ZAKRES INFORMACJI WYKAZYWANYCH W SPRAWOZDANIU FINANSOWYM, O KTÓRYM MOWA W ART. 45 USTAWY, DLA BANKÓW

ZAKRES INFORMACJI WYKAZYWANYCH W SPRAWOZDANIU FINANSOWYM, O KTÓRYM MOWA W ART. 45 USTAWY, DLA BANKÓW Nagłówek sprawozdania finansowego Data początkowa okresu, za który sporządzono sprawozdanie: 2018-01-01 Data końcowa okresu, za który sporządzono sprawozdanie: 2018-12-31 Data sporządzenia sprawozdania finansowego: 2019-04-03 KodSprawozdania: SprFinBankWZlotych WariantSprawozdania: 1 Wprowadzenie do sprawozdania finansowego Dane identyfikujące jednostkę Nazwa i siedziba banku NazwaFirmy: Bank Spółdzielczy w Nidzicy Siedziba Województwo: warmińsko-mazurskie Powiat: nidzicki Gmina: Nidzica Miejscowość: Nidzica Wskazanie właściwego sądu lub innego organu prowadzącego rejestr: Sąd Rejonowy w Olsztynie VIII Wydział Gospodarczy Wskazanie zakresu działalności wynikającego z udzielonych zezwoleń Komisji Nadzoru Finansowego: przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów, prowadzenie innych rachunków bankowych, udzielanie kredytów, udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych, strona 1 z 18

przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych, udzielanie pożyczek pieniężnych, operacje czekowe i wekslowe, wydawanie kart płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich użyciu, nabywanie i zbywanie wierzytelności pieniężnych, przechowywanie przedmiotów i papierów wartościowych oraz udostępnianie skrytek sejfowych, udzielanie i potwierdzanie poręczeń, prowadzenie skupu i sprzedaży wartości dewizowych, pośredniczenie w dokonywaniu przekazów pieniężnych oraz rozliczeń w obrocie dewizowym emitowanie bankowych papierów wartościowych Bank wykonuje również następujące czynności: świadczy usługi w zakresie pośrednictwa przy zawieraniu umów ubezpieczeniowych dokonuje, na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem, zamiany wierzytelności na składniki majątku dłużnika, nabywa i zbywa nieruchomości, pośredniczy w zawieraniu umów w zakresie świadczenia usług certyfikacyjnych Okres sprawozdania finansowego Wskazanie okresu objętego sprawozdaniem finansowym Od 2018-01-01 Do 2018-12-31 Powód sporządzenia sprawozdania finansowego za okres inny niż rok nie dotyczy Wskazanie, że sprawozdanie finansowe zawiera dane łączne, jeżeli w skład banku wchodzą jednostki organizacyjne sporządzające samodzielnie sprawozdania finansowe: false Założenie kontynuacji działalności Wskazanie, czy sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania przez bank działalności gospodarczej w dającej się przewidzieć przyszłości true Wskazanie, czy nie istnieją okoliczności wskazujące na zagrożenie kontynuowania działalności true Opis okoliczności wskazujących na zagrożenie kontynuowania działalności strona 2 z 18

Nie dotyczy Informacja czy sprawozdanie finansowe jest sporządzone po połączeniu jednostek i wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu, oraz wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia Wskazanie, że jest to sprawozdanie finansowe sporządzone po połączeniu: true - sprawozdanie sporządzone po połączeniu; false - sprawozdanie sporządzone przed połączeniem false Wskazanie zastosowanej metody rozliczenia połączenia - Zasady (polityka) rachunkowości Stosowane zasady (polityka) rachunkowości, w tym: metody wyceny aktywów i pasywów, ustalania przychodów i kosztów, w zakresie, w jakim obowiązujące przepisy pozostawiają prawo wyboru lub nie regulują danego zagadnienia, w szczególności: Bank stosuje zasady (politykę) rachunkowości wprowadzone uchwałą Zarządu Nr 111/Z/17 z dnia 07.12.2017r., w tym metody wyceny aktywów i pasywów oraz ustalania przychodów i kosztów, zgodne z ustawą z dnia 29 września 1994 roku o rachunkowości (tekst jednolity Dz. U. z 2018 roku poz. 395, z późn. zm.) oraz z rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 1 października 2010 roku w sprawie szczególnych zasad rachunkowości banków (tekst jednolity Dz. U. z 2013 roku poz. 329, z późn. zm.). - zasady ujmowania w kapitale własnym skutków wyceny pozycji bilansowych W kapitale własnym ujmowane są skutki wyceny instrumentów finansowych zakwalifikowanych przez Bank jako dostępne do sprzedaży - wyceniane wg aktualnej wartości godziwej - rynkowej i dotyczy tych papierów, które są notowane na rynku regulowanym,- zasady ustalania wartości godziwej aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, z podziałem na poszczególne rodzaje tych aktywów i zobowiązań Poza wymienionymi aktywami w punkcie 6.1 Bank nie wycenia innych pozycji wg wartości godziwej. przyjęte zasady rachunkowości zabezpieczeń, w tym odnoszące się do prognozowanych transakcji Bank nie stosuje rachunkowości zabezpieczeń.- zasady spisywania należności Spisywanie ekspozycji kredytowych następuje w ciężar rezerw celowych, natomiast innych należności w ciężar odpisów aktualizujących ich wartość, w przypadku braku rezerwy odpisanie należności następuje w pozostałe koszty operacyjne. Dokonane w ciągu roku obrotowego zmiany zasad (polityki) rachunkowości, w tym metody wyceny, wraz z uzasadnieniem ich wprowadzenia, jeżeli wywierają one istotny wpływ na sprawozdanie finansowe, ze wskazaniem spowodowanej tymi zmianami różnicy w wyniku finansowym nie dotyczy Dokonane w stosunku do poprzedniego sprawozdania finansowego zmiany sposobu sporządzania sprawozdania finansowego wraz z uzasadnieniem ich wprowadzenia i skutkami w zakresie przedstawiania sytuacji majątkowej i strona 3 z 18

finansowej banku Bank sporządza sprawozdanie finansowe za 2018r w wersji elektronicznej zgodnie z Ustawą o Krajowym Rejestrze Sadowym z 26.01.2018r Dz.U z 2018r poz 398 i zmianą ustawy o rachunkowości art. 45 ust. 1f. Informacje o błędach i korektach Rodzaj popełnionego błędu nie dotyczy Kwota korekty dotycząca bieżącego roku obrotowego 0,00 Kwota korekty dotycząca okresów wcześniejszych 0,00 Informacje o znaczących zdarzeniach, które wystąpiły po dniu bilansowym i nie zostały uwzględnione w innych częściach sprawozdania finansowego: Nie wystąpiły Informacje o znaczących zdarzeniach dotyczących lat ubiegłych, które zostały ujęte w sprawozdaniu finansowym roku obrotowego: Nie wystąpiły Informacje o wynagrodzeniu biegłego rewidenta lub podmiotu uprawnionego do badania sprawozdań finansowych, wypłaconym lub należnym za rok odrębnie za: Obowiązkowe badanie rocznego sprawozdania finansowego: 18100 ne o za badanie Sprawozdania Finansowego za rok 2018 Informacja o obowiązkowym badaniu rocznego sprawozdania finansowego: Jednostka zobowiązana do rocznego badania sprawozdania finansowego, kwota ne o zgodnia z podpisaną umową ze ZRBS Inne usługi poświadczające: 0,00 Informacja o innych usługach poświadczających: - usługi doradztwa podatkowego: 0,00 Opis do kwoty usług doradztwa podatkowego: - pozostałe usługi: 1200,00 ne o z tytułu szkoleń Opis do kwoty pozostałych usług: - strona 4 z 18

Informacja uszczegóławiająca, wynikająca z potrzeb lub specyfiki jednostki Nazwa pozycji: -- Informacja uszczegóławiająca, wynikająca z potrzeb lub specyfiki jednostki: -- Bilans rok Aktywa razem 186 819 536,12 179 992 259,76 NazwaPozycji Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 2 183 863,23 1 940 759,43 W rachunku bieżącym Rezerwa obowiązkowa Inne środki 2 183 863,23 1 940 759,43 Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym Należności od sektora finansowego 17 905 399,85 17 077 583,05 W rachunku bieżącym 4 472 600,55 4 306 337,70 Terminowe 13 432 799,30 12 771 245,35 Należności od sektora niefinansowego 107 112 684,78 105 254 569,82 W rachunku bieżącym 6 154 063,56 5 982 166,43 Terminowe 100 958 621,22 99 272 403,39 Należności od sektora budżetowego 5 188 614,68 4 035 191,59 W rachunku bieżącym Terminowe 5 188 614,68 4 035 191,59 Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Dłużne papiery wartościowe 49 598 145,16 47 434 008,20 Banków 47 294 161,83 40 993 252,58 Budżetu Państwa i budżetów terenowych 2 303 983,33 6 440 755,62 Pozostałe strona 5 z 18

rok Udziały lub akcje w jednostkach zależnych W instytucjach finansowych W pozostałych jednostkach Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych W instytucjach finansowych W pozostałych jednostkach Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych W instytucjach finansowych W pozostałych jednostkach Udziały lub akcje w innych jednostkach 2 275 334,50 1 205 334,50 W instytucjach finansowych 2 273 334,50 1 203 334,50 W pozostałych jednostkach 2 000,00 2 000,00 Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 0,00 528 500,00 Wartości niematerialne i prawne, w tym: 79 973,79 57 162,63 wartość firmy Rzeczowe aktywa trwałe 1 535 902,81 1 522 226,75 Inne aktywa 427 638,82 292 462,29 Przejęte aktywa do zbycia Pozostałe 427 638,82 292 462,29 Rozliczenia międzyokresowe 511 978,50 644 461,50 Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 499 702,00 630 478,00 Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 12 276,50 13 983,50 Należne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy Akcje własne Pasywa razem 186 819 536,12 179 992 259,76 NazwaPozycji Zobowiązania wobec Banku Centralnego strona 6 z 18

rok Zobowiązania wobec sektora finansowego W rachunku bieżącym Terminowe Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 159 114 224,65 150 788 507,61 Rachunki oszczędnościowe, w tym: 109 958 632,82 104 911 163,21 bieżące 55 739 441,93 52 195 536,93 terminowe 54 219 190,89 52 715 626,28 Pozostałe, w tym: 49 155 591,83 45 877 344,40 bieżące 34 867 654,05 32 088 437,17 terminowe 14 287 937,78 13 788 907,23 Zobowiązania wobec sektora budżetowego 5 160 061,32 7 316 595,78 Bieżące 4 888 259,55 7 099 104,91 Terminowe 271 801,77 217 490,87 Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych Fundusze specjalne i inne zobowiązania 720 930,34 1 138 430,55 Koszty i przychody rozliczane w czasie 60 788,78 54 154,52 Rozliczenia międzyokresowe kosztów Ujemna wartość firmy Pozostałe rozliczenia międzyokresowe przychodów 60 788,78 54 154,52 Rezerwy 653 533,24 613 570,17 Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 241 309,00 274 455,00 Pozostałe rezerwy 412 224,24 339 115,17 NazwaPozycji Zobowiązania podporządkowane Kapitał (fundusz) podstawowy 149 700,00 146 300,00 strona 7 z 18

rok Kapitał (fundusz) zapasowy 18 251 439,26 17 178 829,32 Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 49 787,75-366 953,93 Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 1 960 000,00 1 960 000,00 Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 1 960 000,00 1 960 000,00 Pozostałe NazwaPozycji Zysk (strata) z lat ubiegłych 0,00 166 588,01 Zysk (strata) ne o 699 070,78 996 237,73 Odpisy z zysku ne o w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) Współczynnik wypłacalności 15,69 15,11 Pozycje pozabilansowe rok KwotyPozycji Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 6 642 173,56 7 898 099,23 Zobowiązania udzielone: 6 642 173,56 7 898 099,23 finansowe 6 608 831,52 7 240 786,22 gwarancyjne 33 342,04 657 313,01 Zobowiązania otrzymane: finansowe gwarancyjne Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży Pozostałe 129 815 823,73 115 571 342,20 Rachunek zysków i strat rok Przychody z tytułu odsetek 7 385 205,49 7 409 592,25 strona 8 z 18

rok Od sektora finansowego 200 274,49 248 206,04 Od sektora niefinansowego 6 270 487,96 6 301 615,02 Od sektora budżetowego 259 886,99 267 753,21 Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 654 556,05 592 017,98 Koszty odsetek 1 548 764,21 1 547 146,57 Od sektora finansowego 0,00 87,67 Od sektora niefinansowego 1 488 325,15 1 456 635,10 Od sektora budżetowego 60 439,06 90 423,80 Wynik z tytułu odsetek (I II) 5 836 441,28 5 862 445,68 Przychody z tytułu prowizji 1 571 504,07 1 714 635,42 Koszty prowizji 220 075,41 191 026,32 Wynik z tytułu prowizji (IV V) 1 351 428,66 1 523 609,10 Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu Od jednostek zależnych Od jednostek współzależnych Od jednostek stowarzyszonych Od pozostałych jednostek Wynik operacji finansowych 23 592,82 77 748,81 Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi 23 506,81 77 697,36 Pozostałych 86,01 51,45 Wynik z pozycji wymiany Wynik działalności bankowej 7 211 462,76 7 463 803,59 Pozostałe przychody operacyjne 138 198,78 134 605,96 Pozostałe koszty operacyjne 101 980,73 30 366,05 Koszty działania banku 5 065 041,48 4 879 506,14 Wynagrodzenia 2 864 698,38 2 899 289,96 Ubezpieczenia i inne świadczenia 608 199,99 618 213,43 strona 9 z 18

rok Inne 1 592 143,11 1 362 002,75 Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 222 432,80 231 474,58 Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 2 258 289,11 2 090 678,94 Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 1 201 289,11 1 721 737,92 Aktualizacja wartości aktywów finansowych 1 057 000,00 368 941,02 Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 1 474 711,36 1 168 330,89 Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 1 164 711,36 1 138 916,07 Aktualizacja wartości aktywów finansowych 310 000,00 29 414,82 Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV XVI) 783 577,75 922 348,05 Wynik działalności operacyjnej 1 176 628,78 1 534 714,73 Wynik operacji nadzwyczajnych Zyski nadzwyczajne Straty nadzwyczajne Zysk (strata) bru o 1 176 628,78 1 534 714,73 Podatek dochodowy 477 558,00 538 477,00 Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) Zysk (strata) ne o 699 070,78 996 237,73 Zestawienie zmian w kapitale (funduszu) własnym rok Kapitał (fundusz) własny na początek okresu (BO) 20 081 001,13 19 155 880,02 korekty błędów podstawowych Kapitał (fundusz) własny na początek okresu (BO), po korektach 20 081 001,13 19 155 880,02 Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 146 300,00 152 700,00 Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego 3 400,00-6 400,00 zwiększenia (z tytułu) 3 400,00 2 500,00 strona 10 z 18

rok emisji akcji Z dywidendy Wplat udzialow 1 500,11 1 098,48 Wplat nowych czlonkow 1 400,00 1 100,00 - z dopisanej dywidendy 499,89 301,52 zmniejszenia (z tytułu) 0,00 8 900,00 umorzenia akcji Wypowiedzenie udzialow przez czlonkow 0,00 6 100,00 Smierc czlonkow 0,00 2 800,00 Rezygnacja z czlonkostwa Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 149 700,00 146 300,00 Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 17 178 829,32 16 527 613,01 Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 1 072 609,94 651 216,31 zwiększenia (z tytułu) 1 072 609,94 651 216,31 emisji akcji powyżej wartości nominalnej podziału zysku (ustawowo) 166 588,01 0,00 podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) 905 237,73 650 147,72 Przeksiegowania z funduszu ogolnego ryzyka Wplaty wpisowego 250,00 250,00 Likwidacja srodkow trwalych z funduszu aktualizacji - inne (przeksięgowanie nadwyżki dywidendy) 534,20 818,59 zmniejszenia (z tytułu) pokrycia straty -... Nazwa pozycji Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 18 251 439,26 17 178 829,32 Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu -366 953,93-181 580,71 strona 11 z 18

rok Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny 416 741,68-185 373,22 zwiększenie (z tytułu) 1 002 610,63 118 550,27 - przeszacowanie wartości aktywów finansowych 1 002 610,63 118 550,27 - zmniejszenie (z tytułu) 585 868,95 303 923,49 zbycia lub likwidacji środków trwałych - przeszacowanie wartości aktywów finansowych 585 868,95 303 923,49 Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 49 787,75-366 953,93 Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 1 960 000,00 1 850 000,00 Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 0,00 110 000,00 zwiększenie (z tytułu) 0,00 110 000,00 Z podzialu zysku 0,00 110 000,00 - - zmniejszenie (z tytułu) Przeksiegowanie na fundusz zasobowy - - Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 1 960 000,00 1 960 000,00 Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na początek okresu Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych zwiększenia (z tytułu) - - zmniejszenia (z tytułu) Z przeksiegowania funduszu rezerwowego - strona 12 z 18

rok Nazwa pozycji Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 1 162 825,74 807 147,72 Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 1 162 825,74 807 147,72 korekty błędów podstawowych Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 1 162 825,74 807 147,72 Zmiana zysku z lat ubiegłych -1 162 825,74-807 147,72 zwiększenie (z tytułu) podziału zysku z lat ubiegłych 0,00 166 588,01 - zmniejszenie (z tytułu) 1 162 825,74 807 147,72 Przekazanie zysku na fundusz zasobowy 1 071 825,74 650 147,72 Przekazanie zysku na dywidende 11 000,00 8 000,00 Przekazanie zysku na fundusz ogolnego ryzyka 0,00 110 000,00 Przekazanie zysku na fundusz do dyspozycji RN i Zarzadu 35 00 Przekazanie zysku na ZFSS 35 000,00 19 000,00 Przekazanie zysku na fundusz nagrod 10 000,00 20 000,00 Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 166 588,01 Strata z lat ubiegłych na początek okresu korekty błędów podstawowych Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach Zmiana straty z lat ubiegłych Zwiększenie (z tytułu) przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia -... Zmniejszenie (z tytułu) Pokrycie strat z funduszu zasobowego strona 13 z 18

rok -... Nazwa pozycji Strata z lat ubiegłych na koniec okresu Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 0,00 166 588,01 Wynik ne o 699 070,78 996 237,73 Zysk ne o 699 070,78 996 237,73 Strata ne o Odpisy z zysku Kapitał (fundusz) własny na koniec okresu (BZ) 21 109 997,79 20 081 001,13 Kapitał (fundusz) własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 21 060 997,79 20 081 001,13 Rachunek przepływów pieniężnych Rachunek przepływów pieniężnych (metoda pośrednia) rok Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 351 158,24 726 152,28 Zysk (strata) ne o 699 070,78 996 237,73 Korekty razem: -347 912,54-270 085,45 Amortyzacja 222 432,80 231 474,58 Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 0,00-586 957,40 Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 12 797,45 0,00 Zmiana stanu rezerw 39 963,07-499 765,83 Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -2 164 136,96-193 990,74 Zmiana stanu należności od sektora finansowego -661 553,95-2 395 704,25 Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu -3 011 538,05-3 790 908,80 strona 14 z 18

rok Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) -541 500,00 770 204,32 Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 6 169 182,58 6 700 555,49 Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych Zmiana stanu innych zobowiązań -417 500,21 462 159,37 Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 132 483,00-246 091,32 Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych przychodów 6 634,26-779 937,95 Inne korekty -135 176,53 58 877,08 Przepływy pieniężne ne o z działalności operacyjnej (I±II) 351 158,24 726 152,28 Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej -271 717,47 406 700,52 Wpływy 0,00 586 957,40 Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych Inne wpływy inwestycyjne 0,00 586 957,40 Wydatki 271 717,47 180 256,88 Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) strona 15 z 18

rok Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 271 717,47 180 256,88 Inne wydatki inwestycyjne Przepływy pieniężne ne o z działalności inwestycyjnej (I II) -271 717,47 406 700,52 Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej -86 815,80-71 116,62 Wpływy 4 184,20 288 706,87 Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych Wpływy ne o z emisji akcji i dopłat do kapitału 3 400,00 2 500,00 Inne wpływy finansowe 784,20 286 206,87 Wydatki 91 000,00 359 823,49 Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych Z tytułu innych zobowiązań finansowych Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 10 465,80 16 900,00 Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 75 000,00 39 000,00 Nabycie akcji własnych Inne wydatki finansowe 5 534,20 303 923,49 Przepływy pieniężne ne o z działalności finansowej (I II) -86 815,80-71 116,62 Przepływy pieniężne ne o, razem (A.III±B.III±C.III) -7 375,03 1 061 736,18 strona 16 z 18

rok Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym -7 375,03 1 061 736,18 zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych Środki pieniężne na początek okresu 6 247 097,13 5 185 360,95 Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym 6 239 722,10 6 247 097,13 o ograniczonej możliwości dysponowania 4 452 600,55 4 280 124,14 Dodatkowe informacje i objaśnienia - w dodatkowych informacjach i objaśnieniach ujawnieniu podlegają informacje o aktywach i pasywach, zobowiązaniach pozabilansowych, elementach rachunku zysków i strat, zestawienia zmian w kapitale własnym oraz rachunku przepływów pieniężnych, a także informacje o zarządzaniu ryzykiem związanym z prowadzoną przez bank działalnością, informacje dotyczące instrumentów finansowych klientów, w zakresie niezbędnym do lepszego zrozumienia sytuacji finansowej i majątkowej, a także wyniku finansowego banku. Dodatkowe informacje i objaśnienia - w dodatkowych informacjach i objaśnieniach ujawnieniu podlegają informacje o aktywach i pasywach, zobowiązaniach pozabilansowych, elementach rachunku zysków i strat, zestawienia zmian w kapitale własnym oraz rachunku przepływów pieniężnych, a także informacje o zarządzaniu ryzykiem związanym z prowadzoną przez bank działalnością, informacje dotyczące instrumentów finansowych klientów, w zakresie niezbędnym do lepszego zrozumienia sytuacji finansowej i majątkowej, a także wyniku finansowego banku. Opis Wprowadzenie do sprawozdania finansowego Załączony plik Wprow_SF_2018.pdf Dodatkowe informacje i objaśnienia - w dodatkowych informacjach i objaśnieniach ujawnieniu podlegają informacje o aktywach i pasywach, zobowiązaniach pozabilansowych, elementach rachunku zysków i strat, zestawienia zmian w kapitale własnym oraz rachunku przepływów pieniężnych, a także informacje o zarządzaniu ryzykiem związanym z prowadzoną przez bank działalnością, informacje dotyczące instrumentów finansowych klientów, w zakresie niezbędnym do lepszego zrozumienia sytuacji finansowej i majątkowej, a także wyniku finansowego banku. Opis Informacja dodatkowa Załączony plik Info_Dod_SF_2018.pdf Dodatkowe informacje i objaśnienia - w dodatkowych informacjach i objaśnieniach ujawnieniu podlegają informacje o aktywach i pasywach, zobowiązaniach pozabilansowych, elementach rachunku zysków i strat, zestawienia zmian w kapitale własnym oraz rachunku przepływów pieniężnych, a także informacje o zarządzaniu ryzykiem związanym z prowadzoną przez bank działalnością, informacje dotyczące instrumentów finansowych klientów, w zakresie niezbędnym do lepszego zrozumienia sytuacji finansowej i majątkowej, a także wyniku finansowego banku. strona 17 z 18

Opis Sprawozdanie z działalności banku Załączony plik Sprawozdanie_za_2018.pdf Rozliczenie różnicy pomiędzy podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym a wynikiem finansowym (zyskiem, stratą) bru o Rok bieżący A. Zysk (strata) bru o za dany rok 1 176 628,78 B. Przychody zwolnione z opodatkowania (trwałe różnice pomiędzy zyskiem/stratą dla celów rachunkowych a dochodem/stratą dla celów podatkowych), w tym: 1 207 718,88 C. Przychody niepodlegające opodatkowania w roku bieżącym, w tym: 2 795 800,20 D. Przychody podlegające opodatkowania w roku bieżącym, ujęte w księgach rachunkowych lat ubiegłych w tym: E. Koszty niestanowiące kosztów uzyskania przychodów (trwałe różnice pomiędzy zyskiem/stratą dla celów rachunkowych a dochodem/stratą dla celów podatkowych), w tym: 2 633 263,68 2 566 397,33 F. Koszty nieuznawane za koszty uzyskania przychodów w bieżącym roku, w tym: 775 388,27 G. Koszty uznawane za koszty uzyskania przychodów w roku bieżącym ujęte w księgach lat ubiegłych, w tym: 627 733,30 H. Strata z lat ubiegłych, w tym: 0,00 I. Inne zmiany podstawy opodatkowania, w tym: -6 310,00 J. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym 2 514 116,00 K. Podatek dochodowy 477 682,00 strona 18 z 18