BILANS BANKU poz. AKTYWA Stan na - 31.12.2013 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 5 345 445,81 4 369 616,20 1. W rachunku bieżącym 5 345 445,81 4 369 616,20 2. Rezerwa obowiązkowa - - 3. Inne środki - - II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym - - III. Należności od sektora finansowego 29 459 768,73 24 486 840,35 1. W rachunku bieżącym 19 374 634,82 13 468 166,37 2. Terminowe 10 085 133,91 11 018 673,98 IV. Należności od sektora niefinansowego 154 145 303,51 141 373 229,33 1. W rachunku bieżącym 25 939 468,69 25 680 695,41 2. Terminowe 128 205 834,82 115 692 533,92 V. Należności od sektora budżetowego 5 348 445,22 3 662 400,70 1. W rachunku bieżącym - 88 191,60 2. Terminowe 5 348 445,22 3 574 209,10 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - VII. Dłużne papiery wartościowe 2 018 800,00 2 275 296,20 1. Banków - 250 696,20 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych - - 3. Pozostałe 2 018 800,00 2 024 600,00 VIII.Udziały lub akcje w jednostkach zależnych - - 1. W instytucjach finansowych - - 2. W pozostałych jednostkach - - IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych - - 1. W instytucjach finansowych - - 2. W pozostałych jednostkach - - X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych - - 1. W instytucjach finansowych - - 2. W pozostałych jednostkach - - XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 1 439 414,60 1 439 414,60 1. W instytucjach finansowych 1 439 214,60 1 439 214,60 2. W pozostałych jednostkach 200,00 200,00 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe - - XIII Wartości niematerialne i prawne, 35 280,39 22 947,72 w tym:- wartość firmy - - XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 2 483 272,70 2 580 527,54 XV. Inne aktywa 443 529,34 301 198,03 1. Przejęte aktywa - do zbycia - - 2. Pozostałe 443 529,34 301 198,03 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 1 443 006,03 2 225 369,47 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 745 012,00 865 818,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 697 994,03 1 359 551,47 AKTYWA RAZEM 202 162 266,33 182 736 840,14
poz. PASYWA Stan na - 31.12.2013 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego - - II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 13 008 553,69 8 022 180,63 1. W rachunku bieżącym - - 2. Terminowe 13 008 553,69 8 022 180,63 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 149 859 388,98 141 688 206,68 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 108 935 551,99 103 588 321,33 a) bieżące 20 754 762,08 15 211 015,04 b) terminowe 88 180 789,91 88 377 306,29 2. Pozostałe, w tym: 40 923 836,99 38 099 885,35 a) bieżące 38 785 454,45 32 239 358,57 b) terminowe 2 138 382,54 5 860 526,78 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 10 494 209,42 6 262 393,34 1. Bieżące 9 376 631,60 4 193 041,45 2. Terminowe 1 117 577,82 2 069 351,89 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych - - VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych - - VIII.Fundusze specjalne i inne zobowiązania 397 748,74 334 024,84 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 536 429,10 628 170,92 1. Rozlicz.międzyokresowe kosztów 33 530,69 124 879,85 2. Ujemna wartość firmy - - 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 502 898,41 503 291,07 X. Rezerwy 2 009 122,10 2 115 472,86 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 41 073,00 56 152,00 2. Pozostałe rezerwy 1 968 049,10 2 059 320,86 XI. Zobowiązania podporządkowane - - XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 690 200,00 686 600,00 XIII.Należne wpłaty na kapitał podstawowy - 23 441,99-28 370,74 (wielkość ujemna) XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) - - XV. Kapitał (fundusz) zapasowy 21 831 950,83 18 631 466,32 XVI. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 130 319,40 130 319,40 XVII Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 1 000 000,00 700 000,00 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 1 000 000,00 700 000,00 2. Pozostałe - - XVIIIZysk (strata) z lat ubiegłych - - XIX.Zysk (strata) netto 2 227 786,06 3 566 375,89 PASYWA RAZEM 202 162 266,33 182 736 840,14 Współczynnik wypłacalności 14,80 13,67 -
POZYCJE POZABILANSOWE poz. Treść Stan na - 31.12.2013 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 23 847 921,74 46 857 099,19 1. Zobowiązania udzielone: 23 797 921,74 24 857 099,19 a) finansowe 21 361 004,69 21 899 750,92 b) gwarancyjne 2 436 917,05 2 957 348,27 2. Zobowiązania otrzymane: 50 000,00 22 000 000,00 a) finansowe 50 000,00 22 000 000,00 b) gwarancyjne - - II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży - - III. Pozostałe 68 150 954,62 70 532 969,13 nazwa banku - RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT poz. Wyszczególnienie pozycji rachunku za 2013 r. za 2012 r.
I. Przychody z tytułu odsetek 12 149 733,89 13 281 372,27 1. Od sektora finansowego 1 214 133,71 1 264 990,46 2. Od sektora niefinansowego 9 456 909,56 9 804 299,43 3. Od sektora budżetowego 1 478 690,62 2 212 082,38 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu - - II. Koszty odsetek 4 402 292,98 4 879 889,32 1. Od sektora finansowego 533 305,03 359 617,13 2. Od sektora niefinansowego 3 636 737,71 4 124 089,49 3. Od sektora budżetowego 232 250,24 396 182,70 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 7 747 440,91 8 401 482,95 IV. Przychody z tytułu prowizji 2 914 326,01 2 818 884,60 V. Koszty prowizji 200 332,45 177 764,22 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 2 713 993,56 2 641 120,38 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 1 827,16 1 924,00 1. Od jednostek zależnych - - 2. Od jednostek współzależnych - - 3. Od jednostek stowarzyszonych - - 4. Od pozostałych jednostek 1 827,16 1 924,00 VIII Wynik operacji finansowych 165 120,82 47 787,99 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 156 843,50 50 773,36 2.Pozostałych 8 277,32-2 985,37 IX. Wynik z pozycji wymiany 43 765,27 38 710,60 X. Wynik na dzialalności bankowej 10 672 147,72 11 131 025,92 XI. Pozostałe przychody operacyjne 135 897,89 77 402,66 XII. Pozostałe koszty operacyjne 27 345,05 31 433,51 XIII Koszty dzialania banku 6 472 176,19 6 030 152,21 1. Wynagrodzenia 4 240 756,11 3 969 268,78 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 748 020,73 742 149,76 3. Inne 1 483 399,35 1 318 733,67 XIV.Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych 336 790,67 352 665,12 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 3 408 271,71 3 079 692,34 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 3 408 271,71 3 079 692,34 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych - - XVI.Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 2 615 308,07 2 108 753,49 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2 615 308,07 2 108 753,49 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych - - XVII Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV-XVI) 792 963,64 970 938,85 XVIIIWynik działalności operacyjnej 3 178 770,06 3 823 238,89 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych - - 1. Zyski nadzwyczajne - - 2. Straty nadzwyczajne - - XX. Zysk (strata) brutto 3 178 770,06 3 823 238,89 XXI.Podatek dochodowy 950 984,00 256 863,00 XXIIPozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) - - XXIIIZysk (strata) netto 2 227 786,06 3 566 375,89
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH ( metoda pośrednia ) poz. Wyszczególnienie za 2013 r. za 2012 r. A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 7 189 702,03 251 312,54 I. Zysk (strata) netto 2 227 786,06 3 566 375,89 II. Korekty razem: 4 961 915,97-3 315 063,35 1. Amortyzacja 336 790,67 352 665,12 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych - - 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) - 1 827,16-1 924,00 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej - 5. Zmiana stanu rezerw - 106 350,76 1 663 947,35 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 256 496,20-1 417 092,24 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 933 540,07 5 352 470,63 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego - 14 458 118,70-11 631 101,67 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu - - 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) - - 450 000,00 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 4 986 373,06 148 681,81 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 12 402 998,38 5 071 073,05 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu - - 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych - - 15. Zmiana stanu funduszy specjalnych i innych zobowiązań 63 723,90-552 799,82 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 691 014,28-2 016 555,01 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych - 392,66 259 408,52 18. Inne korekty - 142 331,31-93 837,09 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) 7 189 702,03 251 312,54 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjn - 250 041,34-226 202,97 I. Wpływy 1 827,16 1 924,00 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych - - 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - - 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) - - 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych - - 6. Inne wpływy inwestycyjne 1 827,16 1 924,00 II. Wydatki 251 868,50 228 126,97 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych - - 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych - - 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych - - 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) - - 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 251 868,50 228 126,97 6. Inne wydatki inwestycyjne - - III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II- 250 041,34-226 202,97
nazwa banku - poz. Wyszczególnienie za 2013 r. za 2012 r. C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej - 57 362,63-78 213,35 I. Wpływy 8 578,75 1 463,44 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków - - 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych - - 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych - - 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych - - 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 8 528,75 1 363,44 6. Inne wpływy finansowe 50,00 100,00 II. Wydatki 65 941,38 79 676,79 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków - - 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych - - 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych - - 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych - - 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego - - 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych - - 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 65 941,38 79 676,79 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku - - 9. Nabycie akcji własnych - - 10. Inne wydatki finansowe - III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) - 57 362,63-78 213,35 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 6 882 298,06-53 103,78 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 6 882 298,06-53 103,78 -zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 17 837 782,57 17 890 886,35 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 24 720 080,63 17 837 782,57 -o ograniczonej możliwości dysponowania - - str. 2.
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2013 r. Stan na - 31.12.2012 r. I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 23 686 390,87 20 198 228,33 -korekty błędów podstawowych - - I.a. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 23 686 390,87 20 198 228,33 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 686 600,00 693 600,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego 3 600,00-7 000,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 10 000,00 400,00 - z dywidendy - - wpłat udziałów 10 000,00 400,00 - wpłat nowych członków - - b) zmniejszenia (z tytułu ) 6 400,00 7 400,00 - wypowiedzenie udziałów przez członków - - - wypłata - - - rezygnacja z członkowstwa 6 400,00 7 400,00 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 690 200,00 686 600,00 2. Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na początek okresu - 28 370,74-36 734,18 2.1.Zmiana należnych wpłat na poczet kapitału podstawowego - 4 928,75-8 363,44 -.wpłaty udziałów w niepełnej wysokości - - - zwiększ.jedn.udz. - - b) zmniejszenie (z tytułu ) 4 928,75 8 363,44 - wypłat udziałów 702,09 1 084,18 - uzupełnienie udziałów niepelnych 4 226,66 7 279,26 2.2.Należne wpłaty na poczet kapitału podstawowego na koniec okresu - 23 441,99-28 370,74 3. Akcje własne na poczatek okresu - - a) zwiększenie - - b) zmniejszenie - - 3.1. Akcje własne na koniec okresu - - 4. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 18 631 466,32 15 724 309,65 4.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 3 200 484,51 2 907 156,67 a) zwiększenia (z tytułu ) 3 200 484,51 2 907 156,67 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) 3 200 434,51 2 907 056,67 - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - - - wpłat wpisowego 50,00 100,00 - likwidacji środków trwałych z fund.aktualizacji - - b) zmniejszenia (z tytułu ) - - - pokrycia straty - - -... - 4.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 21 831 950,83 18 631 466,32 5. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 130 319,40 130 319,40 5.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny - - -... - b) zmniejszenie (z tytułu ) - - - zlikwidowania śr.trwałych objętych aktualizacją - - 5.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 130 319,40 130 319,40
poz. Wyszczególnienie Stan na - 31.12.2013 r. Stan na - 31.12.2012 r. 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 700 000,00 600 000,00 6.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 300 000,00 100 000,00 a) zwiększenie (z tytułu ) 300 000,00 100 000,00 - z podziały zysku 300 000,00 100 000,00 -... - -... b) zmniejszenie (z tytułu ) - - 6.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 1 000 000,00 700 000,00 7. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na poczatek okresu - - 7.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych - - b) zmniejszenie (z tytułu ) - - - z przeksiegowania funduszu rezerwowego - - 7.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu - - 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na poczatek okresu 3 566 375,89 3 086 733,46 8.1.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu 3 566 375,89 3 086 733,46 -korekty błędów podstawowych - - 8.2.Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach 3 566 375,89 3 086 733,46 8.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych - 3 566 375,89-3 086 733,46 - podziału zysku z lat ubiegłych - - - zysk do podziału z roku poprzedniego - - b) zmniejszenie (z tytułu ) 3 566 375,89 3 086 733,46 - przekazanie zysku na fundusz zasobowy 3 566 375,89 3 086 733,46 - przekazanie zysku na fundusz ryzyka - - - odpis na fundusz do dyspozycji Rady Nadzorczej - - 8.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu - - 8.5.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu - - -korekty błędów podstawowych - - 8.6.Strata z lat ubiegłych na poczatek okresu, po korektach - - 8.7.Zmiana straty z lat ubiegłych - - - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - - - z przeks.prow.esp - - b) zmniejszenie (z tytułu ) - - - pokrycie str.z F.Zasob. - - 8.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu - - 8.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu - - 9. Wynik netto 2 227 786,06 3 566 375,89 a) zysk netto 2 227 786,06 3 566 375,89 b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 25 856 814,30 23 686 390,87 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku ( pokrycia straty ) 25 856 814,30 23 686 390,87