BIZNES PLAN () Dla Wnioskodawców ubiegających się o wsparcie w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Pomorskiego na lata 2007-2013 ZAŁĄCZNIK DO WNIOSKU O DOFINANSOWANIE REALIZACJI PROJEKTU OBLIGATORYJNY TYLKO W PRZYPADKU PROJEKTÓW INWESTYCYJNYCH (TYP PROJEKTU: 1, 2, 3, 4, 5 DLA PODDZIAŁAŃ 1.1.1 MIKROPRZEDSIĘBIORSTWA ORAZ 1.1.2 MAŁE I ŚREDNIE PRZEDSIĘBIORSTWA) OŚ 1 ROZWÓJ I INNOWACJE W MSP Działanie 1.1 Mikro, Małe i Średnie Przedsiębiorstwa Poddziałanie 1.1.1 Mikroprzedsiębiorstwa Poddziałanie 1.1.2 Małe i Średnie Przedsiębiorstwa Działanie 1.2 Rozwiązania innowacyjne w MSP (Wersja z dnia 24 lipca 2008) Gdańsk, Lipiec 2008
INFORMACJE DODATKOWE: 1. Biznes plan musi być podpisany przez osobę/osoby upoważnione do reprezentowania Wnioskodawcy pod rygorem nieważności. 2. W trakcie wypełniania sekcji B.5, B.6, B.7, B.7A, B.8 E.1, E.2, E.3 wnioskodawcy winni postępować zgodnie z przykładami podanymi w poniższej tabeli: Co należy wykazać Rok rozpoczęcia Co należy wykazać w kolumnie: Rok bazowy/ Co należy wykazać w kolejnych działalności okres bieżący w kolumnie: 1 rok kolumnach Np. 2008 Dane za okres od rozpoczęcia działalności do chwili złożenia wniosku- rozumianej, jako Dane/ prognozy za okres od prognozy na kolejne lata koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc rozpoczęcia złożenia wniosku (w przypadku działalności do przedsiębiorstw działających krócej niż końca roku 2008 1 miesiąc należy wykazać dane za okres od rozpoczęcia działalności do chwili złożenia wniosku- rozumianej, jako koniec tygodnia poprzedzającego tydzień złożenia wniosku) Np. 2007 Dane za okres od rozpoczęcia działalności do końca 2007 roku Dane/ prognozy za pełny 2008 rok prognozy na kolejne lata Np. 2006 2005 Dane za pełny 2007 rok Dane/ prognozy za pełny 2008 rok prognozy na kolejne lata 3. W biznes planie nie należy zostawiać pól niewypełnionych- w przypadku, gdy jakakolwiek pozycja wynosi 0, należy ją w ten sposób wypełnić. 4. W przypadku przedsiębiorstw prowadzących: wyłącznie działalność handlową, należy w sekcji B wypełnić tabele od B-1 do B-4 oraz tabelę B-8 działalność z uwzględnieniem działalności handlowej, należy wypełnić całą sekcję B, przy czym w tabeli B-5, B-6, B-7 i B-7A uwzględnić dane z działalności produkcyjnej i/lub usługowej, natomiast w sekcji B-8 wyłącznie z działalności handlowej. działalność inną niż handlowa, nie należy wypełniać sekcji B-8 2
SPIS TREŚCI SEKCJA A INFORMACJE OGÓLNE O WNIOSKODAWCY... 4 A-1 Podstawowe informacje o Wnioskodawcy... 4 A-2 Opis działalności Przedsiębiorstwa... 4 SEKCJA B PLAN MARKETINGOWY... 5 B-1 Produkt / usługa / towar... 5 B-2 Rynek... 6 B-3 Konkurencja na rynku... 6 B-4 Dystrybucja i promocja... 7 B-5 Cena... 7 B-6 Prognoza sprzedaży... 8 B-7 Przychody... 8 B-8 Towar... 8 SEKCJA C ZATRUDNIENIE I PERSONEL... 9 C-1 Personel wnioskodawcy oraz doświadczenie... 9 C-2 Kadra kierownicza... 9 SEKCJA D PLANOWANA INWESTYCJA OPIS PROJEKTU... 11 D-1 Cele i opis projektu... 11 D-2 Aktualne zdolności wytwórcze... 12 D-3 Zakres rzeczowo-finansowy Projektu... 13 D-4 Informacja o planowanej inwestycji... 14 SEKCJA E SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA... 18 E-1 Bilans... 18 E-2 Rachunek zysków i strat... 19 E-3 Prognoza przepływów gotówkowych... 20 3
SEKCJA A INFORMACJE OGÓLNE O WNIOSKODAWCY A-1 Podstawowe informacje o Wnioskodawcy Należy podać podstawowe dane dotyczące Wnioskodawcy. Należy także podać informacje o udziałowcach (jeśli tacy występują) oraz o posiadanych udziałach w innych podmiotach 1. Pełna nazwa JADWIGA KOWALSKA URODA 2. Adres siedziby UL. WARSZAWSKA 3, 12-200 PISZ 3. NIP 849-153-60-11 4. REGON 223875 5. Osoba upoważniona do reprezentowania Wnioskodawcy JADWIGA KOWALSKA 6. Wielkość przedsiębiorstwa (mikro, małe, średnie) 1 mikroprzedsiębiorstwo 7. Czy wnioskodawca ma status podatnika VAT 2 TAK 7. Udziałowcy (% udziałów) brak 8. Udziały w innych podmiotach (%udziału) brak A-2 Opis działalności Przedsiębiorstwa Należy w kilku zdaniach opisać historię przedsiębiorstwa, min.: datę rozpoczęcia działalności, miejsce/miejsca wykonywania działalności, doświadczenie Wnioskodawcy, posiadane certyfikaty i nagrody (w przypadku nowopowstałych Przedsiębiorstw można skupić się na przyczynach jakie skłoniły Wnioskodawcę do założenia działalności) Wnioskodawca od 1986 do 1999 roku prowadził gospodarstwo ogrodnicze. Od 1999r. założył działalność gospodarczą, polegającą na sprzedaży detalicznej warzyw i owoców. Handel odbywał się na straganach. W 2001 r. zakupiono dwa pawilony, każdy po 15 m2, następnie dwa lata, później dodatkowy pawilon o powierzchni 8 m2. Działalność tą Wnioskodawca prowadzi do chwili obecnej, 1. Historia działalności jednakże od marca tego roku tj. 2009 planowane jest otwarcie gabinetu usługowego fryzjersko-kosmetycznego. Wnioskodawca, poszerzając zakres dotychczas prowadzonej działalności zamierza zwiększyć swoją pozycje konkurencyjną, poprzez wprowadzenie szeregu innowacyjnych urządzeń służących do zabiegów na twarz i ciało. 2. Lokalizacja działalności UL. WARSZAWSKA 3, 12-200 PISZ 3. Lokalizacja projektu UL. WARSZAWSKA 3, 12-200 PISZ 3. Posiadane certyfikaty, nagrody brak 1 Zgodnie z definicją zawartą w Załączniku I do rozporządzenia Komisji (WE) Nr 364/2004 z dnia 25 lutego 2004r. zmieniającego Rozporządzenie (WE) nr 70/2001 i rozszerzającego jego zakres w celu włączenia pomocy dla badań i rozwoju 2 Niepotrzebne skreślić
SEKCJA B PLAN MARKETINGOWY B-1 Produkt / usługa / towar Proszę napisać czy inwestycja wspierana ze środków Regionalnego Programu Operacyjnego będzie wiązała się z rozpoczęciem nowej działalności gospodarczej, czy też oznaczać będzie rozwój już prowadzonej działalności np. poprzez wprowadzenie na rynek nowego produktu/ usługi lub zwiększenie podaży już produkowanych produktów/ usług? Proszę opisać swój produkt/ usługę). Pokazać w jaki sposób różni się on od produktów konkurencji i na czym polega jego przewaga? 1. Co jest celem przedsięwzięcia: Wprowadzenie nowych produktów, usług i towarów Stworzenie trwałych miejsc pracy Rozszerzenie działalności przedsiębiorstwa Poprawa konkurencyjności i innowacyjności firmy 2. Proszę opisać krótko dotychczasowe produkty, usługi i towary 3. Proszę opisać nowe produkty, usługi i towary oraz określić dla nich rynek Dotychczasową działalnością Wnioskodawcy była sprzedaż detaliczna warzyw i owoców oraz artykułów spożywczych na targowisku. Dotychczasowa działalnością Wnioskodawcy była sprzedaż detaliczna warzyw, owoców i artykułów spożywczych. Wnioskodawca w związku z realizacją projektu, poszerzy zakres dotychczasowej działalności o świadczenie usług fryzjersko-kosmetycznych, przy wykorzystaniu innowacyjnych urządzeń zakupionych do salonu. Urządzenie Renergy Zone - system Spa do zabiegów naturalnych jest odpowiedzią na rosnące zainteresowanie zabiegami naturalnymi. System jest wykonany z wysokiej jakości drewna i daje możliwość wykonania masaży manualnych i naturalnych terapii. Renergy Zone służył będzie do zabiegów aromaterapeutycznych, fango, wyszczuplających, antycellulitowych, czekoladowego, na bazie alg. W modelu załączony jest prysznic umożliwiający zmycie kosmetyków z ciała bezpośrednio na fotelu w pozycji leżącej, co jest innowacyjne w stosunku do oferty, jaką można znaleźć w większości salonów o podobnym zakresie działalności. Ponadto tunel do sauny został tak opracowany, aby zapewnić higienę i wygodę podczas użytkowania. Na stelażach ze stali nierdzewnej wystarczy nałożyć odpowiednio ukształtowane pokrycie. Jest ono zrobione ze specjalnego miękkiego tworzywa, które nie przepuszcza pary. Zalety takiego rozwiązania to estetyczność i zachowanie wysokiego stopnia higieny. Wielofunkcyjny aparat do zabiegów kosmetycznych Golden Spoon emituje 3 rodzaje energii, które mogą być wykorzystywane także jednocześnie, co potęguje efekty. Golden spoon przeznaczony jest do zabiegów na twarz i skórę wokół oczu, może być też wykorzystany do odmładzania skóry dłoni, ujędrniania biustu czy też ramion. Powierzchnia złotych sond jest pokryta warstwą 23 karatowego złota. Nowoczesne zabiegi oferowane przy wykorzystaniu urządzenia to bioprądy (dezinkrastacja, jonoforeza, galwanizacja, biostymulacja), termoterapia, wibroterapia, termofreza. Urządzenie do mikrodermabrazji diamentowej Diamond Peel umozliwi świadczenie usług masażu vacum oraz chromoterapii. Usługi oferowane z wykorzystaniem urządzenia to peeling diamentowy, peeling diamentowy wraz z chromoterapią, -masaż twarzy próżniowy wraz z chromo terapią, masaż vacum twarzy mini rolką lub tradycyjny masaż vacum. W aparacie wykorzystano innowacyjną końcówkę do peelingu diamentowego z funkcją chromo terapii, co pozwala jednocześnie wykonać mikrodermabrazję stosując chromo terapię. Unikalna pompa zastosowana żelazku przeciwzmarszkowym wykorzystuje jednocześnie funkcje vacum masaż próżniowy oraz mikrostymulację Tens. Zaadoptowanie najnowszych technologii w urządzeniu Ultrasonic Skin Scrubber pozwoli na generowanie przez aparat intensywnej energii ultradźwiękowej. Podczas zabiegów oczyszczania skóry następuje efekt masażu wibracyjnego i wzrasta elastyczność skóry. Do zabiegów wykorzystywana jest metalowa blaszka płytka wykonana z wysokiej jakości materiałów i specjalnego stopu metalu. Ultradźwiękowa płytka metalowa emituje fale ultradźwiękowe o częstotliwości 28KHz, zapewniając wzmocnienie przemiany wewnątrzkomórkowej.
4. Proszę podać w jaki sposób produkt/usługa/towar różni się od produktów/ usług/ towarów konkurencji. Czy jest to nowy produkt na rynku? 5. Jeśli przedsięwzięcie wiąże się z zaoferowaniem nowego produktu/ usługi/ towaru, proszę wskazać jego zalety różnicujące go od innych istniejących produktów/ usług/ towarów. Nowoczesne urządzenia zakupione w ramach projektu zapewnią możliwość kompleksowego świadczenia usług kosmetycznych. Z punktu widzenia przedsiębiorstwa jest to produkt nowy, gdyż do chwili obecnej Wnioskodawca prowadzi działalność związaną ze sprzedażą warzyw i owoców oraz artykułów spożywczych na targowisku miejskim. W salonie oferowane będzie szerokie spectrum usług, od usług fryzjerskich po kosmetyczne. Innowacyjne rozwiązania zastosowane w zakupionych w ramach projektu urządzeniach zapewnią doskonałe wykonanie usług na ciało i twarz, będą to usługi o standardzie, jakiego nie posiadają konkurencyjne salony w okolicy. Podobne usługi są już dostępne na rynku w konkurencyjnych salonach kosmetycznych, jednakże innowacyjność urządzeń zakupionych w ramach projektu zapewni świadczenie usług na wysokim poziomie, szeroki wybór innowacyjnych końcówek stosowanych w urządzeniach umożliwi klientom możliwość skorzystania z usług dostosowanych indywidualnie do każdego z osobna. B-2 Rynek Proszę wypełnić poniższą tabelę podając, gdzie i w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż (z wyróżnieniem dotychczasowych i nowych usług / produktów / towarów). 1. Kim są nabywcy produktów / usług / towarów? Proszę podać szacunkową liczbę potencjalnych klientów. Czy produkty i usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy lub eksport? 2. Jakie są oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie produktów/ usługi/ towarów 3. Czy popyt na produkt/ usługę/ towar będzie ulegał sezonowym zmianom? Jeśli tak, jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości? Odbiorcami usług będą głównie kobiety w wieku 20-50 lat. Szacuje się wykonanie 15-20 zabiegów dziennie. Produkty przeznaczone będą na rynek lokalny, z usług salonu korzystały będą głównie osoby z Pisza i okolic oraz doraźnie turyści przebywający w okolicy podczas sezonu letniego. Klienci cenią przede wszystkim profesjonalizm, odpowiednie podejście do klienta oraz podejście do każdego w indywidualny sposób, tak, by poczuł się jak ktoś wyjątkowy. Jednakże ważnym elementem jest posiadanie nowoczesnych urządzeń dających możliwość świadczenia usług w szerokim zakresie w sposób profesjonalny. Każda zatrudniona w salonie osoba powinna wykonywać swoją pracę z pełnym profesjonalizmem i zaangażowaniem. Fachowa obsługa, kompetencja, zaangażowanie, styl i jakość usługi to cechy pracownika salonu przyciągające klientów. Salon powinien oferować szeroki zakres usług kosmetycznych oraz fryzjerskich zarówno dla Pań i Panów. Przy wykonywaniu zabiegów duży nacisk kładziony powinien być na jakość i markę wykorzystywanych materiałów i produktów. Najwyższej jakości urządzenia oraz preparaty, pochodzące od wiodących producentów są w stanie zapewnić większą ilość klientów. Wszystkie możliwe usługi dobierane powinny być indywidualnie dla każdego klienta. Omawiana branża nie nosi znamion sezonowości. Popyt na usługi nie będzie ulegał sezonowym zmianom. B-3 Konkurencja na rynku Proszę wskazać głównych konkurentów na rynku i zastanowić się, jaka będzie ich reakcja na uruchomienie nowego przedsięwzięcia oraz wprowadzenia produktu / usługi / towaru na rynek? Czy dokonają oni obniżenia cen swoich produktów/ usług/ towarów czy uruchomią dodatkową akcję promocyjną, a może zachowają się w jeszcze inny sposób? Jaka będzie wtedy reakcja Wnioskodawcy? 1. Proszę podać możliwie szczegółowe dane o głównych konkurentach. Proszę dokonać oceny ich produktów/ usług w skali od 1 (ocena najniższa) do 10 (ocena najwyższa) w porównaniu do własnego produktu. Należy wstawić oceny w kolumnach 2, 3, 4 oraz wyliczyć średnią w kolumnie 5. Średni wynik Nazwa Jakość Cena Reklama / promocja punktowy Oferta wnioskodawcy 9 7 8 8 Salon fryzjerskokosmetyczny 8 7 7 7,3(3) 'Laurent' 6
Studio No 7 - Gabinet fryzjerskokosmetyczny 7 Księżyc. Salon fryzjerskokosmetyczny. 2. Proszę opisać potencjalne działania swoich konkurentów oraz swoją reakcję na te działania. 8 7 8 7,67 7 8 7 7,3(3) Konkurenci skłonni będą do podejmowania podobnych działań w celu sprostania oczekiwaniom rynku i uzyskania przewagi konkurencyjnej. Wnioskodawca, zapewniając wysoki poziom świadczonych usług z wykorzystaniem innowacyjnych urządzeń do zabiegów na ciało i twarz będzie w stanie utrzymać wysoką pozycje konkurencyjną w stosunku do okolicznych salonów. B-4 Dystrybucja i promocja Proszę opisać w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja. Proszę pamiętać, że są różne metody promowania dóbr i usług i część z nich może być nieodpowiednia dla proponowanego produktu / usługi/ towaru. Obecnie Wnioskodawca prowadzi sprzedaż detaliczna 1. W jaki sposób odbywa się sprzedaż? warzyw i owoców oraz artykułów spożywczych na targowisku miejskim. Wnioskodawca zastosuje następujące formy promocji: 2. W jaki sposób klienci są oraz będą informowani o produktach / usługach / towarach? Proszę opisać formę promocji / reklamy. reklama w Internecie, foldery reklamowe oraz baner reklamowy na lokalu. Wnioskodawca mieszka w tej samej dzielnicy, w której znajduje się lokal wynajmowany pod omawiana działalność. Znając mnóstwa ludzi dzięki dotychczas prowadzonej działalności pozwoli na rozpowszechnienie informacji na temat poszerzenia zakresu działalności firmy i zrealizowania inwestycji z wykorzystaniem środków unijnych. Lokal usytuowany jest w centralnym punkcie Orłowa, gdzie jest duża przepustowość potencjalnych klientów. UWAGA!! W przypadku sporządzania Sekcji B (lata) liczba kolumn po roku bazowym/okres bieżący musi pokazywać okres realizacji projektu wraz z trwałością projektu 3 lata. Np. okres realizacji 2 lata (2009,2010) i trwałość projektu po zakończeniu realizacji (2011, 2012, 2013), suma kolumn po roku bazowym/okres bieżący (bez jego uwzględnienia) wynosi 5. W przypadku niewystarczającej liczby kolumn Wnioskodawca powinien dostawić brakujące lub usunąć niepotrzebne kolumny (jedynie kolumny z latami) B-5 Cena Proszę opisać zaplanowaną politykę cenową, biorąc pod uwagę, że wielkość obrotu będzie od niej uzależniona. Należy dokonać prognozy na podstawie cen stałych, bądź cen zmiennych. 1. Proszę wyjaśnić aktualnie stosowane ceny oraz określić poziom planowany. Należy podać informację dotyczącą wszystkich głównych produktów / usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi). Rok Produkt / usługa bazowy/ okres 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok bieżący 1. Warzywa i owoce 12,00 13,00 14,00 15,00 16,00 17,00 2. Artykuły spożywcze 20,00 21,50 23,00 25,00 27,00 29,00 3. Usługi fryzjerskie 0,00 55,00 60,00 65,00 70,00 75,00 4. Usługi kosmetyczne 0,00 55,00 60,00 65,00 70,00 75,00 2. Dlaczego zastosowano ceny określone w pkt. 1? Proszę podać uzasadnienie odnoszące się do sytuacji rynkowej, jakości, zmian w kosztach, itp. 3. Jakie są warunki płatności (podać w % przychodów) Sprzedaż za gotówkę 100% Płatność w terminie 14 dni 0% Płatność w terminie 30 dni 0% W prognozowanym okresie wzrost cen ograniczono jedynie do poziomu prognozowanej inflacji oraz planowanych podwyżek cen pracowników, 7
Termin płatności dłuższy niż 30 dni oraz czy są naliczane odsetki ustawowe począwszy od 31 dnia po spełnieniu swojego świadczenia niepieniężnego i doręczenia dłużnikowi faktury lub rachunku do dnia zapłaty, ale nie dłuższy niż do dnia wymagalności świadczenia pieniężnego zgodnie z art. 5 ustawy z dnia 12 czerwca 2003 r. o terminach zapłaty w transakcjach handlowych 0Dz.U. z 2003 r., Nr 139, poz. 1323 0% B-6 Prognoza sprzedaży Poniżej należy oszacować wielkość sprzedaży. Miara ta pozwoli dokonać oceny spodziewanego sukcesu. 1. Proszę podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów / usług w kolejnych okresach. Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli B-5. Rok Produkt / usługa bazowy/ okres 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok bieżący 1. Warzywa i owoce 41 667,00 42 42 42 42 42 2. Artykuły spożywcze 12 459,00 13 13 13 13 13 3. Usługi fryzjerskie 0,00 3 600,00 4 4 200,00 4 500,00 5 4. Usługi kosmetyczne 0,00 3 600,00 4 4 200,00 4 500,00 5 2. Proszę uzasadnić, że podane powyżej wielkości są realne i wyjaśnić, kiedy osiągnięta zostanie wartość docelowa. Prognozę ilościową sprzedaży oparto na analizie bieżących trendów rynkowych oraz zwiększonych możliwościach świadczenia usług dzięki otwarciu nowej działalności w postaci gabinetu fryzjerskokosmetycznego. B-7 Przychody Poniżej należy określić przewidywane przychody w PLN ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli B-5 oraz B-6. Rok Produkt / usługa bazowy/ okres 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok bieżący 1. Warzywa i owoce 500 004,00 546 588 630 672 714 2. Artykuły spożywcze 249 180,00 279 500,00 299 325 351 377 3. Usługi fryzjerskie 0,00 198 240 273 315 375 4. Usługi kosmetyczne 0,00 198 240 273 315 375 Ogółem 1 221 1 367 1 501 1 653 1 841 749 184,00 500,00 Uwaga: Wartość ogółem podana w tabeli B-7 powinna być równa wartości podanej w wierszu Przychody netto ze sprzedaży produktów i usług w tabeli E-2 (pozycja AI). B-8 Towar- nie dotyczy Proszę wymienić główne grupy towarów i planowaną wartość sprzedaży w PLN 8
1 2 Etc. Ogółem Towar Rok bazowy/ okres bieżący Poniżej proszę opisać stosowaną politykę cenową (marże, rabaty, promocje etc.) 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok Uwaga: Wartość ogółem podana w tabeli B-8 powinna być równa wartości podanej w wierszu Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów w tabeli E-2 (pozycja A II). SEKCJA C ZATRUDNIENIE I PERSONEL C-1 Personel wnioskodawcy oraz doświadczenie Proszę scharakteryzować poziom i strukturę zatrudnienia w przedsiębiorstwie. Należy podać informacje o aktualnym stanie zatrudnienia i wielkości przewidywanej. Należy uzasadnić (w przypadku tworzenia nowych miejsc pracy), jakie osoby będą zatrudniane lub jakie stanowiska pracy zostaną likwidowane. Proszę pamiętać, aby uwzględnić płace wszystkich tych osób w odpowiednim wierszu w tabeli E-2. 1. osoby zatrudnione w pełnym 3 wymiarze czasu pracy 2. pozostałe osoby : 0 3. Ogółem: 3 4. Proszę opisać nowo tworzone stanowiska pracy (opis stanowiska, zakres czynności na każdym stanowisku oraz sposób rekrutacji). Jaki jest związek pomiędzy istotą inwestycji oraz tymi stanowiskami pracy? 4.1 stanowisko 1: Fryzjerka 4.2 stanowisko 2: Fryzjerka 4.3 stanowisko 3: Kosmetyczka 4.4 stanowisko 4: kosmetyczka 5. Jakie najważniejsze inwestycje wnioskodawca zrealizował w ciągu ostatnich Nie zrealizowano 24 miesięcy? Podać zakres rzeczowy oraz ich wartość. 6. Czy posiadane zasoby Wnioskodawca zatrudnia doświadczonych pracowników, niezbędnych do ludzkie są wystarczające do realizacji projektu oraz osiągnięcia celów założonych w związku z wdrożeniem wdrożenia projektu oraz inwestycji. Planowane jest zatrudnienie dwóch fryzjerek oraz dwóch osiągnięcia celów określonych kosmetyczek jako bezpośredni efekt realizacji projektu, związany z w projekcie? poszerzeniem działalności przedsiębiorstwa. C-2 Kadra kierownicza Pozycja przedsiębiorstwa jest często determinowana kwalifikacjami osób prowadzących firmę. W poniższej tabeli należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada kadra kierownicza wnioskodawcy. 9
Osoba odpowiedzialna za Osoba odpowiedzialna za Osoba odpowiedzialna za zarząd finanse sprzedaż Imię i nazwisko JADWIGA KOWALSKA JADWIGA KOWALSKA JADWIGA KOWALSKA Wiek - - - Wykształcenie - - - Własna działalność Własna działalność Własna działalność Doświadczenie gospodarcza od 1999 roku gospodarcza od 1999 roku gospodarcza od 1999 roku Stanowisko Właściciel Właściciel Właściciel 10
SEKCJA D PLANOWANA INWESTYCJA OPIS PROJEKTU D-1 Cele i opis projektu Należy scharakteryzować podstawowe cele projektu, posługując się wymienionymi poniżej kategoriami celu i określić jak będzie on realizowany. W przypadku, gdy w ramach projektu dany cel nie będzie realizowany, należy wpisać nie dotyczy Kategoria celu Jak będzie realizowany? Wzrost/poprawa konkurencyjności na rynku (lokalnym/krajowym/ międzynarodowym) Założenia i cele projektu "Poprawa konkurencyjności i innowacyjności przedsiębiorstwa poprzez otwarcie gabinetu fryzjersko-kosmetycznego oraz zakup innowacyjnych urządzeń, służących do zabiegów kosmetycznych." nawiązują do przesłanek realizacji i celów Osi Priorytetowej 1 Rozwój i innowacje w MŚP, której celem głównym jest Podniesienie konkurencyjności i innowacyjności przedsiębiorstw oraz do celu głównego Działania 1.2, jakim jest Rozwój przedsiębiorstw innowacyjnych. Projekt ma charakter innowacyjny zarówno pod względem procesowym jak też produktowym, co w pełni uzasadnia konieczność jego realizacji. Dzięki realizacji projektu przedsiębiorstwo poprawi swoja pozycje konkurencyjną, gdyż w związku z dotychczasowym profilem działalności nie było to możliwe. Przedmiotowa inwestycja zaspokoi wiec najważniejszą potrzebę firmy- pozwoli na zwiększanie skali działalności i intensywny rozwój. Przedsiębiorstwo obserwuje wzrost popytu na oferowane usługi ze strony potencjalnych klientów, stąd decyzja o implementacji rozwiązania. Inwestycja w innowacyjne urządzenia pozwoli na pozyskanie klientów ceniących jakość i gwarancję dobrze wykonanych usług. Pozwoli to na wzmocnienie pozycji konkurencyjnej przedsiębiorstwa na rynku lokalnym. Dotychczasowy zakres prowadzonej działalności uniemożliwiał uzyskanie przewagi konkurencyjnej przedsiębiorstwa poprzez wzbogacenie oferty o innowacyjne usługi. Nowe usługi świadczone w związku z rozszerzeniem zakresu działalności poprawią wizerunek i renomę przedsiębiorstwa. Nowoczesny gabinet fryzjersko-kosmetyczny wyposażony w innowacyjne urządzenia zaspokoi wzrastający popyt na tego rodzaju usługi. Przyczyną wyboru działań objętych niniejszym projektem jest dążenie przedsiębiorstwa do zwiększania skali działalności, pozyskania nowych klientów, optymalizacji wykorzystania posiadanych zasobów a w konsekwencji zwiększania przychodów firmy.
Wprowadzenie nowych/ulepszenie produktów/usług (jakich) Dotychczasową działalnością Wnioskodawcy była sprzedaż detaliczna warzyw, owoców i artykułów spożywczych. Wnioskodawca w związku z realizacją projektu, poszerzy zakres dotychczasowej działalności o świadczenie usług fryzjersko-kosmetycznych, przy wykorzystaniu innowacyjnych urządzeń zakupionych do salonu. Urządzenie Renergy Zone - system Spa do zabiegów naturalnych jest odpowiedzią na rosnące zainteresowanie zabiegami naturalnymi. System jest wykonany z wysokiej jakości drewna i daje możliwość wykonania masaży manualnych i naturalnych terapii. Renergy Zone służył będzie do zabiegów aromaterapeutycznych, fango, wyszczuplających, antycellulitowych, czekoladowego, na bazie alg. W modelu załączony jest prysznic umożliwiający zmycie kosmetyków z ciała bezpośrednio na fotelu w pozycji leżącej, co jest innowacyjne w stosunku do oferty, jaką można znaleźć w większości salonów o podobnym zakresie działalności. Ponadto tunel do sauny został tak opracowany, aby zapewnić higienę i wygodę podczas użytkowania. Na stelażach ze stali nierdzewnej wystarczy nałożyć odpowiednio ukształtowane pokrycie. Jest ono zrobione ze specjalnego miękkiego tworzywa, które nie przepuszcza pary. Zalety takiego rozwiązania to estetyczność i zachowanie wysokiego stopnia higieny. Wielofunkcyjny aparat do zabiegów kosmetycznych Golden Spoon emituje 3 rodzaje energii, które mogą być wykorzystywane także jednocześnie, co potęguje efekty. Golden spoon przeznaczony jest do zabiegów na twarz i skórę wokół oczu, może być też wykorzystany do odmładzania skóry dłoni, ujędrniania biustu czy też ramion. Powierzchnia złotych sond jest pokryta warstwą 23 karatowego złota. Nowoczesne zabiegi oferowane przy wykorzystaniu urządzenia to bioprądy (dezinkrastacja, jonoforeza, galwanizacja, biostymulacja), termoterapia, wibroterapia, termofreza. Urządzenie do mikrodermabrazji diamentowej Diamond Peel umozliwi świadczenie usług masażu vacum oraz chromoterapii. Usługi oferowane z wykorzystaniem urządzenia to peeling diamentowy, peeling diamentowy wraz z chromoterapią, -masaż twarzy próżniowy wraz z chromo terapią, masaż vacum twarzy mini rolką lub tradycyjny masaż vacum. W aparacie wykorzystano innowacyjną końcówkę do peelingu diamentowego z funkcją chromo terapii, co pozwala jednocześnie wykonać mikrodermabrazję stosując chromo terapię. Unikalna pompa zastosowana żelazku przeciwzmarszkowym wykorzystuje jednocześnie funkcje vacum masaż próżniowy oraz mikrostymulację Tens. Zaadoptowanie najnowszych technologii w urządzeniu Ultrasonic Skin Scrubber pozwoli na generowanie przez aparat intensywnej energii ultradźwiękowej. Podczas zabiegów oczyszczania skóry następuje efekt masażu wibracyjnego i wzrasta elastyczność skóry. Do zabiegów wykorzystywana jest metalowa blaszka płytka wykonana z wysokiej jakości materiałów i specjalnego stopu metalu. Ultradźwiękowa płytka metalowa emituje fale ultradźwiękowe o częstotliwości 28KHz, zapewniając wzmocnienie przemiany wewnątrzkomórkowej. D-2 Aktualne zdolności wytwórcze Aby posiadać ofertę produktów lub usług, niezbędne są środki produkcji, np. maszyny, urządzenia, zaplecze materiałowe oraz pomieszczenia. Proszę wymienić aktualny zakres dostępu do takich środków. 1. Czy wnioskodawca posiada niezbędne pomieszczenia? Czy należy zwiększyć ich powierzchnię lub lokalizację? 2. Proszę opisać ww. pomieszczenia (wielkość powierzchni, warunki, itp.). 3. Proszę określić zasoby techniczne Lokal, w którym Wnioskodawca prowadził będzie działalność zlokalizowany jest w Piszu w budynku położonym przy ul. Warszawskiej 3. Łączna powierzchnia przedmiotowego lokalu wynosi 79,6m2. Lokal podzielony zostanie na część fryzjerską o powierzchni 44,5m2, gabinet kosmetyczny o powierzchni 6m2, pomieszczenie socjalno-porządkowe - 3,3m2, gabinet kosmetyczny 9,8m2, gabinet kosmetyczny 9,6m2, toaletę 3,8m2, oraz korytarz 2,6m2. Rodzaj maszyny/urządzenia Samochód osobowy Volvo v-70 Rok produkcji Szacunkowy koszt 2005 65 12
D-3 Zakres rzeczowo-finansowy Projektu Należy przedstawić zakres planowanej inwestycji (np. budowa, zakup maszyn i urządzeń, itp.) oraz wskazać jakie efekty ona przyniesie (np. wzrost sprzedaży, obniżka kosztów, podniesienie jakości, itp.). W pkt. 1-2 należy odnieść się do całokształtu działań, wskazując na udział w nim kosztów kwalifikowalnych a w 3 jedynie do kosztów kwalifikowalnych. Od mm/rr: 04.2009 Od mm/rr: 06.2009 Termin rozpoczęcia i zakończenia projektu: 1. Uzasadnienie inwestycji: Inwestycja ma na celu racjonalizację wykorzystania zasobów przedsiębiorstwa, oraz poszerzenie zakresu jego działalności. Wprowadzenie nowych rozwiązań w przedsiębiorstwie umocni jego pozycje na rynku lokalnym i poprawi pozycje względem konkurencyjnych firm na rynku. Przeprowadzona analiza tendencji rynkowych, potrzeb i oczekiwań klientów, obserwacja potencjalnej konkurencji oraz analiza własnego potencjału pozwoliły na identyfikację własnych potrzeb inwestycyjnych. Stąd decyzja o implementacji nowych rozwiązań. Aktualna sytuacja ekonomiczna przedsiębiorcy pozwala poszerzyć zakres działalności oraz zainwestować w nowy, niezawodny sprzęt, dający pewność i gwarancję bezproblemowej obsługi klientów oraz najlepszej jakości świadczonych usług. 2. Zakres inwestycji (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie planowane nakłady): Rodzaj działania / kosztów Uzasadnienie Koszty (PLN) 3 1. Przystosowanie lokalu pod Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 13 525.00 zakład fryzjersko-kosmetyczny 2. Zakup wyposażenia salonu Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 51 150.00 3. Zakup VacuElectro - żelazko Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 14 862.00 antycellulitowe 4. Zakup Facial Lifting System - Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 10 690.00 żelazko przeciwzmarszkowe 5. Zakup Diamond Peel Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 11 024.00 6. Zakup Ultrasonic Skin Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 8 505.00 Scrubber 7. Zakup Renergy Zone Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 11 475.00 8. Koszty reklamy Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 2 000.00 9. Podatek VAT Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 27 110.82 RAZEM (PLN): 150 341.82 3. Wymienić jedynie koszty kwalifikowalne w ramach działań do zrealizowania Rodzaj działania / kosztów Uzasadnienie Koszty (PLN) 4 1. Przystosowanie lokalu pod Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 13 525.00 zakład fryzjersko-kosmetyczny 2. Zakup wyposażenia salonu Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 51 150.00 3. Zakup VacuElectro - żelazko Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 14 862.00 antycellulitowe 4. Zakup Facial Lifting System - Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 10 690.00 żelazko przeciwzmarszkowe 5. Zakup Diamond Peel Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 11 024.00 6. Zakup Ultrasonic Skin Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 8 505.00 Scrubber 7. Zakup Renergy Zone Koszt niezbędny dla realizacji celów projektu 11 475.00 RAZEM (PLN): 121 231.00 Podatek od towarów i usług (VAT) jest wydatkiem kwalifikującym się do objęcia wsparciem, jeśli zgodnie z odrębnymi przepisami krajowymi Wnioskodawcy (Przedsiębiorcy) nie przysługuje prawo jego późniejszego zwrotu lub odliczenia od należnego podatku od towarów i usług. 3 Wnioskodawcy nie mający możliwości odliczenia VAT podają kwoty brutto oraz zmieniają nagłówek tabeli na Koszty z VAT (PLN) 4 Wnioskodawcy nie mający możliwości odliczenia VAT podają kwoty brutto oraz zmieniają nagłówek tabeli na Koszty z VAT (PLN) 13
D-4 Informacja o planowanej inwestycji 1. Jak wygląda proces techniczny produkcji lub oferowania usług w przypadku planowanej inwestycji. 2. Proszę podać specyfikację techniczną planowanych maszyn i urządzeń oraz uzasadnić, że jest ona adekwatna do wymagań przedsięwzięcia. Zabiegi z Renergy Zone standardowa procedura: -peeling 5 minut, maska na ciało, błoto itp. -nakładamy tunel, stosujemy aromaterapię i opcjonalnie chromoterapię -włączamy parę wodną na 25 minut (regulacja temperatury 38-50 stopni C) -po 20 minutach możemy zastosować zimną bryzę na 5 minut (typu spray rytmiczne rozpryskiwanie montowany w części w nogach pod lampą do chromo terapii) -zmywamy maskę prysznicem lub gąbkami -nakładamy materac, robimy masaż RenergyZone jest odpowiedzią na rosnące zainteresowanie zabiegami naturalnymi. System jest wykonany z wysokiej jakości drewna i daje możliwość wykonania masaży manualnych i naturalnych terapii. Zabiegi z wykorzystaniem urządzenia poprawiają kondycję i stan skóry oraz nawilżają. Polepszają stan psycho-fizyczny, stwarzają atmosferę do medytacji oraz odprężenia zarówno ciała jak i umysłu. Kąpiel w parze wodnej może być wzbogacona muzyką, aromaterapią i chromo terapią ora oczywiście działaniem kosmetyków. Funkcje Renergy Zone: Sauna parowa kąpiel w parze wodnej Ciepła para daje uczucie komfortu i wpływa relaksująco oraz korzystnie na skórę. Pozytywne właściwości kosmetyków, siana lub kwiatów zwiększają korzystne działanie pary. Ciepła para wpływa oczyszczająco i detoksykująco na skórę. Polepsza penetrację kosmetyków i intensyfikuje działanie zawartych w nich aktywnych składników. Aktywne substancje zawarte w kosmetykach (maskach, błotach, ampułkach) lepiej penetrują skórę dzięki otwartym porom i podwyższonej temperaturze. Zwiększa się skuteczność zabiegów np. wyszczuplających, odmładzających, ujędrniających ciało. Renergy Zone służy do zabiegów aromaterapeutycznych, fango, wyszczuplających, antycellulitowych, czekoladowego, na bazie alg. W modelu załączony jest prysznic umożliwiający zmycie kosmetyków z ciała bezpośrednio na fotelu w pozycji leżącej. Po kąpieli w parze wodnej możliwe jest wykonanie masażu manualnego na dostarczonej z urządzeniem macie. Mata stosowana jest wyłącznie do masażu po zakończeniu kąpieli parowej. Podczas kąpieli parowej klient leży na łóżku bezpośrednio na drewnie lub ewentualnie na ręczniku lub podłożu z gąbki, ułożonym tak, aby nie zasłaniało wylotów w powierzchni leżącej. Urządzenie umożliwia stosowanie olejków eterycznych oraz ich łączenie. Terapia kolorami pomaga przywrócić wewnętrzną harmonię i zrelaksować się. Renergy Zone umożliwia wybór kilku różnych cykli kolorystycznych (np. regenerujący, harmonizujący, pobudzający, medytacyjny) lub ustawić jeden lub więcej z wybranych kolorów najlepiej pasujących do stosowanego zabiegu. Delikatna lekka mgiełka zimnej wody stosowana podczas niektórych etapów zabiegu działa pobudzająco oraz tonizuje tkanki. Renergy Zone jest dostarczane wraz z odtwarzaczem CD, słuchawkami i płytą CD z muzyką. Tunel do sauny został tak opracowany, aby zapewnić higienę i wygodę podczas użytkowania. Na stelażach ze stali nierdzewnej wystarczy nałożyć odpowiednio 14
ukształtowane pokrycie. Jest ono zrobione ze specjalnego miękkiego tworzywa, które nie przepuszcza pary. Zalety jednorazowego pokrycia tunelu: -jest higieniczne, nie musi być czyszczone, dezynfekowane co zaoszczędza czas. Po każdym zabiegu pokrycie jest wyrzucane. -jest estetyczne. W przypadku stosowania akrylu / tworzyw sztucznych w urządzeniach mających kontakt z parą wodną, po czasie pewne elementy żółkną i zmieniają kolor wpływając negatywnie na estetykę urządzeń. Zniechęca to niektórych klientów do korzystania z usług. Pokrywy akrylowe muszą być bardzo dokładnie wyczyszczone po każdym zabiegu, aby nie żółkł i nie powstawał nieprzyjemny zapach. Golden Spoon złote łyżki To wielofunkcyjny aparat do zabiegów kosmetycznych o działaniu regenerującym i liftingującym. Aparat emituje 3 rodzaje energii, które mogą być wykorzystywane także jednocześnie, co potęguje efekty. Golden spoon przeznaczony jest do zabiegów na twarz i skórę wokół oczu, może być też wykorzystany do odmładzania skóry dłoni, ujędrniania biustu czy też ramion. Powierzchnia złotych sond jest pokryta warstwą 23 karatowego złota. Zabiegi z wykorzystaniem urządzenia to: a) bioprądy -dezinkrastacja (oczyszczanie) polega na oddziaływaniu na skórę prądu galwanicznego oraz jonów soli, co powoduje oczyszczenie porów. Po zabiegu zauważalne sa efekty rozjaśnienia, wygładzenia, ponadto zwiększa się absorpcja preparatów kosmetycznych -jonoforeza wprowadzanie w głąb skóry substancji czynnych, zawartych w aktywnych preparatach kosmetycznych, np. ampułkach -galwanizacja (mini lift) podczas zabiegu następuje proces przemieszczania się jonów i tworzenia się ciał histaminowych. Wskutek tego dochodzi do przekrwienia i pobudzenia nerwów i mięśni. Celem galwanizacji jest poprawa napięcia mięśniowego i wzmocnienia ich struktury. Zauważalnymi efektami jest ujędrnienie i znaczna poprawa owalu. -biostymulacja (regeneracja skóry) polega na stymulacji tkanek i komórek energią elektroterapii. Zabieg działa regenerująco, wpływa na spłycenie zmarszczek, zwiększa syntezę kolagenu i elastyny oraz wpływa na poprawę napięcia i kolorytu skóry. Jest polecany także w przypadku blizn i rozstępów. b) termoterapia Energia cieplna wpływa relaksująco n mięśnie, stymuluje cyrkulacje krwi i jest pomocna przy cieniach pod oczami. Termoterapia polepsza zaopatrzenie tkanek w tlen i substancje odżywcze. Efektem jest regeneracja skóry i zmniejszenie obrzęków. c) wibroterapia Masaż wibracyjny działa drenująco, wpływa na usunięcie nadmiaru wody w okolicy poddanej zabiegowi oraz pomaga zredukować opuchliznę d) termofreza jest to połączenie zabiegu jonoforezy i termo terapii. Wpływa to na aktywniejszy proces wnikania w głąb skóry substancji czynnych. Diamond Peel Urządzenie do mikrodermabrazji diamentowej z funkcją masażu vacum oraz chromo terapii. Urządzenie pozwala przeprowadzić skutecznie i nieinwazyjnie 15
zabiegi na twarz i ciało. Mikrodermabrazje diamentowa z jednoczesnym zastosowaniem koloroterapii działa eksfoliacyjnie i jednocześnie rewitalizuje komórki skóry. Istnieje możliwość doboru siedmiu kolorów dla każdego typu i różnych potrzeb skóry, Masaż polepsza dodatkowo kondycję skóry i poprawia jej elastyczność i dotlenienie. Funkcje: -peeling diamentowy -peeling diamentowy+chromoterapia -masaż twarzy próżniowy + chromo terapia -masaż vacum twarzy mini rolką lub tradycyjny masaż vacum -chromo terapia W aparacie wykorzystano innowacyjną końcówkę do peelingu diamentowego z funkcją chromo terapii, co pozwala jednocześnie wykonać mikrodermabrazję stosując chromo terapię. Dostępne są trzy końcówki, duża, mała i mała delikatna. Regulacja poziomu intensywności pozwala na przeprowadzenie dokładnej, skutecznej i nieinwazyjnej eksfoliacji. Intensywność zabiegu dostosowuje się do rodzaju skóry i jest ona regulowana ustawieniami poziomu mocy oraz doborem końcówki diamentowej. Aparat do masażu próżniowego vacum wyposażony jest w kilka końcówek do masażu oraz specjalna mini rolkę. Żelazko przeciwzmarszczkowe POMPA VacuElectro Aparat do zabiegów przeciwzmarszczkowych wykorzystujący unikalną pompę VacuElectro, która jednocześnie pozwala przeprowadzić masaż próżniowy vacum oraz mikrostymulację TENS. Jednoczesne oddziaływanie na tkanki dwóch ekskluzywnych metod zabiegowych pozwala w szybszym czasie uzyskać optymalne efekty. W większości przypadków efekt prasowania zmarszczek jest widoczny już po pierwszym zabiegu. Funkcje: -unikalna pompa wykorzystuje jednocześnie funkcje vacum masaż próżniowy oraz mikrostymulację Tens Żelazko antycellulitowe PompaVacuElectroColor Wielofunkcyjny aparat do masażu próżniowego wykorzystujący unikalne połączenie 3 energii. Pompa VacuElectroColor pozwala przeprowadzić w jednym czasie masaż vacum lipodermology, chromo terapię i elektrostymulację Tens. Pompa termiczna Thermal Shaper Aparat w wersji standardowej wyposażony jest w pompę termiczną. Pozwala jednocześnie przeprowadzić masaż vacum-lipodermology z zastosowaniem energii termicznej. Jednoczesne oddziaływanie na tkanki obu metod pozwala zintensyfikować efekty zabiegu. Wpływa to na rozbicie tkanki tłuszczowej, modelowanie sylwetki i redukowanie cellulitu. Masaż oddziałuje pozytywnie na skórę i mięśnie, polepszając kondycję. Ultrasonic Skin Scrubber Aparat do peelingu, sonoforezy i mikrostymulacji. Zaadoptowanie najnowszych technologii pozwala na generowanie przez aparat intensywnej energii ultradźwiękowej. Podczas zabiegów oczyszczania skóry następuje efekt masażu wibracyjnego i wzrasta elastyczność skóry. Do zabiegów wykorzystywana jest metalowa blaszka płytka wykonana z wysokiej jakości materiałów i specjalnego stopu metalu. Uwalnianie ciepła i mikromasaż stymulują krążenie krwi i limfy oraz 16
ł intensyfikują odżywianie tkanek. Widocznie poprawia się przepuszczalność błony komórkowej, co korzystnie wpływa na transport substratów i produktów przemiany materii z komórek do naczyń krwionośnych i limfatycznych. Ultradźwiękowa płytka metalowa emituje fale ultradźwiękowe o częstotliwości 28KHz, zapewniając wzmocnienie przemiany wewnątrzkomórkowej, wspomaganie wybielania plazm i przebarwień, wprowadzanie preparatów w głąb skóry, głębokie nawilżenie, stymulację cyrkulacji i złuszczanie martwych komórek naskórka. 17
SEKCJA E SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA UWAGA!! W przypadku sporządzania Sekcji E (lata) liczba kolumn po roku bazowym/okres bieżący musi pokazywać okres realizacji projektu wraz z trwałością projektu 3 lata. Np. okres realizacji 2 lata (2009,2010) i trwałość projektu po zakończeniu realizacji (2011, 2012, 2013), suma kolumn po roku bazowym/okres bieżący (bez jego uwzględnienia) wynosi 5. W przypadku niewystarczającej liczby kolumn Wnioskodawca powinien dostawić brakujące lub usunąć niepotrzebne kolumny (jedynie kolumny z latami) W przypadku wypełniania sekcji E (bilans i rachunek zysków i strat) przez przedsiębiorców, którzy nie prowadzą pełnej księgowości, do zestawienia bilansowego i rachunku zysków i strat przedstawiane są dane szacunkowe w zakresie odpowiadającym specyfice działalności gospodarczej wnioskodawcy. W przypadku bilansu wystarczające będzie wypełnienie danych na poziomie poszczególnych kategorii głównych: A. Aktywa trwałe, B. Aktywa obrotowe, C. Kapitał (fundusz ) własny, D. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania, bez konieczności rozpisywania poszczególnych elementów w ramach tych kategorii. Wypełnienie Sekcji E Biznes planu nie narzuca Wnioskodawcy, który prowadzi niepełną księgowość, obowiązku zmiany sposobu rozliczania swojej działalności. E-1 Bilans Rok bazowy/ Aktywa okres 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok bieżący A. Aktywa trwałe (I+II+III) 100 750,0 186 067,2 155 017,6 125 661,7 97 666,0 70 763,4 I. Wartości niematerialne i prawne 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 II. Rzeczowe aktywa trwałe (1+2+3+4+5) 100 750,0 186 067,2 155 017,6 125 661,7 97 666,0 70 763,4 1. grunty (w tym prawo użytkowania 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 wieczystego gruntu) 2. budynki i budowle 48 750,0 47 531,3 46 343,0 45 184,4 44 054,8 42 953,4 3. urządzenia techniczne i maszyny 0,0 96 935,9 75 394,6 53 853,3 32 312,0 10 770,7 4. środki transportu 52 000,0 41 600,0 33 280,0 26 624,0 21 299,2 17 039,4 5. pozostałe środki trwałe 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 III. Pozostałe aktywa trwałe 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 B. Aktywa obrotowe (I+II+III+IV) 145 442,9 182 505,0 192 690,0 202 070,0 212 710,0 225 870,0 I. Zapasy 52 442,9 85 505,0 95 690,0 105 070,0 115 710,0 128 870,0 II. Należności krótkoterminowe 70 70 70 70 70 70 III. Inwestycje krótkoterminowe (w tym środki pieniężne) 23 27 27 27 27 27 IV. Pozostałe aktywa obrotowe 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 Aktywa razem (A+B) 246 192,9 368 572,2 347 707,6 327 731,7 310 376,0 296 633,4 Rok bazowy/ Pasywa okres 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok bieżący C. Kapitał (fundusz) własny 238 192,9 289 096,0 281 156,2 274 105,1 269 674,1 268 856,4 D. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania (I+II+III+IV) 8 000,0 79 476,2 66 551,4 53 626,6 40 701,8 27 777,0 I. Rezerwy na zobowiązania 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 II. Zobowiązania długoterminowe (1+2) 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 1. Kredyty i pożyczki 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 2. Pozostałe 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 18
III. Zobowiązania krótkoterminowe (1+2+3) 8 000,0 12 000,0 12 000,0 12 000,0 12 000,0 12 000,0 1. Z tytułu dostaw i usług 8 12 12 12 12 12 2. Kredyty i pożyczki 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 3. Pozostałe 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 IV. Rozliczenia międzyokresowe 0,0 67 476,2 54 551,4 41 626,6 28 701,8 15 777,0 Pasywa razem (C+D) 246 192,9 368 572,2 347 707,6 327 731,7 310 376,0 296 633,4 E-2 Rachunek zysków i strat Rachunek ten dostarcza informacji, jak dochodowe jest przedsiębiorstwo. Należy przedstawić rzetelne dane. Rok bazowy/ Pozycja okres bieżący A. Przychody netto ze sprzedaży 749 184,00 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok 1 221 500,00 1 367 1 501 1 653 1 841 I. Przychody netto ze sprzedaży produktów i usług 749 184,00 1 221 500,00 1 367 1 501 1 653 1 841 II. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 B. Koszty działalności operacyjnej 526 186,80 839 289,41 878 049,60 915 055,89 944 095,73 980 602,53 I. Amortyzacja 14 250,00 22 389,41 31 049,60 29 355,89 27 995,73 26 902,53 II. Zużycie materiałów i energii 149 836,80 244 300,00 273 400,00 300 200,00 330 600,00 368 200,00 III. Usługi obce 120 150 150 150 150 150 IV. Podatki i opłaty: 5 7 8 8 8 8 V. Wynagrodzenia 90 240 240 250 250 250 VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia 17 100,00 45 600,00 45 600,00 47 500,00 47 500,00 47 500,00 VII. Pozostałe koszty rodzajowe 130 130 130 130 130 130 VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A-B) 222 997,20 382 210,59 488 950,40 585 944,11 708 904,27 860 397,47 D. Pozostałe przychody operacyjne 0,00 6 462,40 12 924,79 12 924,79 12 924,79 12 924,79 I. Dotacje 0,00 6 462,40 12 924,79 12 924,79 12 924,79 12 924,79 II. Pozostałe przychody operacyjne 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 E. Pozostałe koszty operacyjne 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C +D - E) 222 997,20 388 672,99 501 875,19 598 868,90 721 829,06 873 322,26 G. Przychody finansowe 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 H. Koszty finansowe 208 746,53 20,00 36,00 36,00 36,00 36,00 I. Zysk (strata) brutto (F+G-H) 14 250,67 388 652,99 501 839,19 598 832,90 721 793,06 873 286,26 J. Podatek dochodowy 0,00 73 844,07 95 349,45 113 778,25 137 140,68 165 924,39 K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 L. Zysk (strata) netto (I-J-K) 14 250,67 314 808,92 406 489,74 485 054,65 584 652,38 707 361,87 19
UWAGA! Tabela E-3 wypełniana wyłącznie przez Małych i Średnich Przedsiębiorców E-3 Prognoza przepływów gotówkowych A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 1. Zysk (strata) netto 2. Amortyzacja 3. Zmiana stanu zapasów 4. Zmiana stanu należności 5. Zmiana stanu zobowiązań krótkoterminowych, z wyjątkiem pożyczek i kredytów 6. Inne korekty I. Razem (1+2+3+4+5+6) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 1. Sprzedaż składników majątku trwałego 2. Nabycie składników majątku trwałego 3. Inne II. Razem (1+2+3) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 1. Zaciągnięcie kredytów i pożyczek 2. Spłata kredytów i pożyczek 3. Dotacje 4. Wypłaty na rzecz właścicieli 5. Wpłaty dokonane przez właścicieli 6. Pozostałe III. Razem (1+2+3+4+5+6) D. Przepływy pieniężne netto razem (I+II+III) F. Środki pieniężne na początek okresu G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+D) Podpis Wnioskodawcy: Rok bazowy/ okres bieżący 1 rok 2 rok 3 rok 4 rok 5 rok Imię i nazwisko Data, miejscowość...... 20