POLITYKA BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W PŁOŃSKU W ZAKRESIE RELACJI Z UDZIAŁOWCAMI BANKU

Transkrypt

1 Załącznik do uchwały nr 13/BS/2015 Zebrania Przedstawicieli BS w Płońsku z dnia z r. POLITYKA BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W PŁOŃSKU W ZAKRESIE RELACJI Z UDZIAŁOWCAMI BANKU KIM JESTEŚMY Bank Spółdzielczy w Płońsku, zwany dalej,,bankiem, działając w formie spółdzielni jest dobrowolnym zrzeszeniem nieograniczonej liczby osób fizycznych i prawnych o zmiennym składzie osobowym i zmiennym funduszu udziałowym. Jest organizacją demokratyczną zorientowaną na współpracę z członkami. Członkostwo w Banku stanowi formę społecznego zaangażowania w zaspokajaniu lokalnych potrzeb finansowych i jest dostępne dla wszystkich na warunkach określonych w Statucie, którzy chcą działać na rzecz rozwoju Banku lokalnej instytucji finansowej. MISJA BANKU MISJĄ BANKU JEST ŚWIADCZENIE KOMPLEKSOWYCH, PROFESJONALNYCH I BEZPIECZNYCH USŁUG FINANSOWYCH, DOSTOSOWANYCH DO POTRZEB RYNKU I SPOŁECZNOŚCI LOKALNYCH. WIZJA BANKU WIZJĄ BANKU JEST BYCIE INSTYTUCJĄ FINASOWĄ UNIWERSALNĄ, NOWOCZESNĄ, GODNĄ ZAUFANIA I ROZWIJAJĄCĄ SIĘ W SPOSÓB ZRÓWNOWAŻONY, BĘDĄCĄ BANKIEM PIERWSZEGO WYBORU W ZASPOKAJANIU POTRZEB FINANSOWYCH CZŁONKÓW, KLIENTÓW ORAZ PRACOWNIKÓW BANKU Chcemy być najlepszym Bankiem dla naszych członków, klientów i naszych pracowników. 2. Chcemy przyczyniać się do wszechstronnego rozwoju naszej małej Ojczyzny, którą jest północne Mazowsze. 3. Chcemy aby członkowie byli w centrum naszego działania Oferujemy produkty i usługi finansowe, na których się znamy - ludziom, których znamy. 2. Dążymy do zrównoważonego rozwoju działając uczciwie, przestrzegając zasad etyki w marketingu i dbając o bezpieczeństwo finansowe członków i klientów.

2 3. Naszymi mocnymi stronami są: pracownicy, tradycja, bezpieczeństwo, solidarność oraz myślenie o przyszłości Banku i jego członków Niniejsza Polityka została opracowana na podstawie Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych wydanych przez Komisję Nadzoru Finansowego, a jej celem jest zwiększenie efektywności i przejrzystości działania Banku poprzez określenie zasad współpracy i postępowania w relacjach Banku z członkami. 2. Zarząd i Rada Nadzorcza podjęły Uchwały o stosowaniu w Banku,,Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych. Informacja o powyższym (wraz z uzasadnieniem odstąpienia od stosowania niektórych zasad) oraz schemat struktury organizacyjnej Banku umieszczone zostały na stronie internetowej Banku: 3. Niniejsza Polityka została zaakceptowana przez Radę Nadzorczą i zostanie przedstawiona do zatwierdzenia Zebraniu Przedstawicieli w 2015r. Deklaracja działania Banku w interesie Członków 4 1. Działamy w interesie wszystkich udziałowców z poszanowaniem interesu Klientów oraz wszystkich interesariuszy, o ile nie są one sprzeczne z interesami Banku. 2. Zapewniamy udziałowcom dostęp do informacji, w szczególności w przypadku podejmowania decyzji przez Zebranie Przedstawicieli. 3. Udzielając informacji udziałowcom zapewniamy ich rzetelność oraz kompletność i nie stosujemy przy tym preferencji w stosunku do wybranych członków. 4. Nie udzielamy informacji stanowiących tajemnicę bankową określoną w ustawie prawo bankowe. Działania Banku na rzecz członków i rozwoju małej Ojczyzny 5 1. Począwszy od 2015r. będziemy realizować zatwierdzony przez Radę Nadzorczą program współpracy z członkami obejmujący m.in.: 1) ubezpieczenie członków od nieszczęśliwych wypadków, 2) wydanie Karty Członka uprawniającej do rabatów przy zakupach, 3) bezpłatne uczestnictwo zainteresowanych członków w profesjonalnych seminariach i warsztatach organizowanych przez Bank. 2. Przewiduje się, że program współpracy będzie corocznie poszerzany o nowe korzyści dla członków. 3. Bank zgodnie ze Statutem prowadzi działalność społeczną, kulturalną i oświatową na rzecz swoich członków i ich rodzin współpracując w tym zakresie m.in. z samorządami, szkołami i innymi instytucjami. Bank angażuje się w edukację ekonomiczną dzieci, młodzieży oraz dorosłych.

3 6 1. Udzielając kredyty finansujące działalność podmiotów gospodarczych oraz gospodarstw rolnych, przyczyniamy się do rozwoju gospodarczego północnego Mazowsza. 2. Finansujemy potrzeby konsumpcyjne gospodarstw domowych. 3. Zatrudniając ponad 100 pracowników poprzez wypłatę wynagrodzeń tworzymy siłę nabywczą w regionie. 4. Corocznie przekazujemy do Urzędu Skarbowego podatek dochodowy w wysokości ok. 20% wypracowanego zysku brutto, podatek dochodowy od wynagrodzeń zatrudnionych pracowników oraz podatek od dochodów kapitałowych klientów Banku. Część podatku wraca do samorządów, w których znajdują się nasze placówki i jest przeznaczana na rozwój i budowę infrastruktury regionu. 5. Poprzez darowizny i sponsoring współfinansujemy organizacje społeczno - kulturalne przeznaczając na to ok 2% zysku. 6. Działamy na rzecz edukacji ekonomicznej dzieci i młodzieży propagując idee przedsiębiorczości, oszczędzania i rozważnej konsumpcji oraz ochrony środowiska. Formy współpracy z członkami 7 1. Bank liczy prawie 2 tys. członków i z tego powodu nie ma możliwości zapewnienia udziału wszystkim w Walnym Zgromadzeniu Członków, w tym poprzez zapewnienie aktywnego udziału elektronicznego. 2. Zgodnie ze Statutem organem stanowiącym w Banku jest Zebranie Przedstawicieli, które liczy 45 przedstawicieli wybieranych na 4 letnią kadencję. 3. W Banku funkcjonują Zebrania Grup Członkowskich, skupiające członków Banku zamieszkałych lub prowadzących działalność na określonym terenie. 4. Zebrania Grup Członkowskich odbywają się każdego roku wiosną, a informacje o ich terminie zamieszczane są w prasie lokalnej oraz w placówkach Banku. Mogą w nich uczestniczyć wszyscy członkowie Banku. Podczas Zebrań omawiane są sprawy będące przedmiotem obrad Zebrania Przedstawicieli. 5. Co cztery lata na Zebraniach Grup Członkowskich wybierani są przedstawiciele na Zebranie Przedstawicieli Banku. 6. W Banku funkcjonuje pięć Grup Członkowskich: 1) I grupa obejmująca członków Banku zamieszkałych lub mających siedzibę na terenie miasta i gminy Płońsk oraz członków zamieszkałych lub mających siedzibę poza terenem obejmującym niżej wymienione Grupy Członkowskie, 2) II grupa obejmująca członków Banku zamieszkałych lub mających siedzibę na terenie gminy Baboszewo, 3) III grupa obejmująca członków Banku zamieszkałych lub mających siedzibę na terenie gminy Dzierzążnia, 4) IV grupa obejmująca członków Banku zamieszkałych lub mających siedzibę na terenie gmin Nowe Miasto i Joniec, 5) V grupa obejmująca członków Banku zamieszkałych lub mających siedzibę na terenie powiatu ciechanowskiego i mławskiego.

4 Odpowiedzialność członków i nadzór członków nad działalnością Banku 8 1. Wszyscy członkowie Banku powinni współdziałać realizując cele Banku oraz dbając o bezpieczeństwo jego działania. 2. Podstawową formą współdziałania członków w celu realizacji strategii jest korzystanie przede wszystkim z usług swojego Banku, który powinien być dla członków i ich rodzin instytucją pierwszego wyboru. 3. Jedynie brak odpowiedniej oferty lub rażąco niekorzystna cena usprawiedliwiają skorzystanie z oferty banku konkurencyjnego Członkowie Banku mogą wpływać na funkcjonowanie Banku wyłącznie poprzez decyzje Zebrania Przedstawicieli, nie naruszając kompetencji pozostałych organów. Nieuprawnione wywieranie wpływu na Zarząd Banku lub Radę Nadzorczą zostanie zgłoszone Komisji Nadzoru Finansowego. 2. Członkowie Banku w swych decyzjach powinni kierować się interesem Banku. 3. W sytuacji, gdy wymaga tego dalsze prawidłowe funkcjonowanie Banku powinno następować niezwłocznie zwołanie Zebrania Przedstawicieli. 4. Członkowie Banku powinni efektywnie korzystać z narzędzi nadzoru właścicielskiego, aby zapewnić prawidłowe funkcjonowanie Zarządu i Rady Nadzorczej Banku Zarząd i Rada Nadzorcza Banku funkcjonują zgodnie z przepisami prawa spółdzielczego i Statutu Banku, zapewniając odpowiednio rozdzielenie funkcji właścicielskich, zarządczych i nadzorczych. 2. Powstające konflikty pomiędzy udziałowcami są rozwiązywane niezwłocznie, aby nie dochodziło do naruszania interesu Banku i jego Klientów Członkowie Banku nie będący członkami Zarządu nie mogą ingerować w sposób sprawowania zarządu, w tym prowadzenie spraw przez Zarząd Banku. 2. W Banku nie stosuje się uprawnień osobistych lub innych szczególnych uprawnień dla swoich udziałowców. Transakcje z członkami Banku i podmiotami z nimi powiązanymi Przeprowadzanie transakcji z podmiotami powiązanymi (członkami Banku) uzasadnione jest interesem Banku i dokonywane jest w sposób transparentny. 2. Transakcje z podmiotami powiązanymi, które w istotny sposób wpływają na sytuację finansową lub prawną Banku lub prowadzą do nabycia lub zbycia albo innego rozporządzenia znacznym majątkiem wymagają zasięgnięcia opinii Rady Nadzorczej. Zdanie odrębne członka Rady Nadzorczej Banku oraz powody jego zgłoszenia zamieszcza się w protokole z posiedzenia Rady Nadzorczej.

5 3. W przypadku, gdy decyzję o transakcji z podmiotem powiązanym podejmuje Zebranie Przedstawicieli wszyscy członkowie Banku powinni posiadać dostęp do wszelkich informacji niezbędnych dla oceny warunków, na jakich jest ona przeprowadzana oraz jej wpływu na sytuację Banku. Polityka dywidendowa Banku Zarząd i Rada Nadzorcza przedstawiają Zebraniu Przedstawicieli realny projekt wypłaty członkom Banku dywidendy zgodnie z,,polityką podziału nadwyżki bilansowej w Banku Spółdzielczym w Płońsku uchwaloną na Zebraniu Przedstawicieli w dniu r. 2. Decyzje Zarządu, Rady Nadzorczej i Zebrania Przedstawicieli w zakresie wypłaty dywidendy powinny uwzględniać potrzebę utrzymania odpowiedniego poziomu kapitałów własnych oraz realizację strategicznych celów Banku, a także powinny respektować rekomendacje i indywidualne zalecenia wydane przez organ nadzoru. Polityka w zakresie przyjęć nowych członków i wysokości udziałów Wszyscy członkowie Banku bez względu na ilość posiadanych udziałów mają jeden głos. 2. Statut Banku wymaga aby osoba fizyczna posiadała jeden udział obligatoryjny, który wynosi 300 zł, zaś osoba prawna 5 udziałów po 300 zł. 3. Bank dąży do tego aby członkowie Banku nie traktowali udziałów fakultatywnych jako inwestycji. Bank nie może zagwarantować oczekiwanej dywidendy. 4. Bank przyjmuje od nowych członków będących osobami fizycznymi jedynie do 9 udziałów fakultatywnych oraz 45 udziałów fakultatywnych w przypadku członków będących osobami prawnymi. O powyższe zapisy zostanie uaktualniony Statut Banku. Zasady wypłacania wypowiedzianych udziałów oraz ich dziedziczenia Bank zamierza zaliczać fundusz udziałowy do tzw. kapitału CET 1 tj. kapitału wysokiej jakości. Z powyższym będzie wiązać się konieczność zmiany Statutu Banku m.in. o zapisy dotyczące dziedziczenia udziałów oraz warunków wstrzymania wypłaty wypowiedzianych udziałów. Członek Banku może wypowiedzieć udziały fakultatywne bez wypowiadania członkostwa w Banku lub wypowiedzieć członkostwo. Terminy i okres wypowiedzenia określa Statut Banku. 2. Wypłata wypowiedzianych udziałów następuje po zatwierdzeniu sprawozdania finansowego za rok obrotowy, w którym dokonano wypowiedzenia i może wymagać zgody Komisji Nadzoru Finansowego na obniżenie funduszy własnych Banku. 3. Członek Banu może wskazać osobę lub osoby, którym Bank po jego śmierci wypłaci udziały i inne należności z nimi związane. Prawo z tego tytułu nie należy do spadku. 4. Udziały w Banku są niezbywalne. Sekretarz ZP Karol Nalborski Przewodniczący ZP Jan Pepłowski