BILANS poz. AKTYWA Stan na 31.12.2018r. Stan na 31.12.2017 r. I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 4 113 057,69 3 693 234,61 1. W rachunku bieżącym 4 113 057,69 3 693 234,61 2. Rezerwa obowiązkowa 3. Inne środki II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora finansowego 150 994 070,28 128 894 867,49 1. W rachunku bieżącym 21 429 054,53 24 801 888,84 2. Terminowe 129 565 015,75 104 092 978,65 IV. Należności od sektora niefinansowego 96 787 839,85 98 501 549,82 1. W rachunku bieżącym 7 378 896,79 7 754 233,63 2. Terminowe 89 408 943,06 90 747 316,19 V. Należności od sektora budżetowego 14 794 984,36 13 515 567,96 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe 14 794 984,36 13 515 567,96 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery wartościowe 1 709 334,16 1 709 379,81 1. Banków 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 3. Pozostałe 1 709 334,16 1 709 379,81 VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 1 365 860,41 1 365 860,41 1. W instytucjach finansowych 1 365 860,41 1 364 860,41 2. W pozostałych jednostkach 1 000,00 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości niematerialne i prawne, 1 537,52 6 150,02 w tym: wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 1 205 332,22 1 231 153,62 XV. Inne aktywa 581 585,32 366 379,08 1. Przejęte aktywa do zbycia 2. Pozostałe 581 585,32 366 379,08 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 501 130,00 501 869,83 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 457 986,00 470 933,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 43 144,00 30 936,83 XVII. Należne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy XVIII. Akcje własne AKTYWA RAZEM 272 054 731,81 249 786 012,65 Katarzyna Krassowska Zarząd Banku : Człuchów 05062019
poz. PASYWA Stan na 31.12.2018r. Stan na 31.12.2017 r. I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 198 520 931,47 174 273 677,91 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 138 709 403,32 120 562 163,31 a) bieżące 69 393 321,91 52 108 618,92 b) terminowe 69 316 081,41 68 453 544,39 2. Pozostałe, w tym: 59 811 528,15 53 711 514,60 a) bieżące 48 085 466,12 48 153 476,20 b) terminowe 11 726 062,03 5 558 038,40 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 29 734 477,27 32 596 121,10 1. Bieżące 8 226 174,44 11 654 540,25 2. Terminowe 21 508 302,83 20 941 580,85 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 855 752,88 1 928 101,32 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie 188 978,34 185 789,13 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 38 874,60 23 901,69 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe przychodów 150 103,74 161 887,44 X. Rezerwy 5 996 328,03 6 111 350,89 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 107 404,00 165 466,00 2. Pozostałe rezerwy 5 888 924,03 5 945 884,89 XI. Zobowiązania podporządkowane XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 371 600,00 401 600,00 XIII. Kapitał (fundusz) zapasowy 28 944 099,19 26 908 504,02 XIV. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 145 273,11 145 273,11 XV. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 5 200 000,00 5 200 000,00 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 5 200 000,00 5 200 000,00 2. Pozostałe XVI. Zysk (strata) z lat ubiegłych 629,95 XVII. Zysk (strata) netto 2 097 291,52 2 034 965,22 XVIII. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) PASYWA RAZEM 272 054 731,81 249 786 012,65 Współczynnik wypłacalności 31,89 30,35 Katarzyna Krassowska Zarząd Banku : Człuchów 05062019
POZYCJE POZABILANSOWE Stan na 31.12.2018r. Stan na 31.12.2017 r. I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 13 843 631,58 14 238 750,86 1. Zobowiązania udzielone: 12 623 054,10 12 687 483,88 a) finansowe 11 763 862,56 12 255 425,20 b) gwarancyjne 859 191,54 432 058,68 2. Zobowiązania otrzymane: 1 220 577,48 1 551 266,98 a) finansowe 500 000,00 500 000,00 b) gwarancyjne 720 577,48 1 051 266,98 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe 90 815 463,47 91 518 433,15 Katarzyna Krassowska Zarząd Banku : Człuchów 05062019
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT I. Przychody z tytułu odsetek 7 675 180,15 7 581 450,16 1. Od sektora finansowego 2 136 820,49 1 824 487,34 2. Od sektora niefinansowego 4 842 633,35 5 034 636,61 3. Od sektora budżetowego 626 159,06 652 456,21 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 69 567,25 69 870,00 II. Koszty odsetek 1 140 070,91 1 256 708,37 1. Od sektora finansowego 97,23 757,79 2. Od sektora niefinansowego 920 877,93 1 017 443,21 3. Od sektora budżetowego 219 095,75 238 507,37 III. Wynik z tytułu odsetek (III) 6 535 109,24 6 324 741,79 IV. Przychody z tytułu prowizji 2 256 744,56 2 006 922,77 V. Koszty prowizji 164 725,87 162 471,68 VI. Wynik z tytułu prowizji (IVV) 2 092 018,69 1 844 451,09 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od pozostałych jednostek VIII. Wynik operacji finansowych 2 158,42 6 097,05 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi 2 158,42 6 097,05 2.Pozostałych IX. Wynik z pozycji wymiany 32 323,70 43 501,35 X. Wynik na działalności bankowej 8 661 610,05 8 218 791,28 XI. Pozostałe przychody operacyjne 136 013,67 464 855,50 XII. Pozostałe koszty operacyjne 69 321,39 90 779,25 XIII. Koszty działania banku 5 619 899,73 5 176 139,98 1. Wynagrodzenia 3 448 488,56 3 097 615,32 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 583 827,67 540 698,74 3. Inne 1 587 583,50 1 537 825,92 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i 140 278,06 156 329,95 prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 515 660,59 606 220,32 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 515 660,59 606 220,32 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 281 142,67 29 227,94 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne 281 142,67 29 227,94 ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XVXVI) 234 517,92 576 992,38 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 2 733 606,62 2 683 405,22 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 3 849,90 1. Zyski nadzwyczajne 3 849,90 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto 2 737 456,52 2 683 405,22 XXI. Podatek dochodowy 640 165,00 648 440,00 XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 2 097 291,52 2 034 965,22 Zarząd Banku : Katarzyna Krassowska Człuchów 05062019
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 34 690 972,30 32 657 177,13 korekty błędów podstawowych II. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 34 690 972,30 32 657 177,13 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 401 600,00 403 400,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego 30 000,00 1 800,00 a) zwiększenia (z tytułu ) z dywidendy wpłat udziałów wpłat nowych członków b) zmniejszenia (z tytułu ) 30 000,00 1 800,00 wypowiedzenie udziałów przez członków śmierć członków 20 200,00 rezygnacja z członkostwa 9 800,00 1 800,00 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 371 600,00 401 600,00 2. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 26 908 504,02 24 914 572,89 2.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 2 035 595,17 1 993 931,13 a) zwiększenia (z tytułu ) 2 035 595,17 1 993 931,13 przeksięgowania z funduszu ogólnego ryzyka podziału zysku (ustawowo) podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo 2 035 595,17 1 993 931,13 minimalną wartość) wpłat wpisowego likwidacji środków trwałych z fund.aktualizacji b) zmniejszenia (z tytułu ) pokrycia straty... 2.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 28 944 099,19 26 908 504,02 3. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 145 273,11 145 273,11 3.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny a) zwiększenie (z tytułu ) b) zmniejszenie (z tytułu ) zlikwidowania śr.trwałych objętych aktualizacją 3.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 145 273,11 145 273,11 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 5 200 000,00 5 000 000,00 4.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 200 000,00 a) zwiększenie (z tytułu ) 200 000,00 z podziały zysku 200 000,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) przeksięgowania na fundusz zasobowy 4.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 5 200 000,00 5 200 000,00
str. 2. 5. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na początek okresu 5.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu ) b) zmniejszenie (z tytułu ) z przeksięgowania funduszu rezerwowego 5.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 2 035 595,17 2 193 931,13 6.1.Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 2 035 595,17 2 193 931,13 korekty błędów podstawowych 6.2.Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 2 035 595,17 2 193 931,13 6.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych 2 035 595,17 2 193 301,18 a) zwiększenie (z tytułu ) 629,95 zysk z lat ubiegłych 629,95 b) zmniejszenie (z tytułu ) 2 035 595,17 2 193 931,13 fundusz zasobowy 2 035 595,17 1 993 931,13 pokrycie straty fundusz ogólnego ryzyka 200 000,00 fundusz społecznokulturalny ZFŚS oprocentowanie udziałów członkowskich 6.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 629,95 6.5.Strata z lat ubiegłych na początek okresu korekty błędów podstawowych 6.6.Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 6.7.Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenie (z tytułu ) przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia... b) zmniejszenie (z tytułu ) pokrycie str.z F.Zasob.... 6.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 6.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 629,95 7. Wynik netto 2 097 291,52 2 034 965,22 a) zysk netto 2 097 291,52 2 034 965,22 b) strata netto c) odpisy z zysku III. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 36 758 263,82 34 690 972,30 IV. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału 36 758 263,82 34 690 972,30 zysku ( pokrycia straty ) Katarzyna Krassowska Zarząd Banku : Człuchów 05062019
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH ( metoda pośrednia ) A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 2 835 490,77 9 894 482,17 I. Zysk (strata) netto 2 097 291,52 2 034 965,22 II. Korekty razem: 4 932 782,29 7 859 516,95 1. Amortyzacja 140 278,06 156 329,95 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 32 323,70 43 501,35 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 5. Zmiana stanu rezerw 115 022,86 68 517,16 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 45,65 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 25 472 037,10 24 576 453,21 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego 434 293,57 4 515 913,74 i sektora budżetowego 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów 317 200,00 wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego 21 385 609,73 27 532 570,35 i sektora budżetowego 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 1 092 348,44 895 625,79 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 15 712,74 43 380,18 17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych przychodów 11 783,70 518 738,98 18. Inne korekty 185 206,24 240 107,64 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) 2 835 490,77 9 894 482,17 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 139 844,16 144 456,60 I. Wpływy 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki 139 844,16 144 456,60 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, 30 000,00 pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz 109 844,16 144 456,60 rzeczowych aktywów trwałych 6. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (III) 139 844,16 144 456,60
str. 2. C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 22 323,70 41 701,35 I. Wpływy 32 323,70 43 501,35 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe 32 323,70 43 501,35 II. Wydatki 10 000,00 1 800,00 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 10 000,00 1 800,00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (III) 22 323,70 41 701,35 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 2 953 011,23 9 791 726,92 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 2 953 011,23 9 791 726,92 zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 28 495 123,45 18 703 396,53 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 25 542 112,22 28 495 123,45 o ograniczonej możliwości dysponowania 15 299 511,00 13 492 857,00 Katarzyna Krassowska Zarząd Banku : Człuchów 05062019