Bank Spółdzielczy w Białej Załącznik Nr 3 do Uchwały Zarządu nr 105/2009 z dnia 30-12-2009r. Zmiana nr 1/2010 Uchwała Zarządu nr 76/210 z dnia 30-09-2010r. Zmiana nr 2/2010 Uchwała Zarządu nr 86/2010 z dnia 08-11-2010r. 17-0zm. nr 1/2010 Zmiana nr 1/2011 Uchwała Zarządu nr 8/2011 z dnia 14-02-2011r. Zmiana nr 2/2011 Uchwała Zarządu nr 26/2011 z dnia 30-03-2011r. Zmiana nr 3/2011 Uchwała Zarządu nr 116/2011 z dnia 07-11-2011r. Zmiana nr 1/2012 Uchwała Zarządu nr 65//2012 z dnia 28-06-2012r. Zmiana nr 2/2012 Uchwała Zarządu nr 79//2012 z dnia 17-09-2012r. 2010 4-2008 r TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK SPÓŁDZIELCZY W BIAŁEJ ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA ROLNIKÓW INDYWIDUALNYCH TEKST JEDNOLITY * Biała 2009/Wrzesień 2012* Niniejsza Taryfa opłat i prowizji za czynności bankowe dotyczy Rolników indywidualnych osób fizycznych, jeżeli ich przedmiot działania obejmuje prowadzenie działalności wytwórczej w zakresie produkcji roślinnej, zwierzęcej ogrodnictwa i sadownictwa. Zasady pobierania opłat i prowizji za czynności bankowe dla rolników indywidualnych. l. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku Spółdzielczym w Białej pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Banku Spółdzielczym w Białej mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem.
3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku Spółdzielczego w Białej w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank Spółdzielczy w Białej nie ponosi odpowiedzialności (z wyłączeniem prowizji za udzielenie kredytu konsumenckiego). 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. 8. Nie pobiera się prowizji i opłat od: wpłat i wypłat z rachunków terminowych lokat oszczędnościowych, rachunków rozliczeniowych ( w tym bieżących i pomocniczych), o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku Spółdzielczym w Białej. wpłat na cele społeczno-użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym, wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa wart. 110 Prawa bankowego. 10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, dotyczą kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku Spółdzielczym w Białej w przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank Spółdzielczym w Białej z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych) obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 11. Na indywidualny wniosek klienta oraz w sytuacjach uzasadnionych Zarząd może ustalić opłaty inne niż przewidziane w Taryfie a także odstąpić od pobierania opłat. 12. Bank zastrzega sobie prawo do : 1. obniżenia wysokości opłat i prowizji bankowych lub uzupełnienia Taryfy opłat i prowizji o nowe produkty i usługi- w każdym czasie; 2. podwyższenia wysokości opłat i prowizji lub wprowadzania nowych opłat i prowizji bankowych w przypadku zaistnienia co najmniej jednej z przesłanek: a) zmiany sytuacji gospodarczej w kraju; b) zmiany wewnętrznych kosztów obsługi klientów przez Bank; c) zmiany zakresu lub formy wykonywania danej czynności lub usługi; d) zmiany cen towarów i usług wpływających na poziom kosztów stałych Banku; e) zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa, mogących mieć wpływ na wysokość opłat i prowizji. 1
I. RACHUNKI BANKOWE BIEŻĄCE I POMOCNICZE DLA ROLNIKÓW INDYWIDUALNYCH Lp Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca 1. Otwarcie rachunku bankowego bieżącego i pomocniczego. Podstawowa Min. Max. 2. Otwarcie dodatkowego rachunku w celu wyodrębnienia środków pieniężnych. Opłata miesięczna za prowadzenie rachunku bieżącego lub pomocniczego. 3. UWAGA! 9,00 zł * / Promocja od dnia 01-10-2012 do 31-12-2013 r. 4. Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe bieżące i pomocnicze prowadzone przez BS w Białej. 5. Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe prowadzone przez inne 0,5% 2,49 zł banki. o ile umowa nie stanowi inaczej 6. Wpłaty gotówkowe na rachunek Rejonowego Urzędu Pocztowego- Kartoteka RTV. 0,5 % 1,00 zł 7. Wpłaty gotówkowe na rachunek Telekomunikacji Polskiej SA za rozmowy telefoniczne. 1,50 zł 8. Wypłaty gotówkowe z rachunku bankowego bieżącego lub pomocniczego na zlecenie posiadacza tego rachunku. 9. Wykonanie przelewu na rachunki bankowe prowadzone: 1) w Banku Spółdzielczym w Białej, 2) w innych bankach. 9a. Realizacja wysoko kwotowych zleceń na rachunki prowadzone w innych Bankach za pośrednictwem systemu SORBNET: 1) w kwocie wyższej lub równej 1 000 000 zł 2) w kwocie niższej niż 1 000 000 zł 10. Realizacja dyspozycji zlecenia z tytułu polecenia wypłaty za granicę. 11. Wykonanie zleceń stałych i jednorazowych z rachunku bieżącego lub pomocniczego w terminach wskazanych przez zlecającego: 1,00 zł 4,00 zł 15.00 zł 35.00 zł 1 + dodatkowa opłata w wysokości określonej przez Bank, w którym dokonano transakcji 1) na rachunki prowadzone w Banku Spółdzielczym w Białej, 2) na rachunki prowadzone w innych bankach. 12. Potwierdzenie przyjęcia polecenia przelewu, wpłaty (wydanego na życzenie klienta). 13. Wydanie blankietów czeków gotówkowych lub rozrachunkowych posiadaczom rachunku bankowego bieżącego lub pomocniczego: - za blankiet. 1,00 zł 14. Potwierdzenie czeku rozrachunkowego. 7,00 zł 2
15. Przyjęcie czeku gotówkowego i rozrachunkowego do inkasa. 8,00 zł 16. Przyjęcie zawiadomienia/wniosku o utracie blankietów lub czeków gotówkowych: 1) utraconych z dokumentem tożsamości, 2) utraconych bez dokumentu tożsamości. 17. Odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym i pomocniczych. 30,00 zł 20,00 zł 18. Udzielenie, odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bieżącym - wkładem oszczędnościowym: 1) przy zakładania rachunku 2) w innym terminie 19. Wykonanie szczególnych dyspozycji Posiadacza rachunku zablokowanie określonej kwoty, ustalenie pierwszeństwa zapłaty określonych zobowiązań, akumulacji wpływów, pozostawienie na rachunku z każdego salda określonej kwoty: - od każdej dyspozycji. 20. Realizacja tytułu wykonawczego, oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu (opłatę pobiera się z rachunku dłużnika) od zajętej kwoty. 21. Przyjęcie i wykonanie dyspozycji dotyczącej blokady środków na rachunku bankowym bieżącym i pomocniczym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez posiadacza rachunku: 1) z BS w Białej, 2) z innymi bankami, instytucjami. 22. Sporządzenie historii obrotów: 1) za bieżący rok, 2) za każdy poprzedni. Uwaga! Opłaty nie pobiera się : jeżeli odpis sporządzony jest na polecenie sądu lub prokuratury w związku z prowadzonym postępowaniem karnym, karno-skarbowym, o alimenty lub rentę mającą charakter alimentów. 24. 23. Sporządzenie odpisu: 1) wyciągu z rachunku bankowego za bieżący rok, 2) wyciągu z rachunku bankowego za każdy poprzedni, 3) jednego załącznika do wyciągu za bieżący rok, 4) jednego załącznika do wyciągu za każdy poprzedni. Zamknięcie rachunku bankowego. 25. POLECENIE ZAPŁATY : 1. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika: 1.1 na rachunek wierzyciela w BS w Białej, 1.2 na rachunek wierzyciela w innych bankach. 2.Przyjęcie, aktualizacja lub odnowienie zgody polecenia zapłaty przez dłużnika: 0,5 % nie mniej niż 3,00 zł UWAGA: za jedną czynność. 3
1. II. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA Lp Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca Podstawowa Min. Max USŁUGA TELEFONICZNEGO SERWISU INFORMATYCZNEGO ( Bankofon ): 2. 1.Opłata za przyjęcie i zmianę dyspozycji w zakresie usługi. 2. Opłata za korzystanie z usługi. USŁUGA SMS BANKING: 1) opłata za przyjęcie i zmianę dyspozycji w zakresie usługi np. zmiana numeru telefonu, 2) opłata za każdą udostępnioną usługę. 1,00 zł/m-c 2,50 zł/m-c 3. Usługa ebanknet - obsługa rachunków bankowych z wykorzystaniem Internetu: 1.Aktywacja usługi i nadanie identyfikatora../m-c 2. Dostęp do usługi. 3. Realizacja 1 szt. przelewu na rachunki bankowe prowadzone: 1) w Banku Spółdzielczym w Białej, 2) w innych bankach. 4. Opłata za wystawienie listy haseł jednorazowych. 5. Blokada dostępu do ebanknet. 6.Nadanie nowego loginu 7. Zmiana w karcie uprawnień. 1,00 zł 1,50 zł 4,00 zł 4
III. KARTY BANKOWE KARTA PŁATNICZA Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca 1. Wydanie nowej karty. 2. Wznowienie karty. 3. Opłata miesięczna za posiadanie karty od każdej karty wydanej do rachunku. Tryb pobierania jednorazowo jednorazowo miesięcznie Visa Classic Debetowa 0,00 zł Visa PAY WAVE 0,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 4. Wydanie duplikatu karty. jednorazowo 5. Transakcje bezgotówkowe. 6. Transakcje gotówkowe: od transakcji 0,00 zł 0,00 zł 1) we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 1 2) w innych bankomatach w kraju 3) w bankomatach akceptujących kartę zagranicą 4) w punktach akceptujących kartę w kraju 5) w punktach akceptujących kartę za granicą 6) w placówkach Poczty Polskiej 7. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie. 8. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji zgodnie z wnioskiem. 9. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany. od transakcji 0,00 zł 4,00 zł 2% min 10 zł 2% min 0,00 zł 4,00 zł 2% min 10 zł 2% min od transakcji 0,00 zł 0,00 zł jednorazowo 0,00 zł 0,00 zł od transakcji 10. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. jednorazowo 11. Zmiana danych Użytkownika karty. jednorazowo 12. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty. 13. Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty. 14. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty. jednorazowo 1.000,00 zł 1.000,00 zł - - jednorazowo 0,00 zł 0,00 zł 1 Lista Bankomatów dostępna w placówkach Banku i na stronie internetowej www.bsbiala.pl 5
IV. KREDYTY, WEKSLE I GWARANCJE BANKOWE Lp Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca 1. 1. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu, udzielonego na okres: 1) do 3 m-cy, 2) od 3 m-cy do 1 roku, 3) od 1 roku do 3 lat, Podstawowa Min Max 1,5% 2,0% 2,5% 4) powyżej 3 lat. 2. Prowizja od kwoty przyznanego limitu kredytu w rachunku bieżącym. 2. Prowizja od zaangażowania kredytowego. UWAGA: Dotyczy kredytów preferencyjnych, udzielanych od dnia 18 września 2012 r. Naliczana od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia. Płatna do 30 stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji w roku w którym, nastąpiło uruchomienie kredytu. Prowizja od udzielenia gwarancji lub poręczenia, pobierana z góry za 3. każdy rozpoczęty 3-miesieczny okres ( od kwoty gwarantowanej lub poręczonej ). 4. Wydanie promesy kredytowej. 5. UWAGA: Nie pobiera się opłaty za wydanie promesy kredytowej w przypadku kredytów preferencyjnych. Za wykonanie odpisu umowy kredytowej. 6. Za czynności związane z decyzją w sprawie prolongaty spłaty kredytu ( od kwoty której prolongata dotyczy ): - do miesiąca - powyżej miesiąca 7. Za inne czynności wykonane na życzenie klienta związane ze zmianą warunków umowy np. zmiana prawnego zabezpieczenia. 8. Za wystawienie na wniosek klienta zezwolenia na wykreślenie hipoteki. 9. Za skreślenie na wniosek klienta adnotacji o ustanowieniu zastawu oraz zwolnienie z przewłaszczenia pojazdu mechanicznego w dowodzie rejestracyjnym. 10. Za wydanie zaświadczenia na wniosek klienta: 1) stwierdzającego wysokość zadłużenia z tyt. kredytów bankowych i innych tytułów oraz zaświadczenia, że klient nie figuruje jako dłużnik, 2) wszelkiego typu informacji, pism o charakterze zaświadczeń. 11. Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu ( monit ). 12. Za zgłoszenie weksla do protestu w razie nie zapłacenia. 3,0% 2,5% 1,0% 30,00 zł 1,0% 1,5% 3 2 20,00 zł 20,00 zł 1,00% 6
V. INNE CZYNNOŚCI I USŁUGI Lp Rodzaj usług (czynności) 1. Wydanie portfela do skarbca nocnego, klucza do drzwiczek wrzutowych i worka do monet. Stawka obowiązująca Podstawowa Min Max 20,00 zł 2. Wysłanie upomnienia o zaległej należności BS Biała. 20,00 zł 3. Upomnienie telefoniczne. 4. Zamiana (wymiana) w kasie na inne nominały znaków pieniężnych: 1) do 50 sztuk 2) ponad 50 sztuk 5. Przyjęcie i przechowywanie w depozycie bankowym: 1) papierów wartościowych (obligacji, akcji, weksli i innych) - od każdego deponowanego dokumentu Uwaga! Przechowywanie depozytu złożonego przez instytucje wymiaru sprawiedliwości i urzędy celne - 1) Duplikatów kluczy od każdego depozytu. 2,0% wartości wymiany /m-c /m-c 3,00 zł 6. Za wydanie wszelkiego typu informacji i pism o charakterze zaświadczeń. 1 7. 8. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentu tożsamości na wniosek osoby nie będącej w momencie składania dyspozycji klientem Banku. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentu tożsamości na wniosek osoby będącej w momencie składania dyspozycji klientem Banku. 2 VI. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM Lp Rodzaj usług (czynności) Stawka obowiązująca 1. Podstawowa Min. Max. Realizacja przekazów w obrocie dewizowym*: 1) przelew SEPA**, 1 2) przelew regulowany*** oraz krajowy w EUR na kwotę nie przekraczającą 50.000,00 EUR, w ciężar rachunku złotowego, 40,00 zł 3) polecenie wypłaty**** w ciężar rachunku złotowego, 0,3% 200,00 zł UWAGA!: w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT-ową oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 2 w przypadku opcji kosztowej OUR, 7
4) brak w treści polecenia wypłaty kodu SWIFT (BIC code) banku beneficjenta od każdego polecenia wypłaty, 2 UWAGA!: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1. 4 5) odwołanie dyspozycji przekazu w obrocie dewizowymwstrzymane płatności. UWAGA!: dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku poleceń wypłaty niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT-ową, 6) anulowanie przez bank beneficjenta przekazu z powodu błędów występujących w treści depeszy. 2. Koszty zryczałtowane banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty*****. 3. Opłata SWIFT. 4. Realizacja przekazów w obrocie dewizowym w trybie ekspresowym: 1) realizacja przekazów w EUR i USD z datą waluty dziś : - zlecenia do kwoty 1.000,00 EUR i 1.000,00 USD, 30,00 zł 1 bez dodatkowej opłaty - zlecenia od kwoty 1.000,00 EUR i 1.000,00 USD, 120,00 zł 2) realizacja przekazów w GBP z datą waluty dziś, 3) realizacja przekazów w EUR, USD, GBP i PLN z datą waluty jutro. 5. Zmiany/ korekty do zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie klienta. UWAGA! Dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku poleceń wypłaty. 6. Realizacja otrzymanych przekazów w obrocie dewizowym: 1) przelew SEPA, 2) przelew regulowany, 120,00 zł 100,00 zł 1 20,00 zł 3) polecenie wypłaty. 20,00 zł 7. Opłata NON-STP - pobierana w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty EOG kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN (błędny IBAN wychodzący). 30,00 zł UWAGA!: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 6.3. 8. Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/ postępowanie wyjaśniające wykonywane na zlecenie klienta. 7 UWAGA!: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania był błąd Banku. *Przekaz w obrocie dewizowym: przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. **Przelew SEPA: przelew SEPA jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem SWIFT- owym banku (SWIFT code), do którego jest kierowany przekaz; 8
3) występuje opcja kosztowa SHA ; 4) przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 5) bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej www.bankbps.pl). ***Przelew regulowany: przelew regulowany jest to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50.000,00; 3) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem SWIFT- owym banku (SWIFT code), do którego jest kierowany przekaz; 4) występuje opcja kosztowa SHA. ****Polecenie wypłaty: skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET - EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). *****Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry : do przeliczania wartości podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i PLN stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym (publikowane w dniu poprzednim). 9