkami. 7/16

4. Bank nie odpowiada za szkody, które mogą wyniknąć w przypadku nie dochowania obowiązków, o których mowa w ust. 1-3. Rozdział 2 Zasady przeprowadzania operacji 15. 1. W ramach usługi Depozyty@24 Posiadacz rachunku może dokonywać operacji na: 1) rachunkach ewidencyjnych; 2) rachunkach technicznych. 2. Rachunek zbiorczy powiązany jest z rachunkami ewidencyjnymi i prezentuje łączne saldo środków zgromadzonych na tych rachunkach. 3. Wszelkie operacje na rachunku zbiorczym dokonywane są wyłącznie za pośrednictwem rachunków ewidencyjnych. 4. Zmiana salda na rachunku ewidencyjnym powoduje odpowiednią zmianę salda prezentowanego na rachunku zbiorczym. 5. Dla każdej waluty prowadzony jest odrębny rachunek zbiorczy. 16. 1. Rachunek techniczny dla wpłat w PLN jest rachunkiem przejściowym wykorzystywanym w celu ewidencji środków pieniężnych z tytułu wpłat gotówkowych (pojedynczych lub zbiorczych) dokonywanych przez Posiadacza rachunku. 2. Rachunek techniczny dla wypłat w PLN wykorzystywany jest w celu ewidencji środków pieniężnych: 1) przeznaczonych na wypłaty gotówkowe realizowane przez Posiadacza rachunku lub interesantów; 2) z tytułu niezrealizowanych wypłat gotówkowych. 3. Rachunki techniczne walutowe są rachunkami przejściowymi wykorzystywanymi w celu ewidencji środków pieniężnych: 1) z tytułu wpłat gotówkowych (pojedynczych lub zbiorczych) dokonywanych przez Posiadacza rachunku; 2) przeznaczonych na wypłaty gotówkowe realizowane przez Posiadacza rachunku lub interesantów; 3) z tytułu niezrealizowanych wypłat gotówkowych. 4. Ze względu na dużą skalę operacji wpłat i wypłat w PLN, dla tej waluty prowadzone są dwa rachunki techniczne odrębny dla wpłat i odrębny dla wypłat. 17. 1. Rachunki ewidencyjne są rachunkami służącymi do przechowywania i ewidencji środków z tytułu depozytów, naliczania odsetek i ich kapitalizacji oraz do dokonywania operacji określonych w 18. 2. Dla każdego depozytu prowadzony jest odrębny rachunek ewidencyjny. 3. Każdy rachunek ewidencyjny powiązany jest z rachunkiem zbiorczym prowadzonym w odpowiedniej walucie. 4. Rachunek ewidencyjny prowadzony jest w walucie rachunku zbiorczego, z którym jest powiązany. 5. Rachunek ewidencyjny może być: 1) generowany automatycznie w wyniku wpłaty na rachunek zbiorczy; 2) otwierany i likwidowany przez Posiadacza rachunku za pośrednictwem BGK@24BIZNES, na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie. 6. Suma sald na rachunkach ewidencyjnych powiązanych z danym rachunkiem zbiorczym jest prezentowana łącznie na rachunku zbiorczym. 18. W ramach rachunków ewidencyjnych oraz rachunków technicznych Posiadacz rachunku może przeprowadzać wyłącznie następujące operacje: 8/16

1) wpłata; 2) wypłata. 19. 1. Dyspozycje wpłaty i wypłaty mogą być realizowane: 1) za pośrednictwem BGK@24BIZNES; 2) w Oddziale; 3) w placówce pośrednika kasowego. 2. Dyspozycja w Oddziale składana jest na stosowanych w Banku formularzach lub w innej formie uzgodnionej z Oddziałem. 3. Dyspozycja złożona w Oddziale realizowana jest zgodnie z postanowieniami Rozdziału 5. 4. Dokonywanie operacji gotówkowych w placówkach pośrednika kasowego wymaga złożenia Dyspozycji ZOK. 5. Operacje gotówkowe w placówkach pośrednika kasowego realizowane są na zasadach określonych w Regulaminie ZOK. 20. Bank i Posiadacz rachunku mogą uzgodnić odmienne od określonych w niniejszym Regulaminie zasady przeprowadzania operacji w ramach usługi Depozyty@24. Rozdział 3 Bilans otwarcia 21. 1. Bilans otwarcia dokonywany jest po spełnieniu przez Posiadacza rachunku następujących warunków: 1) złożeniu pisemnego Wniosku o przeprowadzenie bilansu otwarcia; 2) dostarczeniu pliku migracji w formacie określonym w załączniku nr 1 do Regulaminu; 3) zasileniu środkami pieniężnymi właściwego rachunku technicznego, o którym mowa w 16, w kwocie określonej w pliku migracji. 2. Wniosek o przeprowadzenie bilansu otwarcia sporządzany jest dla każdej waluty oddzielnie. 3. Posiadacz rachunku odpowiada za prawidłowość danych przekazanych w pliku migracji. 4. W przypadku spełnienia przez Posiadacza rachunku warunków określonych w ust. 1 w danym dniu roboczym: 1) do godz. 10.00 bilans otwarcia dokonywany jest tego samego dnia; 2) po godz. 10.00 bilans otwarcia dokonywany jest najpóźniej następnego dnia roboczego. 5. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości w pliku migracji, bilans otwarcia zostanie dokonany w dniu dostarczenia poprawnego pliku, przy uwzględnieniu godzin określonych w ust. 4 oraz pod warunkiem spełnienia pozostałych warunków określonych w ust. 1. 6. Po wykonaniu bilansu otwarcia Oddział przekazuje Posiadaczowi rachunku potwierdzenie wykonania bilansu otwarcia. Rozdział 4 Zarządzanie depozytami na rachunkach ewidencyjnych 22. 1. Wpłata depozytu może być dokonana w formie gotówkowej lub bezgotówkowej: 1) na rachunek zbiorczy; 2) bezpośrednio na rachunek ewidencyjny, wskazany przez Posiadacza rachunku; 3) na odpowiedni rachunek techniczny. 2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 1, system automatycznie generuje nowy rachunek ewidencyjny. 3. W przypadku, o którym mowa w ust. 1 pkt 3, Posiadacz rachunku dokonuje, za pośrednictwem BGK@24BIZNES, przelewu środków wpłaconych w ramach danego depozytu na odpowiedni rachunek ewidencyjny. 4. Sposób wykonywania operacji, o których mowa w ust. 2 i 3, określa szczegółowo Instrukcja użytkownika. 9/16

23. 1. Na pisemny wniosek Posiadacza rachunku o przeprowadzenie bilansu otwarcia, Bank otwiera na rzecz Posiadacza rachunku rachunki ewidencyjne w liczbie i o saldach zgodnych z danymi przekazanymi w pliku migracji, zgodnie z 21. 2. Otwarcie kolejnych rachunków ewidencyjnych dokonywane jest: 1) automatycznie w wyniku wpłaty na rachunek zbiorczy; 2) przez Posiadacza rachunku za pośrednictwem BGK@24BIZNES. 24. 1. Wypłata depozytu może być dokonana przez Posiadacza rachunku w formie: 1) bezgotówkowej za pośrednictwem BGK@24BIZNES; 2) gotówkowej na zasadach określonych w 28 30. 2. Wypłata w formie bezgotówkowej dokonywana jest przez Posiadacza rachunku poprzez przelew środków bezpośrednio z rachunku ewidencyjnego na rachunek odbiorcy. 3. Wypłata z rachunku ewidencyjnego może być częściowa lub całkowita. 4. Wypłata całkowita z rachunku ewidencyjnego jest równoznaczna z jego likwidacją. 25. 1. Likwidacja rachunku ewidencyjnego dokonywana jest przez Posiadacza rachunku za pośrednictwem BGK@24BIZNES. 2. Likwidacja rachunku ewidencyjnego następuje w wyniku wypłaty całkowitej. 3. Po zlikwidowaniu rachunku ewidencyjnego nie ma możliwości jego ponownego otwarcia. 4. Wypłata całkowita jest poprzedzona kapitalizacją odsetek bieżących naliczonych na danym rachunku ewidencyjnym. 26. Za pośrednictwem BGK@24BIZNES Posiadacz rachunku ma możliwość: 1) wglądu do wszystkich danych dotyczących rachunków ewidencyjnych; 2) modyfikacji następujących danych dotyczących rachunku ewidencyjnego: a) sygnatura sprawy, b) Lp, c) typ podmiotu, d) kapitał, e) odsetki na dzień bilansu otwarcia, f) sektor/podsektor w sposób określony w Instrukcji użytkownika. 27. Szczegółowy tryb składania dyspozycji oraz terminy i zasady ich realizacji przez Bank określa Regulamin UP. Rozdział 5 Operacje gotówkowe w Oddziale BGK 28. 1. Wpłaty gotówkowe w Oddziale mogą być dokonywane w walucie określonej w 4 ust. 2. 2. Wpłata gotówkowa w Oddziale może być dokonana: 1) na rachunek zbiorczy; 2) bezpośrednio na rachunek ewidencyjny; 3) zbiorczo na rachunek techniczny walutowy/rachunek techniczny dla wpłat w PLN w takim przypadku Posiadacz rachunku zobowiązany jest do dokonywania przelewu środków z rachunku technicznego na odpowiednie rachunki ewidencyjne w sposób określony w Instrukcji użytkownika. 10/16

3. Wpłaty gotówkowe w Oddziale mogą być dokonywane przez Posiadacza rachunku lub przez interesanta. 29. 1. Wypłaty gotówkowe w Oddziale dokonywane są w walucie rachunku zbiorczego określonej w 4 ust. 2. 2. Wypłaty gotówkowe w Oddziale dokonywane są wyłącznie za pośrednictwem rachunków technicznych. 3. Wypłaty gotówkowe w Oddziale realizowane są na rzecz Posiadacza rachunku lub interesanta. 4. W celu realizacji wypłaty gotówkowej w Oddziale Posiadacz rachunku zobowiązany jest: 1) wystawić czek gotówkowy imienny dla wypłaty w PLN; 2) złożyć pisemną dyspozycję wypłaty gotówkowej na stosowanym w Banku formularzu dla wypłaty w walucie; 3) zapewnić środki na łączną kwotę wystawionych czeków gotówkowych imiennych lub złożonych pisemnych dyspozycji wypłat gotówkowych, poprzez przelew środków z odpowiednich rachunków ewidencyjnych na właściwy rachunek techniczny. 5. W przypadku wypłaty gotówkowej w kwocie powyżej 30 tys. PLN Bank zastrzega sobie prawo do realizacji wypłaty w następnym dniu roboczym po przedstawieniu czeku do realizacji. 30. 1. Czeki gotówkowe imienne wydawane są do rachunku technicznego dla wypłat w PLN. 2. Czek gotówkowy imienny stanowi dyspozycję Posiadacza rachunku udzieloną Bankowi do obciążenia rachunku technicznego dla wypłat w PLN kwotą, na którą czek został wystawiony oraz wypłaty tej kwoty osobie wskazanej na czeku. Rozdział 6 Raporty z rachunków 31. 1. Raporty (dzienne zestawienia operacji) z rachunków prowadzonych na rzecz Posiadacza rachunku, w ramach usługi Depozyty@24, z ustaleniem salda, dostępne są w wersji elektronicznej za pośrednictwem BGK@24BIZNES, zgodnie z zasadami określonymi w odrębnej umowie o świadczenie usług BGK@24BIZNES. 2. Za pośrednictwem BGK@24BIZNES Posiadacz rachunku ma możliwość generowania i eksportu do pliku zestawień operacji dla rachunków zbiorczych zawierających szczegółowe dane dotyczące wszystkich rachunków ewidencyjnych powiązanych z danymi rachunkami. Rozdział 7 Wyciągi z rachunków 32. 1. O każdej zmianie stanu rachunków zbiorczych wraz z ustaleniem salda Posiadacz rachunku, jest informowany w formie wyciągu z rachunku zbiorczego. 2. Bank udostępnia Posiadaczowi rachunku bezpłatnie usługę odbioru wyciągów bankowych oraz przeglądania wyciągów bankowych archiwalnych w formie elektronicznej, na zasadach określonych w regulaminie Wyciągi elektroniczne w Banku Gospodarstwa Krajowego. 3. Na wniosek Posiadacza rachunku Bank sporządza wyciągi bankowe w formie wydruku z drukarek, które stosownie do postanowień Umowy mogą być: 1) odbierane w Oddziale prowadzącym rachunek przez osoby wymienione w Karcie wzorów podpisów oraz inne osoby pisemnie upoważnione przez Posiadacza rachunku; 2) wysyłane pocztą listem zwykłym lub poleconym na adres do korespondencji wskazany przez Posiadacza rachunku, najpóźniej następnego dnia po ich sporządzeniu lub na koniec każdego miesiąca, w formie zestawienia zbiorczego. 4. Sposób i terminy sporządzania i doręczania wyciągów bankowych określa Umowa. 5. Posiadacz rachunku może wyrazić pisemną zgodę na inny, niż określony w ust. 2 i 3, sposób informowania o zmianach stanu rachunku i saldzie rachunku. 11/16

6. Informacja o saldach rachunków jest udostępniana Posiadaczowi rachunku również za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej, zgodnie z odrębną umową. 7. Za sporządzanie, dostarczanie lub przechowywanie wyciągów bankowych w formie wydruku z drukarek oraz inne czynności z tym związane Bank pobiera opłaty zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 8. Wyciągi, co do których Umowa przewiduje ich odbiór w Oddziale, a które nie zostały odebrane w ciągu 30 dni od daty wystawienia, uważa się za skutecznie doręczone. Wyciągi nieodebrane po upływie 3 miesięcy od daty wystawienia, są niszczone. 33. 1. Potwierdzeniem wykonania dyspozycji, w tym pobrania przez Bank opłat i prowizji, są wyciągi z rachunku, przekazywane Posiadaczowi rachunku zgodnie z Regulaminem oraz w sposób i w terminach określonych w Umowie. 2. Posiadacz rachunku jest zobowiązany do sprawdzania na bieżąco stanu rachunku i salda środków na rachunku oraz do zgłaszania reklamacji odnośnie do stwierdzonych w tym zakresie niezgodności, w tym dotyczących realizacji składanych dyspozycji, w terminie określonym w Regulaminie RB oraz w trybie określonym w Regulaminie UP. Tryb i termin rozpatrzenia reklamacji przez Bank określa Regulamin UP. 3. Niezgłoszenie reklamacji, o której mowa w ust. 2, oznacza potwierdzenie stanu rachunku i salda środków na rachunku. 34. 1. Jeżeli Posiadacz rachunku podjął nienależne kwoty zobowiązany jest do ich zwrotu. 2. Nie zwrócenie kwot, o których mowa w ust. 1, w określonym przez Bank terminie powoduje odpowiedzialność cywilną Posiadacza rachunku. CZĘŚĆ V PRAWA I OBOWIĄZKI STRON Rozdział 1 Zmiana Regulaminu 35. 1. Bank zastrzega sobie prawo dokonywania zmian Regulaminu w trakcie obowiązywania Umowy, bez konieczności jej wypowiedzenia. 2. Bank przekazuje Posiadaczowi rachunku informacje o zmianach Regulaminu z podaniem daty wejścia w życie zmian, oraz o uprawnieniu Posiadacza rachunku do zgłoszenia, w terminie 14 dni kalendarzowych od daty powiadomienia, sprzeciwu wobec tych zmian, w przypadku braku ich akceptacji, wskazując możliwość zapoznania się z treścią zmian oraz pełnym brzmieniem zmienionego Regulaminu. 3. Informacje o zmianach Regulaminu przekazywane są Posiadaczowi rachunku w następujący sposób: 1) elektronicznie komunikatem zamieszczonym za pośrednictwem użytkowanego przez Posiadacza rachunku BGK@24BIZNES lub na wskazany w Umowie adres poczty elektronicznej; 2) komunikatem zamieszczonym na wyciągu bankowym z rachunku dostarczanym w sposób uzgodniony w Umowie; 3) komunikatem zamieszczonym na stronie internetowej Banku. 4. Treść zmienionych postanowień Regulaminu oraz pełne brzmienie zmienionego Regulaminu, wraz z podaniem daty wejścia w życie tych zmian, są udostępniane w formie Komunikatu Banku. 5. Za dzień doręczenia w formie elektronicznej informacji o zmianach Regulaminu uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w BGK@24BIZNES albo komunikat ten został przesłany na wskazany w Umowie adres poczty elektronicznej. 6. Posiadacz rachunku jest uprawniony w terminie 14 dni od dnia otrzymania informacji o zmianach, do złożenia pisemnego sprzeciwu wobec tych zmian, w przypadku braku ich 12/16

akceptacji, wraz z wypowiedzeniem Umowy. Złożenie wypowiedzenia Umowy w takim przypadku skutkuje rozwiązaniem Umowy z dniem poprzedzającym dzień wejścia w życie planowanych zmian Regulaminu, chyba że strony uzgodnią wcześniejszy termin rozwiązania Umowy. 7. Niezłożenie pisemnego sprzeciwu wraz z wypowiedzeniem Umowy w terminie określonym w ust. 6, oznacza, że Posiadacz rachunku wyraża zgodę na zmiany Regulaminu. W takim przypadku zmiany Regulaminu obowiązują od dnia podanego w informacji, o której mowa w ust. 2. Rozdział 2 Rozwiązanie Umowy 36. 1. Wygaśnięcie Umowy następuje z nadejściem terminu, na który Umowa została zawarta. 2. Umowa zawarta na czas nieoznaczony może zostać rozwiązana przez każdą ze stron z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia liczonego od daty doręczenia wypowiedzenia Umowy, z zastrzeżeniem 35 ust. 6. Rozwiązanie Umowy wymaga zachowania formy pisemnej pod rygorem nieważności. 3. Posiadacz rachunku może rozwiązać umowę bez podania powodów. 4. Rozwiązanie Umowy może nastąpić w innym niż wskazany w ust. 2 terminie uzgodnionym przez strony na podstawie porozumienia. 5. Wypowiedzenie Umowy przez Bank może nastąpić tylko z ważnych powodów, którymi są w szczególności: 1) naruszenie przez Posiadacza rachunku postanowień Umowy, w tym Regulaminu lub Regulaminu UP; 2) ustanie celu gospodarczego, dla którego rachunek został otwarty; 3) wycofanie usługi Depozyty@24 z oferty Banku; 4) inne przyczyny, które uniemożliwiają Bankowi świadczenie usługi Depozyty@24. 5) potrzeba dostosowania Umowy do zmian wprowadzonych w obowiązującym w Banku systemie informatycznym. 6. Bank może wypowiedzieć Umowę w trybie natychmiastowym w przypadku rażącego naruszenia przez Posiadacza rachunku warunków Umowy, w szczególności w przypadku: 1) udzielenia przez Posiadacza rachunku informacji niezgodnych ze stanem faktycznym lub prawnym, przedstawienia dokumentów fałszywych lub poświadczających nieprawdę; 2) nieudzielenie przez Posiadacza rachunku informacji niezbędnych do wypełnienia przez Bank obowiązków wynikających z ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2014 r. poz. 455); 3) powzięcie przez Bank podejrzenia, że usługa Depozyty@24 jest wykorzystana do działań niezgodnych z prawem; 4) zaistnienie innych powodów, określonych w Regulaminie RB jako uprawniające do wypowiedzenia Umowy w trybie natychmiastowym, w odniesieniu do rachunków otwartych w ramach usługi Depozyty@24. 7. Wypowiedzenie umowy o świadczenie usług w systemie BGK@24BIZNES stanowi równocześnie wypowiedzenie umowy usługi Depozyty@24. 8. Wypowiedzenie Umowy przez Bank jest doręczane Posiadaczowi rachunku listem poleconym za zwrotnym potwierdzeniem odbioru, przez kuriera za potwierdzeniem odbioru lub przekazywane za potwierdzeniem odbioru osobie upoważnionej do odbioru dokumentów i korespondencji bankowej. 9. W przypadku zwrotu przez pocztę lub kuriera pisma wypowiadającego Umowę, wysłanego przez Bank na podany przez Posiadacza rachunku adres do korespondencji z Bankiem z adnotacją adres nieaktualny lub podobną, wypowiedzenie uznaje się za skutecznie doręczone w dniu pierwszego awizowania. 13/16

37. 1. Z dniem rozwiązania Umowy Bank powiadamia Posiadacza rachunku o wysokości sald na rachunkach zbiorczych oraz rachunkach technicznych, wzywając go jednocześnie do ich potwierdzenia, zwrotu blankietów czekowych oraz określenia sposobu zadysponowania środkami pozostającymi na tych rachunkach. 2. W przypadku nie wydania dyspozycji, o której mowa w ust. 1, Bank przeksięgowuje środki na nieoprocentowany rachunek. Rozdział 3 Tajemnica bankowa 38. 1. Bank przestrzega tajemnicy bankowej zgodnie z Ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm.). 2. Informacji o operacjach i stanach salda na rachunkach prowadzonych w ramach usługi Depozyty@24 Oddział udziela Posiadaczom rachunków oraz osobom upoważnionym przez Posiadaczy rachunków na piśmie w zakresie udzielonego im upoważnienia. 3. Oddział może udzielać informacji, o których mowa w ust. 2, w formie ustalonej z Posiadaczem rachunku, na podstawie odrębnie zawartej umowy. 39. 1. Wszelkie informacje dotyczące rachunków udostępnianych w ramach usługi Depozyty@24 udzielane są przez Bank zgodnie z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa. 2. Przy przekazywaniu informacji, o których mowa w ust. 1, Bank przestrzega tajemnicy bankowej zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2002 r., Nr 72, poz. 665, z późn. zm.). 3. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkodę wynikającą z ujawnienia tajemnicy bankowej przez osoby i instytucje upoważnione przez Ustawę z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. z 2002 r. Nr 72, poz. 665, z późn. zm.) do żądania od banków udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową oraz przez osoby i instytucje upoważnione przez Posiadacza rachunku do otrzymania takiej informacji. Rozdział 4 Postanowienia końcowe 40. Wierzytelność z tytułu Umowy nie może być przelana w trybie postanowień art. 509 i następnych Ustawy Kodeks Cywilny bez uprzedniej pisemnej zgody Banku. 41. Szczegółowe zasady i warunki na jakich Bank realizuje transakcje płatnicze w ciężar i na dobro rachunków określa Regulamin UP. 42. Bank ponosi odpowiedzialność za: 1) środki pieniężne przyjęte na przechowanie i jest zobowiązany zapewnić ich należytą ochronę; 2) prawidłowość naliczania odsetek na rachunkach ewidencyjnych zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie; 3) prawidłowość i terminowość dokonywania rozliczeń, na zasadach określonych w Regulaminie UP. 43. 1. Stosunek prawny wynikający z Umowy podlega polskiemu prawu. 2. Niniejszy Regulamin zgodnie z art. 384 Kodeksu cywilnego oraz art. 109 ust. 2 Prawa bankowego ma charakter wiążący dla stron Umowy. 14/16

3. Wszelkie spory wynikłe na tle interpretacji lub wykonania Umowy rozstrzyga sąd powszechny miejscowo właściwy dla siedziby Oddziału. 4. W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie mają zastosowanie odpowiednie postanowienia Regulaminu UP, Regulaminu BGK@24BIZNES, Regulaminu RB oraz przepisy Prawa bankowego, Kodeksu cywilnego, Prawa dewizowego, ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wraz z przepisami wykonawczymi oraz inne powszechnie obowiązujące przepisy prawa. 44. 1. W związku ze zbieraniem od Posiadaczy rachunku danych osobowych osób przez niego upoważnionych, tj. reprezentantów i pełnomocników, jak również danych osobowych beneficjentów rzeczywistych, Bank jako administrator danych na podstawie ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. 2002 r. Nr 101, poz.926, z późn. zm.), informuje, że dane osób podanych Bankowi przez Posiadacza rachunku: 1) osób upoważnionych dotyczące imienia, nazwiska, numeru PESEL, serii i numeru dokumentu tożsamości, daty wydania dokumentu tożsamości oraz nazwy zakładu pracy; 2) będących beneficjentami rzeczywistymi - dotyczące imienia, nazwiska, numeru PESEL, serii i numeru dokumentu tożsamości, daty wydania dokumentu tożsamości, obywatelstwa oraz adresu zamieszkania, stanowiska/funkcji/stosunku własnościowego, będą przetwarzane w celu : 3) realizowania czynności bankowych i innych czynności stanowiących przedmiot działalności Banku związanych z zawarciem i wykonaniem Umowy, co w przypadku rozliczeń transakcji płatniczych jest związane z przetwarzaniem danych także w systemach krajowych i międzynarodowych organizacji pośredniczących w ich realizacji (m.in. KIR.S.A z siedzibą w Warszawie, NBP z siedzibą w Warszawie oraz SWIFT z siedzibą w La Hulpe, Belgia), o których mowa w Regulaminie UP; 4) wypełniania prawnie usprawiedliwionego celu Banku wynikającego z powszechnie obowiązujących przepisów prawa, którym w szczególności jest marketing bezpośredni produktów i usług Banku, dochodzenie roszczeń z tytułu prowadzonej przez Bank działalności; 5) archiwalnym i statystycznym. 2. Dane uzyskane przez Bank w trybie i z powodów, o których mowa w ust.1, mogą być przekazane przez Bank wyłącznie podmiotom wskazanym w ustawie Prawo bankowe, chyba, ze osoba, której dane dotyczą, upoważni Bank do przetwarzania swoich danych osobowych w trybie określonym w art. 104 ust. 3 ustawy Prawo bankowe. 3. Osobom, o których mowa ust. 1 pkt 1, których dane są przetwarzane, przysługuje prawo dostępu do treści swoich danych, ich poprawiania oraz prawo zgłaszania sprzeciwu wobec przetwarzania przez Bank w celu związanych z reklamą własnych produktów i usług Banku. 4. Beneficjentom rzeczywistym, których dane są przetwarzane, przysługuje prawo dostępu do treści swoich danych oraz ich poprawiania. 5. Posiadacz rachunku jest zobowiązany do uprzedniego uzyskania zgody osób, o których mowa w ust. 1 pkt 1, których dane osobowe są przekazane do Banku, na takie przekazanie w celu przetwarzania ich przez Bank oraz do przekazania tym osobom w imieniu Banku informacji określonych w ust.1, wskazując siebie jako źródło danych osobowych. Bank nie ponosi odpowiedzialności w przypadku naruszenia przez Posiadacza rachunku powyższych 6. Posiadacz rachunku zobowiązany jest do poinformowania beneficjentów rzeczywistych, których dane osobowe przekazał Bankowi w celu ich przetwarzania, o tym fakcie oraz do przekazania tym osobom w imieniu Banku informacji, o których mowa w art. 25 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. o ochronie danych osobowych (Dz. U. 2002 Nr 101 poz.926, z późn. zm.), określonych w ust. 1 i 4, wskazując siebie jako źródło danych osobowych. Bank nie ponosi odpowiedzialności w przypadku naruszenia przez Posiadacza rachunku powyższych zobowiązań. 7. W odniesieniu do osób upoważnionych, wymóg o którym mowa w ust. 5, może być również spełniony w drodze odebrania przez Posiadacza rachunku od osób fizycznych, których dane 15/16

osobowe są przekazywane Bankowi, pisemnej zgody na przetwarzanie ich danych osobowych w celu realizacji Umowy z wykorzystaniem formularzy Banku. 45. 1. Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach bankowych objęte są ustawowymi gwarancjami na zasadach i do wysokości ustalonej w ustawie z dnia 14 grudnia 1994r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. z 2009 roku, Nr 84, poz. 711, z póz. zm.). 2. Szczegółowe informacje na temat gwarantowania depozytów można znaleźć na stronie internetowej Bankowego Funduszu Gwarancyjnego: www.bfg.pl lub pod numerem telefonów: 0800 569-341 (numer bezpłatny), 022-583-09-42, 022-583-09-43. Zmiana powyższej informacji wynikająca ze zmiany ustawy wskazanej w ust.1, nie wymaga zmiany zawartej Umowy. 3. Informacja o sytuacji ekonomiczno-finansowej Banku i obowiązującym systemie gwarantowania przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych dostępna jest na stronie www.bgk.com.pl oraz w Oddziałach. 16/16

Bank państwowy założony w 1924 roku Załącznik nr 1 do Regulaminu usługi Depozyty@24 Struktura pliku migracji (do bilansu otwarcia) Zawartość pliku migracji: Dane na temat poszczególnych sum depozytowych zapisywane są w pojedynczych liniach pliku tekstowego, w których poszczególne wartości rozdzielone są znakiem pipe " ". Każda linia zawiera następujące pola: Kwota kapitału kwota depozytu wartość tego pola zostanie zapamiętana w polu pomocniczym {Kapitał}, Waluta kapitału w jednym pliku może być tylko i wyłącznie jedna waluta, jeżeli Posiadacz rachunku prowadzi depozyty w różnych walutach, zobowiązany jest przesłać odrębny plik dla każdej waluty, Odsetki naliczone do dnia Bilansu Otwarcia wysokość odsetek naliczonych do depozytu do dnia niniejszego Bilansu Otwarcia, wartość tego pola zostanie zapamiętana w polu pomocniczym {Odsetki_BO}, Data założenia depozytu data wpłaty środków z tytułu depozytu, wartość tego pola zostanie zapamiętana w systemie defbank-pro w kartotece rachunku ewidencyjnego. Liczba Porządkowa (max. 25 znaków) identyfikator depozytu nadawany przez Posiadacza rachunku w systemie księgowym, wartość tego pola zostanie zapamiętana w systemie defbank-pro w kartotece rachunku ewidencyjnego, Sygnatura sprawy (max. 35 znaków) indywidualny numer depozytu nadawany przez Posiadacza rachunku, wartość tego pola zostanie zapamiętana w systemie defbank-pro w kartotece rachunku ewidencyjnego, Typ podmiotu rodzaj podmiotu, którego dotyczy depozyt; możliwe wartości: 1 osoba fizyczna, 2 osoba prawna lub 3 podmiot publiczny, wartość tego pola zostanie zapamiętana w systemie defbank-pro w kartotece rachunku ewidencyjnego. System dopuszcza również wartości 01, 02 i 03. Przykładowa zawartość pliku: 10 PLN 1 2008.01.12 18 KK332/65 01 20 PLN 2 2008.01.02 19 KK332/66 02 30 PLN 3 2008.01.03 20 KK332/67 03 www.bgk.com.pl

Bank państwowy założony w 1924 roku Zasady nazewnictwa pliku migracji: Nazwa pliku migracji powinna przyjmować następującą strukturę: SDNNNDDMMRR, gdzie: SD Sumy Depozytowe NNN waluta rachunku zbiorczego; DDMMRR skrócona data planowanej migracji. www.bgk.com.pl