Bank Spółdzielczy w Głogówku

Bank Spółdzielczy w Głogówku Grupa BPS Załącznik nr 1 do Uchwały Nr 92/2015/Z Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia 08.09.2015 r. obowiązuje od dnia 15.09.2015 r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Głogówku dla klientów instytucjonalnych Głogówek, wrzesień 2015 r.

SPIS TREŚCI: SPIS TREŚCI... 2 ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH..3 RACHUNKI BANKOWE..3 TAB.1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych.4 TAB.2 Pakiety FIRMA..5 TAB.3 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych... 6 TAB.4 Rachunek lokaty terminowej w złotych... 6 TAB.5 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych... 6 KARTY BANKOWE...7 TAB.6 Karty debetowe: VISA Business Debetowa... 7 KREDYTY.8 TAB.7 Kredyty, weksle i gwarancje bankowe... 8 OPERACJE DEWIZOWE 8 TAB.8 Przekazy w obrocie dewizowym... 8 TAB.9 Czeki w obrocie dewizowym....9 INNE USŁUGI 10 TAB.10 Wrzutnia.10 TAB.11 Czynności kasowe w złotych.10 TAB.12 Usługi różne... 10 2

Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Głogówku dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku Spółdzielczego w Głogówku, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca transakcji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 7. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 8. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 9. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank Spółdzielczy w Głogówku niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 11. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 12. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 13. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 14. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3

RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku: 1.1 bieżącego jednorazowo 1.2 pomocniczego 2 2. Prowadzenie rachunku: 1 2.1 bieżącego 18 zł 2.2 bieżącego dla wspólnot mieszkaniowych 16 zł 2.3 bieżącego dla stowarzyszeń oraz ochotniczych straży pożarnych 5 zł 2.4 pomocniczego: 2.4.1 prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku bieżącego 2.4.2 prowadzonego jako jedyny rachunek klienta 18 zł 3. Wpłata gotówkowa od kwoty 4. Wypłata gotówkowa 2 3 od kwoty 0,3% min.5 zł jeżeli umowa nie stanowi inaczej 5. Od nieawizowanych wypłat gotówkowych od wypłaty 2 6. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie od zamówienia 10 7. Przelewy: 7.1 na rachunek prowadzony w Banku: 7.1.1 w placówce Banku za przelew 1 zł 7.1.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet 1 zł *promocja 7.1.3 w systemie bankowości internetowej HomeNet 1 zł *promocja 7.2 na rachunek prowadzony w innym banku krajowym w systemie Elixir: 7.2.1 w placówce Banku za przelew 3,5 zł 7.2.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet 1 zł 7.2.3 w systemie bankowości internetowej HomeNet 1 zł 7.3 na rachunek prowadzony w innym banku krajowym w systemie Sorbnet: 7.3.1 w placówce banku za przelew 3 8. System bankowości internetowej ebanknet 8.1 dostęp do systemu 8.2 wysyłanie hasła jednorazowego za pomocą SMS jednorazowo 8.3 lista haseł jednorazowych 8.4 zablokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku za każde 8.5 przywrócenie hasła aktywacyjnego 5 zł 9. System bankowości elektronicznej HomeNet 9.1 dostęp do systemu 4 10. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych za każdy rachunek 4 jeżeli umowa nie stanowi inaczej 11. Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku w formie komunikatu SMS 4 : 11.1 zmiana salda 2 zł 11.2 saldo na początek dnia 2 zł 11.3 spływ na rachunek 2 zł 11.4 informacje o debecie 2 zł 12. SMS Banking 5 : 12.1 wysyłanie SMS-a na telefon komórkowy zgodnie z dyspozycją zbiorczo za każdy sms wysłany przez bank 0,2 1 Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 2 Nie pobiera się opłat od wypłat gotówkowych z rachunków bieżących i pomocniczych następujących instytucji: fundacji, kościołów, parafii, zakonów, stowarzyszeń, wspólnot mieszkaniowych, organizacji społecznych i zawodowych oraz rachunków pomocniczych ZFŚS zgodnie z Uchwałą Zarządu Nr 30/2003/Z z dnia 16.10.20013 r. 3 Wypłaty gotówkowe od kwoty 50 tys. zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej do godz. 12:00 4 W dniu 01.12.2014 r. produkt wycofuje się z oferty. 5 Opłata obowiązuje od 01.12.2014 r. i dotyczy wszystkich klientów, którzy mają uruchomioną usługę SMS Banking *promocja do 31.12.2015 r. 4

13. Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku telefonicznie za pomocą BankNetPhone 14. Zlecenia stałe: 14.1 złożenie zlecenia stałego 2 zł 14.2 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w banku 2 zł 14.3 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w innym banku 3 zł krajowym 14.4 zmiana lub odwołanie zlecenia stałego 2 zł 15. Polecenie zapłaty: 15.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek 1,5 zł prowadzony w innym banku krajowym 15.2 odwołanie/aktualizacja polecenia zapłaty 5 zł 16. Przyznanie dopuszczalnego debetu w rachunku jednorazowo 0,5% min.1 17. Czeki krajowe: 17.1 wydanie czeków gotówkowych 1 zł 17.2 inkaso czeku za czek 3 17.3 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 1 18. Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia jednorazowo 2 19. Inne czynności - zgodnie z TAB.5 TAB. 2 Pakiety FIRMA Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Pakiet Firma Start Pakiet e-firma 1. Otwarcie rachunku 2. Prowadzenie rachunku: 6 2.1 bieżącego 3 2.2 pomocniczego 3. Wpłata gotówkowa od kwoty 4. Wypłata gotówkowa 7 0,3% min.5 zł 1% min.1 od kwoty max 10 5. Od nieawizowanych wypłat gotówkowych od wypłaty 2 2 6. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie od zamówienia 10 10 7. Przelewy: 7.1 na rachunek prowadzony w Banku: 7.2 w placówce Banku 1 zł 5 zł za przelew 7.3 w systemie bankowości internetowej ebanknet 7.4 na rachunek prowadzony w innym banku krajowym w systemie Elixir: 7.4.1 w placówce Banku 3,5 zł 9 zł za przelew 7.4.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet 1 zł 7.5 na rachunek prowadzony w innym banku krajowym w systemie Sorbnet: 7.5.1 w placówce banku za przelew 3 3 8. System bankowości internetowej ebanknet 8.1 wydanie loginu jednorazowo 5 8.2 dostęp do systemu 8.3 wysyłanie hasła jednorazowego za pomocą SMS jednorazowo 8.4 lista haseł jednorazowych 8.5 zablokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku za każde 5 zł 5 zł 8.6 przywrócenie hasła aktywacyjnego 5 zł 5 zł 9. SMS Banking: 9.1 wysyłanie SMS-a na telefon komórkowy: operacje- uznania zbiorczo za każdy sms wysłany przez bank 10. Zlecenia stałe złożone w placówce Banku 10.1 złożenie zlecenia stałego 2 zł 2 zł 10.2 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w banku 2 zł 2 zł 10.3 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w innym 3 zł 3 zł banku krajowym 10.4 zmiana lub odwołanie zlecenia stałego 2 zł 2 zł 6 Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 7 Wypłaty gotówkowe od kwoty 50 tys. zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej do godz. 12:00. 5

11. Polecenie zapłaty: 11.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek 1,5 zł 1,5 zł prowadzony w innym banku krajowym 11.2 odwołanie/aktualizacja polecenia zapłaty 3 zł 3 zł 12. Przyznanie dopuszczalnego debetu w rachunku jednorazowo 0,5% min.1 0,5% min.1 13. Czeki krajowe: 13.1 wydanie czeków gotówkowych 1 zł 1 zł 13.2 inkaso czeku za czek 3 3 13.3 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 1 1 14. Karty bankowe debetowe zgodnie z TAB.6 zgodnie z TAB.6 15. Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia jednorazowo 2 2 16. Inne czynności - zgodnie z TAB.5 Zgodnie z TAB.5 TAB. 3 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Otwarcie rachunku jednorazowo 2 2. Prowadzenie rachunku 8 3. Wpłata gotówkowa od kwoty 4. Wypłata gotówkowa 9 od kwoty 5. Od nieawizowanych wypłat gotówkowych od wypłaty 2 6. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie od zamówienia 10 7. Przelewy: 7.1 na rachunek prowadzony w Banku: 7.2 w placówce Banku za przelew 7.3 na rachunek prowadzony w innym banku krajowym lub zagranicznym: 7.4 w placówce banku za przelew zgodnie z TAB.8 8. System bankowości internetowej ebanknet 8.1 dostęp do systemu 8.2 lista haseł jednorazowych 8.3 zablokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku za każde 8.4 przywrócenie hasła aktywacyjnego 5 zł 9. SMS Banking 10 : wysyłanie SMS-a na telefon komórkowy zgodnie z dyspozycją każdy sms wysłany przez bank 0,2 10. Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku telefonicznie za pomocą BankNetPhone 11. Zlecenia stałe: 11.1 złożenie zlecenia stałego 2 zł 11.2 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w banku 2 zł 11.3 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w innym banku 3 zł krajowym lub zagranicznym + opłata za przelew zgodnie z TAB.8 11.4 zmiana lub odwołanie zlecenia stałego 2 zł 12. Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia jednorazowo 2 13. Inne czynności - zgodnie z TAB.5 1 zł *0zł TAB. 4 Rachunek lokaty terminowej w złotych 1. Otwarcie lokaty terminowej jednorazowo 2. Prowadzenie rachunku lokaty terminowej 4. Wpłata gotówkowa od kwoty 5. Wypłata gotówkowa od kwoty 6. Likwidacja rachunku lokaty terminowej jednorazowo 8 Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 9 Wypłaty gotówkowe od kwoty 10 tys. euro należy awizować co najmniej 2 dni wcześniej do godz. 9:00 10 Opłata obowiązuje od 01.12.2014 r. i dotyczy wszystkich klientów, którzy mają uruchomioną usługę SMS Banking *promocja do 31.12.2015 r. 6

TAB. 5 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Wyciąg z rachunku bankowego: 1.1 odbierany w banku prowadzącym rachunek: 1.2 papierowy dzienny generowany na koniec każdego dnia, w którym były dokonywane operacje 11 1.3 papierowy miesięczny generowany raz na koniec miesiąca za cały miesiąc 1.4 opłata za wyciąg wysłany przez bank listem poleconym na terenie kraju 1.5 elektroniczny udostępniany na bieżąco w systemie bankowości elektronicznej i internetowej za każdą przesyłkę 1 jeżeli umowa nie stanowi inaczej 2. Odpis wyciągu za wyciąg 5 zł 3. Odpis wyciągu wraz z załącznikami za wyciąg 3 4. Historia rachunku: 4.1 za rok bieżący za wydruk 5 zł 4.2 za lata poprzednie za każdy rok 1 5. Wydanie odpisu wtórników dowodów księgowych za dokument 5 zł 6. Wydanie kserokopii umowy za każdą 2 7. Wydanie wszelkiego typu pism o charakterze zaświadczeń, 3 informacji, przyjęcia/realizacji polecenia przelewu itp. Na wniosek klienta za każde 8. Wydanie opinii o kliencie banku na wniosek klienta za opinię 3 9. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności 2 banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku za monit 10. Przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ 0,5% min. 15 zł max.10 za każdy egzekucyjny w zajęciu egzekucyjnym 11. Dokonanie blokady środków na wniosek klienta z tytułu 5 za każdą zabezpieczenia zawartych przez niego umów z innymi instytucjami 12. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 12.1 z Bankiem za każdą 12.2 z innymi bankami 5 13. Wykonanie szczególnych dyspozycji klienta zablokowanie 1 określonej kwoty, ustalenie pierwszeństwa zapłaty określonych zobowiązań, akumulacji wpływów, pozostawienie na rachunku z od każdej dyspozycji każdego salda określonej kwoty 14. Upomnienie telefoniczne o zapłatę należności Banku z tytułu 3 zł powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z od wykonanego telefonu opłatą za prowadzenie rachunku 15. Udzielenie/odwołanie pełnomocnictwa do rachunku za każde 5 zł 16. Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentów bądź 35 zł za każde przedmiotów podlegających zastrzeganiu 17. Czynności niestandardowe za każdą 1 1 KARTY BANKOWE TAB. 6 Karty debetowe: VISA Business Debetowa 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku/pakietu jednorazowo 2. Użytkowanie karty do rachunku/pakietu 2,4 12 3. Wydanie duplikatu karty jednorazowo 15 zł 4. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24-5. Transakcje bezgotówkowe 6. Transakcje gotówkowe: 6.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 13 11 Nie dotyczy budżetu terenowego, fundacji, parafii, zakonów, klasztorów, stowarzyszeń, wspólnot mieszkaniowych, organizacji społecznych i zawodowych oraz rachunków w EUR. 12 Opłata dotyczy tylko Pakietu efirma 13 Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 7

6.2 w innych bankomatach w kraju 4 zł 6.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą 2% min.1 6.4 poprzez usługę Visa cash back w Polsce 2 zł 6.5 w punktach akceptujących kartę w kraju 5 zł 6.6 w punktach akceptujących kartę za granicą 2% min.1 6.7 w placówkach Poczty Polskiej 5 zł 7. Sprawdzenie salda w bankomacie 14 2 zł 8. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza 5 zł rachunku za okres przez niego wskazany 9. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 1 10. Zmiana danych Użytkownika karty 3 zł 11. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty jednorazowo 100 12. Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty jednorazowo 150 13. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego/ - jednorazowo przyznanie bonusa 14. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty jednorazowo 1 KREDYTY TAB. 7 Kredyty, weksle i gwarancje bankowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu 15 jednorazowo 2 % 2. Od kwoty przedłużenia kredytu w rachunku bieżącym od kwoty 2 % 3. Za wydanie promesy kredytowej za każdą 5 4. Za wykonanie odpisu umowy kredytowej za każdą 2 5. Za udzielenie gwarancji poręczenia 16 od kwoty gwarantowanej 0.6% lub poręczonej 6. Za czynności związane z decyzją w sprawie ulgi w spłacie kredytu : 6.1 do miesiąca od kwoty, 1% min.1 6.2 powyżej miesiąca której ulga dotyczy 1,5% min.1 7. Za inne czynności wykonane na życzenie klienta związane ze zmianą warunków umowy np. zmiana prawnego zabezpieczenia jednorazowo 10 8. Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu za monit 2 9. Prowizja od wydanego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej: 9.1 kredyt do 50 tys. zł 0,1% 9.2 kredyt do 100 tys. zł od kwoty 0,2% 9.3 kredyt powyżej 100 tys. zł 0,3% 10. Wykreślenie hipoteki jednorazowo 35 zł 11. Skreślenie adnotacji o ustanowieniu zastawu na pojazd mechaniczny jednorazowo 25 zł 12. Za wydane zaświadczenie o wysokości zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów oraz zaświadczenie, że klient nie jednorazowo 6 figuruje jako dłużnik 13. Wydanie opinii o kliencie Banku na wniosek Klienta za opinię 10 14. Za przejęcie długu kredytowego od kwoty przejmowanej 1% min. 10 15. Rozłożenie zadłużenia na raty (Ratalna spłata zadłużenia): Jednorazowo od kwoty zadłużenia przekazanej do Ratalnej spłaty zadłużenia 2% OPERACJE DEWIZOWE TAB. 8 Przekaz w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 17, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 14 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 15 Prowizja od kwoty przyznanego kredytu pobierana jest w dniu uruchomienia kredytu. W przypadku rezygnacji przez kredytobiorcę z przyznanego kredytu dopuszcza się możliwość negocjacji wysokości należnej bankowi prowizji. 16 Prowizję pobiera się w pierwszym dniu roboczym każdego rozpoczętego 3 miesięcznego okresu ważności od całkowitej kwoty bądź salda stosownie do postanowień umowy. 17 Przekaz w obrocie dewizowym - transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 8

1.1 przekazy na kwotę nie przekraczające równowartości 10 EUR 1 1.2 przelewy SEPA 18 15 zł 1.3 przelewy regulowane 19 2 1.4 polecenia wypłaty 20 z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 2 2. Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 0,15% min. 2 max.10 3. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta 21 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: 4.1 przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie 15 zł 4.2 BPS przelewy SEPA 22 15 zł 4.3 przelewy regulowane 23 2 4.4 polecenia wypłaty 24 25 2 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie niestandardowym: 26 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 10 5.2 w USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 8 6. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na 75 + koszty banków trzecich zlecenie klienta 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 27 : 7.1 przy kwotach nie przekraczających EUR 5 000 lub jej równowartości 5 w innej walucie wymienialnej 7.2 przy kwotach przekraczających EUR 5 000 lub ich równowartości w 8 innej walucie wymienialnej 8. Opłata Non-STP 28 TAB. 9 Czeki w obrocie dewizowym 1. Skup czeków podróżnych od łącznej wartości czeków w jednej walucie 2. Warunkowy skup czeków 29 od łącznej wartości czeków 3. Inkaso czeków 30 od łącznej wartości czeków w jednej walucie 1% min.4 1,5% min.2 0,25% min.2, max. 30 18 Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do polecenia przelewu SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer). Link do wykazu banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku. 19 Przelew regulowany transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR, kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000, zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA. 20 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 21 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 22 Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do polecenia przelewu SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer). Link do wykazu banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku. 23 Przelew regulowany transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii Lichtensteinu, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000, zawiera prawidłowy numer rachunku bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA. 24 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 25 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 26 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i 4.4. 27 Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 28 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 29 Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto 30 Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 9

4. Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od podawcy czeku od czeku 5 + koszty rzeczywiste banków trzecich 5. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 5.1 czeki opiewające na euro EUR: 5.1.1 płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest za czek 4 EUR walutą obiegową 5.1.2 płatne w pozostałych krajach 10 EUR 5.2 czeki opiewające na funty brytyjskie GBP- płatne w Wielkiej za czek 4 GBP Brytanii 5.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie USD: 5.3.1 płatne w USA w przypadku składania przez jednego podawcę za czek 4 USD jednego czeku 5.3.2 płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę 3 USD więcej niż jednego czeku 5.4 czeki opiewające na dolary australijskie AUD płatne w Australii za czek 15 AUD 5.5 czeki opiewające na duńskie korony DKK- płatne w Danii 50 DKK 6. Zryczałtowana opłata pocztowa oplata porto za czeki przyjęte do inkasa lub skupu walutowego 31 15 zł INNE USŁUGI TAB. 10 Wrzutnia 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków rocznie 2 TAB. 11 Czynności kasowe w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku 32 33 1 zł 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych 0,5% min 4 zł od kwoty *promocja0,5% min.3,5 zł 2. Wpłata gotówkowa na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET od kwoty 0,5% min.3 3. Wymiana gotówki na inne nominały powyżej 10 sztuk 2 zł 4. Wypłata z konta zlecenia do wypłaty od kwoty 0,5% min.5 zł 5. Realizacja czeku obcego od kwoty 0,5% min.5 zł TAB. 12 Usługi różne 1. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art.105 ust.1 i 2 Prawa bankowego 34 5 lub na zasadach wzajemności 31 Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. 32 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rachunku oszczędnościowo rozliczeniowe oraz wspólnot mieszkaniowych. 33 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rzecz organizacji pożytku publicznego uprawnionych do otrzymania 1% podatku dochodowego od osób fizycznych, o których mowa w art.27a ust.1 ustawy o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie. 34 Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego. *promocja do 31.12.2015 r. 10