Taryfa opłat i prowizji bankowych Powiatowego Banku Spółdzielczego w Sokołowie Podlaskim. dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY W SOKOŁOWIE PODLASKIM Taryfa opłat i prowizji bankowych Powiatowego Banku Spółdzielczego w Sokołowie Podlaskim dla klientów instytucjonalnych Sokołów Podlaski r. 1

2 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą oraz rolników. ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH 1. Opłaty i prowizje od posiadacza rachunku bankowego prowadzonego w Banku pobierane są z rachunku w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Bank. mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 8. Nie pobiera się prowizji i opłat od: - wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, - wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku PBS oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów w rachunku bieżącym, - wpłat na cele społeczno-użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym, - wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 11. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 12. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. 13. Opłaty i prowizje niezapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 14. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 15. Od operacji dewizowych dotyczących poleceń wypłaty i przelewów regulowanych oraz czeków w obrocie dewizowym na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR, pobierana jest stała opłata w wysokości 5 PLN od każdej operacji. 16. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie dyrektor oddziału Banku może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku. 2

3 I. RACHUNKI BIEŻĄCE I POMOCNICZE W PLN 1. Otwarcie rachunku a) bieżącego lub pomocniczego bez opłat b) rachunku rolniczego bez opłat 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie a) bieżącego Uwaga: nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku do r. dla rachunków otwartych w okresie od r. do r. Uwaga: od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki o której mowa w punkcie 2c. Opłaty za prowadzenie rachunku nie pobiera się od Ochotniczych Straży Pożarnych. b) rolniczego Uwaga: nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku do r. dla rachunków otwartych w okresie od r. do r. 20,00 zł. 5,00 zł. c) pomocniczego 20,00 zł. 3. System bankowości elektronicznej a) Internet Banking - dostęp do systemu bez opłat b) Home Banking - instalacja systemu na koszt klienta - pozostałe opłaty Zgodnie z Rozdziałem XIII Taryfy Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków depozytowych c) Internet Banking Biznes - instalacja systemu Zgodnie z Rozdziałem IVA Taryfy Internet Banking Biznes 4. Wpłata gotówkowa 0,2% min.2,50zł. max Uwaga :chyba, że Umowa stanowi inaczej 200,00 zł. a) rachunki rolnicze bez opłat 5. Wypłata gotówkowa 0,3% min. 2,50 zł. max 200,00 zł. a) rachunki rolnicze bez opłat 6. Przelew na rachunek a) w Banku PBS bez opłaty b) w innym banku krajowym - w systemie bankowości elektronicznej (Home Banking, Internet Banking) 2,50 zł. - w tym z rachunku rolniczego 0,50 zł. - w systemie Internet Banking Biznes 1,50 zł. - złożony w placówce banku 3,00 zł. - w systemie SORBNET 20,00 zł. 7. Zlecenia stałe Uwaga: nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew a) realizacja zlecenia na rachunek prowadzony w PBS bez opłaty b) realizacja zlecenia na rachunek w innym banku krajowym 3,00 zł. 8. Czeki krajowe a) wydanie czeków za jeden czek 1,00 zł. b) potwierdzenie czeku za jeden czek 10,00 zł. 3

4 c) inkaso czeku 10,00 zł. d) przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50,00 zł. 9. Udzielenie informacji o rachunku a) telefonicznie na hasło miesięcznie 10,00 zł. b) przekazywanie informacji o wysokości salda na rachunku w 0,20 zł. formie komunikatu SMS jedna wiadomość tekstowa 10. Karty płatnicze a) VISA Business Electron 35,00 zł. b) VISA Business 120,00 zł. 11. Karta własna bez opłat 12. Pozostałe opłaty związane z kartami Zgodnie z rozdziałem III Taryfy Karty bankowe 13. Inne czynności Zgodnie z rozdziałem XIII Taryfy Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków depozytowych II. RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH W PLN 1. Przelew na rachunek a) w Banku PBS bez opłat b) w innym banku krajowym 3,00 zł. 2. Wypłata gotówki bez opłat III. KARTY BANKOWE III.A. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS 1. Wydanie nowej karty 120,00 zł. 2. Wznowienie karty 120,00 zł. 3. Wydanie duplikatu 40,00 zł. 4. Dopłata za wydanie karty w trybie ekspresowym 50,00 zł. 5. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24 12,00 zł. 6. Płatność kartą a) w punktach handlowo-usługowych w kraju bez opłat b) w punktach handlowo-usługowych za granicą bez opłat c) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. 1,00% min 4,00 zł. 7. Wypłaty gotówki a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku BPS S.A. 1,00% min. 2,00 zł. b) w pozostałych bankomatach w kraju 2,00% min. 4,00 zł. c) w bankomatach za granicą 3,00% min. 12,00 zł. d) poprzez usługę Visa cash back (wypłata gotówki w kasie bez opłat placówki i handlowo-usługowej w Polsce) e) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. 1,00% min. 2,00 zł. f) w kasie innego banku w kraju 2,00% 4

5 min. 5,00 zł. g) w kasie innego banku za granicą 3,00% min. 12,00 zł. h) w placówkach Poczty Polskiej 2,00% min. 5,00 zł. 8. Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie Uwaga: usługa dostępna jedynie w bankomatach sieci BZ WBK 24 4,00 zł. 9. Rozpatrzenie reklamacji bez opłat 10. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji bez opłaty 11. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza 6,00 zł. rachunku za okres przez niego wskazany 12. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego, 10,00 zł. przyznanie bonusa 13. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 12,00 zł. 14. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika 12,00 zł. 15. Zmiana danych Użytkownika karty 6,00 zł. 16. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1.000,00 zł. 17. Awaryjne wydanie karty Visa Business za granicą po utracie karty 1.500,00 zł. 18. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 12,00 zł. III. B. VISA BUSINESS ELECTRON 1. Wydanie nowej karty 35,00 zł. 2. Wznowienie karty 35,00 zł. 3. Wydanie duplikatu karty 15,00 zł. 4. Dopłata za wydanie karty w trybie ekspresowym 50,00 zł. 5. Zmiana numeru PIN 6,00 zł. 6. Płatność kartą a) w punktach handlowo-usługowych w kraju bez opłat b) w punktach handlowo-usługowych za granicą bez opłat c) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. 0,50% min. 3,00 zł. 7. Wypłaty gotówki: a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A. i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej bank bez opłat b) w pozostałych bankomatach w kraju 4,00 zł. c) w bankomatach za granicą 2,00% min. 10,00 zł. bez opłat d) poprzez usługę Visa cash back ( wypłata gotówki w kasie placówki handlowo-usługowej) w Polsce e) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. bez opłat f) w kasie innego banku w kraju 5,00 zł. g) w kasie innego banku za granicą 2,00% min 10,00 zł. h) w placówkach Poczty Polskiej 5,00 zł. 8. Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w bankomacie Uwaga: usługa dostępna jedynie w bankomatach sieci BZ WBK 24 2,00 zł 5

6 9. Rozpatrzenie reklamacji. bez opłat 10. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji bez opłat 11. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany 3,00 zł. 12. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego 10,00 zł. przyznanie bonusa 13. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 10,00 zł. 14. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika 10,00 zł. 15. Zmiana danych Użytkownika karty 3,00 zł. 16. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 12,00 zł. III C. KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA 1. Wydanie nowej karty bez opłat 2. Wznowienie karty bez opłat 3. Opłata miesięczna za posiadanie karty od każdej karty wydanej do 2,00 rachunku. 4. Płatności kartą a) w punktach handlowo-usługowych w kraju bez opłat b) w punktach handlowo-usługowych za granicą bez opłat c) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. 0,50% 5. Wypłata gotówki a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A. i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami, Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie min. 3,00 zł bez opłat internetowej Banku BPS S.A. b) w pozostałych bankomatach w kraju 4,00 zł c) w bankomatach za granicą, od kwoty wypłaty 2,00% min. 10,00 zł d) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A. bez opłat e) w kasie innego banku w kraju 5,00 zł f) w kasie innego banku za granicą od kwoty wypłaty 2% min. 10,00 zł g) w placówkach Poczty Polskiej 5,00 zł 6. Rozpatrzenie reklamacji bez opłat 7. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie 2,00 zł 8. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za 3,00 zł okres przez niego wskazany 9. Zmiana danych Użytkownika karty 3,00 zł. 10. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 10,00 zł 11. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 1.000,00 zł 12. Awaryjne wydanie karty VBD za granicą po utracie karty 1 500,00 zł IV. INTERNET BANKING 1. Przelew na rachunek bankowy w złotych a) prowadzony w PBS bez opłat 6

7 IVA. b) prowadzony w innym banku krajowym 2,50 zł. c) prowadzony w innym banku krajowym dla rolników 0,50 zł. INTERNET BANKING BIZNES 1. Zakup urządzenia e-token 100,00 zł. + VAT 2. Instalacja urządzenia e-token w siedzibie klienta 100,00 zł. + VAT 3. Przelew na rachunek bankowy w złotych w ramach Internet Banking Biznes a) prowadzony w PBS bez opłaty b) prowadzony w innym banku krajowym 1,50 zł. 4. Naprawa urządzenia e-token na koszt klienta zgodnie z umową V. HOME BANKING 1. Instalacja systemu HOME-BANKING w siedzibie klienta na koszt klienta 2. Abonament miesięczny za korzystanie z systemu (za jedno 50,00 zł. stanowisko) 3. Zakup oprogramowania 200,00 zł. 4. Przelew na rachunek bankowy w złotych a) prowadzony w PBS bez opłaty b) prowadzony w innym banku krajowym 2,50 zł. VI. KREDYTY KREDYTY KOMERCYJNE 1. Prowizja za udzielenie kredytu prowizja naliczana od kwoty przyznanego kredytu: 1.1. komercyjnego na cele gospodarcze dla podmiotów instytucjonalnych i na cele rolnicze a) udzielonego na okres do 6 m-cy 0,75% b) udzielonego na okres do 1 roku 1,50% c) udzielonego na okres powyżej 1 roku do 3 lat 2,00% d) udzielonego na okres powyżej 3 lat 2,50% 1.2. odnawialnego w rachunku bieżącym na działalność gospodarczą i 1,50% rolniczą Uwaga: pobiera się prowizję za przedłużenie umowy na następny okres w wysokości, jak za udzielenie kredytu a) udzielonego na okres 6 m-cy 0,75% b) udzielonego na okres 1 roku 1,50% c) podwyższenie kwoty kredytu (od różnicy pomiędzy dotychczasową a nową 1,50% min. 5,00 zł. wysokością kredytu) proporcjonalnie do okresu kredytowania 1.3. obrotowego na finansowanie bieżącej działalności rolniczej 1,50% 1.4. pomostowego a) udzielonego na okres 1 roku 1,50% b) udzielonego na okres powyżej 1 roku 2,00% 1.5. technologicznego 7

8 1 a) udzielonego na okres 1 roku 1,50% b) udzielonego na okres powyżej 1 roku 2,00% Uwaga :Stawki prowizji w pkt. 1.1., 1.2., 1.3., 1.4., 1.5. obniża się o 0,50%, jeżeli kwota kredytu wynosi 100 tys. i więcej - nie dotyczy kredytów udzielanych z okresem spłaty do 6 m-cy 2. Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat 1,50% min. 5,00 zł. kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej 3. Wydanie promesy udzielenia kredytu 50,00 zł. 4. Udzielenie debetu 1,50% 5. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt innych niż wymienione w pkt. 2. dokonywanych na wniosek Klienta za aneks a) do kwoty ,00 zł 1,50 % 1 b) od kwoty ,00 zł do ,00 zł 300,00 zł. c) powyżej kwoty ,00 zł 500,00 zł VII. KREDYTY PREFERENCYJNE ARiMR Stawka Prowizja za udzielenie kredytu preferencyjnego z dopłatą ARiMR 2,00 % 50 prowizja naliczana od kwoty przyznanego kredytu 2. Prolongowanie terminu spłaty kredytu inwestycyjnego lub jego 1,50% min. 5,00 zł. części (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej 3. Prolongowanie terminu spłaty kredytu obrotowego lub jego części 2,00% (rat kapitałowych lub odsetek) od kwoty prolongowanej 4. Sporządzenie planu przedsięwzięcia uzasadnionego złożeniem wniosku kredytowego a) do kwoty ,00 zł. 100,00 zł. b) od kwoty ,00 zł do ,00 zł. 200,00 zł. + 0,1% od kwoty powyżej ,00 zł. c) powyżej kwoty ,00 zł. 300,00 zł. + 0,1% od kwoty powyżej ,00 zł. 5. Wydanie promesy udzielenia kredytu 50,00 zł. 6. Zmiana innych postanowień umowy o kredyt pozostałych niż wymienione w pkt. 2. dokonywanych na wniosek Klienta za aneks a) do kwoty ,00 zł 1,50 % b) od kwoty ,00 zł do ,00 zł 300,00 zł. c) powyżej kwoty ,00 zł 500,00 zł VIII. GWARANCJE I PORECZENIA BANKOWE 1. Prowizja za udzielenie gwarancji lub poręczenia prowizja naliczana od kwoty udzielonej gwarancji lub poręczenia 3,00% IX. RACHUNKI WALUTOWE BIEŻĄCE 1. Otwarcie rachunku walutowego - dla każdej waluty bez opłat 2. Otwarcie rachunku walutowego bez wniesienia wpłaty 50,00 zł. 8

9 3. Prowadzenie rachunku walutowego miesięcznie 25,00 zł. 4. Wpłata gotówkowa 0,15% min. 5,00 zł. max 200,00 zł. 5. Wypłata gotówkowa 0,20 % min. 5,00 zł. 6. Przelew na rachunek a) walutowy lub złotowy prowadzony w Banku PBS bez opłat b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym - w systemie bankowości elektronicznej 2,50 zł. - w placówce banku 3,00 zł. c) walutowy prowadzony w innym banku( przekaz w obrocie dewizowym) zgodnie z Rozdziałem XII Taryfy Przekaz w obrocie dewizowym 7. Inne czynności zgodnie z Rozdziałem XIII Taryfy Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków depozytowych 8. Udzielenie informacji o rachunku a) telefonicznie na hasło miesięcznie 10,00 zł. b) przekazywanie informacji o wysokości salda na rachunku w formie komunikatu SMS jedna wiadomość tekstowa 0,20 zł. X. RACHUNKI WALUTOWE TERMINOWE 1. Przelew na rachunek a) walutowy lub złotowy w jednostkach Banku PBS bez opłat b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym 3,00 zł. c) walutowy prowadzony w innym banku ( przekaz w obrocie dewizowym) zgodnie z Rozdziałem XII Taryfy Przekaz w obrocie dewizowym 2. Wypłata gotówki bez opłat XI. CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM 1. Skup czeków wystawionych/ sprzedanych w obrocie dewizowym (od łącznej wartości czeków) w jednej walucie Uwaga: dodatkowo pobiera się z góry zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt. 10 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank BP S. A. a) realizowanych w złotych b) realizowanych w walucie obcej 2. Skup czeków podróżniczych (od łącznej wartości czeków) w jednej walucie Uwaga: w przypadku czeków podróżniczych nie pobiera się zryczałtowanych kosztów banków zagranicznych oraz rzeczywistych a) realizowanych w złotych b) realizowanych w walucie obcej 0,50% min. 20,00 zł. 1,00% min. 40,00 zł. 0,50% min. 20,00 zł. 1,00% min. 40,00 zł. 9

10 3. Skup czeków płatnych w Banku BPS S.A. Uwaga: w odniesieniu do punktów 1-3 nie pobiera się zryczałtowanej opłaty pocztowej 4. Warunkowy skup czeków od podmiotów gospodarczych Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę pocztową 5. Sprzedaż czeków płatnych za granicą a) bankierskich (od kwoty czeku) b) podróżniczych (od łącznej wartości czeków) 6. Inkaso czeków w walutach obcych (od kwoty czeku) Uwaga: jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę pocztową oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 10 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank BPS S.A. 7. Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od podawcy czeku Wykonanie zastrzeżeń utraconych czeków Odwołanie zlecenia z pkt Zryczałtowane koszty banków zagranicznych 1) czeki opiewające na euro walutę- EUR a) płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową b) płatne w pozostałych krajach 2) czeki opiewające na funty angielskie- GBP- płatne w Anglii 3) czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD a) płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę jednego czeku b) płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż jednego czeku 4) czeki opiewające na dolary australijskie AUD płatne w Austrii 5) czeki opiewające na duńskie korony DKK płatne w Danii 0,25% min. 20,00 zł, max 100,00 zł. 1,50% min 10,00 zł. 0,15% min 10,00 zł., max 150,00 zł. 0,50% min 10,00 zł., max 150,00 zł. 0,25% min 20,00 zł. max 300,00 zł. 50,00 zł + koszty rzeczywiste banków trzecich 50,00 zł. + koszty rzeczywiste banków trzecich 50,00 zł. + koszty rzeczywiste banków trzecich 4,00 EUR za jeden czek 10,00 EUR za jeden czek. 4,00 GBP za jeden czek 4,00 USD za jeden czek 3,00 USD za jeden czek 15,00 AUD za jeden czek 50,00 DKK za jeden czek 11. Opłata pocztowa PORTO 15,00 zł. XII. PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym*, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia rentowe a) polecenia wypłaty**/ przelewy regulowane*** na kwoty nie przekraczające równowartości 10,00 EUR 5,00 zł. b) przelewy SEPA**** 15,00 zł. c) przelewy regulowane oraz krajowe w EUR - z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub 20,00 zł. 10

11 wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. - z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym 60,00 zł. d) polecenia wypłaty z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. - z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA - z dyspozycją dotyczącą kosztów OUR 0,10% min.20,00 zł., max 100,00 zł. 0,20% min.50,00 zł., max 200,00 zł. - dla klientów strategicznych wg umowy e) z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym 2. Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty/ przelewu regulowanego / świadczenia rentowego Uwaga: w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. Nie pobiera się żadnych opłat w przypadku zwrotu przelewu SEPA. 3. Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy w standardzie IBAN, od każdego polecenia wypłaty Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1d. 4. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta. Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku BPS S.A. 5. Odwołanie zlecenia z pkt 4 0,30% min. 50,00 zł., max 200,00 zł. 0,15% min. 20,00 zł., max 100,00 zł. 30,00 zł. 40,00 zł. + koszty rzeczywiste 20,00 zł. + koszty rzeczywiste 6. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym a) przelewy SEPA 15,00 zł. b) przelewy regulowane oraz krajowe w EUR na kwoty nie przekraczające ,00 EUR, w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. c) polecenia wypłaty: Uwaga : w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 12, w przypadku opcji kosztowej OUR - w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A., - w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. dla klientów strategicznych d) brak w treści polecenia wypłaty kodu SWIFT (BIC code) banku beneficjenta od każdego polecenia wypłaty Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.6 c. e) przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (z polecenia klientów jednostek organizacyjnych Banku BPS S.A. oraz klientów Zrzeszonych Banków Spółdzielczych) 7. Odwołanie dyspozycji przekazu w obrocie dewizowymwstrzymanie płatności 40,00 zł. 0,30% min. 30,00 zł, max 300,00 zł wg umowy 30,00 zł. 20,00 zł. 50,00 zł. 11

12 Uwaga: dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku poleceń wypłaty niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową. 8. Anulowanie przez bank beneficjenta przekazu z powodu błędów występujących w treści depeszy 50,00 zł. 9. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie ekspresowym Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 8. pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie ekspresowym w EUR i USD z datą waluty dziś a) zlecenia do kwoty 1.000,00 USD i 1.000,00 EUR bez dodatkowej opłaty b) zlecenia powyżej kwoty 1.000,00 USD i 1.000,00 EUR 150,00 zł Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie ekspresowym w GBP z datą waluty dziś 150,00 zł Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie ekspresowym w EUR, 100,00 zł. USD, GBP i PLN z datą waluty jutro 10. Zmiany/korekty do zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie klienta Uwaga: dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku poleceń wypłaty niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową 11. Udzielanie na hasło telefonicznej informacji na temat wpływających przekazów Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi. 12. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks. 13. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty***** a) przy kwotach nie przekraczających EUR ,00 lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej 50,00 zł. 10,00 zł. miesięcznie 10,00 zł. 50,00 zł. b) przy kwotach od EUR ,01 do EUR ,00 włącznie lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 100,00 zł. c) przy kwotach od EUR ,01 do bez ograniczeń lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 200,00 zł. 14. Nadanie komunikatu SWIFT 15,00 zł. *Przekaz w obrocie dewizowym: 1. Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. **Polecenie wypłaty: 2. Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET - EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). ***Przelew regulowany: 3. Przelew regulowany jest to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) kwota transakcji mniejsza lub równa EUR ,00; 3) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; 4) występuje opcja kosztowa SHA. ****Przelew SEPA: 4. Przelew SEPA jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: 17. waluta transakcji EUR; 12

13 18. dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; 19. występuje opcja kosztowa SHA ; 20. przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 21. bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej *****Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry 5. Do przeliczania wartości podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i PLN stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym (publikowane w dniu poprzednim). Rodzaj usługi (czynności) Stawka XIII. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH 1. Wyciągi z rachunku bankowego bez opłat 2. Wysyłka wyciągu Uwaga: opłaty nie pobiera się od wyciągu sporządzanego raz w miesiącu / po każdej zmianie salda a jedynie za przesyłkę a) wysyłany przez Bank PBS, drogą pocztową na terenie kraju za każdą przesyłkę - listem zwykłym 2,50 zł. - listem poleconym 10,00 zł. b) wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju za każdą przesyłkę - listem zwykłym 10,00 zł. - listem poleconym 20,00 zł. 3. Historia rachunku wyciąg za stronę 5,00 zł. 4. Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy, za każdy 20,00 zł. rozpoczęty rok kalendarzowy 5. Wydanie kopii lub wtórnika dowodów księgowych (do wyciągu 10,00 zł. bankowego) 6. Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek klienta 20,00 zł. 7. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie 20,00 zł. rachunku/wysokość salda/obroty itp., oraz innych opinii i zaświadczeń do rachunków bankowych i kredytowych Uwaga: nie pobiera się prowizji za wydanie dokumentów zwalniających z zabezpieczeń po spłacie kredytu 8. Potwierdzenie wykonania polecenia przelewu z rachunku 5,00 zł. złotowego lub walutowego 9. Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków 20,00 zł. płatniczych za granicę 10. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków 20,00 zł. walutowych dla banków zagranicznych 11. Potwierdzenie zgodności podpisów posiadacza rachunku przez 10,00 zł. jednostkę PBS prowadzącą rachunek 12. Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza 15,00 zł. rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. - wg indywidualnych dyspozycji klienta 13. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub bez opłat odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym 13

14 rachunkiem 14. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku bez opłat 15. Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu: - pocztowego inkasa wekslowego, - powstania niedopuszczalnego salda debetowego, - wysyłanych do kredytobiorcy lub poręczycieli wezwań po upływie terminu spłaty kredytu lub odsetek, oraz innych wezwań od każdego monitu 16. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu Uwaga: - opłata pobierana z rachunku dłużnika, przy realizacji każdego przekazu na rzecz organu występującego z egzekucją - opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją - nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew 20,00 zł. 1,00% wyegzekwowanej kwoty min 15,00 zł max.100,00 zł 17. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów za każdą zawartą umowę a) z Bankiem PBS bez opłat b) z innymi bankami 50,00 zł. 18. Potwierdzenie wykonania blokady środków 20,00 zł. 19. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego - od każdej realizacji 20. Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla od sumy wekslowej 6,00 zł. 1/6% XIV. CZYNNOŚCI KASOWE W PLN 1. Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki innych banków 0,50% min. 2,50zł. krajowych w systemie ELIXIR max 200,00zł. 2. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe a) do 10 szt. bez opłat b) powyżej 10 szt. 0,50% min. 2,00 zł. 3. Wpłaty gotówkowe dokonywane przez odbiorców energii elektrycznej ZEW-T S.A. 2,00 zł. 4. Wpłaty gotówkowe dokonywane przez abonamentów Telefonów Podlaskich S.A. 1,50 zł. XV. SKARBIEC NOCNY Wydanie portfela do skarbca nocnego i woreczków do monet oraz 1. Wg ceny zakupu klucza do drzwiczek wrzutni Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca nocnego 0,20% 2. od kwoty wpłaty nie mniej niż 2,50 zł. Uwaga: Prowizję pobiera się zgodnie z umową z klientem nie więcej niż 200,00 zł. 14

15 XVI. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za każdy depozyt 20,00 zł. 2. Przechowywanie depozytu za każdy depozyt a) duplikatów kluczy miesięcznie 10,00 zł. Uwaga: opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez PBS oraz z urzędu przez instytucje wymiaru sprawiedliwości 15