Załącznik nr 1 Do uchwały nr 17/2006 Z dnia 07 grudnia 2006 TARYFA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W RUTCE-TARTAK PROWADZENIE RACHUNKÓW ORAZ OPERACJE W OBROCIE KRAJOWYM POZYCJA Osoby fizyczne Klienci instytucjon alni i rolnicy 1. Obsługa rachunku 1.1 Otwarcie rachunku Bez opłat Bez opłat 1.2 Opłata za prowadzenie rachunku (Należność pobiera się raz na kwartał z wyjątkiem rachunków osób fizycznych, od których należność pobiera się miesięcznie) a) REZYDENTA podstawowego - miesięcznie pomocniczego miesięcznie* na wyodrębnione cele - miesięcznie* b) NIEREZYDENTA wszystkie rodzaje rachunków - miesięcznie UWAGA: (Pozostałe opłaty i prowizje związane z obsługą REZYDENTÓW i NIEREZYDENTÓW są takie same ) 1.3 Opłata za prowadzenie rachunku w systemie Home Banking -miesięcznie (pobierana niezależnie od opłaty z punktu 1.2) 1.4 Opłata za przesyłanie wyciągów (za 1 wyciąg) 4,00 4,00 1.5 Potwierdzenie sald dla audytorów Bez opłat 1.6 Za odpis wyciągu z rachunku bankowego Za każdy załącznik do wyciągu 1.7 Za zmianę karty wzorów podpisów 1.8 Udzielanie na hasło telefonicznej informacji o wysokości salda Bez opłat Bez opłat i obrotach 1.9 Za wydanie jednego blankietu czekowego 0,15 0,15 1.10 Zgłoszenie i wydanie zastrzeżenia oraz odwołanie zastrzeżenia o 15,00 utracie czeków i blankietów czekowych, euroczeków oraz kart gwarancyjnych- za każdy blankiet 1.11 Za wysłanie zawiadomienia o czeku bez pokrycia 15,00 15,00 1.12 Aktywacja usługi internetowej E-Banknet Bez opłat Bez opłat 1.13 Abonament za korzystanie z usługi internetowej E-Banknet 1.14 Za wydanie listy haseł do E-Banknet (50 szt) *Opłaty dotyczące prowadzenia rachunków nie dotyczą rachunków otwieranych z inicjatywy banku, wynikających z obowiązku ustawowego, na opłacenie czeków potwierdzonych lub otwieranych jako rachunki pomocnicze w celu korzystania z usługi internetowej E-Banknet. 2. Transakcje bezgotówkowe na rachunkach 1 1 1 1
2.1 Realizacja przelewów na rachunki bankowe prowadzone w BS Rutka-Tartak na drukach niestandardowych ZUS w systemie ELIKSIR pozostałych przelewów w systemie ELIKSIR w systemie Home Banking w systemie E-Banknet w systemie SORBNET a) do 1.000.000,00 zł b) powyżej 1.000.000,00 zł Bez opłat 2,50 1,50 Bez opłat 2,50 1,50 30,00 15,00 30,00 15,00 2.2 Realizacja poleceń zapłaty 2.3 Za zlecenie stałe- od każdej dyspozycji 2.4 Za potwierdzenie wykonania przelewu 2.5 Realizacja tytułu egzekucyjnego- od jednego tytułu egzekucyjnego (za każdy przelew) 3. Transakcje gotówkowe i przeprowadzanie rozliczeń 3.1 Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe oraz przekazy 3.1.1 Wpłaty na drukach niestandardowych niż 2,50 niż 2,50 niż 3,00 niż 3,00 3.1.2 Wpłaty za energię elektryczną 1,50 1,50 3.1.3 Wpłaty na cele użyteczności społecznej Bez opłat Bez opłat 3.2 Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe w BS Rutka-Tartak 0%- 0%- 3.3 Wypłaty gotówkowe 0%- 0%- Wysokość prowizji należnej od wpłat gotówkowych nalicza pracownik przyjmujący dowód wpłaty. Kwotę prowizji wpisuje się na wszystkich odcinkach dokumentów w przeznaczonym na ten cel miejscu. Jeżeli dowód wpłaty nie przewiduje miejsca na prowizję wówczas zamieszcza się na nim adnotację lub odbitkę stempla pobrano prowizję..zł i wpisuje kwotę prowizji 4. Obsługa wkładów oszczędnościowych i lokat terminowych 4.1 Obsługa książeczek oszczędnościowych i terminowych 4.1.1 Wystawienie nowej zamiast utraconej: -a vista - terminowej - umorzenie utraconej książeczki - przepisanie książeczki w związku z przelewem praw (cesja) 4.2 Za przyjęcie, zmianę, odwołanie dyspozycji (oświadczenie) posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na 5,00 15,00 wypadek śmierci 4.3 Za przyjęcie zgłoszenia o utracie książeczki obiegowej 50,00 4.4 Za likwidację książeczki obiegowej i terminowej Za dokonywanie zastępczo operacji wpłat i wypłat uiszcza się i pobiera opłaty zgodnie z podpisanymi porozumieniami o wzajemnej zastępczej obsłudze obrotu oszczędnościowego i czekowego z bankami komercyjnymi oraz umową z Pocztą Polską SA 2
5. Kredyty i pożyczki pieniężne 5.1 Prowizje od kwoty udzielonych kredytów gotówkowych i Ratalnych* - na okres do 1 roku - na okres od 1 do 3 lat - na okres powyżej 3 lat 5.2 Prowizje od kwoty kredytu rewolwingowego i w rachunku Bieżącym* 1,5% (rolnicy- ) 5.2.1 prowizje od kwoty odnowionego kredytu w rachunku bieżącym* 5.3 Prowizje od pozostałych kredytów* - na okres do 1 roku - na okres od 1 roku do 3 lat - na okres powyżej 3 lat - kredyt w ROR 5.4 Za wydanie klientom na ich wniosek zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tyt. Kredytów bankowych i innych tytułów 1,5% 1,5% nie dotyczy 5.5 Za wykonanie odpisu umowy o kredyt 5.6 Korekta celowości kredytu 5.7 Za czynności związane z decyzja w sprawie ulgi w spłacie kredytu* 5.8 Za wydanie opinii bankowej, oceny sytuacji ekonomicznej (zdolności kredytowej) podmiotu na jego wniosek 5.9 Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu 15,00 15,00 5.10 Prowizja za udzielenie gwarancji bankowej (od kwoty gwarancji za każdy rozpoczęty rok)* 5.11 Prowizja za wydanie promesy kredytowej min. max. 300,00 5.12 Od przedterminowej spłaty kredytu z dopłatami AR i MR za każde pełne 30 dni spłaconej kwoty kredytu (od przedterminowej spłaty do 30 dni włącznie prowizji nie pobiera się) 5.13 Za zmianę terminu postawienia środków do dyspozycji min. max. 300,00 nie więcej niż 4% 50,00 50,00 UWAGA!dotyczy wyłącznie kredytów z dopłatą z ARiMR * Prowizje wymienione w punktach 5.1; 5.2; 5.2.1; 5.3; 5.7; 5.10 nie mogą być niższe niż zł. 6. Inne czynności i usługi 6.1 Inne zaświadczenia, odpisy, kserokopie itp. 15,00 15,00 6.2 Za tłumaczenie zagranicznych dokumentów- od każdej rozpoczętej strony 50,00 50,00 Za inne czynności i usługi nie przewidziane w taryfie jednostki mogą pobierać opłatę, której wysokość ustalają we własnym zakresie OBSŁUGA KART PŁATNICZYCH Osoby fizyczne POZYCJA -VISA ELEKTRON Klienci instytucjonalni i rolnicy -VISA ELEKTRON BUSINESS VISA BUSINESS PLN PLN PLN 1.1 Wydanie nowej karty 35,00 35,00 103,00 3
1.2 Wznowienie karty 35,00 35,00 1.3 Wydanie duplikatu karty 30,00 1.4 Opłata miesięczna za posiadanie karty- od każdej Bez opłat Bez opłat Bez opłat karty wydanej do rachunku 1.5 Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ 6,00 6,00 1 WBK 24 1.6 Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych Bez opłat Bez opłat Bez opłat w kraju 1.7 Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych Bez opłat Bez opłat Bez opłat za granicą 1.8 Płatność kartą w kasie Banku BPS S.A. min. 3,00 min. 3,00 min. 3,00 1.9 Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach zrzeszenia BPS S.A. Bez opłat Bez opłat min. 1.10 Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju 4,00 4,00 min. 4,00 1.11 Wypłata gotówki w bankomatach za granicą od kwoty wypłaty 3% min. 1 1.12 Wypłata gotówki w kasie innego banku kraju min. 5,00 1.13 Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą od kwoty wypłaty 3% min. 1 1.14 Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie 4,00 1.15 Rozpatrzenie reklamacji Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1.16 Zastrzeżenie karty 30,00 30,00 34,00 1.17 Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany (za każdy rozpoczęty miesiąc) 1.18 Zmiana danych użytkownika karty 3,00 3,00 3,00 1.19 Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek użytkownika 8,00 8,00 1 1.20 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1000,00 1000,00 1.21 Opłata za spowodowanie debetu na rachunku transakcjami kartą 1.22 Wysłanie monitu informującego o spowodowaniu debetu na rachunku transakcjami kartą 15,00 15,00 15 PROWADZENIE RACHUNKÓW W WALUTACH WYMIENIALNYCH ORAZ OPERACJE W OBROCIE DEWIZOWYM 4
POZYCJA Osoby fizyczne Klienci instytucjon alni i rolnicy 1. Obsługa rachunku 1.1. Otwarcie rachunku bez opłat bez opłat 1.2. Opłata za prowadzenie rachunku 1 1 1.3. Opłata za przesyłanie wyciągów (za 1 wyciąg) bez opłat bez opłat 1.4. Potwierdzenie sald dla audytorów bez opłat bez opłat 1.5. Udzielanie na hasło telefonicznej informacji o wysokości salda i obrotach na rachunkach płatnych na każde żądanie Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi. 2. Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym 2.1. Polecenia wypłaty- krajowe w EUR oraz przekazy transgraniczne na obszar UE na kwoty nie przekraczające 12.500,00 EUR, w ciężar rachunku walutowego, złotowego w Zrzeszeniu Banku BPS SA 2.2. Polecenia wypłaty- krajowe w EUR oraz przekazy transgraniczne na obszar UE na kwoty powyżej 12.500,00 EUR do 50.000,00 EUR włącznie, w ciężar rachunku walutowego, złotowego w Zrzeszeniu Banku BPS SA 2.3. Pozostałe polecenia wypłaty: Uwaga: w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. 2.3.1. W ciężar rachunku walutowego, złotowego w Zrzeszeniu Banku BPS SA 2.3.2. Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku bankowego w standardzie IBAN (jeśli funkcjonuje w banku beneficjenta) od każdego przekazu. bez opłat bez opłat 50,00 50,00 25,00 25,00 Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 2.3. 2.4. Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w trybie ekspresowym w EUR i USD: 2.4.1. z datą waluty dziś : - zlecenia do kwoty 1000 EUR i 1000 USD - zlecenia powyżej kwoty 1000 EUR i 1000 USD 2.4.2. z datą waluty jutro bez opłaty dodatkowej 1 bez opłaty dodatkowej 1 Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 2.4.1 i 2.4.2. pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 2. 2.5 Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w trybie ekspresowym w CAD, AUD, GBP i HUF: 2.5.1. z datą waluty dziś: 2.5.2. z datą waluty jutro 1 1 Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 2.5.1 i 2.5.2. pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 2. 2.6. Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w trybie ekspresowym w PLN, CHF, CZK, SKK, SEK, NOK i DKK (tylko na obszarach Danii): 2.6.1. z datą waluty jutro Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 2.6.1. pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 2. 5
2.7. Zmiany/korekty do zrealizowanego polecenia wypłaty, wykonane na zlecenie klienta. Uwaga: dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. 2.8. Odwołanie dyspozycji polecenia wypłaty - wstrzymanie płatności Uwaga:. : dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. 2.9. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie polecenia wypłaty Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks, wynoszącą: za jedną stronę telefaksu krajowego- PLN 5,00, za jedną stronę telefaksu zagranicznego- PLN. 2.10. Przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS SA (Klientami, jednostkami organizacyjnymi Banku BPS SA oraz Zrzeszonymi Bankami Spółdzielczymi) 3. Realizacja (skup) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia rentowe 3.1. Polecenia wypłaty na kwoty nie przekraczające równowartości EUR** 3.2. Polecenia wypłaty (przekazy transgraniczne z obszaru UE) na kwoty nie przekraczające EUR 50.000,00 oraz krajowe w EUR: 3.2.1. Z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy w Zrzeszeniu Banku BPS SA** 3.3. Pozostałe polecenia wypłaty: 3.3.1. Z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA ** 3.3.2. Z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją dotyczącą kosztów OUR ** 3.4. Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty, w tym zwrot świadczeń rentowych. Uwaga :w przypadku pozostałych poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową 3.5. Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy w standardzie IBAN, od każdego przekazu. Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 3. 3.6. Zlecenie poszukiwania/reklamacja polecenia wypłaty. Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną reklamacji był błąd banku. 3.7. Odwołanie zlecenia z pkt. 3.6. 4. Czeki zagraniczne 4.1. Skup czeków wystawionych/ sprzedanych za granicą, w tym czeków podróżnych i bankierskich (od łącznej wartości czeków w jednej walucie) 4.1.l. Skup czeków płatnych w BS Rutka-Tartak oraz czeków rentowych 40,00 40,00 30,00 30,00 0,10% max. min. 50,00 0,15% max. 0,10% max. min. 50,00 0,15% max. 25,00 25,00 40,00 % max. 4.1.2. Warunkowy skup czeków* 1,50% min. 40,00 % max. 1,50% min. 6
4.2. Inkaso czeków (od kwoty czeku)*/ Uwaga: jeśli Klient przedkłada kilka czeków BS w Rutce-Tartak pobiera prowizję i opłatę porto od jednej asygnaty inkasowej w tej samej walucie. 4.2.1. Zwrot nieopłaconego czeku przez płatnika Uwaga: opłata jest pobierana od podawcy czeku min. max.150,00 innych banków min. innych banków 5. Opłata S.W.I.F.T.- owa 6. Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto 7. Opłata za przyjęcie do realizacji polecenia wypłaty w obrocie dewizowym * niezależnie od wymienionych prowizji i opłat bank pobiera zryczałtowane opłaty pocztowe (opłaty porto) oraz koszty banków trzecich, ** bank odstępuje od pobierania prowizji za przekaz z zagranicy oraz inkaso czeku i zryczałtowanej opłaty pocztowej za wysyłkę czeku do zapłaty (tzw.: opłaty porto ) od klientów otrzymujących przekazy i czeki zagraniczne opiewające na kwoty nie przekraczające równowartości EUR 50,00, z tytułu rent i innych świadczeń społecznych oraz odszkodowań za pracę przymusową, Minimalna kwota wymagana na rachunku wynosi: a). Dolar amerykański z minimalnym wkładem 10 USD, b). EURO z minimalnym wkładem 10 EUR, c). Funty brytyjskie (GBP) z minimalnym wkładem 10 GBP, d). Franki szwajcarskie (CHF) z minimalnym wkładem 20 CHF Otwieranie i prowadzenie rachunku lokat terminowych odbywa się w oparciu o Ramową umowę rachunku lokat terminowych w walutach wymienialnych. Istnieje możliwość negocjacji kursów walut przy realizacji poleceń wypłaty za granicę i z zagranicy opiewających na kwoty przekraczające równowartość USD 5.000,00 lub EUR 5.000,00 w przypadku, gdy BS w Rutce-Tartak dokonuje sprzedaży/odkupu środków. 7