ŚWIADCZONE W WALUCIE KRAJOWEJ I W WALUCIE WYMIENIALNEJ

Załącznik do Uchwały Zarządu nr 89/2014 z dnia 30.04.2014r Powiatowy Bank Spółdzielczy we Wrześni Rok założenia 1871 TARYFA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE ŚWIADCZONE W WALUCIE KRAJOWEJ I W WALUCIE WYMIENIALNEJ DLA KLIENTÓW POWIATOWEGO BANKU SPÓŁDZIELCZEGO WE WRZEŚNI Września, kwiecień 2014 r.

ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH 1. PBS we Wrześni pobiera prowizje i opłaty za czynności bankowe dla klientów indywidualnych oraz instytucjonalnych zgodnie z niniejszą "Taryfą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe świadczone w walucie krajowej i w walucie wymienialnej dla klientów Powiatowego Banku Spółdzielczego we Wrześni ". 2. Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe świadczone w walucie krajowej i w walucie wymienialnej dla Klientów Powiatowego Banku Spółdzielczego we Wrześni zwana dalej Taryfą, ma zastosowanie do czynności bankowych realizowanych w placówkach Powiatowego Banku Spółdzielczego we Wrześni oraz za pośrednictwem kanałów elektronicznych. 3. Pojęcia stosowane w niniejszej taryfie oznaczają, co następuje: 1)elektroniczny kanał dostępu - sposób komunikacji posiadacza rachunku z bankiem lub banku z posiadaczem na odległość, za pośrednictwem sieci teleinformatycznej lub urządzeń elektronicznych, obejmujący w szczególności serwis internetowy ( kanał WWW), Serwis SMS, na podstawie odrębnej umowy, 2)rozdziały dotyczące obsługi rachunków bankowych - zdefiniowane w taryfie opłaty i prowizje dla poszczególnych grup klientów, 3) Bank - Powiatowy Bank Spółdzielczy we Wrześni, 3)środek identyfikacji elektronicznej - zabezpieczenie, przy użyciu którego bank uniemożliwia do systemu osobom nieuprawnionym, w szczególności token, lista/karta haseł jednorazowych TAN, hasło SMS, telekod, karta chipowa, PIN do karty chipowej. 4. Prowizje i opłaty ustalane są w złotych. 5. Kwoty prowizji podlegają zaokrągleniu do pełnych groszy, na następujących zasadach: kwoty mniejsze niż 0,5 grosza pomija się, a kwoty od 0,5 grosza włącznie zaokrągla się do pełnego grosza w górę. 6. Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, o ile strony nie ustaliły inaczej. 7. Prowizje i opłaty pobierane są poprzez obciążenie rachunku na podstawie udzielonej przez klienta dyspozycji bezgotówkowej lub poprzez wpłatę gotówkową. str. 2

8. Prowizje i opłaty za czynności i usługi bankowe księgowane są w ciężar rachunku, którego dotyczą; w uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zaksięgowanie prowizji/opłaty w ciężar innego rachunku klienta zgodnie z dyspozycją klienta. 9. Prowizje i opłaty pobierane są zgodnie z trybem określonym w poszczególnych rozdziałach: 1) niezwłocznie, w dniu złożenia albo wykonania dyspozycji, 2) cyklicznie, 3) w innych terminach wskazanych w umowach zawartych pomiędzy klientem a PBS we Wrześni. 10. Opłaty cykliczne o których mowa w ust.10 pkt.2, pobierane są w następujących terminach: 1) 30 dnia każdego miesiąca - w przypadku opłat za prowadzenie rachunków, 2) w dniu miesiąca odpowiadającemu dniowi pierwszego pobrania danej opłaty - w przypadku pozostałych opłat, z zastrzeżeniem, że w przypadku klientów indywidualnych opłaty miesięczne nie są pobierane w miesiącu rozpoczęcia, natomiast w miesiącu zakończenia korzystania z usługi świadczonej przez PBS we Wrześni opłaty są zwracane za niewykorzystany okres, jeżeli klient zrezygnował z usługi. Opłata za użytkowanie karty płatniczej pobierana jest za pełen miesiąc kalendarzowy. 11. W przypadku rachunku otwartego w danym miesiącu, pierwsza opłata za prowadzenie rachunku pobrana zostanie w miesiącu następnym (po miesiącu otwarcia) za bieżący miesiąc. 12. Zasady przeliczania transakcji w walutach obcych zrealizowanych kartami płatniczymi określone są w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych. 13. Prowizje za operacje zrealizowane kartami płatniczymi za granicą ustalane są od kwoty transakcji wyrażonej w złotych, po jej przeliczeniu na zasadach określonych w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych. 14. Przesłanki i tryb zmiany niniejszej taryfy wskazane są w regulaminach albo w umowach funkcjonowania poszczególnych usług bankowych znajdujących się w ofercie banku PBS we Wrześni. 15. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku pobierane są z tych rachunków. str. 3

16. Od nieposiadających w Banku rachunków bankowych Klientów, opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach w dniu dokonania operacji bankowej chyba, że została zawarta umowa pomiędzy Bankiem a posiadaczem rachunku bankowego o pobieraniu prowizji od posiadacza rachunku. 17. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności (z wyłączeniem prowizji za udzielenie kredytu konsumenckiego). 18. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, obejmują kredyty i pożyczki udzielone ze środków Banku. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 19. Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku. 20. Bank mając na uwadze jeden lub kilka z niżej wymienionych czynników: pozyskanie nowego klienta, współpracę z dotychczasowym klientem, ofertę innych banków, poziom ryzyka kredytowego, kwotę kredytu, inne warunki określone indywidualnie wobec klienta może ustalić w Umowie z klientem niższą prowizję lub opłatę od określonej w Taryfie albo odstąpić od pobrania prowizji lub opłaty. str. 4

I. Obsługa rachunków bankowych, lokat terminowych oraz przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych PODMIOTY GOSPODARCZE, INNE JEDNOSTKI ORGANIZACYJNE ORAZ JEDNOSTKI SAMORZĄDU TERYTORIALNEGO L.p. Wyszczególnienie stawka 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków rozliczeniowych: a) otwarcie rachunku bankowego pierwszego rachunku - każdego następnego rachunku - b) prowadzenie rachunku rozliczeniowego dla podmiotów gospodarczych (miesięcznie za każdy rachunek) 19,00 zł c) prowadzenie rachunku rozliczeniowego dla jednostek samorządu teryt. (miesięcznie za każdy rachunek) 19,00 zł d) prowadzenie rachunku rozliczeniowego dla innych jednostek organizacyjnych(miesięcznie za każdy rachunek) 6,00 zł Opłat wymienionych wyżej nie pobiera się w przypadku konta EXTRA ZUS. Opłaty ujęte w pkt.b, c i d pobiera się miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca, opłata ujęta w pkt. a pobierana jest jednorazowo przy otwieraniu rachunku. 2. Wpłaty gotówkowe na rachunek: (opłata naliczana od wpłacanej kwoty) a) dokonywane na rachunki bankowe prowadzone w PBS we Wrześni 0,25 % b) dokonywane na rachunki bankowe w innych bankach 0,50 % Opłata ujęta w pkt. a i b nie mniej niż 3,70 zł i nie więcej niż 50. c) dokonywane na rachunki bankowe ZUS 0,50% Opłata naliczana w pkt. c nie mniej niż 5,00zł i nie więcej niż 500,00zł d) Prowizja od wpłat gotówkowych w bilonie: 0,25% -do 1000szt 0,25% - powyżej 1000szt (dodatkowo za każde 1000szt opłata 10,00zł ) e) realizowane w systemie ELIXIR (opłata naliczana od wpłacanej kwoty) 0,50% + Opłata naliczana w wys. 0,50%, nie mniej niż 3,70 zł i nie więcej niż 50, powiększona o opłatę za ELIXIR wynoszącą 5,50 zł 5,50 zł. f) Wpłaty na działalność pożytku publicznego bez prowizji g) Wpłaty na rzecz jednostek samorządu terytorialnego, dla których prowadzone są rachunki oraz od wpłat na rachunki jednostek organizacyjnych na podstawie zapisów umowy lub Uchwał Zarządu. 3,50 zł Opłata pobierana od każdej dyspozycji h) Wpłaty na rachunki bankowe podmiotów gospodarczych i innych jednostek organizacyjnych prowadzonych w PBS we Wrześni dokonywane przez osoby fizyczne ( za każdą dyspozycję) 0,50 zł i) realizowane w systemie SORBNET (opłata naliczana od wpłacanej kwoty)* realizowane w systemie BlueCasch (opłata naliczana od wpłacanej kwoty max. 5.000,00zł.)* usługa dostępna od 16.12.2013r 0,50% + 5 0,50%+ 10,00zł 3. *Opłata naliczana w wys. 0,50%, nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50, powiększona o opłatę za SORBNET, BlueCasch Realizacja przelewów: (za każdy przelew) a) na rachunki prowadzone w PBS we Wrześni b) na rachunki prowadzone w innych bankach 3,70 zł str. 5

c) realizowanych za granicę lub do innych banków w kraju w systemie WALUTY SGB 19,00zł d) realizowanych w systemie ELIXIR 5,50 zł realizowanych w systemie SORBNET e) realizowane w systemie BlueCasch (kwota przelewu max.5.000,00zł)* *usługa dostępna od 16.12.2013r 5 10,00zł 4. Konto EXTRA ZUS a) otwarcie i prowadzenie rachunku - b) dyspozycje gotówkowe (opłata naliczana od wpłacanej kwoty) 0,25 % Opłata naliczana nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50. c) dyspozycje bezgotówkowe (za każdy przelew) 3,70 zł 5. Polecenie zapłaty (za każdą dyspozycję) Opłaty pobierane z rachunku dłużnika: a) złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty przez wierzyciela w formie elektronicznej 5,00 zł b) realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,00 zł c) odwołanie polecenia zapłaty z rachunku dłużnika przed terminem jego realizacji 5,00 zł d) powiadomienie o odmowie wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika 5,00 zł 6. Usługa internetowa WWWBanking a) uruchomienie usługi - b) opłata za korzystanie z usługi - c) wydanie listy/karty haseł jednorazowych ( za każdą listę/kartę) pierwszej listy/karty następnej listy 3,00 zł następnej karty 5,00 zł d) zablokowanie/odblokowanie kanału dostępu do usługi (za każdą dyspozycję) 5,00 zł e) prowizja od zleceń stałych w usłudze WWWBanking (za każdy przelew) na rachunki w PBS we Wrześni na rachunki w innych bankach 1,00 zł składanie, modyfikacja i odwołanie zleceń (za każdą dyspozycję) f) złożenie/likwidacja lokaty terminowej w usłudze WWWBanking ( za każdą dyspozycję) g) dyspozycje bezgotówkowe przelewy (za każdy przelew) na rachunki w PBS we Wrześni na rachunki w innych bankach 1,00 zł zlecenie realizowane za pośrednictwem systemu SORBNET realizowane w systemie BlueCasch (kwota przelewu max.5.000,00zł)* *usługa dostępna od 16.12.2013r 5 5,00zł h) wygenerowanie nowego hasła dostępu (za każde hasło) 2,00 zł i) udostępnienie rachunku w usłudze WWWBanking (za każdy rachunek) rachunku rozliczeniowego innych rachunków Klienta (bez możliwości księgowania ) j) nadanie uprawnień do wprowadzania dyspozycji dla osoby spoza karty wzorów podpisów (za każde uprawnienie) 1 k) Zmiana, dodanie, usunięcie osób upoważnionych/osoby upoważnionej do działalności w bankowości 5,00zł str. 6

elektronicznej (opłata pobierana jednorazowo bez względu na liczbę zmienianych osób) l) Token Opłata za wydanie i konfigurację tokena (za każdy token) 12 Opłata za odblokowanie tokena (za każdą dyspozycję) 1 ł) Wydanie Tokena w miejsce utraconego przez Klienta, uszkodzonego przez Klienta (za każdy Token) 120,00zł m) zastrzeżenie Tokena (za każdą dyspozycję) 10,00zł n) SMSKod Opłata za wysłanie hasła SMSKod-em (za każde hasło)* 0,30 zł * Ilość darmowych SMSKod-ów w okresie rozliczeniowym 5szt. 7. Usługa SMSBanking a) za wysłanego przez Bank SMS-a (za każdego SMS-a)* 0,30 zł * Ilość darmowych SMS-ów w okresie rozliczeniowym 5szt b) Zmiana numeru komórkowego, na który mają być przesyłane informacje (za każdą zmianę) 1,00zł 8. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa (za każdą dyspozycję) 1 Opłaty nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy 9. Zmiana karty wzoru podpisów dla Jednostek Samorządu Terytorialnego (za każdą zmianę) 1 10. Przelewy wykonywane automatycznie w terminie wskazanym przez klienta(zlecenia stałe, przelew z datą przyszłą za każdy przelew) a) na rachunki w PBS we Wrześni bez prowizji b) na rachunki w innych bankach 1,50 zł 11. Modyfikacja kwoty/terminu zlecenia stałego ( za każdą dyspozycję) 1,00 zł 12. Odwołanie zlecenia stałego( za każdą dyspozycję) 2,00 zł 13. Dyspozycja likwidacji rachunku (za każdy rachunek) a) rozliczeniowego 1 b) terminowej lokaty oszczędnościowej 5,00 zł c) terminowej lokaty weekendowej 5,00zł c) terminowej Lokaty SGB, terminowej dynamicznej lokaty oszczędnościowej Plejada Plus (zwrot na rachunek klienta w Powiatowym Banku Spółdzielczym we Wrześni ) 14. Lokaty terminowe a) otwarcie rachunku lokaty bez opłat b) prowadzenie rachunku lokaty bez opłat c) ustanowienie blokady na rachunku lokaty ( za każdą dyspozycję) 2 d) sporządzenie na wniosek klienta historii na jednym rachunku ( za każdą dyspozycję) bez opłat 15. Potwierdzenie czeku gotówkowego i rozrachunkowego ( za każdą dyspozycję) 1 16. Inkaso czeku rozrachunkowego ( za każdą dyspozycję) 5 17. Wydanie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych ( za 25szt. czeków) 25,00 zł 18. Zgłoszenie oraz odwołanie zastrzeżenia o utracie czeków i blankietów czekowych ( za każdą dyspozycję) 2 19. Umorzenie książeczki czekowej ( za każdą dyspozycję) 1 20. Sporządzenie na wniosek klienta rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku (za każde zestawienie) 2 Za każdy poprzedni rok, opłatę podwyższa się odpowiednio o połowę stawki podstawowej. Opłat nie pobiera się w przypadku, gdy odpis str. 7

sporządzony jest na zlecenie sądu lub prokuratury dla potrzeb spraw karnych, karno-skarbowych, o alimenty lub rentę mającą charakter alimentów. 21. Za sporządzenie Klientom na ich wniosek a) zaświadczenia stwierdzającego posiadanie rachunku i/lub wysokość salda (za każde zaświadczenie) 3 b) opinii bankowej o Kliencie (za każdą opinię) 3 c) potwierdzenie wykonania przelewu z rachunku bankowego (za każdą dyspozycję) 10,00zł d) duplikatu Umowy zawartej z Bankiem (za każdą dyspozycję) 10,00zł 22. Sporządzenie a) wyciągu bankowego (po zakończeniu miesiąca) bez opłat b) wyciągu bankowego (dziennego) 1,00zł c) wyciągu bankowego (dekadowo) 1,00zł d) wyciągu bankowego elektronicznie bez opłat e) dokumentu przelewu lub wpłaty gotówkowej na r-ki w innych bankach (za każdy dokument) 1,00 zł f) wyciągu bankowego na życzenie klienta wydawane częściej niż raz w m-cu 1,00 zł 23. Wysłanie wyciągu bankowego za pośrednictwem operatora pocztowego 5,00 zł 24. Sporządzenie (za każdy dokument) a) odpisu wyciągu bankowego (bez załączników) 1 b) odpisu każdego załącznika do wyciągu 1 c) sporządzenie odpisu dokumentu pozostającego w archiwum banku w przypadku, gdy Klient określi datę dokonania operacji Klient nie określi daty dokonania operacji str. 8 2 35,00 zł d) sporządzenie duplikatu bieżącego dokumentu księgowego(sporządzonego z ostatnich 30dni) 5,00 zł 25. Wpłaty abonamentu na rzecz RTV ( za każdą wpłatę) 1,50 zł 26. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego dokumentu( za każdą dyspozycję) Dotyczy wszystkich rodzajów rachunków, opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika. 27. Wymiana banknotów/bilonu na banknoty/bilon o innych nominałach* (za każdą dyspozycję) *dotyczy wyłącznie złotych do 5szt od 6szt -50 szt powyżej 50szt 0,5% 28. Za przygotowanie gotówki na poczet wypłaty z rachunku kwoty powyżej 30.00 bez opłat 5 0,25% min.5,00 zł min.15,00 zł a) w przypadku podjęcia gotówki bez opłat b) w przypadku nie podjęcia gotówki (naliczana od kwoty wypłaty) Nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50 29. Opłata za portfel do skarbca nocnego oraz klucz do drzwiczek wrzutowych skarbca nocnego, za worek do pieniędzy, kopertę bezpieczną (po wykonaniu operacji) 30. Działania PBS we Wrześni podjęte w celu odzyskania kwoty transakcji wykonanej nieprawidłowo z powodu podania przez posiadacza rachunku błędnego numeru rachunku bankowego odbiorcy (za każdą dyspozycję) 0,15 % (wg ceny zakupu dokonanego przez PBS we Wrześni powiększona o aktualnie obowiązującą stawkę podatkuvat ) 2

31. Za sporządzenie i wysłanie monitu z powodu powstania salda debetowego na rachunku 15,00 zł rozliczeniowym (za każdy monit) 32. Uzyskanie na hasło informacji o stanie rachunku ( miesięcznie ) 5,00 zł 33. Usługa płatności masowych: 1)opłata aktywacyjna za udostępnienie usługi masowych (jednorazowo) 2)opłata za przetworzenie dokumentów elektronicznych przekazywanych w plikach elektronicznych Wg decyzji Zarządu Banku 34. Mieszkaniowe rachunki powiernicze: 1. Otwarcie i prowadzenie otwartego mieszkaniowego rachunku powierniczego (jednorazowo w dniu podpisania umowy) Uwaga: opłata podstawowa wzrasta o 0,01% za każdą dodatkową wypłatą z rachunku powyżej 4 wypłat dla przedsięwzięcia deweloperskiego/zadania inwestycyjnego 2. Otwarcie i prowadzenie zamkniętego mieszkaniowego rachunku powierniczego (jednorazowo w dniu podpisania umowy) opłata podstawowa 0,2% wartości przedsięwzięcia deweloperskiego, nie mniej niż 3.000,00zł opłata podstawowa 0,1% wartości przedsięwzięcia deweloperskiego, nie mniej niż 2.000,00zł II. Obsługa rachunków bankowych, lokat terminowych oraz przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych ROLNICY L.p. Wyszczególnienie stawka 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków rozliczeniowych: a) otwarcie rachunku pierwszego rachunku - każdego następnego rachunku - b) prowadzenie rachunku rozliczeniowego (miesięcznie za każdy rachunek) 6,00 zł Opłaty wymienione w pkt. B pobiera się miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca, opłata ujęta w pkt. a pobierana jest jednorazowo przy otwieraniu rachunku. 2. Wpłaty gotówkowe: a) dokonywane na rachunki bankowe prowadzone w PBS we Wrześni bez prowizji b) dokonywane na rachunki bankowe w innych bankach (opłata naliczana od wpłacanej kwoty) Opłata naliczana nie mniej niż 3,70 zł i nie więcej niż 50. 0,50% c) d) dokonywane na rachunki bankowe ZUS Prowizja nie mniej niż 5,00zł i nie więcej niż 500,00zł Prowizja od wpłat gotówkowych w bilonie: -do 1000szt 0,50% bez opłat str. 9

-powyżej 1000szt (dodatkowo za każde 1000szt opłata 10,00zł ) 10,00zł e) realizowane w systemie ELIXIR (opłata naliczana od wpłacanej kwoty) 0,50% + 5,50 zł Opłata naliczana w wys. 0,50%, nie mniej niż 3,70 zł i nie więcej niż 50, powiększona o opłatę za ELIXIR wynoszącą 5,50 zł. f) Wpłaty na działalność pożytku publicznego bez prowizji g) realizowanych w systemie SORBNET (opłata naliczana od wpłacanej kwoty) 0,50% + 5 realizowane w systemie BlueCasch (opłata naliczana od wpłacanej kwoty max. 5.000,00zł.)* 0,50% + 1 *usługa dostępna od 16.12.2013r Opłata naliczana w wys. 0,50%, nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50, powiększona o opłatę za SORBNET, BlueCasch 3. Realizacja przelewów: (za każdy przelew) a) na rachunki prowadzone w PBS we Wrześni b) na rachunki prowadzone w innych bankach 3,70 zł c) realizowanych na rachunki własne związane z inną działalnością (opłata naliczana od kwoty przelewu) 0,20 % Nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50 d) e) f) realizowanych za granicę lub do innych banków w kraju w systemie WALUTY SGB 19,00 zł realizowanych w systemie ELIXIR 5,50zł realizowanych w systemie SORBNET realizowane w systemie BlueCasch (kwota przelewu max.5.000,00zł)* *usługa dostępna od 16.12.2013r 5 10,00zł 4. Polecenie zapłaty: (za każdą dyspozycję) Opłaty pobierane z rachunku dłużnika: a) złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty przez wierzyciela w formie elektronicznej 5,00 zł b) realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,00 zł c) odwołanie polecenia zapłaty z rachunku dłużnika przed terminem jego realizacji 5,00 zł d) powiadomienie o odmowie wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika 5,00 zł 5. Usługa internetowa WWWBanking a) uruchomienie usługi b) opłata za korzystanie z usługi c). wydanie listy/karty haseł jednorazowych ( za każdą listę/kartę) pierwszej listy/karty następnej listy 3,00 zł następnej karty 5,00 zł d) zablokowanie/odblokowanie kanału dostępu do usługi(za każdą dyspozycję) 5,00 zł e) prowizja od zleceń stałych w usłudze WWWBanking(za każdy przelew) dokonywane na rachunki w PBS we Wrześni dokonywane na rachunki w innych bankach 1,00 zł składanie, modyfikacja i odwołanie zleceń(za każdą dyspozycję) f) złożenie/likwidacja lokaty terminowej w usłudze WWWBanking (za każdą dyspozycję) g) dyspozycje bezgotówkowe przelewy (za każdy przelew) na rachunki w PBS we Wrześni str. 10

na rachunki w innych bankach 1,00 zł realizowanych w systemie SORBNET realizowane w systemie BlueCasch (kwota przelewu max.5.000,00zł)* *usługa dostępna od 16.12.2013r 5 5,00zł h) wygenerowanie nowego hasła dostępu przez Bank (za każde hasło) 2,00 zł i) udostępnienie rachunku w usłudze WWWBanking (za każdy rachunek) rachunku rozliczeniowego innych rachunków Klienta (bez możliwości księgowania) j) nadanie uprawnień do wprowadzania dyspozycji dla osoby spoza karty wzorów podpisów (za każde uprawnienie) 1 k) Zmiana, dodanie, usunięcie osób upoważnionych/osoby upoważnionej do działalności w bankowości elektronicznej (opłata pobierana jednorazowo bez względu na liczbę zmienianych osób) 5,00zł l) Token Opłata za wydanie i konfigurację tokena (za każdy token) 12 Opłata za odblokowanie tokena (za każdą dyspozycję) 1 ł) Wydanie Tokena w miejsce utraconego przez Klienta, uszkodzonego przez Klienta (za każdy Token) 120,00zł m) zastrzeżenie Tokena (za każdą dyspozycję) 10,00zł n) SMSKod Opłata za wysłanie hasła SMSKod-em (za każde hasło)* 0,30 zł * Ilość darmowych SMSKod-ów w okresie rozliczeniowym 5szt. 6. Usługa SMSBanking a) za wysłanego przez Bank SMS-a (za każdego SMS-a)* 0,30 zł * Ilość darmowych SMS-ów w okresie rozliczeniowym 5szt b) Zmiana numeru komórkowego, na który mają być przesyłane informacje (za każdą zmianę) 1,00zł 7. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa (za każdą dyspozycję) 1 8. Zmiana karty wzoru podpisów (za każdą zmianę) 1 9. Przelewy wykonywane automatycznie w terminie wskazanym przez klienta(zlecenia stałe, przelew z datą przyszłą: (za każdy przelew) a) dokonywane na rachunki w PBS we Wrześni bez prowizji b) dokonywane na rachunki w innych bankach 1,50 zł 10. Modyfikacja kwoty/terminu zlecenia stałego (za każdą dyspozycję) 1,00 zł 11. Odwołanie zlecenia stałego (za każdą dyspozycję) 2,00 zł 12. Dyspozycja likwidacji rachunku (za każdy rachunek) a) rachunku rozliczeniowego i pomocniczego 1 b) terminowej lokaty oszczędnościowej 5,00zł c) terminowej lokaty weekendowej 5,00 zł d) terminowej Lokaty SGB, terminowej dynamicznej lokaty oszczędnościowej Plejada Plus (zwrot na rachunek klienta w Powiatowym Banku Spółdzielczym we Wrześni ) 13. Lokaty terminowe a) otwarcie rachunku lokaty bez opłat b) prowadzenie rachunku lokaty bez opłat c) ustanowienie blokady na rachunku lokaty ( za każdą dyspozycję) 2 d) sporządzenie na wniosek klienta historii na jednym rachunku ( za każdą dyspozycję) bez opłat str. 11

14. Potwierdzenie czeku gotówkowego i rozrachunkowego( za każdą dyspozycję) 1 15. Wydanie czeków gotówkowych lub rozrachunkowych ( za 25szt. czeków) 25,00 zł 16. Zgłoszenie oraz odwołanie zastrzeżenia o utracie czeków i blankietów czekowych ( za każdą dyspozycję) 2 17. Umorzenie książeczki czekowej ( za każdą dyspozycję) 1 18. Sporządzenie na wniosek klienta rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku (za każde zestawienie) 2 Za każdy poprzedni rok, opłatę podwyższa się odpowiednio o połowę stawki podstawowej. Opłat nie pobiera się w przypadku, gdy odpis sporządzony jest na zlecenie sądu lub prokuratury dla potrzeb spraw karnych, karno-skarbowych, o alimenty lub rentę mającą charakter alimentów. 19. Za sporządzenie Klientom na ich wniosek a) zaświadczenia stwierdzającego posiadanie rachunku i/lub wysokość salda (za każde zaświadczenie) 3 b) opinii bankowej o Kliencie(za każdą opinię) 3 c) potwierdzenie wykonania przelewu z rachunku bankowego (za każdą dyspozycję) 10,00zł d) duplikatu Umowy zawartej z Bankiem (za każdą dyspozycję) 10,00zł 20. Sporządzenie a) wyciągu bankowego (po zakończeniu miesiąca) bez opłat b) wyciągu bankowego (dziennego) 1,00zł c) wyciągu bankowego (dekadowo) 1,00zł d) wyciągu bankowego elektronicznie bez opłat e) dokumentu przelewu lub wpłaty gotówkowej na r-ki w innych bankach (za każdy dokument) 1,00 zł f) wyciągu bankowego na życzenie klienta wydawane częściej niż raz w m-cu 1,00zł 21. Wysłanie wyciągu bankowego za pośrednictwem operatora pocztowego 5,00 zł 22. Sporządzenie (za każdy dokument) a) kopii wyciągu bankowego (bez załączników) 1 b) kopii każdego załącznika do wyciągu 1 c) kopii dokumentu pozostającego w archiwum banku w przypadku, gdy Klient określi datę dokonania operacji 2 Klient nie określi daty dokonania operacji 25,00 zł d) duplikatu bieżącego dokumentu księgowego (sporządzonego z ostatnich 30dni) 5,00 zł 23. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego dokumentu( za każdą dyspozycję) 5 Dotyczy wszystkich rodzajów rachunków, opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika. 24. Wymiana banknotów/bilonu na banknoty/bilon o innych nominałach* (za każdą dyspozycję) *dotyczy wyłącznie złotych do 5szt bez opłat od 6szt -50 szt 0,25% min. 5,00 zł powyżej 50szt 0,5% min.15,00 zł 25. Za przygotowanie gotówki na poczet wypłaty z rachunku kwoty powyżej 30.00 a) w przypadku podjęcia gotówki bez opłat b) w przypadku nie podjęcia gotówki (naliczana od kwoty wypłaty) Nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50 0,15 % str. 12

26. Za sporządzenie i wysłanie monitu z powodu powstania salda debetowego na rachunku bieżącym 15,00 zł (za każdy monit) 27. Działania PBS we Wrześni podjęte w celu odzyskania kwoty transakcji wykonanej nieprawidłowo z powodu podania przez posiadacza rachunku błędnego numeru rachunku bankowego odbiorcy 20,00zł (za każdą dyspozycję) 28. Uzyskanie na hasło telefonicznej informacji o stanie rachunku ( miesięcznie ) 5,00 zł III. Obsługa rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych, wkładów terminowych i rachunków oszczędnościowych KLIENCI INDYWIDUALNI L.p. Wyszczególnienie stawka 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych i wkładów terminowych a) otwarcie rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego - ROR ROR Junior ROR Senior ROR VIP 0,00zł b) otwarcie rachunku oszczędnościowego z wkładami płatnymi na każde żądanie a vista c) otwarcie wkładu terminowego d) prowadzenie rachunku: ROR (opłata pobierana miesięcznie) 6,00 zł ROR Junior bez opłat ROR Senior bez opłat ROR- VIP(opłata pobierana miesięcznie) 15,00zł 2. Wpłaty gotówkowe: a) dokonywane na rachunki bankowe prowadzone w PBS we Wrześni bez prowizji b) dokonywane na rachunki bankowe w innych bankach(opłata naliczana od wpłacanej kwoty) 0,50 % Opłata naliczana nie mniej niż 3,70 zł i nie więcej niż 50. c) dokonywane na rachunki bankowe ZUS 0,50% Opłata naliczana nie mniej niż 5,00zł i nie więcej niż 500,00zł c) realizowane w systemie ELIXIR 0,50 % + 5,50 zł Opłata naliczana w wys. 0,50%, nie mniej niż 3,70 zł i nie więcej niż 500 zł, powiększona o opłatę za ELIXIR wynoszącą 5,50 zł. d) Wpłaty na działalność pożytku publicznego bez prowizji 0,50 % + 5 e) realizowane w systemie SORBNET (opłata naliczana od wpłacanej kwoty) 0,50% + 10,00zł realizowane w systemie BlueCasch (opłata naliczana od wpłacanej kwoty max. 5.000,00zł.)* str. 13

*usługa dostępna od 16.12.2013r Opłata naliczana w wys. 0,50%, nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 500 zł, powiększona o opłatę za SORBNET, BlueCasch 3. Realizacja przelewów : (za każdy przelew) a) na rachunki prowadzone w PBS we Wrześni 0,00zł b) na rachunki prowadzone w innych bankach 3,70 zł c) realizowanych w systemie ELIXIR 5,50 zł realizowanych w systemie SORBNET d) realizowane w systemie BlueCasch (kwota przelewu max.5.000,00zł)* *usługa dostępna od 16.12.2013r realizowanych na rachunki własne związane z własną działalnością gospodarczą (nie dotyczy konta ROR e) VIP) Opłata naliczana nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50 f) realizowanych za granicę lub do innych banków w kraju w systemie WALUTY SGB 4. Polecenie zapłaty (za każdą dyspozycję) Opłaty pobierane z rachunku dłużnika: 5 10,00zł 0,20% 19,00 zł a) złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty przez wierzyciela w formie elektronicznej 5,00 zł b) realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,50 zł c) odwołanie polecenia zapłaty z rachunku dłużnika przed datą jego realizacji 5,00 zł d). powiadomienie o odmowie wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika 5,00 zł 5. Usługa internetowa WWWBanking a) uruchomienie usługi b) opłata za korzystanie z usługi c) wydanie listy/karty haseł jednorazowych ( za każdą listę/kartę) pierwszej listy/karty następnej listy 3,00 zł następnej karty 5,00 zł d) zablokowanie/odblokowanie dostępu do usługi (za każdą dyspozycję) 5,00 zł e) prowizja od zleceń stałych w usłudze WWWBanking (za każdy przelew) dokonywane na rachunki w PBS we Wrześni dokonywane na rachunki w innych bankach ( bez opłat z rachunku Konto ROR-VIP, ROR-JUNIOR) 1,00 zł składanie, modyfikacja i odwołanie zleceń (za każdą dyspozycję) f) złożenie/likwidacja lokaty terminowej w usłudze WWWBanking (za każdą dyspozycję) g) dyspozycje bezgotówkowe przelewy na rachunki w PBS we Wrześni na rachunki w innych bankach ( bez opłat z rachunku Konto ROR-VIP, ROR JUNIOR) 1,00 zł realizowane w systemie SORBNET realizowane w systemie BlueCasch (kwota przelewu max.5.000,00zł)* *usługa dostępna od 16.12.2013r 5 5,00zł h) wygenerowanie nowego hasła dostępu przez Bank(za każde hasło) 2,00 zł i) udostępnienie rachunku w usłudze WWWBanking (za każdy rachunek) ROR, oszczędnościowego str. 14

innych rachunków Klienta (bez możliwości księgowania) j) Zmiana, dodanie, usunięcie osób upoważnionych/osoby upoważnionej do działalności w bankowości 5,00zł elektronicznej (opłata pobierana jednorazowo bez względu na liczbę zmienianych osób) k) SMSKod Opłata za wysłanie hasła SMSKod-em (za każde hasło)* 0,30 zł *Ilość darmowych SMSKod-ów w okresie rozliczeniowym 5szt 6. Usługa SMSBanking a) za wysłanego przez Bank SMS-a (za każdego SMS-a)* 0,30 zł *Ilość darmowych SMS-ów w okresie rozliczeniowym 5szt b) Zmiana numeru komórkowego, na który mają być przesyłane informacje (za każdą zmianę) 1,00zł 7. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa (za każdą dyspozycję) 1 8. Za zmianę, odwołanie dyspozycji (oświadczenia) posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci (za każde odwołanie albo zmianę) 2 9. Przyjęcie dyspozycji posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci 25,00 zł 10. Przelewy wykonywane automatycznie w terminie wskazanym przez klienta(zlecenia stałe, przelew z datą przyszłą: (za każdy przelew) ( opłata nie jest pobierana z konta ROR VIP) a) dokonywane na rachunki w PBS we Wrześni bez prowizji b) dokonywane na rachunki w innych bankach 1,50 zł 11. Modyfikacja kwoty/terminu zlecenia stałego (za każdą dyspozycję) 1,00 zł 12. Odwołanie zlecenia stałego (za każdą dyspozycję) 2,00 zł 13. Za zamknięcie rachunków a) ROR, ROR Junior, ROR Senior, ROR VIP 1 b) Rachunku oszczędnościowego z wkładami płatnymi na każde żądanie c) terminowej lokaty oszczędnościowej d) terminowych lokat (zwrot na rachunek klienta w Powiatowym Banku Spółdzielczym we Wrześni ) 14. Za przekształcenie ROR Junior w rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy (ROR) bez opłat 15. Lokaty terminowe a) otwarcie rachunku lokaty bez opłat b) prowadzenie rachunku lokaty bez opłat c) ustanowienie blokady na rachunku lokaty ( za każdą dyspozycję) bez opłat d) sporządzenie na wniosek klienta historii na jednym rachunku ( za każdą dyspozycję) bez opłat 16. Książeczka a vista w miejsce zapisanej (za każdą książeczkę) 15,00 zł 17. Wystawienie nowej książeczki oszczędnościowej(za każdą książeczkę) 25,00 zł 18. Przyjęcie zgłoszenia o utracie książeczki oszczędnościowej (za każde zgłoszenie) 2 19. Umorzenie książeczki czekowej lub oszczędnościowej (za każde umorzenie) 2 20. Za sporządzenie dokumentu potwierdzającego zawarcie cesji (za każdy dokument) 3 21. Sporządzenie na wniosek klienta rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku (za każde zestawienie) 2 Za każdy poprzedni rok, opłatę podwyższa się odpowiednio o połowę stawki podstawowej. Opłat nie pobiera się w przypadku, gdy odpis sporządzony jest na zlecenie sądu lub prokuratury dla potrzeb spraw karnych, karno-skarbowych, o alimenty lub rentę mającą charakter str. 15

alimentów. 22. Za sporządzenie Klientom na ich wniosek a) zaświadczenia stwierdzającego posiadanie rachunku i/lub wysokość salda (za każde zaświadczenie) 3 b) zaświadczenia o stanie oszczędności (za każde zaświadczenie) 3 c) opinii bankowej o Kliencie (za każdą opinię) 3 d) potwierdzenie wykonania przelewu z rachunku bankowego (za każdą dyspozycję) 10,00zł e) duplikatu Umowy zawartej z Bankiem (za każdą dyspozycję) 10,00zł 23. Sporządzenie a) wyciągu bankowego (po zakończeniu miesiąca) bez opłat b) wyciągu bankowego (dziennego) 1,00 zł c) wyciągu bankowego (dekadowo) 1,00 zł d) wyciągu elektronicznie bez opłat e) dokumentu przelewu lub wpłaty gotówkowej na r-ki w innych bankach (za każdy dokument) 1,00 zł f) wyciągu bankowego na życzenie klienta wydawane częściej niż raz w m-cu 1,00 zł 24. Wysłanie wyciągu bankowego za pośrednictwem operatora pocztowego 5,00 zł 25. Sporządzenie (za każdy dokument) a) kopii wyciągu bankowego (bez załączników) 1 b) kopii każdego załącznika do wyciągu 15,00 zł c) kopii dokumentu pozostającego w archiwum banku w przypadku, gdy Klient określi datę dokonania operacji 2 Klient nie określi daty dokonania operacji 25,00 zł d) duplikatu bieżącego dokumentu księgowego (sporządzonego z ostatnich 30 dni) 5,00 zł 26. Wpłaty na Telekomunikację Polską (za każdą wpłatę) 1,50 zł 27. Wpłaty abonamentu na rzecz RTV (za każdą wpłatę) 1,50 zł 28. Wpłaty abonamentu UPC ( kablówka ) (za każdą wpłatę) 1,50 zł 29. Wpłaty gotówkowe za gaz (dot. Gazowni Kaliskiej BOK Krotoszyn) (za każdą wpłatę) 1,70 zł 30. Wypłaty z rachunku technicznego (opłata naliczana od wypłacanej kwoty) 0,50 % Niemniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50. 31. Realizacja dyspozycji spadkobierców (od każdego spadkobiercy) 3 32. Za sporządzenie i wysłanie monitu z powodu powstania salda debetowego na rachunku - 1 raz w okresie rozliczeniowym, wynikającym z umowy (za każdy monit) 15,00 zł 33. Otwarcie rachunku oszczędnościowego 0,00zł a) Prowadzenie rachunku bez opłat b) Wypłaty gotówkowe (za każdą wypłatę) 0,00zł* * jedna wypłata w miesiącu kalendarzowym bez opłat, każda kolejna 8,00 zł 34. Realizacja przelewów z rachunku oszczędnościowego: (za każdy przelew) a). na rachunki prowadzone w PBS we Wrześni * jeden przelew w miesiącu kalendarzowym bez opłat, każdy kolejny 8 zł. 0,00zł* Opłata nie dotyczy przelewu na lokatę terminową zakładaną dla tego samego klienta b). na rachunki prowadzone w innych bankach 0,00zł* * jeden przelew na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach w miesiącu kalendarzowym bez opłat, każdy kolejny 8,00 zł. str. 16

35. Zamknięcie rachunku oszczędnościowego 10,00zł 36. Sporządzenie historii rachunku oszczędnościowego(za każdy dokument) 10,00zł 37. Wysłanie wyciągu bankowego za pośrednictwem operatora pocztowego 5,00 zł 38. Działania PBS we Wrześni podjęte w celu odzyskania kwoty transakcji wykonanej nieprawidłowo z powodu podania przez posiadacza rachunku błędnego numeru rachunku bankowego odbiorcy 20,00zł (za każdą dyspozycję) 39. Uzyskanie na hasło telefonicznej informacji o stanie rachunku ( miesięcznie ) 5,00 zł 40. Wymiana banknotów/bilonu na banknoty/bilon o innych nominałach (za każdą dyspozycję) do 5 szt. od 6 szt. -50 szt. powyżej 50 szt. bez opłat 0,25% min. 5,00 zł 0,5% min. 15,00 zł VII. Obsługa rachunków walutowych Klienci instytucjonalni L.p. Wyszczególnienie stawka 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków walutowych a) otwarcie rachunku pierwszego rachunku każdego następnego rachunku b) prowadzenie rachunku walutowego (miesięcznie za każdy rachunek) 0,00zł 2. Wpłaty i wypłaty gotówkowe (opłata naliczana od wpłacanej i wypłacanej kwoty) Wpłaty na rachunki walutowe prowadzone w PBS we Wrześni / wypłaty gotówkowe z rachunków walutowych prowadzonych w PBS we Wrześni a) 0,50 % wpłacana kwota przeliczana na złotówki, nie mniej niż 3,50 zł i nie więcej niż 50. UWAGA: Nie dotyczy operacji na rachunkach lokat terminowych b) Anulowanie awizowanej wcześniej wypłaty gotówkowej ( powyżej równowartości 10.000 EUR )(za każdą dyspozycję) 0,30% 3. Realizacja przelewów (za każdy przelew) a) na rachunki prowadzone w PBS we Wrześni 0,50 zł b) realizowanych za granicę lub do innych banków w kraju w systemie WALUTY SGB 19,00 zł 4. Likwidacja rachunku walutowego 1 5. Opłata za pozwolenie uprawniające do wywozu wartości dewizowych za granicę (za każde pozwolenie) 3 6. Wystawienie zaświadczenia o stanie środków na rachunku (za każde zaświadczenie) 30,00zł 7. Inkaso czeku rozrachunkowego (za każdą dyspozycję) 25,00zł 8. Wg decyzji Pośrednictwo w zakresie obsługi akredytywy dokumentacyjnej Zarządu Banku str. 17

9. Opłata za postępowanie reklamacyjne lub wyjaśniające na zlecenie klienta, dotyczące przelewu zagranicznego Zgodnie z poniesionymi kosztami reklamacji 10. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa (za każdą dyspozycję) 1 Opłaty nie pobiera się jeśli pełnomocnicy ustanawiani są przy zawieraniu umowy 11. Uzyskanie na hasło informacji telefonicznej o stanie rachunku ( miesięcznie ) 5,00 zł VIII. Obsługa rachunków walutowych - Klienci indywidualni L.p. Wyszczególnienie stawka 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków walutowych ( klienci indywidualni) a) otwarcie rachunku - b) prowadzenie rachunku walutowego - 0,00zł 2. Wpłaty i wypłaty gotówkowe Wpłaty na rachunki walutowe prowadzone w PBS we Wrześni / wypłaty gotówkowe z rachunków a) walutowych prowadzonych w PBS we Wrześni 0,00% b) 3. Anulowanie awizowanej wcześniej wypłaty gotówkowej ( powyżej równowartości 10.000 EUR ) za każdą dyspozycję) 0,30% Realizacja przelewów (za każdy przelew) a) na rachunki prowadzone w PBS we Wrześni 0,50 zł b) realizowanych za granicę lub do innych banków w kraju w systemie WALUTY SGB 19,00 zł 4. Likwidacja rachunku walutowego 1 5. Opłata za pozwolenie uprawniające do wywozu wartości dewizowych za granicę (za każde pozwolenie) 3 6. Opłata za postępowanie reklamacyjne lub wyjaśniające na zlecenie klienta, dotyczące przelewu zagranicznego Zgodnie z poniesionymi kosztami reklamacji 7. Wystawienie zaświadczenia o stanie środków na rachunku (za każde zaświadczenie) 30,00zł 8. Przyjęcie dyspozycji posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci 25,00 zł 9. Za zmianę, odwołanie dyspozycji (oświadczenia) posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci (za każde odwołanie albo zmianę) 15,00 zł 10. Ustanowienie/zmiana pełnomocnictwa (za każdą dyspozycję) 1 11. Uzyskanie na hasło informacji telefonicznej o stanie rachunku ( miesięcznie ) 5,00 zł str. 18