Monitoring Aktywności Marketingowej Banków

Transkrypt

1 Monitoring Aktywności Marketingowej Banków W zakresie oferty funduszy inwestycyjnych dla klienta indywidualnego 26 czerwca 2017 r. Opracowano dla: Komisja Nadzoru Finansowego Raport obejmuje informacje pozyskane w czerwcu 2017 r.

2 MARKETING OFERTA WIADOMOŚCI PODSUMOWANIE KIEROWNICZE SPIS TREŚCI SPIS TREŚCI PODSUMOWANIE I. PODMIOTY OBJĘTE BADANIEM PODSTAWOWE INFORMACJE OFERTA Z dniem r. nastąpiło prawne połączenie spółki Noble Funds TFI oraz spółki Open Finance TFI. Jest to połączenie przez przejęcie, gdzie spółką przejmującą jest Noble Funds TFI. Nazwa spółki po połączeniu jest zgodna z nazwą spółki przejmującej, czyli Noble Funds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna. 1 Z dniem 13 czerwca Legg Mason TFI zmienia nazwę na ESALIENS TFI. Zmianie ulegają nazwy także wszystkich funduszy zarządzanych przez towarzystwo. ESALIENS TFI pozostał dystrybutorem funduszy Legg Mason Inc, które do tej pory były sprzedawane w "opakowaniu" polskich produktów, działających w formule master-feeder. 2 II. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W BANKACH III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W Bank Pekao zawarł przedwstępną umowę sprzedaży z Pioneerem. Bank Pekao zakupi od Pioneer Global Asset Management (PGAM) z siedzibą w Mediolanie akcje zapewniające 51% udziałów w kapitale zakładowym i w ogólnej liczbie głosów na Walnym Zgromadzeniu Pioneer Pekao Investment Management S.A. (PPIM). Ten z kolei jest właścicielem Pioneer Pekao TFI. 2 TFI IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W - 33 Spośród obserwowanych banków dostęp do największej liczby towarzystw oferuje klientom Deutsche Bank i Alior Bank. 6 banków oferuje dostęp do funduszy wyłącznie TFI z grupy kapitałowej (PKO, Pekao, BZ WBK, Millennium Bank, mbank, Getin Bank). ODDZIAŁACH BANKÓW Spośród obserwowanych TFI najwięcej funduszy w ofercie posiadają: Ipopema TFI (97), Altus TFI (71), AgioFunds TFI (62). Spośród obserwowanych 11 banków, 4 komunikowały na stronach internetowych ofertę funduszy inwestycyjnych (PKO BP, Pekao, mbank, ING Bank Śląski) 3 banki komunikowały ofertę funduszy poprzez social media (PKO BP, mbank, ING) 4 banki prowadziły komunikację poprzez ulotki dostępne w oddziałach (PKO BP, ING Bank Śląski, mbank, Millennium Bank) 1) Źródło: strona internetowa Open TFI 2) Źródło: analizy.pl Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

3 PODSUMOWANIE KIEROWNICZE KOMUNIKACJA MARKETINGOWA* TV radio internet prasa witryny www ulotki mailing social media PKO BANK POLSKI MBANK ING BANK ŚLĄSKI Komunikacja na stronie internetowej banku funduszy PKO TFI Wsparcie komunikacji poprzez ulotki dostępne w oddziałach oraz komunikację w social media Komunikacja na stronie internetowej banku mfunduszy Wsparcie komunikacji poprzez ulotki dostępne w oddziałach oraz komunikację w social media Komunikacja na stronie internetowej banku funduszy inwestycyjnych NN Wsparcie komunikacji poprzez ulotki dostępne w oddziałach *) Podsumowanie dotyczy produktów inwestycyjnych dla klienta detalicznego komunikowanych na stronach WWW firm leasingowych objętych monitoringiem, ze szczególnym uwzględnieniem środków masowego przekazu (TV, radio, Internet, ulotki). Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

4 I. PODMIOTY OBJĘTE MONITORINGIEM PODSTAWOWE INFORMACJE* NAZWA PKO BP Pekao ing Bank Śląski Bank Zachodni WBK Millennnium Bank mbank Alior Bank Raiffeisen Polbank Getin Bank BGŻ BNP Paribas Deutsche Bank AgioFunds TFI P P Altus TFI P P P Amundi Polska TFI P Av iv a Inv estors Poland TFI P P P P AXA TFI P BPH TFI P P P P BPS TFI BZ WBK TFI Caspar TFI P P P Corum TFI Eques Inv estment TFI P Esaliens TFI P P P Insignis TFI Inv estors TFI P P P P P P Ipopema TFI P P P KBC TFI P P P MCI Capital TFI MetLife TFI P P P P Millennium TFI P NN Inv estment Partners TFI P P P P P P Noble Funds TFI P P P P OPERA TFI P OPOKA TFI Pioneer Pekao TFI P PKO TFI P P QUERCUS TFI P P P P P P Skarbiec TFI P P P P P P SUPERFUND TFI P P TFI Allianz Polska P P TFI BGŻ BNP Paribas P TFI Capital Partners TFI PZU P P P Trigon TFI Union Inv estment TFI P P P P P P SUMA *) Informacje pozyskane bez udziału doradcy (na podstawie strony www podmiotu lub kreacji marketingowej) Źródło: strony internetowe banków Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

5 I. PODMIOTY OBJĘTE MONITORINGIEM OFERTA P O TFI posiada dany produkt w ofercie TFI nie posiada danego produktu w ofercie fundusze detaliczne fundusze LICZBA produkty inwestycyjne NAZWA dedykowane FUNDUSZY FIO FIZ IKE IKZE PPE* PSO** inne AgioFunds TFI P P P 62 O O O P O Altus TFI P P P 71 O P P P O Amundi Polska TFI P P O 11 O O O O O Aviva Investors Poland TFI P O P 23 O O P P P AXA TFI P P O 12 O O O O O BPH TFI P P O 31 P P P P P BPS TFI P O P 27 O O O P O BZ WBK TFI P P O 25 P O P P O Caspar TFI P O P 6 O O O O O Corum TFI O P O 2 O O O O O Eques Investment TFI P P P 30 O O O O O Esaliens TFI P P O 16 P P P P P Insignis TFI O P O 1 O O O O O Investors TFI P P P 46 P O P P O Ipopema TFI P P P 97 O O O O O KBC TFI P P P 22 P P P P P MCI Capital TFI O P P 6 O O O O O *) Pracownicze Programy Emerytalne **) Programy Systematycznego Oszczédzania ***) nagroda przyznawana przez Analizy Online Źródło: analizy.pl Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

6 I. PODMIOTY OBJĘTE MONITORINGIEM OFERTA P O TFI posiada dany produkt w ofercie TFI nie posiada danego produktu w ofercie fundusze detaliczne fundusze LICZBA produkty inwestycyjne NAZWA dedykowane FUNDUSZY FIO FIZ IKE IKZE PPE* PSO** inne MetLife TFI P P O 20 P P O P O Millennium TFI P P O 13 P O O P O NN Investment Partners TFI P P P 36 P P P P P Noble Funds TFI P P P 42 O O O O O OPERA TFI P P P 30 O O O O O OPOKA TFI O P P 15 O O O O O Pioneer Pekao TFI P P O 41 P P P P P PKO TFI P P P 42 P P P P P QUERCUS TFI P P P 17 O O O O O Skarbiec TFI P P P 59 P P O P P SUPERFUND TFI P O P 13 O O O P O TFI Allianz Polska P P P 45 P P P O O TFI BGŻ BNP Paribas P O P 16 P P O O O TFI Capital Partners O P P 4 O O O O O TFI PZU P P P 30 P O P P P Trigon TFI O P P 45 O O O O O Union Investment TFI P P P 34 P P P P P *) Pracownicze Programy Emerytalne **) Programy Systematycznego Oszczédzania ***) nagroda przyznawana przez Analizy Online Źródło: analizy.pl Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

7 II. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W BANKACH* PKO Bank Polski Fundusze inwestycyjne PKO TFI: Przekierowanie na stronę główną PKO TFI Wpis na oficjalnym profilu PKO Banku Polskiego na twitter.com Bądź bogatszy o ciekawszą przyszłość. Wybierz jeden z trzech funduszy inwestycyjnych, a my zadbamy o resztę. Pekao Programy inwestycyjne: Przekierowanie na podstronę Programów Oszczędnościowych: Moja Perspektywa, Super Basket, PAK PRO/JUNIOR, IKE, IKZE w DFE Pekao, IKZE Pioneer Nieważne czy chcesz oszczędzać na samochód, dla dziecka, czy na jesień życia - w naszej ofercie znajdziesz odpowiednie rozwiązanie! Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

8 II. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W BANKACH* mbank mfundusze Dobrze Lokujące: mfundusz dla każdego - fundusz obligacji (ryzyko 3) mfundusz dla aktywnych - fundusz hybrydowy (ryzyko 5) mfundusz dla odważnych - fundusz akcji (ryzyko 6) Dla kogo? / Inwestowanie dla początkujących inwestorów / Nie musisz mieć doświadczenia, aby skutecznie inwestować w mfundusze - zadbają o to eksperci. Tobie wystarczy trochę cierpliwości i 1000 zł na start. / Inwestowanie dla wytrawnych graczy / Nawet jeśli sam świetnie sobie radzisz, oszczędzaj swój czas i korzystaj z okazji inwestycyjnych z mfunduszami. Możesz inwestować w fundusze z wysokim progiem wejścia, nieosiągalne dla klientów indywidualnych. / Dlaczego warto? / 3 proste rozwiązania / Elastyczne wpłaty i wypłaty / Oszczędność czasu / Jak to działa? / Wybierz jeden z trzech funduszy inwestycyjnych, w zależności od oczekiwanych zysków i poziomu ryzyka, jakie jesteś w stanie zaakceptować. / My zadbamy o resztę. Inwestowanie za pośrednictwem usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym. Bank nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne nie są depozytem bankowym. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze inwestycyjne mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. Wpis na oficjalnym profilu mbanku na facebook.com Bądź bogatszy o ciekawszą przyszłość. Wybierz jeden z trzech funduszy inwestycyjnych, a my zadbamy o resztę. Wpis na oficjalnym profilu mbanku na twitter.com #innowacyjność Wybierz jeden z trzech funduszy inwestycyjnych, a my zadbamy o resztę: #mbank #inwestycje Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

9 II. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W BANKACH* ING Bank Śląski Konto Funduszowe: Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty z wydzielonymi 3 subfunduszami: ING Pakiet Ostrożny, ING Pakiet Umiarkowany i ING Pakiet Dynamiczny Pakiet Ostrożny - 100% fundusze obligacji i rynku pieniężnego (ryzyko 3) Pakiet Umiarkowany - 70% fundusze obligacji i rynku pieniężnego, 30% fundusze akcyjne (ryzyko 4) Pakiet Dynamiczny - 35% fundusze obligacji i rynku pieniężnego, 65% fundusze akcyjne (ryzyko 5) Nie musisz być specjalistą, żeby móc zarabiać na oszczędnościach. Na Koncie Funduszowym do wyboru masz 3 pakiety funduszy. Ty wybierasz, jak mają pracować Twoje pieniądze, eksperci stale dbają o to, aby przynosiły jak największe zyski. / 0 zł za otwarcie, wpłaty i wypłaty / Wartość pakietu obserwujesz na bieżąco w bankowości internetowej / Możesz zacząć od małych kwot, wystarczy 100 zł / Bez zobowiązań: wpłacasz i wypłacasz kiedy chcesz, bez żadnych opłat Inwestowanie w tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych obarczone jest ryzykiem inwestycyjnym włącznie z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Wartości tytułów uczestnictwa funduszu mogą ulegać wahaniom w zależności od sytuacji rynkowej. Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z aktualnym Prospektem informacyjnym ING Konto Funduszowe Specjalistycznym Funduszem Inwestycyjnym Otwartym, Kluczowymi Informacjami dla Inwestorów, Informacją dla Klienta Alternatywnego Funduszu Inwestycyjnego oraz z ostatnim zaudytowanym rocznym sprawozdaniem finansowym lub półrocznym sprawozdaniem finansowym. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

10 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* PKO TFI PKO Strategii Obligacyjnych FIZ: Fundusz inwestycyjny zamknięty (ryzyko 2) PKO Strategii Obligacyjnych to fundusz inwestycyjny zamknięty. Celem, do którego dążą Zarządzający funduszem, jest osiąganie dodatnich stóp zwrotu w średnim i długim okresie, niezależnie od sytuacji na rynkach finansowych. / Korzyści dla klienta / Strategia funduszu sięga jednocześnie po kilka sprawdzonych rozwiązań inwestycyjnych, dzięki którym można: / Zarabiać na wzrostach i spadkach rentowności obligacji / Wykorzystywać okazje inwestycyjne na rynkach obligacji całego świata / Utrzymywać stałą kontrolę ryzyka i płynności / Uzyskać stopy zwrotu konkurencyjne wobec rentowności polskich obligacji skarbowych / Nabywać i zbywać certyfikaty inwestycyjne po ich wprowadzeniu do obrotu giełdowego na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Dodatkowo raz na kwartał fundusz dokonuje wykupu certyfikatów Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Przed dokonaniem inwestycji w certyfikaty inwestycyjne Funduszu ( Certyfikaty ) należy szczegółowo zapoznać się z treścią prospektu emisyjnego Certyfikatów serii (I-N) Funduszu. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Funduszu, w tym czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w Certyfikaty Funduszu danej emisji, znajduje się w prospekcie emisyjnym Certyfikatów serii (I-N) Funduszu, który jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem. PROMO BZ WBK TFI Fundusz Arka BZ WBK FIO: Promocja w opłacie dystrybucyjnej w funduszu Arka BZ WBK FIO od dnia 2 maja 2016 r. do odwołania. Promocja polega na zmniejszeniu o 100% opłaty dystrybucyjnej pobieranej przy realizacji zleceń nabycia jednostek uczestnictwa złożonych poprzez platformę internetową BZWBK24 oraz wpłat bezpośrednich dokonanych na subrejestry uczestnika funduszu. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

11 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Pioneer Pekao Investments Pioneer Strategii Globalnej - dynamiczny: Pioneer Strategii Globalnej - dynamiczny - subfundusz Pioneer Strategie Funduszowe SFIO wykorzystanie potencjału poszczególnych rynków / możliwość elastycznego reagowania na wydarzenia i zmiany koniunktury / szansa na atrakcyjne stopy zwrotu / szeroka dywersyfikacja inwestycji / wyspecjalizowany, doświadczony zespół zagranicznych zarządzających / ciągły monitoring i ocena globalnych rynków Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszu (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym) wartość netto aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością. Znaczna część aktywów subfunduszu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych. PROMO Pioneer Pekao Investments Wyspecjalizowany Program Inwestycyjny Super Basket: Oferta promocyjna od do r. - 50% zniżki w opłacie manipulacyjnej przy automatycznych konwersjach / zamianach Oferta promocyjna Super Basket / Otwórz Program Super Basket do 30 czerwca 2017 i skorzystaj z 50% zniżki w opłacie manipulacyjnej przy automatycznych konwersjach/zamianach! Pioneer Pekao Investments IKE i IKZE: Promocja od do r. - oferta polega na obniżeniu o 50% opłaty manipulacyjnej, dotyczy pierwszej wpłaty do Programu IKE w wysokości co najmniej połowy limitu wpłat na IKE w 2017 r., tj. kwoty nie niższej niż 6 394,50 zł oraz pierwszej wpłaty do Programu IKZE w wysokości pełnego limitu wpłat na IKZE w 2017 r., tj ,60 zł. Promocja dla nowych posiadaczy IKE / IKZE Samodzielne oszczędzanie z myślą o emeryturze to dziś konieczność. / W ofercie Pioneer Pekao TFI S.A. dostępne są dwa programy, które ułatwiają gromadzenie dodatkowych środków na przyszłą emeryturę w ramach III dobrowolnego filaru systemu emerytalnego: Program IKE i Program IKZE. Łączą one w sobie korzyści podatkowe z potencjałem funduszy inwestycyjnych. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

12 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* TFI PZU Klub PZU Inwestor: Program lojalnościowy dla klientów TFI PZU, którzy nabyli jednostki uczestnictwa w FIO Klub PZU Inwestor to program lojalnościowy utworzony specjalnie dla klientów TFI PZU, którzy nabyli jednostki uczestnictwa oferowanych funduszy inwestycyjnych otwartych. PROMO Union Investments UniLokata: Bonus w wysokości 1% kwoty wpłaconej na min. 100 dni na subfundusz Unilokata Oferta dla nowych klientów Wpłać 10 tys. zł, 50 tys. zł lub 100 tys. zł na 100 dni i oprócz tego, co wypracuje UniLokata, odbierz 1% więcej. Możesz otrzymać nawet 1000 zł! Przedstawione prognozy osiągnięcia zysku lub określonej stopy zwrotu z inwestycji nie stanowią gwarancji przyszłego wyniku a inwestycja może wiązać się z utratą części zainwestowanych środków. Wyniki inwestycji mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i podatki. Brak gwarancji osiągniecia celów inwestycyjnych subfunduszy. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji osiągnięcia ich w przyszłości. / Niniejszy materiał nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do oceny ryzyka związanego z inwestycją w papiery wartościowe oraz inne instrumenty finansowe. Decyzje inwestycyjne dotyczące inwestowania w fundusze inwestycyjne powinny być podejmowane wyłącznie po zapoznaniu się z Prospektami Informacyjnymi funduszy zawierającymi szczegółowe informacje w zakresie: czynników ryzyka, zasad sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszy, tabelę opłat manipulacyjnych oraz informacje podatkowe. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

13 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* NN Investment Partners Inwestowanie na emeryturę: Kampania wizerunkowa - inwestowanie w celu przeznaczenia środków na emeryturę Emerytura to stan konta, a nie stan ducha. / Emerytura nie musi oznaczać pożegnania z życiem, które kochasz. / Snorklowanie na rafie koralowej w Australii NN Investment Partners Aplikacja mobilna: Kampania wizerunkowa aplikacji mobilnej NN TFI24 Jesteś aktywny i przedsiębiorczy? Wykorzystujesz możliwości, które pojawiają się na Twojej drodze? Zadbaj o maksymalne wykorzystanie potencjału swojego kapitału. Nie trać czasu i szansy na lepszą przyszłość. Pobierz aplikację i zarządzaj swoimi inwestycjami mobilnie! / Dostęp do Twoich inwestycji gdzie chcesz i kiedy chcesz./ Kupujesz, sprzedajesz, zamieniasz - w pełni panujesz nad swoimi inwestycjami. / Najwyższe standardy bezpieczeństwa danych. Zaawansowane możliwości analizy inwestycji Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

14 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Aviva Investors Poland TFI SA nie gwarantuje osiągnięcia celów inwestycyjnych, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego funduszy inwestycyjnych. Uczestnicy funduszy inwestycyjnych muszą się liczyć z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Przedstawiane informacje finansowe są historycznym wynikiem inwestycyjnym i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusze oraz od wysokości opłaty manipulacyjnej i podatku od dochodów kapitałowych. Wartość aktywów netto Subfunduszy Aviva Investors FIO inwestujących w akcje oraz Subfunduszu Aviva Oszczędnościowy cechuje się dużą zmiennością, ze względu na skład portfeli inwestycyjnych lub na stosowane techniki zarządzania portfelami. Aviva Aktywny Plan Inwestycyjny: Plan inwestycyjny, trzy strategie do wyboru Strategia Oszczędnościowa - 75% Aviva Oszczędnościowy, 12,5% Aviva Investors Polskich Akcji, 12,5% Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących Strategia Wyważona - 50% Aviva Oszczędnościowy, 25% Aviva Investors Polskich Akcji, 25% Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących Strategia Wzrostowa - 30% Aviva Oszczędnościowy, 35% Aviva Investors Polskich Akcji, 35% Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących Aktywny Plan Inwestycyjny / Ty wybierasz strategię, my aktywnie prowadzimy Twoje inwestycje na szczyt. Quercus TFI Quercus Agresywny: Kampania wizerunkowa Subfunduszu Quercus Agresywny Wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego Produkt akcyjny. Celem subfunduszu jest dynamiczny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w długoterminowym horyzoncie czasowym, wyższy niż w przypadku indeksu WIG. / Subfundusz charakteryzuje się wysokim poziomem ryzyka inwestycyjnego, wyższym nawet niż w przypadku klasycznych funduszy akcji. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

15 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Millennium TFI Program Inwestycyjny Przyszłość+: Indywidualny plan oszczędnościowy przeznaczony do regularnego oszczędzania Uczestnik wybiera minimalnie 2 a maksymalnie 6 Subfunduszy z dostępnej oferty Millennium SFIO: Obligacji Korporacyjnych, Globalny Stabilnego Wzrostu, Globalny Akcji, Globalny Strategii Alternatywnych, Absolute Return, Konserwatywny. Program Inwestycyjny Przyszłość + jest indywidualnym planem oszczędnościowym, przeznaczonym do regularnego oszczędzania nawet niewielkich kwot oraz inwestowania zgromadzonych środków na globalnych rynkach kapitałowych. Program dostępny jest w oddziałach Banku Millennium. / Uczestnik w ramach Programu Inwestycyjnego Przyszłość + wybiera minimalnie 2 a maksymalnie 6 Subfunduszy z dostępnej oferty Millennium SFIO: Obligacji Korporacyjnych, Globalny Stabilnego Wzrostu, Globalny Akcji, Globalny Strategii Alternatywnych, Absolute Return, Konserwatywny. / Wpłaty: / Minimalna kwota pierwszej wpłaty zł / Minimalna kwota kolejnej wpłaty zł / Suma wpłat w ciągu roku - min zł BPH TFI Fundusze inwestycyjne: Kampania wizerunkowa funduszy inwestycyjnych BPH TFI w swojej ofercie posiada pełną gamę Funduszy Inwestycyjnych zróżnicowanych w zakresie poziomu ryzyka i potencjału zysku. Poziom ryzyka określa możliwą zmienność wartości inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszu/subfunduszu i wynika ze stosowanej przez fundusz/subfundusz polityki inwestycyjnej. Nie jest on tożsamy ze wskaźnikiem zysku do ryzyka funduszu/subfunduszu, który wyznaczany jest zgodnie z Załącznikiem 2 do Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 22 maja 2013 r. w sprawie prospektu informacyjnego funduszu inwestycyjnego otwartego i specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego oraz wyliczania wskaźnika zysku do ryzyka tych funduszy (Dz. U. z 2013, poz. 673) Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

16 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Investors TFI Investor Płynna Lokata: Kampania wizerunkowa - Sunfundusz otwarty Investrs Płynna Lokata (ryzyko 1) Najlepszy fundusz dla Twoich oszczędności / Investor Płynna Lokata to dobra alternatywa dla lokat bankowych. Naszym celem jest zapewnienie wyższej stopy zwrotu, przy jednoczesnej możliwości wycofania gotówki w każdym momencie, bez utraty wypracowanego zysku. Dotychczasowe wyniki funduszy inwestycyjnych są wynikami osiągniętymi w konkretnym okresie historycznym, nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, oraz nie są tożsame z wynikiem inwestycyjnym uczestnika funduszu, gdyż nie uwzględniają pobieranej opłaty manipulacyjnej i podatków. Przy nabyciu jednostek uczestnictwa funduszy może być pobierana opłata manipulacyjna na zasadach i w wysokości określonej w Prospekcie Informacyjnym funduszu. Wartość jednostek uczestnictwa może cechować się dużą zmiennością, w związku z czym uczestnik funduszu powinien liczyć się z możliwością utraty części wpłaconego kapitału. Investors TFI Fundusz Akcji Małych Spółek: Kampania wizerunkowa - Subfundusz Investor Top 25 Małych Spółek (ryzyko 5) Duży potencjał małych spółek / Małe i średnie spółki to podstawa gospodarki. Mają zdolność do szybszego reagowania na zmieniające się potrzeby rynku, łatwiej znajdują nisze rynkowe i zwykle efektywniej wykorzystują posiadane zasoby. Dlatego to właśnie w ich gronie można znaleźć firmy o największym potencjale wzrostu. Investors TFI 5-gwiazdkowe rozwiązania: Kampania wizerunkowa - fundusze z 5 gwiazdkami w ratingu Analiz Online Investors Zabezpieczenia Emerytalnego (ryzyko 4) Investors Zrównoważony (ryzyko 4) Zainwestuj w fundusze od lat nagradzane za wyniki inwestycyjne / Nasze fundusze mieszane to idealne rozwiązanie dla inwestorów chcących efektywnie pomnażać oszczędności. W zależności od preferencji dotyczących oczekiwanej stopy zwrotu mogą wybrać pomiędzy Investor Zabezpieczenia Emerytalnego i Investor Zrównoważony funduszami o potwierdzonej wynikami renomie i najwyższej ocenie ekspertów. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

17 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Skarbiec TFI Skarbiec III Filar: aaa PROMO Esaliens (d. Legg Mason TFI) Skarbiec III Filar: Konkurs z okazji zmiany nazwy trwa od do Nagrody 30x smartfon Huawei P8 Lite oraz 70x roczna prenumerata National Geographic dla autorów najciekawszych odpowiedzi na pytanie: Jak wyobrażasz sobie swoją przyszłość po tym, jak skończysz pracę zawodową? Z okazji zmiany przygotowaliśmy konkurs wyłącznie dla naszych Klientów. Wystarczy odpowiedzieć na jedno pytanie. / Jak wyobrażasz sobie swoją przyszłość po tym, jak skończysz pracę zawodową? / To bardzo ważna kwestia. Dobrze się zastanów i opowiedz nam w pięciu zdaniach o swojej wymarzonej emeryturze. / Autorów 100 najciekawszych, najbardziej kreatywnych odpowiedzi nagrodzimy Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

18 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Allianz TFI IKE: Kampania wizerunkowa IKE z funduszami inwestycyjnymi Limit wpłat na IKE w 2017 roku wynosi zł / IKE oferowane przez TFI Allianz zapewnia: zwolnienie z 19% podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki; / oszczędzanie bez opłaty manipulacyjnej (przy spełnieniu wymogów Regulaminu); / szeroki wybór subfunduszy i atrakcyjne stopy zwrotu; / swobodę wpłat; / możliwość zmiany strategii inwestycyjnej bez opłaty manipulacyjnej. / Pamiętaj - tylko regularne oszczędzanie na IKE daje szanse na podniesienie dochodów w wieku emerytalnym! Fundusze inwestycyjne Allianz nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego subfunduszy, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto portfeli inwestycyjnych subfunduszy może charakteryzować się dużą zmiennością wynikającą ze składu tych portfeli lub z przyjętej techniki zarządzania portfelami, w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu zależy od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusze inwestycyjne Allianz oraz od pobranych opłat manipulacyjnych. Wymagane prawem informacje, w tym opis czynników ryzyka i tabela opłat znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie w Towarzystwie, oraz u dystrybutorów. Allianz TFI IKZE: Kampania wizerunkowa IKZE z funduszami inwestycyjnymi Limit wpłat na IKZE w roku 2017 wynosi 5 115,60 zł / IKZE oferowane przez TFI Allianz zapewnia: / możliwość corocznego obniżenia podatku PIT poprzez odpis wpłat na IKZE od podstawy opodatkowania; / zwolnienie z 19% podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki; / możliwość oszczędzania już od momentu ukończenia 16. roku życia (pod warunkiem uzyskiwania dochodów z tytułu umowy o pracę); / szeroki wybór subfunduszy i atrakcyjne stopy zwrotu; / elastyczne terminy i wysokości wpłat; / możliwość zmiany strategii inwestycyjnej bez opłat, bez ograniczeń w roku. Fundusze inwestycyjne Allianz nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego subfunduszy, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto portfeli inwestycyjnych subfunduszy może charakteryzować się dużą zmiennością wynikającą ze składu tych portfeli lub z przyjętej techniki zarządzania portfelami, w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu zależy od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusze inwestycyjne Allianz oraz od pobranych opłat manipulacyjnych. Wymagane prawem informacje, w tym opis czynników ryzyka i tabela opłat znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie w Towarzystwie, oraz u dystrybutorów. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

19 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Noble Funds Aplikacja mobilna: Kampania wizerunkowa aplikacji Noble Funds Mobile Aplikacja dostępna na systemy ios i Android Kupuj fundusze mobilnie / Aplikacja Noble Funds Online to pierwsza w Polsce bezpłatna aplikacja mobilna na systemy operacyjnie ios i Android umożliwiająca wygodny dostęp do Twoich inwestycji w fundusze inwestycyjne - możesz składać zlecenia kupna, sprzedaży lub zamieniać jednostki uczestnictwa funduszy: brak opłat manipulacyjnych za zakup funduszy / dostęp do notowań mobilnych / stan inwestycji na wyciągnięcie ręki Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, a fundusze inwestycyjne nie gwarantują realizacji celów inwestycyjnych, ani uzyskania określonych wyników inwestycyjnych. W konsekwencji, wartość inwestycji może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu a uczestnicy funduszy muszą się liczyć z możliwością utraty co najmniej części wpłaconych środków - nota prawna. KBC TFI KBC Globalny Obligacyjny: Kampania wizerunkowa - KBC Globalny Obligacyjny (subfundusz funduszu KBC Parasol FIO) Fundusz papierów dłużnych (ryzyko 4) KBC Globalny Obligacyjny powstał w wyniku zmiany polityki inwestycyjnej KBC Zmiennej Alokacji. Jest jednym z 10 subfunduszy należących do KBC Parasol FIO. Subfundusz lokuje do 100% wartości aktywów w obligacje oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne lub instytucje wspólnego inwestowania, które zgodnie z ich statutem lub regulaminem inwestują do 100% aktywów w obligacje. Modelowo w portfelu subfunduszu znajdują się tytuły uczestnictwa 6 funduszy zagranicznych. Aktywa KBC Globalny Obligacyjny inwestowane są zarówno w fundusze obligacji skarbowych jak i obligacji korporacyjnych. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Szczegółowe informacje dotyczące inwestowania w fundusze inwestycyjne otwarte i ryzyka inwestycyjnego znajdują się w prospektach informacyjnych oraz Kluczowych Informacjach dla Inwestorów. Informacje o pobieranych opłatach manipulacyjnych znajdują się w tabeli opłat. Wymienione dokumenty są dostępne w siedzibie KBC TFI S.A. oraz na stronie internetowej Fundusze inwestujące część lub całość aktywów w akcje charakteryzują się wysokim ryzykiem inwestycyjnym oraz znacznymi wahaniami jednostek uczestnictwa w krótkim okresie. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

20 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* KBC TFI KBC Gamma: Kampania wizerunkowa - nagrody i wyróżnienia KBC Gamma (Subfundusz KBC Parasol Biznes SFIO) KBC GAMMA został uznany za najlepszy fundusz w kategorii funduszy gotówkowych i pieniężnych w 2016 roku i nagrodzony statuetką ALFA przez Analizy Online niezależny ośrodek analityczny. / "Złoty Portfel" nagroda Gazety Giełdy i Inwestorów Parkiet dla zarządzającego najlepszym funduszem pieniężnym i gotówkowym KBC GAMMA w 2016 r. KBC TFI Zarządzanie aktywami - pakiet VIP: Kampania wizerunkowa Asset Management Inwestorom, dysponującym znacznymi nadwyżkami finansowymi, którzy są zainteresowani indywidualnymi rozwiązaniami inwestycyjnymi proponujemy ofertę zarządzania aktywami.doświadczeni doradcy inwestycyjni, wspierani przez zespół analityków, efektywnie zarządzają powierzonymi nam środkami finansowymi. Przygotowaliśmy propozycję modelowych portfeli w ramach Pakietu VIP. / Zarządzanie w ramach Pakietu VIP odbywa się za pośrednictwem funduszu parasolowego KBC Portfel VIP SFIO. To oferta skierowana do osób dysponujących środkami od 100 tys złotych. / W ramach Pakietu VIP proponujemy osiem modelowych strategii inwestycyjnych o różnym poziomie ryzyka inwestycyjnego i zróżnicowanym poziomie zysków. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

21 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* MetLife MetLife Projekt Jutro: Kampania wizerunkowa Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Czym jest? / To umowa o charakterze ochronno-inwestycyjnym. Pozwala korzystać z ochrony ubezpieczeniowej, a równocześnie inwestować oszczędności w wyselekcjonowane UFK o zróżnicowanym stopniu ryzyka (niskim, średnim lub wysokim) i zróżnicowanym zasięgu geograficznym (krajowym lub światowym). / Dlaczego warto mieć? / Jest to rozwiązanie, które elastycznie dopasujesz do swoich potrzeb i osób Ci najbliższych. Zabezpieczasz finansowo wskazane osoby na wypadek Twojej śmierci. Jednocześnie możesz gromadzić kapitał na przyszłość. W trakcie trwania umowy ubezpieczenia wysokość środków na rachunku podstawowym i dodatkowym z umowy MetLife Projekt Jutro może ulegać zmianom wskutek zmiany sytuacji na rynkach, niewłaściwego zarządzania przez zarządzającego funduszem/subfunduszem inwestycyjnym, w którego jednostki uczestnictwa lokowane są aktywa UFK wybranego przez Ubezpieczającego, zakończenia obowiązywania umowy ubezpieczenia spowodowanego brakiem środków na rachunku podstawowym na pokrycie opłaty za ryzyko, ryzyka zmian stóp procentowych lub ryzyka kredytowego kontrahentów, będących przedmiotem inwestycji. MetLife MetLife Global Inwestor 2.0: Kampania wizerunkowa Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Czym jest? / To umowa o charakterze inwestycyjnym z częścią ochronną. Pozwala korzystać z ochrony ubezpieczeniowej a równocześnie inwestować oszczędności w UFK o zróżnicowanym stopniu ryzyka i zasięgu geograficznym. / Dlaczego to ubezpieczenie na każdy etap życia? / jesteś rodzicem myślisz o zabezpieczeniu finansowej przyszłości dziecka, pieniądzach na dalszą edukację oraz start w dorosłe życie / jesteś osobą niezależną i samodzielną budujesz kapitał na przyszłość / wspierasz rodziców okazujesz troskę o najbliższych, chcesz zapewnić im utrzymanie dotychczasowego standardu i stylu życia stajesz się seniorem planujesz przekazanie majątku najbliższym na korzystnych warunkach W trakcie trwania umowy ubezpieczenia wysokość środków na rachunku podstawowym i dodatkowym z umowy MetLife Global Inwestor 2.0 może ulegać zmianom wskutek zmiany sytuacji na rynkach, niewłaściwego zarządzania przez zarządzającego funduszem/ subfunduszem inwestycyjnym, w którego jednostki uczestnictwa lokowane są aktywa UFK wybranego przez Ubezpieczającego, zakończenia obowiązywania umowy ubezpieczenia spowodowanego brakiem środków na rachunku podstawowym na pokrycie opłaty za ryzyko i opłaty na pokrycie składki za ubezpieczenie na wypadek śmierci wskutek NW, ryzyka zmian stóp procentowych lub ryzyka kredytowego kontrahentów, będących przedmiotem inwestycji. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

22 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* MetLife MetLife FIO Parasol Krajowy: Kampania wizerunkowa Subfundusze: MetLife Subfundusz Akcji, Subfundusz Akcji Średnich Spółek, MetLife Subfundusz Aktywnej Alokacji, MetLife Subfundusz Obligacji Skarbowych, MetLife Subfundusz Pieniężny, MetLife Subfundusz Stabilnego Wzrostu, MetLife Subfundusz Zrównoważony Nowa Europa Inwestuj w Polsce, zarabiaj w Polsce / Znajdź możliwości zysku w najbliższym otoczeniu. Skorzystaj z potencjału, jaki daje MetLife FIO Parasol Krajowy i zainwestuj w jeden z 7 subfunduszy działających na rynku krajowym. Każdy z nich realizuje odmienną strategię inwestycyjną, różniącą się stopniem ryzyka i horyzontem inwestycyjnym. / Fundusz pozwala Ci wyjątkowo elastycznie zarządzać zgromadzonym kapitałem. W zależności od aktualnej sytuacji na rynku możesz łatwo zmienić wcześniej przyjętą strategię inwestycyjną, przechodząc do subfunduszu o innej polityce inwestycyjnej i poziomie ryzyka. MetLife MetLife SFIO Parasol Światowy: Kampania wizerunkowa Subfundusze: MetLife Subfundusz Akcji Amerykańskich, MetLife Subfundusz Akcji Chińskich i Azjatyckich, MetLife Subfundusz Akcji Małych Spółek, MetLife Subfundusz Akcji Nowa Europa, MetLife Subfundusz Akcji Polskich, MetLife Subfundusz Akcji Rynków Rozwiniętych, MetLife Subfundusz Akcji Rynków Wschodzących, MetLife Subfundusz Lokacyjny, MetLife Subfundusz Obligacji Plus, MetLife Subfundusz Obligacji Światowych, MetLife Subfundusz Ochrony Wzrostu, MetLife Subfundusz Zrównoważony Azjatycki Wielki świat inwestycji / Szukasz dodatkowych sposobów ulokowania swojego kapitału? Rozważasz możliwość inwestowania również w innych częściach świata? Jeśli interesują Cię inwestycje o zasięgu globalnym, wybierz MetLife SFIO Parasol Światowy. / Stworzyliśmy dla Ciebie szeroką ofertę 12 subfunduszy, które inwestują na różnorodnych rynkach finansowych i realizują odmienne strategie inwestycyjne. Wybierz pomiędzy inwestowaniem na rynku krajowym, regionalnym lub globalnym, przy jednoczesnej możliwości łatwej zmiany strategii inwestycyjnej, w zależności od aktualnej sytuacji rynkowej. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

23 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* BGŻ BNP Paribas TFI Portfele inwestycyjne: Kampania wizerunkowa Portfel Lokacyjny (ryzyko 2) Portfel Spokojny (ryzyko 3) Portfel Wyważony (ryzyko 4) Portfel Wzrostowy (ryzyko 5) Portfel Lokacyjny / Przede wszystkim bezpieczeństwo... Kompozycja funduszy inwestycyjnych skoncentrowana na rynku dłużnym i pieniężnym. / Portfel Spokojny / Stabilne perspektywy Twoich oszczędności. Solidna podstawa oparta na instrumentach dłużnych z dodatkiem instrumentów, stwarzających perspektywy wysokich zysków. / Portfel Wyważony / Jeśli ważna jest dla Ciebie równowaga... Zestaw funduszy, który w równym stopniu uwzględnia zalety i możliwości inwestowania na rynkach dłużnych i akcyjnych. / Portfel Wzrostowy / Rozważna strategia dla stawiających na zysk. Szeroki wachlarz rynków i instrumentów z przewagą ekspozycji na rynki akcyjne. PROMO BGŻ BNP Paribas TFI Subfundusz z Lokatą: Oferta promocyjna funduszu z lokatą trwa od do Lokata 6M, oprocentowanie 4%, kwota minimalna PLN (z czego PLN przeznaczane na lokatę, PLN na inwestycję) Subfundusz z Lokatą to atrakcyjne połączenie oszczędzania na lokacie ProfitPlus oferowanej w Banku BGŻ BNP Paribas S.A. z inwestowaniem w niżej wymienione subfundusze BGŻ BNP Paribas FIO. W ramach tej oferty dostępna jest 6-miesięczna lokata odnawialna z oprocentowaniem 4,00% w skali roku, oferowana w połączeniu z jednym z dwóch subfunduszy BGŻ BNP Paribas Funduszu Inwestycyjnego Otwartego: / BGŻ BNP Paribas FIO Subfundusz Aktywnego Inwestowania / BGŻ BNP Paribas FIO Subfundusz Stabilnego Inwestowania / Dostępne fundusze posiadają elastyczne, mieszane strategie inwestycyjne, pozwalające zarządzającym na alokację środków pomiędzy instrumenty dłużne (m.in. obligacje) i udziałowe (m.in. akcje) w zmiennych proporcjach, uzależnionych od bieżącej sytuacji na rynkach. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

24 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Amundi Amundi Globalnych Perspektyw: Subfundusz bez modelowej struktury portfela (ryzyko 5) W Amundi wierzymy, że niezależnie od warunków rynkowych i sytuacji makroekonomicznej, zawsze istnieje klasa aktywów, sektor gospodarki czy region geograficzny, gdzie znaleźć można atrakcyjne możliwości inwestycyjne i potencjalną szansę na zysk. Pozwól nam znaleźć właściwy kierunek dla Twoich inwestycji. / Dlaczego Amundi Globalnych Perspektyw? / Szansa na zysk w każdych warunkach rynkowych / Poszukiwanie okazji inwestycyjnych w Polsce i zagranicą / Szansa na 5% / Współpraca 2 zespołów inwestycyjnych: lokalnego i globalnego / Dostęp do specjalistycznej wiedzy i narzędzi analitycznych / Swoboda zarządzania wpłaconym kapitałem i łatwy dostęp do pieniędzy / Łatwość przekazania środków Eques Investment TFI Fundusze Otwarte: Kampania wizerunkowa Eques Akcji - subfundusz akcji polskich (ryzyko 5) Eques Aktywnej Alokacji - specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (ryzyko 4) Eques Obligacji - specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (ryzyko 2) Eques Pieniężny - specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty (ryzyko 2) Pretium SFIO - fundusz zmiennego zaangażowania (ryzyko 3) EQUES Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty jest funduszem inwestycyjnym otwartym, co oznacza, że na żądanie Uczestnika zbywa i umarza jednostki w każdym dniu roboczym. EQUES SFIO jest funduszem typu parasolowego, w ramach którego działają wydzielone subfundusze. Każdy z subfunduszy realizuje odrębną politykę inwestycyjną, charakteryzuje się innym potencjałem wzrostu wartości jednostki oraz poziomem ryzyka. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

25 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Opoka TFI Opoka Alfa: Subfundusz absolutnej stopy zwrotu Multi Asset Celem inwestycyjnym Opoka Alfa jest zarabianie w każdych warunkach rynkowych. Strategia multiasset jest rezultatem 10-letniego doświadczenia zespołu Opoki. Podstawowym założeniem jest to, że nie ma pojedynczej strategii, która będzie działać zawsze. / Opoka Alfa to aktywnie zarządzany subfundusz, działający w ramach Opoka Omega FIZ. W skład portfela wchodzą głównie metale szlachetne (poprzez ETFy), akcje spółek (długie i krótkie pozycje) oraz kontrakty futures i ETFy na indeksy akcji oraz towary. Opoka TFI Opoka Ultra: Subfundusz absolutnej stopy zwrotu Multi Asset Opoka Ultra to zmiana sposobu myślenia o absolutnej stopie zwrotu. Akceptujemy znacznie większe ryzyko, by móc zarobić więcej w dłuższym terminie. Stosujemy strategię multiasset. / Opoka Ultra to bardzo aktywnie zarządzany subfundusz, działający w ramach Opoka Omega FIZ. Wykorzystuje strategie inwestycyjne realizowane w innych portfelach Opoki, często podejmując dużo wyższe ryzyko poprzez większe pozycje w portfelu i znaczną tolerancję na straty na poszczególnych pozycjach. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

26 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Opoka TFI Opoka Neutral: Subfundusz absolutnej stopy zwrotu Market Neutral W strategii Opoka Neutral wykorzystujemy naszą umiejętność selekcji spółek. Równie interesująca w tej strategii jest dla nas gra na zwyżki jak i spadki kursów firm. Nie robimy założeń co co do losów całego rynku. / Opoka Neutral to aktywnie zarządzany subfundusz, działający w ramach Opoka Omega FIZ. W skład portfela wchodzą głównie akcje spółek i ETFy (długie i krótkie pozycje) oraz kontrakty futures na indeksy akcji (prawie wyłącznie krótkie pozycje), których celem jest zabezpieczenie portfela spółek przed ryzykiem rynkowym. Insignis TFI Insignis FIZ: Kampania wizerunkowa Insignis FIZ jest funduszem neutralnym rynkowo, co oznacza, że choć fundusz inwestuje w akcje, to jego wyniki nie mają związku z koniunkturą panującą na giełdzie. Jest to możliwe dzięki wykorzystaniu do zabezpieczenia posiadanej pozycji w akcjach techniki krótkiej sprzedaży, która umożliwia zarabianie na spadku kursu akcji. Na obecnym etapie cyklu giełdowego tak skonstruowany produkt daje inwestorom możliwość osiągania dobrych stóp zwrotu przy jednoczesnym istotnym ograniczeniu ryzyka w przypadku dekoniunktury. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

27 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* BPS TFI Subfundusz BPS Akcji: Subfundusz akcji polskich (ryzyko 5) Subfundusz skierowany do Inwestorów, którzy inwestują długoterminowo, akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne, wynikające z wysokiego zaangażowania Subfunduszu w akcje, oczekując w zamian ponadprzeciętnych stóp zwrotu z inwestycji. BPS TFI Program systematycznego inwestowania Akumulacja Kapitału: Kampania wizerunkowa programu systematycznego inwestowania Minimalna zadeklarowana roczna kwota wpłat PLN Samodzielne ustalanie proposrcji inwestycji w Subfundusze BPS FIO (BPS Pieniężny, BPS Obligacji, BPS Stabilnego Wzrostu, BPS Akcji) Program Systematycznego Inwestowania Akumulacja Kapitału (PSI) to idealne rozwiązanie dla rodzin takich jak Twoja, korzystających z programu Rodzina 500 plus (Rodzina 500+). / Inwestując długoterminowo w fundusze inwestycyjne, nie tylko oszczędzasz pieniądze na przyszłość dziecka, ale dodatkowo masz szanse je pomnożyć. Pozwoli to na uzbieranie znacznego kapitału po latach np. na studia, podróże, wesele bądź pierwszy samochód. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

28 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* BPS TFI Subfundusz BPS Stabilnego Wyrostu: Subfundusz kategorii: mieszane polskie stabilnego wzrostu (ryzyko 4) Subfundusz skierowany do Inwestorów, którzy akceptują podwyższone ryzyko inwestycyjne, wynikające z częściowego zaangażowania w akcje. Subfundusz poszukuje równowagi pomiędzy potencjalnie wysoką stopą zwrotu a ryzykiem. Superfund Programy oszczędnościowe: Kampania wizerunkowa programów systematycznego inwestowania Program Systematycznego Oszczędzania Moje Jutro Program Systematycznego Oszczędzania Moje Jutro Plus Program Elastycznego Oszczędzania db Portfel na Przyszłość Program Systematycznego Oszczędzania Wolność Finansowa Plus Program Systematycznego Oszczędzania Kapitał na Przyszłość Produkty dla osób ceniących sobie zarówno wysokie bezpieczeństwo jak i wysokie stopy zwrotu Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

29 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Superfund Superfund SFIO Płynnościowy: Kampania wizerunkowa - nagroda Alfa 2015 dla funduszu Superfund Płynnościowy Superfund Płynnościowy - fundusz z grupy funduszy gotówkowych i pieniężnych (ryzyko 2) Superfund SFIO Płynnościowy to rozwiązanie przeznaczone dla konserwatywnych inwestorów. Poprzez lokaty w instrumenty rynku pieniężnego, fundusze gotówkowe oraz instrumenty dłużne, subfundusz umożliwia osiąganie stopy zwrotu przewyższającej rentowność lokaty bankowej, z możliwością wycofania wkładu bez utraconych odsetek. Superfund Asset Management: Kampania wizerunkowa usług zarządzania aktywami według jednej ze strategii: Strategię Aktywną, Strategię Zrównoważoną, Strategię Konserwatywną, Strategię Managed Futures (dla portfeli od EUR lub równowartości w PLN, USD); Strategię Aktywny Portfel, Strategię Zrównoważony Portfel, Strategię Konserwatywny Portfel (dla portfeli od PLN); Strategię Absolutnej Stopy Zwrotu PRP (dla portfeli od PLN) Oferujemy Państwu usługę zarządzania portfelami w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych (dalej nazywaną usługą Asset Management) przez licencjonowanych doradców inwestycyjnych zatrudnionych w Superfund TFI S.A. / Usługa Asset Management polega na inwestowaniu powierzonych przez Klienta środków w wydzielone subfundusze w ramach Superfund SFIO lub Superfund SFIO Portfelowy. Na podstawie umowy o zarządzanie oraz udzielonego pełnomocnictwa zarządzający portfelami dokonują lokat zgodnie z wcześniej wybraną przez Klienta strategią Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

30 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Capital Partners Subfundusz CP Absolute Return: Fundusz absolutnej stopy zwrotu Portfel funduszu składa się zarówno z inwestycji private equity jak i absolute return w zależności od możliwości pozyskaniado portfela spółek spełniających kryteria inwestycyjne oraz ich relatywnej waluacji / Maksymalnie 30% aktywów w inwestycjach private equity / Niski poziom dywersyfikacji około 20 spółek w portfelu / Podejście oparte na analizie fundamentalnej spółek, możliwościach poprawy ich przychodów i zysków / Zespół złożony z doświadczonych zarządzających funduszami akcji jak i inwestycjami private equity Historyczne stopy zwrotu; TFI Capital Partners nie gwarantuje ich powtórzenia w przyszłości. Capital Partners Subfundusz CP Private Equity: Fundusz absolutnej stopy zwrotu Portfel funduszu składa się zarówno z inwestycji private equity jak i absolute return w zależności od możliwości pozyskania do portfela spółek spełniających kryteria inwestycyjne oraz ich relatywnej waluacji / Do 100% aktywów w inwestycjach private equity / Niski poziom dywersyfikacji: do 6-12 projektów private equity w portfelu Historyczne stopy zwrotu; TFI Capital Partners nie gwarantuje ich powtórzenia w przyszłości. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

31 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Capital Partners Fundusz Capital Partners Investment I FIZ: Kampania wizerunkowa Portfel złożony wyłącznie z inwestycji private equity / Koncentracja działalności na małych i średnich spółkach na rynku polskim / Zespół doświadczonych zarządzających funduszami akcji, jak i inwestycjami private equity / Fundusz nie prowadzi aktualnie emisji certyfikatów inwestycyjnych / W dniu r. nastąpiła istotna zmiana polityki inwestycyjnej funduszu na obecnie realizowaną. W związku z tym wyniki inwestycyjne podajemy od tej daty Historyczne stopy zwrotu; TFI Capital Partners nie gwarantuje ich powtórzenia w przyszłości. Caspar TFI Caspar Akcji Europejskich: Fundusz segmentu akcji zagranicznych (ryzyko 5) Analizując ranking funduszy akcji europejskich natychmiast nasuwa się tytuł słynnego opowiadania Sillitoe Alana Samotność długodystansowca. Subfundusz Caspar Akcji Europejskiej zobacz stronę subfunduszu, który w ciągu dwunastu ostatnich miesięcy wypracował stopę zwrotu w wysokości 43,7% ( do ), znacząco wyprzedza swoich konkurentów. Najgroźniejszy z nich może się pochwalić wynikiem 22,5%. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

32 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* Corum TFI Opportunity Absolute Return FIZ: Fundusz absolutnej stopy zwrotu (ryzyko 4) Fundusz CORUM Opportunity Absolute Return FIZ może inwestować w szeroką paletę instrumentów finansowych (m.in. akcje, obligacje, kontrakty terminowe, opcje, waluty, surowce), dzięki czemu może stosować w praktyce większość strategii inwestycyjnych. / Jego celem jest długoterminowe osiąganie ponadprzeciętnych zysków dzięki wykorzystywaniu okazji związanych z odchyleniami poszczególnych instrumentów od wartości godziwych. / Fundusz wykorzystuje możliwości zarobku na wzrostach jak i na spadkach. / Większość aktywów funduszu jest lokowane w bardzo płynne instrumenty. Corum TFI Absolute Return FIZ: Fundusz absolutnej stopy zwrotu (ryzyko 5) Fundusz CORUM Absolute Return FIZ może inwestować w szeroką paletę instrumentów finansowych (m.in. akcje, obligacje, kontrakty terminowe, opcje, waluty, surowce), dzięki czemu może stosować w praktyce większość strategii inwestycyjnych. / Jego celem jest długoterminowe osiąganie ponadprzeciętnych zysków dzięki inwestycjom w akcje spółek, które generują gotówkę, mają małe zadłużenie, płacą systematycznie wysokie dywidendy i zapewniają stopę zwrotu znacząco przewyższającą oprocentowanie lokat. / Fundusz może zabezpieczać swoje pozycje i ograniczać ryzyko za pomocą instrumentów pochodnych i inwestować w inne atrakcyjne kategorie lokat (np. lokaty, złoto, waluty) w okresach niekorzystnych dla rynków akcji. Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

33 III. OPISY PRODUKTÓW I KREACJI MARKETINGOWYCH W TFI* AgioFunds AGIO Kapitał Plus: Kampania wizerunkowa AGIO Kapitał PLUS najchętniej wybierana alternatywa dla lokaty Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

34 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

35 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

36 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

37 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

38 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

39 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

40 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

41 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

42 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

43 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

44 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

45 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

46 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

47 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca

48 IV. ANEKS KREACJE W ULOTKACH DOSTĘPNYCH W ODDZIAŁACH BANKÓW BANK POWRÓT DO OFERTY Monitoring aktyw ności marketingow ej banków 26 czerw ca