SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA

SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA (SIWZ) na usługę: w postępowaniu o zamówienie publiczne, prowadzonym na podstawie przepisów ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych(tj. Dz. U. z 2010r. Nr 113, poz. 759 z póź. zm.), w trybie przetargu nieograniczonego, o wartości zamówienia nie przekraczającej równowartości 200.000 euro pn.: Bankowa obsługa budżetu Gminy Michów wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi znak rej. FK 3051.2.5.2013 Kod wg CPV: 66.11.00.00-4 usługi bankowe Zatwierdzam: (podpis kierownika Zamawiającego) Michów 31.05.2013 1

DZIAŁ I INFORMACJE OGÓLNE, NAZWA ORAZ ADRES ZAMAWIAJĄCEGO. 1. Użyte w Specyfikacji terminy mają następujące znaczenie: 1.1. Zamawiający Gmina Michów, w imieniu której działa Wójt Gminy, jako kierownik zamawiającego, 1.2. postępowanie postępowanie prowadzone przez zamawiającego na podstawie niniejszej SIWZ, 1.3. SIWZ Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia, 1.4. Ustawa - ustawa z dnia 29 stycznia 2004r. - Prawo zamówień publicznych (t. j. Dz. U. z 2010 r. Nr 113, poz. 759 ze zm.), 1.5. zamówienie należy przez to rozumieć zamówienie publiczne, którego przedmiot został w sposób szczegółowy opisany w dziale III SIWZ, 1.6. Wykonawca bank, który ubiega się o wykonanie zamówienia, złoży ofertę na wykonanie zamówienia albo zawrze z zamawiającym umowę w sprawie wykonania zamówienia. 1a. Dane zamawiającego: 1.1a. adres do korespondencji: 21-140 Michów, ul. Rynek I /16, 1.2a. NIP: 714-189-16-25, 1.3a. REGON: 431019566 1.4a. faks do korespondencji w sprawie zamówienia: 81/85-66-001, 1.5a. e-mail do korespondencji w sprawie zamówienia: sekretariat@michow.eurzad.eu 1.6a. adres stron internetowych, na których opublikowano informację o przetargu wraz z SIWZ: http://ugmichow.bip.lubelskie.pl 1.7a. nr rachunku sum depozytowych do wpłaty wadium:98 8191 1068 2001 0000 1531 0006 1.8a. nr rejestru znak postępowania: FK 3051.2.5.2013. Uwaga: w korespondencji kierowanej do zamawiającego należy posługiwać się tym znakiem. TRYB UDZIELENIA ZAMÓWIENIA. DZIAŁ II 2.1 Gmina, reprezentowana przez Wójta, zaprasza do składania ofert w postępowaniu prowadzonym w trybie przetargu nieograniczonego, o wartości szacunkowej nie przekraczającej równowartości 200.000 euro. 2.2 Przedmiotem postępowania jest udzielenie zamówienia publicznego na usługę pn. Bankowa obsługa budżetu Gminy Michów wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi. 2.3. Przedmiot zamówienia został określony szczegółowo w Dziale III SIWZ. 2.4. Postępowanie zostanie przeprowadzone na podstawie ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (tj. Dz. U z 2010 r., Nr 113, poz. 759 ze zm.) i przepisów wykonawczych wydanych na jej podstawie, ustawy o finansach publicznych, ustawy Kodeks Cywilny oraz niniejszej SIWZ. 2.5. W szczególnie uzasadnionych przypadkach zamawiający ma prawo zmiany treści SIWZ. Zmiana może nastąpić w każdym czasie, przed upływem terminu do składania ofert. W przypadku wprowadzenia takiej zmiany, informacja o tym zostanie niezwłocznie przekazana wszystkim Wykonawcom, którzy pobrali od Zamawiającego SIWZ, a także zostanie zamieszczona na stronie internetowej zamawiającego i będzie dla nich wiążąca. 2

2.6. Zamawiający nie dopuszcza możliwości składania ofert częściowych. 2.7. Zamawiający nie dopuszcza możliwości składania ofert wariantowych. 2.8. Zamawiający nie przewiduje możliwości udzielenia zamówienia uzupełniającego. 2.9. Zamawiający nie zawiera umowy ramowej i nie ustanawia dynamicznego systemu zakupów, oraz nie stosuje aukcji elektronicznej przy wyborze najkorzystniejszej oferty. 2.10. Nie ogranicza się możliwość ubiegania się o zamówienie publiczne tylko dla wykonawców, u których ponad 50 % pracowników stanowią osoby niepełnosprawne. 2.11. Zamawiający nie przewiduje udzielenia zaliczek na poczet wykonania zamówienia. Zamawiający opublikował ogłoszenie o Zamówieniu w Biuletynie Zamówień Publicznych: www.uzp.gov.pl w dniu 31.05.2013 r. Zamówieniu nadano numer: 210822 2013 r. OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA. DZIAŁ III 3.1. Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie bankowej obsługi budżetu Gminy Michów wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi. 1) Zamawiający informuje, iż budżet Gminy jest prowadzony przy pomocy 23 rachunków. Nazwa jednostki Ilość rachunków głównych Ilość rachunków pomocniczych Urząd Gminy Michów 1 główny 4 pomocnicze Gminna Biblioteka Publiczna 1 główny - Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej 1 główny 2 pomocnicze Szkoły jako 3 jednostki 3 główne 7 pomocniczych Przedszkole 1 główny 3 pomocnicze Łącznie 7 16 2) Zamawiający informuje, iż ilość rachunków w trakcie obowiązywania umowy może się zmieniać. Może to dotyczyć rachunków inwestycji, oraz innych rachunków, których konieczność otwarcia zaistnieje w trakcie obowiązywania umowy. Rachunki te będą prowadzone na warunkach złożonej oferty. 3.2. Zakres przedmiotu zamówienia. Zamówienie obejmuje: 3.3. Otwarcie 23 rachunków Gminy i podległych jednostek organizacyjnych (punkt 1 formularza oferty). Są to rachunki bieżące i rachunki pomocnicze. 3.4. Prowadzenie 7 rachunków bieżących, wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami (punkt 2 formularza oferty). 3.5. Prowadzenie 16 rachunków pomocniczych, wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami (punkt 3 formularza oferty). 3

3.6. Telefoniczne przekazywanie informacji o saldzie na hasło w 3 jednostkach organizacyjnych Gminy (punkt 4 formularza oferty). 3.7. Przyjmowanie wpłat gotówkowych każdego rodzaju, realizowanych przez Gminę i jej jednostki organizacyjne, a także sołtysów, na rzecz Gminy (punkt 5 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2012 roku - że miesięcznie może to być średnio 15 sztuk wpłat w różnych wartościach, na ogólną kwotę około 14.500,00zł. 3.8. Realizacja wypłat gotówkowych (punkt 6 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2012 roku - że miesięcznie może być to 30 sztuk wypłat i jest to kwota wypłat w wysokości (średnio) 250.000,00 zł. 3.9. Sprzedaż blankietów czekowych (punkt 7 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii z 2012 roku, że średnio w miesiącu Gmina i jej jednostki organizacyjne zrealizowały 30 czeków. 3.10. Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej (punkt 8 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie, że system bankowości elektronicznej zostanie zainstalowany na co najmniej 3 stanowiskach i że zostaną przeszkolone 3 osoby. 3.11. Abonament za korzystanie z sytemu bankowości elektronicznej (punkt 9 formularza oferty). Zamawiający wymaga, aby wykonawca - bank dokonywał uaktualniania, konserwacji, ewentualnie okresowych szkoleń doskonalących z systemu bankowości elektronicznej na 3 stanowiskach. W przypadku konieczności zainstalowania systemu bankowości elektronicznej na większej ilości stanowisk będą ponoszone koszty takie jak w złożonej ofercie. 3.12. Realizacja przelewów wewnętrznych (w banku obsługującym budżet), w systemie bankowości elektronicznej (punkt 10 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2012 roku - że miesięcznie jest to (średnio) 100 sztuk przelewów. 3.13. Realizacja przelewów do innych banków w systemie bankowości elektronicznej (punkt 11 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2012 roku - że miesięcznie jest to (średnio) 520 sztuk przelewów. 3.14. Sporządzanie duplikatów dokumentów, stanowiących załączniki do wyciągów (punkt 12 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2012 roku - że miesięcznie może to być 5 sztuk dokumentów. 3.15. Przelew w formie papierowej wewnętrzny i zewnętrzny składany w sytuacjach incydentalnych (punkt 13 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2012 roku - że miesięcznie może to być 5 sztuk przelewów. 3.16. W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca będzie zobowiązany do udzielania kredytu w rachunku bieżącym, na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (punkt 14 formularza oferty). 3.16.1. Zamawiający informuje, że Rada Gminy upoważniła Wójta do zaciągnięcia kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku budżetowego 2013, przejściowego deficytu budżetu Gminy, do wysokości 2.500.000,00 zł. Zamawiający zastrzega, iż wysokość kredytu może być inna, gdyż wynika to z ewentualnego zapotrzebowania na kredyt w rachunku bieżącym do konkretnego budżetu. W związku z tym, iż zamawiający nie jest w stanie określić, zarówno wysokości kredytu w każdym 4

roku, okresu w jakim kredyt może być wykorzystywany i w jakiej wysokości salda w konkretnym dniu dla porównania ofert należy obliczyć odsetki kredytu 2.500.000,00 zł za 90 dni. Do obliczenia wysokości oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym, jako jeden ze składników tegoż oprocentowania, należy przyjąć średnią arytmetyczną stawkę WIBOR 3 M za miesiąc poprzedni, przed miesiącem, w którym upływa termin składania ofert (np. jeżeli oferta jest składana w czerwcu, to jest to średnia arytmetyczna stawki W3M z miesiąca maja). Formuła naliczania oprocentowania, zawarta w umowie będzie następująca: cyt: Kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym. Oprocentowanie będzie obliczane wg średniej arytmetycznej stawki WIBOR 3 M za miesiąc poprzedni i stałej marży banku wynoszącej... % na następny miesiąc. Formuła obliczenia odsetek od w/w kredytu, w celu porównania ofert, jest następująca: 2.500.000,00zł x oprocentowanie (średnia arytmetyczna stawka WIBOR 3 M za miesiąc poprzedni i stała marża banku) x 90 dni / 365 3.16.2. Prowizja od kwoty udzielonego kredytu, obliczona w złotych - (punkt 15 formularza oferty). Dla porównania ofert należy przyjąć wysokość kredytu 2.500.000,00zł. 3.16.3. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji do wysokości kredytu oraz odsetek od kredytu, obliczone w pełnej wysokości salda kredytu w czasie obowiązywania umowy, na dzień jego zaciągnięcia. 3.16.4. Termin w dniach, na udzielanie kredytu w rachunku bieżącym, na pokrycie występującego w ciągu przejściowego deficytu budżetu Gminy (punkt 20 formularza oferty). W formularzu oferty należy wpisać liczbę dni, niezbędnych bankowi na udzielenie w/w kredytu. Jest to termin liczony od momentu złożenia kompletnego wniosku, do dnia zawarcia umowy. 3.17. W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca może być zobowiązany do udzielania gwarancji zapłaty za roboty budowlane, w związku z uprawnieniami wynikającymi z Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964r. Kodeks Cywilny, Art. 649 1 i dalsze, (punkt 16 formularza oferty). 3.17.1. Dla porównania ofert przyjęto gwarancję w wysokości 1.000.000,00 zł. 3.17.2. Zamawiający zastrzega, iż wysokość gwarancji może być inna, gdyż może to wynikać z konkretnej wartości realizowanej inwestycji. Nie można też stwierdzić ilu wykonawców robót budowlanych może zażądać gwarancji, a także okresów obowiązywania tych gwarancji. 3.17.3. Dla porównania ofert wykonawca powinien obliczyć i wstawić do Formularza oferty wynagrodzenie w złotych, od kwoty gwarancji, za rozpoczęty 10-dniowy okres. W koszcie tym wykonawca powinien uwzględnić wszystkie prowizje i opłaty związane z gwarancją. W trakcie obowiązywania umowy, w przypadku korzystania Gminy z gwarancji w terminie 15 dni, należy rozumieć, że są to dwa okresy podlegające opłacie za korzystanie z gwarancji. 3.17.4. Termin w dniach, na udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane (punkt 21 formularza oferty). 5

W formularzu oferty należy wpisać liczbę dni, niezbędnych bankowi na udzielenie w/w gwarancji. Jest to termin liczony od momentu złożenia kompletnego wniosku o gwarancję do dnia zawarcia umowy. 3.18 Oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i rachunkach pomocniczych, przy wymaganej miesięcznej kapitalizacji odsetek (punkt 22 formularza oferty). Zamawiający wymaga od wykonawców, aby rachunki były oprocentowane według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie w trakcie obowiązywania umowy będzie obliczane w sposób następujący: średnia arytmetyczna stawka WIBID 1 M za miesiąc poprzedni x (razy) stały wskaźnik korygujący, zaoferowany przez wykonawcę = oprocentowanie na następny miesiąc Wymaga się, aby powyższa formuła naliczania oprocentowania była zawarta w umowie. Dla porównania ofert, do obliczenia wysokości oprocentowania środków na rachunkach bieżących i rachunkach pomocniczych, jako jeden ze składników tegoż oprocentowania, należy przyjąć średnią arytmetyczną stawkę WIBID 1 M za miesiąc poprzedni, przed miesiącem, w którym upływa termin składania ofert (np. jeżeli oferta jest składana w czerwcu, to jest to średnia arytmetyczna stawki WIBID 1 M z miesiąca maja). W Formularzu oferty wykonawca powinien wstawić oferowany wskaźnik w kolumnie D 22 oraz obliczyć oprocentowanie w kolumnie E 22 (oznaczenia formularza Oferty a nie arkusza Excel. TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA. DZIAŁ IV Termin wykonania zamówienia od 01 lipca 2013 r. do 30 czerwca 2017 r. DZIAŁ V WARUNKI UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU ORAZ OPIS SPOSOBU DOKONYWANIA OCENY SPEŁNIANIA TYCH WARUNKÓW. W przetargu mogą wziąć wykonawcy, którzy spełniają warunki określone w Załączniku Nr 2 do SIWZ, a także opisane poniżej. 5.1. Złożą w terminie ważną ofertę. 5.2. Będą prowadzić bankową obsługę budżetu - rachunek bieżący (organu finansowego), przez cały okres obowiązywania umowy, w miejscowości siedziby zamawiającego, co wiąże się z koniecznością posiadania, bądź utworzenia w ciągu 2 miesięcy od dnia zawarcia umowy, w miejscowości siedziby zamawiającego, placówki banku o nie niższej strukturze organizacyjnej niż oddział lub filia. 5.3.1 Oddział/filia banku, który/a będzie obsługiwać budżet Gminy będzie posiadał/a decyzyjność dotyczącą wysokości udzielania kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu budżetu, w kwocie nie niższej niż określona w pkt 3.16.1. Rozdziału III SIWZ Opis przedmiotu zamówienia. 5.3.2. Oddział/filia banku, który/a będzie obsługiwać budżet Gminy będzie posiadał/a decyzyjność dotyczącą wysokości udzielania gwarancji zapłaty za roboty budowlane, w wysokości nie niższej niż określona w pkt 3.17.1. Rozdziału III SIWZ Opis przedmiotu zamówienia. 6

Wykonawca powinien złożyć stosowne oświadczenie o spełnieniu warunków wymienionych w pkt. 5.2, 5.3.1, 5.3.2, składając informacje na formularzu Załącznika nr 1. 5.4. Warunek posiadania, bądź utworzenia placówki banku w miejscowości zamawiającego, o strukturze organizacyjnej nie niższej niż oddział/filia, w ciągu 2 miesięcy od dnia zawarcia umowy, wynika z dbałości o bankową obsługę budżetu, w sposób funkcjonalny, wysokiej jakości, użyteczny, z szybkim wsparciem technicznym dotyczącym możliwie najszerszego doradztwa dla Gminy. 5.5. Wykonawcy mogą wspólnie ubiegać się o udzielenie zamówienia, ustanawiając pełnomocnika do reprezentowania ich w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo reprezentowania w postępowaniu i zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego. Przepisy dotyczące wykonawcy stosuje się odpowiednio do wykonawców. DZIAŁ VI WYKAZ OŚWIADCZEŃ I DOKUMENTÓW, JAKIE MAJĄ DOSTARCZYĆ WYKONAWCY W CELU POTWIERDZENIA SPEŁNIANIA WARUNKÓW UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU. 6.1. Wykonawca powinien złożyć oświadczenie wg wzoru stanowiącego Załącznik Nr 2 do SIWZ, o spełnianiu warunków ubiegania się o udzielenie zamówienia, zgodnie z przepisami art. 22 ust. 1 pkt. 1 4 ustawy Pzp, oraz nie podlegać wykluczeniu z postępowania na podstawie art. 24 ust. 1 i 2 ustawy Pzp. 6.2. W celu wykazania spełniania przez wykonawcę warunków, o których mowa w art. 22 ust. 1 ustawy Pzp, zamawiający żąda - na podstawie art. 26 ust. 2 ustawy Pzp, zgodnie z Rozporządzeniem Prezesa Rady Ministrów z dnia 19.02.2013 r. w sprawie rodzajów dokumentów, jakich może żądać zamawiający od wykonawcy, oraz form w jakich te dokumenty mogą być składane następujących dokumentów, potwierdzających spełnianie warunków udziału w postępowaniu, tj: 6.2.1. koncesji, zezwolenia lub licencji na wykonywanie działalności bankowej, 6.2.2. wykazu wykonanych / wykonywanych usług prowadzenia bankowej obsługi budżetu jednostek samorządu terytorialnego, wg wzoru stanowiącego Załącznik Nr 3 do SIWZ, w zakresie niezbędnym do wykazania spełniania warunku wiedzy i doświadczenia, w okresie ostatnich trzech lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy w tym okresie, z podaniem ich wartości, przedmiotu, dat wykonania i odbiorców, wraz dwoma listami referencyjnymi, potwierdzającymi, że usługi te zostały wykonane należycie. 6.2.3. wykazu osób, które będą uczestniczyć w wykonywaniu zamówienia, wraz z informacjami na temat ich kwalifikacji zawodowych, doświadczenia i wykształcenia niezbędnych do wykonania zamówienia, a także zakresu wykonywanych przez nie czynności 6.2.4. sprawozdania finansowego, za 2012 r. 6.2.5. W celu wykazania braku podstaw do wykluczenia z postępowania o udzielenie zamówienia wykonawcy w okolicznościach, o których mowa w art. 24 ust. 1 ustawy Pzp, zamawiający żąda - na podstawie art. 26 ust. 2 ustawy Pzp, zgodnie z Rozporządzeniem Prezesa Rady Ministrów z dnia 19.02.2013 r. w sprawie rodzajów dokumentów, jakich może żądać zamawiający od wykonawcy, oraz form w jakich te dokumenty mogą być składane, oprócz oświadczenia o braku podstaw do wykluczenia wg wzoru stanowiącego Załącznik Nr 2 do SIWZ, następujących dokumentów, tj: 6.2.6. odpisu z właściwego rejestru, wystawionego nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert, 6.2.7. aktualnego zaświadczenia właściwego naczelnika urzędu skarbowego, że wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków, lub zaświadczenia, że uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, 7

odroczenie lub rozłożenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu - wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert, 6.2.8. aktualnego zaświadczenia właściwego oddziału Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, potwierdzającego, że wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków, opłat oraz składek na ubezpieczenia zdrowotne i społeczne, lub potwierdzenia, że uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłożenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert, 6.3. umocowania osób podpisujących ofertę, jeżeli nie wynika to z właściwego rejestru, 6.4. dowodu wniesienia wadium w innej formie niż w pieniądzu. 6.5. Dokumenty powinny być złożone w formie oryginału lub kopii poświadczonej za zgodność z oryginałem przez wykonawcę. 6.6. W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, warunki określone w punktach SIWZ: 6.1., 6.2.1., 6.2.4., 6.2.6., 6.2.7., 6.2.8., muszą być spełnione odrębnie przez każdego z wykonawców. Punkt 6.2.3. SIWZ dotyczy jednostki organizacyjnej banku, która będzie prowadziła bankową obsługę budżetu. W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, muszą oni ustanowić pełnomocnika do reprezentowania ich w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego, albo reprezentowania w postępowaniu i zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego. Pełnomocnictwo musi być załączone do oferty w formie oryginału lub notarialnie poświadczonej kopii. 6.7. Ocenę spełniania warunków udziału w postępowaniu dokona komisja przetargowa powołana przez Wójta Gminy. Komisja zbada i oceni dokumenty dołączone do oferty, potwierdzające spełnianie warunków przez oferentów, zgodnie z formułą oferent (spełnia / nie spełnia warunek udziału w postępowaniu). DZIAŁ VII INFORMACJE O SPOSOBIE POROZUMIEWANIA SIĘ Z WYKONAWCAMI ORAZ PRZEKAZYWANIA OŚWIADCZEŃ LUB DOKUMENTÓW, A TAKŻE WSKAZANIE OSÓB UPRAWNIONYCH DO POROZUMIEWANIA SIĘ Z WYKONAWCAMI. 7.1. Wszelkiego rodzaju oświadczenia, wnioski, zawiadomienia, informacje, itp., (zwane dalej Korespondencją ) zamawiający i wykonawcy przekazują drogą elektroniczną, lub faxem. Fakt otrzymania w/w Korespondencji, należy niezwłocznie potwierdzić pisemnie na adres Gmina Michów, 21-1430 Michów, ul. Rynek 1/16. 7.2. Poza wybranym sposobem przekazywania Korespondencji, zawsze dopuszczalna jest forma pisemna. 7.3. Zamawiający nie będzie zwoływać zebrania wykonawców. 7.4. Osobami upoważnionymi do porozumiewania się z wykonawcami są: 1. Danuta Wiak Skarbnik Gminy tel. (81) 8566001 wew.24 2. Barbara Tomasik księgowa budżetowa tel. (81) 8566001. wew. 25 8

DZIAŁ VIII WYMAGANIA DOTYCZĄCE WADIUM. 8.1. Zamawiający żąda wniesienia wadium, na podstawie art. 45 ust. 2-4, w jednej z form określonych w art. 45 ust. 6 ustawy Pzp. 8.2. Wadium wnoszone w pieniądzu w złotych polskich, w wysokości 10.000,00 zł, należy wpłacić na rachunek sum depozytowych zamawiającego, wymieniony w pkt. 1.7a do dnia 10.06.2013 r. do godziny 9 00. O godzinie 9 00 rachunek sum depozytowych zamawiającego powinien być uznany. 8.3. Potwierdzenie wniesienia wadium w innej formie niż w pieniądzu należy dołączyć do oferty. DZIAŁ IX TERMIN ZWIĄZANIA OFERTĄ. Termin związania ofertą wynosi 30 dni. DZIAŁ X OPIS SPOSOBU PRZYGOTOWANIA OFERT. 10.1. Wykonawca powinien przygotować ofertę w języku polskim, według wzoru formularza w arkuszu EXCEL, stanowiącego Załącznik nr 4 do SIWZ, jak również dołączyć do niej wszystkie załączniki i dokumenty wymienione w SIWZ, przygotowane również w języku polskim. Zamawiający wyjaśnia, iż wypełnieniu przez wykonawcę, w pozycjach od 1 do 21, podlegają tylko informacje zawarte w kolumnie E, a pozycja 22 podlega wypełnieniu w kolumnie D22 i E22 (oznaczenia z formularza oferty a nie arkusz Excel). Nie dopuszcza się zmiany innych pozycji formularza. Oferta, w której zostaną zmienione dane w innych kolumnach zostanie odrzucona, jako niezgodna ze specyfikacją. Wykonawca może złożyć tylko jedną ofertę. Treść oferty musi odpowiadać treści SIWZ. 10.2. Sposób wypełnienia Formularza oferty (oznaczenia z formularza oferty a nie arkusz Excel). 1) W pozycji E1 wykonawca powinien wstawić proponowaną kwotę za otwarcie 1 rachunku. W pozycji F1 zostanie obliczona kwota za otwarcie 23 rachunków. 2) W pozycji E2 wykonawca powinien wstawić proponowaną kwotę za prowadzenie 1 rachunku bieżącego. W pozycji F2 zostanie obliczona kwota za prowadzenie 7 rachunków bieżących przez 48 miesięcy. 3) W pozycji E3 wykonawca powinien wstawić proponowaną kwotę za prowadzenie 1 rachunku pomocniczego. W pozycji F3 zostanie obliczona kwota za prowadzenie 16 rachunków pomocniczych przez 48 miesięcy. 4) W pozycji E4 wykonawca powinien wstawić proponowaną kwotę za usługę telefonicznego przekazywania informacji o saldzie na hasło na 3 stanowiskach. W pozycji F4 zostanie obliczona kwota za usługę telefonicznego przekazywania informacji o saldzie na hasło na 3 stanowiskach przez 48 miesięcy. 5) W pozycji E5 wykonawca powinien wstawić prowizję w %, za przyjęcie wpłaty 14.500,00zł, wyliczonej z sumy 15 wpłat miesięcznych, w różnych wartościach. W pozycji F5 zostanie obliczona kwota za usługę przyjęcia wszystkich wpłat łącznie, w czasie 48 miesięcy. 9

6) W pozycji E6 wykonawca powinien wstawić prowizję w %, od kwoty wypłaty 250.000,00zł, wyliczonej z sumy 30 wypłat czekami, w różnych wartościach. W pozycji F6 zostanie obliczona kwota od wypłat gotówkowych, w czasie 48 miesięcy. 7) W pozycji E7 wykonawca powinien wstawić kwotę za sprzedaż 1 czeku. W pozycji F7 zostanie obliczona kwota za sprzedaż czeków, w czasie 48 miesięcy. 8) W pozycji E8 wykonawca powinien wstawić kwotę za instalację i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej na 3 stanowiskach. W pozycji F8 zostanie obliczona kwota za instalację i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej na 3 stanowiskach dla 3 pracowników. 9) W pozycji E9 wykonawca powinien wstawić kwotę za abonament za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej na 3 stanowiskach. W pozycji F9 zostanie obliczona kwota za abonament za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej na 3 stanowiskach, w czasie 48 miesięcy. 10) W pozycji E10 wykonawca powinien wstawić kwotę za jeden przelew wewnętrzny w systemie bankowości elektronicznej. W pozycji F10 zostanie obliczona kwota za 100 przelewów wewnętrznych w systemie bankowości elektronicznej miesięcznie, w czasie 48 miesięcy. 11) W pozycji E11 wykonawca powinien wstawić kwotę za jeden przelew do innego banku w systemie bankowości elektronicznej. W pozycji F11 zostanie obliczona kwota za 520 przelewów miesięcznie do innego banku w systemie bankowości elektronicznej, w czasie 48 miesięcy. 12) W pozycji E12 wykonawca powinien wstawić kwotę za sporządzenie jednego duplikatu dokumentu, stanowiącego załącznik do wyciągu. W pozycji F12 zostanie obliczona kwota za sporządzenie 5 duplikatów dokumentów, stanowiących załączniki do wyciągów w czasie 48 miesięcy. 13) W pozycji E13 wykonawca powinien wstawić kwotę za jeden przelew w formie papierowej, wewnętrzny lub zewnętrzny, składany w sytuacjach incydentalnych. W pozycji F13 zostanie obliczona kwota za 5 przelewów w formie papierowej, wewnętrznych lub zewnętrznych, składanych w sytuacjach incydentalnych, w czasie 48 miesięcy. 14) W pozycji E14 wykonawca powinien wstawić kwotę łącznego oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym. W pozycji F14 zostanie obliczona kwota odsetek od kredytu w rachunku bieżącym, w wysokości 2.500.000,00zł, obliczonych za 90 dni korzystania z kredytu. 15) W pozycji E15 wykonawca powinien wstawić procent prowizji od udzielonego kredytu w rachunku bieżącym. W pozycji F15 zostanie obliczona kwota prowizji od udzielonego kredytu w rachunku bieżącym, w wysokości 2.500.000,00zł. 16) W pozycji E16 wykonawca powinien wstawić procent opłaty za udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane za jeden rozpoczęty 10-dniowy okres. W pozycji F16 zostanie obliczona kwota opłaty za udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane, w wysokości 1.000.000,00 zł, za jeden rozpoczęty 10-dniowy okres. 17) W pozycji E17 wykonawca powinien wstawić kwotę za wdrożenie systemu identyfikacji przychodzących płatności masowych. W pozycji F17 zostanie wstawiona kwota za wdrożenie systemu identyfikacji przychodzących płatności masowych. 18) W pozycji E18 wykonawca powinien wstawić kwotę miesięcznych kosztów obsługi systemu identyfikacji przychodzących płatności masowych. 19) W pozycji F18 zostanie wstawiona kwota miesięcznych kosztów obsługi systemu identyfikacji przychodzących płatności masowych. 10

20) W pozycji E19 wykonawca powinien wstawić kwotę w zł., jako opłatę (prowizję) za transakcję (przelew) w systemie identyfikacji przychodzących płatności masowych. W pozycji F19 zostanie obliczona kwota opłat (prowizji) za przyjęcie 450 sztuk przelewów na rachunki wirtualne mieszkańców, zobowiązanych do dokonywania opłat, np. w związku z Ustawą o utrzymaniu czystości i porządku w gminach. Zamawiający wyjaśnia, że nie jest w stanie określić ile razy jedna rodzina dokona opłat raz w roku, dwa razy czy też co miesiąc. W związku z powyższym przyjęto 450 sztuk wpłat na rachunki. Z tego też względu ustalono, iż bankowa obsługa budżetu zostanie zawarta na 48, a nie na 60 miesięcy. Zamawiający wyjaśnia też, że nie jest w stanie obecnie określić, czy system identyfikacji płatności masowych nie zostanie wdrożony do dokonywania innych opłat na rzecz gminy, np. za wodę, podatki, itp. 21) W pozycji E20 wykonawca powinien wstawić liczbę dni, na udzielenie kredytu w rachunku bieżącym. 22) W pozycji E21 wykonawca powinien wstawić liczbę dni, na udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane. 23) W pozycji D22 wykonawca powinien wstawić wartość wskaźnika korygującego stawkę WIBID 1 M, np. 0,45. W pozycji E22 wykonawca powinien wstawić łączne oprocentowanie środków na rachunkach, obliczone wg poniższego wzoru. średnia arytmetyczna stawka WIBID 1 M za miesiąc poprzedni x (razy) stały wskaźnik korygujący, zaoferowany przez wykonawcę = oprocentowanie na następny miesiąc 10.3. Każda strona formularza oferty powinna być opieczętowana i podpisana przez osoby umocowane do reprezentowania wykonawcy. Pozostałe załączniki i dokumenty należy przygotować zgodnie z wcześniejszymi zapisami poszczególnych punktów SIWZ. 10.4. Wykonawca może, przed upływem terminu do składania ofert zmienić lub wycofać ofertę. 10.5 Oferta powinna być umieszczona w zamkniętej kopercie, na której należy umieścić napis PRZETARG na wykonywanie Bankowej obsługi budżetu Gminy Michów wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi. oraz powinna zawierać nazwę i adres wykonawcy. DZIAŁ XI MIEJSCE ORAZ TERMIN SKŁĄDANIA I OTWARCIA OFERT. 11.1. Miejscem składania ofert jest Urząd Gminy w Michowie, pokój nr 16 11.2. Oferty należy składać do dnia 10.06.2013 r. do godziny 9 00. 11.3. Otwarcie kopert z ofertami nastąpi w dniu 10.06.2013 r. o godzinie 9 10 w siedzibie zamawiającego, pod nr 18. OPIS SPOSÓBU OBLICZENIA CENY. DZIAŁ XII 12.1. Oferta powinna zawierać cenę w złotych. Ceny elementów oferty / kosztu przedmiotu zamówienia, wyrażone w złotych, znajdują się w punktach od 1 do 19 Formularza ofertowego (Załącznik Nr 4 do SIWZ) i będą obliczane według wzoru A, podanego w punkcie 13.5 SIWZ. 11

Cena powinna obejmować wszystkie koszty i składniki związane z wykonaniem zamówienia i uwzględniać cały zakres przedmiotu zamówienia. Wszystkie wartości określone w formularzu ofertowym muszą być liczone z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Wprowadzenie przez wykonawcę zmian w ilościach przedmiotu zamówienia określonych przez zamawiającego w poszczególnych pozycjach formularza cenowego spowoduje odrzucenie oferty. Definicja ceny, w rozumieniu art. 3 ust. 1 ustawy z dnia 5 lipca 2001 o cenach oznacza, że: /.../ cena jest to wartość wyrażona w jednostkach pieniężnych, którą kupujący jest obowiązany zapłacić za usługę. /.../ Wykonawca ma prawo w poszczególnych elementach oferty zaproponować bezpłatne wykonanie / wykonywanie niektórych operacji bankowych. W takiej sytuacji wykonawca pozostawia w formularzu w tej pozycji 0 zł., gdyż jest to arkusz EXCEL. Zamawiający wyjaśnia, iż w umowie o prowadzenie bankowej obsługi budżetu, w takiej pozycji zostanie wpisane słowo nieodpłatnie. W przypadku zaproponowania nieodpłatnego wykonania / wykonywania niektórych operacji bankowych, które zwykle wyraża się w złotych, zamawiający wstawi do wzoru matematycznego do obliczenia punktów wykonawcy 0,01zł, z uwagi na to, że wzory stosowane do oceny ofert w postępowaniach publicznych są możliwe do zastosowania wówczas, gdy w liczniku i mianowniku są wartości dodatnie. 12.2. Elementy znajdujące się w punktach od 20 do 22 nie są ceną. Są innymi kryteriami odnoszącymi się do przedmiotu zamówienia. W przypadku zaproponowania nieoprocentowanego rachunku, którego oprocentowanie wyraża się w procentach, zamawiający wstawi do wzoru matematycznego do obliczenia punktów wykonawcy 0,01%, z uwagi na to, że wzory stosowane do oceny ofert w postępowaniach publicznych są możliwe do zastosowania wówczas, gdy w liczniku i mianowniku są wartości dodatnie. Identyczne wyjaśnienie dotyczy pozostałych elementów oferty, gdzie należy wstawić wartość w %. DZIAŁ XIII OPIS KRYTERIÓW, KTÓRYMI ZAMAWIAJĄCY BĘDZIE SIĘ KIEROWAŁ PRZY WYBORZE OFERTY, WRAZ Z PODANIEM ZNACZENIA TYCH KRYTERIÓW I SPOSOBU OCENY OFERT. 13.1 Kryteriami oceny ofert są cena i inne kryteria odnoszące się do przedmiotu zamówienia. 13.2. Oceny ofert dokona komisja przetargowa. 13.2.1. Pierwsza część oceny ofert będzie dotyczyć spełniania przez wykonawców warunków udziału w postępowaniu. 13.2.2.Druga część oceny będzie polegać na obliczeniu ceny ofert i obliczeniu innych kryteriów odnoszących się do przedmiotu zamówienia. 13.3. Elementom oferty przyporządkowano wagi procentowe, podając je w Formularzu ofertowym (Załącznik Nr 4 do SIWZ). Suma punktów wag procentowych poszczególnych elementów oferty stanowi 100%. 13.4. Poszczególne elementy oferty będą oceniane wg poniższych wzorów matematycznych. 13.5. Elementy oferty od 1 do 19, zostaną ocenione wg wzoru A, tj: LPEOB (od 1 do 21) = ON / OB x (WP100) x WPeo, gdzie składowe oznaczają; LPEOB (od 1 do 21) liczba punktów elementu oferty badanej (od 1 do 21) formularza oferty, 12

ON oferta najkorzystniejsza, OB oferta badana, WP100 współczynnik proporcjonalności równy 100, WPeo waga procentowa elementu oferty. 13.6. Element oferty, dotyczący oprocentowania środków na rachunkach bieżących i rachunkach pomocniczych (punkt 22 formularza oferty) zostanie oceniony według wzoru B, tj:: LPEOB (22) = OB / ON x (WP100) x WPeo gdzie LPEOB(22) liczba punktów elementu oferty badanej nr 22 w formularzu oferty. Pozostałe oznaczenia jak w pkt. 13.5. Kryteria oceny ofert: 1. Cena - 90 % 2. Termin w dniach na udzielenie kredytu w rachunku bieżącym - 4 % 3. Termin w dniach na udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane - 4 % 4. Oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i pomocniczych - 2 % 13.7. Zamawiający wybierze ofertę z najwyższą ilością punktów. Należy przez to rozumieć, że będzie to oferta, która przedstawia najkorzystniejszy bilans ceny i innych kryteriów odnoszących się do przedmiotu zamówienia publicznego. DZIAŁ XIV INFORMACJE O FORMALNOŚCIACH, JAKIE POWINNY ZOSTAĆ DOPEŁNIONE PO WYBORZE OFERTY W CELU ZAWARCIA UMOWY W SPRAWIE ZAMÓWIENIA PUBLICZNEGO. 14.1. Niezwłocznie po wyborze najkorzystniejszej oferty zamawiający zawiadomi wykonawców, którzy złożyli oferty, o: 14.1.1. wyborze najkorzystniejszej oferty, podając nazwę i adres wykonawcy (banku), którego ofertę wybrano, i uzasadnienie jej wyboru, a także nazwy i adresy wykonawców, którzy złożyli oferty, wraz ze streszczeniem oceny i porównania złożonych ofert, zawierającym punktację przyznaną oferentom w każdym kryterium oceny ofert i łączną punktację, 14.1.2. wykonawcach, których oferty zostały odrzucone, podając uzasadnienie faktyczne i prawne, 14.1.3. wykonawcach, którzy zostali wykluczeni z postępowania o udzielenie zamówienia, podając uzasadnienie faktyczne i prawne. 14.2. Niezwłocznie po wyborze najkorzystniejszej oferty zamawiający zamieści informacje, o których mowa w pkt. 14.1 1., na stronie internetowej oraz w miejscu publicznie dostępnym w swojej siedzibie. 14.3. Zamawiający zawrze umowę w sprawie zamówienia publicznego w terminie nie krótszym niż 10 dni od dnia przekazania wykonawcy zawiadomienia o wyborze oferty, chyba, że została złożona tylko jedna oferta, wówczas zamawiający może zawrzeć umowę w sprawie zamówienia publicznego w terminie krótszym niż 10 dni od dnia przekazania wykonawcy zawiadomienia o wyborze oferty. 14.4. Niezwłocznie po zawarciu umowy w sprawie zamówienia publicznego zamawiający zamieści ogłoszenie o udzieleniu zamówienia w Biuletynie Zamówień Publicznych. DZIAŁ XV WYMAGANIA DOTYCZĄCE ZABEZPIECZENIA NELEŻYTEGO WYKONANIA UMOWY. 15. Nie żąda się. DZIAŁ XVI ISTOTNE DLA STRON POSTANOWIENIA, KTÓRE ZOSTANĄ WPROWADZONE DO TREŚCI 13

ZAWIERANEJ UMOWY W SPRAWIE ZAMÓWIENIA PUBLICZNEGO, OGÓLNE WARUNKI UMOWY ALBO WZÓR UMOWY, JEŻELI ZAMAWIAJĄCY WYMAGA OD WYKONAWCY, ABY ZAWARŁ Z NIM UMOWĘ W SPRAWIE ZAMÓWIENIA PUBLICZNEGO NA TAKICH WARUNKACH. 16.1. Zamawiający wymaga od wykonawcy, aby zawarł z nim umowę w sprawie zamówienia publicznego na warunkach złożonej oferty, zawartych w projekcie umowy, dołączonym do oferty. Ewentualne poprawki merytoryczne umowy są dopuszczalne i mogą być uwzględnione po uzgodnieniach pomiędzy stronami umowy. Zamawiający nie przewiduje zawarcia innych umów, dotyczących prowadzenia rachunków bankowych i systemu bankowości elektronicznej. Zamawiający przewiduje możliwość zawarcia umowy o kredyt w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu budżetu i umowę o gwarancję zapłaty za roboty budowlane. 16.2. Zamawiający przewiduje możliwość zmiany umowy na podstawie której dokonano wyboru wykonawcy i określa warunki takich zmian. 16.2.1. Zmiana umowy o prowadzenie bankowej obsługi budżetu wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi może dotyczyć każdego z elementów umowy, o ile zmiany te będą korzystne dla zamawiającego. 16.2.2. Jeżeli z powodu nadzwyczajnej zmiany stosunków spełnienie świadczenia byłoby połączone z nadmiernymi trudnościami, albo groziłoby jednej ze stron rażącą stratą, czego strony nie przewidywały przy zawarciu umowy, strony mogą zmienić wysokość wynagrodzenia umownego ustalonego w oparciu o ofertę wykonawcy przy zachowaniu warunków zgodnych z zasadami współżycia społecznego, 16.2.3. Zmiany postanowień umowy kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu budżetu, umowy o udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane, zmiany formy zabezpieczenia spłaty kredytu mogą nastąpić w przypadku pojawienia się niekorzystnej sytuacji płatniczej zamawiającego Gminy, która może zwiększyć ryzyko banku. 16.2.4. Strona, która występuje z propozycją zmiany umowy obowiązana jest uzasadnić i udokumentować istnienie przesłanki tej zmiany. DZIAŁ XVII POUCZENIE O ŚRODKACH OCHRONY PRAWNEJ PRZYSŁUGUJĄCYCH WYKONAWCY W TOKU POSTĘPOENIA O UDZIELENIE ZAMÓWIENIA. 17.1. Środki ochrony prawnej przysługują wykonawcom, jeżeli ma lub miał ich interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez zamawiającego przepisów ustawy Pzp. 17.2. Wykonawcom przysługuje odwołanie, na podstawie przepisów ustawy Pzp Dział VI. 14