DLA WNIOSKODAWCÓW UBIEGAJĄCYCH SIĘ O WSPARCIE W RAMACH MAŁOPOLSKIEGO REGIONALNEGO PROGRAMU OPERACYJNEGO NA LATA

Transkrypt

1 Załącznik nr 4 do Regulaminu konkursu BIZNESPLAN DLA WNIOSKODAWCÓW UBIEGAJĄCYCH SIĘ O WSPARCIE W RAMACH MAŁOPOLSKIEGO REGIONALNEGO PROGRAMU OPERACYJNEGO NA LATA Oś Priorytetowa 3: Turystyka i przemysł kulturowy Działanie 3.1: Rozwój infrastruktury turystycznej Schemat C: Rozwój produktów i oferty turystycznej regionu Listopad, 2011 r. 1

2 A Podstawowe informacje dotyczące projektu A.1 Informacje dotyczące Wnioskodawcy Należy podać informacje dotyczące Wnioskodawcy oraz ewentualnych udziałowców przedsiębiorstw. 1. Pełna nazwa Wnioskodawcy 2. Numer w: 2.1 Krajowym Rejestrze Sądowym 2.2 Ewidencji Działalności Gospodarczej 3. Informacja na temat statusu podatnika, tj. czy Wnioskodawca ma status czynnego podatnika VAT (TAK/NIE) 1 4. Data rozpoczęcia działalności (DD/MM/RRRR) 5. Forma prawna 6. Współwłaściciele, podmioty posiadające kapitał lub prawo głosu w przedsiębiorstwie występującym w roli Wnioskodawcy. W tym punkcie proszę określić % udziały takich podmiotów. A.2 Lokalizacja projektu Należy podać dane adresowe gdzie projekt będzie realizowany poprzez wskazanie położenia nieruchomości. W przypadku gdy nie da się jednoznacznie zdefiniować miejsca realizacji projektu w tym punkcie proszę podać siedzibę przedsiębiorstwa. 1. Powiat 2. Gmina 3. Miejscowość 4. Kod pocztowy 5. Ulica 6. Numer domu /lokalu 7. Status prawny nieruchomości na której zlokalizowany jest/będzie projekt. Proszę określić formę władania nieruchomością, a jeśli jest/będzie ona dzierżawiona/ wynajmowana proszę podać warunki umowy, w tym m. in. okres trwania umowy. B Opis dotychczasowej działalności Wnioskodawcy B.1 Działalność Wnioskodawcy Należy określić rodzaj prowadzonej (lub prowadzonych) działalności gospodarczej oraz podać numer EKD lub PKD. Dodatkowo w przypadku przedsiębiorców posiadających w dokumencie rejestrowym kody PKD dotyczące sektora transportu proszę przedstawić taką informację w niniejszym punkcie. W przypadku nowopowstałych przedsiębiorstw proszę wpisać NIE DOTYCZY. Działalność nr EKD lub PKD Charakterystyka Udział % w ostatnim roku obrotowym w ogólnej wartości przychodów ze sprzedaży towarów/wyrobów lub/i usług Udział % pracujących w ogólnej liczbie pracujących (należy podać stan na koniec ostatniego okresu obrachunkowego) 1 Informacja istotna z punktu widzenia możliwości zaliczenia podatku VAT do kosztów kwalifikowanych 2

3 B.2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa Należy opisać historię przedsiębiorstwa oraz główny przedmiot działalności. Proszę również opisać jaki będzie wpływ realizacji projektu na dotychczasową działalność. Należy wymienić otrzymane certyfikaty i nagrody (np. ISO). Certyfikaty/Nagrody Czego dotyczyły (krótki opis) Rok przyznania B.3 Miejsce na rynku 1. Należy dokonać charakterystyki rynku, w tym odpowiedzieć na pytanie kto jest głównym odbiorcą projektu? W tym celu proszę podać szacunkową liczbę klientów oraz określić udział poszczególnych odbiorców (grup odbiorców) w przychodach ze sprzedaży. 2. Należy określić obszar funkcjonowania Wnioskodawcy w tym odpowiedzieć na pytanie czy towary, wyroby i usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy lub eksport? 3. Należy określić oczekiwania i potrzeby klientów odpowiadając na pytania w jakim stopniu oferta odpowiada na te oczekiwania? C Opis projektu C.1 Cele projektu Należy scharakteryzować podstawowe cele projektu. Proszę posługiwać się wymienionymi poniżej kategoriami celu i określić jak będzie on realizowany. W przypadku, gdy w ramach przedsięwzięcia dany cel nie będzie realizowany, należy w prawej kolumnie wpisać NIE DOTYCZY. Kategoria celu Sposób realizacji celu? Wzmocnienie aktywności gospodarczej i konkurencyjności przedsiębiorstwa Poprawa warunków pracy w przedsiębiorstwie oraz zgodność zaplanowanych rozwiązań z zasadami bezpieczeństwa i higieny pracy (BHP) Zwiększenie zatrudnienia, w tym kobiet Zwiększenie nakładów inwestycyjnych na rzecz wzrostu innowacyjności Inna kategoria (jaka?) 3

4 C.2 Potrzeby inwestycyjne oraz zasoby techniczne niezbędne do realizacji projektu Proszę scharakteryzować potrzeby wynikające z analizy rynku oraz wyjaśnić, z czego one wynikają. W tym celu należy odpowiedzieć na poniższe pytania. 1. Jakie są potrzeby inwestycyjne Wnioskodawcy? Od kiedy one istnieją? Dlaczego dotychczas nie zostały zaspokojone? 2. W jaki sposób planuje się promocję oraz sprzedaż usług/ towarów/wyrobów w przypadku planowanej inwestycji? 3. Czy dzięki realizacji projektu wszystkie bieżące potrzeby zostaną zaspokojone? Proszę podać stopień zaspokojenie potrzeb oraz uzasadnić wybrany wariant realizacji projektu. 4. Jeżeli w ramach projektu planowane są zakupy inwestycyjne proszę określić podstawowe cechy i dane techniczne planowanych do zakupu urządzeń 2. Opis winien odzwierciedlać wszystkie środki trwałe, które zostaną zakupione w wyniku realizacji projektu. 5. Jeżeli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup nieruchomości niezabudowanej proszę opisać planowany zakres zakupu, określić jej wielkość i cechy oraz uzasadnić konieczność jej zakupu w kontekście realizacji projektu. 6. Jeżeli, w ramach projektu, konieczny jest zakup nieruchomości zabudowanej proszę opisać planowany zakres zakupu oraz uzasadnić jego konieczność. Proszę określić jej wielkość i cechy oraz uzasadnić konieczność jej zakupu w kontekście realizacji projektu. 7. Jeżeli w ramach projektu konieczne są prace budowlane, należy określić ich zakres oraz przedstawić informację czy Wnioskodawca posiada wymagane prawem decyzje administracyjne (pozwolenie na budowę lub dokumenty równoważne)? Jeżeli nie proszę określić przewidywany termin ich otrzymania. W przypadku projektów typu zaprojektuj i wybuduj należy przedstawić szczegółowy opis działań w projekcie oraz dołączyć wymagane dokumenty. W przypadku projektów niewymagających pozwolenia na budowę należy opisać stopień przygotowania projektu. 8. Inne niezbędne zasoby techniczne do realizacji projektu (proszę wymienić). C.3 Zatrudnienie Należy określić, w jaki sposób realizowany projekt przyczyni się do wzrostu zatrudnienia w przedsiębiorstwie w okresie 12 miesięcy po zakończeniu jego realizacji. Tworzone miejsca pracy muszą być wynikiem zrealizowanej inwestycji i nie mogą dotyczyć przeniesienia stanowisk pracy z innych miejsc/oddziałów prowadzonej działalności gospodarczej. Rodzaj stanowiska pracy / wymiar czasu pracy (cały etat/pół etatu) n Obecny personel Wnioskodawcy Ilość zatrudnionych osób Uzasadnienie (wraz z odniesieniem do konkretnych wydatków inwestycyjnych) 2 Należy określić minimalne wymagania techniczne niezbędne do realizacji projektu i odnieść się do konkretnych typów urządzeń. Wnioskodawca określając cechy techniczne powinien udowodnić, że cele projektu są możliwe do osiągnięcia. W trakcie realizacji projektu może się okazać, iż planowany sprzęt nie jest już oferowany w sprzedaży. W takim przypadku Wnioskodawca może zakupić inne urządzenie pamiętając, że musi ono wyróżniać się co najmniej parametrami technicznymi opisanymi w biznesplanie. 4

5 1. Liczba osób zatrudnionych w pełnym wymiarze czasu pracy (stan na ostatni dzień ostatniego okresu obrachunkowego). 2. Pozostałe osoby np. umowy zlecenia, umowy w niepełnym wymiarze czasu (stan na ostatni dzień ostatniego okresu obrachunkowego). 3. Szacunkowa liczba stanowisk likwidowanych w roku bieżącym oraz przyczyny zamykania tych stanowisk. C.4 Kadra kierownicza W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada kadra kierownicza Wnioskodawcy. Osoba Osoba odpowiedzialna Osoba odpowiedzialna odpowiedzialna za zarząd za sprzedaż za finanse Imię i nazwisko Stanowisko Wykształcenie Doświadczenie C.5 Doświadczenie W poniższej tabeli należy wykazać, czy Wnioskodawca posiada doświadczenie gwarantujące prawidłową realizację projektu. W przypadku nowopowstałych przedsiębiorstw proszę wpisać NIE DOTYCZY. Jakie najważniejsze inwestycje (maks. 3) 1. wnioskodawca zrealizował w ciągu ostatnich 24 miesięcy? Proszę określić zakres rzeczowy 2. oraz ich wartość. 3. C.6 Kompleksowość projektu Należy wskazać lokalizację produktu turystycznego w powiązaniu z dostępnością komunikacyjną i walorami turystycznymi na danym obszarze. Należy wskazać ofertę dodatkową, która różnicuje ofertę od konkurencji. Należy wskazać grupy docelowe odbiorców projektu. C.7 Komplementarność projektu z innymi działaniami Należy przedstawić działania komplementarne w stosunku do realizowanej inwestycji. Przy czym komplementarność może dotyczyć również działań podjętych przez inne podmioty. C.8 Ekonomiczno-społeczny wpływ na rozwój regionu Należy określić zasadność realizacji projektu w kontekście generowanych przez niego korzyści dla społeczności lokalnej i regionalnej oraz dla rozwoju województwa. 5

6 C.9 Wpływ na polityki horyzontalne Proszę określić wpływ (neutralny, pozytywny, negatywny) projektu na politykę równości szans kobiet i mężczyzn, równości osób pełnosprawnych i niepełnosprawnych oraz równości obszarów miejskich i wiejskich. Wskazanie pozytywnego lub negatywnego wpływu wymaga przedstawienia szerszego uzasadnienia. Proszę określić wpływ (neutralny, pozytywny, negatywny) projektu na politykę zrównoważonego rozwoju i ochrony środowiska (badanie obiektywnych elementów projektu, w szczególności w zakresie technologii i rozwiązań technicznych sprzyjających ochronie środowiska). Wskazanie pozytywnego lub negatywnego wpływu wymaga przedstawienia szerszego uzasadnienia. C.10 Trwałość projektu Należy przedstawić trwałość organizacyjną podmiotu realizującego projekt oraz zarządzającego projektem po jego zakończeniu, tj. posiadanie odpowiednich struktur i zasobów ludzkich dla zapewnienia sprawnego funkcjonowania projektu w fazie operacyjnej/eksploatacyjnej lub też precyzyjny plan utworzenia takich struktur. Należy przedstawić trwałość finansową (zdolność do pokrycia przez podmiot zarządzający przyszłych kosztów związanych z operacyjną fazą projektu) oraz trwałość instytucjonalną. C.11 Rodzaj wnioskowanej pomocy publicznej Proszę określić rodzaj lub rodzaje pomocy publicznej, o jaką Wnioskodawca ubiega się na realizację projektu. 1. Pomoc de minimis Rodzaj pomocy 2. Regionalna Pomoc Inwestycyjna (RPI) 3. Inna forma pomocy publicznej (jaka?) Wartość dotacji w ramach danego rodzaju pomocy (w PLN) W przypadku, gdy Wnioskodawca występuje o dofinansowanie projektu w ramach pomocy de minimis w polu poniżej należy odpowiedzieć na poniższe pytania. 1. Czy w okresie bieżącego roku podatkowego i dwóch poprzednich lat podatkowych Wnioskodawca uzyskał pomoc de minimis (TAK/NIE)? 2. W przypadku twierdzącej odpowiedzi w pkt. 1 należy określić jaka była wartość, w przeliczeniu na euro, otrzymanej przez Wnioskodawcę pomocy de minimis we wskazanym wyżej okresie? 6

7 W przypadku, gdy Wnioskodawca występuje o dofinansowanie projektu w ramach Regionalnej Pomocy Inwestycyjnej RPI należy uzasadnić, że projekt stanowi nową inwestycję, w tym w szczególności, że nie ma charakteru odtworzeniowego. W tym celu proszę o umieszczenie szczegółowego opisu przy co najmniej jednym z poniższych wierszy definiujących nową inwestycję. Uzasadnienie powinno wykazywać jednoznaczny związek pomiędzy istotą projektu a wybranym typem inwestycji. Typ inwestycji Uzasadnienie 1. Utworzenie nowego przedsiębiorstwa. 2. Rozbudowa istniejącego przedsiębiorstwa 3. Dywersyfikacja produkcji przedsiębiorstwa poprzez wprowadzenie nowych dodatkowych produktów. 4. Zasadnicza zmiana dotycząca procesu produkcyjnego w istniejącym przedsiębiorstwie 5. Nabycie środków trwałych bezpośrednio związanych z przedsiębiorstwem, które zostało zamknięte lub zostałoby zamknięte, gdyby zakup nie nastąpił, przy czym środki nabywane są przez inwestora niezależnego od zbywcy. 7

8 C.12 Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji (w PLN) Należy określić harmonogram realizacji zakresu rzeczowego projektu (w tym kosztów niekwalifikowanych, bez których realizacja projektu nie będzie mogła nastąpić). Należy pamiętać o konieczności uwzględnienia okresu niezbędnego na dokonanie procedury wyboru wykonawców/dostawców. W kolumnie Kategoria wydatków należy opisać planowany sposób realizacji działań niezbędnych do realizacji projektu, np. zakup maszyny X, zakup oprogramowania. od MM/RRRR:.. Proszę podać planowany termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji działań: do MM/RRRR: Lp n Okres realizacji od MM/RRRR do MM/RRRR Rodzaj/kategoria wydatków (zgodnie z wnioskiem o dofinansowanie) Uzasadnienie poniesienia kosztu (obowiązkowe dla wydatków kwalifikowanych) RAZEM: w tym: koszty kwalifikowane: koszty niekwalifikowane: Wartość NETTO (bez VAT) Wartość BRUTTO (z VAT) Czy działanie jest kwalifikowane do dofinansowania? Tak/ Nie C.13 Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji (dotyczy wydatków kwalifikowanych z pkt. C.12 finansowanych w drodze leasingu) (w PLN) Wydatki w ramach projektu mogą być realizowane na podstawie umowy leasingu, pod warunkiem, że po okresie leasingowania przedmiot leasingu stanie się własnością Wnioskodawcy. W przypadku leasingu działaniem kwalifikowanym jest tylko suma rat kapitałowych netto planowanych do poniesienia w okresie realizacji projektu i tylko ta kwota zostaje uwzględniona w kolumnie Wartość kwalifikowana w PLN oraz w pkt C Lp n Okres realizacji od MM/RRRR do MM/RRRR Przedmiot umowy leasingu (tożsamy z zapisami kolumny Rodzaj/kategoria wydatków w tabeli C.12) Wartość w cenie nabycia Część kapitałowa (wartość netto przedmiotu leasingu) Wartość BRUTTO Inne wydatki związane z umową leasingu (marża, inne opłaty) Wartość kwalifikowana

9 C.14 Źródła finansowania projektu Wartość planowanych do poniesienia kosztów kwalifikowanych musi mieć zagwarantowane źródła finansowania. Istotne jest, aby Wnioskodawca posiadał odpowiednie środki finansowe (własne lub pochodzące z kredytu, funduszu inwestycyjnego lub leasingu) do realizacji projektu. Proszę pamiętać, aby podane poniżej wartości odpowiadały wartościom podanym we wniosku o dofinansowanie. Wyszczególnienie PLN % kosztów kwalifikowanych Łączna wartość kosztów kwalifikowanych (patrz pkt. C.12) 100% Środki zapewniane przez Wnioskodawcę wkład własny (bez dofinansowania), w tym: - zewnętrzne źródła finansowania: kredyt (zgodnie z promesą/ umową kredytową) lub leasing (zgodnie z promesą leasingu) Wnioskowana wartość dofinansowania ze środków MRPO Należy pamiętać, że Wnioskodawca musi zapewnić wykonalność finansową całego projektu. Dlatego należy przedstawić źródła finansowania także wydatków niekwalifikujących się do objęcia wsparciem, niezbędnych do realizacji projektu. Źródło finansowania kosztów niekwalifikowanych PLN Wypłata wsparcia będzie dokonana w formie refundacji po zrealizowaniu projektu i zaakceptowaniu do wypłaty wydatków kwalifikowanych. Ponieważ wartość planowanych do poniesienia kosztów kwalifikowanych musi mieć zagwarantowane źródła finansowania także przed wypłatą wsparcia proszę podać źródło finansowania tej części do czasu wypłaty wsparcia (w przypadku posiłkowania się zewnętrznymi źródłami finansowania należy dołączyć odpowiednie dokumenty). W przypadku wyższej kwoty zabezpieczenia wykazanej w odpowiednich dokumentach (np. promesa bankowa, umowa kredytowa) należy wpisać tylko kwotę zapewniającą pokrycie wkładu własnego. 9

10 D Plan marketingowy dla projektu D.1 Konkurencja na rynku Oferta Wnioskodawcy* (towary/ wyroby/usługi) Oferta 1:... Oferta 2:... Oferta n:... Proszę wymienić i opisać przedsiębiorstwa konkurencyjne dla prowadzonej działalności wraz z wskazaniem ich lokalizacji i zasięgu oddziaływania. Opis oferty konkurencji wraz z określeniem podstawowych różnic w stosunku do oferty Wnioskodawcy n D.2 Tworzenie i rozwój kompleksowych produktów turystycznych Należy przedstawić zróżnicowanie form turystycznych w ramach projektu z punktu widzenia zaspokojenia różnorodnych potrzeb konsumenta. Należy przedstawić zastosowane środki promocji w stosunku do grup odbiorców. Należy przedstawić zróżnicowanie i rozbudowanie sieci powiązań z realizacją projektu na poziomie m.in. współpracy lokalnej, klasterów turystycznych, zrzeszania się w izbach gospodarczych, regionalnej czy lokalnej organizacji turystycznej. D.3 Miejsce na rynku w wyniku realizacji projektu Proszę przeanalizować sytuację na rynku po realizacji projektu, w tym przyszłą pozycję przedsiębiorstwa. W przypadku wzrostu sprzedaży, w wyniku realizacji projektu, istniejącego asortymentu należy odnieść się do samego przyrostu. 1. Czy w wyniku realizacji projektu będą oferowane nowe towary/wyroby/usługi oraz czy oferta w sensie przedmiotowym (asortymentu) pozostanie ta sama, a zwiększy się jedynie w wymiarze ilościowym? 2. Czy w wyniku realizacji projektu Wnioskodawca zwiększy swój udział w dotychczasowym rynku lub poszerzy obszar swojej działalności? 3. Czym oferowane towary/wyroby/usługi będą różniły się od dotychczasowych oferowanych na rynku? 4. Kim są nabywcy towarów/wyrobów /usług? Czy towary/wyroby/usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy? Czy projekt będzie skierowany do odbiorców krajowych czy zagranicznych? 5. Czy popyt na towary/wyroby/usługi będzie ulegał sezonowym zmianom? Jeśli tak, to proszę podać jak będą 10

11 minimalizowane skutki tej sezonowości? 6. Czy oferowane towary/wyroby/usługi odpowiadają na zidentyfikowane potrzeby rynkowe? * związana z projektem 11

12 E Prognoza sprzedaży E.1 Prognoza sprzedaży Należy oszacować wielkość sprzedaży, również z uwzględnieniem towarów/wyrobów/usług wprowadzonych na skutek realizacji projektu. Miara ta pozwoli dokonać oceny spodziewanego sukcesu. Dane dotyczące poszczególnych lat winny być zgodne z danymi w sekcji F. W przypadku przedsiębiorstw o dużym zróżnicowaniu działalności można odnieść się do obszaru działalności związanego z projektem, jednakże w takim przypadku informację o tym należy podać w uzasadnieniu poniżej. Proszę podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) towarów/wyrobów/usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli E Towar/wyrób/usługa j.m. Rok n-2 (2010 r.) zamknięte kwartały (I kw do ) Rok n-1 (2011 r.) prognoza kwartał ( kw) Rok zakończenia naboru n (2012 r.) Rok n+1 (2013 r.) Rok n+2 (2014 r.) Rok n+ ( r.) 2. n Proszę uzasadnić, że podane powyżej wielkości są realne i wyjaśnić, kiedy osiągnięta zostanie wartość docelowa. E.2 Prognoza sprzedaży związana z projektem Należy odnieść się do tych towarów/wyrobów/usług, których sprzedaż zwiększy się na skutek realizacji projektu. W przypadku dotychczas oferowanych towarów/wyrobów/ usług należy podać wolumen przyrostu sprzedaży Towar/wyrób/ usługa j.m. Rok n-2 (2010 r.) Rok n-1 (2011 r.) zamknięte kwartały (I kw do ) prognoza kwartał ( kw) Rok zakończenia naboru n (2012 r.) Rok n+1 (2013 r.) Rok n+2 (2014 r.) Rok n+ ( r.)

13 n E.3 Cena Proszę opisać zaplanowaną politykę cenową oferowanych przez przedsiębiorstwo towarów/wyrobów/usług, biorąc pod uwagę, że wielkość obrotu będzie od niej uzależniona. Proszę wyjaśnić aktualnie stosowane ceny jednostkowe oraz określić poziom planowany. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych towarów/wyrobów/usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego towaru/wyrobu/usługi) Towar /wyrób/ usługa Rok n-2 (2010 r.) Rok n-1 (2011 r.) zamknięte kwartały (I kw do ) n Proszę podać uzasadnienie cen odnoszące się do sytuacji rynkowej, jakości, zmian w kosztach, itp. Jakie są warunki płatności (podać w % przychodów) Sprzedaż za gotówkę Płatność w terminie 14 dni Płatność w terminie 30 dni Płatność w terminie powyżej 30 dni prognoza kwartał ( kw) Rok zakończenia naboru n (2012 r.) Rok n+1 (2013 r.) Rok n+2 (2014 r.) Rok n+ ( r.) 13

14 E.4 Przychody Należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych towarów/wyrobów/usług. Obliczenia należy dokonać na podstawie danych z tabeli E.1 oraz E.3. Dane dotyczące poszczególnych lat powinny być zgodne z danymi w tabeli F.2 Biznesplanu n Towar/wyrób/usługa Ogółem Rok n-2 (2010 r.) Rok n-1 (2011 r.)* zamknięte kwartały (I kw do ) prognoza kwartał ( kw) Rok zakończenia naboru n (2012 r.) Rok n+1 (2013 r.) Rok n+2 (2014 r.) Rok n+ ( r.) 14

15 F Sprawozdania finansowe F.1. Bilans Aktywa A. Aktywa trwałe (I+II+III) I. Wartości niematerialne i prawne II. Rzeczowe aktywa trwałe ( ) 1. grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu) 2. budynki i budowle 3. urządzenia techniczne i maszyny 4. środki transportu 5. pozostałe środki trwałe III. Pozostałe aktywa trwałe B. Aktywa obrotowe (I+II+III+IV) I. Zapasy II. Należności krótkoterminowe III. Inwestycje krótkoterminowe (w tym środki pieniężne) IV. Pozostałe aktywa obrotowe Aktywa razem (A+B) Pasywa Rok n-2 (2010 r.) Rok n-2 (2010 r.) zamknięte kwartały (I kw do ) Rok n-1 (2011 r.) prognoza kwartał ( kw) Rok n-1 (2011 r.) Rok zakończenia naboru n (2012 r.) Rok zakończenia naboru n (2012 r.) Rok n+1 (2013 r.) Rok n+1 (2013 r.) Rok n+2 (2014 r.) Rok n+2 (2014 r.) Rok n+ ( r.) Rok n+ ( r.) 15

16 C. Kapitał (fundusz) własny D. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania (I+II+III+IV) I. Rezerwy na zobowiązania II. Zobowiązania długoterminowe (1+2) 1. Kredyty i pożyczki 2. Pozostałe III. Zobowiązania krótkoterminowe (1+2+3) 1. Z tytułu dostaw i usług 2. Kredyty i pożyczki 3. Pozostałe IV. Rozliczenia międzyokresowe Pasywa razem (C+D) F.2 Rachunek zysków i strat zamknięte kwartały (I kw do ) prognoza kwartał ( kw) A. P r z y c h o d y n e t t o z e s p r z e d a ż y I. Przychody netto ze sprzedaży wyrobów i usług II. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów B. K o s z t y d z i a ł a l n o ś c i o p e r a c y j n e j I. Amortyzacja Rok n-2 (2010 r.) Rok n-1 (2011 r.) zamknięte kwartały (I kw do ) prognoza kwartał ( kw) Rok zakończenia naboru n (2012 r.) Rok n+1 (2013 r.) Rok n+2 (2014 r.) Rok n+ ( r.) II. Zużycie materiałów i energii 16

17 III. Usługi obce IV. Podatki i opłaty: V. Wynagrodzenia VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia VII. Pozostałe koszty rodzajowe VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów C. Z y s k (s t r a t a) z e s p r z e d a ż y (A-B) D. P o z o s t a ł e p r z y c h o d y o p e r a c y j n e I. Dotacje II. Pozostałe przychody operacyjne E. P o z o s t a ł e k o s z t y o p e r a c y j n e F. Z y s k (s t r a t a) z d z i a ł a l n o ś c i o p e r a c y j n e j (C +D - E) G. P r z y c h o d y f i n a n s o w e H. K o s z t y f i n a n s o w e I. Z y s k (s t r a t a) b r u t t o (F+G-H) J. P o d a t e k d o c h o d o w y K. P o z o s t a ł e o b o w i ą z k o w e z m n i e j s z e n i a z y s k u (z w i ę k s z e n i a s t r a t y) L. Z y s k (s t r a t a) n e t t o (I-J-K) F.3 Rachunek przepływów pieniężnych Rok "n-2" Rok "n-1" (2011 r.) Rok zakończenia Rok "n+1" Rok "n+2" Rok "n+ " 17

18 A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto II. Korekty razem ( ) 1. Amortyzacja 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 5. Zmiana stanu rezerw (2010 r.) zamknięte kwartały (I kw do ) prognoza kwartał ( kw) naboru "n" (2012 r.) (2013 r.) (2014 r.) ( r.) 6. Zmiana stanu zapasów 7. Zmiana stanu należności 8. Zmiana stanu zobowiązań krótkoterminowych, z wyjątkiem pożyczek i kredytów 9. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 10. Inne korekty III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+II) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 1. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 18

19 2. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 3. Z aktywów finansowych, w tym: a) w jednostkach powiązanych b) w pozostałych jednostkach - zbycie aktywów finansowych, - dywidendy i udziały w zyskach - spłata udzielonych pożyczek długoterminowych - odsetki - inne wpływy z aktywów finansowych 4. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 2. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 3. Na aktywa finansowe, w tym: a) w jednostkach powiązanych b) w pozostałych jednostkach - nabycie aktywów finansowych - udzielone pożyczki długoterminowe 4. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 19

20 1. Wpływy netto z wydania udziałów (emisji akcji) i innych instrumentów kapitałowych oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty i pożyczki 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Dotacje 5. Inne wpływy finansowe II. Wydatki 1. Nabycie udziałów (akcji) własnych 2. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 3. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 4. Spłaty kredytów i pożyczek 5. Wykup dłużnych papierów wartościowych 6. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 7. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 8. Odsetki 9. Inne wydatki finansowe III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne netto razem (A.III ± B.III ± C.III) E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 20

21 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F ± D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania 21

22 G Ważne wskazówki: należy wypełnić załącznik nr 1 do biznesplanu z zachowaniem formuł obliczeniowych, a wyniki przenieść do tabel w części C, E i F biznesplanu. Załącznik ten jest obligatoryjny dla wszystkich Wnioskodawców sporządzających biznesplan, wszystkie dane finansowe należy podać w zaokrągleniu do pełnych złotych, zgodność pomiędzy poszczególnymi elementami biznesplanu weryfikowana jest na etapie oceny wniosku, dlatego też należy zapewnić, że dane liczbowe przedstawione w poszczególnych tabelach będą wzajemnie z siebie wynikały, Tabele części E i F należy wypełnić dla roku n-2 (2010 r.), n-1 (2011 r.), dla roku zakończenia naboru n (2012 r.), lat realizacji projektu oraz 3 pełnych lat jego eksploatacji, dla Wnioskodawców działających krócej niż 12 miesięcy przed dniem złożenia wniosku należy przyjąć dane na dzień złożenia wniosku (w wielu przypadkach tożsame z bilansem otwarcia), należy przyjąć, że rok obrachunkowy jest rokiem kalendarzowy. Jeżeli z zapisów przyjętej polityki rachunkowości wynika, iż rok obrachunkowy nie jest rokiem kalendarzowy należy dodać stosowną adnotację w polu uwagi, prognozy muszą opierać się na realnych założeniach i być dostosowane do specyfiki danego przedsiębiorstwa oraz branży, w której ono funkcjonuje, dane w tabelach winny być zgodne z danymi finansowymi przedstawionymi w sprawozdaniach finansowych. Czy Wnioskodawca prowadzi księgi rachunkowe w myśl zapisów ustawy o rachunkowości? TAK/NIE 22

23 Oświadczenie przedsiębiorcy (Wnioskodawcy): Oświadczam, że wszelkie informacje przedstawione w niniejszym dokumencie są prawdziwe, przedstawione w sposób rzetelny oraz przygotowane w oparciu o najpełniejszą wiedzę dotyczącą przedsiębiorstwa oraz perspektyw i możliwości jego rozwoju. Wyrażam zgodę na opublikowanie informacji dot. złożonego wniosku, m.in. tytuł projektu i nazwę beneficjenta, w celu wypełnienia przez Instytucję Zarządzającą wymogów związanych z informowaniem opinii publicznej o projektach zgłaszanych i realizowanych w ramach Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego. Podpis osoby (osób) uprawnionej do występowania w imieniu przedsiębiorcy (Wnioskodawcy): Imię i Nazwisko Funkcja u przedsiębiorcy Data Podpis Imię i Nazwisko Funkcja u przedsiębiorcy Data Podpis 23