Tytuł Tabeli/Nazwa Regulaminu. Treść zapisu

Transkrypt

1 Zmiany zapisów postanowień Tabeli opłat i prowizji Banku BPH S.A. dla Klientów Korporacyjnych oraz zmiany regulaminów produktowych obowiązujące od r. Tytuł Tabeli/Nazwa Regulaminu Tabela opłat i prowizji pobieranych przez Bank BPH S.A. za czynności związane z obsługą Klientów Korporacyjnych Treść zapisu a. Wprowadza się prowizję za wpłaty gotówkowe we wpłatomatach Euronet. b. Zmianie ulega wysokość opłaty za realizację tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu, c. Wprowadza się zapis o wysokości maksymalnych odsetek od zadłużenia przeterminowanego. Rodzaj czynności/usługi Stawka Tryb pobierania prowizji/opłat Wpłaty gotówkowe we wpłatomatach Euronet 0,5%, od kwoty wpłaty Za realizację tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu Uwaga: Opłatę pobiera się z rachunku dłużnika. Niezależnie pobierane są opłaty za dokonanie przelewu środków do innego banku. Odsetki od zadłużenia przeterminowanego min. 5 zł 150 zł maksymalne odsetki za opóźnienie, określone w kodeksie cywilnym (tj. wysokość dwukrotności sumy stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i 5,5 punktów procentowych) z zastrzeżeniem, że w przypadku zmiany sposobu naliczania maksymalnych odsetek za opóźnienie wskazanego w kodeksie cywilnym, Bank będzie naliczał odsetki od niezapłaconej kwoty kredytu zgodnie z nowym sposobem naliczania maksymalnych odsetek za opóźnienie każdorazowo od kwoty przekazywanej na rzecz egzekutora naliczane począwszy od dnia, w którym spłata miała nastąpić do dnia poprzedzającego faktyczną spłatę włącznie str. 3

2 Regulamin Prowadzenia Rachunków Bankowych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH S.A. a. W 2 uchyla się definicję: Okres Umowny b. 3 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. W ramach Umowy Bank otwiera i prowadzi następujące rodzaje rachunków bankowych: 1. rachunki bieżące, 2. rachunki pomocnicze, oraz 3. rachunki lokat terminowych c. 3 ust. 5 otrzymuje brzmienie: 5. Szczegółowe warunki otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych zawarte są w Regulaminie Ogólne warunki współpracy z klientami w zakresie transakcji kasowych. d. 4 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. Warunkiem otwarcia rachunku bankowego jest zawarcie Umowy pomiędzy Klientem a Bankiem. Bank ma prawo odmówić zawarcia Umowy bez podania przyczyny. e. 15 otrzymuje brzmienie: W przypadku powstania Salda Debetowego niezależnie od przyczyn jego powstania, Bank od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę, od kwoty stanowiącej wspomniane Saldo Debetowe nalicza i pobiera z rachunku odsetki w wysokości równej czterokrotności stopy lombardowej, z zastrzeżeniem, że wysokość odsetek w żadnym wypadku nie może przekroczyć stopy maksymalnych odsetek za opóźnienie, o których mowa w Kodeksie cywilnym. f. W 16 uchyla się ustępy 5 i 6. g. 19 otrzymuje brzmienie: Bank przeprowadza rozliczenia pieniężne na zasadach określonych w Umowie, Regulaminie oraz w odrębnych uregulowaniach Banku, w tym w szczególności na zasadach określonych w Regulaminie Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Komercyjnych Korporacyjnych w Banku BPH S.A. oraz w zakresie rozliczeń dokonywanych za pomocą kart płatniczych w Regulaminie Kart Płatniczych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH S.A. h. Uchyla się Rozdział IX Rachunki lokat terminowych. i. 42 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. Umowa może zostać rozwiązana przez każdą ze stron w drodze pisemnego wypowiedzenia, z zachowaniem 30 dniowego okresu wypowiedzenia lub rozwiązana za porozumieniem Stron w każdym czasie, z zastrzeżeniem ust. 2. j. W 43 dodaje się punkt 11 w następującym brzmieniu: 11) niedostarczenie przez Klienta informacji lub dokumentów umożliwiających Bankowi zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego zgodnie z Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. k. W 44 uchyla się ust. 4. l. 44 ust. 5 otrzymuje brzmienie: 5. Jeżeli Klient nie zadysponował saldem w terminie określonym w ust. 1, to po zamknięciu rachunków płatnych na żądanie salda zostaną przeksięgowane na nieoprocentowane konto przejściowe i Bank oczekiwał będzie dyspozycji co do sald zamkniętych rachunków. m. W 45 ust. 2 usuwa się punkt 6 i 7. n. W 46 usuwa się ust o. Uchyla się 48. str. 4

3 Regulamin Prowadzenia Rachunków Bankowych dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH SA. p. W 54 ust. 2 punkt 2 otrzymuje brzmienie: 2) Regulamin Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Komercyjnych w Banku BPH S.A. q. W 54 ust. 2 punkt 7 otrzymuje brzmienie: 7) Regulamin Operacje Czekowe w obrocie krajowym i dewizowym dla Klientów Korporacyjnych w Banku BPH S.A. r. W 54 dodaje się ust. 4 w następującym brzmieniu: 4. Klientowi przysługuje prawo złożenia reklamacji na działalność lub usługi świadczone przez Bank. Zasady składania i rozpatrywania reklamacji określa Regulamin Ogólne zasady składania i rozpatrywania reklamacji Klientów Komercyjnych w Banku BPH S.A., będący integralną częścią Umowy. Regulamin rozliczeń pieniężnych dla Klientów Komercyjnych Banku BPH S.A. a. W 48 ust. 2 skreśla się zapis: Klient może żądać poddania sporu mogącego powstać na tle wykonywania Umowy pod rozstrzygnięcie Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Przed Sądem Polubownym przy KNF istnieją dwie drogi polubownego rozwiązania sporów: postępowanie mediacyjne oraz postepowanie sądowe. Warunkiem rozpoczęcia postępowania mediacyjnego, czy sądowego jest wyrażenie na nie zgody przez obie strony sporu. Niniejsze postanowienie posiada wyłącznie charakter informacyjny i nie stanowi zapisu na sąd polubowny. b. 49 otrzymuje brzmienie: 1. Klientowi przysługuje prawo złożenia reklamacji na działalność lub usługi świadczone przez Bank. 2. Zasady dotyczące składania i rozpatrywania reklamacji określa Regulamin Ogólne zasady składania i rozpatrywania reklamacji Klientów Komercyjnych w Banku BPH S.A., stanowiący integralną część Umowy. c. Dodaje się 50 o następującym brzmieniu: Ilekroć w Umowie jest mowa o Regulaminie Poleceń Wypłaty w Obrocie Dewizowym lub o Regulaminie Rozliczeń Pieniężnych dla Klientów Korporacyjnych, należy przez to rozumieć niniejszy Regulamin. Regulamin Automatycznych Wypłat Gotówkowych TransPay Regulamin Obsługi a. Dodaje się 13 o następującym brzmieniu: Klientowi przysługuje prawo złożenia reklamacji na działalność lub usługi świadczone przez Bank. Zasady składania i rozpatrywania reklamacji określa Regulamin Ogólne zasady składania i rozpatrywania reklamacji Klientów Komercyjnych w Banku BPH S.A., będący integralną częścią Umowy. a. W 1 uchyla się ustęp 1. b. 5 ust. 6 podpunkt a) otrzymuje brzmienie: a) nazwa wpłacającego (lub pieczątka firmowa) lub identyfikator. c. 5 ust. 2 podpunkt 7) otrzymuje brzmienie: 7) Na zewnątrz opakowania jednostkowego (bezpiecznej koperty): a) w kieszonce bezpiecznej koperty (przylga), a w przypadku jej braku, w zamkniętej kopercie listowej lub koszulce foliowej przyklejonej do bezpiecznej koperty: umieszczony bankowy dowód wpłaty (dwie kopie), b) wpisana zadeklarowana kwota Wpłaty (zgodna z kwotą wpisaną na bankowym dowodzie wpłaty), c) data sformowania wpłaty, d) symbol waluty, e) nazwa wpłacającego lub pieczątka firmowa. d. 5 ust. 3 otrzymuje brzmienie: str. 5

4 3. Zasady formowania opakowań zbiorczych Wpłat: 1) Wpłaty jednostkowe mogą być umieszczane w opakowaniach zbiorczych (bezpieczna koperta). 2) Opakowanie zbiorcze (bezpieczna koperta) opatrzone indywidulanym numerem; na opakowaniu należy zamieścić następujące informacje: a) data sformowania wpłaty, b) nazwa wpłacającego lub pieczątka firmowa, c) wartość wpłat, d) symbol waluty, e) ilość Wpłat znajdujących się wewnątrz opakowania zbiorczego. W takim przypadku zapisy 5 ust. 2 pkt. 1 stosują się odpowiednio. 3) Do opakowania zbiorczego dołączone zestawienie Wpłat znajdujących się wewnątrz opakowania zbiorczego, zawierające następujące informacje: a) nazwę jednostki wpłacającej (ew. odbitkę pieczątki), b) ogólną kwotę wpłat znajdujących się wewnątrz opakowania zbiorczego, c) liczbę wpłat (opakowań jednostkowych) znajdujących się wewnątrz opakowania zbiorczego, d) podpis lub podpisy osób odpowiedzialnych za sformowanie i zawartość zbiorczego opakowania. e. 6 otrzymuje brzmienie: 1. Bank przyjmuje Wpłaty w złotych polskich (PLN) i w walutach obcych (UWAGA: Bank nie prowadzi obrotu walutami obcymi w bilonie: nie prowadzi skupu bilonu, nie przyjmuje Wpłat w bilonie, nie prowadzi zamiany walut obcych w bilonie na banknoty i banknotów na bilon, a także nie dokonuje wymiany jednego nominału bilonu bądź banknotów na inny). W odniesieniu do walut obcych, Bank przyjmuje obiegowe banknoty kwalifikujące się do ponownego obiegu. Weryfikacja autentyczności oraz jakości obiegowej banknotów znaków krajowych i zagranicznych przebiega zgodnie z obowiązującymi Zarządzeniami Prezesa NBP oraz Europejskiego Banku Centralnego (publikowane przez NBP). 2. Bank przyjmuje Wpłaty wyłącznie na rachunek prowadzony w walucie Wpłaty. 3. Wpłaty dokonywane są w trybie i na zasadach uzgodnionych pomiędzy Klientem a Bankiem i określonych w Umowie, zgodnie z postanowieniami 6 ust. 4-7 niniejszego Regulaminu, z zastrzeżeniem postanowień 7 niniejszego Regulaminu. 4. Wpłaty dokonywane do kas dziennych Oddziałów Banku i/lub kas dziennych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku. 1) Klient dokonuje Wpłat wyłącznie do kas dziennych Oddziałów Banku i/lub kas dziennych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zgodnie z Zakresem obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, oraz Wykazem Oddziałów Banku i/lub Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zawartym w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi gotówkowej w formie zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, na zasadach określonych niniejszym Regulaminem. 2) Bank przyjmuje Wpłaty wyłącznie w godzinach prowadzenia działalności kasowej przez Oddziały Banku i/lub Jednostki Organizacyjne Podwykonawców Banku upoważnione przez Bank do współpracy z Klientem, zgodnie z Zakresem obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, oraz Wykazem Oddziałów Banku i/lub Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zawartym w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, na zasadach określonych niniejszym Regulaminem, z zastrzeżeniem postanowień pkt 4. 3) Osobami upoważnionymi do dokonywania Wpłat do kas dziennych Oddziałów Banku i/lub kas dziennych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 4) Bankowi przysługuje prawo do odmowy odbioru Wpłat dokonywanych do kas dziennych Oddziałów Banku i/lub kas dziennych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, w szczególności w przypadku nieprzygotowania Wpłaty przez Klienta zgodnie z Zasadami przygotowywania Wpłat, o których mowa w 4 niniejszego Regulaminu, w przypadku dokonywania Wpłat str. 6

5 przez osoby inne niż upoważnione przez Klienta, o których mowa w pkt 3, oraz w przypadku niespełniania wymogów bezpieczeństwa w zakresie odbioru Wpłaty. 5. Wpłaty dokonywane do wrzutni nocnych Oddziałów Banku i/lub wrzutni nocnych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku. 1) Klient dokonuje Wpłat wyłącznie do wrzutni nocnych Oddziałów Banku i/lub wrzutni nocnych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zgodnie z Zakresem obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, oraz Wykazem Oddziałów Banku i/lub Jednostek Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zawartym w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, na zasadach określonych niniejszym Regulaminem. 2) Bank przyjmuje Wpłaty do wrzutni nocnych Oddziałów Banku i/lub wrzutni nocnych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem przez całą dobę, zgodnie z Zakresem obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, oraz Wykazem Oddziałów Banku i/lub Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zawartym w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, na zasadach określonych niniejszym Regulaminem. 3) Osobami upoważnionymi do odbioru kluczy / kart / kodu PIN do drzwiczek wrzutowych do wrzutni nocnych Oddziałów Banku i/lub wrzutni nocnych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 4) Osobami upoważnionymi do dokonywania Wpłat do wrzutni nocnych Oddziałów Banku i/lub wrzutni nocnych Jednostek Organizacyjnych Podwykonawców Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 6. Wpłaty dokonywane do Jednostek Organizacyjnych Podwykonawcy Banku. 1) Klient dokonuje Wpłat wyłącznie do Jednostek Organizacyjnych Podwykonawcy Banku, upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zgodnie z Zakresem obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, w terminach zgodnych z Harmonogramem Wpłat, określonym w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, na zasadach określonych niniejszym Regulaminem. 2) Bank przyjmuje Wpłaty poprzez sieć Jednostek Organizacyjnych Podwykonawcy Banku, upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, zgodnie z Zakresem obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, w terminach zgodnych z Harmonogramem Wpłat, określonym w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załączniku do Umowy, na zasadach określonych niniejszym Regulaminem, z zastrzeżeniem postanowień pkt 6. 3) Osobami upoważnionymi do dokonywania Wpłat do Jednostek Organizacyjnych Podwykonawcy Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem, w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 4) Osobami upoważnionymi do odbioru Wpłat w Jednostkach Organizacyjnych Podwykonawcy Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem są osoby upoważnione przez Bank zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 5) Bank kwituje odbiór Wpłaty od Klienta, bez sprawdzenia zawartości, na kopii Bankowego Dowodu Wpłaty (BDW) oraz na Protokole przekazania / odbioru transportowanych wartości. Wzór Protokołu przekazania / odbioru transportowanych wartości stanowi Załącznik nr 1 do Regulaminu. 6) Bankowi przysługuje prawo do odmowy odbioru Wpłat dokonywanych do Jednostek Organizacyjnych Podwykonawcy Banku upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem, w szczególności w przypadku nieprzygotowania Wpłaty przez Klienta zgodnie z Zasadami przygotowywania Wpłat, o których mowa w 4 niniejszego Regulaminu, w przypadku dokonywania Wpłat przez osoby inne niż upoważnione przez Klienta, o których mowa str. 7

6 w pkt 3, oraz w przypadku niespełniania wymogów bezpieczeństwa w zakresie odbioru Wpłaty. 7. Wpłaty odbierane od Klienta. 1) Klient składa w Banku zapotrzebowania na odbiór Wpłaty: - osobiście w Oddziale Banku, w formie pisemnej w dwóch egzemplarzach (jeden egzemplarz dla Banku, drugi egzemplarz dla Klienta, jako potwierdzenie przyjęcia Zapotrzebowania do realizacji), nie później niż do godziny w Dniu Roboczym poprzedzającym dzień, w którym ma być odebrana Wpłata, - za pośrednictwem systemu BusinessNet nie później niż do godziny w Dniu Roboczym poprzedzającym dzień, w którym ma być odebrana Wpłata, - w przypadku niedostępności systemu BusinessNet poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine nie później niż do godziny w Dniu Roboczym poprzedzającym dzień, w którym ma być odebrana Wpłata, za wyjątkiem przypadków, gdy odbiór Wpłaty wynika z Harmonogramu Wpłat określonego w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. Wzór Zapotrzebowania na odbiór Wpłaty składanego przez Klienta osobiście w Oddziale Banku stanowi Załącznik nr 2 do niniejszego Regulaminu. 2) Osobami upoważnionymi przez Klienta do: - podpisywania zapotrzebowań na odbiór Wpłaty składanych przez Klienta osobiście w Oddziale Banku są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, - składania zapotrzebowań na odbiór Wpłaty za pośrednictwem systemu BusinessNet są osoby upoważnione przez Klienta, zgodnie z umową o udostępnienie systemu bankowości internetowej BusinessNet w Banku, - składania zapotrzebowań na odbiór Wpłaty poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine są osoby upoważnione przez Klienta, zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 3) Bankowi przysługuje prawo do odmowy przyjęcia do realizacji Zapotrzebowania na odbiór Wpłaty, w szczególności w przypadku złożenia Zapotrzebowania po terminie, o którym mowa w pkt 1, oraz w przypadku podpisania / przekazania Zapotrzebowania na odbiór Wpłaty przez osoby inne niż upoważnione przez Klienta, o których mowa w pkt 2. W przypadku odmowy przyjęcia do realizacji zapotrzebowania na odbiór Wpłaty: - złożonego przez Klienta osobiście w Oddziale Banku: Bank dokonuje stosownych zapisów na egzemplarzu Zapotrzebowania na odbiór Wpłaty przeznaczonym dla Klienta, - złożonego za pośrednictwem systemu BusinessNet: Bank przekazuje do Klienta stosowną informację za pośrednictwem systemu BusinessNet, a odpowiedni status przesłanego Zapotrzebowania widoczny jest w systemie BusinessNet, - złożonego poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine, Bank przekazuje Klientowi stosowną informację w trakcie prowadzonej rozmowy. 4) Klientowi przysługuje prawo do odwołania odbioru Wpłaty, wynikającego z przyjętego do realizacji Zapotrzebowania na odbiór Wpłaty lub Harmonogramu Wpłat, określonego w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, pod warunkiem złożenia w Banku Odwołania odbioru Wpłaty: - osobiście w Oddziale Banku: w formie pisemnej w dwóch egzemplarzach (jeden egzemplarz dla Banku, drugi egzemplarz dla Klienta, jako potwierdzenie przyjęcia Odwołania), nie później niż do godziny w Dniu Roboczym poprzedzającym dzień, w którym ma być odebrana Wpłata, - za pośrednictwem systemu BusinessNet: nie później niż do godziny w Dniu Roboczym poprzedzającym dzień, w którym ma być odebrana Wpłata, - w przypadku niedostępności systemu BusinessNet poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine: nie później niż do godziny w Dniu Roboczym poprzedzającym dzień, w którym ma być odebrana Wpłata. Wzór Odwołania odbioru Wpłaty składanego przez Klienta osobiście w str. 8

7 Oddziale Banku stanowi Załącznik nr 3 do niniejszego Regulaminu. 5) Osobami upoważnionymi przez Klienta do: - podpisywania Odwołania odbioru Wpłaty składanych przez Klienta osobiście w Oddziale Banku są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, - składania Odwołania odbioru Wpłaty za pośrednictwem systemu BusinessNet są osoby upoważnione przez Klienta, zgodnie z umową o udostępnienie systemu bankowości internetowej BusinessNet w Banku, - składania Odwołania odbioru Wpłaty poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 6) Bankowi przysługuje prawo do odmowy przyjęcia Odwołania odbioru Wpłaty, w szczególności w przypadku złożenia Odwołania po terminie, o którym mowa w pkt 4, oraz w przypadku podpisania / przekazania Odwołania odbioru Wpłaty przez osoby inne niż upoważnione przez Klienta, o których mowa w pkt 5. W przypadku odmowy przyjęcia Odwołania odbioru Wpłaty: - złożonego przez Klienta osobiście w Oddziale Banku: Bank dokonuje stosownych zapisów na egzemplarzu Odwołania odbioru Wpłaty przeznaczonym dla Klienta, - złożonego za pośrednictwem systemu BusinessNet: Bank przekazuje stosowną informację do Klienta za pośrednictwem systemu BusinessNet, a odpowiedni status przesłanego Odwołania widoczny jest w systemie BusinessNet, - złożonego poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine: Bank przekazuje Klientowi stosowną informację w trakcie prowadzonej rozmowy. 7) Zmiana przyjętego przez Bank do realizacji Zapotrzebowania na odbiór Wpłaty lub odbioru Wpłaty wynikającego z Harmonogramu Wpłat wymaga odwołania odbioru Wpłaty w trybie przewidzianym w pkt. 4, a następnie złożenia nowego Zapotrzebowania na odbiór Wpłaty, w trybie przewidzianym w pkt. 1. 8) Bank dokonuje odbioru Wpłaty z siedziby Klienta, w miejscu i terminie zgodnych z przyjętym do realizacji zapotrzebowaniem na odbiór Wpłaty lub Harmonogramem Wpłat, z zastrzeżeniem przypadków, o których mowa w pkt ) Osobami upoważnionymi do dokonywania Wpłat w siedzibie Klienta są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 10) Osobami upoważnionymi do odbioru Wpłat z siedziby Klienta są osoby upoważnione przez Bank zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Bank do współpracy z Klientem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 11) Na dowód odbioru Wpłaty przez Bank Klient i Bank sporządzają Protokół przekazania / odbioru transportowanych wartości w 3 egzemplarzach. Wzór Protokołu przekazania / odbioru transportowanych wartości stanowi Załącznik nr 1 do niniejszego Regulaminu. 12) Bankowi przysługuje prawo do odmowy odbioru Wpłaty, w szczególności w przypadku nieprzygotowania Wpłaty przez Klienta zgodnie z Zasadami przygotowywania Wpłat, o których mowa w 4 niniejszego Regulaminu, w przypadku dokonywania Wpłat przez osoby inne niż upoważnione przez Klienta, o których mowa w pkt 9, oraz w przypadku niespełniania wymogów bezpieczeństwa w zakresie odbioru Wpłaty. W przypadkach, o których mowa w pkt 12, Bankowi przysługuje prawo do pobierania od Klienta opłaty z tytułu obsługi transportowej zgodnie z Wykazem Jednostek Organizacyjnych Upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, tj. tak jak za Wpłaty odebrane. f. 8 ust. 3 otrzymuje brzmienie: 3. W przypadku stwierdzenia przez Bank we Wpłatach różnic kasowych pomiędzy kwotą zadeklarowaną przez Klienta na bankowym dowodzie wpłaty a kwotą rzeczywistą, Bank sporządza i przekazuje do Klienta poprzez system BusinessNet Protokół stwierdzenia różnicy, zawierający następujące informacje: data sporządzenia Protokołu, nazwa wpłacającego, numer jednostki wpłacającego, kwota stwierdzonej różnicy liczbowo i słownie, data str. 9

8 wpłaty, deklarowana kwota wpłaty, numer rachunku, na który dokonano wpłaty, opis przyczyny różnicy, imię i nazwisko osoby liczącej oraz sprawdzającej. g. 8 ust. 4 otrzymuje brzmienie: 4. W przypadku stwierdzenia przez Bank we Wpłatach znaku pieniężnego podejrzanego co do autentyczności Bank stosuje tryb określony w ust. 3 oraz dodatkowo sporządza i przekazuje na wniosek Klienta kopię Protokołu zatrzymania fałszywych znaków pieniężnych, zawierający następujące informacje: datę i miejsce sporządzenia Protokołu, dane wpłacającego, opis znaku pieniężnego, przyczyny zatrzymania znaku pieniężnego (cechy sugerujące nieautentyczność), źródło pochodzenia zatrzymanego znaku pieniężnego. h. 10 otrzymuje brzmienie: 1. Bank dokonuje obsługi Zasiłków w złotych polskich (PLN) i w walutach obcych (Bank nie prowadzi obrotu walutami obcymi w bilonie i nie obsługuje Zasiłków w walutach obcych w bilonie). 2. Bank dokonuje obsługi Zasiłków wyłącznie w ciężar rachunku prowadzonego w walucie Zasiłku. 3. Zasiłki mogą mieć charakter standardowy, zgodny ze Standardową Specyfikacją Zasiłków, stanowiącą Załącznik do Umowy. 4. Klient składa w Banku Zapotrzebowania na Zasiłek: - osobiście w Oddziale Banku, w formie pisemnej w dwóch egzemplarzach (jeden egzemplarz dla Banku, drugi egzemplarz dla Klienta jako potwierdzenie przyjęcia Zapotrzebowania do realizacji), nie później niż do godziny na dwa Dni Robocze przed dniem odbioru Zasiłku, - za pośrednictwem systemu BusinessNet nie później niż do godziny na dwa Dni Robocze przed dniem odbioru Zasiłku, - w przypadku niedostępności systemu BusinessNet poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine nie później niż do godziny na dwa Dni Robocze przed dniem odbioru Zasiłku, za wyjątkiem przypadków, gdy dostarczenie Zasiłku wynika z Harmonogramu Zasiłków, określonego w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. Wzór Zapotrzebowania na Zasiłek składanego przez Klienta osobiście w Oddziale Banku stanowi Załącznik nr 5 do niniejszego Regulaminu. 5. Osobami upoważnionymi przez Klienta do: - podpisywania zapotrzebowań na Zasiłek składanych przez Klienta osobiście w Oddziale Banku są osoby upoważnione przez Klienta do dysponowania środkami na Rachunku Klienta, wymienione w karcie wzorów podpisów, oraz osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, - składania zapotrzebowania na Zasiłek za pośrednictwem systemu BusinessNet: są osoby upoważnione przez Klienta, zgodnie z umową o udostępnienie systemu bankowości internetowej BusinessNet w Banku, - składania zapotrzebowania na Zasiłek poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 6. Bankowi przysługuje prawo do odmowy przyjęcia do realizacji Zapotrzebowania na Zasiłek w szczególności w przypadku złożenia Zapotrzebowania na Zasiłek po terminie, o którym mowa w ust 4, podpisania / złożenia Zapotrzebowania na Zasiłek przez osoby inne niż upoważnione przez Klienta, o których mowa w ust. 5, oraz w przypadku braku środków na rachunku, w ciężar którego Zasiłek ma być dostarczony, o którym mowa w 13 niniejszego Regulaminu, uniemożliwiającego dokonanie blokady środków w kwotach Zasiłku wynikającego z Zapotrzebowania na Zasiłek. W przypadku odmowy przyjęcia do realizacji Zapotrzebowania na Zasiłek: - złożonego przez Klienta osobiście w Oddziale Banku: Bank zobowiązany jest do dokonania stosownych zapisów na egzemplarzu zapotrzebowania na Zasiłek przeznaczonym dla Klienta, - złożonego za pośrednictwem systemu BusinessNet: Bank przekazuje stosowną informację do Klienta za pośrednictwem systemu BusinessNet a odpowiedni status przesłanego zapotrzebowania widoczny jest w systemie BusinessNet. - złożonego poprzez kontakt telefoniczny z BPH Business Line: Bank przekazuje Klientowi stosowną informację w trakcie prowadzonej rozmowy. 7. Bankowi przysługuje prawo do odmowy przyjęcia do realizacji Zasiłku wynikającego z Harmonogramu Zasiłków w przypadku braku środków na rachunku, w ciężar którego Zasiłek ma być dostarczony, o którym mowa w 13 niniejszego Regulaminu, uniemożliwiającego dokonanie blokady środków w kwotach Zasiłku wynikającego z Harmonogramu Zasiłków. W przypadku odmowy przyjęcia do realizacji Zasiłku wynikającego z Harmonogramu str. 10

9 Zasiłków Bank zobowiązany jest do przekazania stosownej informacji do Klienta, w trybie i na zasadach określonych w Umowie. 8. Klientowi przysługuje prawo odwołania Zasiłku, wynikającego z przyjętego do realizacji zapotrzebowania na Zasiłek lub Harmonogramu Zasiłków, określonego w Wykazie Jednostek Organizacyjnych upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, pod warunkiem złożenia w Banku Odwołania Zasiłku: - osobiście w Oddziale Banku, w formie pisemnej w dwóch egzemplarzach (jeden egzemplarz dla Banku, drugi egzemplarz dla Klienta, jako potwierdzenie przyjęcia Odwołania), nie później niż do godziny na dwa Dni Robocze przed dniem odbioru Zasiłku, - za pośrednictwem systemu BusinessNet nie później niż do godziny na dwa Dni Robocze przed dniem odbioru Zasiłku, - w przypadku niedostępności systemu BusinessNet poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine nie później niż do godziny na dwa Dni Robocze przed dniem odbioru. Wzór Odwołania Zasiłku składanego przez Klienta osobiście w Oddziale Banku stanowi Załącznik nr 6 do niniejszego Regulaminu. 9. Osobami upoważnionymi przez Klienta do: - podpisywania Odwołania Zasiłku składanych przez Klienta osobiście w Oddziale Banku są osoby upoważnione przez Klienta do dysponowania środkami na Rachunku Klienta, wymienione w karcie wzorów podpisów, oraz osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy, - składania Odwołania Zasiłku za pośrednictwem systemu BusinessNet są osoby upoważnione przez Klienta, zgodnie z umową o udostępnienie systemu bankowości internetowej BusinessNet w Banku, - składania odwołania Zasiłku poprzez kontakt telefoniczny z BPH BusinessLine są osoby upoważnione przez Klienta zgodnie z Wykazem osób upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 10. Bankowi przysługuje prawo do odmowy przyjęcia do realizacji Odwołania Zasiłku, w szczególności w przypadku złożenia Odwołania Zasiłku po terminie, o którym mowa w ust 9, oraz podpisania / przekazania Odwołania Zasiłku przez osoby inne niż upoważnione przez Klienta, o których mowa w ust. 10. W przypadku odmowy przyjęcia do realizacji Odwołania Zasiłku: - złożonego przez Klienta osobiście w Oddziale Banku: Bank dokonuje stosownych zapisów na egzemplarzu Odwołania Zasiłku przeznaczonym dla Klienta, - złożonego za pośrednictwem systemu BusinessNet: Bank przekazuje stosowną informację do Klienta za pośrednictwem systemu BusinessNet, a odpowiedni status przesłanego Odwołania widoczny jest w systemie BusinessNet, - w przypadku niedostępności systemu BusinessNet Bank informuję Klienta telefonicznie o braku możliwości realizacji zlecenia. 11. Zmiana przyjętego przez Bank do realizacji Zapotrzebowania na Zasiłek lub zlecenia dostarczenia Zasiłku wynikającego z Harmonogramu Zasiłków, wymaga odwołania Zasiłku w trybie przewidzianym w ust. 8, a następnie złożenia nowego Zapotrzebowania na Zasiłek, w trybie przewidzianym w ust. 4. i. 15 otrzymuje brzmienie: Klientowi przysługuje prawo złożenia reklamacji na działalność lub usługi świadczone przez Bank. Zasady składania i rozpatrywania reklamacji określa Regulamin Ogólne zasady składania i rozpatrywania reklamacji Klientów Komercyjnych w Banku BPH S.A., będący integralną częścią Umowy. j. 16 ust. 4 otrzymuje brzmienie: 4. W przypadku korzystania z usług Podwykonawców w zakresie transportu chronionego podstawą płatności jest faktura wystawiona przez Bank na rzecz Klienta, w okresach miesięcznych (za okres jednego miesiąca kalendarzowego), z terminem płatności21 dni od daty wystawienia faktury przez Bank, płatna przelewem na rachunek Banku wskazany w fakturze. 1) W przypadku zrealizowania usługi transportowej niezgodnie z harmonogramem stanowiącym Załącznik do Umowy TransCash, jednakże w godzinach otwarcia Jednostki Organizacyjnej Upoważnionej przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, Bank dokona obniżenia opłaty z tytułu obsługi transportowej każdorazowo w wysokości 33% wartości opłaty z tytułu obsługi transportowej zawartej w Wykazie Jednostek Organizacyjnych Upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi gotówkowej w formie zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. 2) W przypadku zawinionego przez Podwykonawcę Banku niezrealizowania usługi transportu do Jednostki Organizacyjnej Upoważnionej przez Klienta str. 11

10 do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej w godzinach otwarcia Jednostki Klienta, Bank nie dokona naliczenia opłaty z tytułu obsługi transportowej zawartej w Wykazie Jednostek Organizacyjnych Upoważnionych przez Klienta do współpracy z Bankiem w zakresie obsługi zamkniętej, stanowiącym Załącznik do Umowy. Ogólne zasady składania i rozpatrywania reklamacji Klientów Komercyjnych w banku BPH S.A. Regulamin Kart płatniczych dla Klientów Korporacyjnych w banku BPH SA a. 4 ustęp 2a. otrzymuje brzmienie: Klient niezadowolony z decyzji Banku i wyjaśnień uzyskanych w odpowiedzi Banku na reklamację może również: a) wystąpić z wnioskiem o rozpatrzenie sprawy przez Rzecznika Finansowego, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 10 lipca 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym (dotyczy wyłącznie Klientów będących osobami fizycznymi prowadzącymi działalność gospodarczą, w tym wspólników spółek cywilnych). a. W definicji Operacji zmieniono podpunkt a: Operacja gotówkowa wypłata gotówki w Bankomatach lub kasach banków oraz, w przypadku Kart Debetowych wpłata gotówki w walucie PLN we Wpłatomacie na Rachunek karty (od momentu wprowadzenia przez Bank tej usługi). b. Dodana zostaje definicja Wpłatomatu: Urządzenie służące przyjmowaniu wpłat gotówki Klientów, identyfikowanych poprzez użycie Karty Debetowej. Aktualna lista maszyn pozwalających na dokonanie Wpłaty dostępna jest na stronie c. W 5 dodano pkt 3, 4, 5, 6, 7, 8, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23: 3. Bank przyjmuje zgłoszenia Zastrzeżenia karty poprzez Infolinie, BPH BusinessLine, lub pod numerem Zintegrowanego Systemu Zastrzegania Kart Płatniczych (+48) Dokonując telefonicznego zastrzeżenia Karty, Posiadacz lub Użytkownik Karty, z zastrzeżeniem ust. 5, zobowiązany jest do podania danych pozwalających na identyfikację Posiadacza lub Użytkownika Karty oraz Karty, która ma zostać zastrzeżona 5. Zastrzeżenia Karty w BPH BusinessLine dokonać może wyłącznie Posiadacz. 6. Bank, przyjmując zgłoszenie zastrzeżenia Karty, potwierdza je, podając Posiadaczowi lub Użytkownikowi Karty numer zastrzeżenia. 7. Karta, która została zastrzeżona, nie może być więcej używana. W przypadku odzyskania utraconej Karty Posiadacz zobowiązuje się do jej niezwłocznego zwrotu do Placówki Banku 8. Warunkiem wydania Karty w miejsce Karty zastrzeżonej jest złożenie Wniosku o wydanie Karty z mikroprocesorem w miejsce zastrzeżonej. 16. W przypadku Kart Obciążeniowych Bank jest uprawniony do naliczania odsetek: a. dla Operacji bezgotówkowych: 1) od pełnej kwoty Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank Operacji do dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej bądź częściowej spłaty, 2) w przypadku częściowej spłaty, od niespłaconej części rozliczonych przez Bank Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank częściowej spłaty do dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej spłaty, 3) odsetki nie są naliczane, jeśli całkowita spłata zostanie rozliczona przez Bank w Terminie Spłaty. b. dla Operacji gotówkowych: 1) od pełnej kwoty Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank Operacji do dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej bądź częściowej spłaty, 2) w przypadku częściowej spłaty, od niespłaconej części rozliczonych przez Bank Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank częściowej spłaty do dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej spłaty, 3) odsetki nie są naliczane, jeśli całkowita spłata zostanie rozliczona przez Bank w Terminie Spłaty. 17. W przypadku Kart Obciążeniowych z Odroczoną Spłatą Bank naliczy odsetki: a. dla Operacji bezgotówkowych: 1) od pełnej kwoty Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank Operacji do dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej bądź częściowej spłaty, 2) w przypadku częściowej spłaty, od niespłaconej części rozliczonych przez Bank Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank częściowej spłaty do str. 12

11 Regulamin Kart płatniczych dla Klientów Korporacyjnych w banku BPH SA dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej spłaty, 3) odsetki nie są naliczane, jeśli całkowita spłata zostanie rozliczona przez Bank w Terminie Spłaty. b. dla Operacji bezgotówkowych: 1) od pełnej kwoty Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank Operacji do dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej bądź częściowej spłaty, 2) w przypadku częściowej spłaty, od niespłaconej części rozliczonych przez Bank Operacji, od dnia rozliczenia przez Bank częściowej spłaty do dnia poprzedzającego rozliczenie przez Bank całkowitej spłaty. 18. Naliczanie odsetek odbywa się w oparciu o zasadę 365/360 (lub 366/360 w roku przestępnym), co oznacza przyjęcie faktycznej ilości dni w okresie obrachunkowym w stosunku do 360 dni w roku obrachunkowym. 19. Stopa oprocentowania wykorzystanej części Limitu Wydatków jest zmienna i wynosi: a. dla części Limitu Wydatków stanowiącej Operacje bezgotówkowe 3,4-krotność stopy kredytu lombardowego, ogłaszanej przez Radę Polityki Pieniężnej, b. dla części Limitu Wydatków stanowiącej Operacje gotówkowe 3.6-krotność stopy kredytu lombardowego, ogłaszanej przez Radę Polityki Pieniężnej. 20. Bank może dokonać zmiany stopy oprocentowania wykorzystanej części Limitu Wydatków w przypadkach opisanych w Umowie. 21. Częściowa, wcześniejsza Spłata Zadłużenia jest przeznaczona na spłatę poszczególnych części Zadłużenia w następującej kolejności: a. opłaty, b. odsetki od opłat, c. odsetki od Operacji bezgotówkowych, d. prowizje od Operacji bezgotówkowych, e. kapitał od Operacji bezgotówkowych, f. odsetki od Operacji gotówkowych, g. prowizje od Operacji gotówkowych, h. kapitał od Operacji gotówkowych. Zawsze jednak przed aktualnym Zadłużeniem pokrywane jest Zadłużenie z poprzedniego Cyklu Rozliczeniowego, jeśli nie zostało spłacone również zgodnie z kolejnością wskazaną powyżej. 22. W przypadku częściowej spłaty Zadłużenia, odsetki od Operacji dokonanych w ostatnim Cyklu Rozliczeniowym zostaną wykazane dopiero w następnym Zestawieniu Operacji. 23. Całkowita Spłata Zadłużenia powinna nastąpić najpóźniej w Terminie Spłaty. d. W 7 dodany zostaje ustęp 14: Wpłata środków dokonana we Wpłatomacie księgowana jest na Rachunku Karty Debetowej do sześćdziesięciu minut od chwili jej wykonania we Wpłatomacie. Środki wpłacone we Wpłatomacie po godzinie oraz w dni wolne od pracy księgowane są na Rachunku Karty Debetowej w następnym dniu roboczym. Powyższe zasady mają zastosowanie z momentem wprowadzenia przez Bank tej usługi. e. W 7 do ustępu 5 dodany jest zapis: Dla Kart Obciążeniowych oraz Kart Obciążeniowych z Odroczoną Spłatą Bank ma prawo nie udostępniać Zestawienia Operacji, w przypadku braku Operacji oraz kwoty do spłaty w Cyklu Rozliczeniowym którego dotyczy Zestawienie. Na końcu regulaminu dodany został zapis: Użytkownik karty jest zobowiązany do zapoznania się z Zasadami Bezpiecznych Transakcji kartami w Internecie. Zasady dostępne są na stronie: lub str. 13