SEB 6 Euro Lokata Fundusz Inwestycyjny Otwarty. (SEB 6 Euro Lokata FIO)

Transkrypt

1 SKRÓT PROSPEKTU INFORMACYJNEGO SEB 6 Euro Lokata Fundusz Inwestycyjny Otwarty (SEB 6 Euro Lokata FIO) z siedzibą przy ul. Szturmowej 2 A, Warszawa, Polska SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna ul. Szturmowa 2 A, Warszawa adres internetowy: 1

2 Rozdział I.DANE O FUNDUSZU 1. Data i numer wpisu funduszu do rejestru funduszy inwestycyjnych Fundusz został zarejestrowany w rejestrze funduszy inwestycyjnych w dniu 6 lipca 2004 r. pod numerem RFj Wskazanie, że fundusz prowadzi działalność zgodnie z prawem wspólnotowym regulującym zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe Fundusz prowadzi działalność zgodnie z prawem wspólnotowym regulującym zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe. 3. Czas trwania funduszu Czas trwania funduszu jest nieograniczony. 4. Cel inwestycyjny funduszu Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz dąży do realizacji powyższego celu poprzez inwestowanie środków w dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez podmioty o wysokiej wiarygodności kredytowej, w szczególności przez organizacje ponadnarodowe, bądź przez państwa lub rządy państw należących do OECD oraz przez międzynarodowe instytucje finansowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw należących do OECD, a także przez przedsiębiorstwa posiadające siedzibę w tych krajach. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego. 5. Zasady polityki inwestycyjnej 5.1. Główne kategorie lokat funduszu Głównymi kategoriami lokat funduszu są: dłużne papiery wartościowe, w tym bony skarbowe, obligacje, listy zastawne oraz Instrumenty Rynku Pieniężnego. 5.2.Kryteria doboru lokat do portfela inwestycyjnego Lokaty funduszu w papiery wartościowe są dokonywane przede wszystkim na podstawie: obecnej i prognozowanej sytuacji makroekonomicznej krajów będących emitentami tych papierów wartościowych, analizy sytuacji, ocen przyznanych przez uznane agencje ratingowe takie miedzy innymi jak Moody s, Fitch oraz Standard&Poor s w szczególności dla emitentów pozarządowych, przebiegu krzywej dochodowości, oceny kształtowania się krzywej w przyszłości oraz względnej wyceny w stosunku do innych rynków papierów wartościowych, przyszłego kształtowania się kursu waluty, w której dokonywane są lokaty. 5.3.Wskazanie czy fundusz stosuje szczególne strategie inwestycyjne w odniesieniu do inwestycji na określonym obszarze geograficznym, w określonej branży lub sektorze gospodarczym albo w odniesieniu do określonej kategorii lokat, albo w celu odzwierciedlenia indeksu akcji lub dłużnych papierów wartościowych 2

3 Nie ma zastosowania. 5.4.Zastrzeżenie, że skład portfela inwestycyjnego funduszu może ulegać zmianom w ramach limitów inwestycyjnych określonych w ustawie oraz statucie, w szczególności w obrębie określonej kategorii lokat. Niniejszym SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. zastrzega, iż skład portfela inwestycyjnego funduszu może ulęgać zmianom w ramach limitów inwestycyjnych określonych w ustawie z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych (Dz. U. z 2004 r., nr 146, poz. 1456, ze zm.) oraz statucie funduszu, w szczególności w obrębie określonej kategorii lokat. 5.5.Charakterystyka obligacji, które są przedmiotem lokat funduszu Fundusz inwestuje środki zarówno w obligacje o krótkim okresie wykupu (do jednego roku), jak i w obligacje długoterminowe. Emitentami tych obligacji są zarówno międzynarodowe organizacje, rządy państw należących do OECD jak i banki oraz przedsiębiorstwa krajowe oraz zagraniczne. Kupon może być w stałym okresie do wykupu jak i zmienny, obliczany na podstawie kształtowania się takich czynników jak krótkoterminowe stopy procentowe, kursy walut, kwotowania instrumentów pochodnych i inne. Nie istnieją ograniczenia względem minimalnych ratingów, co wynika głównie z faktu, iż wiele emisji szczególnie na rynku krajowym nie posiada przyznanego żadnego ratingu. 5.6.Wskazanie technik, których przedmiotem są instrumenty finansowe, wykorzystywanych przez fundusz, a jeżeli fundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne, a także wskazanie, czy takie umowy będą zawierane w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego funduszu, czy w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym funduszu. Fundusz nabywa i zbywa instrumenty finansowe w ramach realizacji przyjętej strategii inwestycyjnej. Obejmuje ona zarówno inwestowanie długoterminowe, jak i krótkoterminowe. Decyzje inwestycyjne podejmowane są zarówno w oparciu o analizę makroekonomiczną, sektorową określonych branż (top-down), jak i analizę poszczególnych instrumentów finansowych i ich emitentów (bottom-up). Fundusze inwestujące w akcje inwestują w akcje spółek, których wartość jest zdaniem zarządzających niedoszacowana (value investing), jak i spółek wzrostowych, oferujących ponadprzeciętne perspektywy wzrostu (growth investing). Posiłkowo stosowana jest analiza techniczna. W zależności od uwarunkowań rynkowych możliwe są również inne strategie i techniki inwestycyjne. Umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne zawierane są zarówno w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego funduszu, jak i w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym funduszu. Niektóre instrumenty pochodne cechuje podwyższone ryzyko inwestycyjne. Zawieranie umów, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego nie powoduje wzrostu ryzyka portfela funduszu, jako całości. Zawieranie umów, których przedmiotem są instrumenty pochodne w celu zapewnienia sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnym funduszu, nie powoduje zwiększenia ryzyka inwestycyjnego portfela funduszu, jako całości do poziomu wyższego, niż mógłby być osiągnięty bez użycia umów, których przedmiotem są instrumenty pochodne. Zawieranie umów, których przedmiotem są niewystandaryzowane instrumenty pochodne wiąże się z wystąpieniem ryzyka związanego z możliwym niewykonaniem zobowiązania przez kontrahenta. SEB TFI ogranicza możliwość powstania takiego ryzyka przez zawieranie umów wyłącznie z wiarygodnymi kontrahentami. 3

4 6. Zastrzeżenie, że wartość jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia zależy od wartości aktywów funduszu i jego zobowiązań. Niniejszym, SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. zastrzega, iż wartość jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz zależy od wartości aktywów funduszu i jego zobowiązań, w związku z czym uczestnik może, w wyniku umorzenia jednostek uczestnictwa, otrzymać mniejszą kwotę niż kwota, którą wpłacił do funduszu. 7. Opis ryzyka inwestycyjnego związanego z przyjętą polityką inwestycyjną funduszu, z uwzględnieniem opisu ryzyka związanego z inwestowaniem przez fundusz w poszczególne instrumenty finansowe oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa funduszu 7.1. Opis ryzyka inwestycyjnego związanego z polityką inwestycyjną funduszu Ryzyko rynkowe Ryzyko rynkowe jest to ryzyko związane z możliwością spadku wartości lokat w wyniku niekorzystnego kształtowania się kursów rynkowych papierów wartościowych będących przedmiotem lokat funduszu. Składnikiem ryzyka rynkowego jest ryzyko systematyczne rynku papierów wartościowych. Wartość lokaty do pewnego stopnia zależy od zachowania całego rynku. Nie można więc wyeliminować go poprzez dywersyfikację portfela papierów wartościowych. Ryzyko kredytowe Ryzyko kredytowe składa się z ryzyka niewypłacalności emitentów oraz ryzyka kontrahenta. Ryzyko niewypłacalności emitentów, charakterystyczne dla instrumentów dłużnych, związane jest z sytuacją finansową emitenta mogącą mieć negatywny wpływ na cenę wyemitowanych instrumentów finansowych. Wiąże się również z trwałą lub czasową niezdolnością emitenta do obsługi zadłużenia, w tym do zapłaty odsetek lub wykupu wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych. Ryzyko kontrahenta związane jest z możliwością nie wywiązania się drugiej strony zawartej przez fundusz transakcji ze zobowiązań wynikających z zawartych umów. Ryzyko to występuje głównie w transakcjach terminowych, w których termin realizacji następuje po dacie dokonania transakcji. Ryzyko rozliczenia Ryzyko związane z możliwością nierozliczenia transakcji zawartych przez fundusz w terminie określonym w umowie wynikające z niedotrzymania przez kontrahenta terminu realizacji transakcji. Skutkiem nierozliczenia transakcji może być poniesienie przez fundusz dodatkowych kosztów związanych z finansowaniem nierozliczonych pozycji. Ryzyko płynności Ryzyko związane z niemożnością realizacji transakcji na rynku przy obowiązujących poziomach cen. Ryzyko to występuje najczęściej w sytuacji niskich obrotów na giełdzie lub rynku międzybankowym uniemożliwiających kupno lub sprzedaż w krótkim czasie dużego pakietu papierów wartościowych bez istotnych zmian cen. Ryzyko walutowe Źródłem powyższego ryzyka są inwestycje w aktywa denominowane w walucie obcej. Istotny wpływ na wartość rynkową takich aktywów będzie miał wyrażony w walucie polskiej poziom kursów poszczególnych walut obcych. Fluktuacje kursów walutowych mogą przyczynić się do wzmocnienia lub osłabienia zyskowności zagranicznych inwestycji. Wysoka zmienność kursów walut obcych może powodować zwiększoną zmienność wartości aktywów netto funduszu na jednostkę uczestnictwa. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów funduszu Pomimo tego, iż zgodnie z ustawą o funduszach inwestycyjnych do prowadzenia rejestru aktywów funduszu zobowiązany jest niezależny od towarzystwa depozytariusz, może wystąpić sytuacja, w wyniku błędu ze strony Depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które towarzystwo nie ma wpływu, mająca negatywny wpływ na wartość aktywów funduszu. 4

5 Ryzyko związane z koncentracją aktywów lub rynków Ryzyko to związane jest z nadmiernym zaangażowaniem w jeden lub kilka papierów wartościowych lub sektor rynku, co może spowodować skumulowaną stratę w przypadku niekorzystnych zmian cen posiadanych papierów wartościowych lub zmian na rynku danego sektora Opis ryzyka związanego z uczestnictwem w funduszu Ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia jego celu inwestycyjnego, a także określonej stopy zwrotu z dokonanej przez uczestnika funduszu inwestycji w jednostki uczestnictwa. Inwestycje na rynku kapitałowym obarczone są ryzykiem, które może powodować znaczne wahania wartości jednostek uczestnictwa funduszu, a tym samym czasowe obniżenie zainwestowanego kapitału. Jednocześnie dochodowość funduszu jest związana także z właściwym zarządzaniem i podejmowanymi przez towarzystwo decyzjami inwestycyjnymi. Uczestnicy funduszu powinni wziąć pod uwagę bezpośredni wpływ decyzji inwestycyjnych na rentowność ich inwestycji. Ryzyko wystąpienia szczególnych okoliczności na wystąpienie, których uczestnik funduszu nie ma wpływu lub ma ograniczony wpływ Ryzyko to obejmuje możliwość otwarcia likwidacji Funduszu, przejęcia zarządzania funduszem przez inne towarzystwo, zmianę depozytariusza lub innego podmiotu obsługującego fundusz, połączenia funduszu z innym funduszem oraz zmianę polityki inwestycyjnej. Ryzyko niewypłacalności gwaranta Zgodnie ze postanowieniami statutu fundusz będzie mógł inwestować nawet do 100% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe jednego emitenta tych papierów, jeżeli te papiery wartościowe są gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Istnieje tym samym ryzyko, że w przypadku niewypłacalności emitenta, a także gwaranta możliwa jest utrata znacznych aktywów przez fundusz. Ryzyko inflacji Realna stopa zwrotu z inwestycji zależy od wysokości stopy inflacji, która pomniejsza nominalną stopę zwrotu z zainwestowanego kapitału. Wzrost inflacji może, więc spowodować spadek realnej stopy zwrotu z posiadanych w portfelu funduszu aktywów. Może się również bezpośrednio przyczynić do spadku wartości instrumentów dłużnych. Ryzyko zmian w regulacjach prawnych Zmiany obowiązującego prawa, szczególnie w zakresie podatków, ceł, działalności gospodarczej oraz udzielanych koncesji i zezwoleń mogą istotnie wpływać na ceny akcji i dłużnych instrumentów finansowych, jak również mieć wpływ na kondycję finansową emitentów, co może negatywnie wpływać na wartość aktywów funduszu. Ponadto, w związku z tym, że działalność inwestycyjna jest przedmiotem regulacji prawnych, zmiana zasad opodatkowania dochodów lub zasad dostępu do poszczególnych instrumentów finansowych oraz rynków mogą mieć bezpośredni wpływ na osiągane przez fundusz stopy zwrotu. 8. Określenie profilu inwestora Fundusz jest przeznaczony dla inwestora, który oczekuje wyższych stóp zwrotu aniżeli rentowność lokat bankowych dla depozytów w euro. Jest to więc fundusz skierowany zarówno do inwestorów poszukujących ryzyka i co za tym idzie wyższego zysku jak i do inwestorów ryzyka unikających. Pierwsza grupa to ta, dla której podstawową walutą jest złoty. W sytuacji osłabienia krajowej waluty osiągane będą ponadprzeciętne zyski. Z kolei druga grupa inwestorów, dla której podstawowym celem jest utrzymanie jak najwyższej wartości lokat wyrażonych w euro będzie upatrywała ten fundusz jako stosunkowo bezpieczny i stabilny. 9. Informacje na temat obowiązków podatkowych funduszu Ponieważ fundusz jest funduszem inwestycyjnym działającym na podstawie przepisów Ustawy o funduszach inwestycyjnych jest on zwolniony od podatku dochodowego od osób prawnych. Podstawa prawna - art. 6 ust. 1 pkt. 10 ustawy z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych (tekst jednolity Dz. U. z 2000r. nr 54 poz. 654 z późniejszymi zmianami). 5

6 Informacje o obowiązkach podatkowych uczestników funduszu są zawarte w prospekcie informacyjnym funduszu. Ze względu na fakt, iż obowiązki podatkowe zależą od indywidualnej sytuacji uczestnika i miejsca dokonywania inwestycji, w celu ustalenia obowiązków podatkowych, wskazane jest zasięgnięcia porady doradcy podatkowego lub prawnego. 10. Informacje o wysokości opłat i prowizji związanych z uczestnictwem w funduszu, sposobie ich naliczania i pobierania oraz kosztach obciążających fundusz Współczynnik Kosztów Całkowitych (WKC) Współczynnik Kosztów Całkowitych dla Funduszu w roku kalendarzowym 2005 wynosi: 0, Opis zakładanej struktury kosztów Zakładana struktura kosztów funduszu po wyeliminowaniu kosztów włączonych do Współczynnika Kosztów Całkowitych tj. m.in. kosztów transakcyjnych oraz odsetek z tytułu zaciągniętych pożyczek lub kredytów obejmuje jedynie wynagrodzenie towarzystwa za zarządzanie funduszem oraz świadczenia dla Uczestników Wskazanie wszystkich kosztów Funduszu nie włączonych do Współczynnika Kosztów Całkowitych, w tym opłat transakcyjnych Nie ma zastosowania Wskazanie opłat manipulacyjnych z tytułu zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz innych opłat uiszczanych bezpośrednio przez uczestnika Opłata za zbywanie jednostek uczestnictwa Przy zbywaniu jednostek uczestnictwa towarzystwo pobiera od każdej wpłaty opłatę manipulacyjną według stawki określonej w tabeli stawek opłat manipulacyjnych, przy czym maksymalna stawka opłaty wynosi 2% od danej wpłaty. Podstawę ustalenia stawki manipulacyjnej przy danej wpłacie stanowi, wartość aktywów netto funduszy zarządzanych przez towarzystwo przypadających na jednostki uczestnictwa posiadane przez uczestnika w tych funduszach na dzień nabycia jednostek uczestnictwa w funduszu powiększona o wartość dokonywanej wpłaty do funduszu. Powyższa zasada nie ma zastosowania przy zbywaniu przez fundusz jednostek uczestnictwa w ramach planów systematycznego oszczędzania. Towarzystwo może zmniejszyć stawkę opłaty manipulacyjnej lub zwolnić nabywców jednostek uczestnictwa z obowiązku jej ponoszenia. Zwolnienie z opłaty manipulacyjnej lub obniżenie jej stawki w stosunku do wszystkich nabywców, określonych grup nabywców jednostek uczestnictwa bądź poszczególnych nabywców jednostek uczestnictwa może nastąpić: a) w okresie kampanii promocyjnej towarzystwa lub funduszu, b) w przypadku nabywania przez jednego nabywcę, jednorazowo lub łącznie jednostek uczestnictwa za kwotę przekraczającą złotych lub euro lub złożenia deklaracji nabycia jednostek za taką kwotę w określonym czasie, c) w ramach uczestnictwa w planie systematycznego oszczędzania, uczestnictwa w prowadzonych z funduszem pracowniczych programach emerytalnych, gromadzenia oszczędności na indywidualnych kontach emerytalnych lub w stosunku do osób uczestniczących w funduszu na dzień nabycia jednostek uczestnictwa albo byłych uczestników funduszu w związku z dokonaniem przez nich reinwestycji, d) w stosunku do pracowników towarzystwa i ich najbliższej rodziny, pracowników agenta transferowego, pracowników depozytariusza, pracowników akcjonariuszy towarzystwa, pracowników dystrybutorów, 6

7 e) w stosunku do osób będących uczestnikami innego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez towarzystwo, f) w stosunku do osób dokonujących wpłat bezpośrednich do funduszu, w tym za pośrednictwem bankomatów. Towarzystwo przewiduje pobieranie opłaty manipulacyjnej za dokonanie odkupienia jednostek uczestnictwa, wyłącznie w przypadku, w którym wraz ze zleceniem odkupienia uczestnik funduszu złoży dyspozycję przewalutowania. W przypadku odkupienia związanego z przewalutowaniem stawka opłaty manipulacyjnej pobieranej przy odkupieniu jednostek uczestnictwa ustalana będzie przez towarzystwo w tabeli stawek opłat manipulacyjnych i nie będzie mogła przekroczyć 1% środków podlegających przewalutowaniu w związku z odkupieniem. Stawka opłaty może być zależna od kwoty środków podlegających przewalutowaniu w związku z odkupieniem. Zwolnienie lub obniżenie opłaty manipulacyjnej związanej z odkupieniem jednostek uczestnictwa może być dokonane na zasadach określonych powyżej. W ramach planów systematycznego oszczędzania, towarzystwo może pobierać opłatę manipulacyjną przy nabyciu jednostek uczestnictwa, z którym wiąże się otwarcie rejestru w takim planie. Dotyczy to uczestnictwa w planach systematycznego oszczędzania utworzonych przez fundusz, których warunki nie przewidują pobierania od uczestników innych opłat manipulacyjnych niż opłata za otwarcie rejestru. Opłata za otwarcie rejestru, ustalona jest w umowie o przystąpienie do planu systematycznego oszczędzania i nie może być wyższa niż 160 złotych lub 40 euro. Opłata za konwersję jednostek uczestnictwa W przypadku konwersji pobierana jest związku z jej dokonaniem opłata manipulacyjna, jeżeli stawka opłaty manipulacyjnej obowiązująca w funduszu, którego jednostki uczestnictwa będą nabywane, jest wyższa od stawki opłaty manipulacyjnej w funduszu. W takim przypadku uczestnik ponosi koszty opłat manipulacyjnych do wysokości różnicy między opłatą wyższą a niższą. W przypadku drugiej i kolejnych konwersji dokonanych przez uczestnika funduszu do funduszu w okresie kwartału kalendarzowego towarzystwo będzie pobierało niezależnie od innych opłat, które mogą być pobrane przez towarzystwo od konwersji na zasadach określonych w statucie, opłatę w wysokości 10 złotych lub 2,50 euro. W przypadku, w którym w ramach odkupienia jednostek uczestnictwa w związku z realizacją zlecenia konwersji realizowana jest dyspozycja przewalutowania, towarzystwo może pobrać opłatę za odkupienie jednostek uczestnictwa. Opłata w ramach reinwestycji jednostek uczestnictwa Nabycie nowych jednostek uczestnictwa przez osobę, od której fundusz odkupił jednostki uczestnictwa, w ciągu 90 dni od dnia tego odkupienia, jest zwolnione z obowiązku uiszczenia opłaty manipulacyjnej do wysokości kwoty, jaką ta osoba otrzymała w zamian za odkupienie poprzednio posiadanych jednostek uczestnictwa. Zwolnienie, o którym mowa przysługuje jeden raz w roku kalendarzowym. Opłata w ramach prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE) Towarzystwo jest uprawnione do pobrania w związku z prowadzeniem przez fundusz IKE jednorazowej opłaty za otwarcie rejestru, która jest pobierana przy pierwszej wpłacie na nabycie jednostek uczestnictwa w funduszu w ramach IKE. Opłata za otwarcie rejestru ustalana jest w umowie o IKE i nie może być wyższa niż 1000 złotych. Niezależnie od powyższej opłaty towarzystwo jest uprawnione do pobrania w związku z prowadzeniem przez fundusz IKE także opłaty manipulacyjnej związanej ze zbywaniem jednostek uczestnictwa, zgodnie z tabelą opłat manipulacyjnych objętą regulaminem IKE. W ramach IKE mogą być pobierane wyłącznie opłaty wskazane wyżej, tj. opłata za otwarcie rejestru i opłata manipulacyjna związana ze zbywaniem jednostek uczestnictwa, stanowiące formę opłaty wskazanej w art. 86 ust. 2 ustawy o funduszach inwestycyjnych oraz opłata, o której mowa poniżej. 7

8 W przypadku dokonywania wypłaty transferowej lub zwrotu przed upływem 12 miesięcy od dnia zawarcia umowy o prowadzenie IKE z funduszem, towarzystwo jest uprawnione do pobrania dodatkowej opłaty, stanowiącej opłatę wskazaną w art. 39 ust. 1 Ustawy o IKE, w wysokości 5% od dokonanej wypłaty transferowej lub zwrotu, z zastrzeżeniem, że opłata ta nie jest pobierana w przypadku konwersji w ramach IKE. Zasady naliczania dodatkowej opłaty określone są w tabeli opłat manipulacyjnych objętej regulaminem IKE. Towarzystwo może zwolnić z opłat, o których mowa powyżej, lub obniżyć wysokość tych opłat, lub odroczyć w czasie ich pobranie całości lub części, przy czym odroczenie może dotyczyć wyłącznie opłat za otwarcie rejestru, zbywanie lub konwersję jednostek uczestnictwa. Zastosowanie zwolnień, obniżek lub odroczenia w pobraniu opłat może nastąpić pod warunkiem spełnienia przez uczestnika warunków dotyczących minimalnego okresu uczestnictwa w IKE lub minimalnej wysokości dokonanych wpłat na IKE w zdefiniowanym okresie Wskazanie miejsc, w których uczestnik może otrzymać informacje o wysokości Współczynnika Kosztów Całkowitych za poprzednie okresy Nie ma zastosowania Stopa Obrotu Portfela (SOP) Stopa Obrotu Portfela dla Funduszu w roku kalendarzowym 2005 wynosi: 666,1% Wskazanie miejsc, w których uczestnik może otrzymać informacje o wysokości Stopy Obrotu Portfela za poprzednie okresy Nie ma zastosowania Wskazanie w prospekcie informacyjnym funduszu miejsc, w których jest określany sposób obliczania wskaźnika WKC, SWKC, albo SWZKC oraz SOP Sposób obliczania wskaźnika WKC wskazany jest w rozdziale III pkt prospektu informacyjnego funduszu. Sposób obliczania wskaźnika SOP wskazany jest w rozdziale III pkt prospektu informacyjnego funduszu Wskazanie opłaty zmiennej, będącej częścią wynagrodzenia towarzystwa za zarządzanie, której wysokość jest uzależniona od wyników funduszu, prezentowanej w ujęciu procentowym w stosunku do średniej wartości aktywów netto funduszu Nie ma zastosowania Wskazanie istniejących umów lub porozumień na podstawie, których koszty działalności funduszu bezpośrednio lub pośrednio są rozdzielane między fundusz a towarzystwo lub inny podmiot Nie ma zastosowania. 8

9 Wskazanie świadczeń dodatkowych oraz wskazanie wpływu tych świadczeń na wysokość prowizji pobieranych przez podmiot prowadzący działalność maklerską oraz na wysokość wynagrodzenia towarzystwa za zarządzanie funduszem Następujące świadczenia dodatkowe realizowane są na rzecz funduszu przez podmioty prowadzące działalność maklerską w ramach wykonywania przez nie umów pośrednictwa w obrocie papierami wartościowymi, instrumentami rynku pieniężnego lub instrumentami pochodnymi: - przekazywanie przygotowanych przez te podmioty analiz lub rekomendacji, - oferowanie dostępu do elektronicznych systemów transakcyjnych lub elektronicznych systemów potwierdzeń zawarcia transakcji. Towarzystwo, ani fundusz nie ponosi w związku ze świadczeniem takich usług przez podmioty prowadzące działalność maklerską jakichkolwiek dodatkowych kosztów na rzecz tych podmiotów. Jedynym kosztem ponoszonym przez fundusz lub towarzystwo są prowizje za pośredniczenie tych podmiotów w obrocie papierami wartościowymi, instrumentami rynku pieniężnego lub instrumentami pochodnymi, na których ustalenie nie wpływa fakt wykonywania przez podmioty prowadzące działalność maklerską świadczeń dodatkowych. Świadczenia dodatkowe nie wpływają także na wysokość wynagrodzenia towarzystwa za zarządzanie funduszem Wskazanie miejsca w prospekcie informacyjnym funduszu, w którym są zawarte dodatkowe informacje o rodzaju i charakterze umów i porozumień, o których mowa w pkt , oraz o wpływie tych umów na interes uczestników funduszu. Nie ma zastosowania. 11. Podstawowe dane finansowe funduszu w ujęciu historycznym 11.1 Wartość aktywów netto funduszu na koniec ostatniego roku obrotowego Wartość Aktywów Netto Funduszu na koniec roku obrotowego 2005 wynosi ,11 PLN. Wartość aktywów netto Funduszu na koniec roku obrotowego 2005 (w PLN)

10 11.2 Wartość aktywów netto funduszu na jednostkę uczestnictwa na koniec każdego miesiąca w okresie pierwszych pięciu lat obrotowych Okres Wartość aktywów netto funduszu na jednostkę uczestnictwa (w PLN) , , , , , , , , , , , , , , , , , ,42 Wartość Aktywów netto na Jednostkę Uczestnictwa (w PLN) 102,00 100,00 98,00 96,00 94,00 92,00 90,00 88,00 86,00 84,00 82,

11 11.3 Wielkość średniej stopy zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa za ostatnie 2, 3, 5 i 10 lat Nie ma zastosowania Wielkość rocznej stopy zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa, obliczonej odrębnie dla każdego z 10 lat obrotowych Okres Wielkość rocznej stopy zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa dla każdego roku obrotowego od początku działalności Funduszu (-) 2,26% Wielkość rocznej stopy zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa dla każdego roku obrotowego od początku działalności Funduszu 0,00% 1-0,50% -1,00% -1,50% -2,00% -2,50% -2,26% Określenie wzorca służącego do oceny efektywności inwestycji w jednostki uczestnictwa odzwierciedlającego zachowanie się zmiennych rynkowych najlepiej oddających cel i politykę inwestycyjną funduszu określonego przez fundusz Dla SEB 6 Euro Lokata Fundusz Inwestycyjny Otwarty obowiązujący od dnia 1 stycznia 2005 r. benchmark to: 2 - letni swap procentowy dla waluty euro. Poprzednio obowiązujący w funduszu benchmark to: Stawka oprocentowania kredytów na rynku międzybankowym EURIBOR 1-roczny Act/365, stawka aktualizowana na początku każdego tygodnia Informacja o średnich stopach zwrotu oraz rocznych stopach zwrotu z przyjętego przez fundusz wzorca, odpowiednio dla okresów, o których mowa w pkt i Wielkość rocznej stopy zwrotu z przyjętego przez Fundusz wzorca liczona odrębnie dla każdego z 10 ostatnich lat 11

12 obrotowych Okres Wielkość rocznej stopy zwrotu z przyjętego przez Fundusz wzorca dla każdego roku obrotowego od początku działalności ,75% Wielkość rocznej stopy zwrotu z przyjętego przez Fundusz wzorca dla każdego roku obrotowego od początku działalności 2,00% 1,80% 1,75% 1,60% 1,40% 1,20% 1,00% 0,80% 0,60% 0,40% 0,20% 0,00% Informacja, że indywidualna stopa zwrotu uczestnika z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz wysokości pobranych przez fundusz opłat manipulacyjnych oraz że wyniki historyczne nie gwarantują uzyskania podobnych wyników w przyszłości SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. zastrzega niniejszym, że indywidualna stopa zwrotu uczestnika z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz wysokości pobranych przez fundusz opłat manipulacyjnych oraz że wyniki historyczne nie gwarantują uzyskania podobnych wyników w przyszłości Wskazanie źródła pochodzenia danych, o których mowa w pkt 11.1 i Źródło: Księgi rachunkowe funduszu. 12. Charakterystyka jednostek uczestnictwa zbywanych przez fundusz Jednostka uczestnictwa stanowi prawo majątkowe uczestnika funduszu określone w statucie i ustawie a wszystkie jednostki uczestnictwa reprezentują jednakowe prawa majątkowe. 12

13 Fundusz zbywa jednostki uczestnictwa na każde żądanie osoby uprawnionej do uczestnictwa w funduszu lub uczestnika funduszu i dokonuje ich odkupienia na każde żądanie uczestnika funduszu. Jednostki uczestnictwa są umarzane z mocy prawa z chwilą ich odkupienia przez fundusz, przy czym uczestnik funduszu nie może żądać odkupienia jednostki uczestnictwa przez inne podmioty niż fundusz. Jednostki uczestnictwa nie są oprocentowane. Jednostki uczestnictwa mogą być przedmiotem zastawu. Zaspokojenie zastawnika z przedmiotu zastawu następuje wyłącznie w wyniku odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz na żądanie zgłoszone w postępowaniu egzekucyjnym. Jednostki uczestnictwa podlegają dziedziczeniu, z zastrzeżeniem postanowień poniższych. W razie śmierci uczestnika funduszu, fundusz jest obowiązany na żądanie: - osoby, która przedstawi rachunki stwierdzające wysokość poniesionych przez nią wydatków związanych z pogrzebem uczestnika funduszu odkupić jednostki uczestnictwa zapisane w rejestrze, do wartości nieprzekraczającej kosztów urządzenia pogrzebu zgodnie ze zwyczajami przyjętymi w danym środowisku, oraz wypłacić tej osobie kwotę uzyskaną z tego odkupienia; - osoby, którą uczestnik funduszu wskazał funduszowi - odkupić jednostki uczestnictwa uczestnika zapisane w rejestrze do wartości nie wyższej niż przypadające na ostatni miesiąc przed śmiercią uczestnika funduszu dwudziestokrotne przeciętne miesięczne wynagrodzenie w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku, ogłaszane przez Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego, oraz nie przekraczającej łącznej wartości jednostek uczestnictwa zapisanych w rejestrze, oraz wypłacić tej osobie kwotę uzyskaną z tego odkupienia. Kwoty oraz jednostki uczestnictwa nie wykupione przez fundusz, odpowiednio do wartości, o których mowa powyżej nie wchodzą do spadku po uczestniku funduszu. Fundusz zastrzega sobie prawo do dokonania podziału jednostek uczestnictwa na równe części, tak, aby ich całkowita wartość odpowiadała wartości jednostek uczestnictwa przed podziałem. Fundusz poinformuje o zamiarze podziału jednostek uczestnictwa co najmniej na dwa tygodnie przed datą podziału poprzez umieszczenie odpowiedniego ogłoszenia na stronie towarzystwa w sieci Internet pod adresem Podstawowe informacje o zasadach zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa funduszu Nabywanie jednostek uczestnictwa 1. Osoba przystępująca do Funduszu może nabywać Jednostki Uczestnictwa: a) poprzez dokonanie wpłaty środków pieniężnych na rachunek bankowy funduszu lub rachunek bankowy towarzystwa w przypadku wskazanym w ppkt 5. jeżeli osoba ta jest uczestnikiem innego funduszu inwestycyjnego otwartego lub specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego zarządzanego przez towarzystwo, a) poprzez przesłanie ważnego, prawidłowo wypełnionego, pisemnego zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa do funduszu, korzystając wyłącznie z formularzy udostępnionych przez fundusz i dokonanie wpłaty środków pieniężnych z rachunku bankowego tej osoby na rachunek bankowy funduszu lub rachunek bankowy towarzystwa w przypadku wskazanym w ppkt 5. w innych wypadkach. Warunkiem uznania wpłaty jest podanie na dokumencie wpłacenia środków przynajmniej następujących danych dotyczących osoby wpłacającej: imię i nazwisko albo nazwa (firma), adres zamieszkania albo adres siedziby, numer PESEL lub REGON oraz numeru rachunku bankowego wskazanego przez fundusz. Zlecenie wypełnione w sposób nieczytelny lub nieprawidłowy, albo w inny sposób wywołujący wątpliwości, co do treści lub autentyczności nie będzie uznane za ważne zlecenie nabycia. 2. Uczestnik funduszu może nabywać dodatkowe jednostki uczestnictwa dokonując wpłat środków pieniężnych na rachunek bankowy wskazany przez fundusz prowadzony u depozytariusza. Wpłaty mogą być dokonywane gotówką 13

14 w banku, przelewem bankowym, przekazem pocztowym lub w inny sposób. Warunkiem uznania wpłaty jest podanie na dokumencie wpłacenia środków następujących danych: nazwa Funduszu, numer rachunku bankowego wskazanego przez fundusz, imię i nazwisko/nazwa wpłacającego, adres wpłacającego i wpisanie w tytule wpłaty numeru rejestru, imienia i nazwiska/nazwy uczestnika funduszu. Dokument wpłaty zawierający powyższe dane stanowi odpowiednik formularza zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa. 3. Uczestnik funduszu może nabywać dodatkowe jednostki uczestnictwa, po zawarciu z funduszem stosownej umowy, również poprzez przesyłanie środków pieniężnych bezpośrednio na rachunek bankowy funduszu u depozytariusza za pośrednictwem bankomatu. Umowa określać będzie w szczególności techniczne warunki korzystania z bankomatów w związku z nabywaniem jednostek uczestnictwa, a także sposób identyfikacji uczestników oraz zasady przesyłania środków pieniężnych na rachunek bankowy funduszu. Umowa nie będzie ograniczała odpowiedzialności funduszu, ani praw uczestników funduszu, a także nie będzie nakładała na uczestników dodatkowych obowiązków. 4. Otwarcie dla uczestnika funduszu drugiego rejestru, w przypadku dokonywania wpłat zarówno w złotych, jak i w euro, może nastąpić w trybie określonym w ppkt 2. powyżej. Wpłata winna być dokonana na rachunek bankowy wskazany przez fundusz prowadzony dla waluty odpowiadającej walucie, w jakiej dokonywana jest wpłata. 5. W przypadku, w którym zawierający w imieniu funduszu umowę o prowadzenie IKE nie jest uprawniony do przyjmowania zleceń nabycia jednostek uczestnictwa, pierwsze nabycie jednostek uczestnictwa może być dokonane - po zawarciu umowy o prowadzenie IKE za pośrednictwem dystrybutora lub w trybie wpłaty środków pieniężnych z rachunku bankowego osoby zawierającej umowę o prowadzenie IKE na rachunek bankowy wskazany przez fundusz, w tym na rachunek towarzystwa, (przez co rozumie się także wpłatę środków pieniężnych objętych wypłatą transferową z dotychczasowego indywidualnego konta emerytalnego uczestnika IKE). Warunkiem uznania wpłaty jest podanie na dokumencie wpłacenia środków danych wystarczających do identyfikacji uczestnika IKE, w tym imienia i nazwiska, numeru IKE, numeru PESEL oraz numeru rachunku bankowego wskazanego przez fundusz. Dokument wpłaty zawierający powyższe dane stanowi odpowiednik formularza zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa. 6. W przypadku nabywania Jednostek Uczestnictwa w sposób określony w ppkt 1. a), ppkt 2., ppkt 3., ppkt 4. oraz ppkt 5. data otrzymania informacji o wpływie środków na rachunek bankowy funduszu lub rachunek bankowy towarzystwa w przypadku określonym w ppkt 1. i 5. odpowiada dacie otrzymania przez fundusz informacji, o których mowa w ppkt 7., zaś nabycie jednostek następuje nie później niż po upływie siedmiu dni kalendarzowych od dnia wpłaty środków. W przypadku otrzymania przez fundusz informacji o wpłacie, nabycie jednostek uczestnictwa następuje zgodnie z zasadami określonymi w ppkt 8. i ppkt Nabycie jednostek uczestnictwa przez osobę wpłacającą środki pieniężne następuje w dniu wyceny, w którym fundusz wpisze do rejestru liczbę jednostek uczestnictwa nabytych za dokonaną wpłatę, jednak nie później niż po upływie siedmiu dni kalendarzowych od dnia wpłaty środków dystrybutorowi oraz otrzymania przez dystrybutora zlecenia nabycia. Nabycie jednostek uczestnictwa w przypadku wpłat bezpośrednich nie może nastąpić później niż po upływie siedmiu dni kalendarzowych od dnia wpłaty środków na rachunek funduszu u depozytariusza lub u innego podmiotu prowadzącego rachunek nabyć funduszu. Wpisanie do rejestru odbywa się na podstawie uzyskanych przez fundusz informacji o złożeniu zlecenia nabycia oraz o dokonaniu wpłaty na rachunek funduszu u depozytariusza lub u innego podmiotu prowadzącego rachunek nabyć funduszu, a w przypadku wpłat bezpośrednich na podstawie uzyskanych przez fundusz informacji o dokonaniu wpłaty na rachunek funduszu u depozytariusza lub u innego podmiotu prowadzącego rachunek nabyć funduszu. 8. Jeżeli fundusz otrzymał zlecenie nabycia i informację o dokonaniu wpłaty do godziny otwarcia sesji na giełdzie papierów wartościowych w Warszawie nabycie jednostek uczestnictwa następuje w dniu wyceny po cenie dnia wyceny następującego po dniu wyceny, w którym zlecenie nabycia oraz informacja dotarły do funduszu. 9. Jeżeli fundusz otrzymał zlecenie nabycia i informację o dokonaniu wpłaty po godzinie otwarcia sesji na giełdzie papierów wartościowych w Warszawie nabycie jednostek uczestnictwa następuje w dniu wyceny po cenie z drugiego kolejnego dnia wyceny następującego po dniu wyceny, w którym zlecenie nabycia oraz informacja dotarły do funduszu Odkupywanie jednostek uczestnictwa Jednostki uczestnictwa odkupywane są przez fundusz w dniu, w którym fundusz wpisał do rejestru liczbę odkupionych jednostek i kwotę należną uczestnikowi z tytułu ich odkupienia, po cenie obliczonej zgodnie z poniższymi postanowieniami. 14

15 W przypadku otrzymania przez fundusz informacji o żądaniu odkupienia jednostek uczestnictwa, w dniu wyceny do godziny otwarcia sesji na giełdzie papierów wartościowych w Warszawie, Jednostki odkupywane są po cenie odkupienia z następnego dnia wyceny. W przypadku otrzymania przez fundusz informacji o żądaniu odkupienia jednostek uczestnictwa, w dniu wyceny po godzinie otwarcia sesji na giełdzie papierów wartościowych w Warszawie, jednostki odkupywane są po cenie odkupienia z drugiego kolejnego dnia wyceny. 14. Sposób dysponowania dochodami funduszu Fundusz jest funduszem tezauryzacyjnym, co oznacza, że dochody osiągnięte w wyniku dokonanych inwestycji powiększają wartość aktywów funduszu, jak również zwiększają odpowiednio wartość jednostek uczestnictwa. Fundusz nie wypłaca dywidend ani innych zysków kapitałowych. Udział uczestników funduszu w dochodach, o których mowa powyżej zawiera się w kwocie otrzymanej z tytułu odkupienia od nich przez fundusz jednostek uczestnictwa. 15. Częstotliwość ustalania wartości aktywów netto przypadających na jednostkę uczestnictwa, częstotliwość i miejsca publikowania ceny zbycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa, a także wskazanie dnia i godziny w tym dniu, w którym najpóźniej publikowana jest wartość aktywów netto na jednostkę uczestnictwa, ustalona w danym dniu wyceny. Wyceny aktywów funduszu, ustalenia wartości aktywów netto funduszu, ustalenia ceny zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz ustalenia wartości aktywów netto na jednostkę uczestnictwa dokonuje się w dniu wyceny. Dniem wyceny jest każdy dzień sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Fundusz ogłasza na stronie wartość aktywów netto na jednostkę uczestnictwa oraz cenę zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa, niezwłocznie po ich ustaleniu. Wartość Aktywów Netto przypadająca na Jednostkę Uczestnictwa ustalona w danym Dniu Wyceny jest publikowana najpóźniej do godziny _23.59_w dniu wyceny z zastrzeżeniem, że w przypadkach wystąpienia zdarzenia niezależnego od Towarzystwa i podmiotów, za których działania Towarzystwo ponosi odpowiedzialność, a wpływających na termin publikacji, publikacja Wartości Aktywów Netto przypadającej na Jednostkę Uczestnictwa dokonywana jest niezwłocznie po ustaniu tego zdarzenia lub skutków tego zdarzenia Rozdział II.PODMIOTY OBSŁUGUJĄCE FUNDUSZ 1. Dane o towarzystwie funduszy inwestycyjnych Firma, kraj siedziby, siedziba i adres towarzystwa wraz z numerami telekomunikacyjnymi, adresem głównej strony internetowej i adresem poczty elektronicznej SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Polsce, w Warszawie, ul. Szturmowa 2A 47A, 15

16 tel. (+48 22) , fax. (+48 22) , adres poczty elektronicznej: adres internetowy: Oznaczenie sądu rejestrowego i numer, pod którym towarzystwo jest zarejestrowane, a także data wpisu do rejestru ABB Fundusz Towarzystwo Funduszy Powierniczych S.A. dnia 19 lutego 1998 r., jako towarzystwo funduszy powierniczych, zostało wpisane do rejestru handlowego pod numerem RHB przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, Sąd Gospodarczy XVI Wydział Gospodarczy Rejestrowy. Dnia roku, za zezwoleniem KPWiG, została zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, Sąd Gospodarczy XVI Wydział Gospodarczy Rejestrowy, zmiana firmy Towarzystwa na SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Dnia roku Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XIX Wydział Krajowego Rejestru Sądowego wpisał SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. do rejestru przedsiębiorców pod numerem Firma, siedziba i adres depozytariusza wraz z numerami telekomunikacyjnymi Bank BPH Spółka Akcyjna z siedzibą w Krakowie Siedziba: Kraków Adres: Al. Pokoju 1, Kraków Telefon: (012) , (012) Firma, siedziba, adres, numery telekomunikacyjne i forma prawna podmiotu prowadzącego rejestr uczestników funduszu (agenta transferowego) Obsługa Funduszy Inwestycyjnych Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie, ul. Cybernetyki 21, Warszawa Podmiot jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością Numery telekomunikacyjne: (022) Podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu przez fundusz jednostek uczestnictwa 4.1. SEB 6 Euro Lokata Fundusz Inwestycyjny Otwarty SEB 6 Euro Lokata Fundusz Inwestycyjny Otwarty z siedzibą w Warszawie przy ulicy Szturmowej 2 A tel.(0 22) Podmiot jest osobą prawną - funduszem inwestycyjnym Obsługa Funduszy Inwestycyjnych Sp. z o.o. Ul. Cybernetyki 21, Warszawa Tel: (0 22) SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Ul. Szturmowa 2A, Warszawa kontakt@seb.pl 16

17 4.2. SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ulicy Szturmowej 2 A tel. (0 22) SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ulicy Szturmowej 2 A tel. (0 22) Bank Gospodarki Żywnościowej S. A. Biuro Maklerskie Bank Gospodarki Żywnościowej Spółka Akcyjna Biuro Maklerskie siedziba: Warszawa, adres: ul. Żurawia 6/12, Warszawa tel. (0 22) Bank Gospodarki Żywnościowej Spółka Akcyjna Biuro Maklerskie siedziba: Warszawa, adres: ul. Żurawia 6/12, Warszawa tel. (0 22) Biuro Maklerskie BPH S.A. Biuro Maklerskie BPH Spółka Akcyjna siedziba: Kraków, adres: Al. Pokoju 1, Kraków tel. (0 12) Biuro Maklerskie BPH Spółka Akcyjna siedziba: Kraków, adres: Al. Pokoju 1, Kraków tel. (0 12) Fortis Securities Polska S.A. Fortis Securities Polska Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Postępu 15, Warszawa 17

18 tel. (0 22) Fortis Securities Polska Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Postępu 15, Warszawa tel. (0 22) BRE Bank S.A. BRE Bank Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Senatorska 18, Warszawa tel. (0 22) BRE Bank Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Senatorska 18, Warszawa tel. (0 22) Bank BPH S.A. Bank BPH Spółka Akcyjna siedziba: Kraków, adres: Al. Pokoju 1, Kraków tel. (0 12) Bank BPH Spółka Akcyjna siedziba: Kraków, adres: Al. Pokoju 1, Kraków tel. (0 12) Investment Fund Market Sp. z o.o. Investment Fund Market Sp. z o.o. siedziba: Warszawa, adres: ul. Nowogrodzka 11, Warszawa tel. (022) Investment Fund Market Sp. z o.o. siedziba: Warszawa, adres: ul. Nowogrodzka 11, Warszawa tel. (022)

19 4.9. Bank Ochrony Środowiska S.A. Bank Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Al. Jana Pawła II 12, Warszawa tel(0 22) Bank Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Al. Jana Pawła II 12, Warszawa tel. (0 22) Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A. Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Marszałkowska 78/80, Warszawa tel. (0 22) Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska Spółka Akcyjna siedziba: Warszawa, ul. Marszałkowska 78/80, Warszawa tel. (0 22) Open Finance S.A. Open Finance S.A. Siedziba: Warszawa, adres: ul. Wołoska 18, Warszawa tel. (0 22) Open Finance S.A. Siedziba: Warszawa, adres: ul. Wołoska 18, Warszawa tel. (0 22) Beskidzki Dom Maklerski S.A. Beskidzki Dom Maklerski Spółka Akcyjna siedziba: Bielsko-Biała, ul. Stojałowskiego 27, Bielsko-Biała tel. (0 33)

20 Beskidzki Dom Maklerski Spółka Akcyjna siedziba: Bielsko-Biała, ul. Stojałowskiego 27, Bielsko-Biała tel. (0 33) Obsługa Funduszy Inwestycyjnych Sp. z o.o. Obsługa Funduszy Inwestycyjnych Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością siedziba: Warszawa, ul. Cybernetyki 21, Warszawa tel. (022) Obsługa Funduszy Inwestycyjnych Sp. z o.o. Ul. Cybernetyki 21, Warszawa, tel: (0 22) SEB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Ul. Szturmowa 2A, Warszawa kontakt@seb.pl Bałtycki Bank Spółdzielczy S.A. Bałtycki Bank Spółdzielczy Spółka Akcyjna siedziba: Darłowo, ul. Ks. Bogusława X lok. 3, Darłowo tel. (0 94) Bałtycki Bank Spółdzielczy Spółka Akcyjna siedziba: Darłowo, ul. Ks. Bogusława X lok. 3, Darłowo tel. (0 94) Secus Asset Management S.A. Secus Asset Management S.A. Siedziba: Katowice, ul. Sowińskiego 46, Katowice tel. (032) Secus Asset Management S.A. Siedziba: Katowice, ul. Sowińskiego 46, Katowice tel. (032)

21 4.16. Expander Sp. z o.o. Expander Sp. z o.o. Siedziba: Warszawa, ul. Postępu 13, Warszawa tel. (022) Expander Sp. z o.o. Siedziba: Warszawa, ul. Postępu 13, Warszawa tel. (022) Goldenegg Sp. z o.o.. Goldenegg Sp. z o. o. Siedziba: Warszawa, ul. Biedronki 68, Warszawa tel. (022) Goldenegg Sp. z o. o. Siedziba: Warszawa, ul. Biedronki 68, Warszawa tel. (022) Bank Spółdzielczy w Cieszynie Bank Spółdzielczy w Cieszynie Siedziba: Cieszyn, ul. Kochanowskiego 4, Cieszyn tel. (033) Bank Spółdzielczy w Cieszynie Siedziba: Cieszyn, ul. Kochanowskiego 4, Cieszyn tel. (033) Bank Spółdzielczy w Kolnie Bank Spółdzielczy w Kolnie Siedziba: Kolno, ul. Kolejowa 2, Kolno tel. (086)

22 Bank Spółdzielczy w Kolnie Siedziba: Kolno, ul. Kolejowa 2, Kolno tel. (086) Bank Spółdzielczy w Suchedniowie Bank Spółdzielczy w Suchedniowie Siedziba: Suchedniów,. ul. Mickiewicza 8, Suchedniów tel. (041) Bank Spółdzielczy w Suchedniowie Siedziba: Suchedniów,. ul. Mickiewicza 8, Suchedniów tel. (041) Bank Spółdzielczy w Tarnobrzegu Bank Spółdzielczy w Tarnobrzegu Siedziba: Tarnobrzeg,ul. Sokola 12; Tarnobrzeg tel. (015) Bank Spółdzielczy w Tarnobrzegu Siedziba: Tarnobrzeg,ul. Sokola 12; Tarnobrzeg tel. (015) Dane o podmiocie, któremu towarzystwo zleciło zarządzanie portfelem inwestycyjnym funduszu lub jego częścią Nie ma zastosowania. 6. Firma, siedziba i adres podmiotów świadczących usługi polegające na doradztwie w zakresie obrotu papierami wartościowymi Nie ma zastosowania. 7. Firma, siedziba i adres podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych funduszu PricewaterhouseCoopers z siedzibą w Warszawie, Al. Armii Ludowej 14, Warszawa. 22

23 8. Firma, siedziba i adres podmiotu, któremu towarzystwo zleciło prowadzenie ksiąg rachunkowych funduszu Nie ma zastosowania. 23

24 Rozdział III.INFORMACJE DODATKOWE 1. Inne informacje, niezbędne do właściwej oceny ryzyka inwestycyjnego funduszu Nie istnieją inne informacje, poza przytoczonymi w niniejszym skrócie prospektu informacyjnego, niezbędne do właściwej oceny ryzyka inwestycyjnego funduszu. 2. Wskazanie miejsc, w których zostanie udostępniony prospekt informacyjny funduszu oraz w których można uzyskać dodatkowe informacje o funduszu Prospekt informacyjny zostanie udostępniony przynajmniej w jednostkach organizacyjnych dystrybutorów, w siedzibie towarzystwa w Warszawie, ul. Szturmowa 2A oraz zostanie opublikowany na stronach internetowych towarzystwa Dodatkowych informacji o funduszu udziela Obsługa Funduszy Inwestycyjnych Sp. z o.o., Dział Obsługi Klienta tel. (022) Prospekt informacyjny, roczne i półroczne sprawozdania finansowe funduszu są bezpłatnie doręczane na żądanie uczestnika. 3. Wskazanie organu nadzoru nad funduszami inwestycyjnymi Organem nadzoru nad funduszami inwestycyjnymi jest Komisja Papierów Wartościowych i Giełd. 4. Data i miejsce sporządzenia skrótu prospektu oraz data ostatniej aktualizacji skrótu prospektu. Skrót prospektu funduszu został sporządzony w dniu 5 stycznia 2005 r. w Warszawie w siedzibie towarzystwa, przy ul. Szturmowej 2A. Aktualizacja skrótu prospektu: 12 maja 2005 r., 12 maja 2006 r. 24

25 ROZDZIAŁ IV. OSOBY ODPOWIEDZIALNE ZA INFORMACJE ZAWARTE W SKROCIE PROSPEKTU 1. Imiona i nazwiska osób odpowiedzialnych za informacje zawarte w skrócie prospektu Osobami odpowiedzialnymi za informacje zawarte w skrócie prospektu są: Ewa Małyszko - Prezes Zarządu Towarzystwa, Wojciech Rostworowski - Członek Zarządu Towarzystwa. 2. Oświadczenie osób, o których mowa w pkt 1. Oświadczamy, że informacje zawarte w skrócie prospektu są prawdziwe i rzetelne oraz nie pomijają żadnych faktów ani okoliczności, których ujawnienie w skrócie prospektu jest wymagane przepisami rozporządzenia, a także, że wedle najlepszej naszej wiedzy nie istnieją, poza ujawnionymi w skrócie prospektu, okoliczności, które mogłyby wywrzeć znaczący wpływ na sytuację prawną, majątkową i finansową funduszu. 25