l l l l l l l l l zawiadomień o zamiarze nabycia albo objęcia akcji lub praw z akcji krajowego zakładu

Transkrypt

1 i Projekty aktów wykonawczych do projektu ustawy o działaności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej:. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie sporządzania informacji zamieszczanych przez zakłady ubezpieczeń w stosownych przez siebie wzorcach umownych; 2. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie okreśenia wzoru ankiety dotyczącej potrzeb ubezpieczającego ub ubezpieczonego w związku z zawarciem umowy ubezpieczenia na życie, jeżei jest związana z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, a także ubezpieczenia na życie, w których świadczenie zakładu ubezpieczeńjest ustaane w oparciu o okreśone indeksy ub inne wartości bazowe; 3. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie rocznych i półrocznych sprawozdań ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego; 4. Projekt rozporządzenia Ministra Zdrowia w sprawie trybu udzieania zakładom ubezpieczeń informacji o stanie zdrowia ubezpieczonych oraz sposobu ustaania wysokości opłat za udzieenie tych informacji; 5. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie szczegółowych zasad tworzenia, utrwaania, przechowywania i zabezpieczania dokumentów związanych z zawieraniem i wykonywaniem umów ubezpieczenia; 6. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie nadania reguaminu działania Komisji Egzaminacyjnej da Aktuariuszy, ustaenia wysokości opłat egzaminacyjnych oraz wynagrodzenia członków Komisji; 7. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie egzaminu aktuarianego; 8. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie dokumentów załączanych do zawiadomień o zamiarze nabycia abo objęcia akcji ub praw z akcji krajowego zakładu ubezpieczeń ub krajowego zakładu reasekuracji ub o zamiarze stania się podmiotem dominującym krajowego zakładu ubezpieczeń ub krajowego zakładu reasekuracji; 9. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie wpłat na pokrycie kosztów działaności Rzecznika Ubezpieczonych i jego Biura; 10. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie dodatkowych sprawozdań finansowych i statystycznych zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji; 11. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie danych statystycznych dotyczących koasekuracji; 12. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie sposobu obiczania podstawowego kapitałowego wymogu wypłacaności; 13. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie sposobu wyiczania wysokości marginesu wypłacaności oraz minimanej wysokości kapitału gwarancyjnego da działów i grup ubezpieczeń; 14. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie szczegónych zasad rachunkowości zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji' ) 15. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie danych gromadzonych w informatycznych bazach danych Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego 16. Projekt rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie wysokości pro6entu składki wnoszonej przez zakłady ubezpieczeń na rzecz UFG oraz terminów uiszczania tej składki.

2 ROZPORZĄDZENIE Projekt z dnia 27 maja 2015 r. MINISTRA FINANSÓW z dnia w sprawie sporządzania informacji zamieszczanych przez zakłady ubezpieczeń w stosownych przez siebie wzorcach umownych N a podstawie art. 7 ust. 3 ustawy z dnia... o działaności ubezpieczeniowej 1 reasekuracyjnej (Dz. U... ) zarządza się, co następuje:. Rozporządzenie okreśa sposób sporządzania informacji zamieszczanych przez zakład ubezpieczeń w stosowanych przez siebie wzorcach umownych, w szczegóności w ogónych warunkach ubezpieczeń, mając na uwadze zapewnienie czyteności i przejrzystości przekazanych informacji. 2.. Informacje, o których mowa w art. 17 ust. ustawy o działaności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, umieszcza się na karcie wiekości A4, w koorze czarnym na białym te, czcionką Times New Roman z zachowaniem następujących zasad: ) tekst informacji, o której mowa w ust., drukuje się małymi, z wyjątkiem wiekich iter wymaganych prawidłami pisowni poskiej, 2) wiekość czcionki i rozmieszczenie tekstu powinno być takie, żeby wiekość iter nie była mniejsza niż 14, a niezbędne odstępy pomiędzy wierszami nie były większe niż wysokość iter i nie mniejsze niż połowa wysokości iter, 3) tekst informacji sporządzany jest w jednoitej wiekości. 2. Ustaa się wzór formuarza o informacjach stanowiący załącznik nr do rozporządzenia. 3. W przypadku sprzedaży z wykorzystaniem środków komunikacji eektronicznej w rozumieniu ustawy o świadczeniu usług drogą eektroniczną z dnia 18 ipca 2002 r. (Dz. U. z 2013 r. poz. 1422), informacje mogą być zamieszczane w formie dokumentu eektronicznego - przez co naeży rozumieć dokument eektroniczny w rozumieniu art. 3 pkt 2 ustawy z dnia 17 utego 2005 r. o informatyzacji działaności podmiotów reaizujących zadania pubiczne (Dz. U. z 2013 r. poz. 235, z 2014 r. poz. 183). 4. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.

3 -2- MINISTER FINANSÓW

4 -3- RODZAJ INFORMACJI WZÓR FORMULARZA. Przesłanki, których zaistnienie zobowiązuje zakład ubezpieczeń do wypłaty świadczenia ub wartości wykupu ubezpieczenia 2. Ograniczenia odpowiedzianości zakładu ubezpieczeń uprawniające do odmowy wypłaty świadczenia ub jego obniżenia 3. Wyłączenia odpowiedzianości zakładu ubezpieczeń uprawniające do odmowy wypłaty świadczenia ub jego obniżenia 4. Wysokość składki i częstotiwości jej pobierania 5. Wysokości wszystkich opłat pobieranych w związku z umową!ubezpieczenia oraz wszekie inne obciążenia potrącone ze składek ubezpieczeniowych ub z ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego 6. Wartość wykupu ubezpieczenia w poszczegónych okresach trwania ochrony ubezpieczeniowej oraz okres, w którym roszczenie o wypłatę ~artości wykupu nie przysługuje Załącznik nr do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia r. (poz... ) NUMER ZAPISU Z WZORCA UMOWNEGO

5 ROZPORZĄDZENIE MINISTRA FINANSÓW 1 ) z dnia r. Projekt z dnia 27 maja 2015 r. w sprawie rocznych i półrocznych sprawozdań ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego Na podstawie art. 23 ust. 7 ustawy z dnia... o działaności reasekuracyjnej (Dz. U... )zarządza się, co następuje: ubezpieczeniowej i. Rozporządzenie okreśa zakres, formę i sposób sporządzania oraz termin i sposób pubikacji rocznych i półrocznych sprawozdań ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego, zwanego daej "funduszem", w zakresie umów ubezpieczenia na życie, jeżei są związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, o których mowa w dziae I grupa 3 załącznika do ustawy z dnia... r. o działaności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, zwanej daej "ustawą". zakresie: 2.. Zakład ubezpieczeń sporządza roczne 1 półroczne sprawozdanie funduszu w ) wartości aktywów netto funduszu; 2) zmiany wartości aktywów netto funduszu; 3) iczby i wartości jednostek rozrachunkowych; 4) zestawienia aktywów netto funduszu. 2. W przypadku, gdy zakład ubezpieczeń prowadzi więcej niż jeden fundusz, roczne i półroczne sprawozdania funduszu sporządzane są odrębnie da każdego funduszu. 3.. W przypadku gdy umowa ubezpieczenia na życie z funduszem zakłada możiwość tworzenia przez ubezpieczającego ub ubezpieczonego w ramach funduszu indywiduanego portfea inwestycyjnego, zakład ubezpieczeń może nie sporządzać rocznego i półrocznego sprawozdania funduszu w zakresie danych, o których mowa w 2 ust. pkt 3. ) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 22 września 2014 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 1256).

6 -2- Zakład ubezpieczeń okreśa miejsca pubikacji informacji o wartości jednostek uczestnictwa poszczegónych funduszy inwestycyjnych dostępnych w ramach funduszu. 2. Przez indywiduany portfe inwestycyjny naeży rozumieć portfe złożony z wybranych przez ubezpieczającego ub ubezpieczonego funduszy inwestycyjnych dostępnych w ramach jednego funduszu, który umożiwia ubezpieczającemu ub ubezpieczonemu reaizowanie własnej strategii inwestycyjnej zgodnie z ogónymi warunkami ubezpieczenia na życie z funduszem. 4. Dane, o których mowa w 2 ust. pkt, przedstawia się: ) w sprawozdaniu rocznym funduszu na dzień kończący bieżący poprzedni rok kaendarzowy; 2) w sprawozdaniu półrocznym funduszu na dzień kończący bieżący okres sprawozdawczy oraz anaogiczny okres sprawozdawczy poprzedniego roku kaendarzowego. 2. Dane, o których mowa w 2 ust. pkt 2 i 3, przedstawia się: ) w sprawozdaniu rocznym funduszu za bieżący i poprzedni rok kaendarzowy; 2) w sprawozdaniu półrocznym funduszu za bieżący okres sprawozdawczy oraz anaogiczny okres sprawozdawczy poprzedniego roku kaendarzowego. 3. Dane, o których mowa w 2 ust. pkt 4, przedstawia się z uwzgędnieniem wartości biansowej w złotych oraz procentowego udziału w aktywach netto funduszu: ) w sprawozdaniu rocznym funduszu na dzień kończący bieżący rok kaendarzowy; 2) w sprawozdaniu półrocznym funduszu na dzień kończący bieżący okres sprawozdawczy. 5.. Sprawozdanie roczne funduszu sporządza się za rok kaendarzowy w oparciu o dane zawarte w sprawozdaniu finansowym zatwierdzonym przez organ zatwierdzający zgodnie z art. 53 ust. ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2013 r. poz. 330 i 613 oraz z 2014 r. poz. 768 i 1100). 2. Sprawozdanie roczne funduszu sporządza się w terminie 15 dni od dnia zatwierdzenia sprawozdania finansowego przez organ zatwierdzający. 6.. Sprawozdanie półroczne funduszu sporządza się na dzień 30 czerwca oraz na dzień 31 grudnia każdego roku, w terminie 40 dni od dnia zakończenia okresu sprawozdawczego. 2. W sprawozdaniu półrocznym funduszu sporządzanym na dzień 31 grudnia każdego roku informacje prezentowane są narastająco od początku roku kaendarzowego.

7 -3-3. Sprawozdania półroczne sporządza się w oparciu o dane zawarte w sprawozdaniach sporządzanych w trybie art. 334 ust Roczne i półroczne sprawozdania funduszu sporządza s1ę według wzoru stanowiącego załącznik do rozporządzenia. 8. Zakład ubezpieczeń pubikuje roczne i półroczne sprawozdania funduszu na stronie internetowej zakładu ubezpieczeń w terminie 7 dni po ich sporządzeniu i udostępnia do wgądu w siedzibie zakładu ubezpieczeń ub jego jednostkach terenowych ubezpieczającemu, ubezpieczonemu, uposażonemu ub uprawnionemu z umowy ubezpieczenia, na jego żądanie, przy czym sposób udostępniania sprawozdań nie może wiązać się z nadmiemymi utrudnieniami da tych osób. 9. Zakład ubezpieczeń, wraz z rocznym i półrocznym sprawozdaniem funduszu, pubikuje dane, o których mowa w 2 ust., również w innej formie zrozumiałej da ubezpieczającego, ubezpieczonego, uposażonego oraz uprawnionego z umowy ubezpieczenia, w szczegóności w formie opisowej ub graficznej Jeżei w czasie trwania okresu sprawozdawczego został utworzony fundusz, zakład ubezpieczeń sporządza i pubikuje roczne i półroczne sprawozdanie tego funduszu na stronie internetowej zakładu ubezpieczeń. 2. Jeżei w czasie trwania okresu sprawozdawczego nastąpiło połączenie funduszy, zakład ubezpieczeń sporządza i pubikuje roczne i półroczne sprawozdanie funduszu po połączeniu. Zakład ubezpieczeń umieszcza również informację, jakie fundusze zostały połączone, oraz datę ich połączenia na stronie internetowej zakładu ubezpieczeń. 3. Jeżei w czasie trwania okresu sprawozdawczego nastąpiła ikwidacja funduszu, zakład ubezpieczeń sporządza i pubikuje roczne i półroczne sprawozdanie tego funduszu. Zakład ubezpieczeń umieszcza również informację o dacie ikwidacji funduszu na stronie internetowej zakładu ubezpieczeń. 4. Do rocznych i półrocznych sprawozdań funduszy, o których mowa w ust. 1-3, stosuje się 5 ust. 2, 6 ust. i Rozporządzenie ma zastosowanie po raz pierwszy do: ) rocznego sprawozdania funduszu sporządzanego za rok kaendarzowy 2016; 2) półrocznego sprawozdania funduszu sporządzanego na dzień 30 czerwca 2016 r.

8 Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia?) MINISTER FINANSÓW 2 > Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 23 maja 20 r. w sprawie rocznych i półrocznych sprawozdań ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego (Dz. U. Nr 115, poz. 666), które traci moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 455 ustawy o działaności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U... )

9 Nazwa zakładu ubezpieczeń..... Nazwa ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU (w zł) - -~-~-" Koniec anaogicznego okresu sprawozdawczego poprzedniego roku kaendarzowego \. Aktywa!. 1. okaty 2. środki pieniężne 3. naeżności 3.1. z tytułu transakcji zawartych na rynku finansowym ~i pozostałe 1. Zobowiązania z tytułu transakcji zawartych na rynku finansowym -~- -~ ~ -" -~ wobec ubezpieczających, ubezpieczonych, 2. uposażonych ub uprawnionych z umów ubezpieczenia 3. pozostałe III. Aktywa "' Załącznik do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia... (poz... ) Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego

10 11. ZMIANY WARTOŚCI AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU Anaogiczny okres (w zł) sprawozdawczy poprzedniego A. Aktywa netto funduszu na początek okresu sprawozdawczego r. B. Stan netto z działaności operacyjnej (H) 1. Zwiększenia funduszu tytułem składek zwiększających wartość funduszu 2. pozostałe przychody,3. pozostałe zwiększenia r-- t--- Zmniejszenia funduszu III. t---- r tytułem wykupu i 2. i 3. tytułem wypłat pozostałych świadczeń ubezpieczeniowych tytułem opłat za ryzyko ubezpieczeniowe oraz innych opłat potrącanych z funduszu roku kaendarzowego -6- ~ tytułem zwrotu składek ubezpieczeniowych tytułem opłat za zarządzanie funduszem 15. oraz innych opłat tytułem administrowania funduszem r i 16. pozostałe koszt ~ ; pozostałe zmniejszenia c. Wynik netto z działaności inwestycyjnej i Bieżący okres sprawozdawczy

11 ,,,.-,,~,,,,,,,_"~,,..,.~,.,,_,.~ D. Aktywa netto funduszu na koniec okresu sprawozdawczego -7- III. LICZBA WARTOŚĆ JEDNOSTEK ROZRACHUNKOWYCH Pozycja L i. Liczba jednostek rozrachunkowych: i i 11. na początek okresu sprawozdawczego na koniec okresu sprawozdawczego 11. Wartość jednostki rozrachunkowej: 1. na początek okresu sprawozdawczego minimana wartość jednostki 2.1 rozrachunkowej w okresie 1 sprawozdawczym maksymana wartość jednostki 3. rozrachunkowej w okresie sprawozdawczym na koniec okresu sprawozdawczego Anaogiczny okres sprawozdawczy poprzedniego i roku kaendarzowego IV. ZESTAWIENIE AKTYWÓW NETTO FUNDUSZU- półroczne '''""~' - - ~ " "'""'-"'''non~ '->"'-~"'-- "w> --~ -- '-m,._~,- ~n- - "_,.._,_... ~ n Wartość biansowa (w i 1 2 3!. Lokaty (suma 1-12) zł) -- ~-~ Bieżący okres sprawozdawczy "' ~---- ~ Udział w aktywach netto funduszu (w%)

12 i -8- papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje 11. międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospoita Poska obigacje emitowane ub poręczone przez jednostki samorządu terytorianego ub związki jednostek samorządu 12. terytorianego inne dłużne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu i ~ j4. akcje js. i 6. udziały jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych instrumenty pochodne, o ie służą zmniejszeniu ryzyka 7. związanego z innymi aktywami stanowiącymi pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 8. inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 9. pożyczki 10. nieruchomości r depozyty bankowe! ~ _ pozostałe okaty : 11. Środki pieniężne! III. Naeżności IV. Zobowiązania ~ ~----- ~-~ f

13 ''"W On» ~ r- - \V. Aktywa netto (w tym) 1. krajowe i ~""'' zagraniczne- kraje UE J3. zagraniczne- kraje poza UE V. ZESTAWIENIE AKTYWÓW NETIO FUNDUSZU- roczne 11. Lokaty (suma 1-12). papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospoita Poska 1.1. obigacje 1.2. bony skarbowe 1.3. inne obigacje emitowane ub poręczone przez jednostki 2. samorządu terytorianego ub związki jednostek samorządu terytorianego 3. inne dłużne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu 3.1 notowane na rynku reguowanym 3.2. pozostałe ""'""" ~--~~,~ "~"'~""".-'"''... Wartość biansowa (w zł) ~ » ~ ~ ",.._",... ~...-~~«~ ~- - ~--- "'' ~ Udział w aktywach netto funduszu (w%) - - """"'"-"''""~--~ """''''-',",, ~ ~-----~ '"m - un....,_,,..."_.. ~---- ~ ~ _,,

14 14. akcje 4.1. j notowane na rynku reguowanym ~:-p~state S. udziały jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych jednostki uczestnictwa ~:2: certyfikaty inwestycyjne 1 \ \ funduszy inwestycyjnych dokonujących okat wyłącznie w i , 1 nieruchomości J6.2.2.J innych funduszy inwestycyjnych instrumenty pochodne, o ie służą zmniejszeniu ryzyka 7. związanego z innymi aktywami stanowiącymi pokrycie opcje i rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 7.2. kontrakty terminowe i 7.3. i i swapy wautowe i swapy procentowe ; r;~.s~-fi~e instrumenty pochodne! ' ~- ' s.!! 1 inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu 9. pożyczki i zabezpieczone hipotecznie f f L _L J _j

15 -11- r-----r ,-~ r , zabezpieczone gwarancjami instytucji finansowej pod zastaw praw wynikających z umów ubezpieczenia na życie 9.4. inne pożyczki 10. nieruchomości 11. depozyty bankowe 12. pozostałe okaty r "---~ "---t r j Środki pieniężne i ~~~ Naeżn._o_ś_c_i \ ~ !! IV. Zobowiązania V. Aktywa netto (w tym) 1 krajowe 2 zagraniczne- kraje UE 3 zagraniczne- kraje poza UE

16 Objaśnienia: -12- I. Objaśnienia do tabei I "Wartość aktywów netto funduszu". Wartość wykazana w pozycji 1.1. "okaty" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji. "Lokaty (suma 1-12)" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei IV "Zestawienie aktywów netto funduszu - półroczne" oraz z wartością wykazaną w pozycji I. "Lokaty (suma 1-12)" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei V "Zestawienie aktywów netto funduszu- roczne". 2. Wartość wykazana w pozycji 1.2. "środki pieniężne" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną da kategorii aktywów i zobowiązań "Środki pieniężne" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia... w sprawie dodatkowych sprawozdań finansowych i statystycznych zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji, zwanego daej "załącznikiem nr do rozporządzenia z dnia...". 3. Wartość wykazana w pozycji 1.3. "naeżności" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną da kategorii aktywów i zobowiązań "Naeżności" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w pozycji II. "Zobowiązania" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną da kategorii aktywów i zobowiązań "Zobowiązania" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w pozycji 1.2. "środki pieniężne" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji III. "Środki pieniężne" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei IV "Zestawienie aktywów netto funduszu - półroczne" oraz z wartością wykazaną w pozycji II. "Środki pieniężne" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei V "Zestawienie aktywów netto funduszu - roczne". 6. Wartość wykazana w pozycji 1.3. "naeżności" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji III. "Naeżności" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei IV "Zestawienie aktywów netto funduszu -.

17 -13- półroczne" oraz z wartością wykazaną w pozycji III. "Naeżności" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei V "Zestawienie aktywów netto funduszu- roczne". 7. Wartość wykazana w pozycji II. "Zobowiązania" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji IV. "Zobowiązania" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei IV "Zestawienie aktywów netto funduszu - półroczne" oraz z wartością wykazaną w pozycji V. "Zobowiązania" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei V "Zestawienie aktywów netto funduszu - roczne". 8. Wartości wykazane w pozycji III. "Aktywa netto (I-II)" powinny być zgodne z wartościami wykazanymi w pozycji D. "Aktywa netto funduszu na koniec okresu sprawozdawczego" tabei II "Zmiany wartości aktywów netto funduszu". 9. Wartość wykazana w pozycji III. "Aktywa netto (I-II)" w koumnie "Koniec bieżącego okresu sprawozdawczego" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji V. "Aktywa netto (w tym)" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei IV "Zestawienie aktywów netto funduszu - półroczne" i w pozycji V. "Aktywa netto (w tym)" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" tabei V "Zestawienie aktywów netto funduszu- roczne". II. Objaśnienia do tabei II "Zmiany wartości aktywów netto funduszu". W pozycji B.I.. "Zwiększenia funduszu tytułem składek zwiększających wartość funduszu" wykazuje się wartość składek zaaokowanych, za które zostały nabyte jednostki danego ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego w okresie sprawozdawczym. Składki wykazuje się po pomniejszeniu o wszekie opłaty i potrącenia pobierane od składek (np. prowizje od wpłaty składek, opłaty za ryzyko), a także po pomniejszeniu o opłaty aokacyjne dokonane przed rejestracją składek na rachunku jednostek prowadzonym na rzecz ubezpieczającego ub ubezpieczonego. 2. W pozycji B.I.2. "pozostałe przychody" wykazuje się inne przychody funduszu; w tym wartość jednostek dodatkowych przyznanych ubezpieczającym ub ubezpieczonym, jeżei umowa ubezpieczenia je przewiduje. 3. W pozycji B.I.3. "pozostałe zwiększenia" wykazuje się w szczegóności zwiększenia z tytułu transferu środków z innych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oraz zwiększenia z tytułu udzieonych gwarancji. 4. W pozycji B.II.. "Zmniejszenia funduszu tytułem wykupu" wykazuje się wartość jednostek umorzonych w okresie sprawozdawczym w wyniku dokonanych częściowych ub

18 -14- całkowitych wykupów pois. Wartość wykupu poisy wykazuje się bez pomniejszenia o opłaty pobierane przez zakład ubezpieczeń przy wykupie poisy. 5. W pozycji B.II.2. "Zmniejszenia funduszu tytułem wypłat pozostałych świadczeń ubezpieczeniowych" wykazuje s1ę wartość jednostek umorzonych w okresie sprawozdawczym w wyniku wypłaty świadczenia z tytułu dożycia przez ubezpieczonego okreśonego w umowie wieku ub okresu abo wypłaty mnego świadczenia ubezpieczeniowego, z wyjątkiem wykupu poisy. 6. W pozycji B.II.3. "Zmniejszenia funduszu tytułem opłat za ryzyko ubezpieczeniowe oraz innych opłat potrącanych z funduszu" wykazuje się wartość jednostek umorzonych w okresie sprawozdawczym w wyniku potrącenia z rachunku jednostek opłat za ryzyko ubezpieczeniowe (ryzyko śmierci ryzyka dodatkowe) oraz pozostałych opłat przewidzianych w umowach ubezpieczenia ub reguaminie funduszu, z wyjątkiem wykazywanych w innych pozycjach tabei. opłat 7. W pozycji B.II.4. "Zmniejszenia funduszu tytułem zwrotu składek ubezpieczeniowych" wykazuje się wartość jednostek umorzonych w okresie sprawozdawczym w wyniku zwrotu składek ubezpieczeniowych zaaokowanych uprzednio na rachunkujednostek funduszu. 8. W pozycji B.II.5. "Zmniejszenia funduszu tytułem opłat za zarządzanie funduszem oraz innych opłat tytułem administrowania funduszem" wykazuje się wartość pobranych przez zakład ubezpieczeń w okresie sprawozdawczym opłat za zarządzanie i administrowanie funduszem zgodnie z reguaminem danego ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego. 9. W pozycji B.II.6. "pozostałe koszty" wykazuje się koszty przechowywania aktywów, koszty transakcyjne oraz inne koszty, które obciążają fundusz, zgodnie z reguaminem danego ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego oprócz opłat za zarządzanie i administrowanie funduszem. 10. W pozycji B.II.7. "pozostałe zmniejszenia" wykazuje się w szczegóności zmniejszenia z tytułu transferu środków do innych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, zmniejszenia z tytułu udzieonych gwarancji oraz wartość umorzonych jednostek funduszu z tytułu rozwiązania umów ubezpieczenia nieposiadających wartości wykupu. III. Objaśnienia do tabei IV "Zestawienie aktywów netto funduszu - półroczne" oraz tabei V "Zestawienie aktywów netto funduszu - roczne". Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji I.. "papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiemjest Rzeczpospoita Poska" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być

19 -15- zgodna z sumą wartości wykazanych w następujących pozycjach z rodzaju aktywów i zobowiązań "Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartości~we o stałej kwocie dochodu" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "W artość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia... "Papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospoita Poska- obigacje", "Papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospoita Poska - bony skarbowe", "Papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiemjest Rzeczpospoita Poska- inne". 2. Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji 1.2. "obigacje emitowane ub poręczone przez jednostki samorządu terytorianego ub związki jednostek samorządu terytorianego" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Obigacje emitowane ub poręczone przez jednostki samorządu terytorianego ub związki jednostek samorządu terytorianego" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza m 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji 1.3. "inne dłużne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z sumą wartości wykazanych w pozycjach "Inne dłużne papiery o stałej stopie dochodu- notowane na rynku reguowanym" i "Inne dłużne papiery o stałej stopie dochodu - pozostałe" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Suma wartości wykazanych w tabeach IV i V w pozycjach 1.4. "akcje" i 1.5. "udziały" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną da rodzaju aktywów i zobowiązań "Akcje i udziały" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto

20 -16- ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia 5. Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji 1.6.,jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną da rodzaju aktywów i zobowiązań "Jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji 1.7. "instrumenty pochodne, o ie służą zmniejszeniu ryzyka związanego z innymi aktywami stanowiącymi pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną da rodzaju aktywów i zobowiązań "Instrumenty pochodne" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika nr do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji!.8. "inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną da rodzaju aktywów i zobowiązań "Pozostałe papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji 1.9. "pożyczki" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z sumą wartości wykazanych da rodzajów aktywów i zobowiązań "Pożyczki zabezpieczone hipotecznie" i "Pozostałe pożyczki" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji "nieruchomości" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną da kategorii aktywów i zobowiązań "Nieruchomości" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia...

21 Wartość wykazana w tabeach IV i V w pozycji I.. "depozyty bankowe" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną da rodzaju aktywów i zobowiązań "Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji I... "obigacje" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospoita Poska - obigacje" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika nr do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji "bony skarbowe" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospoita Poska - bony skarbowe" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji "inne" w kournnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Papiery wartościowe emitowane, poręczone ub gwarantowane przez Skarb Państwa ub organizacje międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospoita Poska - inne" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji "akcje notowane na rynku reguowanym" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Akcje notowane na rynku reguowanym" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Akcje i

22 -18- udziały" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9"Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Suma wartości wykazanych w tabei V w pozycjach "akcje pozostałe" i 1.5. "udziały" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Pozostałe akcje i udziały" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Akcje i udziały" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji "opcje" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Opcje" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Instrumenty pochodne" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia 17. Wartość wykazana w tabei V w pozycji "kontrakty terminowe" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Kontrakty terminowe" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Instrumenty pochodne" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z Wartość wykazana w tabei V w pozycji "swapy wautowe" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Swapy wautowe" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Instrumenty pochodne" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do Wartość wykazana w tabei V w pozycji "swapy procentowe" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Swapy procentowe" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Instrumenty pochodne" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia

23 Wartość wykazana w tabei V w pozycji "inne instrumenty pochodne" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Pozostałe instrumenty pochodne" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Instrumenty pochodne" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji "pożyczki zabezpieczone hipotecznie" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną da rodzaju aktywów i zobowiązań "Pożyczki zabezpieczone hipotecznie" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji "pożyczki zabezpieczone gwarancjami instytucji finansowej" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Pożyczki zabezpieczone gwarancjami instytucji finansowej" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Pozostałe pożyczki" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia 23. Wartość wykazana w tabei V w pozycji "pożyczki pod zastaw praw wynikających z umów ubezpieczenia na życie" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Pożyczki pod zastaw praw wynikających z umów ubezpieczenia na życie" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Pozostałe pożyczki" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia Wartość wykazana w tabei V w pozycji "inne pożyczki" w koumnie "Wartość biansowa (w zł)" powinna być zgodna z wartością wykazaną w pozycji "Inne pożyczki" z rodzaju aktywów i zobowiązań "Pozostałe pożyczki" z kategorii aktywów i zobowiązań "Inne okaty finansowe" w koumnie G "Wartość biansowa" formuarza nr 8 abo 9 "Aktywa netto ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych" załącznika do rozporządzenia z dnia

24 ROZPORZĄDZENIE MINISTRA FINANSÓW 1 > z dnia r. Projekt z dnia 27 maja 2015 r. w sprawie okreśenia wzoru ankiety dotyczącej potrzeb ubezpieczającego ub ubezpieczonego w związku z zawarciem umowy ubezpieczenia na życie, jeżei jest związana z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, a także ubezpieczenia na życie, w których świadczenie zakładu ubezpieczeń jest ustaane w oparciu o okreśone indeksy ub inne wartości bazowe Na podstawie art. 21 ust. 8 ustawy z dnia... o działaności reasekuracyjnej (Dz. U... )zarządza się, co następuje: ubezpieczeniowej i. Rozporządzenie okreśa wzór ankiety dotyczącej potrzeb, wiedzy i doświadczenia w dziedzinie ubezpieczeń na życie oraz sytuacji finansowej ubezpieczającego ub ubezpieczonego w związku z zawarciem umowy ubezpieczenia w zakresie działu I grupy 3 załącznika do ustawy z dnia... o działaności ubezpieczeniowej reasekuracyj n ej. 2. Wzór ankiety stanowi załącznik do rozporządzenia. 3. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia. MINISTER FINANSÓW ) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej- instytucje finansowe, na podstawie ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 22 września 2014 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 1256).

25 -2- Załącznik do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia... (poz... ) ANKIETA DOTYCZĄCA POTRZEB UBEZPIECZAJĄCEGO LUB UBEZPIECZONEGO W ZWIĄZKU Z ZAWARCIEM UMOWY UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE, JEŻELI JEST ZWIĄZANA Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM, A TAKżE UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE, W KTÓRYCH ŚWIADCZENIE ZAKŁADU UBEZPIECZEŃ JEST USTALANE W OPARCIU O OKREŚLONE INDEKSY LUB INNE WARTOŚCI BAZOWE Miejscowość..., Data.... Imię i Nazwisko:.... ANKIETA. Oświadczam, iż zostałam poinformowana! poinformowany, że wypełnienie niniejszej ankiety jest dobrowone, oraz że w przypadku odmowy wypełnienia przeze mnie tej ankiety ub jej części, zakład ubezpieczeń ma ograniczoną możiwość dokonania oceny, czy zawierana przeze mnie umowa ubezpieczenia jest da mnie odpowiednia. Podpis kienta 2. Odmawiam wypełnienia niniejszej Ankiety. Podpis kienta

26 -3-. INFORMACJE OGÓLNE O KLIENCIE ORAZ JEGO SYTUACJA FINANSOWA 1. Proszę okreśić swój przedział wiekowy D do 30 at D at D at D powyżej 50 at 2. Proszę okreśić miesięczny dochód netto na osobę w Pani/Pana gospodarstwie domowym... PLN 3. Proszę podać wartość Pani/Pana stałego miesięcznego dochodu netto po odiczeniu stałych zobowiązań finansowych D poniżej 2000 PLN D od 2000 do 3000 PLN D powyżej 3000 PLN do 5000PLN D powyżej 5000 PLN do 0000 PLN D powyżej 0000 PLN 11. WIEDZA DOŚWIADCZENIE KLIENTA 1. Proszę zaznaczyć stwierdzenia, z którymi Pani/Pan się zgadza: A. Ubezpieczenia z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi gwarantują osiągnięcie zysku: D tak D nie D niewiem B. Historyczne wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych stanowią gwarancję uzyskania podobnych wyników w przyszłości: D tak D nie D niewiem C. Między jednostkami funduszy inwestycyjnych otwartych a ubezpieczeniami z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym istnieje zasadnicza różnica w zakresie warunków wyjścia z inwestycji. D tak D nie D nie wiem D. Wcześniejsze rozwiązanie umowy ubezpieczenia na życie, może wiązać się z możiwością ponoszenia opłat. D tak D nie D niewiem

27 -4-2. Czy w okresie ostatnich S at zawierał Pan/Pani umowy ubezpieczenia na życie ub przystępował do grupowej umowy ubezpieczenia ma życie. W przypadku pozytywnej odpowiedzi proszę podać iczbę tych umów - zarówno indywiduanych i jak i grupowych -w okresie ostatnich S at, w podziae na: A. Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym: D tak... (podać iczbę) D nie D niewiem B. Ubezpieczenia na życie- posagowe, rentowe, chorobowe, wypadkowe D tak... (podać iczbę) D nie D niewiem C. Inne ubezpieczenia na życie D tak... (podać iczbę) D nie D niewiem 3. Czy w okresie ostatnich S at inwestowała Pani/Pan w: A. Terminowe okaty bankowe ub obigacje Skarbu Państwa D powyżej S razy D do S razy D nigdy D niewiem B. Akcje D powyżej S razy D do S razy D nigdy D niewiem C. Fundusze inwestycyjne D powyżej S razy D do S razy D nigdy D niewiem. Fundusze pieniężne ub obigacyjne D powyżej S razy D do S razy D nigdy D niewiem 2. Fundusze mieszane D powyżej S razy D do S razy D nigdy D niewiem 3. Fundusze akcyjne D powyżej S razy D do S razy D nigdy D niewiem D. Inne... D powyżej S razy D do S razy D nigdy D nie wiem 4. Ie dostępnych środków finansowych przeznaczyła Pani/Pan na powyższe inwestycje w okresie ostatnich S at? D nie inwestowałam/nie inwestowałem D inwestowałam/inwestowałem, ae nie więcej niż (1/4) moich środków.

28 -5- D inwestowałam/inwestowałem powyżej {1/4) moich środków, ae nie więcej niż połowę moich środków D inwestowałam/inwestowałem powyżej połowy moich środków D niewiem S. Czy wie Pani/Pan, że osiągnięcie przeciętnie wyższych zysków z działaności inwestycyjnej wiąże się na ogół z większym ryzykiem? o tak D me o nie wiem III. OKREŚLENIE POTRZEB KLIENTA. Proszę okreśić stopień akceptacji przez Panią/Pana ryzyka inwestycyjnego: o brak akceptacji spadku wartości inwestycji na koniec okresu ubezpieczenia o do 10% spadku wartości inwestycji na koniec okresu ubezpieczenia o powyżej 0% do 25% spadku wartości na koniec okresu ubezpieczenia D powyżej 25% do 50% spadku wartości inwestycji na koniec okresu ubezpieczenia o powyżej 50% spadku wartości inwestycji na koniec okresu ubezpieczenia D me w1em 2. Proszę wskazać, które z poniższych okreśeń w sposób najbardziej trafny charakteryzuje ce zawarcia przez Panią/Pana umowy ubezpieczenia: A. Ce ochronny, tzn. zapewniający wypłatę świadczenia pieniężnego tyko w przypadku zdarzenia osowego, to jest np. śmierci ubezpieczonego ub dożycia przez niego okreśonego wieku. D tak B. Ce ochronno - inwestycyjny, tzn. taki, w którym wypłata części świadczenia D tak ubezpieczeniowego jest okreśona w umowie, natomiast wysokość pozostałej części tego świadczenia jest niewiadoma i uzaeżniona jest od osiągnięcia potencjanych zysków z inwestycji. 3. W przypadku zaznaczenia odpowiedzi "B" w pkt powyżej, proszę wskazać jeden główny ce inwestycyjny: ) zabezpieczenie emerytane o tak 2) zabezpieczenie środków na kształcenie dzieci o tak

29 -6-3) okowanie wonych środków w instrumenty finansowe D tak 4) inny... D tak D me wiem 4. Proszę wskazać ie procent (%} składki ubezpieczeniowej zamierza Pani/Pan przekazać na ce inwestycyjny, a ie na ce ochronny w momencie zawarcia umowy ubezpieczenia. 0/..... ;ro na ce mwestycyjne... % na ce ochronny D me Wiem 5. Czy jest Pani/Pan zainteresowana produktem ubezpieczeniowym ze składką jednorazową, czy też ze składką opłacaną reguarnie: o jednorazowo o reguarnie 6. Proszę wskazać preferowany okres trwania umowy ubezpieczenia: D poniżej roku D od roku do 3 at D powyżej 3 do O at D powyżej O at Podpis Kienta

30 ROZPORZĄDZENIE MINISTRA ZDROWIA t) z dnia Projekt z dnia 27 maja 2015 r. w sprawie trybu udzieania zakładom ubezpieczeń informacji o stanie zdrowia ubezpieczonych oraz sposobu ustaania wysokości opłat za udzieenie tych informacji Na podstawie art. 38 ust. 9 ustawy z dnia... o działaności ubezpieczeniowej (Dz. U... ) zarządza się, co następuje:. Rozporządzenie okreśa: ) tryb udzieania zakładowi ubezpieczeń przez podmioty wykonujące działaność eczniczą informacji o stanie zdrowia ubezpieczonych ub osób na rzecz których ma zostać zawarta umowa ubezpieczenia, a także sposób ustaania wysokości opłat za udzieanie tych informacji; 2) tryb udzieania zakładom ubezpieczeń przez Narodowy Fundusz Zdrowia danych o nazwach i adresach świadczeniodawców, którzy udzieii świadczeń opieki zdrowotnej w związku z wypadkiem ub zdarzeniem będącym podstawą ustaenia jego odpowiedzianości oraz wysokości odszkodowania ub świadczenia, a także sposób ustaania wysokości opłat za udzieanie tych informacji. 2. Wystąpienie zakładu ubezpieczeń o przekazanie informacji, o którym mowa wart. 38 ust. 7 ub 8 ustawy z dnia... o działaności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, zwanej daej "ustawą", zawiera: ) oznaczenie zakładu ubezpieczeń, adres jego siedziby, numer NIP, a także numer wpisu do Krajowego Rejestru Sądowego; 2) podstawę prawną upoważniającą do otrzymania informacji oraz zakres tej informacji; 3) imię i nazwisko ekarza upoważnionego przez zakład ubezpieczeń do wystąpienia o udzieenie informacji; 4) informacje umożiwiające wyszukanie żądanych danych o osobie: ) Minister Zdrowia kieruje działem administracji rządowej - zdrowie, na podstawie ust. 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 22 września 2014 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Zdrowia (Dz. U. poz. 1268).

31 a) imię (imiona) i nazwisko, b) datę urodzenia, c) adres miejsca zamieszkania, -2- d) numer identyfikacyjny PESEL -jeżei zakład ubezpieczeń dysponuje tą informacją, e) serię i numer dokumentu tożsamości - jeżei zakład ubezpieczeń dysponuje tymi informacjami; 5) oświadczenie o posiadaniu pisemnej zgody osoby abo JeJ przedstawiciea ustawowego, o której mowa wart. 38 ust. 6ub 8 ustawy. 3.. Udzieenie informacji następuje w trybie zapewniającym zachowanie poufności i ochrony danych osobowych. 2. Informacje, o których mowa w art. 38 ust. 2, podpisuje osoba wykonująca zawód medyczny upoważniona przez podmiot wykonujący działaność eczniczą obowiązany do ich udzieenia. 4.. Wysokość opłat za udzieenie informacji okreśają wspónie zakład ubezpieczeń oraz podmiot wykonujący działaność eczniczą obowiązany do udzieenia informacji, z uwzgędnieniem kosztów poniesionych przez ten podmiot niezbędnych do wytworzenia, przetworzenia i udzieenia informacji. 2. Wysokość opłat za udzieenie informacji, o której mowa wart. 38 ust. 8, okreśają wspónie zakład ubezpieczeń oraz Narodowy Fundusz Zdrowia, z uwzgędnieniem kosztów poniesionych przez Narodowy Fundusz Zdrowia niezbędnych do wytworzenia, przetworzenia i udzieenia informacji. 5. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia. 2 > W porozumieniu: MINISTER FINANSÓW MINISTER ZDROWIA z) Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Zdrowia z dnia 17 maja 2012 r. w sprawie szczegółowego zakresu i trybu udzieania zakładom ubezpieczeń przez podmioty wykonujące działaność eczniczą informacji o stanie zdrowia ubezpieczonych ub osób, na rzecz których ma zostać zawarta umowa ubezpieczenia, oraz sposobu ustaania wysokości opłat za udzieenie tych informacji (Dz. U. poz. 605), które traci moc z dniem uchyenia ustawy z dnia 22 maja 2003 r. o działaności ubezpieczeniowej (Dz. U. z 2013 r. poz. 950 i 1289 oraz z 2015 r. poz. 586 i 768), zgodnie z art. 472 ustawy z dnia... o działaności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (Dz. U... ).

32 ROZPORZĄDZENIE MINISTRA FINANSÓW 1 > z dnia Projekt z dnia 27 maja 2014 r. w sprawie szczegółowych zasad tworzenia, utrwaania, przechowywania i zabezpieczania dokumentów związanych z zawieraniem i wykonywaniem umów ubezpieczenia. Na podstawie art. 43 ust. 3 ustawy z dnia... o działaności reasekuracyjnej (Dz.U. poz... ) zarządza się, co następuje: ubezpieczeniowej i. Rozporządzenie okreśa zasady tworzenia, utrwaania, przechowywania 1 zabezpieczania, w tym przy zastosowaniu podpisu eektronicznego, dokumentów związanych z zawieraniem i wykonywaniem umów ubezpieczenia, sporządzanych na eektronicznych nośnikach informacji, uwzgędniając konieczność odpowiedniego zabezpieczenia danych. 2. Przepisy rozporządzenia stosuje się do dokumentów związanych z zawieraniem i wykonywaniem umów ubezpieczenia, sporządzanych na eektronicznych nośnikach informacji, z wyjątkiem dokumentów: ) sporządzanych na eektronicznych nośnikach informacji związanych z operacjami dokonywanymi przy użyciu kart płatniczych, kart służących wyłącznie do dokonywania wypłaty gotówki oraz instrumentów pieniądza eektronicznego; 2) oznaczonych kategorią A i podegających trwałemu przechowywaniu na mocy odrębnych przepisów. 3. Iekroć w rozporządzeniu jest mowa o: ) dokumencie - naeży przez to rozumieć dokument zw1ązany z zaw1eran1em wykonywaniem umowy ubezpieczenia, sporządzony informacji; na eektronicznym nośniku t) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej -instytucje finansowe, na podstawie ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 22 września 2014 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 1256).