Strona1 BIZNESPLAN JEDNORAZOWA DORACJA INWESTYCYJNA Program Operacyjny Kapitał Ludzki Priorytet VI Rynek pracy otwarty dla wszystkich Działanie 6.2 Wsparcie oraz promocja przedsiębiorczości i samozatrudnienia Nazwa Wnioskodawcy: Business School H. Polak, M. Polak Sp. Jawna Numer projektu: POKL.06.02.00-30-066/12 Tytuł projektu: Własna firma moja droga do integracji zawodowej Okres realizacji projektu: 1.03.2013 30.11.2014 Zasięg terytorialny projektu : województwo wielkopolskie, powiaty: jarociński, pleszewski, kaliski, m. Kalisz, krotoszyński, ostrowski, ostrzeszowski, kępiński Adres Biura Projektu: ul. Działyńskich 9/3, 61-727 Poznań
Strona2 SPIS TREŚCI Spis treści...2 Instrukcja uzupełniania...3 I. Dane wnioskodawcy...4 A. Dane przedsiębiorstwa...4 B. Życiorys zawodowy wnioskodawcy...5 II. Opis planowanego przedsięwzięcia...6 III. Plan marketingowy...7 A. Opis produktu/ usługi...7 B. Charakterystyka rynku...8 C. Konkurencja na rynku...9 D. Dystrybucja i promocja...10 E. Cena...11 F. Prognoza sprzedaży...12 G. Przychody...12 IV. Plan inwestycyjny...13 A. Opis planowanej inwestycji...13 B. Aktualne zdolności wytwórcze...14 C. Informacje o planowanej inwestycji...14 V. Sytuacja ekonomiczno - finansowa...15 A. Uproszczony bilans...15 B. Planowane wpływy i wydatki...17
Strona3 INSTRUKCJA UZUPEŁNIANIA 1. Nie stosowanie poniższych instrukcji może stanowić podstawę do negatywnej oceny merytorycznej biznesplanu lub przyznania mniejszej liczby punktów podczas oceny merytorycznej. 2. Wnioskodawca zobowiązany jest wypełnić wszystkie pola w biznesplanie. Jeśli któreś pytanie/polecenie nie dotyczy Wnioskodawcy wpisać nie dotyczy. Pozostawienie pustych pól w dokumencie skutkować będzie odrzuceniem wniosku o przyznanie środków finansowych na rozwój przedsiębiorczości. 3. Biznesplan powinien mieścić się na maksymalnie 60 stronach (bez załączników). Może zawierać mniejsza liczbę stron niż 60. 4. Nie należy zmieniać struktury biznesplanu ani też tworzyć dodatkowych tabel/kolumn. 5. Należy wypełniać jedynie pola w kolumnach o białej barwie. Nie należy zmieniać barwy tabel, zmieniać ich kolejności, ani odstępów między tabelami, ani treści instrukcji. 6. Nie należy wstawiać tekstu ani odnośników poza polami w kolumnach. 7. W przypadku gdy znajduje się taka informacja w tabeli z lewej strony, na ciemnym tle, należy stosownie dodawać dodatkowe wiersze w ramach istniejących struktur tabel. 8. Nie należy zmieniać treści instrukcji znajdujących się z lewej strony, na ciemnym tle, ani powyżej pola wskazanego jako miejsce uiszczenia stosownej treści. 9. Można stosować wszystkie znaki języka polskiego. 10. Zapisy części opisowej biznesplanu powinny mieć odzwierciedlenie w części finansowej (i na odwrót). 11. Wielkości wydatków, prognozowane w części finansowej i opisowej, powinny być ze sobą zbieżne. 12. Do biznesplanu można załączać dokumenty potwierdzające informacje zawarte w biznesplanie mające bezpośredni wpływ na planowane przedsięwzięcie. Załączniki nie powinny rozwijać treści zawartych w biznesplanie. 13. Załączniki służą jedynie potwierdzeniu treści zawartych w biznesplanie i jako takie winny być wystawione przez osoby i instytucje inne niż beneficjent pomocy/ostateczny.
Strona4 I. DANE WNIOSKODAWCY A. Dane przedsiębiorstwa Pełna nazwa przedsiębiorstwa Należy podać pełną nazwę przedsiębiorstwa, z uwzględnieniem imienia i nazwiska przedsiębiorcy (jeśli dotyczy) np. Jan Kowalski Przedsiębiorstwo Handlowo-Usługowe X Adres siedziby przedsiębiorstwa Miejsce Główna siedziba Miejsce wykonywania działalności gospodarczej 1. Województwo 2. Powiat 3. Gmina 4. Miejscowość 5. Ulica 6. Numer posesji 7. Nr lokalu 8. Nr telefonu i faxu
Strona5 B. Życiorys zawodowy Wnioskodawcy Należy opisać przebieg dotychczasowej kariery zawodowej, wykształcenie, ukończone kursy i szkolenia. Zaświadczenia, dyplomy, certyfikaty, świadectwa potwierdzające ukończenie szkoleń, kursów, zdobycie wykształcenia i posiadanie doświadczenia zawodowego będą stanowiły załącznik do biznesplanu. Rodzaj: Wnioskodawca 1. Imię i nazwisko 2. Data urodzenia 3. Wykształcenie (proszę podać wszystkie ukończone szkoły, podając również profil, kierunek i specjalność) 4. Doświadczenie zawodowe (proszę wskazać miejsca dotychczasowej pracy, pełnione stanowiska) 5. Kursy i szkolenia 6.Zainteresowania
II. OPIS PLANOWANWGO PRZEDSIĘWZIĘCIA Proszę wskazać przedmiot, formę organizacyjno prawną, formę rozliczeń z Urzędem Skarbowym, Proszę opisać planowane przedsięwzięcie. 1. Data rozpoczęcia działalności 2. Rodzaj działalności (handel, produkcja, usługi) 3. Przedmiot i zakres działalności zgodnie z Polską Klasyfikacją Działalności PKD1 Nr PKD OPIS 4. Forma organizacyjno prawna np. osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą 5. Forma rozliczeń z Urzędem Skarbowym2 7. Charakterystyka planowanego przedsięwzięcia (w tym opis działalności będącej przedmiotem inicjatywy, motywy założenia przedsiębiorstwa i krótkie uzasadnienie wyboru branży) 2 w przypadku, gdy firma jest płatnikiem VAT, beneficjent pomocy zobowiązuje się do przekazania całej kwoty środków uzyskanych w wyniku zwrotu zapłaconego podatku VAT na pokrycie wydatków związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą. Strona W zależności od potrzeby należy dodać dodatkowy wiersz. Proszę zachować formę wierszy umieszczonych w tabeli. 6 1
Strona7 III. PLAN MARKETINGOWY A. Opis produktu/ usługi Należy opisać oferowany produkt/ usługę, wskazać w jaki sposób różni się od produktów/usług konkurencji i na czym polega jego przewaga 1. Proszę opisać produkty/ usługi oraz określić dla nich rynek 2. Proszę podać w jaki sposób produkt/ usługa różni się od produktów/ usług konkurencji. Czy jest to nowy produkt/usługa na rynku? 3. Proszę wskazać zalety produktu/ usługi różniące go od innych istniejących na rynku produktów/ usług.
Strona8 B. Charakterystyka rynku Należy podać gdzie i w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż 1. Kim będą nabywcy produktów i usług? Proszę podać szacunkową liczbę potencjalnych klientów (w wymiarze rocznym) 2. Czy produkty i usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy czy eksport? 3. Jakie są oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie produktów i usług? 4. Czy popyt na produkt/ usługę będzie ulegał sezonowym zmianom? Jeśli tak, jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości? 5. Jakie mogą być koszty i bariery wejścia przedsiębiorstwa na rynek?
Strona9 C. Konkurencja na rynku Należy wskazać głównych konkurentów na rynku i zastanowić się jaka będzie ich reakcja na uruchomienie nowego przedsiębiorstwa oraz wprowadzenia produktu/ usługi na rynek? Należy dokonać możliwie szczegółowo dane o głównych konkurentach. Należy dokonać oceny ich produktów/ usług u skali od 1 (ocena najniższa) do 10 (ocena najwyższa) w porównaniu do własnego produktu. Należy wstawić oceny w kolumnach 2,3, 4 oraz wyliczyć średnią w kolumnie 5. 1. Nazwa 2. Jakość 3. Cena 4.Reklama/promocja 5.Średni wynik Oferta wnioskodawcy punktowy Konkurent 1 Konkurent 2 Konkurent 3 Konkurent N Uzasadnienie przyznanych punktów poszczególnym Konkurentom Proszę opisać potencjalne działania swoich konkurentów oraz swoją reakcję na te działania
Strona10 D. Dystrybucja i promocja Należy opisać w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja. Należy pamiętać, że są różne metody promowania dóbr i usług. Część z nich może być nieodpowiednia dla proponowanego produktu/ usługi. 1. W jaki sposób będzie odbywała się sprzedaż? 2. W jaki sposób klienci będą informowani o produktach/ usługach? Proszę opisać formę promocji/ reklamy 3. Jakie będą przewidziane formy płatności? (przelew, gotówka, karta)?
E. Cena Należy opisać zaplanowaną politykę cenową biorąc pod uwagę, że wielkość obrotu będzie od niej uzależniona. Dane dotyczące poszczególnych lat powinny być tożsame z częścią: III. F i III.G Należy wyjaśnić planowany poziom cen. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych produktów/ usług (dane dla podanych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi) Produkt/ usługa3 Rok w którym została 2014 2015 założona działalność gospodarcza - 2013 1). 2). 3).. 4).. Proszę podać uzasadnienie dla zastosowania cen, wskazanych dla podanych wyżej 3 W zależności od potrzeby należy dodać dodatkowy wiersz. Proszę zachować formę wierszy umieszczonych w tabeli. Strona 11 produktów / usług
F. Prognoza sprzedaży Należy oszacować wielkość sprzedaży. Miara ta pozwoli dokonać oceny spodziewanego sukcesu. Dane dotyczące poszczególnych lat powinny być tożsame z częścią III. E i III. G Należy podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach itp.) produktów/ usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli z części III. E Produkt/ usługa4 Rok w którym została założona działalność gospodarcza - 2013 2014 2015 1). 2). 3).. 4).. Proszę uzasadnić, że podane wyżej wielkości są realne G. Przychody Należy określić przewidziane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów/ usług. Należy tego dokonać na podstawie tabeli III. E i III. F. Wartości te muszą być tożsame z wartościami podanymi w tabeli część V. B. Produkt/ usługa5 Rok w którym została założona działalność gospodarcza - 2013 2014 2015 1). 2). 3).. 4).. Proszę uzasadnić, że podane wyżej wielkości W zależności od potrzeby należy dodać dodatkowy wiersz. Proszę zachować formę wierszy umieszczonych w tabeli. 5 W zależności od potrzeby należy dodać dodatkowy wiersz. Proszę zachować formę wierszy umieszczonych w tabeli. Strona 4 12 są realne
Strona13 IV. PLAN INWESTYCJI A. Opis planowanej inwestycji Należy przedstawić zakres planowanej inwestycji (np. zakup maszyn i urządzeń itp.) W pkt. 1 i 2 należy odnieść się do całokształtu działań a w pkt. 3 jedynie do kosztów kwalifikowanych 1. Uzasadnienie inwestycji 2. Zakres inwestycji (wymienić planowane działania wraz uzasadnieniem wskazując wszystkie planowane nakłady): Rodzaj działania/ kosztów 6 Uzasadnienie Koszty (PLN) 1) 2).. 3)... RAZEM (PLN) 3. Wymienić jedynie koszty kwalifikowane w ramach działań do zrealizowania Rodzaj działania/ kosztów 7 Uzasadnienie Koszty (PLN) 1) 2).. 3).. RAZEM (PLN) 6 W zależności od potrzeby należy dodać dodatkowy wiersz. Proszę zachować formę wierszy umieszczonych w tabeli. 7 W zależności od potrzeby należy dodać dodatkowy wiersz. Proszę zachować formę wierszy umieszczonych w tabeli.
Strona14 B. Aktualne zdolności wytwórcze Aby posiadać ofertę produktów lub usług, niezbędne są środki produkcji np. maszyny, urządzenia, zaplecze materiałowe oraz pomieszczenia. Proszę wymienić aktualny zakres dostępu do takich środków 1. Czy Wnioskodawca posiada niezbędne pomieszczenia? Czy należy zwiększyć ich powierzchnię lub dostosować je do planowanej działalności? 2. Proszę opisać ww. pomieszczenia (wielkość powierzchni, lokalizacja, warunki itp.) 3. Proszę określić zasoby techniczne 8 Rodzaj maszyny/ urządzenia Rodzaj produkcji Szacunkowa wartość C. Informacje o planowanej inwestycji 1. Jak będzie wyglądał proces techniczny produkcji lub oferowania usług w przypadku planowanej inwestycji? 2. Proszę podać specyfikację techniczną planowanych maszyn i urządzeń oraz uzasadnić, że jest ona adekwatna do wymagań przedsięwzięcia. 8 ibidem
Strona15 V. SYTUACJA EKONOMICZNO FINANSOWA A. Uproszczony bilans Bilans przedstawia zasoby przedsiębiorstwa oraz źródła ich finansowania. Format wymaganego bilansu jest uproszczony. Aktywa muszą równać się pasywom Aktywa Rok 2013 (Bilans Zamknięcia) Rok 2014 (BZ) Rok 2015 (BZ) MAJĄTEK TRWAŁY (1 do 7): 1/ wartości niematerialne i prawne 2/ grunty 3/ budynki i budowle 4/ maszyny i urządzenia 5/ inwestycje rozpoczęte 6/ długoterminowe papiery wartościowe 7/ pozostały majątek trwały MAJĄTEK OBROTOWY (8 do 11): 8/ należności i roszczenia 9/ zapasy 10/ środki pieniężne 11/ pozostały majątek obrotowy
Strona16 AKTYWA RAZEM (Majątek Trwały i Obrotowy ) Pasywa Rok 2013 (Bilans Zamknięcia) Rok 2014 (BZ) Rok 2015 (BZ) PASYWA DŁUGOTERMINOWE (12 do 13) 12/ fundusze własne 13/ zobowiązania długoterminowe (bez kredytów i pożyczek) 13/ kredyty i pożyczki długoterminowe PASYWA KRÓTKOTERMINOWE (14 do 16) 14/ zobowiązania krótkoterminowe (bez kredytów i pożyczek) 15/ kredyty i pożyczki krótkoterminowe 16/ pozostałe pasywa PASYWA RAZEM (DŁUGO I KRÓTKOTWRMINOWE)
Strona17 B. Rachunek zysków i strat Rachunek ten dostarcza informacji jak dochodowe jest przedsiębiorstwo. Należy przedstawić rzetelne dane Pozycja 2013 2014 2015 PRZYCHODY (brutto) 1.1. z działalności handlowej 1.2. z działalności produkcyjnej 1.3. z działalności usługowej 1.4. spłaty należności 1.5. inne 1. RAZEM PRZYCHODY KOSZTY (brutto) 2.1. Zakupy towarów 2.2. zakupy surowców/ materiałów 2.3. wynagrodzenia pracowników 2.4 narzuty na wynagrodzenia 2.5. czynsz 2.6. transport 2.7. energia, gaz, co, woda 2.8. usługi obce 2.9. podatki lokalne 2.10. reklama 2.11. ubezpieczenia rzeczowe 2.12. koszty administracyjne i telekom.
Strona18 2.13. leasing 2.14. inne koszty 2.15. odsetki od kredytów 2.16. amortyzacja 2. RAZEM KOSZTY 3. Zmiany stanu produktów (+/-) 4. KOSZTY UZYSKANYCH PRZYCHODÓW 5. ZUS właściciela 6. ZYSK BRUTTO (1-4-5) 7. PODATEK DOCHODOWY 8. ZYSK NETTO (6-7). Miejscowość i data.. Podpis Wnioskodawcy