Instrukcja dotycząca systemu prowizyjnego dla pracowników zatrudnionych na stanowiskach doradców klienta w Pocztowych Strefach Finansowych

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Nr /2019 Zarządu Poczty Polskiej S.A. z dnia 2019 roku Instrukcja dotycząca systemu prowizyjnego dla pracowników zatrudnionych na stanowiskach doradców klienta w Pocztowych Strefach Finansowych Rozdział I Postanowienia ogólne 1 1. Instrukcja dotycząca systemu prowizyjnego dla pracowników zatrudnionych na stanowiskach doradców klienta w Pocztowych Strefach Finansowych określa rodzaje czynności objętych prowizją oraz wartości składowe i wskaźniki, na podstawie których oblicza się wysokość prowizji dla doradców klienta w Pocztowych Strefach Finansowych. 2. Okresem rozliczeniowym jest miesiąc kalendarzowy. Rozdział II Prowizja za czynności związane ze sprzedażą produktów bankowych 2 1. Stawki prowizji za zebrany w danym okresie rozliczeniowym wolumen sprzedanych kredytów gotówkowych o wartości min zł określone zostały odpowiednio w Tabeli Nr 1 i Tabeli Nr 2. W przypadku zawarcia umowy kredytu gotówkowego na podstawie otrzymanego leada sprzedażowego, do zebranego wolumenu sprzedanych kredytów zaliczane jest 50% kwoty udzielonego kredytu. Tabela Nr 1 - Sposób naliczania prowizji przy zebranym wolumenie sprzedanych kredytów gotówkowych o łącznej wartości od 1 000,00 zł do 4 000,00 zł Rodzaj produktu Kredyt gotówkowy Wolumen sprzedanych kredytów* w PLN Stawka prowizji 1000, zł 2000, zł 3000, zł Warunki Prowizja liczona jest od łącznej wartości zebranego w danym miesiącu kalendarzowym wolumenu sprzedanych kredytów gotówkowych. 1

2 Tabela Nr 2 - Sposób naliczania prowizji przy zebranym wolumenie sprzedanych kredytów gotówkowych o łącznej wartości od 4 000,01 zł Rodzaj produktu Kredyt gotówkowy Wolumen sprzedanych kredytów* w PLN Stawka prowizji (% od wolumenu sprzedanych kredytów) Prowizja dodatkowa (% od wolumenu sprzedanych kredytów) za sprzedaż 6 i więcej Kont ROR dla Nowych Klientów **, *** 4000, ,10% 0,30% 10000, ,20% 0,30% 25000, ,30% 0,30% 50000, ,50% 0,30% 75000, ,70% 0,30% Powyżej ,90% 0,30% Warunki Prowizja liczona jest jako % od łącznej wartości zebranego w danym miesiącu kalendarzowym wolumenu sprzedanych kredytów gotówkowych. * Do wolumenu sprzedanych kredytów nie wlicza się kwot kredytu: co do którego klient wystąpił z wnioskiem o odstąpienie od kredytu w trybie Ustawy z dnia 12 maja 2011 r. o kredycie konsumenckim (t.j. Dz.U. z 2018 r., poz. 993 z późn. zm.), który pochodzi z transakcji fraudowej. ** Nowy Klient to klient zakładający Konto Pocztowe (zdefiniowane poniżej w ust. 2) po raz pierwszy lub który w okresie 12 miesięcy poprzedzających zawarcie umowy Konta Pocztowego nie posiadał w Banku żadnego innego Konta Pocztowego oraz dodatkowo udzielił wszystkie obowiązujące zgody marketingowe oraz podał numer telefonu kontaktowego. *** Prowizja dodatkowa doliczana jest do stawki prowizji podstawowej w sytuacji, gdy spełnione są łącznie wszystkie poniższe warunki: - łączna wartość zebranego wolumenu sprzedanych kredytów gotówkowych wynosi minimum 4 000,01 zł, - łączna sprzedaż Rachunków Oszczędnościowo-Rozliczeniowych (zwanych też Kontami ROR ) wynosi min. 6 szt. 2. Stawkę prowizji za założenie w danym okresie rozliczeniowym Nowemu Klientowi rachunku bankowego w Banku Pocztowym S.A. (dotyczy: Rachunków Oszczędnościowo-Rozliczeniowych, Kont Firmowych, Kont Oszczędnościowych, łącznie zwanych Kontami Pocztowymi ), w tym pozyskanie stosownych zgód i informacji (obejmujących w szczególności zgody marketingowe i numer telefonu klienta) określono w Tabeli Nr 3. W przypadku założenia Konta Pocztowego na podstawie otrzymanego leada sprzedażowego, pracownikowi przysługuje prowizja w wysokości 50% stawki bazowej za sprzedaż Konta Pocztowego, a w przypadku Kont ROR do liczby sprzedanych Kont ROR uwzględnianej przy uruchomieniu Prowizji dodatkowej (określonej w Tabeli Nr 2) zalicza się 0,5 Konta ROR. Tabela Nr 3 - Sposób naliczania prowizji za sprzedaż rachunków bankowych Kont Pocztowych Rodzaj produktu Stawka prowizji Warunki Konto Pocztowe 10 zł Prowizja za założenie Nowemu Klientowi Konta Pocztowego oraz pozyskanie zgód marketingowych i informacji o numerze telefonu do tego Klienta.** ** Nowy Klient to klient zakładający Konto Pocztowe po raz pierwszy lub który w okresie 12 miesięcy poprzedzających zawarcie umowy Konta Pocztowego nie posiadał w Banku żadnego innego Konta Pocztowego oraz dodatkowo udzielił wszystkie obowiązujące zgody marketingowe oraz podał numer telefonu kontaktowego. 2

3 Rozdział III Prowizja za czynności związane ze sprzedażą produktów ubezpieczeniowych (ubezpieczenia majątkowe) 3 1. Ubezpieczenia komunikacyjne (Biznes nowy) 1) Stawka prowizji za sprzedaż ubezpieczeń wskazanych poniżej nowemu klientowi (gdy nie dochodzi do odnowienia umowy ubezpieczeniowej): a) ubezpieczenie NNW kierowcy i pasażerów, b) ubezpieczenie następstw nieszczęśliwych wypadków kierowcy i pasażerów pojazdów mechanicznych dla Rolników, łącznie zwanych Ubezpieczeniami NNW, wynosi 15% od zainkasowanej składki w miesięcznym okresie 2) Stawka prowizji za sprzedaż ubezpieczeń wskazanych poniżej nowemu klientowi (gdy nie dochodzi do odnowienia umowy ubezpieczeniowej): a) ubezpieczenie AC, b) obowiązkowe ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych, c) ubezpieczenie AUTO Assistance, d) Zielona Karta, e) ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych dla osób będących posiadaczami lub współposiadaczami gospodarstwa rolnego, f) ubezpieczenie Autocasco dla Rolników, g) ubezpieczenie Agrocasco, h) ubezpieczenie MOTO Assistance dla Rolników, i) ubezpieczenie TUW Assistance Rolników, łącznie zwanych Pozostałymi Ubezpieczeniami Komunikacyjnymi, uzależniona jest od wysokości łącznego przypisu składki brutto wygenerowanej w danym miesięcznym okresie rozliczeniowym w związku z zawartymi Ubezpieczeniami NNW oraz Pozostałymi Ubezpieczeniami Komunikacyjnymi, pomniejszonego o ewentualny zwrot składki z tytułu odstąpienia od umowy ubezpieczenia lub niewykorzystania ochrony ubezpieczeniowej z innych powodów. Tabela Nr 4 - Stawki prowizji za sprzedaż Pozostałych Ubezpieczeń Komunikacyjnych Łączny przypis składki brutto stawka prowizji* < zł >=1 000 < zł >=2 000 < zł >=5 000 < zł >= zł 6,0% 7,0% 8,0% 9,0% 10,0% * Stawki prowizyjne określone w Tabeli Nr 4 dotyczą wyłącznie Pozostałych Ubezpieczeń Komunikacyjnych (i nie dotyczą Ubezpieczenia NNW dla którego stawka prowizyjna określona została w Rozdziale III, 3 ust. 1 pkt 1). 3) Wartość prowizji za sprzedaż ubezpieczeń komunikacyjnych liczona jest z zastosowaniem stawki prowizyjnej, o której mowa w pkt 1) oraz Tabeli Nr 4, od składki zainkasowanej w miesięcznym okresie 3

4 2. Ubezpieczenia mieszkania/domu/gospodarstwa (Biznes nowy) 1) Stawka prowizji za sprzedaż ubezpieczeń mieszkania/domu/gospodarstwa nowemu klientowi (gdy nie dochodzi do odnowienia umowy ubezpieczeniowej) uzależniona jest od łącznego przypisu składki brutto wygenerowanej w danym miesięcznym okresie rozliczeniowym, pomniejszonego o ewentualny zwrot składki z tytułu odstąpienia od umowy ubezpieczenia lub niewykorzystania ochrony ubezpieczeniowej z innych powodów. 2) Do ustalenia łącznego przypisu składki brutto w danym miesięcznym okresie rozliczeniowym brane są pod uwagę następujące ubezpieczenia: a) ubezpieczenie Bezpieczny Dom, b) obowiązkowe ubezpieczenie OC rolników z tytułu posiadania gospodarstwa rolnego, c) obowiązkowe ubezpieczenie budynków wchodzących w skład gospodarstwa rolnego od ognia i innych zdarzeń losowych, d) ubezpieczenie mienia wchodzącego w skład gospodarstwa rolnego. 3) Wartość prowizji liczona jest z zastosowaniem stawek prowizyjnych, o których mowa w Tabeli Nr 5, od składki zainkasowanej w miesięcznym okresie rozliczeniowym (tj. od inkasa), pomniejszonej o ewentualny zwrot składki z tytułu odstąpienia od umowy ubezpieczenia lub niewykorzystania ochrony ubezpieczeniowej z innych powodów. Tabela Nr 5 - Stawka prowizji za sprzedaż ubezpieczeń mieszkania/domu/gospodarstwa Łączny przypis składki brutto < 300 zł >=300 < zł >=1000 < zł >= zł stawka prowizji 15,0% 16,0% 17,0% 18,0% 3. Stawka bazowa dla umów odnowionych (Biznes Odnowieniowy) 1) Stawka prowizji za sprzedaż ubezpieczeń w ramach odnawianej z klientem umowy wynosi: a) dla Ubezpieczeń NNW 5%, b) dla Pozostałych Ubezpieczeń Komunikacyjnych 2%, c) dla ubezpieczeń mieszkania/domu/gospodarstwa 15%. 2) Prowizja, o której mowa w pkt 1), liczona jest od pobranej od klienta składki w miesięcznym okresie 3) Przez odnowioną umowę rozumie się umowę, która spełnia łącznie poniższe warunki: a) występuje co najmniej jeden ubezpieczony, który dotychczas był stroną umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych lub pozostałych ubezpieczeń oferowanych w koasekuracji przez: TUW Pocztowe i Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń Ergo Hestia S.A. lub TUW Pocztowe świadczące ochronę ubezpieczeniową samodzielnie, b) nie występuje przerwa między okresami ochrony w umowie ubezpieczenia poprzedzającej, o której mowa w lit. a) i w kolejnej umowie ubezpieczenia, c) umowa ubezpieczenia dotyczy tego samego przedmiotu ubezpieczenia co umowa ubezpieczenia poprzedzająca, o której mowa w lit. a), 4

5 d) umowa ubezpieczenia poprzedzająca, o której mowa w lit. a) powyżej została zawarta z klientem za pośrednictwem osoby fizycznej wykonującej czynności agencyjne w imieniu Poczty Polskiej S.A. 4. Ubezpieczenia dotowane (obowiązkowe, dotowane, ubezpieczenia rolne) Wartość prowizji liczona jest z zastosowaniem stawek, o których mowa w Tabeli Nr 6, od składki zainkasowanej w miesięcznym okresie rozliczeniowym (tj. od inkasa) w zależności od ryzyka, pomniejszonej o ewentualny zwrot składki z tytułu odstąpienia od umowy ubezpieczenia lub niewykorzystania ochrony ubezpieczeniowej z innych powodów. Tabela Nr 6 - Stawka prowizji za sprzedaż ubezpieczeń dotowanych Nazwa ryzyka Stawka nagrody Ubezpieczenie Upraw Rolnych 9% Ubezpieczenie Zwierząt 12% 5. Ubezpieczenia turystyczne Wartość prowizji za sprzedaż ubezpieczenia turystycznego wynosi 15% od zainkasowanej składki w miesięcznym okresie rozliczeniowym (tj. od inkasa), pomniejszonej o ewentualny zwrot składki z tytułu odstąpienia od umowy Rozdział IV Prowizja za czynności związane ze sprzedażą produktów ubezpieczeniowych (ubezpieczenia na życie) 4 Prowizję za zawarcie umów: 1) ubezpieczenia grupowego dla pracowników Poczty Polskiej S.A., 2) ubezpieczenia na życie Ubezpieczenia, które współgrają Ochrona życia i Ochrona zdrowia, w miesięcznym okresie rozliczeniowym, oblicza się w oparciu o stawki wskazane w Tabeli Nr 7. Tabela Nr 7 - Stawki prowizji za sprzedaż ubezpieczeń na życie Produkt Stawka prowizji Warunki Pocztowe Pracownicze Ubezpieczenie na Życie Ubezpieczenia, które współgrają Ochrona życia i Ochrona zdrowia (w tym ryzyka ubezpieczeniowe w ramach Działu II ubezpieczeń) 5 zł 5% 15 zł 10% Kwota naliczana jest od pozyskania nowego klienta (wypłacana jednorazowo). Stawka naliczana od inkasa składki wpłaconej przez klienta. Kwota naliczana jest od pozyskania nowego klienta (wypłacana jednorazowo). Prowizja przysługuje pod warunkiem obowiązywania umowy i opłacenia składki co najmniej za trzy pierwsze miesiące ubezpieczenia. Stawka naliczana od inkasa składki wpłaconej przez klienta. 5