TARYFA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH HEXA BANKU SPÓŁDZIELCZEGO DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH Piątnica, 2014
Spis treści Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych... 3 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. I Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych... 4 TAB. IA Rachunek lokacyjny... TAB. II Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych... LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE... TAB. III Rachunek lokaty oszczędnościowej w złotych... TAB. IV Rachunek lokaty oszczędnościowej w walutach wymienialnych... TAB. V Wspólne czynności związane z obsługą rachunków i lokat... KARTY BANKOWE... TAB. VI Karty płatnicze... TAB. VII Karty kredytowe... 7 KREDYTY... 7 TAB. VIII Kredyty komercyjne... 7 TAB. IX Kredyty preferencyjne z dopłatą ARiMR 22... 8 TAB. X Gwarancje, poręczenia, awale... 10 OPERACJE DEWIZOWE... 10 TAB. XI Czeki w obrocie dewizowym... 10 TAB. XII Przekaz w obrocie dewizowym... 10 INNE USŁUGI... 11 TAB. XIII Inkaso importowe w obrocie krajowym... 11 TAB. XIV Wrzutnia... 11 TAB. XV Depozyty wartościowe i rzeczowe... 11 TAB. XVI Czynności kasowe w złotych... 12 TAB. XVII Usługi różne... 12 2
Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Hexa Banku Spółdzielczego. dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Hexa Banku Spółdzielczego, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach.. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej.. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 7. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 8. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 9. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 00) i inkas (Publikacja URC nr 22) Hexa Bank Spółdzielczy niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 10. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 11. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 12. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 13. Nie pobiera się prowizji i opłat od: 1) wpłat na poczet spłat kredytów w rachunku kredytowym zaciągniętych w Hexa Banku Spółdzielczym; 2) wypłat kredytów realizowanych z rachunków kredytowych; 3) otwarcia i prowadzenia rachunków, na których gromadzone są środki na cele dobroczynne oraz organizacji pomocy humanitarnej finansowane z dobrowolnych wpłat; 4) za udzielenie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków udzielonych na żądanie, o których mowa w art. 10 ust 1 pkt 2 Prawa bankowego i innych przepisach prawa, z zastrzeżeniem udzielenia informacji innym bankom oraz na zasadzie wzajemności innym instytucjom upoważnionym do udzielania kredytów (art. 10 ust 1 pkt 1 Prawa bankowego). 14. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 1. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3
RACHUNKI BANKOWE TAB. I Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka Rolnicy Podmioty instytucjonalne 1 Otwarcie rachunku 1 1.1 bieżącego 1.2 pomocniczego 2 Prowadzenie rachunku (chyba, że umowa stanowi inaczej) 1 miesięcznie,00 zł 1,00 zł 1 3 Zamknięcie rachunku na wniosek posiadacza 1,00 zł 2 4 Wpłata gotówkowa 0,22% nie mniej niż 4.1 w kasie Banku 2 3,00 zł i nie więcej niż 0,00 za wpłatę zł 2 4.2 we wpłatomacie 0,10 % nie mniej niż 3,00 zł Wypłata gotówkowa 3 za wypłatę 0,22% nie mniej niż 0,22% nie mniej niż 2,00 zł 3,00 zł i nie więcej niż i nie więcej niż Przeksięgowanie środków między rachunkami gdy jedną ze stron jest rachunek instytucjonalny a właścicielem lub współwłaścicielem rachunków jest ta sama osoba za transakcję 0,1% nie mniej niż 3,00 zł i nie więcej niż 3 0,1% nie mniej niż 3,00 zł i nie więcej niż 3 7 Przelew na rachunek w Banku: 7.1 w placówce Banku za przelew 7.2 w systemie bankowości internetowej 8 Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 8.1 w placówce Banku 3,0 zł 3,0 zł 8.2 w systemie bankowości internetowej 0,70 zł 1,20 zł za przelew 8.3 w systemie Przelewy 2,0 zł 2,0 zł 8.4 w systemie Home Banking 2,00 zł 2,00 zł 9 Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET za przelew 2 2 10 Dokonanie przelewu w terminie przyszłym wskazanym przez Klienta, złożonego w formie papierowej w placówce 1,0 zł 1,0 zł Banku (pobiera się niezależnie od opłaty za przelew) 11 Zlecenie stałe na rachunek: 11.1 w Banku za zlecenie 11.2 w innym banku krajowym 4 2,0 zł 2,0 z ł 12 Złożenie i modyfikacja zlecenia stałego 1,0 zł 1,0 zł 13 Polecenie zapłaty: 13.1 realizacja z rachunku dłużnika 1,00 zł 1,00 zł za zlecenie przyjęcie, odwołanie lub aktualizacja zgody polecenia 13.2 zapłaty 1,0 zł 1,0 zł 14 Odrzucenie pobrania z rachunku bankowego w drodze polecenia zapłaty (z powodu braku środków na rachunku) za transakcję 2,00 zł 2,00 zł 1 Korzystanie z następujących kanałów dostępu do rachunku: 1.1 system Przelewy 2 2 1.2 system Home Banking miesięcznie 3 3 1.3 system Internet Banking 2 1 System bankowości internetowej: 1.1 aktywacja dostępu 1.2 dostęp do systemu miesięcznie 1.3 wydanie lub wysłanie karty haseł jednorazowych za kartę 1.4 wysłanie jednorazowego hasła sms 0,10 zł 0,10 zł 1. wygenerowanie nowego hasła do usługi Internet (po utracie obowiązującego) za hasło 1 1 1. zmiana limitu jednorazowego i dziennego w usłudze Internet, odblokowanie użytkownika za operację 3,00 zł 3,00 zł 1.7 Wydanie potwierdzenia transakcji realizowanej przy pomocy zdalnych kanałów dostępu 1.7.1 odbierane w siedzibie Banku za potwierdzenie 1,00 zł 1.7.2 wysyłane pocztą za potwierdzenie 2,0 zł 2,0 zł 1 Nie pobiera się od parafii rzymskokatolickich, OSP, związków i klubów: sportowych, działkowców; wspólnot mieszkaniowych i gruntowych, kół gospodyń wiejskich, kółek rolniczych, towarzystw, kół i związków: hodowców gołębi, działkowców, wędkarskich i łowieckich; społecznych komitetów, gminne spółki. 2 Dla podmiotów wymienionych w przypisie 1 opłata wynosi 1,00 zł. 3 Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 30 000 zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% min. 20 zł. od kwoty przewyższającej kwotę 30 000 zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty awizowanej min. 20 zł. 4 Opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew. Opłata pobierana z rachunku dłużnika. 4
1.8 uruchomienie usługi Internet Banking dla firm dla każdego użytkownika - 13 17 Każda kolejna instalacja systemu Przelewy i Home Banking (nie dotyczy pierwszej instalacji) 4 4 18 Wyciąg z konta bankowego: 18.1 miesięczny odbierany w jednostce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 18.2 wysyłany przez bank drogą pocztową (listem zwykłym) na terenie kraju: 18.2.1 raz w miesiącu za przesyłkę 18.2.2 częściej niż raz w miesiącu,00 zł,00 zł 18.3 Wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju: 18.3.1 listem zwykłym,00 zł,00 zł za przesyłkę 18.3.2 listem poleconym 1 1 19 Sporządzenie odpisu wyciągu z rachunku bankowego za odpis,00 zł,00 zł 20 Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) za dokument,00 zł,00 zł 21 Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku: 21.1 telefonicznie na hasło 7 miesięcznie 2,00 zł,00 zł 21.2 przekazywane w formie komunikatu SMS za 1 SMS 0,80 zł 0,80 zł 22 Potwierdzenie czeku za czek,00 zł,00 zł 23 Wydanie blankietów czeków posiadaczom rachunków bankowych za blankiet 0,0 zł 0,0 zł 24 Inkaso czeków za czek,00 zł,00 zł 2 Zmiana karty wzorów podpisów,00 zł 1 TAB. I A. Rachunek lokacyjny 1 Otwarcie rachunku lokacyjnego nie dotyczy 2 Prowadzenie rachunku nie dotyczy 3 Wpłata gotówkowa 3.1 w kasie Banku za wpłatę nie dotyczy 0,22% nie mniej niż 3,00 zł i nie więcej niż 2 4 Wypłata gotówkowa 8 za wypłatę nie dotyczy 0,22% nie mniej niż 3,00 zł i nie więcej niż Przelew na rachunek w Banku oraz w innym banku krajowym w trakcie jednego miesiąca kalendarzowego.1 pierwszy przelew za przelew nie dotyczy.2 kolejne przelewy Za przelew nie dotyczy 1 Likwidacja rachunku nie dotyczy 1,00 zł TAB. II Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 1 Otwarcie rachunku walutowego 2 Prowadzenie rachunku walutowego miesięcznie 1,00 zł 3 Wpłata gotówkowa za wpłatę 0,22% nie mniej niż 3,00 i nie więcej niż 4 Wypłata gotówkowa w walucie lub w złotych 9 za wypłatę 0,22% nie mniej niż 3,00 i nie więcej niż Przelew na rachunek:.1 walutowy lub złotowy prowadzony w Banku.2 złotowy w innym banku krajowym za przelew 3,0 zł.3 walutowy prowadzony w innym banku zgodnie z TAB. XII Wyciąg z konta bankowego:.1 miesięczny odbierany w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg.2 wysyłany przez Bank drogą pocztową (listem zwykłym) na terenie kraju:.2.1 raz w miesiącu za przesyłkę.2.2 częściej niż raz w miesiącu,00 zł.3 wysyłany na życzenie Klienta poza granice kraju:.3.1 listem zwykłym,00 zł za przesyłkę.3.2 listem poleconym 1 7 Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) za dokument,00 zł 8 Likwidacja rachunku walutowego Na życzenie Klienta. 7 Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 8 Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 30 000 zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% min. 20 zł. od kwoty przewyższającej kwotę 30 000 zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty awizowanej min. 20 zł. 9 Każda wypłata walutowa wymaga awizowania co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty.
9 Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków walutowych w Banku dla banków zagranicznych 1,00 zł LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE TAB. III Rachunek lokaty oszczędnościowej w złotych 1 Otwarcie rachunku lokaty 2 Prowadzenie rachunku lokaty miesięcznie 3 Wpłaty na rachunek lokaty za wpłatę 4 Wypłata gotówki z rachunku 10 za wypłatę Przelew na rachunek:.1 w Banku za przelew.2 w innych bankach 3,0 zł Likwidacja lokaty 11 1,00 zł TAB. IV Rachunek lokaty oszczędnościowej w walutach wymienialnych 1 Otwarcie i prowadzenie rachunku lokaty terminowej dla każdej waluty od usługi 2 Wpłata lub wypłata gotówkowa z rachunku walutowego w walucie lub w złotych prowadzonego w danej jednostce organizacyjnej Banku 12 3 Przelew na rachunek: 3.1 walutowy lub złotowy prowadzony w Banku 3.2 złotowy w innym banku krajowym 3,0 zł 3.3 walutowy prowadzony w innym banku Zgodnie z TAB. XII TAB. V Wspólne czynności związane z obsługą rachunków i lokat 1 Sporządzenie historii rachunku na wniosek posiadacza: 3,00 zł 1.1 za każdy miesiąc roku bieżącego max. 2 za cały rok za dokument,00 zł 1.2 za każdy miesiąc roku poprzedniego max. 3 za cały rok Dokonanie blokady środków na rachunkach bankowych z 2 tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów za każdą zawartą umowę: 3.1 z Bankiem 3.2 z innymi bankami 3 4 Zmiana karty wzorów podpisów (nie pobiera się przy zakładaniu rachunku) 1 Wydanie zaświadczenia o numerze rachunku 1,00 zł Wydanie zaświadczenia o stanie środków na rachunku, obrotach itp. 2,00 zł 7 Sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty zadłużenia wymagalnego z tytułu kredytu udzielonego na rachunku, 2 debetu, realizacji czeku bez pokrycia lub pobrania kartą 8 Przeprowadzenie interwencyjnej rozmowy telefonicznej w sprawie opóźnienia w spłacie,00 zł 9 Przyjęcie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem w Hexa Banku Spółdzielczym, jako zabezpieczenie należności innego banku 10 Sporządzenie odpisu obrotów na jednym rachunku bankowym 13 10.1 za bieżący rok za każde rozpoczęte 10 pozycji,00 zł 10.2 za poprzednie lata za każde rozpoczęte 10 pozycji 7,0 zł 11 Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków i/lub blankietów czekowych i dokonania zastrzeżenia 1,00 zł KARTY BANKOWE TAB. VI Karty płatnicze Stawka Lp. Rodzaj usługi (czynności) Tryb pobierania VISA Business Debetowa Karta bankomatowa własna dla Rolników 1 Wydanie nowej karty 1 2 Wznowienie karty 1 3 Opłata za użytkowanie karty 14 miesięcznie 2,00 zł 4 Wydanie duplikatu karty 2 1 Powtórne generowanie numeru PIN na wniosek 1,00 zł 10 Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 30 000 zł należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% min. 20 zł. od kwoty przewyższającej kwotę 30 000 zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty awizowanej min. 20 zł. 11 Nie pobiera się prowizji od likwidacji lokaty w sytuacji, gdy suma odsetek naliczonych od momentu założenia lokaty jest niższa niż stawka za likwidację. 12 Każda wypłata walutowa wymaga awizowania co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. 13 Opłaty nie pobiera się jeżeli w danym roku jedyną operacją było dopisanie odsetek. 14 Za każdą kartę wydaną do rachunku.
użytkownika Zastrzeżenie karty 2 1 7 Zmiana limitu karty,00 zł,00 zł Transakcje bezgotówkowe 8 Transakcje gotówkowe: 9.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 1-9.2 w innych bankomatach w kraju 2% min.,00 zł - 9.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą od kwoty wypłaty 2% min. 1-9.4 w punktach akceptujących kartę w kraju 2% min.,00 zł - 9. w punktach akceptujących kartę za granicą 2% min. 1-9. w placówkach Poczty Polskiej,00 zł - 9.7 w bankomatach Hexa Banku Spółdzielczego (karty własne) - 1,00 zł 9.8 w bankomatach Hexa Banku Spółdzielczego (karty obce),00 zł - 10 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 100-11 Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w innym bankomacie w kraju 2,00 zł - 12 Sprawdzenie wysokości dostępnych środków we wskazanych bankomatach na podstawie Porozumienia i Hexa Banku Spółdzielczego 13 Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres 3,00 zł 3,00 zł TAB. VII Karty kredytowe Lp. Rodzaj usługi (czynności) Tryb pobierania Stawka VISA Business Credit VISA Business Credit Gold 1 Wydanie nowej karty 2 Wznowienie karty 3 Obsługa karty kredytowej: 3.1 w 1 roku użytkowania 3.2 Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w roku poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty wynosi: 3.2.1 mniej niż 000 zł 7,00 zł - 3.2.2 co najmniej 000 zł rocznie - 3.2.3 mniej niż 12000 zł - 20 3.2.4 co najmniej 12000 zł - 4 Wydanie karty dodatkowej Obsługa karty dodatkowej rocznie 2,00 zł Wydanie duplikatu karty 3 3 7 Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika karty,00 zł,00 zł 8 Transakcje bezgotówkowe 1 9 Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków: 9.1 w kraju 3% min.,00 zł 3% min.,00 zł 9.2 za granicą 3% min. 1 3% min. 1 10 Przelew z karty za przelew 3% min.,00 zł 3% min.,00 zł 11 Sprawdzenie salda w bankomacie 12 Generowanie zestawienia operacji na wniosek Użytkownika karty za wskazany okres 1 1 13 Sporządzenie mini wyciągu w bankomacie (max. ostatnie 10 transakcji) w bankomatach świadczących taką usługę 14 Zmiana danych Użytkownika karty 1 Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 1 Obsługa nieterminowej spłaty 17 2 2 17 Minimalna spłata zadłużenia na karcie miesięcznie od kwoty salda końcowego okresu % min. 10 % min. 10 rozliczeniowego KREDYTY TAB. VIII Kredyty komercyjne Lp. Rodzaj usługi (czynności) Tryb pobierania Stawka Rolnik Przedsiębiorca 1 od Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego prowizja 0,1% nie mniej niż 3 i nie 0,1% nie mniej niż przygotowawcza 18 wnioskowanej więcej niż 2 0 zł i nie więcej niż 00 zł kwoty 1 Lista bankomatów dostępna w placówce Banku i na stronie internetowej Banku. 1 Dotyczy płatności w kraju i za granicą. 17 Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/upomnienia do zapłaty zgodnie z Umową. 18 Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku lub najpóźniej w dniu uruchomienia kredytu/transzy kredytu łącznie z prowizją za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 7
2 Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu oraz prolongata terminu spłaty kredytu: 2.1 Kredyt w rachunku bieżącym 2,00 % od 1,0 % do 2,0% Kredyt obrotowy w rachunku kredytowym 2.2 (w tym kredyt na zakup rzeczowych środków do produkcji 2,00 % od 1,0 % do 2,0% rolnej) od kwoty 2.3 Kredyt płatniczy 1,00 % 1,00 % kredytu/kwoty 2.4 Kredyt inwestycyjny 2,00 % 1,0 % podwyższenia/ 2. Kredytowa Linia Hipoteczna 2,00 % 1,0 % kwoty prolongaty Kredyt z premią termomodernizacyjną, remontową lub 2. nie dotyczy 1,0 % kompensacyjną 2.7 Kredyt technologiczny nie dotyczy 1,0 % 2.8 Kredyty pomostowe: 2.8.1 Unia Biznes 1,0 % 1,0 % 2.8.2 Unia Super Biznes 1,0 % 1,0 % 2.9 Pozostałe kredyty 2,00 % 1,0 % 3 Prowizja za gotowość finansową 19 miesięcznie 0,00 % 0,00 % 4 Prowizja za zaangażowanie kredytowe 20 rocznie 0,00 % 0,00 % Prowizja rekompensacyjna za wypłatę kredytu przed uprawomocnieniem się zabezpieczenia 21 Spłata całości lub części kredytu przed terminem prowizja rekompensacyjna 22 od wypłaconej kwoty kredytu / transzy kredytu od kwoty wcześniejszej spłaty 7 Wydanie promesy udzielenia kredytu 23 10 8 Prolongowanie terminu spłaty kapitału od kwoty prolongowanej 0,10 % od wypłaconej kwoty 0,10 % od wypłaconej kwoty 0,00 % 0,00 % 0,% nie mniej niż i nie więcej niż 2 0,1% nie mniej niż 300 zł i nie więcej niż 1000 zł 0,% nie mniej niż 10 9 Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek 24 Kredytobiorcy za aneks 10 Wystawienie na wniosek Kredytobiorcy: 10.1 zaświadczenia 3 3 10.2 opinii 11 Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 10 1 12 Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy 2 2 13 Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek Kredytobiorcy za każdy dokument 2 2 14 Wysłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) 2 oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie za monit 2 2 kredytowej dokumentów 1 Badanie wpisów w księgach wieczystych za jedną księgę wieczystą 2 2 1 Sporządzenie dokumentacji dotyczącej zabezpieczenia hipotecznego lub zabezpieczenia w formie zastawu 1 1 rejestrowego 17 Opłata za złożenie wniosku o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpisu do ksiąg wieczystych do Sądu od wniosku 2 2 TAB. IX Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 2 1 Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego prowizja przygotowawcza 27 1.1 Kredyt z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z 1.2 częściową spłatą kapitału kredytu przez ARMiR symbol CSK 2 Przyznanie/podwyższenie kwoty kredytu od wnioskowanej kwoty 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 19 W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 20 Naliczania od kwoty zaangażowania bilansowego na dzień 31 grudnia. Płatna do 1 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 21 Prowizja pobierana jest przed uprawomocnieniem się głównego zabezpieczenia rzeczowego kredytu tj.: hipoteki i/lub zastawu rejestrowego. 22 Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłaty kredytu. Nie dotyczy kredytu w rachunku bieżącym. 23 W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. 24 Opłata dotyczy m.in. zmiany zabezpieczenia kredytu; umów przejęcia długu, restrukturyzacji, ugody bankowej, zmiany wysokości oprocentowania na wniosek Klienta, zmiany wysokości i/lub terminów spłaty rat kapitałowych itp. 2 Kwota płatna przez Kredytobiorcę za każdy wysłany monit/wezwanie do Kredytobiorcy, Poręczycieli i innych osób będących dłużnikiem Banku z tytułu zabezpieczenia kredytu. 2 W przypadku kredytów z dopłatą ARMIR do oprocentowania suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za wydanie promesy oraz prowizji za gotowość i rekompensacyjnej nie może przekroczyć 2% kwoty udzielonego kredytu.. 27 Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku lub najpóźniej w dniu uruchomienia kredytu/transzy kredytu łącznie z prowizją za przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych w konsorcjum bankowym. 8
2.1 2.2 Kredyt z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z częściową spłatą kapitału kredytu przez ARMiR symbol CSK od kwoty przyznanego kredytu 1,00 % 1,00 % 1,00 % 1,00 % 3 Prowizja za gotowość finansową 28 miesięcznie 0,00 % 0,00 % 4 Prowizja za zaangażowanie kredytowe 29 4.1 dla kredytów udzielonych od 18.09.2012 do 31.0.2013 4.1.1 Kredyt z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z 4.1.2 częściową spłatą kapitału kredytu przez ARMiR symbol CSK 4.2 dla kredytów udzielonych od 03.0.2013 miesięcznie od kwoty zaangażowania kredytu w okresie kredytowania 0,0 % 0,0 % 0,0 % 0,0 % 4.2.1 4.2.2 Kredyt z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania Kredyt na realizację inwestycji w gospodarstwach rolnych z częściową spłatą kapitału kredytu przez ARMiR symbol CSK Prowizja rekompensacyjna za wypłatę kredytu przed uprawomocnieniem się zabezpieczenia 30 Spłata całości lub części kredytu przed terminem prowizja rekompensacyjna 31 miesięcznie od kwoty zaangażowania kredytu w okresie kredytowania od wypłaconej kwoty kredytu / transzy kredytu od kwoty wcześniejszej spłaty 0,13 % 0,13 % 0,13 % 0,13 % 0,10 % od wypłaconej kwoty 0,10 % od wypłaconej kwoty 0,00 % 0,00 % 7 Wydanie promesy udzielenia kredytu 32 od kwoty 10 10 przyrzeczonej 8 Administrowanie rachunkiem kredytu preferencyjnego z 33 dopłatą ARiMR do oprocentowania miesięcznie 3,00 zł 3,00 zł 9 Prolongowanie terminu spłaty kredytu (raty kapitałowej) od kwoty prolongowanej 0,% nie mniej niż i nie więcej niż 2 0,% nie mniej niż 10 i nie więcej niż 30 10 Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek 34 Kredytobiorcy za aneks 11 Wystawienie na wniosek Kredytobiorcy: 11.1 zaświadczenia 3 3 11.2 opinii 12 Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 10 1 13 Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy 2 2 14 Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek Kredytobiorcy za każdy dokument 2 2 1 Wysłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) 3 oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie za monit 2 2 kredytowej dokumentów 1 Badanie wpisów w księgach wieczystych za jedną księgę 2 2 wieczystą 17 Sporządzenie dokumentacji dotyczącej zabezpieczenia hipotecznego lub zabezpieczenia w formie zastawu rejestrowego. 1 1 18 Opłata za złożenie wniosku o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpisu do ksiąg wieczystych do Sądu od wniosku 2 2 28 W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. 29 Prowizja naliczana od kwoty zaangażowania według stanu zaangażowania na 3 dzień każdego miesiąca, płatna do 30 dnia danego miesiąca. Prowizji nie pobiera się w miesiącu, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 30 Prowizja pobierana jest przed uprawomocnieniem się głównego zabezpieczenia rzeczowego kredytu tj.: hipoteki i/lub zastawu rejestrowego. 31 Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłaty kredytu. Nie dotyczy kredytu w rachunku bieżącym. 32 W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. 33 Opłata jest pobierana przy spłacie raty kapitałowej, bądź odsetek, dla kredytów udzielonych do 18.09.2012 r. 34 Opłata dotyczy m.in. zmiany zabezpieczenia kredytu; umów przejęcia długu, restrukturyzacji, ugody bankowej, zmiany wysokości oprocentowania na wniosek Klienta, zmiany wysokości i/lub terminów spłaty rat kapitałowych itp. 3 Kwota płatna przez Kredytobiorcę za każdy wysłany monit/wezwanie do Kredytobiorcy, Poręczycieli i innych osób będących dłużnikiem Banku z tytułu zabezpieczenia kredytu. 9
TAB. X Gwarancje, poręczenia, awale 1 Wystawienie promesy gwarancji/poręczenia/awalu 10 2 Przyznanie gwarancji/poręczenia/awalu prowizja od kwoty przygotowawcza zobowiązania 0,0 % 3 Przyznanie limitu od kwoty limitu 0,0 % 4 Korzystanie z gwarancji/poręczenia/awalu za każdy rozpoczęty miesiąc 0,30 % Zmiana warunków gwarancji/poręczenia/awalu:.1 przedłużenie terminu ważności i/lub podwyższenia kwoty od kwoty objętej gwarancji/awalu/poręczenia zmianą 1,00 %.2 zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/poręczenia/awalu Wypłata z gwarancji/poręczenia/awalu od kwoty roszczenia 0,10 % 7 Awizowanie treści gwarancji obcej od kwoty gwarancji 0,10 % min. 8 Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/poręczenia/awalu za czynność 10 OPERACJE DEWIZOWE TAB. XI Czeki w obrocie dewizowym 1 Skup czeków podróżnych: od łącznej wartości czeków w jednej 1% min. 4 walucie 3 od łącznej wartości 2 Warunkowy skup czeków czeków 1,% min. 2 od łącznej wartości 3 Inkaso czeków 37 0,2% min. 28,00 zł, czeków w jednej max. 30 walucie 4 Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od podawcy czeku od czeku + koszty rzeczywiste banków trzecich Zryczałtowane koszty banków zagranicznych:.1 czeki opiewające na euro EUR:.1.1 płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR.1.2 płatne w pozostałych krajach 10EUR.2 czeki opiewające na funty brytyjskie GBP płatne w Wielkie Brytanii za czek 4 GBP.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie USD: płatne w USA w przypadku składania przez jednego.3.1 4 USD podawcę jednego czeku za czek płatne w USA w przypadku składania przez jednego.3.2 3 USD podawcę więcej niż jednego czeku.4 Czeki opiewające na dolary australijskie AUD płatne w Australii za czek 1 AUD. Czeki opiewające na duńskie korony DKK płatne w Danii za czek 0 DKK Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto za czeki 38 1,00 zł przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego TAB. XII Przekaz w obrocie dewizowym 1 Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 39, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 8,00 zł 1.2 przelewy SEPA 40 1 1.3 przelewy regulowane 41 2 3 Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto 37 Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 38 Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. 39 Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 40 Przelew SEPA przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniające następujące warunki: waluta transakcji EUR; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; występuje opcja kosztowa SHA ; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku). 41 Przelew regulowany polecenie przelewu dokonywane przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki: 10
1.4 polecenia wypłaty 42 z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 2 2 Zwroty nie podjętej kwoty przekazu 43 0,1% min. 2, max. 10 3 Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/postępowanie wyjaśniające wykonane na za zlecenie 7,00 zł + koszty banków trzecich zlecenie Klienta 44 4 Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: 4.1 przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 1 4.2 przelewy SEPA 1 4.3 przelewy regulowane 3 4.4 polecenia wypłaty 4 0,2% min. 3, max 30 Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w niestandardowym trybie 4 :.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 10.2 w EUR, USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 8 Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie Klienta 7,00 zł + koszty banków trzecich 7 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 47 : przy kwotach nie przekraczających EUR 000 lub jej 7.1 równowartości w innej walucie wymienialnej przy kwotach przekraczających EUR 000 lub ich 7.2 8 równowartości w innej walucie wymienialnej 8 Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu 2 9 Opłata Non-STP 48 3 INNE USŁUGI TAB. XIII Inkaso importowe w obrocie krajowym 1 Prowizja za akcept weksla od weksla 2 2 Przechowywanie weksla od weksla 2 3 Prowizja za zapłatę weksla od weksla 2 4 Odmowa zapłaty weksla 2 Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku krajowego 1 TAB. XIV Wrzutnia 1 Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za 1 pośrednictwem wrzutni 2 Wydanie portfela i woreczków do wpłat za pośrednictwem wrzutni oraz klucza do drzwiczek wrzutni wg ceny zakupu + 30% marży 3 Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem wrzutni za wpłatę wg umowy z Klientem TAB. XV Depozyty wartościowe i rzeczowe 1 Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 2 2 Przechowywanie depozytu 49 : 2.1 duplikatów kluczy miesięcznie 2 2.2 bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych miesięcznie za każdy dokument 2 2.3 papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) rocznie 1% wartości, min.,00 zł, max. 10 2.4 innych rzeczy ruchomych miesięcznie waluta transakcji EUR; kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 0000; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; występuje opcja kosztowa SHA. 42 Polecenie wypłaty skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 43 W przypadku poleceń wypłaty, dodatkowo pobiera się opłatę SWIFT. 44 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 4 Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt. 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 4 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i 4.4. 47 Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 48 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 49 Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. 11
1 TAB. XVI Czynności kasowe w złotych 1 Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki 0 : 1.1 osób prywatnych i rolników prowadzone w Banku 2 0,22% nie mniej niż 3,00 zł 1.2 podmiotów instytucjonalnych prowadzone w Banku i nie więcej niż 1 1.3 prowadzone w innych bankach krajowych 0,% nie mniej niż 2,70 zł i nie więcej niż 2 Wpłaty kasowe 2.1 na rachunki Starostwa Powiatowego w Łomży i jednostek podległych 0,22% nie mniej niż 2,70 zł i nie więcej niż 2.2 na rachunki jednostek samorządu terytorialnego prowadzone w Banku (nie dotyczy wpłat własnych na 1,00 zł rachunek) 2.3 na rachunki MPWiK (nie dotyczy wpłat własnych na 3 rachunek) 1,00 zł 2.4 czynsz dla Spółdzielni Mieszkaniowej Jedność 2. za energię elektryczną, telefony, telewizję kablową 4 2,20 zł 2. na rachunek KRUS 0,% nie mniej niż 2,70 zł i nie więcej niż 2.7 na rachunek Urzędu Skarbowego 0,% nie mniej niż 3,0 zł i nie więcej niż 2.8 na rachunek ZUS 3,00 zł 3 Przyjęcie opłaty skarbowej 3.1 do 3 1,00 zł 3.2 od 31,00 zł do 1,0 zł 3.3 powyżej 2,0 zł 4 Wypłata gotówkowa z rachunku bankowego prowadzonego w innym banku (obciąża się rachunek 0,% nie mniej niż,00 zł i nie więcej niż wystawcy dyspozycji) TAB. XVII Usługi różne 1 Wydanie kserokopii umowy 2 2 Potwierdzenie klucza telegraficznego 2 3 Wydanie opinii o Kliencie Banku (na wniosek Klienta) 4 Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia od rachunku 10 wydanego przez posiadacza rachunku Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 10 ust. 1 i 2 lub na zasadach wzajemności Prawa bankowego Realizacja weksla pocztowego inkasa wekslowego od weksla,00 zł 7 Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla od sumy wekslowej 0,2% 8 Zryczałtowana opłata za wysłanie telefaksu: 8.1 krajowego,00 zł za stronę 8.2 zagranicznego 1 9 Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (z czytnikiem): 9.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 9.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 10 Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (bez czytnika): 10.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 10.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 11 Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (z czytnikiem): 11.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 11.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 12 Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (bez czytnika): 12.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 12.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 13 Odnowienie certyfikatu: 13.1 kolejny 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 13.2 kolejne 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 0 Jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taka możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza rachunku lub wpłacającego w wysokości wynikającej z umowy. 1 Dotyczy również wpłat dokonywanych we wpłatomatach. 2 Dla parafii rzymskokatolickich, OSP, związków i klubów: sportowych, działkowców; wspólnot mieszkaniowych i gruntowych, kół gospodyń wiejskich, kółek rolniczych, towarzystw, kół i związków: hodowców gołębi, działkowców, wędkarskich i łowieckich; społecznych komitetów, gminnych spółek opłata wynosi 1,00 zł. 3 Dotyczy tylko wpłacających z terenu gminy Piątnica. 4 Dotyczy tylko telewizji kablowej Vectra i Multimedia. Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art. 110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec oddziału Banku BPS S.A. zasadę wzajemności bez opłaty. 12