Tomaszów Lubelski,

Transkrypt

1 Tomaszów Lubelski, IRGK / 4 /2009 wg rozdzielnika Informuję, Ŝe związku z ogłoszonym w dniu r. postępowaniem, zamieszczonym w Biuletynie Zamówień Publicznych pod nr z dnia r. o wartości powyŝej EURO w trybie przetargu nieograniczonego o udzielenie kredytu w wysokości ,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budŝetu Miasta i spłatę w 2009r. wcześniej zaciągniętych poŝyczek i kredytów Miasta Tomaszów Lubelski wpłynęło od strony zainteresowanej w postępowaniu pismo o wyjaśnienie treści Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia o treści : Zapytanie : W nawiązaniu do ogłoszonego przetargu nieograniczonego, którego przedmiotem jest udzielenie kredytu w wysokości zł Bank...zwraca się z uprzejmą prośbą o wyjaśnienie na poniŝsze zapytania odnośnie wzoru umowy kredytowej, stanowiącej załącznik Nr 3 do Specyfikacji IWZ: 1. 4 Umowy w ust. 1 zawiera następujący zapis : Do ustalenia oprocentowania za pierwszy okres obrachunkowy przyjmuje się stawkę WIBOR 3M z dnia poprzedzającego dzień pierwszego uruchomienia środków z kredytu natomiast w ust. 3 tego W dniu zawarcia umowy stawka WIBOR 3M wynosi...% i wynikowe oprocentowanie kredytu w pierwszym okresie obrachunkowym (odsetkowym) wynosi... %. Jakie zatem oprocentowanie będzie obowiązywało dla pierwszego okresu odsetkowego? Czy z daty zawarcia umowy czy z dnia poprzedzającego uruchomienie kredytu, które w dniu zawierania umowy nie jest znane? 2. W 4 mowa jest o okresie obrachunkowym dla odsetek, czy stwierdzenie:...przy czym pierwszy okres obrachunkowy obejmuje okres od dnia uruchomienia I transzy kredytu na rachunek Kredytobiorcy, o którym mowa w 3 do dnia 30 stycznia 2010r. włącznie, kolejne w terminie r. i do r.... oznacza, Ŝe w tych wymienionych datach powinny być pobrane odsetki, czy dopiero dnia następnego, tj r., r. i r.? 3. W 6 ust. 1 umowy nieprecyzyjne sformułowanie sugeruje Ŝe, karencja spłat kapitału trwa do dnia 30 marca 2014r. a wiec do dnia całkowitej spłaty kredytu. Proponujemy więc doprecyzowanie zapisu poprzez wyraźne określenie, Ŝe karencja spłaty kapitału obowiązuje do dnia r. 4. Istnieje, naszym zdaniem, sprzeczność miedzy zapisem 2 ust.2 lit.c) i zapisem 9 ust.3. W 2 mowa jest, Ŝe warunkiem postawienia kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy jest, miedzy innymi włącznie prowizji, o którym mowa w 9 ust. 1. W 9 ust. 3 zawarty jest następujący zapis: Prowizja zostanie wpłacona przez Kredytobiorcę przelewem, przy wykorzystaniu ostatniej transzy kredytu. Kiedy więc wg Zamawiającego ta prowizja ma być zapłacona? Przed uruchomieniem kredytu czy przy ostatniej transzy? Przepisy bankowe uzaleŝniają uruchomienie kredytu od zapłacenia przez kredytobiorcę prowizji przygotowawczej. 5. Następną wątpliwość rodzi zapis 10 ust. 1. Naszym zdaniem słowo wykorzystanego powinno zostać zastąpione niewykorzystanego - poniewaŝ wg nas Zamawiający miał na myśli prawdopodobnie prowizję od zaangaŝowania, czyli od części kredytu niewykorzystanego, ale o tym jest mowa w ust. 2 tego paragrafu. Nie jest więc jasne czego dotyczy zapis ust. 1 10, tzn. jaką prowizję ma na myśli Zamawiający - od wykorzystanego kredytu naliczane są odsetki od zadłuŝenia.

2 6. Czy Zamawiający dopuszcza następującą treść 11 ust. 3 umowy: W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części Bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionych, po upływie okresu wypowiedzenia, w stan natychmiastowej wymagalności nie będącej przedmiotem postępowania ugodowego, obowiązującej w okresach za które oprocentowanie jest naliczane. 7. Czy Zamawiający dopuszcza następującą treść 18 umowy: Sądem właściwym dla rozstrzygnięcia sporów powstałych na tle niniejszej umowy właściwy rzeczowo jest Sad w Lublinie. Zamawiający zgodnie z art. 38, ust. 2 ustawy Prawo zamówień publicznych niniejszym treść SIWZ wyjaśnienia i przekazuje wykonawcom zamieszczając wymagane dokumenty na stronie internetowej. Ad. 1. W 4, ust. 1 pozostaje bez zmian, natomiast ust. 3 tego paragrafu otrzymuje brzmienie : W dniu zawarcia umowy stawka WIBOR 3M wynosi...%. Zatem oprocentowanie dla pierwszego okresu odsetkowego będzie stawka WIBOR 3M z dnia poprzedzającego dzień pierwszego uruchomienia środków z kredytu. Ad. 2. W 4, ust. 4 otrzymuje brzmienie : Kredytodawca będzie naliczał odsetki w okresach kwartalnych od kwoty aktualnego zadłuŝenia, przy czym pierwszy okres obrachunkowy obejmuje okres od dnia uruchomienia I transzy kredytu na rachunek Kredytobiorcy, o którym mowa w 3 w terminie r. i do dnia r, a następne kwartalnie zgodnie z płatnościami rat kredytu. Ad. 3. Nieprecyzyjne sformułowanie zostało sprostowane przy piśmie z dnia r. Nr IRGK / 3/2009 i zapis w 6, ust. 1 umowy o udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu budŝetu miasta i spłatę w 2009r. wcześniej zaciągniętych poŝyczek i kredytów Miasta Tomaszów Lubelski otrzymuje brzmienie : Kredytobiorca dokona spłaty rat kapitału kredytu zgodnie z terminem spłaty do niniejszej umowy w 13 ratach kwartalnych z karencją do terminu spłaty I raty r. Ad, 4. Zamawiającemu chodziło o to by prowizję zapłacić przy ostatniej transzy pobranego kredytu. Zamawiającemu wiadomym jest, Ŝe bank nie musi naliczać prowizję. W umowie skreśla się zapis w 2, ust. 2 lit. c skreśla się zapis wpłacenie prowizji, o której mowa w 9 ust. l. Ad. 5. Skreśla się w 10 ust. 1 a ust. 2 i 3 przyjmuje numerację 1 i 2. Ad. 6. Tak.. Przyjmujemy taką treść w 11, ust. 3 umowy, tj. ust. 3 w 11 przyjmuje brzmienie: W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części Bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionych, po upływie okresu wypowiedzenia, w stan natychmiastowej wymagalności nie będącej przedmiotem postępowania ugodowego, obowiązującej w okresach za które oprocentowanie jest naliczane. Ad. 7. Z uwagi, Ŝe Zamawiający nie zna do terminu przeprowadzenia przetargu przyszłego wykonawcę a zatem nie moŝemy precyzować właściwości terytorialnej sądu. Dlatego zapis w 18 umowy musi pozostać bez zmian.

3 W Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia zmienia się zapis w pkt. 3, ppkt 3.1. lit. c, który otrzymuje brzmienie : c) spłata kredytu w 13 ratach kwartalnych w okresie od 30 września 2010r. do 30 września 2013r., w tym: - 1 rata r. - 2 rata r. - 3 rata r. - 4 rata r. - 5 rata r. - 6 rata r. - 7 rata r. - 8 rata r. - 9 rata r rata r rata r rata r rata r. W związku z dokonanymi zmianami załącznik Nr 3 do Specyfikacji IWZ - Umowa otrzymuje brzmienie : Załącznik Nr 3 do Specyfikacji IWZ Umowa Nr.... o udzielenie kredytu na finansowanie planowanego deficytu budŝetu miasta i spłatę w 2009 roku wcześniej zaciągniętych poŝyczek i kredytów Miasta Tomaszów Lubelski. W dniu roku została zawarta umowa pomiędzy :... reprezentowanym przez:... zwanym dalej Kredytodawcą", oraz Miastem Tomaszów Lubelski, dla której jednostką wykonawczą jest Urząd Miasta Tomaszów Lubelski ul. Lwowska 57, nr statystyczny REGON , NIP , reprezentowaną przez: mgr Ryszard Sobczuk - Burmistrz Miasta przy kontrasygnacie Ireny Krawczyk - Skarbnik Miasta zwaną dalej Kredytobiorcą" o następującej treści: 1 Na podstawie postępowania o zamówienie publiczne w trybie przetargu nieograniczonego z dnia r. Kredytodawca udziela Kredytobiorcy kredyt w wysokości złotych (słownie: osiem miliony pięćset tysięcy złotych) zwanego dalej kredytem", z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budŝetu miasta i spłatę w 2009 r. wcześniej zaciągniętych poŝyczek i kredytów Miasta Tomaszów Lubelski Kredytobiorca zobowiązuje się wykorzystać kredyt w terminie od daty zawarcia niniejszej umowy do dnia 30 grudnia 2009r. 2. Warunkiem postawienia kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy jest: a) ustanowienie prawnego zabezpieczenia spłaty kredytu, o którym mowa w 8 ust. l, b) złoŝenie oświadczenia, o którym mowa w 8 ust. 3,

4 3. Zamawiający nie jest zobowiązany do pełnego wykorzystania limitu kredytowego, niewykorzystanie części kredytu nie skutkuje dodatkowymi obciąŝeniami finansowymi i prawnymi. 3 Kredyt będzie uruchamiany w formie bezgotówkowej w drodze polecenia przelewu Kredytobiorcy z Rachunku Obsługi Kredytu stanowiącego własność Banku na rachunek podstawowy kredytobiorcy w BGś Oddział w Tomaszowie Lubelskim Nr Oprocentowanie kredytu oparte jest o stawkę WIBOR 3M z pierwszego dnia poprzedzającego rozpoczęcie okresu obrachunkowego, za jaki naleŝne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane, powiększony o marŝę banku. Do ustalenia oprocentowania za pierwszy okres obrachunkowy przyjmuje się stawkę WIBOR 3M z dnia poprzedzającego dzień pierwszego uruchomienia środków z kredytu. 2. MarŜa Kredytodawcy od faktycznie wykorzystanego kredytu jest stała i wynosi...%. 3. W dniu zawarcia umowy stawka WIBOR 3M wynosi...%. 4. Kredytodawca będzie naliczał odsetki w okresach kwartalnych od kwoty aktualnego zadłuŝenia, przy czym pierwszy okres obrachunkowy obejmuje okres od dnia uruchomienia I transzy kredytu na rachunek Kredytobiorcy, o którym mowa w 3 w terminie r. i do dnia r, a następne kwartalnie zgodnie z płatnościami rat kredytu. 5. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, Ŝe rok obrachunkowy liczy 365 dni i kaŝdy miesiąc rzeczywistą ilość dni. 6. Kredytodawca w terminie 7 dni przed terminem spłaty kolejnej raty odsetek i kapitału pisemnie poinformuje Kredytobiorcę o wielkości naleŝności z tych tytułów. 5 Spłata kredytu nastąpi od dnia 30 września 2010 r. do 30 września 2013r Kredytobiorca dokona spłaty rat kapitału kredytu zgodnie z terminem spłaty kredytu stanowiącym załącznik do niniejszej umowy w 13 ratach kwartalnych z karencją do terminu spłaty I raty r. 2. W razie zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłuŝenia, Kredytobiorca zobowiązany jest poinformować o tym Kredytodawcę w terminie 14 dni Spłaty zadłuŝenia z tytułu wykorzystanego kredytu i odsetek są dokonywane w formie przelewu środków na rachunek kredytowy w Banku, zwany Rachunkiem Obsługi Kredytu o Nr...i naleŝącym do Banku. 2. Za datę spłaty przyjmuje się dzień wpływu środków na rachunek Kredytodawcy. JeŜeli ustalony termin spłaty upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo nie będącym dniem roboczym dla Kredytodawcy, spłata zadłuŝenia moŝe nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym terminie, a okres odsetkowy ulega odpowiednio wydłuŝeniu Prawne zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz deklaracją wekslową wystawiony przez Kredytobiorcę. 2. Dokumenty związane z ustanowieniem prawnego zabezpieczenia stanowią załączniki będące integralną częścią niniejszej umowy. 3. Kredytobiorca zobowiązuje się do złoŝenia pisemnego oświadczenia o poddaniu się egzekucji w razie niespłacenia zobowiązań wynikających z umowy. Oświadczenie to stanowi załącznik będący integralną częścią umowy. 4. Koszty związane z ustanowieniem zabezpieczenia kredytu ponosi Kredytobiorca

5 9 1. Kredytodawca pobiera od Kredytobiorcy prowizje przygotowawczą w wysokości... % od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu, tj....złotych. 2. Pobrana prowizja nie podlega zwrotowi. 3. Prowizja zostanie wpłacona przez Kredytobiorcę przelewem, przy wykorzystaniu ostatniej transzy kredytu Kredytodawca odstępuje od pobierania prowizji w przypadku niewykorzystania przez Kredytobiorcę całości postawionego do jego dyspozycji kredytu w terminie określonym w 2 ust.1 2. Kredytodawca odstępuje od pobierania prowizji w przypadku dokonania spłaty kredytu przed terminami określonymi w harmonogramie spłat kredytu o którym mowa w 6 ust Nie spłacenie przez Kredytobiorcę zadłuŝenia w terminie wynikającym z umowy, albo z pisma wypowiadającego umowę kredytową spowoduje, Ŝe w następnym dniu roboczym naleŝność z tych tytułów zostanie przeniesiona na rachunek zadłuŝenia przeterminowanego. 2. Kredytodawca w terminie do 14 dni roboczych po upływie terminu spłaty sporządzi monit wzywający Kredytobiorcę do zapłaty zaległej naleŝności. Koszty zawiadomienia w wysokości określonej w Taryfie opłat i prowizji Kredytodawcy pokrywa Kredytobiorca w pierwszej kolejności przed płatnościami określonymi w 12 ust W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części Bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionych, po upływie okresu wypowiedzenia, w stan natychmiastowej wymagalności nie będących przedmiotem postępowania ugodowego, obowiązującej w okresach za które oprocentowanie jest naliczane W przypadku braku spłaty zadłuŝenia w terminie określonym w zawiadomieniu, o którym mowa w 11 ust. 2 Kredytodawca wszczyna postępowanie zmierzające do zaspokojenia swoich roszczeń. 2. Wierzytelności z tytułu niespłaconego zadłuŝenia pokrywane są w następującej kolejności : a) koszty sądowe i egzekucyjne oraz inne koszty Banku, b) odsetki od zadłuŝenia przeterminowanego, c) odsetki umowne naliczone za kolejne okresy obrachunkowe, d) kapitał Do obowiązków Kredytobiorcy naleŝy: 1) pisemne informowanie Kredytodawcy o zmianach osób upowaŝnionych do podpisywania w imieniu Kredytobiorcy dokumentów w zakresie praw i obowiązków majątkowych, 2) przedstawienie na Ŝądanie Kredytodawcy informacji i dokumentów niezbędnych do oceny jego sytuacji finansowej W razie stwierdzenia przez Kredytodawcę, Ŝe warunki udzielenia kredytu zostały naruszone lub nie zostały dotrzymane, a takŝe w przypadku zagroŝenia terminowej spłaty kredytu lub braku spłaty raty zadłuŝenia z powodu złego stanu majątkowego Kredytobiorcy, Kredytodawca moŝe: a) wypowiedzieć umowę kredytową w całości lub części, z zachowaniem 30 dniowego terminu wypowiedzenia, b) zaŝądać dodatkowego zabezpieczenia spłaty kredytu, bądź przedstawienia w określonym terminie programu naprawczego i jego realizacji po zatwierdzeniu przez Kredytodawcę. 2. Po upływie okresu wypowiedzenia umowy kredytowej Kredytobiorca jest zobowiązany do zwrotu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami naleŝnymi za okres korzystania z kredytu

6 w terminie wyznaczonym przez Bank w zawiadomieniu o wypowiedzeniu umowy kredytowej. 3. Bank ma prawo odstąpić od umowy kredytowej i odmówić wypłaty kredytu, jeŝeli zaszły okoliczności nie znane Bankowi w dniu podpisania umowy, które stwarzają zagroŝenie terminowej spłaty kredytu. 15 Po całkowitej spłacie kredytu wraz z odsetkami Bank niezwłocznie zamyka rachunek kredytowy Kredytobiorcy i zwalnia ustanowione zabezpieczenie kredytu przez zwrot weksla in blanco. 16 Zmiana warunków umowy kredytowej, z wyłączeniem zmiany oprocentowania kredytu wymaga formy pisemnego aneksu, 17 W sprawach nie uregulowanych niniejszą umową mają zastosowanie przepisy Prawa bankowego, Prawa Zamówień Publicznych i Kodeksu cywilnego. 18 Sądem właściwym dla rozstrzygnięcia sporów powstałych na tle niniejszej umowy jest Sąd miejsca siedziby Banku. 19 Umowa niniejsza została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla kaŝdej ze stron. (stempel i podpisy osób działających w imieniu Kredytobiorcy) (stempel Banku i podpisy osób działających w imieniu Banku) Przy kontrasygnacie Skarbnika Miasta