Regulamin Promocji Lokata z Funduszem. I. Organizator Promocji

Transkrypt

1 Regulamin Promocji Lokata z Funduszem I. Organizator Promocji 1. Promocja Lokata z Funduszem, zwana dalej Promocją organizowana jest przez BRE Bank SA (mbank) z siedzibą w Warszawie przy ul. Senatorskiej 18, wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS , posiadający numer identyfikacji podatkowej NIP: , o wpłaconym w całości kapitale zakładowym, którego wysokość wg stanu na dzień r. wynosi złotych zwany dalej mbankiem" lub Organizatorem. 2. Do zadań Organizatora należy bieżące nadzorowanie, czy w związku z przebiegiem Promocji nie powstaje zagrożenie wystąpienia konfliktów interesów pomiędzy mbankiem a pracownikami mbanku lub Klientami mbanku. 3. BRE Bank SA jest administratorem danych osobowych Uczestników Promocji w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych i przetwarza je w zakresie i celu przeprowadzenia niniejszej Promocji. 4. Uczestnikowi Promocji przysługuje prawo dostępu do dotyczących go danych osobowych oraz ich poprawiania, a także prawo żądania usunięcia danych osobowych przetwarzanych przez Organizatora w związku z niniejszą Promocją. II. Objaśnienie pojęć 1. Lokata z Funduszem pakiet, umożliwiający lokowanie środków pieniężnych w Lokatę Terminową oraz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. 2. Lokata Terminowa rachunek oszczędnościowy lokaty terminowej prowadzony w mbanku, służący do przechowywania środków pieniężnych. 3. Rachunek ekonto rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy prowadzony przez mbank na rzecz Posiadacza Rachunku, służący do przechowywania środków pieniężnych oraz przeprowadzania rozliczeń. 4. Oświadczenie dokument, w którym Klient przyjmuje do wiadomości i stosowania postanowienia Regulaminu Promocji Lokata z Funduszem oraz Regulaminu korzystania z usług pośrednictwa w nabywaniu oraz odkupywaniu jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych oraz Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych mlokata w mbanku. Oświadczenie stanowi jednocześnie podstawę prawną na mocy, której Klient może przystąpić do wybranego przez siebie a dostępnego w mbanku Funduszu. 5. Posiadacz Lokaty z Funduszem posiadacz ekonta w mbanku, który podpisał/zaakceptował Oświadczenie oraz nabył pakiet Lokata z Funduszem. III Czas trwania Promocji Promocja trwa od roku do roku włącznie.

2 IV Uczestnictwo w Promocji 1. Promocja skierowana jest do Klientów indywidualnych mbanku osób fizycznych, które w okresie trwania Promocji spełniają łącznie następujące warunki: 1.1. posiadają jeden z rachunków oszczędnościowo rozliczeniowych powiązany z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych w mbanku, 1.2. posiadają aktywną usługę przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, 1.3. zaakceptowali i podpisali treść Oświadczenia w placówce lub zaakceptowali treść Oświadczenia ustnie w czasie rozmowy nagrywanej przez Centrum Obsługi Telefonicznej lub zaakceptowali treść Oświadczenia poprzez zaznaczenie odpowiedniego pola we wniosku w serwisie transakcyjnym, oraz spełniających pozostałe warunki określone niniejszym Regulaminem. 2. Przystąpienie do Promocji następuje po spełnieniu warunków z IV ust. 1, w momencie złożenia w okresie trwania Promocji dyspozycji nabycia funduszy z oferty mbanku wymienionych w załączniku nr 1 do Regulaminu Promocji Lokata z Funduszem za pośrednictwem serwisu transakcyjnego, Centrum Obsługi Telefonicznej mbanku lub placówki MultiBanku ( dotyczy jedynie Klientów usługi Pakiet w mbanku) oraz otwarcia Lokaty Terminowej. Wysokość Lokaty Terminowej musi spełniać warunki określone w dalszej treści Regulaminu Promocji Lokata z Funduszem i pozostawać będzie w przewidzianej niniejszym Regulaminem proporcji w stosunku do kwoty inwestycji: Lokata z funduszem Lokata Terminowa 25% wpłacanych środków Fundusz 75% wpłacanych środków 3. Usługa przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych będzie prowadzona zgodnie z Regulaminem świadczenia przez mbank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, wobec czego Uczestnik Promocji powinien spełnić warunki wymagane dla tej usługi określone Regulaminem świadczenia przez mbank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, z zastrzeżeniem zmian wynikających z niniejszego Regulaminu.

3 V Zasady Promocji 1. Uczestnik Promocji: 1.1. nabywa fundusze z oferty mbanku wymienione w załączniku nr 1 do Regulaminu Promocji Lokata z Funduszem z zastrzeżeniem, że minimalna kwota nabycia funduszu wynosi 1000 złotych o ile prospekt emisyjny nie ustanawia wyższej kwoty oraz zakłada Lokatę Terminową o następujących parametrach: a) Okres Lokaty Terminowej 3 miesiące b) Oprocentowanie nominalne Lokaty Terminowej 4,00% w skali roku c) Rodzaj oprocentowania oprocentowanie stałe, d) Waluta: złoty, e) Minimalna kwota jednej Lokaty Terminowej założonej w Promocji: 1 000,00 złotych, f) Maksymalna kwota wszystkich Lokat Terminowych założonych w Promocji: ,00 złotych, g) Odnowienie tak, Lokata Terminowa odnawia się automatycznie na warunkach określonych w Tabeli Oprocentowania obowiązującej w dniu odnowienia Lokaty Terminowej, Uczestnik Promocji po zalogowaniu się do serwisu transakcyjnego może zrezygnować z opcji odnowienia, h) Oprocentowanie nominalne przy zerwaniu Lokaty Terminowej : 0,1% w skali roku, i) Kapitalizacja na zakończenie czasu trwania Lokaty Terminowej, do rachunku Lokaty Terminowej, j) Lokata Terminowa zakładana jest wyłącznie ze środków, znajdujących się na rachunku powiązanym z rachunkiem funduszy. 2. Lokaty Terminowe, o których mowa w ust. 1 niniejszego paragrafu będą otwarte i prowadzone zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych mlokata w mbanku, wobec czego Uczestnik Promocji powinien spełnić warunki wymagane dla zakładania i prowadzenia takich lokat przewidziane w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych mlokata w mbanku, z zastrzeżeniem zmian wynikających z niniejszego Regulaminu. VI. Reklamacje 1. Reklamacje związane z uczestnictwem w Promocji, Uczestnik może składać pisemnie na adres: mbank, Bankowość Detaliczna BRE Banku S.A. Skrytka Pocztowa 2108, z dopiskiem Lokata z Funduszem, drogą elektroniczną za pomocą wiadomości na adres: kontakt@mbank.pl lub poprzez zgłoszenie ich na mlinii pod numerem telefonu: lub Reklamacje należy składać niezwłocznie po zaistnieniu zdarzenia budzącego zastrzeżenia Uczestnika Promocji.

4 3. Reklamacja powinna zawierać: imię i nazwisko Uczestnika Promocji, numer rachunku, adres do korespondencji, opis zarzutów stanowiących podstawę reklamacji oraz oczekiwania Uczestnika Promocji dotyczące sposobu naprawy szkody. Dodatkowo w przypadku reklamacji składanych na piśmie: numer PESEL oraz podpis Uczestnika Promocji. 4. Postępowanie reklamacyjne prowadzone jest przez mbank, który dokłada wszelkich starań, aby obsługa reklamacji była dokonana z należytą starannością, wnikliwie i terminowo z uwzględnieniem wszystkich okoliczności sprawy. 5. Reklamacje rozpatrywane będą w terminie nie przekraczającym 30 dni od daty ich wpływu do mbanku. W uzasadnionych przypadkach dopuszcza się przedłużenie terminu rozpatrzenia reklamacji pod warunkiem poinformowania składającego reklamację o prowadzonym postępowaniu wyjaśniającym i o przewidywanym terminie ostatecznej odpowiedzi. 6. O wyniku postępowania reklamacyjnego Uczestnik Promocji zostanie powiadomiony z zachowaniem formy złożenia reklamacji, lub w formie zgodnej ze złożoną przez siebie dyspozycją. 7. W przypadku nieuwzględnienia reklamacji lub rozpatrzenia reklamacji niezgodnie z żądaniem Uczestnika Promocji, może on zwrócić się do mbanku o ponowne rozpatrzenie reklamacji w terminie 14 dni od daty otrzymania odpowiedzi na reklamację. 8. Decyzja Organizatora w przedmiocie rozpatrywanej reklamacji nie wyłącza ani nie ogranicza uprawnień Uczestnika Promocji do dochodzenia swoich roszczeń na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa w tym wystąpienia z powództwem do Sądu powszechnego. 9. Uczestnik Promocji ma prawo zwrócenia się o pomoc do: a. Organizacji konsumenckich (Miejscowy lub Powiatowy Rzecznik Konsumenta), b. Arbitra Bankowego przy Związku Banków Polskich. 10. Organizator Promocji, który jest częścią detaliczną BRE Banku SA podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. VII. Postanowienia końcowe 1. Treść niniejszego Regulaminu jest dostępna: a. u operatorów Biura Obsługi Klientów mlinii, pod numerem (z telefonów stacjonarnych) lub (z telefonów komórkowych), b. na stronach internetowych 2. Niniejszy Regulamin jest jedynym dokumentem określającym szczegółowe zasady Promocji pod nazwą Lokata z Funduszem 3. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają: przepisy Kodeksu Cywilnego, Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych mlokata w mbanku oraz Regulaminu świadczenia przez mbank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. 4. Każda promocja organizowana przez mbank jest odrębna i oparta o odrębne regulaminy. Promocje organizowane w mbank nie podlegają łączeniu.

5 Oświadczenie Oświadczam, że otrzymałem/am, zapoznałem się oraz akceptuję treść postanowień Regulaminu Promocji Lokata z Funduszem Data, miejsce i podpis Uczestnika Promocji

6 Załącznik nr 1. do Regulaminu Promocji Lokata z Funduszem W ramach promocji Klient może wybrać następujące fundusze: KLASA TFI Nazwa Funduszu AKCYJNY PKO TFI PKO FIO Akcji AKCYJNY PKO TFI PKO FIO Akcji Małych i Średnich Spółek AKCYJNY PKO TFI PKO FIO Akcji Nowa Europa AKCYJNY PKO TFI PKO SFIO Akcji Rynku Japońskiego AKCYJNY PKO TFI PKO SFIO Akcji Rynków Wschodzących AKCYJNY PKO TFI PKO SFIO Subfundusz Akcji Rynku Amerykańskiego AKCYJNY PKO TFI PKO SFIO Subfundusz Akcji Rynku Azji i Pacyfiku AKCYJNY PKO TFI PKO SFIO Subfundusz Złota AKCYJNY PKO TFI PKO Subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Plus AKCYJNY PKO TFI PKO Subfundusz Akcji Plus AKCYJNY PKO TFI PKO Subfundusz Biotechnologii i Innowacji Globalny AKCYJNY PKO TFI PKO Subfundusz Dóbr Luksusowych Globalny AKCYJNY PKO TFI PKO Subfundusz Infrastruktury i Budownictwa Globalny AKCYJNY PKO TFI PKO Subfundusz Surowców Globalny HYBRYDOWY PKO TFI PKO FIO Stabilnego Wzrostu HYBRYDOWY PKO TFI PKO FIO Strategicznej Alokacji HYBRYDOWY PKO TFI PKO FIO Zrównoważony HYBRYDOWY PKO TFI PKO Ochrony Kapitału 100 HYBRYDOWY PKO TFI PKO Subfundusz Stabilnego Wzrostu Plus HYBRYDOWY PKO TFI PKO Subfundusz Zrównoważony Plus OBLIGACJI PKO TFI PKO FIO Obligacji OBLIGACJI PKO TFI PKO FIO Obligacji Długoterminowych OBLIGACJI PKO TFI PKO SFIO Subfundusz Papierów Dłużnych USD OBLIGACJI PKO TFI PKO Subfundusz Papierów Dłużnych Plus KLASA TFI Nazwa Funduszu AKCYJNY PZU TFI PZU Subfundusz Akcji KRAKOWIAK AKCYJNY PZU TFI PZU Subfundusz Akcji Małych i Średnich

7 Spółek AKCYJNY PZU TFI PZU Subfundusz Akcji Nowa Europa AKCYJNY PZU TFI PZU Subfundusz Akcji Rynków Rozwiniętych AKCYJNY PZU TFI PZU Subfundusz Akcji Rynków Wschodzących AKCYJNY PZU TFI PZU Subfundusz Akcji Spółek Dywidendowych AKCYJNY PZU TFI PZU Subfundusz Energia Medycyna Ekologia HYBRYDOWY PZU TFI PZU Sejf + HYBRYDOWY PZU TFI PZU Subfundusz Stabilnego Wzrostu MAZUREK HYBRYDOWY PZU TFI PZU Subfundusz Zrównoważony OBLIGACJI PZU TFI PZU Papierów Dłużnych POLONEZ KLASA TFI Nazwa Funduszu AKCYJNY IPOPEMA TFI IPOPEMA AGRESYWNY B AKCYJNY IPOPEMA TFI IPOPEMA m-indeks FIO A AKCYJNY IPOPEMA TFI IPOPEMA m-indeks FIO B HYBRYDOWY IPOPEMA TFI IPOPEMA MAKRO ALOKACJI B OBLIGACYJNY IPOPEMA TFI IPOPEMA OBLIGACJI B