Przyjęto Uchwałą nr 85/2016 Zarządu Mazovia Banku Spółdzielczego z dnia 20 lipca 2016 roku TARYFA OPŁAT I PROWIZJI TEKST JEDNOLITY Obowiązuje od dnia 26 lipca 2016 roku Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 1 z 9
SPIS TREŚCI POSTANOWIENIA OGÓLNE. 3 ROZDZIAŁ I. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWO-ROZLICZENIOWE... 4 ROZDZIAŁ II. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWEW PLN... 5 ROZDZIAŁ III. BANKOWOŚĆ INTERNETOWA ebank... 6 ROZDZIAŁ IV. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA smsbank. 7 ROZDZIAŁ V. KARTY PŁATNICZEDO RACHUNKÓW W PLN. 7 ROZDZIAŁ VI. TERMINOWE LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWEW PLN, EUR, USD. 8 ROZDZIAŁ VII. INNE PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE.. 8 ROZDZIAŁ VIII. KREDYTY KONSUMENCKIE GOTÓWKOWE.... 9 ROZDZIAŁ IX. KREDYTY NA CELE MIESZKANIOWE I KREDYTY HIPOTECZNE... 9 Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 2 z 9
POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Taryfa Opłat i Prowizji Mazovia Banku Spółdzielczego dla Klientów Indywidualnych, zwana dalej Taryfą Opłat i Prowizji ma zastosowanie do czynności bankowych realizowanych w placówkach Banku oraz za pośrednictwem dostępnych kanałów elektronicznych. 2. Użyte w Taryfie Opłat i Prowizji określenie Bank należy rozumieć jako Mazovia Bank Spółdzielczy. 3. Prowizje od wpłat na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach niż Bank pobiera się od wpłacającego, chyba że została zawarta umowa pomiędzy Bankiem a Posiadaczem bankowego o pobieraniu prowizji od posiadacza. 4. Prowizje od wpłat wnoszonych na rachunki bankowe prowadzone w Banku pobiera się od Posiadacza zgodnie z zawartą umową pomiędzy Bankiem a Posiadaczem tego lub od wpłacającego zgodnie z Taryfą prowizji i opłat. 5. Opłaty i prowizje związane z prowadzeniem rachunków i wykonywaniem transakcji płatniczych pobierane okresowo są należne Bankowi jedynie za okres obowiązywania Umowy. 6. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata lub prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 7. Bank zastrzega sobie możliwość dodatkowych opłat, niewymienionych w Taryfie Opłat i Prowizji, za usługi realizowane na życzenie Klienta i niewymienione w Taryfie Opłat i Prowizji lub za usługi z wykorzystaniem instytucji, w tym w szczególności: 1) opłaty i prowizje pobierane przez banki i instytucje pośredniczące w realizacji transakcji, 2) opłaty i prowizje za usługi telekomunikacyjne i pocztowe, 3) opłaty i prowizje wynikające z ogólnie obowiązujących przepisów prawa. 8. Bank zastrzega sobie możliwość dokonywania zmian w Taryfie Opłat i Prowizji, w przypadku zaistnienia przynajmniej jednej z okoliczności: 1) zmiany wewnętrznych kosztów obsługi klientów przez Bank, 2) zmiany zakresu lub formy wykonywania danej czynności, 3) zmiany wynikającej z dostosowania oferty Banku do ofert konkurencyjnych, 4) zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa związanych z funkcjonowaniem Banku. 9. W przypadku anulowania transakcji z winy Klienta, pobrana opłata za wykonanie usługi nie jest zwracana. 10. Kwoty pobieranych opłat i prowizji zaokrąglane są do 1 grosza. 11. Wypłaty gotówkowe w kwocie przekraczającej 50 000 PLN lub 500 EUR lub 500 USD wymagają wcześniejszego zamówienia gotówki zgodnie z zapisami Regulaminu rachunków bankowych dla osób fizycznych. 12. Taryfa Opłat i Prowizji nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi której dotyczy. 13. Aktualnie obowiązująca Taryfa Opłat i Prowizji dostępna jest w każdej placówce Banku oraz na stronie internetowej Banku. 14. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 3 z 9
ROZDZIAŁ I. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWO-ROZLICZENIOWE UWAGA!!! Z dniem 3 października 2013 rachunek Młodzieżowe został wycofany z oferty dla nowych Klientów 28 Rozliczeniowe Walutowe (EUR. USD) Młodzieżowe 1. Otwarcie jednorazowo 2. Prowadzenie : miesięcznie 6,00 2.1. 2.2. 2.3. - przy średniomiesięcznym saldzie na wynoszącym 1000 zł i więcej liczonym w każdym miesiącu kalendarzowym miesięcznie - przy średniomiesięcznym saldzie na wynoszącym od 250 zł do 999,99 zł liczonym w każdym miesiącu kalendarzowym miesięcznie 3,00 - przy średniomiesięcznym saldzie na wynoszącym poniżej 250 zł liczonym w każdym miesiącu kalendarzowym miesięcznie 6,00 3. Wpłata gotówkowa na rachunek: 3.1. - w kasie Banku 3.2. - we wpłatomacie 1 za pomocą karty płatniczej wydanej przez Bank 4. Wypłata gotówkowa z : 4.1. - w kasie Banku 4.2. - opłata za niepodjęcie zamówionej gotówki 5. Przelew na rachunek w ramach Banku: 5.1. - w jednostce Banku 5.2. - przez bankowość internetową 6. Przelew na rachunek do innego banku krajowego: 6.1. - w jednostce Banku (ELIXIR) 6.2. - w jednostce Banku (SORBNET) 6.3. - przez bankowość internetową (ELIXIR) 6.4. - przez bankowość internetową (SORBNET) od wartości zamówionej gotówki 1,00 0,30% min. 100 zł 0,30% min. 100 zł 0,30% min. 100 zł 1,00 3,95 2 3,95 3,95 37,00 37,00 37,00 0,40 2 0,40 0,40 37,00 37,00 37,00 6.5. - przez bankowość internetową (EXPRESS ELIXIR): 6.5.1. - w kwocie do 2 000,00 zł 6.5.2. 6.5.3. - w kwocie z przedziału od 2 000,01 zł do 5 000,00 zł - w kwocie z przedziału od 5 000,01 zł do 10 000,00 zł 7. Płatności zagraniczne wychodzące: 2,00 2,00 2,00 3,00 3,00 3,00 5,00 5,00 5,00 7.1. 7.2. 7.3. 7.4. 7.5. 7.6. 7.7. - w jednostce Banku (przelew europejski SEPA 3 ) - w jednostce Banku (przelew zagraniczny SWIFT) - przez bankowość internetową (przelew europejski SEPA 3 ) - przez bankowość internetową (przelew zagraniczny SWIFT) - dodatkowa opłata do przelewu 7.2. oraz 7.4. realizowanego w trybie przyspieszonym w USD, GBP, PLN - dodatkowa opłata do przelewu 7.2. oraz 7.4. realizowanego w trybie pilnym w EUR, USD, GBP - dodatkowa opłata / ryczałt na pokrycie kosztów pośredniczących w 13,00 13,00 13,00 min. 35,00 max 200,00 min. 35,00 max 200,00 min. 30,00 max 190,00 min. 35,00 max 200,00 9,00 9,00 8,00 9,00 min. 25,00 max 180,00 min. 25,00 max 180,00 min. 20,00 max 170,00 min. 25,00 max 180,00 60,00 60,00 60,00 60,00 100,00 100,00 100,00 100,00 80,00 80,00 80,00 80,00 Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 4 z 9
7.8. 7.9. przypadku przelewu z opcją kosztową OUR pobierany od zleceniodawcy - zmiana / korekta / odwołanie nadanego przekazu w obrocie dewizowym - wydanie na wniosek Klienta potwierdzenia realizacji zlecenia 15,00 15,00 15,00 15,00 8. Płatności zagraniczne przychodzące: 8.1. 8.2. 8.3. - przelew europejski SEPA lub zagraniczny SWIFT otrzymany z banku krajowego lub zagranicznego - przelew krajowy, zagraniczny SWIFT lub europejski SEPA z tytułu otrzymanej renty lub emerytury zagranicznej UWAGA!!! Opłaty wskazane w pkt. 8.1. oraz 8.2. nie dotyczą transakcji, których koszty Mazovia Banku ponosi płatnik (zleceniodawca) - zlecenie przez Klienta poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym 9. Reklamacja przekazu w obrocie dewizowym 10. Wprowadzenie / modyfikacja / usunięcie zlecenia stałego 11. Realizacja zlecenia stałego: 11.1. - na rachunek w ramach Banku 11.2. - na rachunek do innego banku (ELIXIR) 12. Obciążenie kwotą otrzymanego polecenia zapłaty 13. Udzielenie limitu odnawialnego w jednorazowo w okresie umownym koszty koszty koszty koszty 0,40 1 0,40 0,40 2,20 2,20 2,20 2,20 2,50 % min. 70,00 2,50 % min. 70,00 1 dotyczy urządzenia z funkcją wpłatomatu zlokalizowanego w Górze Kalwarii, ul. Pijarska 25. 2 Pierwsze trzy przelewy w miesiącu kalendarzowym do innego banku realizowane są (Klient ponosi koszt ewentualnej autoryzacji zlecenia). Dalsze operacje obciążane są wg obowiązujących stawek opłat i prowizji. 3 SEPA transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do polecenia Przelewu SEPA, spełniająca następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) zawiera prawidłowy numer bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; 3) koszty SHA; 4) nie zawierają jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 5) Bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu są uczestnikami Polecenia przelewu SEPA STC (SEPA Credit Transfer). Link do wykazu SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku. ROZDZIAŁ II. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWE W PLN MójZYSK 1. Otwarcie jednorazowo 2. Prowadzenie miesięcznie 3,00 1 3. Wpłata gotówkowa na rachunek w kasie Banku 4. Wypłata gotówkowa z w kasie Banku 5. Przelew na rachunek w ramach Banku 6. Przelew na rachunek do innego banku krajowego: 6.1. - w jednostce Banku lub przez bankowość internetową (ELIXIR) 6.2. - w jednostce Banku lub przez bankowość internetową (SORBNET) 6.3. - przez bankowość internetową (EXPRESS ELIXIR) 7. Płatności zagraniczne wychodzące: 9,95 2 9,95 2 9,95 2 37,00 9,95 Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 5 z 9
7.1. - w jednostce Banku (przelew europejski SEPA 3 ) 7.2. - w jednostce Banku (przelew zagraniczny SWIFT) 7.3. - przez bankowość internetową (przelew europejski SEPA 3 ) 7.4. - przez bankowość internetową (przelew zagraniczny SWIFT) 7.5. 7.6. 7.7. - dodatkowa opłata do przelewu 7.2. oraz 7.4. realizowanego w trybie przyspieszonym w USD, GBP, PLN - dodatkowa opłata do przelewu 7.2. oraz 7.4. realizowanego w trybie pilnym w EUR, USD, GBP - dodatkowa opłata / ryczałt na pokrycie kosztów pośredniczących w przypadku przelewu z opcją kosztową OUR pobierany od zleceniodawcy 7.8. - zmiana / korekta / odwołanie nadanego przekazu w obrocie dewizowym 7.9. - wydanie na wniosek Klienta potwierdzenia realizacji zlecenia 8. Płatności zagraniczne przychodzące: 23,00 min. 45,00 max 2 19,00 min. 35,00 max 190,00 60,00 100,00 80,00 15,00 8.1. 8.2. - przelew europejski SEPA 3 lub zagraniczny SWIFT otrzymany z banku krajowego lub zagranicznego - przelew krajowy, europejski SEPA 3 lub zagraniczny SWIFT z tytułu otrzymanej renty lub emerytury zagranicznej UWAGA!!! Opłaty wskazane w pkt. 8.1. oraz 8.2. nie dotyczą transakcji, których koszty Mazovia Banku ponosi płatnik (zleceniodawca) 8.3. - zlecenie przez Klienta poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym 9. Reklamacja przekazu w obrocie dewizowym 10. Wprowadzenie / modyfikacja / usunięcie zlecenia stałego: koszty 10.1. - w jednostce Banku 5,00 10.2. - przez bankowość internetową 11. Realizacja zlecenia stałego 9,95 2 12. Obciążenie kwotą otrzymanego polecenia zapłaty 2,70 1 Prowizja nie jest pobierana w przypadku prowadzenia MójZYSK łącznie z rachunkiem. 2 Pierwsze obciążenie w miesiącu kalendarzowym jest bezpłatne. Dalsze operacje realizowane są według obowiązujących stawek opłat i prowizji. 3 SEPA transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do polecenia Przelewu SEPA, spełniająca następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) zawiera prawidłowy numer bankowego beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; 3) koszty SHA; 4) nie zawierają jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 5) Bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu są uczestnikami Polecenia przelewu SEPA STC (SEPA Credit Transfer). Link do wykazu SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku. 1.. 2. 3. 4. Dostęp do bankowości internetowej Opłata za korzystanie z bankowości internetowej Korzystanie z usługi Invoobill (e-faktury) Korzystanie z usług PayByNet (bezgotówkowe płatności internetowe) 5. Opłata za autoryzację zleceń: ROZDZIAŁ III. BANKOWOŚĆ INTERNETOWA ebank do 28 Rozliczeniowe Do Walutowe Młodzieżowe MójZYSK jednorazowo miesięcznie miesięcznie miesięcznie Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 6 z 9
5.1. 5.2. 6. - poprzez jednorazowe hasła SMS - za pośrednictwem listy haseł jednorazowych (zawiera 60 haseł) Odblokowanie konta użytkownika za każdy SMS 0,19 0,19 0,19 0,19 0,19 za pojedynczą listę (60 haseł) każdorazowe odblokowanie konta 6,00 6,00 6,00 6,00 6,00 ROZDZIAŁ IV. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA smsbank do 28 Rozliczeniowe do Walutowe Młodzieżowe MójZYSK 1. Aktywacja usługi smsbank jednorazowo 2. 3. Opłata okresowa za korzystanie z systemu smsbank Wysyłanie informacji o rachunkach z systemu smsbank Miesięcznie za każdy SMS 0,19 0,19 0,19 0,19 0,19 ROZDZIAŁ V. KARTY PŁATNICZE DO RACHUNKÓW W PLN VISA Classic Debetowa VISA Classic Zbliżeniowa MasterCard PayPass 1. Wydanie nowej karty jednorazowo 2. Wznowienie karty jednorazowo 3. Użytkowanie karty w rachunkach Rozliczeniowe oraz 28 3.1. - opłata podstawowa miesięcznie 2,00 3.2. - opłata dodatkowa 1 miesięcznie 6,00 1 6,00 1 6,00 1 4. Użytkowanie karty w Młodzieżowe miesięcznie 1,00 5. Bezgotówkowe transakcje kartą 6. Cash back wypłata gotówki w oznaczonych punktach handlowo-usługowych przy okazji płacenia kartą za zakupy 7. Gotówkowe transakcje kartą: 0,50 0,50 0,50 7.1. 7.2. 7.3. - w bankomatach należących do spółdzielczych, regionalnych, Banku Gospodarki Żywnościowej, Planet Cash - w innych bankomatach i punktach akceptujących karty na terenie kraju - w innych bankomatach i punktach akceptujących karty za granicą 8. Sprawdzenie salda w bankomacie 9. Aktywacja/blokada dostępu do portalu www.kartosfera.pl 10. Zmiana numeru PIN karty w portalu www.kartosfera.pl 11. Powtórne generowanie i wysyłka numeru PIN na wniosek Użytkownika 2,00 % min. 5,00 3,00 % min. 2,00 % min. 5,00 3,00 % min. 5,00 12. Aktywacja/blokada usługi 3D Secure umożliwiającej dokonywanie płatności kartą w sklepach internetowych posiadających taką funkcjonalność: 12.1. - w portalu www.kartosfera.pl 12.2. - w placówce Banku 13. Zastrzeżenie karty: 13.1. - w portalu www.kartosfera.pl 13.2. - przez infolinię Banku BPS za każde zastrzeżenie za każde zastrzeżenie Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 7 z 9
13.3. - w placówce Banku za każde zastrzeżenie 14. Wydanie duplikatu karty jednorazowo 6,00 8,00 15. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza za wskazany okres 16. Zmiana danych użytkownika karty 17. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty za każde zestawienie 5,00 5,00 5,00 3,00 3,00 3,00 1000,00 1000,00 1000,00 1 opłata nie jest pobierana, jeżeli w miesiącu kalendarzowym została wykonana co najmniej jedna transakcja gotówkowa lub bezgotówkowa kartą płatniczą ROZDZIAŁ VI. TERMINOWE LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE w PLN, EUR, USD 1. Założenie lokaty 2. Zmiana zadysponowania środkami w trakcie trwania lokaty 3. Likwidacja lokaty oraz: 3.1. - wypłata środków w kasie Banku 3.2. - przelew na rachunek w ramach Banku 3.3. - przelew na rachunek do innego banku krajowego w PLN (ELIXIR) 4. Wypłata z konta technicznego lokaty: 4.1. - wypłata gotówkowa 4.2. - przelew na rachunek wewnątrz Mazovia Banku (przelew wewnętrzny) 4.3. - przelew na rachunek do innego banku krajowego w PLN (ELIXIR) Stawka w PLN ROZDZIAŁ VII. INNE PROWIZJE I OPŁATY POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE 1. Ustanowienie, zmiana lub anulowanie pełnomocnictwa 2. Przyjęcie lub zmiana dyspozycji posiadacza w sprawie przeznaczenia wkładu na wypadek śmierci 3. Przyjęcie lub anulowanie zgłoszenia utraty dokumentów tożsamości lub blankietów czekowych 4. 5. Wydanie na wniosek Klienta o posiadaniu oszczędnościowo-rozliczeniowego lub oszczędnościowego lub terminowej lokaty oszczędnościowej, wraz z informacją o wysokości salda, dopisanych odsetkach, itp. Sporządzenie odpisu obrotów na oszczędnościowo rozliczeniowym lub oszczędnościowym lub terminowej lokacie oszczędnościowej: 5.1. - za bieżący rok 5.2. - za każdy poprzedni rok 6. Sporządzenie pojedynczego odpisu: 6.1. - wyciągu z oszczędnościowo-rozliczeniowego lub oszczędnościowego lub terminowej lokaty oszczędnościowej 6.2. - dowodu do wyciągu 7. Za poszukiwanie na wniosek osób uprawnionych (właściciel, współwłaściciel, spadkobierca) rachunków bankowych i (lub) udzielenie informacji o wysokości salda 8. Za dokonanie blokady wkładu na 9. Opłata za przelew na rzecz organu egzekucyjnego prowadzącego postępowanie egzekucyjne z Stawka w PLN 20,00 20,00 20,00 30,00 Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 8 z 9
ROZDZIAŁ VIII. KREDYTY KONSUMENCKIE GOTÓWKOWE Stawka w PLN 1. Przygotowanie i zawarcie umowy kredytowej: 1.1. - dla Posiadaczy rachunków depozytowych w Mazovia Banku Spółdzielczym 1.2. - dla pozostałych Klientów 2. Zmiana warunków umowy kredytowej na wniosek Klienta 3. Wydanie na wniosek Klienta stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów, wysokość spłat kredytów oraz że Klient nie figuruje jako dłużnik 4. Sporządzenie historii spłat kredytu: 4.1. - za bieżący rok kalendarzowy 4.2. - za każdy poprzedni rok kalendarzowy 5. Inne czynności wykonywane na zlecenie Kredytobiorcy stawka od przyznanej kwoty kredytu stawka od przyznanej kwoty kredytu od kwoty kredytu pozostałej do spłaty 8,99 % min. 100,00 9,99 % min. 100,00 3,99 % min. 100,00 70,00 ustalane indywidualnie przez strony ROZDZIAŁ IX. KREDYTY NA CELE MIESZKANIOWE I KREDYTY HIPOTECZNE (dotyczy również kredytów w ramach programu Mieszkanie dla Młodych) 1. Przygotowanie i zawarcie umowy kredytowej: 2. Zmiana warunków umowy kredytowej na wniosek Klienta 3. Spłata całości lub części kredytu przed terminem ze środków pochodzących z kredytu udzielonego przez inny podmiot stawka od przyznanej kwoty kredytu od kwoty kredytu pozostałej do spłaty jednorazowo od kwoty wcześniejszej spłaty Stawka w PLN 2,00 % 1,00 % min. 1 4. Zmiana harmonogramu spłat na wniosek Kredytobiorcy z tytułu Wakacje Kredytowe zmiany 100,00 5. Wydanie na wniosek Klienta stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów, wysokość spłat kredytów oraz że Klient nie figuruje jako dłużnik 6. Sporządzenie historii spłat kredytu: 2,00 % 6.1. - za bieżący rok kalendarzowy 6.2. - za każdy poprzedni rok kalendarzowy 7. Inne czynności wykonywane na zlecenie Kredytobiorcy 70,00 ustalane indywidualnie przez strony Mazovia Bank Spółdzielczy Strona 9 z 9