UMOWA KREDYTU NR. W dniu. 2011 r. pomiędzy Powiatem Chojnickim reprezentowanym przez Zarząd Powiatu, który reprezentują: 1. Stanisław Skaja - Starosta 2. Przemysław Biesek - Talewski - Wicestarosta przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu - Elżbiety Smaglinskiej zwanym dalej Kredytobiorcą, a reprezentowanym przez: 1.. 2.. zwanym dalej Bankiem, została zawarta umowa następującej treści: 1 1. Bank udziela Kredytobiorcy kredytu: w okresie od 01.12.2011 r. do 05.12.2025 r. w kwocie 7 500 000,00 zł (słownie złotych: siedem milionów pięćset tysięcy złotych 00/100) na zasadach określonych w niniejszej umowie. 2. Kredyt zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. 2 1. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Kredytobiorcy w transzach. 2. Uruchomienie poszczególnych transz nastąpi na wniosek kredytobiorcy złożony do banku z 10 dniowym wyprzedzeniem w formie pisemnej w okresie od daty podpisania umowy do 31.12.2012 r. 3. Strony zgodnie ustalają, iż Kredytobiorca ma prawo do: a/ rezygnacji z części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat, b/ zmiany spłaty rat kapitałowych w zakresie kwot i terminów bez ponoszenia dodatkowych opłat, c/ wcześniejszej spłaty kredytu lub jego rat bez ponoszenia dodatkowych opłat. 4. Kredytobiorca ma prawo do prolongaty spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 5. Zmiany określone w ust. 3 i 4 nie dotyczą ostatecznego terminu spłaty kredytu, który pozostaje bez zmian oraz nie wpłyną na przekroczenie ustawowych poziomów wskaźników długu i obsługi zadłużenia Kredytobiorcy. 6. Odsetki liczone będą od wykorzystanego kredytu. 7. Wypłata kredytu będzie dokonywana bezgotówkowo z rachunku kredytowego Kredytobiorcy nr. prowadzonego strona 1
przez Bank, na rachunek bankowy Kredytobiorcy nr 08 8162 0003 0019 0004 2000 0010 prowadzony przez Bank Spółdzielczy w Więcborku. 8. Ustala się harmonogram spłaty kredytu i odsetek, zgodnie z załącznikiem nr 1 do niniejszej umowy. 9. W dniu podpisania umowy, Bank przedstawia aktualny załącznik nr 1 (będący planem spłat rat kredytu i odsetek), oraz na każde żądanie Kredytobiorcy. 10. Strony zgodnie ustalają, że harmonogram spłaty kapitału i odsetek może ulec zmianie w przypadkach określonych w 2 ust. 2 i ust. 3. 11. O wysokości spłaty kapitału i odsetek, Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę za pośrednictwem faxu nr 0-prefix-52-3966516 lub 3966501, skierowanego do Skarbnika Powiatu w Chojnicach, na co najmniej 3 dni przed terminem zapłaty. Potwierdzenie faksu będzie uznane za dostarczenie go Kredytobiorcy. 3 1. Stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o stawkę WIBOR 1M (dla depozytów 1-miesięcznych) publikowaną na stronie WIBOR serwisu Reuter a o godz. 11.00 czasu warszawskiego i powiększona, w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę Banku, która wynosi.%. Oprocentowanie kredytu na dzień podpisania umowy wynosi..% w skali roku. 2. Zmiana stawki WIBOR 1M (dla depozytów 1-miesięcznych) będącej podstawą naliczania odsetek, następować będzie pierwszego dnia każdego miesiąca w miesięcznych okresach obrachunkowych w oparciu o stawkę publikowaną, 20-go dnia każdego miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, na stronie WIBOR serwisu Reuter a o godz. 11.00 czasu warszawskiego. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M na 20-ty dzień każdego miesiąca, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 1M. 3. Okres obrachunkowy, dla którego każdorazowo zostanie ustalona stopa oprocentowania kredytu będzie obowiązywał przez okres miesiąca, od pierwszego do ostatniego dnia każdego miesiąca. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa procentowa jest stała. 4. O każdej zmianie wysokości oprocentowania kredytu i dacie wprowadzenia tej zmiany Bank powiadamia Kredytobiorcę pisemnie. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu nie stanowi zmiany umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia przez Bank w tej części. 5. Odsetki będą naliczane od salda kredytu według kalendarza rzeczywistego. 4 1. Za datę spłaty raty kapitałowej i raty odsetek przyjmuje się termin wpływu środków na rachunek kredytowy w Banku, numer.. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, termin ten ulega przesunięciu na pierwszy dzień roboczy po tym dniu. 2. Strony ustalają, że Kredytobiorca może dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub jego rat bez ponoszenia dodatkowych kosztów, na podstawie pisemnego powiadomienia Banku, na 10 dni przed zamierzonym terminem spłaty. 5 strona 2
1. W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części Bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionych, po upływie okresu wypowiedzenia w stan natychmiastowej wymagalności, oprocentowanie jest naliczane i podawane do wiadomości klientom w komunikacie banku udostępnionym w lokalach oddziałów, niezależnie od innych form powiadomienia. 2. Za każdy dzień utrzymywania się zadłużenia przeterminowanego pobierane będą odsetki w wysokości zmiennej stanowiącej dwukrotność obowiązującego oprocentowania, o którym mowa w 3 i wynoszącej na dzień podpisania umowy..% w stosunku rocznym. 3. Odsetki od zadłużenia przeterminowanego naliczane są od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę. 4. Bank nalicza odsetki karne od niezapłaconej raty kredytu i kwalifikuje wpłaty wg następującej kolejności: opłaty bankowe, koszty sądowe i egzekucyjne, odsetki karne, odsetki opóźnione, odsetki bieżące (należne), kapitał. 6 Bank pobiera od Kredytobiorcy prowizję za uruchomienie kredytu w wysokości..% od kwoty uruchomienia każdej transzy poprzez potracenie z kwoty wypłaconego kredytu ( transzy). 7 1. Prawne zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu stanowi: - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (zał. nr 2) stanowiącą integralną część umowy. 2. W przypadku istotnego obniżenia wartości zabezpieczenia kredytu, Bank może żądać ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia pod rygorem wypowiedzenia umowy o kredyt. 8 Uruchomienie kredytu nastąpi po dokonaniu wymienionych w 7 zabezpieczeń oraz podpisaniu oświadczenia, o którym mowa w 11. 9 Bank zastrzega sobie prawo: 1. W przypadku nie dotrzymania przez Kredytobiorcę warunków udzielenia kredytu lub w razie zagrożenia terminowej spłaty kredytu z powodu pogorszenia się sytuacji finansowej Kredytobiorcy: - wypowiedzenia umowy kredytu w całości, lub - żądania dodatkowego zabezpieczenia spłaty kredytu lub żądania przedstawienia programu naprawczego i jego realizacji po zatwierdzeniu przez Bank. 2. W przypadku powzięcia przez Bank uzasadnionego podejrzenia popełnienia przez Kredytobiorcę przestępstwa, w szczególności: a) złożenia fałszywych dokumentów, danych, (lub ich zatajenia) stanowiących podstawę udzielenia kredytu, strona 3
b) złożenia niezgodnych z prawdą oświadczeń dotyczących prawnego zabezpieczenia kredytu, c) zatajenia dokumentów lub danych mogących mieć wpływ na decyzję o udzieleniu kredytu, - odstąpienia od umowy z jednoczesnym wstrzymaniem wypłaty kredytu. 3. Przeksięgowania kwoty niespłaconego kredytu w dniu następnym po upływie terminów płatności na konto zadłużenia przeterminowanego. 4. Okres wypowiedzenia, o którym mowa w ust. 1 wynosi 30 dni. 10 Kredytobiorca zobowiązuje się do: 1. Wykorzystania kredytu zgodnie z przeznaczeniem. 2. Informowania Banku o decyzjach i faktach mających wpływ na jego sytuację prawną, ekonomiczną i finansową. 3. Niezwłocznego zawiadomienia Banku o każdej zmianie rachunku bieżącego 4. Do składania w Banku, w terminie do 7 dni od otrzymania pisma planów, sprawozdań, i innych informacji. 5. Do umożliwienia pracownikom Banku badań w siedzibie Kredytobiorcy w zakresie związanym z oceną sytuacji gospodarczej i finansowej oraz realności złożonego zabezpieczenia. 6. Składania w Banku informacji do monitoringu jednostki samorządu terytorialnego wg wzoru otrzymywanego od Banku, w okresach zgodnych z terminami sprawozdawczości, lub podejmowanych uchwał, tj.: a) sprawozdanie o nadwyżce/deficycie za każdy kwartał, b) sprawozdanie o stanie zobowiązań wg tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń za każdy kwartał. 11 Integralną częścią niniejszej umowy jest oświadczenie dłużnika o poddaniu się egzekucji (zał. nr 3). 12 Strony zgodnie postanawiają, iż: 1.Bank zobowiązuje się zapłacić Kredytobiorcy odsetki za zwłokę w wysokości ustawowej za zwłokę w wykonaniu przedmiotu umowy z winy banku. 2.Bank zobowiązuje się zapłacić Kredytobiorcy kary umowne w wysokości 0,1% kwoty kredytu za odstąpienie od umowy z przyczyn zależnych od banku. 3. Kredytobiorca zapłaci Bankowi karę umowną za odstąpienie od umowy przez Bank, z przyczyn za które ponosi odpowiedzialność Kredytobiorca, w wysokości 0,1% kwoty kredytu, za wyjątkiem wystąpienia sytuacji przedstawionej w art. 145 Prawa zamówień publicznych. 4. Stronom przysługuje prawo do dochodzenia odszkodowania uzupełniającego, przenoszącego wysokość kar umownych do wysokości rzeczywiście poniesionej szkody. 13 1. W przypadku stwierdzenia rażących naruszeń umowy kredytobiorca może odstąpić od umowy za miesięcznym wypowiedzeniem. strona 4
2. W razie zaistnienia istotnej zmiany okoliczności powodującej, że wykonanie umowy nie leży w interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy, kredytobiorca może odstąpić od umowy w terminie 30 dni od powzięcia wiadomości o tych okolicznościach. 14 1. Zmiana warunków umowy wymaga pod rygorem nieważności pisemnego aneksu. 2. Zakazuje się istotnych zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru banku, chyba że Kredytobiorca przewidział możliwość takiej zmiany w ogłoszeniu o zamówieniu lub w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia oraz określił warunki takiej zmiany. 15 Strony zgodnie ustalają, że w przypadku sporu wynikającego z umowy sądem właściwym miejscowo będzie Sąd wg siedziby Kredytobiorcy. 16 W sprawach nie uregulowanych niniejszą umową i Regulaminem udzielania kredytów i pożyczek na finansowanie działalności gospodarczej lub innym dokumencie regulującym udzielanie kredytów, obowiązującym w Banku mają zastosowanie przepisy Prawa Bankowego, Kodeksu Cywilnego i Prawa Zamówień Publicznych. 17 Umowa została sporządzona w trzech jednobrzmiących egzemplarzach, w tym dwa dla Kredytobiorcy, jeden dla Banku....... (pieczęć i podpisy osób reprezentujących (pieczęć i podpisy osób reprezentujących Kredytobiorcę) Bank)... (kontrasygnata Skarbnika) strona 5
Załącznik nr 1 do umowy kredytu HARMONOGRAM SPŁATY KREDYTU I ODSETEK Lp Data Baza % rocznie Marża Banku % rocznie Kolumn a 3+4 Prowizja kwotow o Spłata raty kapitału odsetki Płatność razem ( rata kapitałow a + odsetki) saldo zadłużenia 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 1 2011-12-01 4,7 X X X 7 500 000,00 2 2012-03-05 4,7 X 0,00 7 500 000,00 3 2012-06-05 4,7 X 0,00 7 500 000,00 x 4 2012-09-05 4,7 X 0,00 7 500 000,00 x 5 2012-12-05 4,7 X 3 262 552,00 4 237 448,00 1 6 2013-03-05 4,7 X 50 000,00 4 187 448,00 2 7 2013-06-05 4,7 X 50 000,00 4 137 448,00 3 8 2013-09-05 4,7 X 50 000,00 4 087 448,00 4 9 2013-12-05 4,7 X 50 000,00 4 037 448,00 5 10 2014-03-05 4,7 X 50 000,00 3 987 448,00 6 11 2014-06-05 4,7 X 50 000,00 3 937 448,00 7 12 2014-09-05 4,7 X 50 000,00 3 887 448,00 8 13 2014-12-05 4,7 X 50 000,00 3 837 448,00 9 14 2015-03-05 4,7 X 50 000,00 3 787 448,00 10 15 2015-06-05 4,7 X 50 000,00 3 737 448,00 11 16 2015-09-05 4,7 X 50 000,00 3 687 448,00 12 17 2015-12-05 4,7 X 50 000,00 3 637 448,00 13 18 2016-03-05 4,7 X 50 000,00 3 587 448,00 14 19 2016-06-05 4,7 X 50 000,00 3 537 448,00 15 20 2016-09-05 4,7 X 50 000,00 3 487 448,00 16 21 2016-12-05 4,7 X 50 000,00 3 437 448,00 17 22 2017-03-05 4,7 X 50 000,00 3 387 448,00 18 23 2017-06-05 4,7 X 50 000,00 3 337 448,00 19 24 2017-09-05 4,7 X 50 000,00 3 287 448,00 20 25 2017-12-05 4,7 X 50 000,00 3 237 448,00 21 26 2018-03-05 4,7 X 50 000,00 3 187 448,00 22 27 2018-06-05 4,7 X 50 000,00 3 137 448,00 23 28 2018-09-05 4,7 X 50 000,00 3 087 448,00 24 29 2018-12-05 4,7 X 50 000,00 3 037 448,00 25 30 2019-03-05 4,7 X 50 000,00 2 987 448,00 26 31 2019-06-05 4,7 X 50 000,00 2 937 448,00 27 32 2019-09-05 4,7 X 50 000,00 2 887 448,00 28 33 2019-12-05 4,7 X 50 000,00 2 837 448,00 29 34 2020-03-05 4,7 X 50 000,00 2 787 448,00 30 35 2020-06-05 4,7 X 50 000,00 2 737 448,00 31 strona 6 Nr raty
36 2020-09-05 4,7 X 50 000,00 2 687 448,00 32 37 2020-12-05 4,7 X 50 000,00 2 637 448,00 33 38 2021-03-05 4,7 X 50 000,00 2 587 448,00 34 39 2021-06-05 4,7 X 50 000,00 2 537 448,00 35 40 2021-09-05 4,7 X 50 000,00 2 487 448,00 36 41 2021-12-05 4,7 X 50 000,00 2 437 448,00 37 42 2022-03-05 4,7 X 50 000,00 2 387 448,00 38 43 2022-06-05 4,7 X 50 000,00 2 337 448,00 39 44 2022-09-05 4,7 X 50 000,00 2 287 448,00 40 45 2022-12-05 4,7 X 50 000,00 2 237 448,00 41 46 2023-03-05 4,7 X 150 000,00 2 087 448,00 42 47 2023-06-05 4,7 X 150 000,00 1 937 448,00 43 48 2023-09-05 4,7 X 150 000,00 1 787 448,00 44 49 2023-12-05 4,7 X 150 000,00 1 637 448,00 45 50 2024-03-05 4,7 X 150 000,00 1 487 448,00 46 51 2024-06-05 4,7 X 150 000,00 1 337 448,00 47 52 2024-09-05 4,7 X 150 000,00 1 187 448,00 48 53 2024-12-05 4,7 X 150 000,00 1 037 448,00 49 54 2025-03-05 4,7 X 250 000,00 787 448,00 50 55 2025-06-05 4,7 X 250 000,00 537 448,00 51 56 2025-09-05 4,7 X 250 000,00 287 448,00 52 57 2025-12-05 4,7 X 287 448,00 0,00 53 58 SUMA x x x 7500000 strona 7