TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANA PRZEZ BANK BPS S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA INNYCH BANKÓW, INSTYTUCJI FINANSOWYCH I KREDYTOWYCH Obowiązuje od 07 sierpnia 2017 r. ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI BANKOWE ------------------------------------------------------------------ 2 I. RACHUNKI BANKOWE W PLN ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 3 II. ROZLICZENIA PIENIĘŻNE W PLN --------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 4 III. BANKOMATY ORAZ KARTY BANKOWE ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 5 IV. KREDYTY --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 5 V. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE ----------------------------------------------------------------------------------------------------- 6 VI. INNE -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 6 1
Zasady pobierania opłat i prowizji za czynności bankowe 1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku BPS S.A. pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub w inny sposób określony w umowie. 2. Sposób i terminy pobierania opłat i prowizji nie wynikających z Taryfy określają umowy lub odrębne przepisy. 3. Obowiązek ustalenia poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodów. 4. Wysokość opłat lub prowizji pobieranych okresowo ustala się proporcjonalnie do czasu wykonywania czynności objętych opłatą lub prowizją w danym okresie jako iloczyn średniej dziennej opłaty lub prowizji i liczby dni kalendarzowych wykonywania czynności. 5. Należne opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadaczy rachunków prowadzonych w Banku BPS S.A., pobiera się z ich rachunku bankowego doraźnie lub okresowo. 6. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank BPS S.A. nie ponosi odpowiedzialności. 7. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od...do... wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach 8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza. 9. Bank zastrzega sobie prawo zmiany stawek, określonych w Taryfie lub wprowadzenia nowych stawek w przypadku zaistnienia jednego lub kilku następujących przesłanek: 1) zmiany wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych, 2) zmiany wskaźnika cen dóbr inwestycyjnych, 3) zmiany zakresu lub formy świadczonych usług, 4) zmiany opłat pobieranych przez instytucje za pomocą których Bank wykonuje dane czynności określone w Taryfie, 5) zmiany uwarunkowań rynkowych, zmiany podatków lub innych opłat publicznoprawnych mających wpływ na koszty wykonywania czynności określonych w Taryfie. 10. O zmianach w niniejszej Taryfie, Bank BPS S.A. zobowiązuje się informować instytucje finansowe i kredytowe publikując dokonane zmiany Taryfy na stronie: www.bankbps.pl. 11. Zmiany obowiązują strony od daty ich wprowadzenia. 12. Za czynności w obrocie dewizowym Bank BPS S.A. pobiera opłaty i prowizje na zasadach i w wysokościach określonych w indywidualnych umowach. 13. Opłat i prowizji za czynności bankowe nie pobiera się od: 1) otwarcia i prowadzenia rachunków lokat terminowych, 2) operacji związanych ze spłatą wierzytelności Banku BPS S.A. 2
I. RACHUNKI BANKOWE W PLN 1. Otwarcie rachunku: 1.1 podstawowego, jednorazowo 20 zł 1.2 pomocniczego. jednorazowo 20 zł 2. Prowadzenie rachunku - miesięcznie: 2.1 podstawowego, miesięcznie 20 zł 2.2 pomocniczego. miesięcznie 20 zł 3. Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu od każdego dowodu księgowego 3 zł 4. Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku wydruku komputerowego obrotów na rachunku bankowym (historia rachunku): 4.1 za każdy miesiąc roku bieżącego, jednorazowo 3 zł max. 20 zł za cały rok 4.2 za każdy miesiąc roku poprzedniego. jednorazowo 4 zł max. 30 zł za cały rok 5. Sporządzenie odpisu wyciągu z rachunku bankowego: 5.1 za rok bieżący, jednorazowo 4 zł 5.2 za każdy rok poprzedni. jednorazowo 6 zł 6. Wydanie blankietów czeków gotówkowych za każdy czek wg ceny zakupu 7. Przekazywanie Informacji o wysokości salda na rachunku: 7.1 telefonicznie na podstawie ustalonego hasła miesięcznie 0 zł 7.2 w formie elektronicznego komunikatu przesyłanego pocztą elektroniczną każdorazowo 7.3 SMS na wskazany telefon komórkowy każdorazowo 0,5 zł 8. Wyciąg z rachunku bankowego: 8.1 w formie papierowej - przekazywany pocztą lub odbierany osobiście, każdorazowo 0,5 zł 2 zł + koszt przesyłki 8.2 w formie elektronicznej - przekazywany następnego dnia rano 1 miesięcznie 50 zł 9. 10. 11. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia zawieranych umów przez posiadacza rachunku od kwoty blokady 2 Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu z rachunku bankowego. Za wykonanie przelewów wynagrodzeń dla pracowników banków na podstawie zbiorczej listy każdorazowo zajętej od każdego przelewu 1 Opłata nie jest pobierana od banków, korzystających z poczty elektronicznej Banku BPS S.A. 2 Opłaty nie pobiera się w przypadku dokonania blokady na rzecz Banku BPS S.A. 2 % min. 50 zł max. 150 zł 0,5% kwot min. 5 zł max. 100 zł. 3 zł 3
II. ROZLICZENIA PIENIĘŻNE W PLN 1. Prowizje od wpłat gotówkowych na rachunki bankowe 1 : 1.1. na rachunki bankowe w Banku BPS S.A.: 1.1.1 do kwoty 50 tys. zł 1.1.2 w kwocie przekraczającej 50 tys. zł: 1.1.2.1 awizowane 1 dzień przed wpłatą 1.1.2.2 nie awizowane 1.2. na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach niż Bank BPS S.A.: 1.2.1 do kwoty 50 tys. zł, 1.2.2 w kwocie przekraczającej 50 tys. zł: 1.2.2.1 awizowane 2 dni przed wpłatą, 1.2.2.2 nie awizowane. 1.3. Wpłaty dokonywane w formie zamkniętej lub do wrzutni (trezor nocny): 0,07% - 0,3% min. 2 zł 0,07% - 0,2% max. 500 zł 0, - 0,3% max. 1 000 zł 0,3% - 0,5% min. 3,5 zł 0,2% - 0,3% max. 1 000 zł 0,3% - 0,4% max. 1 500 zł 1.3.1 w stanie uporządkowanym, wg umowy 1.3.2 w stanie nieuporządkowanym. podwyższa się o 0, 2. Zastępcze sortowanie gotówki, pakowanie i oznaczenie opakowań. 0, 3. Prowizje od wypłat gotówkowych na podstawie czeków gotówkowych lub bankowych dowodów wypłaty z rachunku w Banku BPS S.A. 3.1. Z rachunków bankowych prowadzonych przez Bank BPS S.A. na rzecz posiadacza rachunku: 3.1.1 do kwoty 50 tys. zł, 3.1.2 w kwocie przekraczającej 50 tys. zł: 3.1.2.1 awizowane co najmniej 1 dzień przed wypłatą, 3.1.2.2 nie awizowane, 3.2. dokonywane przez Bank BPS S.A. na zlecenie innych banków (zastępcza obsługa). 4. Przelewy bankowe. 4.1. Przelewy złożone na nośniku elektronicznym dokonywane na: 0,07% - 0,3% min. 2 zł 0,07% - 0,2% max. 500 zł 0, - 0,3% max. 1 000 zł wg umowy 1 Od nadmiarów gotówkowych dostarczonych w stanie nieuporządkowanym z uwzględnieniem obowiązujących w tym zakresie przepisów pobiera się dodatkowo prowizję w wysokości 0,02%. 4
4.1.1 4.1.2 4.1.3 rachunki bankowe prowadzone w danym Oddziale Banku BPS S.A. rachunki bankowe prowadzone w innych oddziałach Banku BPS S.A. rachunki bankowe prowadzone w innych bankach do realizacji w systemie ELIXIR. 4.2. Przelewy złożone na nośniku papierowym dokonywane na: za przelew za przelew za przelew 0 zł 1,2 zł 2,2 zł 1,2 zł 2,2 zł 4.2.1 rachunki bankowe prowadzone w Banku BPS S.A. za przelew 2 zł 3,5 zł 4.2.2 rachunki bankowe prowadzone w innych bankach. za przelew 2 zł 3,5 zł 4.3. Realizacja zleceń w systemie SORBNET: 4.3.1 dla zleceń o kwocie równej lub większej niż 1 mln zł za przelew 15 zł 4.3.2 dla zleceń o kwocie mniejszej niż 1 mln zł za przelew 30 zł III. BANKOMATY ORAZ KARTY BANKOWE 1. Z tytułu opłat związanych z wdrożeniem i eksploatacją bankomatów wg umowy wg umowy 2. Z tytułu opłat związanych z obsługą kart bankowych wg umowy wg umowy IV. KREDYTY 1. Prowizja od udzielonego kredytu: 1.1 obrotowego w rachunku bieżącym jednorazowo w dniu zawarcia umowy od 1.2 obrotowego w rachunku kredytowym kwoty przyznanego kredytu 1.3. inwestycyjnego 1.3.1 udzielonego na okres do 1 roku włącznie, jednorazowo w dniu zawarcia umowy od 1.3.2 udzielonego na okres powyżej 1 roku, kwoty przyznanego kredytu 1,5% 2. Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części ( rat kapitałowych lub odsetek ): 2.1 do 1 miesiąca włącznie, 2.2 powyżej 1 miesiąca. prolongowanej 0,2% min. 20 zł 0,5% min. 20 zł 5
3. Sporządzenie aneksu do umowy skutkującego zwiększeniem kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty naliczana. 4. Zmiana innych postanowień umowy niż wymienione w pkt. 3. 5. Za sporządzenie i wysłanie monitu w przypadku zalegania ze spłatą wierzytelności Banku BPS S.A. zwiększenia kredytu jednorazowo od każdego aneksu jednorazowo od każdego aneksu. od każdego wysłanego monitu. min. 20 zł 50 zł 10 zł V. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE 1. Udzielenie gwarancji, poręczeń i awali na zabezpieczenie zobowiązań zaciąganych przez inne banki, instytucje finansowe i kredytowe za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności zobowiązania - od kwoty gwarancji lub poręczenia, wg umowy. 2. Prowizja za dokonaną na wniosek klienta zmianę warunków zawartych umów o gwarancję lub poręczenie: 2.1. przedłużenie terminu ważności 2.2. podwyższenie limitu gwarancji lub kwoty poręczenia 2.3. zmianę zabezpieczeń lub sporządzenie aneksu do umowy z innych powodów. objętej przedłużeniem za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności zobowiązania podwyższenia od czynności 3. Wypłata z gwarancji roszczenia. 1,5% 2% 500 zł 0,2% min. 500 zł VI. INNE 1. Korzystanie z poczty elektronicznej Banku BPS S.A. miesięcznie 50 zł 2. Korzystanie z systemu rozliczeń elektronicznych Banku BPS S.A. za jedno stanowisko. miesięcznie 200 zł 3. Rozpatrzenie reklamacji w obrocie krajowym 1 jednorazowo 100 zł 4. Rozpatrzenie reklamacji w obrocie dewizowym 1 jednorazowo 150 zł 5. Opłata za realizację (skup) polecenia wypłaty w obrocie dewizowym nieobjętego ustawą UUP bez względu na opcję kosztową 1 Opłatę pobiera się na zasadzie wzajemności, czyli od banków, które rozpatrują reklamacje Banku BPS S.A. po wniesieniu opłaty 100 zł 6
6. Opłata za realizację (skup) polecenia wypłaty w obrocie dewizowym objętego ustawą UUP z opcją kosztową OUR 2 100 zł 7. Zwrot opłaty z tytułu realizacji przez bank beneficjenta przekazu w obrocie dewizowym objętego ustawą UUP z opcją kosztową SHA i BEN 3 zgodnie z żądaniem banku max. 10EUR 8. Opłata za potwierdzenie uznania rachunku beneficjenta kwotą przekazu zagranicznego 50 EUR 9. Zwrot niepodjętej kwoty przekazu 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 10. Zwrot opłaty z tytułu realizacji przez bank beneficjenta przekazu w obrocie dewizowym z opcją kosztową our zgodnie z żądaniem banku max. 30 EUR 11. Nadanie komunikatu SWIFT. 10 zł 12. Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy 12.1 w przypadku akredytywy dokumentowej wystawionej w EUR 100 EUR 12.2 w przypadku akredytywy dokumentowej wystawionej w USD 150 USD 12.3 13. w przypadku akredytywy dokumentowej wystawionej w innej walucie wymienialnej Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku od jednego rachunku 100 EUR 14. Czynności nie uwzględnione w taryfie. wg zawartych umów wg zawartych umów 100 zł 2 Bank realizuje przekazy objęte ustawą UUP na rzecz obcych banków z kosztami SHA i BEN tylko w ramach zawartych umów. 3 Wysokość zwracanej opłaty może wynikać z odrębnie podpisanych umów. 7