Dr. Thomas Schulte und Partner

Podobne dokumenty
Akademia Młodego Ekonomisty

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU ZABEZPIECZONEGO HIPOTEKĄ

MASZ TO JAK W BANKU, CZYLI PO CO NAM KARTY I INNE PRODUKTY BANKOWE.

Zakup mieszkania lub domu w oparciu o kredyt hipoteczny to realizacja planów i marzeń, ale również zobowiązanie na wiele lat. Według harmonogramu

Rządowa instrukcja dla osób starających się o dopłatę do kredytu mieszkaniowego. Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej

Akademia Młodego Ekonomisty Matematyka finansowa dla liderów Albert Tomaszewski Grupy 1-2 Zadanie 1.

B. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania

Rządowa instrukcja dla osób starających się o dopłatę do kredytu mieszkaniowego

WNIOSEK O UDZIELENIE HIPOTECZNEGO KREDYTU KONSUMPCYJNEGO

PRODUKTY STRUKTURYZOWANE

INFORMACJA O DOCHODACH I STAŁYCH WYDATKACH

Mundialowa Inwestycja

BANK SPÓLDZIELCZY W LEŚNICY ODDZIAŁ/FILIA.. Nr wniosku kredytowego... Data złożenia wniosku kredytowego...

Polscy Giganci BIS. Forma prawna Agent: Ubezpieczyciel: Euro Bank S.A. Okres Odpowiedzialności: Wiek: Zwrot kapitału: lat

Ekonomiczny Uniwersytet Dziecięcy

LOKATA INWESTYCYJNA PRZEZNACZONA JEST DLA OSÓB FIZYCZNYCH POSIADAJĄCYCH PEŁNĄ ZDOLNOŚĆ DO CZYNNOŚCI PRAWNYCH:

LOKATA INWESTYCYJNA PRZEZNACZONA JEST DLA OSÓB FIZYCZNYCH POSIADAJĄCYCH PEŁNĄ ZDOLNOŚĆ DO CZYNNOŚCI PRAWNYCH:

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU HIPOTECZNEGO

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU MIESZKANIOWEGO DOM

Forma prawna Agent Ubezpieczyciel. Euro Bank S.A. Okres Odpowiedzialności Wiek Zwrot kapitału lat (włącznie)

LOKATA INWESTYCYJNA PRZEZNACZONA JEST DLA OSÓB FIZYCZNYCH POSIADAJĄCYCH PEŁNĄ ZDOLNOŚĆ DO CZYNNOŚCI PRAWNYCH:

BANK SPÓŁDZIELCZY w Kętach Nr wniosku kredytowego... Data złożenia wniosku kredytowego...

Forma prawna Agent Ubezpieczyciel. Euro Bank S.A. Okres Odpowiedzialności Wiek Zwrot kapitału lat (włącznie) Zysk Składka Instrument bazowy

Bank Spółdzielczy w Ostrowi Mazowieckiej

Tabela oprocentowania dla konsumentów

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU HIPOTECZNEGO

Licz i zarabiaj matematyka na usługach rynku finansowego

5,00 % 0,00 % 0,00 % 2,57 % 3,33 % 3,09 % ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,98 zł 153,48 zł 151,10 zł.

Regulamin korzystania z serwisu e-zdolnosc.pl

UKAD Sp. z o.o. sp. k. ul. Kasprowicza 52 p. 20 NIP KRS www. UKAD.pl tel Ankieta - z

Sprawozdanie Finansowe Subfunduszu SKOK Fundusz Funduszy za okres od 1 stycznia 2010 do 13 lipca 2010 roku. Noty objaśniające

Tabela oprocentowania dla konsumentów

Umowa o prowadzenie bankowych rachunków dla osób fizycznych zwana dalej Umową

BANK SPÓŁDZIELCZY BYTOM

BANK SPÓŁDZIELCZY W OLECKU

FORMULARZ INFORMACYJNY DOTYCZĄCY KREDYTU HIPOTECZNEGO PLN 120 miesięcy Kredyt mieszkaniowy hipoteczny zakup domu

0,00% 5,00% 1,59% 3,13% 2,53% 3,26% ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,13 zł 119,24 zł 99,35 zł. 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU KONSOLIDACYJNEGO

WERSJA ZAKTUALIZOWANA

2,00 % 5,00 % 0,00 % 2,99 % 2,57 % 3,20 % ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,09 zł 204,98 zł 152,19 zł. 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł

Umowa o prowadzenie bankowych rachunków dla osób fizycznych zwana dalej Umową

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU HIPOTECZNEGO

0,00% 5,00% 0,00% 3,34% 3,07% 3,27% ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,58 zł 211,97 zł 152,89 zł. 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł

Śląski Bank Spółdzielczy SILESIA w Katowicach

Przed zaciągnięciem kredytu przeczytaj dokładnie umowę i zwróć uwagę na

WNIOSEK KREDYTOWY dla osób fizycznych WNIOSKUJĘ O UDZIELENIE. (należy wybrać jeden z poniższych kredytów) Kredytu na termomodernizację z premią

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU EKODACH. Deklarowany udział własny:... PLN słownie złotych:... w formie:...

XI SUBSKRYPCJA LOKATY INWESTYCYJNEJ BANKU BGŻ BNP PARIBAS S.A.

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU HIPOTECZNEGO

mgr Katarzyna Niewińska; Wydział Zarządzania UW Ćwiczenia 3

Tabela Opłat i Prowizji dla Kart Kredytowych Comfort Plus Santander Consumer Bank S.A. Obowiązuje od 8 sierpnia 2018 r.

RYBNICKI BANK SPÓŁDZIELCZY rok założenia 1902 Grupa BPS

Bank Spółdzielczy w Krzyżanowicach Data złożenia wniosku kredytowego..

0,00 % 2,00 % 1,64 % 3,42 % 3,41 % 3,34 % ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,06 zł 171,95 zł 171,19 zł. 0 zł 0 zł 1 259,98 zł

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU KONSOLIDACYJNEGO

5,00 % 0,00 % 0,00 % 2,58 % 3,28 % 3,27 % ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,12 zł 152,99 zł 259,65 zł. 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł

Tabela Opłat i Prowizji dla Kart Kredytowych Comfort Plus Santander Consumer Bank S.A. Obowiązuje od

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU MIESZKANIE DLA MŁODYCH

0,00% 5,00% 2,00% 3,21% 3,07% 3,27% ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,29 zł 211,97 zł 152,89 zł. 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł

Tabela Opłat i Prowizji dla Kart Kredytowych TurboKARTA Santander Consumer Bank S.A. Obowiązuje od

BANK SPÓŁDZIELCZY W WOJSŁAWICACH WNIOSEK O UDZIELENIE UNIWERSALNEGO KREDYTU HIPOTECZNEGO

Egzamin XXVII dla Aktuariuszy z 12 października 2002 r.

Małżeńska wspólnota majątkowa tak nie nie dotyczy tak nie nie dotyczy

Tabela Opłat i Prowizji dla Kart Kredytowych TurboKARTA Santander Consumer Bank S.A. Obowiązuje od 8 sierpnia 2018 r.

Zarząd Budynków Mieszkalnych w Suwałkach TBS sp. z o.o. ul. Wigierska 32, Suwałki

WNIOSEK O PODWYŻSZENIE KWOTY KREDYTU / PROLONGATĘ TERMINU SPŁATY KREDYTU*

Dokument dotyczący opłat

2,00% 5,00% 0,00% 3,13% 2,53% 3,07% ZAKUP podsumowanie najlepszych ofert. Strona 1 z ,40 zł 190,78 zł 189,62 zł. 0,00 zł 0,00 zł 30,56 zł

Formularz informacyjny dotyczący kredytu konsumenckiego

Gwarantowana Renta Kapitałowa (GRK) Kontakt: Maciej Lichoński

Bank Spółdzielczy w Ostrowi Mazowieckiej

BANK SPÓŁDZIELCZY w RÓŻANIE

Załącznik nr 1B do Instrukcji kredytowania osób fizycznych w ramach bankowości detalicznej

1. Co to jest lokata? 2. Rodzaje lokat bankowych 3. Lokata denominowana 4. Lokata inwestycyjna 5. Lokata negocjowana 6. Lokata nocna (overnight) 7.

X SUBSKRYPCJA LOKATY INWESTYCYJNEJ BANKU BGŻ BNP PARIBAS S.A.

WNIOSEK O UDZIELENIE UNIWERSALNEGO KREDYTU HIPOTECZNEGO

Wniosek numer... o restrukturyzację/zmianę warunków umowy Informacje dotyczące Kredytobiorców. Kredytobiorca 1. Kredytobiorca 2

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU MIESZKANIOWEGO

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU KONSUMENCKIEGO

Lista dokumentów finansowych z podziałem na źródło dochodów:

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU NA CELE KONSUMPCYJNE

Ochrona danych osobowych

Dokument dotyczący opłat

Wniosek numer... o restrukturyzację/zmianę warunków umowy Informacje dotyczące Kredytobiorców. Kredytobiorca 1. Kredytobiorca 2

ING BANK ŚLĄSKI S.A.

Tabela oprocentowania dla konsumentów

BANK SPÓLDZIELCZY W LEŚNICY ODDZIAŁ/FILIA..

Tabela oprocentowania dla konsumentów

Bank Spółdzielczy w Olsztynku

Tabela oprocentowania dla konsumentów

BANK SPÓŁDZIELCZY W SOKOŁOWIE MAŁOPOLSKIM

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU GOTÓWKA

Rządowa instrukcja dla osób starających się o dopłatę do kredytu mieszkaniowego

I. RODZAJ KREDYTU. BANK SPÓŁDZIELCZY w SZCZEKOCINACH Oddział /Filia... WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU KONSUMENCKIEGO II. INFORMACJE O WNIOSKODAWCY/ ACH*

WNIOSEK O UDZIELENIE KREDYTU W RACHUNKU OSZCZĘDNOŚCIOWO - ROZLICZENIOWYM. Słownie:

Regulamin Akcji Promocyjnej "Zyskaj nawet punktów z Motokartą Citibank-BP PAYBACK na start

Tabela Opłat i Prowizji dla Kart Kredytowych Comfort Santander Consumer Bank S.A. Obowiązuje od r.

BANK SPÓŁDZIELCZY W KOŃSKOWOLI

NOWOCZESNE I BEZPIECZNE FINANSE SENIORA V EDYCJA

Bank Spółdzielczy w Werbkowicach

Transkrypt:

Dr. Thomas Schulte und Partner +49 30 71520670 www.dr-schulte.de Ankieta dla poszkodowanych inwestorów na rynku kapitałowym Część A. Nieruchomości / fundusze nieruchomości / modele oszczędności podatkowej Przebieg konsultacji: 1. Kto polecił Państwu lokatę kapitału? Imię i nazwisko osobistego doradcy finansowego / pośrednika Nazwa firmy Państwu doradzającej: 2. W jaki sposób nawiązano pierwszy kontakt pomiędzy Państwem a doradcą finansowym / pośrednikiem? telefonicznie pisemnie osobista rozmowa a) Czy inicjatywa kontaktu wyszła od doradcy finansowego / pośrednika?, przy jakiej okazji? b) Czy skontaktowali się Państwo bezpośrednio z doradcą finansowym / pośrednikiem?, dlaczego / w jakiej sprawie?

3. Jakie dokumenty dostali Państwo podczas pierwszej konsultacji? broszury reklamowe bilansy inicjatora spotkania krótką informację o lokacie kapitału całkowity prospekt sprzedaży przykładowe wyliczenia dla Państwa Żadne. Inne 4. Czy okazane Państwu dokumenty były z Państwem ponadto omówione?, jak dokładnie? 5. Czy doradca / pośrednik wytłumaczył Państwu poniższe niemieckie pojęcia? Verlustzuweisung steuerlicher Totalgewinn Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung Żadne / Nie pamiętam 6. Czy wcześniej lokowali Państwo w ten lub podobny sposób?, w jakim zakresie? 7. Czy Państwa doradca / pośrednik poinformował Państwo o ryzykach związanych z lokatą?, jakie ryzyka wymienił?

8. Czy Państwa doradca / pośrednik dowiadywał się o Państwa finansowej bądź podatkowej sytuacji oraz sporządził dla Państwa przykładowe obliczenia oraz dopasował inwenstycję do Państwa indywidualnych potrzeb? na podstawie przykładowych obliczeń / porównań 9. Czy doradca / pośrednik obiecywał coś w kwestii dalszej sprzedaży nieruchomości / udziałów spółki etc.?, jakie przyrzeczenia? 10. Które z poniższych punktów były dla Państwa podczas zawierania umowy naistotniejsze? oczekiwane oszczędności podatkowe ruchomość / lokata kapitału powiększenie emerytury osiąganie zysków inne powody 11. Gdzie doszło do rozmowy konsultacyjnej? u Państwa w domu w domu znajomych w Państwa miejscu pracy w biurze doradcy pośrednika w innym miejscu 12. Czy świadkami rozmowy były jeszcze jakieś inne osoby?, kto?

13. Czy doradca / pośrednik otrzymał od Państwa honorarium? Czy wiedzieli Państwo o prowizji Państwa doradcy / pośrednika?, w jakiej wysokości?. 14. Czy było więcej konsultacji z Państwa doradcą / pośrednikiem? Czy umowa została zawarta już podczas pierwszej rozmowy?, gdzie i kiedy odbyły się kolejne konsultacje? 15. Czy doradca / pośrednik proponował Państwu zawarcie innych umów? (ubezpieczenie na życie, tzw. książeczka mieszkaniowa), jakie? 16. Jakie kwoty wpłacili Państwo na lokatę kapitałową, a ile Państwo z niej otrzymali? Euro wpłata Euro dywidenta /spłata Euro zwrot podatku

Część B. Transakcja powiązana / finansowanie 1. Czy Państwa doradca / pośrednik doradził Państwu, by lokatę kapitału / zakup nieruchomości sfinansować poprzez pożyczkę bankową?, jak to uzasadniono? 2. Czy, według doradcy / pośrednika powinni Państwo wziąć pożyczkę w banku, w którym Państwo już mieli konto?, dlaczego? 3. Czy doradca / pośrednik miał przy sobie formularz wniosku o przyznanie pożyczki lub wypełnił go dla Państwa? 4. Doradca / pośrednik sprawdził Państwa tożsamość zdolność kredytową. 5. Kiedy i gdzie została podpisana umowa kredytowa? 6. Jaki bank miał ją sfinansować?

7. Czy mieli Państwo wpływ na wybór tego banku? 8. Czy mieli Państwo wpływ na warunki umowy kredytowej? (czas trwania, wysokość rat, odroczenie spłaty...)?, w jakim stopniu? 9. Jak długo miało trwać wypłacanie kredytu?... 10. Przy odroczeniu spłaty: Jak miała być spłacona pożyczka? 11. Czy wypowiedzieli Państwo już umowę?, kiedy? 12. Czy zaprzestali Państwo płatności? 13. Jak wysokie są Państwa miesięczne wydatki z tytułu lokat kapitałowych? (Koszty finansowania i inne wydatki) Euro

14. Ile pożyczki już Państwo do tej pory spłacili, ewentualnie ile Państwo otrzymali? Euro płatność dla banku Euro dywidenda / spłata Euro oszczędności podatkowe 15. Proszę sporządzić z pamięci protokół dotychczasowego przebiegu Państwa decyzji w sprawie lokaty. Zacznijcie Państwo od waszych motywów, pierwszych rozmów konsultacyjnych oraz zawarcia poszczególnych umów. nadawca: nazwisko: imię: ulica, kod pocztowy, miejscowość: Telefon: email: ubezpieczenie prawne, numer polisy: numer konta: