mbank CompanyNet Struktura zbioru importu danych do systemu mbank CompanyNet w formacie pain (ISO20022)

Transkrypt

1 mbank CompanyNet Struktura zbioru importu danych do systemu mbank CompanyNet w formacie pain (ISO20022) w oparciu o rekomendację Związku Banków Polskich Bankowość Elektroniczna dla klientów korporacyjnych i MSP Wersja 1.6, r.

2 Spis treści 1. Uwagi ogólne 3 2. Wymagalność pól w opisie struktury pliku 3 3. Typy i parametry zleceń definiowane w nagłówku bloku <PmtInf> 3 4. Typy zleceń Przelew wewnętrzny Przelew krajowy w walucie PLN Przelew Express Elixir Przelew BlueCash Przelew krajowy w walucie innej niż PLN Przelew wewnętrzny walutowy Przelew zagraniczny Przelew ZUS Przelew podatkowy Przelew HalCash Przekaz pocztowy Przelew EuroEkspres Przelew SEPA Przykłady plików z płatnościami Przykład przelewu krajowego i zagranicznego w jednym pliku Przykład płatnosci krajowej Przykład zlecenia zagranicznego Przykład dwóch zleceń SEPA z pierowtnym beneficjentem i zleceniodawcą Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta Przykład płatności ZUS Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta ale z kodem SEPA, kodem transakcji i opłatami w nagłówku<pmtinf> (przykład pod kątem tabeli w pkt. 4.13) Historia zmian 39 2

3 1. Uwagi ogólne 1. W jednym pliku XML może pojawić się wiele poleceń płatniczych różnych typów. 2. W jednym pliku XML można umieścić zlecenia obciążające więcej niż jeden rachunek Klienta. Należy w tym celu stworzyć kolejny blok <PmtInf>. 3. Ciąg znaków użyty w polach Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/PmtId/InstrId i Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/MsgId nie może występować więcej niż jeden raz w systemie mbank CompanyNet. 4. <BtchBookg> nie jest przez Bank rozpoznawalny. Wszystkie transkacje są osobno księgowane. 5. Format obsługiwany przez rozwiązania mbank CompanyNet (import plików), mbank CompanyNet ConnectClassic (od wersji ), mbank CompanyConnect Developer 6. Przykłady wybranych typów płatności są zamieszczone na dole dokumentu. 7. W przypadku gdy Klient nie posiada systemu ERP z narzędziami do tworzenia plików w formacie pain , Bank mimo wszystko rekomenduje użycie zewnętrznych narzędzi do walidacji poprawności przygotowywanych danych, zgodnie z plikiem kontrolnym pain xsd. Pozwoli to w miarę gładko przejść przez proces integracji. 2. Wymagalność pól w opisie struktury pliku 1. W dokumencie opisane są tylko pola wykorzystywane (wymagane lub opcjonalne) przez system mbank CompanyNet. Inne elementy, wymagane przez standard ISO20022, muszą także pojawić się w pliku z płatnościami, zgodnie z zasadami okreslonymi w schemie pain xsd. 2. W przypadku pola <EndToEndId> nie ma wymagalności co do referencji Klienta po stronie mbank CompanyNet ale jest wymagalność istnienia pola po stronie schema pain xsd. Jeśli Klient nie chce tworzyć własnych referencji dla danej transakcji, może on zastosować jeden znak spacji jako wartość dla pola <EndToEndId>. 3. FORMAT = Długość i rodzaj pola: n = numeryczne, a = alfanumeryczne 4. Dla wszystkich typów zleceń pola nie mogą zawierać następujących znaków: : * ;! +? # 5. W przypadku przekazu pocztowego pola nie mogą zawierać znaku: ;. 6. Lista dozwolonych znaków umieszczanych w polach zleceń zagranicznych, SEPA i EuroEkspres: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z / - ( )., + Spacja 3. Typy i parametry zleceń definiowane w nagłówku bloku <PmtInf> Bank dopuszcza stosowanie niektórych wartości okreslających typ transakcji, ich parametry, w nagłówku bloku/ów <PmtInf>. Pozwala to uniknąć powielania tych wartości na poziomie poszczególnych transkacji <CdtTrfTxInf> w ramach danego bloku <PmtInf>. W przypadku użycia na poziomie <CdtTrfTxInf>wartości określających typ transakcji, system ignoruje wartości zawarte w odpowiednich tagach bloku <PmtInf>. Przykładowe modele wykorzystania tego schematu w tabeli poniżej. W przypadku wykorzystania nagłowka bloku <PmtInf> do umieszczania kodów określających typy płatności czy ich parametry, zalecamy aby każdy blok <PmtInf> zawierał jeden typ transakcji. 3

4 Typy transakcji, tryby realizacji płatności, odczytywany w zależności od sposobu umieszczenia wartości tagów w bloku <PmtInf> i odpowiadających mu sekcji <CdtTrfTxInf>. Tag w bloku <PmtInf> - [wartość lub definicja użycia] Sekcje płatności w <CdtTrfTxInf> - [wartość lub definicja użycia] Wartości w tagach wskazane na tym poziomie nadpisują wartości wyrażone w odpowiednikach tych tagów, zamieszczonych w bloku <PmtInf> opisanym w kolumnie obok. Płatność SEPA PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SEPA PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SEPA albo brak taga SvcLvl/Cd. lub PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SEPA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd Tylko wartości ISO, zgodnie ze standardem SEPA, w tym możliwość zastosowania kodów SSBE lub TAXS. PmtTpInf/CtgyPurp/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/CtgyPurp/Cd wartości lub brak taga CtgyPurp/Cd. lub PmtTpInf/CtgyPurp/Cd - Tylko wartości ISO, zgodnie ze standardem SEPA, w tym możliwość zastosowania kodów SSBE lub TAXS. Płatność ZUS PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod SSBE PmtTpInf/CtgyPurp/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod SSBE albo brak taga CtgyPurp/Cd. lub PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod SSBE. Płatność podatku PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje Tryby realizacji płatności zagranicznych Sposób użycia jest pokazany w opisie do zlecenia zagranicznego NORM tryb standard (D+2) HIGH tryb pilny (D+1) HIGH & SDVA tryb ekspres (D+0) Typy opłat dla zleceń zagranicznych, SEPA i walutowych Sposób użycia jest pokazany w tym dokumencie PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod TAXS PmtTpInf/CtgyPurp/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/InstrPrty kod NORM PmtTpInf/InstrPrty tag nie istnieje PmtTpInf/InstrPrty kod HIGH PmtTpInf/InstrPrty tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SDVA (tylko w przypadku zastosowania wartości HIGH w PmtTpInf/InstrPrty) * PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje <ChrgBr>SHAR[lub]SLEV[lub]DEBT[lub]CRED</ChrgBr > Tag <ChrgBr> is not used PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod TAXS albo tag nie istnieje. lub PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAXS PmtTpInf/InstrPrty kod NORM albo tag nie istnieje. lub PmtTpInf/InstrPrty kod NORM PmtTpInf/InstrPrty kod NORM albo tag nie istnieje. lub PmtTpInf/InstrPrty kod HIGH PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SDVA (tylko w przypadku zastosowania wartości HIGH w PmtTpInf/InstrPrty) lub tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SDVA (tylko w przypadku zastosowania wartości HIGH w PmtTpInf/InstrPrty) <ChrgBr>SHAR[lub]SLEV[lub]DEBT[lub]CRED</ChrgBr> - opcjonalnie, lub tag nie istnieje lub <ChrgBr>SHAR[lub]SLEV[lub]DEBT[lub]CRED</ChrgBr> 4

5 4. Typy zleceń 4.1. Przelew wewnętrzny Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji. CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 5

6 4.2. Przelew krajowy w walucie PLN Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a RTGS kod opcjonalny dla pilnych zleceń typu RTGS SORBNET. Bez kodu zlecenie traktowane będzie jako zwykłe zlecenie krajowe Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 6

7 4.3. Przelew Express Elixir Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SRPN SRPN RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 7

8 4.4. Przelew BlueCash Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość BLUE BLUE RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 8

9 4.5. Przelew krajowy w walucie innej niż PLN Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/InstrPrty TAK 4a Tryb realizacji: HIGH - NORM Standard - HIGH Pilny - HIGH Ekspres (patrz pole niżej) PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a Dla trybu realizacji Ekspres wartość SDVA SDVA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia inna niż PLN EUR ChrgBr TAK 4a Rozliczenie opłat: CRED - CRED prowizje i opłaty pokrywa beneficjent - DEBT prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca - SHAR prowizje i opłaty mbanku pokrywa zleceniodawca a innych banków beneficjent CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta BREXPLPWKIE CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 9

10 4.6. Przelew wewnętrzny walutowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLWW PLWW RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 10

11 4.7. Przelew zagraniczny Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów) CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId TAK /BIC TAK/NIE 11a Numer BIC banku zleceniodawcy (zamiennie lub wraz z BREXPLPW numerem rozliczeniowym banku MmbId i kodem PLKNR) albo/i /ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK/NIE Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR /ClrSysMmbId/MmbId TAK/NIE 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/InstrPrty TAK 4a Tryb realizacji: HIGH - NORM Standard - HIGH Pilny - HIGH Ekspres (patrz pole niżej) PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a Dla trybu realizacji Ekspres wartość SDVA SDVA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 EUR ChrgBr TAK 4a Rozliczenie opłat: CRED - CRED prowizje i opłaty pokrywa beneficjent - DEBT prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca - SHAR prowizje i opłaty mbanku pokrywa zleceniodawca a innych banków beneficjent CdtrAgt/FinInstnId/BIC TAK 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres i kraj beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Berlin St Berlin, Germany CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta DE

12 Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość FRGN FRGN RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 12

13 4.8. Przelew ZUS Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów) Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa płatnika Firma Sp. z o.o. DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SSBE SSBE Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota przelewu Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa ZUS ZAKŁUBEZPIECZEŃ SPOŁECZNYCH CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku ZUS w formacie NRB Tax/Dbtr/TaxId TAK 11n NIP płatnika Tax/Dbtr/RegnId NIE 15a Identyfikator uzupełniający Pierwszy znak określa Typ identyfikatora uzupełniającego : P P PESEL - R Regon, - 1 Dowód osobisty - 2 Paszport. Następne to wybrany identyfikator Tax/Rcrd/Tp TAK 35 Pierwszy znak określa Typ płatności : U S Składka za 1 miesiąc, - D Opłata dodatkowa, - E Egzekucja, - M Składka dłuższa, - T Odroczenie terminu, - U Układ ratalny, - A Opłata dodatkowa wpłacana przez płatnika. Następne 6 cyfr określa Okres którego dotyczy płatność RRRRMM (RRRR rok, MM miesiąc) Ostatnie 2 cyfry oznaczają Numer deklaracji w ramach okresu. Tax/Rcrd/AddtlInf NIE 15a Nr decyzji /umowy /tytułu wykonawczego RmtInf/Ustrd TAK 140a jeden znak spacji wymagalność pola w ISO

14 4.9. Przelew podatkowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 35a Nazwa płatnika Firma Sp. z o.o. Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres płatnika DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość TAXS TAXS Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota przelewu Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku US Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa US Łomża US CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku US w formacie NRB Tax/Dbtr/RegnId TAK 15a Identyfikator Pierwszy znak określa Typ identyfikatora : N N - NIP - P PESEL - R Regon, - 1 Dowód osobisty - 2 Paszport. - 3 Inny dokument tożsamości. Następne to wybrany identyfikator Tax/Rcrd/Tp TAK 35 Okres: Pierwsza część pola to dwa znaki przeznaczone na Rok w formacie RR. Druga część zawiera jeden znak Typ okresu : 04J M oznacza miesiąc, - P oznacza półrocze, - R oznacza rok, - K oznacza kwartał, - D oznacza dekada, - J - oznacza dzień. 14

15 Trzecia część zawiera Numer okresu. Gdy w Typ okresu przyjmuje wartość: - R, pole to nie zawiera numeru okresu, - P, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01 lub 02, - K, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01, 02, 03 lub 04, - M, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01-12, - D, w polu tym wymagane jest wypełnienie pierwszych dwóch znaków wartościami 01, 02 lub 03, kolejnych dwóch wartościami z zakresu 01-12, - J, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami z zakresu oznaczających dzień, oraz kolejnych dwóch znaków wartości z zakresu oznaczających miesiąc. Tax/Rcrd/FrmsCd TAK 35 Symbol formularza VAT-7 Tax/Rcrd/AddtlInf NIE 40a Identyfikacja zobowiązania (rodzaj dokumentu, np. decyzja, tytuł wykonawczy, postanowienie) RmtInf/Ustrd TAK 140a jeden znak spacji wymagalność pola w ISO

16 4.10. Przelew HalCash Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Doladowanie Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia (wielokrotność 50) Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN Cdtr/Nm NIE 35a Nazwa odbiorcy mbank S.A. InstrForDbtrAgt TAK 140a Pole dzielone znakiem na 4 wiersze W pierwszym wierszu Kod kraju (minimalnie 2, maksymalnie 5 cyfrowy). Kod kraju opcjonalnie uzupełniany na początku cyframi 0 np. 48, 048, 0048, W drugim wierszu Numer telefonu komórkowego (minimalnie 9, maksymalnie 12 cyfr). Numer telefonu opcjonalnie uzupełniany zerami np , , , W trzecim wierszu 4 cyfrowy kod PIN (wymagany 4 cyfrowy kod PIN). W czwartym wierszu czas ważności w dniach (dozwolone wartości od 1 do 30 dni). W przypadku braku uzupełnienia czasu ważności domyślnie podstawiana jest ważność 30 dni. Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość HCSH HCSH RmtInf/Ustrd NIE 140a Tytuł zlecenia Należność 16

17 4.11. Przekaz pocztowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie PL IBAN DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa beneficjenta mbank S.A. InstrForDbtrAgt TAK 140a W elemencie znajduje się 6 podpól 510 Senatorska Warszawa (oddzielonych znakiem ): 1. Pole określające rodzaj przekazu. Dopuszczalne wartości: a. 510 PP za potwierdzeniem odbioru b PP typu "Poste Restante" 2. Ulica lub miejscowość (dopuszczalne 35 znaków) 3. Nr domu (dopuszczalne 7 znaków) 4. Nr mieszkania (dopuszczalne 7 znaków) 5. Pole zawierające kod pocztowy (dopuszczalne 6 znaków) 6. Pole zawierające nazwę poczty (dopuszczalne 26 znaków) Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość MAIL MAIL RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 17

18 4.12. Przelew EuroEkspres Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres płatnika DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie PL IBAN DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość EUR EUR CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2a Kod kraju beneficjenta wymagany jak jest DE adres Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Berlin St Berlin CdtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie IBAN DE albo (jeśli Klient stosuje konwersję na inne typy zleceń podczas importu) CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta IBAN lub nie IBAN Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość EURO EURO RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 18

19 4.13. Przelew SEPA Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski Dbtr/Id/OrgId NIE Identyfikator zleceniodawcy (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub Dbtr/Id/PrvId NIE Identyfikator zleceniodawcy (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ TAK BIC TAK/NIE 11a Numer BIC banku zleceniodawcy BREXPLPW albo/i (numer BIC stosowany zamiennie lub wraz z numerem rozliczeniowym banku MmbId i kodem PLKNR). ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK/NIE Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR ClrSysMmbId/MmbId TAK/NIE 8n Identyfikator banku zleceniodawcy UltmtDbtr/Id/OrgId NIE Identyfikator pierwotnego zleceniodawcy (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub UltmtDbtr/Id/PrvId NIE Identyfikator pierwotnego zleceniodawcy (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/SvcLvl/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SEPA SEPA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - CCRD - Credit Card Payment - DCRD - Debit Card Payment 19

20 - ICCP - Irrevocable Credit Card Payment - IDCP - Irrevocable Debit Card Payment - CASH - Przelew Cash Management - CORT - Rozliczenie Transakcji Handlowej - DIVI - Dywidenda - GOVT - Przelew Urzedowy - HEDG - Hedging - INTC - Płatność wew. Grupy Kapitałowej - INTE - Odsetki - LOAN - Pożyczka - PENS - Renta / Emerytura - SALA - Pensja - SECU - Papiery Wartościowe - SSBE - Zasiłek Społeczny / Zapomoga - SUPP - Płatność od kontrahenta - TAXS - Podatek - TRAD - Handel - TREA - Transakcja rynku pieniężnego - VATX - Podatek VAT - WHLD - W ramach holdingu Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość EUR EUR ChrgBr TAK 4a Stała wartość SLEV SLEV CdtrAgt/FinInstnId/BIC TAK 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2a Kod kraju beneficjenta DE Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Cdtr/Id/OrgId NIE Identyfikator beneficjenta (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub Cdtr/Id/PrvId NIE Identyfikator beneficjenta (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Berlin St Berlin CdtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie IBAN DE albo (jeśli Klient stosuje konwersję na inne typy zleceń podczas importu) CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta IBAN lub nie IBAN UltmtCdtr/Id/OrgId NIE Identyfikator ostatecznego beneficjenta (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub UltmtCdtr/Id/PrvId NIE Identyfikator ostatecznego beneficjenta (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 20

21 Identyfikator osoby prawnej Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis BICOrBEI NIE 11a Identyfikator Banku BIC LUB Othr/Id NIE 35a Identyfikator Othr/SchmeNm/Prtry NIE 35a Typ identyfikatora Pole przyjmuje następujące wartości: DUNS - Numer identyfikacyjny nadawany firmom przez korporację D&B BANK - Bankowy Identyfikator Firmowy TXID - Numer Identyfikacji Podatkowej CUST - Numer klienta EMPL - Numer Identyfikacji Pracodawcy GS1G - GS1G Nazwa własna identyfikatora Othr/Issr NIE 35a Wystawca identyfikatora lub Identyfikator osoby fizycznej Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis DtAndPlcOfBirth/BirthDt NIE ISO Data urodzenia DtAndPlcOfBirth/PrvcOfBirth NIE 35a Województwo urodzenia DtAndPlcOfBirth/CityOfBirth NIE 35a Miasto urodzenia DtAndPlcOfBirth/CtryOfBirth NIE 2a Kraj urodzenia zgodny z ISO 3166 LUB Othr/Id NIE 35a Identyfikator Othr/SchmeNm/Prtry NIE 35a Typ identyfikatora Pole przyjmuje następujące wartości: DRLC - Numer Prawa Jazdy CUST - Numer klienta SOSE - Numer Ubezpieczenia Społecznego ARNU - Numer Identyfikacyjny Obcokrajowca CCPT - Numer paszportu TXID - Numer Identyfikacji Podatkowej NIDN - Numer Dowodu Osobistego EMPL - Numer Identyfikacji Pracodawcy Nazwa własna identyfikatora Othr/Issr NIE 35a Wystawca identyfikatora lub 21

22 5. Przykłady plików z płatnościami Szczegóły w pewnych miejscach mogą się różnić, w zależności od systemu Klienta generującego plik ISO20022 pain W przypadku gdy Klient nie posiada systemu ERP z zintegorwanymi narzędziami weryfikującymmi poprawność pliku o formacie pain , Bank zaleca stosowanie narzędzi lub mechanizmów weryfikujących poprawność plilku względem pliku kontrolnego pain xsd. To pozwoli uniknąć podstawowwych problemów w integracji z bankkiem Przykład przelewu krajowego i zagranicznego w jednym pliku <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>NUMERUNIKALNYPLIKU</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>2</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecającego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Czesc dla zlecajacego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15</AdrLine> <AdrLine> Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> 22

23 <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--krajowe zlecenie--> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="PLN"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>PLKR</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <CdtTrfTxInf> <!--przelew zagraniczny--> <PmtId> 23

24 <!--numer unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <InstrPrty>HIGH</InstrPrty> <SvcLvl> <Cd>SDVA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>CRED</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFFXXX</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> DE </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>FRGN</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 24

25 5.2. Przykład płatnosci krajowej <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>UNIKALNYNUMERPLIKU</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajcego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Część zlecającego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15</AdrLine> <AdrLine> Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> 25

26 </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--zlecenie krajowe--> <PmtId> <!--unikalny numer Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="PLN"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>PLKR</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 26

27 5.3. Przykład zlecenia zagranicznego <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>MSGIDUNIQUENUMBER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajacego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Debtor part--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Street 15</AdrLine> <AdrLine> City</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> 27

28 <CdtTrfTxInf> <! zlecenie zagraniczne--> <PmtId> <!--unikalny numer Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <InstrPrty>HIGH</InstrPrty> <SvcLvl> <Cd>SDVA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>CRED</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFFXXX</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> DE </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>FRGN</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 28

29 5.4. Przykład dwóch zleceń SEPA z pierowtnym beneficjentem i zleceniodawcą <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>UNIKALNYNUMER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>2</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Name of Ordering Party</Nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <! Czesc zlecajacego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa platnika </Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESS 1</AdrLine> <AdrLine>ADRESS 2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>BREXPLPW</BICOrBEI> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BREXPLPW</BIC> 29

30 <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <UltmtDbtr> <Nm>Pierowtny zleceniodawca </Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15a</AdrLine> <AdrLine> Warszawa</AdrLine> </PstlAdr> <PrvtId> <Othr> ABC <SchmeNm> <Prtry>SOSE</Prtry> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> </UltmtDbtr> <CdtTrfTxInf> <!--SEPA zlecenie--> <PmtId> <! wymagany unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFF</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME1XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAME2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> 30

31 <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> <Nm>Final beneficiary </Nm> <OrgId> <Othr> <SchmeNm> <Prtry>EMPL</Prtry> </SchmeNm> <Issr>Issuer</Issr> </Othr> </OrgId> </UltmtCdtr> <RmtInf> <Ustrd>szczegoly platnosci</ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <! unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> 31

32 <BIC>DRESDEFF</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME </Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESS 1</AdrLine> <AdrLine>ADRESS 2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </UltmtCdtr> <RmtInf> <Ustrd> szczegoly platnosci. </Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 32

33 5.5. Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>MSGIDUNIQUENUMBER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajacego </Nm> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Debtor part--> <Dbtr> <Nm>Nazwa zlecajacego</nm> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BREXPLPW</BIC> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--SEPA zlecenie--> <PmtId> <! wymaglany unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> 33

34 <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>COBADEFF733</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME GMBH CO</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>Stras </AdrLine> <AdrLine>12012 BERLIN</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>/INV/ </Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 34

35 5.6. Przykład płatności ZUS <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>NUMERIDENTYFIKACYJNY</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm> Zleceniodawca</Nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <!--SI order--> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Zleceniodawca</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica</AdrLine> <AdrLine>Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> 35