Bank Spółdzielczy w Głogówku Grupa BPS Załącznik nr 2 do Uchwały Nr 126/2016/Z Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia 28.10.2016r. obowiązuje od dnia 02.11.2016 r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Głogówku dla rolników Głogówek, październik 2016
Spis treści: SPIS TREŚCI:... 1 RACHUNKI BANKOWE... 1 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH... 4 TAB. 2 RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH... 5 TAB. 3 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH... 5 KARTY BANKOWE... 6 TAB. 4 KARTY DEBETOWE... 6 KREDYTY... 6 TAB. 5 KREDYTY, WEKSLE I GWARANCJE BANKOWE... 6 OPERACJE DEWIZOWE... 7 TAB. 6 PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM... 7 INNE USŁUGI... 8 TAB. 7 WRZUTNIA... 8 TAB. 8 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH... 8 2
Zasady opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego dla rolników zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w Banku Spółdzielczym w Głogówku, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawarta umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 6. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 7. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 8. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, w którym realizuje przelew. 9. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 10. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 11. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3
RACHUNKI BANKOWE TAB 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku w złotych 1.1 bieżącego 0 zł 1.2 pomocniczego 15 zł 2. Prowadzenie rachunku 1 : 2.1 bieżącego 9 zł 2.2 pomocniczego: miesięcznie 2.3 prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku bieżącego 9 zł 2.4 prowadzonego jako jedyny rachunek Klienta 9 zł 3. Wpłata gotówkowa 0 zł 4. Wypłata gotówkowa: 4.1 do 5 tys. zł od kwoty 0 zł 4.2 powyżej 5 tys. zł 2 (suma wszystkich wypłat gotówkowych w danym dniu) 0,1% max. 50 zł 5. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie od transakcji 100 zł 7. Od nieawizowanych wypłat gotówkowych od transakcji 20 zł 8. Przelew na rachunek w Banku: 8.1 w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet 8.3 w systemie bankowości internetowej HomeNet 9. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 9.1 w placówce Banku za przelew *promocja 0 zł *promocja 0 zł 9.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet za przelew 9.3 w systemie bankowości internetowej HomeNet 10. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET za przelew 30 zł 11. System bankowości internetowej ebanknet 11.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 11.2 wysyłanie hasła jednorazowego za pomocą SMS 0 zł 11.3 lista haseł jednorazowych za każdą 0 zł 11.4 zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku 0 zł 11.5 przywrócenie pierwotnego hasła od dyspozycji 5 zł 11.6 zmiana w karcie uprawnień 5 zł 12. System bankowości internetowej HomeNet 12.1 dostęp do systemu miesięcznie 40 zł 13. SMS Banking 13.1 wysyłanie SMS-a na telefon komórkowy zgodnie z dyspozycją miesięcznie zbiorczo za każdy sms 0,20 zł wysyłany przez Bank 14. Zlecenie stałe: 14.ożenie zlecenia stałego 2 zł 14.2 realizacja zlecenia stałego na rachunek w Banku 2 zł 14.3 realizacja zlecenia stałego na rachunek w innym banku krajowym za zlecenie 3 zł 14.4 zmiana lub odwołanie zlecenia stałego 2 zł 15. Polecenie zapłaty: 15.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenia 1,5 zł 15.2 aktualizacja polecenia zapłaty 3 zł 3,5 zł 1 Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 2 Wypłaty od kwoty 50 tys. zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej przed dokonaniem wypłaty do godz. 12:00. *promocja do 31.12.2016 r. 4
16. Przyznanie dopuszczalnego debetu w rachunku 17. Czeki krajowe: od kwoty 0,5% min.10 zł 17.1 wydanie czeków gotówkowych za czek 17.2 inkaso czeku 10 zł 17.3 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków za czek 10 zł 18. Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia 20 zł TAB. 2 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 1. Otwarcie rachunku 0 zł 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 20 zł 3. System bankowości internetowej ebanknet 3.1 dostęp do systemu miesięcznie 0 zł 3.2 zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku 0 zł 3.3 przywrócenie pierwotnego hasła od dyspozycji 5 zł 3.4 zmiana w karcie uprawnień 5 zł 4. SMS Banking miesięcznie zbiorczo za 4.1 wysyłanie SMS-a na telefon komórkowy zgodnie z dyspozycją każdy sms 0,20 zł wysyłany przez Ban 5. Wpłata gotówkowa od kwoty 0 zł 6. Wypłata gotówkowa 3 Od kwoty 0 zł 7. Zamówione a niepobrane środki pieniężne w kasie 100 zł 8. Od nieawizowanych wypłat gotówkowych 20 zł 9. Przelew na rachunek: 9.1 walutowy lub złotowy prowadzony w Banku za przelew 9.2 walutowy prowadzony w innym banku za przelew zgodnie z TAB.6 3 Wypłaty od kwoty 10 tys. euro należy awizować co najmniej 2 dni wcześniej do godz. 9:00 TAB. 3 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Wyciąg z konta bankowego: 2. odbierany w banku prowadzącym rachunek za wyciąg 0 zł 3. Opłata za wyciąg wysłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju za każdą listem poleconym przesyłkę 10 zł 4. Odpis wyciągu: 4.1 za rok bieżący za wydruk 5 zł 4.2 za lata poprzednie za każdy rok 10 zł 5. Wydanie odpisów wtórników dowodów księgowych za dokument 5 zł 6. Wydanie kserokopii umowy 20 zł 7. Wydanie potwierdzenia przyjęcia/realizacji polecenia przelewu itp. na wniosek klienta za zaświadczenie 30 zł 8. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku za monit 20 zł 9. Przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ 0,5% za każdy egzekucyjny w zajęciu egzekucyjnym min.15 zł max. 100 zł 10. Dokonanie blokady środków na wniosek klienta z tytułu zabezpieczenia zawartych przez niego umów z innymi instytucjami w tym umów kredytowych za każdą blokadę 50 zł 11. 12. Wykonanie szczególnych dyspozycji klienta zablokowanie określonej kwoty, ustalenie pierwszeństwa zapłaty określonych zobowiązań, akumulacji wpływów, pozostawienie na rachunku z każdego salda określonej kwoty Upomnienie telefoniczne o zapłatę należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku od każdej dyspozycji od wykonanego telefonu 5 10 zł 3 zł
13. Udzielenie/odwołanie pełnomocnictwa do rachunku za każde 5 zł Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentów bądź przedmiotów 14. 35 zł podlegających zastrzeganiu za każde 15. Czynności niestandardowe za każdą 10 zł KARTY BANKOWE TAB. 4 Karty debetowe: Visa Business Debetowa VISA Business Debetowa online 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku 0 zł 2. Wznowienie pierwszej i kolejnej karty do rachunku: 30 zł 3. Opłata za posiadanie karty - od każdej karty wydanej do rachunku miesięcznie 2,40 zł 4. Wydanie duplikatu karty - 5. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24 od transakcji - 6. Transakcje bezgotówkowe od transakcji 0 zł 7. Transakcje gotówkowe: 7.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 4 od transakcji 0 zł 7.2 w innych bankomatach akceptujących kartę w kraju od transakcji 4 zł 7.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10 zł 7.4 w punktach akceptujących kartę w kraju od transakcji 5 zł 7.5 w punktach akceptujących kartę za granicą od transakcji 2% min. 10 zł 7.6 w placówkach Poczty Polskiej od transakcji 5 zł 7.7 poprzez usługę Visa cash back w Polsce od transakcji 2 zł 8. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika od transakcji 10 zł 9. Zmiana danych Użytkownika karty od transakcji 5 zł 10. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1000 zł 4 Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. KREDYTY TAB. 5 Kredyty, weksle i gwarancje bankowe 1. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu 5 od przyznanej kwoty Prowizja od przyznanego kredytu preferencyjnego z dopłatami ARiMR do 2. oprocentowania 5 od przyznanej kwoty 2% 1,85% 3. Prowizja za administrowanie kredytem preferencyjnym z dopłatami ARiMR do oprocentowania dotyczy kredytów udzielonych od dnia 18.09.2012 r. do dnia 31-12-2014 r. co roku naliczana od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia, płatna do 30 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się za rok, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu 4. Od kwoty przedłużenia kredytu w rachunku bieżącym 2% 5. Za wydanie promesy kredytowej 50 zł 5 Prowizja od kwoty przyznanego kredytu pobierana jest w dniu uruchomienia kredytu. W przypadku rezygnacji przez kredytobiorcę z przyznanego kredytu dopuszcza się możliwość negocjacji wysokości należnej bankowi prowizji 1% 6
6. Za wykonanie odpisu umowy kredytowej 20 zł 7. Za udzielenie gwarancji poręczenia 6 od kwoty gwarantowanej 0,6% lub poręczonej 8. Za czynności związane z decyzją w sprawie ulgi w spłacie kredytu 8.1 do miesiąca od kwoty 1% min.10 zł 8.2 powyżej miesiąca której ulga dotyczy 1,5% min. 10 zł 9. Za inne czynności wykonane na życzenie klienta związane ze zmianą warunków umowy np. zmiana prawnego zabezpieczenia 100 zł 10. Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu za monit 20 zł 11. Prowizja od wydanego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej 11.1 kredyt do 50 tys.zł 0,1% 11.2 kredyt do 100 tys.zł od kwoty 0,2% 11.3 kredyt powyżej 100 tys.zł 0,3% 12. Wykreślenie hipoteki 35 zł 13. Skreślenie adnotacji o ustanowieniu zastawu na pojazd mechaniczny 25 zł 14. Za przejęcie długu kredytowego Od kwoty przejmowanej 1% min.100 zł 15. Rozłożenie zadłużenia na raty (Ratalna spłata zadłużenia) Jednorazowo od kwoty zadłużenia przekazanej do Ratalnej spłaty zadłużenia 2% 16. Prowizja od przyznanego kredytu obrotowego dla rolników z terminem spłaty do 31-08-2016r. od przyznanej kwoty 1% 6 Prowizję pobiera się w pierwszym dniu roboczym każdego rozpoczętego 3 miesięcznego okresu ważności od całkowitej kwoty bądź salda stosownie do postanowień umowy OPERACJE DEWIZOWE TAB. 6 Przekazy w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 7, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przelewy SEPA 8 od transakcji 5 zł 1.2 polecenia wypłaty 9 z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA od transakcji 20 zł 2. Zwrot niepodjętej kwoty przekazu od transakcji 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 3. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na 110 zł zlecenie Klienta 10 za zlecenie + koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie standardowym: 4.1 przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 15 zł 4.2 przelewy SEPA 8 od transakcji 15 zł 4.3 polecenia wypłaty 10, 11 20 zł 7 Przekaz w obrocie dewizowym transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 8 Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; 3) koszty SHA ; 4) nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 5) Bank zleceniodawcy i Bank beneficjenta przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer). 9 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 10 Opłaty nie pobiera się jeśli przyczyną postepowania wyjaśniającego był błąd Banku. 11 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 7
5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie niestandardowym 12 : 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym od transakcji 120 zł 6. 7. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie Klienta Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 13 od transakcji od transakcji 110 zł + koszty banków trzecich 12 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i 4.4. 13 Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy ś rednie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 80 zł TAB. 7 Wrzutnia INNE USŁUGI 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni rocznie 20 zł TAB. 8 Czynności kasowe w złotych 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku 14, 15 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych 16 od kwoty 0,5% min.4 zł promocja* 0,5% min.3,5 zł 1.3 Wpłata gotówkowa na rachunek w innym banku krajowym 0,5% w systemie SORBNET min.30 zł 2. Wymiana gotówki na inne nominały powyżej 10 sztuk 2 zł 3. Wypłata z konta zlecenia do wypłaty od kwoty 0,5% min.5 zł 4. Realizacja czeku obcego od kwoty 0,5% min.5 zł 14 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rachunki oszczędnościowe i na rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe oraz wspólnot mieszkaniowych. 16 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rzecz organizacji pożytku publicznego uprawnionych do otrzymania 1% podatku dochodowego od osób fizycznych, o których mowa w art.27a ust. 1 ustawy o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie. *promocja do 31.12.2016r. 8