Oferta Banku Zachodniego WBK S.A. na usługę Elektronicznej Identyfikacji NaleŜności dla Warszawa, 2008-11- 14
I. Opis usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności jest rozwiązaniem opartym na identyfikacji przychodzących płatności. Usługa ta działa w oparciu o indywidualny kod wpłacającego zawarty w numerze rachunku bankowego, na który dokonuje on wpłat na Państwa rzecz. Opisana poniŝej identyfikacja umoŝliwia zautomatyzowanie czynności księgowych oraz uzgadniania płatności w systemach finansowo - księgowych Państwa firmy, wpływając na redukcję kosztów i nakładów czasowych przeznaczonych na ręczne dokonywanie powyŝszych czynności. Usługa obejmuje przetwarzanie wszystkich rodzajów płatności krajowych dokonywanych na Państwa rachunki. Jej końcowym efektem jest przygotowywany przez Bank raport, gotowy do wczytania w systemach informatycznych firmy. Podstawowym załoŝeniem systemu identyfikacji jest indywidualny kod wpłacającego umieszczony w końcowej części numeru rachunku bankowego, na dobro, którego konkretny Płatnik zobowiązany jest wpłacać naleŝności. Państwo przyporządkowują kaŝdemu swojemu klientowi identyfikator, który zawarty jest w unikalnym numerze rachunku, którym posługuje się przy spłacie zobowiązań Państwa Płatnik. Wszystkie płatności Państwa klientów dokonane z wykorzystaniem unikalnego rachunku są księgowane na rachunku pomocniczym prowadzonym w Centrali BZWBK. Zbiorcze kwoty lub pojedyncze transakcje są cyklicznie (raz lub kilka razy dziennie) przekazywane na wskazany rachunek bieŝący Państwa firmy. Informacje na wyciągach będą prezentowały tylko zbiorczą kwotę uznań z danego dnia. Raport elektroniczny przekazywany Państwu przez Bank zawierał będzie analityczne zestawienie wszystkich transakcji od klientów dokonanych danego dnia. Przystosowanie formatu raportu do obsługi w systemie informatycznym księgowym / billingowym, umoŝliwi jego wczytanie celem automatycznego rozksięgowywania wpłat. Istnieją dwa sposoby otrzymywania raportów: - przesyłany na skrzynkę e-mail - pobierany ze strony WWW II. Indywidualny numer rachunku Numery rachunków wykorzystywane w rozwiązaniu oferowanym przez BZ WBK występują w standardzie NRB (IBAN). Nasza propozycja Elektronicznej Identyfikacji NaleŜności polega na wykorzystaniu przez Państwa ostatnich 16 cyfr w numerze rachunku bankowego. Pełny numer skonstruowanego rachunku bankowego dla wpłat moŝe mieć postać: 5 6 1 0 9 0 0 0 0 4 1 2 3 4 0 0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 - gdzie oznaczenia kontrolne i dane banku zajmują 10 znaków:
5 6 - dwucyfrowa suma kontrolna wyliczana zgodnie z standardem NRB w celu sprawdzenia poprawności numeru rachunku 1 0 9 0 0 0 0 4 - numer rozliczeniowy BZWBK SA 1 2 3 4 - przykładowy identyfikator rachunku pomocniczego (subkonta) umoŝliwiający zidentyfikowanie Firmy 0 0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9-12 cyfrowy numer identyfikujący płatnika Przedstawiona propozycja struktury kodu płatności moŝe być dowolnie modyfikowana w zakresie moŝliwych do dyspozycji 12 znaków, przeznaczonych na identyfikację wpłacającego. III. Korzyści ze stosowania usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności: Zapewnienie poprawnej i szybkiej identyfikacji wpłat od Klientów Zmniejszenie nakładów pracy i czasu przeznaczonych dotychczas na ręczne procesy księgowe Automatyczne rozksięgowanie w systemach informatycznych Szybkość dostępu do informacji w formie elektronicznej gwarancja jednoznacznej identyfikacji płatności (100% skuteczność) IV. Cena usługi prowadzenie rachunku pomocniczego bez opłat raport z transakcji - bez opłat identyfikacja 1 transakcji - 0,30 PLN Warunkiem korzystania z usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności niezbędne jest posiadanie w Banku Zachodnim WBK. Posiadamy w swojej ofercie pełną ofertę rachunków bieŝących oraz depozytowych prowadzonych w walucie PLN oraz walutach obcych EUR, USD, CHF, GBP. Prowadzimy takŝe rachunki pomocnicze np. na fundusze socjalne, do realizacji wynagrodzeń. Koszt
prowadzenia rachunku w okresie promocyjnym przez dwa lata - 15 zł miesięcznie, następnie 30 zł miesięcznie. Dla ułatwienia prowadzenia rozliczeń BZ WBK proponuje usługi elektroniczne Moja Firma Plus. PoniŜej przedstawiamy funkcjonalność bankowości elektronicznej Moja Firma Plus. V. Usługi elektroniczne Moja Firma Plus - funkcjonalność Informacje o rachunkach własnych. -saldo i dane szczegółowe posiadanych rachunków bieŝących oraz lokat terminowych -historia operacji na rachunkach własnych z ostatnich 12 miesięcy - kursy walut (aktualnych i archiwalnych) -ewyciąg pobieranie elektronicznego wyciągu dla posiadanych rachunków -zamawianie papierowych potwierdzeń transakcji Operacje na rachunkach własnych -przelewy na rachunki własne (takŝe zakup i sprzedaŝ walut) -zakładanie i likwidacja lokat (takŝe walutowych Regulowanie płatności -przelewy na rachunki obce złotowe ( Elixir, Sorbnet, ZUS, Podatek) - przelewy na rachunki walutowe w bankach zagranicznych -zlecenia stałe przelewu na rachunek obcy -bezpieczne płatności w wybranych sklepach internetowych (usługa Przelew24) Uprawnienia do systemu -stały dostęp do rachunków firmy dla wielu uŝytkowników ( max 50) -uŝytkownicy mogą pracować w róŝnych lokalizacjach -dla kaŝdego z uŝytkowników moŝna określić indywidualne uprawnienia dostępu do rachunków i do wykonywania operacji oraz limity transakcji, dwuosobowa akceptacja przelewów Limity transakcji - moŝliwość ustalenia globalnego limitu transakcji oraz limitu pojedynczej transakcji Wymiana danych z systemami funkcjonującymi w firmie -dostępne są funkcje eksportu i importu danych (przelewy, odbiorcy, wyciąg w formacie MT940) Wsparcie Klienta -HelpDesk pod numerem telefonu (61) 856 54 84 od poniedziałku do piątku w godz. 8.00-18.00
Cena usługi - abonament miesięczny 30 zł - wydanie tokena 70 zł ( jednorazowo) Mam nadzieję, iŝ niniejsza oferta zainteresuje Państwa. Jeśli będziecie Państwo mieli jakiekolwiek pytania lub będziecie oczekiwali dodatkowych wyjaśnień, proszę kontakt. Oferta waŝna do 30 listopada 2008. Katarzyna Tyszka Starszy specjalista ds. Cash management email: katarzyna.tyszka@bzwbk.pl tel. 22 7829267, 607328697