BILANS BANKU poz. AKTYWA Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 3 936 653,12 3 520 081,76 1. W rachunku bieżącym 3 936 653,12 3 520 081,76 2. Rezerwa obowiązkowa 0,00 0,00 3. Inne środki 0,00 0,00 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 0,00 0,00 III. Należności od sektora finansowego 29 882 950,79 27 841 411,90 1. W rachunku bieżącym 10 863 724,32 12 667 731,70 2. Terminowe 19 019 226,47 15 173 680,20 IV. Należności od sektora niefinansowego 109 983 599,80 97 452 030,68 1. W rachunku bieżącym 19 611 666,21 15 901 463,29 2. Terminowe 90 371 933,59 81 550 567,39 V. Należności od sektora budżetowego 4 388 839,64 3 321 033,79 1. W rachunku bieżącym 78 035,11 61 085,65 2. Terminowe 4 310 804,53 3 259 948,14 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VII. Dłużne papiery wartościowe 653 594,60 653 766,26 1. Banków 653 594,60 653 766,26 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 0,00 0,00 3. Pozostałe 0,00 0,00 VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 0,00 0,00 2. W pozostałych jednostkach 0,00 0,00 IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 0,00 0,00 2. W pozostałych jednostkach 0,00 0,00 X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 0,00 0,00 1. W instytucjach finansowych 0,00 0,00 2. W pozostałych jednostkach 0,00 0,00 XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 639 010,00 639 010,00 1. W instytucjach finansowych 638 810,00 638 810,00 2. W pozostałych jednostkach 200,00 200,00 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 0,00 0,00 XIII. Wartości niematerialne i prawne, 12 630,05 14 889,49 w tym:- wartość firmy 0,00 0,00 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 2 706 932,12 2 858 312,16 XV. Inne aktywa 168 363,62 182 049,72 1. Przejęte aktywa - do zbycia 0,00 0,00 2. Pozostałe 168 363,62 182 049,72 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 112 697,87 91 174,63 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 63 284,00 66 181,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 49 413,87 24 993,63 AKTYWA RAZEM 152 485 271,61 136 573 760,39
poz. PASYWA Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 0,00 0,00 II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 9 978 009,71 6 971 856,18 1. W rachunku bieżącym 790 480,00 200 000,00 2. Terminowe 9 187 529,71 6 771 856,18 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 114 273 494,32 97 353 714,54 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 79 186 835,38 69 509 663,08 a) bieżące 14 558 878,43 10 937 614,78 b) terminowe 64 627 956,95 58 572 048,30 2. Pozostałe, w tym: 35 086 658,94 27 844 051,46 a) bieżące 30 035 502,51 27 428 995,53 b) terminowe 5 051 156,43 415 055,93 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 10 120 842,49 16 376 337,94 1. Bieżące 7 948 442,23 14 128 410,38 2. Terminowe 2 172 400,26 2 247 927,56 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 0,00 0,00 VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 292 030,24 236 968,90 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 170 157,62 91 245,35 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 21 498,06 27 673,32 2. Ujemna wartość firmy 0,00 0,00 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 148 659,56 63 572,03 X. Rezerwy 449 722,98 477 537,49 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 63 284,00 66 181,00 2. Pozostałe rezerwy 386 438,98 411 356,49 XI. Zobowiązania podporządkowane 0,00 0,00 XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 752 400,00 854 200,00 XIII. Należne wpłaty na kapitał podstawowy -77 326,88-268 194,87 (wielkość ujemna) XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) 0,00 0,00 XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 13 736 467,06 11 909 997,90 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 130 657,03 130 657,03 XVII. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 550 000,00 500 000,00 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 550 000,00 500 000,00 2. Pozostałe 0,00 0,00 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 0,00 0,00 XIX. Zysk (strata) netto 2 108 817,04 1 939 439,93 PASYWA RAZEM 152 485 271,61 136 573 760,39 Współczynnik wypłacalności 12,94 12,62 Sporządziła: Zarząd Banku: ( podpis ) Telefon : (83) 359-05-17. Wiceprezes Zarządu: Jarosław Łaski Data : 27.01.2011 r. Członek Zarządu: Stanisław Michaluk
POZYCJE POZABILANSOWE poz. Treść Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 39 305 550,20 30 285 121,47 1. Zobowiązania udzielone: 17 305 550,20 15 285 121,47 a) finansowe 16 514 694,78 14 363 151,85 b) gwarancyjne 790 855,42 921 969,62 2. Zobowiązania otrzymane: 22 000 000,00 15 000 000,00 a) finansowe 22 000 000,00 15 000 000,00 b) gwarancyjne 0,00 0,00 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży 0,00 0,00 III. Pozostałe 122 931 049,33 85 672 734,20 Sporządziła: Zarząd Banku: ( podpis ) Telefon : (83) 359-05-17. Wiceprezes Zarządu: Jarosław Łaski Data : 27.01.2011 r. Członek Zarządu: Stanisław Michaluk
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. I. Przychody z tytułu odsetek 9 698 506,45 8 371 362,74 1. Od sektora finansowego 1 013 527,38 904 035,44 2. Od sektora niefinansowego 7 235 935,50 6 132 024,93 3. Od sektora budżetowego 1 449 043,57 1 335 302,37 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 0,00 0,00 II. Koszty odsetek 3 616 601,86 3 442 586,65 1. Od sektora finansowego 360 639,31 26 025,99 2. Od sektora niefinansowego 2 809 283,57 2 856 681,70 3. Od sektora budżetowego 446 678,98 559 878,96 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 6 081 904,59 4 928 776,09 IV. Przychody z tytułu prowizji 2 635 418,40 2 396 466,57 V. Koszty prowizji 145 861,01 125 368,88 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 2 489 557,39 2 271 097,69 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 23 990,28 22 619,50 1. Od jednostek zależnych 0,00 0,00 2. Od jednostek współzależnych 0,00 0,00 3. Od jednostek stowarzyszonych 0,00 0,00 4. Od pozostałych jednostek 23 990,28 22 619,50 VIII. Wynik operacji finansowych 50 397,73 38 858,33 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 45 356,34 34 243,82 2.Pozostałych 5 041,39 4 614,51 IX. Wynik z pozycji wymiany 38 292,05 17 027,53 X. Wynik na dzialalności bankowej 8 684 142,04 7 278 379,14 XI. Pozostałe przychody operacyjne 69 507,05 165 364,71 XII. Pozostałe koszty operacyjne 19 219,17 94 925,38 XIII. Koszty dzialania banku 4 744 367,18 4 180 562,63 1. Wynagrodzenia 3 184 899,69 2 825 993,26 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 582 582,23 521 118,88 3. Inne 976 885,26 833 450,49 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 353 974,76 359 315,27 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 1 307 786,57 449 778,90 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 1 307 786,57 449 778,90 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00 0,00 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 585 385,63 146 879,26 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 585 385,63 146 879,26 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0,00 0,00 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) 722 400,94 302 899,64 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 2 913 687,04 2 506 040,93 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 0,00 0,00 1. Zyski nadzwyczajne 0,00 0,00 2. Straty nadzwyczajne 0,00 0,00 XX. Zysk (strata) brutto 2 913 687,04 2 506 040,93 XXI. Podatek dochodowy 804 870,00 566 601,00 XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) 0,00 0,00 XXIII. Zysk (strata) netto 2 108 817,04 1 939 439,93 Sporządziła: Zarząd Banku : ( podpis ) Wiceprezes Zarządu: Jarosław Łaski Telefon : (83) 359-05-17. Data : 27.01.2011 r. Członek Zarządu: Stanisław Michaluk
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH ( metoda pośrednia ) poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Zysk (strata) netto 2 108 817,04 1 939 439,93 II. Korekty razem: -3 322 015,00-533 909,82 1. Amortyzacja 353 974,76 359 315,27 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 0,00 0,00 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 0,00 0,00 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 0,00 0,00 5. Zmiana stanu rezerw -24 917,51 181 356,49 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 171,66-403 028,86 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -3 845 546,27-572 075,37 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego -13 599 374,97-17 102 200,25 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) 0,00-50 000,00 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 3 006 153,53 4 925 766,67 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 664 284,33 12 287 573,53 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 0,00 0,00 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 0,00 0,00 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 55 061,34-31 211,75 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych -30 595,50-123 507,13 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 85 087,53 23 368,20 18. Inne korekty 13 686,10-29 266,62 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) -1 213 197,96 1 405 530,11 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 0,00 0,00 I. Wpływy 0,00 0,00 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 0,00 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 0,00 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 0,00 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 0,00 0,00 6. Inne wpływy inwestycyjne 0,00 0,00 II. Wydatki -200 335,28-126 364,19 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 0,00 0,00 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 0,00 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 0,00 0,00 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 0,00 0,00 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -200 335,28-126 364,19 6. Inne wydatki inwestycyjne 0,00 0,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) -200 335,28-126 364,19
poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. str. 2. C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 89 517,99 112 556,10 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 0,00 0,00 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0,00 0,00 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 89 067,99 112 056,10 6. Inne wpływy finansowe 450,00 500,00 II. Wydatki -63 420,77-49 614,14 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 0,00 0,00 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 0,00 0,00 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 0,00 0,00 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 0,00 0,00 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 0,00 0,00 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 0,00 0,00 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli -63 420,77-49 614,14 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 0,00 0,00 9. Nabycie akcji własnych 0,00 0,00 10. Inne wydatki finansowe 0,00 0,00 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) 26 097,22 62 941,96 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) -1 387 436,02 1 342 107,88 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : -1 387 436,02 1 342 107,88 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 16 187 813,46 14 845 705,58 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 14 800 377,44 16 187 813,46 -o ograniczonej możliwości dysponowania 0,00 0,00 Sporządziła: Zarząd Banku: ( podpis ) Telefon : (83) 359-05-17. Wiceprezes Zarządu: Jarosław Łaski Data : 27.01.2011 r. Członek Zarządu: Stanisław Michaluk
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 15 066 099,99 13 063 718,10 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 15 066 099,99 13 063 718,10 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 854 200,00 839 400,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego -101 800,00 14 800,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 92 600,00 24 200,00 - złożone deklaracje (wpłaty udziałów) 92 600,00 24 200,00 - podwyższenie przez ZP jednostki udziału 0,00 0,00 - z dywidendy 0,00 0,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 194 400,00 3 900,00 - rezygnacja z członkostwa i wyksięgowanie udziałów 194 400,00 3 900,00 wypowiedzianych na zobowiązania BS - skreślenia członków decyzją Rady Nadzorczej BS 0,00 0,00 - rezygnacja z członkowstwa 0,00 0,00 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 752 400,00 854 200,00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu -268 194,87-365 450,97 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego -190 867,99-97 256,10 - wpłaty udziałów w niepełnej wysokości 0,00 0,00 - zmiana wysokości jednostki udziału 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 190 867,99 97 256,10 - uzupełnienia udziałów niepełnych 105 226,80 93 137,27 - wyksięgowania udziałów wypowiedzianych 85 641,19 4 118,83 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na koniec okresu -77 326,88-268 194,87 3. Akcje własne na poczatek okresu 0,00 0,00 a) zwiększenie 0,00 0,00 b) zmniejszenie 0,00 0,00 3.1. Akcje własne na koniec okresu 0,00 0,00 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 11 909 997,90 9 335 581,08 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 1 826 469,16 2 574 416,82 a) zwiększenia (z tytułu ) 1 826 469,16 2 574 416,82 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej 0,00 0,00 - podziału zysku (ustawowo) 1 826 019,16 2 573 866,48 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 0,00 0,00 - wpłat wpisowego 450,00 500,00 - likwidacji środków trwałych z fund.aktualizacji 0,00 50,34 b) zmniejszenia (z tytułu ) 0,00 0,00 - pokrycia straty 0,00 0,00 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 13 736 467,06 11 909 997,90 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 130 657,03 130 707,37 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny 0,00-50,34 b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 50,34 - zlikwidowania śr.trwałych objętych aktualizacją 0,00 50,34 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 130 657,03 130 657,03
poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2010 r. Stan na - 31.12.2009 r. 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 500 000,00 450 000,00 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 50 000,00 50 000,00 a) zwiększenie (z tytułu ) 50 000,00 50 000,00 - z podziały zysku 50 000,00 50 000,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 0,00 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 550 000,00 500 000,00 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu 0,00 0,00 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 0,00 - z przeksiegowania funduszu rezerwowego 0,00 0,00 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 0,00 0,00 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na poczatek okresu 1 939 439,93 2 673 480,62 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 1 939 439,93 2 673 480,62 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 1 939 439,93 2 673 480,62 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych -1 939 439,93-2 673 480,62 - podziału zysku z lat ubiegłych 0,00 0,00 - zysk do podziału z roku poprzedniego 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 1 939 439,93 2 673 480,62 - podział zysku 1 939 439,93 2 673 480,62 - odpis na fundusz do dyspozycji Rady Nadzorczej 0,00 0,00 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu 0,00 0,00 -korekty błędów podstawowych 0,00 0,00 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 0,00 0,00 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych 0,00 0,00 - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia 0,00 0,00 - z przeks.prow.esp 0,00 0,00 b) zmniejszenie (z tytułu ) 0,00 0,00 - pokrycie str.z F.Zasob. 0,00 0,00 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 0,00 9. Wynik netto 2 108 817,04 1 939 439,93 a) zysk netto 2 108 817,04 1 939 439,93 b) strata netto 0,00 0,00 II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 17 201 014,25 15 066 099,99 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty ) 17 201 014,25 15 066 099,99 Sporządziła: Zarząd Banku: ( podpis ) Wiceprezes Zarządu: Jarosław Łaski Telefon : (83) 359-05-17. Data : 27.01.2011 r. Członek Zarządu: Stanisław Michaluk