Polityka informacyjna Banku Spółdzielczego w Poczesnej

Transkrypt

1 Poczesna, grudzień 2011r. Polityka informacyjna Banku Spółdzielczego w Poczesnej 1

2 Mając na uwadze: - postanowienia uchwały 385/2008 z dnia 17 grudnia 2008r. z póz. zmianami, w sprawie szczegółowych zasad i sposobu ogłaszania przez banki informacji o charakterze jakościowym i ilościowym dotyczących adekwatności kapitałowej oraz zakresu informacji podlegających ogłaszaniu ; - postanowienia wynikające z dokumentu Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 22 lipca 2014r. Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych ; - przepisy ustawy Prawo bankowe w części wykonywania przez Bank obowiązków informacyjnych lub przepisy innych ustaw ; - cele własne Banku w zakresie ułatwiania dostępu do informacji i rzetelnego informowania Klientów, Udziałowców i Pracowników Banku ; Zarząd Banku i Rada Nadzorcza Banku zatwierdzają do stosowania przez Bank politykę informacyjną : 1 1. Bank Spółdzielczy w Poczesnej udostępnia do publicznej wiadomości informacje, poprzez zamieszczanie na stronie internetowej Banku : 1) Polityki informacyjnej zawierającej informację o dokumencie stanowiącym w Banku o zakresie, częstotliwości, formie i miejsce ogłaszania informacji o charakterze jakościowym i ilościowym dotyczących adekwatności kapitałowej ; 2) Zasad Ładu korporacyjnego, w tym : a) podstawowej struktury organizacyjnej ; b) Kodeksu Etyki Bankowej ; c) oświadczenia Banku o zakresie stosowania zasad ładu korporacyjnego; d) zasad i terminów rozpatrywania przez Bank skarg i reklamacji ; e) informacji o zasadach rzetelnego tworzenia przekazu reklamowego usługi lub produktu oraz zakres udzielanych Klientowi informacji w celu podjęcia decyzji zawarcia stosownej umowy nabycia usługi lub produktu; f) informacji dla udziałowców o zakresie i zasadach dostępu do informacji i dokumentów Banku; g) informacji o zasadach dostępu do zweryfikowanych i zatwierdzonych rocznych sprawozdań finansowych i sprawozdań z działalności Banku; 2

3 h) informacji o zasadach przekazywania informacji o projektach uchwał i uchwałach dotyczących zbycia nieruchomości, zakładu, jednostki organizacyjnej oraz przystępowania przez Bank do innych organizacji gospodarczych i występowania z nich ; 3) Informacji o zasadach dostępu do informacji, których udzielenia wymagają przepisy ustawy Prawo bankowe lub przepisy innych ustaw: a) o zasadach przekazywania informacji o przedsiębiorcach, którzy mają dostęp do tajemnicy bankowej w związku z powierzeniem czynności bankowych lub czynności faktycznych związanych z działalnością Banku; b) o stosowanych stawkach oprocentowania środków na rachunkach bankowych, kredytów i pożyczek; c) o stosowanych stawkach prowizji i wysokości pobieranych opłat; d) o terminach kapitalizacji odsetek; e) o stosowanych kursach walutowych; f) o ogłoszeniu bilansu z opinią biegłego rewidenta za ostatni okres podlegający badaniu; g) o składzie Zarządu i Rady Nadzorczej Banku; h) o wykazie pracowników Banku upoważnionych do zaciągania zobowiązań w imieniu Banku albo jednostki organizacyjnej Banku; i) o zakresie i warunkach korzystania z systemu ustawowego gwarantowania depozytów pieniężnych; j) o zakresie i warunkach wykonywania usług płatniczych ; k) o obszarze działania Banku i danych o nazwie i siedzibie banku zrzeszającego Bank sporządza informacje o charakterze jakościowym i ilościowym dotyczące adekwatności kapitałowej, o których mowa w uchwale 385/2008 z dnia 17 grudnia 2008r. z póz. zmianami, w sposób określony w wewnętrznej Instrukcji Banku w sprawie sporządzania i ogłaszania informacji dotyczących adekwatności kapitałowej. Instrukcja jest przepisem wewnętrznym Banku wiążącym pracowników 3

4 sporządzających informacje i nie podlega upublicznianiu. 2. Zakres informacji o charakterze jakościowym i ilościowym dotyczących adekwatności kapitałowej podlegający ogłoszeniu obejmuje : 1) Strategię zarządzania poszczególnymi rodzajami ryzyka; 2) Opis procesów (w tym strukturę organizacyjną) zarządzania poszczególnymi rodzajami ryzyka; 3) zasady stosowania polityki w zakresie zarządzania ryzykami; 4) opis systemów raportowania poszczególnych rodzajów ryzyka; 5) przyjęte w Banku metody wyznaczania wymogów kapitałowych z tytułu poszczególnych rodzajów ryzyka; 6) Zasady ustalania (Politykę) w Banku zmiennych składników wynagrodzeń osób zajmujących stanowiska kierownicze i zrównane z nimi wyciąg z Regulaminu wynagradzania; 7) Informacje w zakresie stałych i zmiennych składników wynagradzania osób na stanowiskach kierowniczych i stanowiskach zrównanych z nimi oraz o ilości stanowisk kierowniczych i zrównanych z nimi ; 8) Łączną wartość płatności związanych z zatrudnieniem i z zakończeniem stosunku zatrudnienia dokonanych w danym roku obrotowym, liczbę osób otrzymujących takie płatności oraz najwyższą taką płatność na rzecz jednej osoby. 9) Informacje o sumach strat brutto z tytułu ryzyka operacyjnego odnotowanych w danym roku, w podziale na klasy zdarzeń, w tym co najmniej w podziale na kategorie zdarzeń w ramach rodzaju zdarzenia (zgodnie z załącznikiem nr 1 do Instrukcji zarządzania ryzykiem operacyjnym), oraz o tym, jakie działania mitygujące w związku z tym zostały podjęte w celu uniknięcia ich w przyszłości. 10) Informację o najpoważniejszych zdarzeniach operacyjnych, jakie wystąpiły w minionym roku według uznania Banku. 11) inne informacje określone w załączniku nr 1 do Instrukcji sporządzania i ogłaszania informacji o charakterze ilościowym i jakościowym w sprawie adekwatności kapitałowej. 3. Katalog informacji jakościowych i ilościowych dotyczących adekwatności kapitałowej wymienionych w ust. 2 może ulegać zmianie w związku ze zmianami przepisów 4

5 nadzorczych albo w wyniku decyzji Zarządu pod warunkiem uzyskania zatwierdzenia ze strony Rady Nadzorczej Banku, która jest organem uprawnionym do zatwierdzania Polityki informacyjnej Banku. 4. Informacje jakościowe i ilościowe dotyczące adekwatności kapitałowej podlegają weryfikacji przez audytora kontroli wewnętrznej na zasadach określonych w Regulaminie kontroli wewnętrznej. 5. Informacje jakościowe i ilościowe dotyczące adekwatności kapitałowej są ogłaszane w cyklach rocznych, najpóźniej 30 dni od dnia zatwierdzenia sprawozdania finansowego przez uprawniony organ Banku - Zebranie Przedstawicieli. 6. Informacje jakościowe i ilościowe dotyczące adekwatności kapitałowej sporządzane są na trwałym nośniku w formie papierowej, są udostępniane wszystkim zainteresowanych w Centrali Banku w Poczesnej, ul. Bankowa 1, przez administratora zbioru informacji, którego obowiązki wykonuje stanowisko sprawozdawczości i analiz, w każdym dniu roboczym dla Banku, w godzinach od 7 30 do Informacje te mają charakter publiczny i zainteresowane osoby mogą z nich sporządzać notatki, fotokopie. Bank zastrzega, że nie świadczy usług w zakresie sporządzania odpisów z dokumentów zawierających informacje jakościowe i ilościowe dotyczące adekwatności kapitałowej, jak również nie poświadcza za zgodność z oryginałem fotokopii dokumentów sporządzonych osobiście przez zainteresowaną osobę Polityka informacyjna podlega weryfikacji ze strony Rady Nadzorczej Banku w zakresie zgodności z przepisami prawa, przepisami wewnętrznymi Banku oraz z celami, dla których jest opracowywana, a weryfikacja wykonywana jest raz w roku, w terminie do 30 grudnia, albo częściej w razie konieczności dokonania zmiany. 2. Zadania z zakresu weryfikacji Polityki informacyjnej wykonuje w Banku - Zespół zarządzania ryzykami i analiz, w terminie umożliwiającym zachowanie terminu określonego w ust. 1 powyżej. 3. Projekt Polityki informacyjnej i jej zmiany opracowuje i uchwala Zarząd Banku, a Politykę informacyjną i jej zmiany zatwierdza Rada Nadzorcza Banku. Treść obowiązuje od 31 grudnia 2014r. 5