Biznesplan dla Wnioskodawców ubiegających się o wsparcie w ramach Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata

Transkrypt

1 Biznesplan dla Wnioskodawców ubiegających się o wsparcie w ramach Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego na lata Szkolenie dla Beneficjentów działania 3.1. C MRPO (przedsiębiorcy) Kraków, styczeń 2012 r. 1

2 DOKUMENTY Dokumenty pomocne przy opracowywaniu biznesplanu: 1. Wzór biznesplanu 2. Dokumenty programowe (MRPO/Uszczegółowienie MRPO) 3. Podręcznik kwalifikowania wydatków objętych dofinansowaniem w ramach MRPO na lata Dokumentacja konkursowa, w szczególności instrukcja wypełniania wniosku aplikacyjnego i załączników 2

3 CELE BIZNESPLANU Biznesplan ma na celu pokazanie szerokiego kontekstu realizacji inwestycji ma dać jasną odpowiedź na pytania: Kto będzie realizował inwestycję? Jaką działalność prowadzi wnioskodawca i jaką ma pozycję na rynku? Jakie są potrzeby inwestycyjne? Co, gdzie, kiedy i w jaki sposób zostanie wykonane? Ile to będzie kosztować? Skąd zostaną pozyskane środki na realizację i utrzymanie inwestycji? Jaki jest plan marketingowy wnioskodawcy? Jaka jest prognoza sprzedaży? Jaka jest sytuacja finansowa wnioskodawcy i jak na nią wpłynie realizacja projektu? 3

4 ELEMENTY BIZNESPLANU Podstawowe informacje dotyczące projektu Opis dotychczasowej działalności wnioskodawcy Opis projektu Plan marketingowy dla projektu Prognoza sprzedaży Sprawozdanie finansowe część A część B część C część D część E część F 4

5 A - PODSTAWOWE INFORMACJE DOTYCZĄCE PROJEKTU Podstawowe informacje dotyczące projektu Informacje dotyczące wnioskodawcy Lokalizacja projektu 5

6 B- OPIS DOTYCHCZASOWEJ DZIAŁALNOŚCI WNIOSKODAWCY Działalność wnioskodawcy (rodzaj prowadzonej działalności, numer EKD lub PKD), Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa (historia przedsiębiorstwa, główny przedmiot działalności, wpływ projektu na prowadzoną działalność gospodarczą), Otrzymane certyfikaty i nagrody Miejsce na rynku (charakterystyka rynku, obszar funkcjonowania beneficjenta, oczekiwania i potrzeby klientów). 6

7 C- OPIS PROJEKTU CELE PROJEKTU Wzmocnienie aktywności gospodarczej i konkurencyjności przedsiębiorstwa Poprawa warunków pracy w przedsiębiorstwie oraz zgodność zaplanowanych rozwiązań z zasadami bezpieczeństwa i higieny Zwiększenie zatrudnienia (w tym kobiet) Wzrost nakładów inwestycyjnych na rzecz wzrostu innowacyjności Inne kategorie celów 7

8 OPIS PROJEKTU Potrzeby inwestycyjne: Jakie są potrzeby inwestycyjne wnioskodawcy? W jaki sposób planuje się promocję oraz sprzedaż usług/towarów/wyborów w przypadku planowanej inwestycji? Czy dzięki realizacji zgłoszonego projektu wszystkie bieżące potrzeby zostaną zaspokojone? Zasoby techniczne do realizacji projektu: W przypadku zakupów inwestycyjnych podstawowe cechy i dane techniczne środków trwałych, W przypadku zakupu nieruchomości niezabudowanej lub zabudowanej planowany zakres zakupu wraz uzasadnieniem konieczności zakupu oraz podstawowe parametry, W przypadku konieczności wykonania prac budowlanych informacja o pozwoleniu na budowę (czy wnioskodawca posiada lub kiedy będzie je posiadał) 8

9 OPIS PROJEKTU Zatrudnienie Obecny personel wnioskodawcy Planowany wzrost zatrudnienia Liczba osób zatrudnionych w pełnym wymiarze czasu pracy Pozostałe zatrudnione osoby Szacunkowa liczba stanowisk likwidowanych w roku bieżącym Czy posiadane zasoby ludzkie są wystarczające do wdrożenia Projektu? 9

10 OPIS PROJEKTU Kadra kierownicza: Osoba odpowiedzialna za zarząd Osoba odpowiedzialna za finanse Osoba odpowiedzialna za sprzedaż Doświadczenie: Jakie najważniejsze inwestycje wnioskodawca zrealizował w ciągu ostatnich 24 miesięcy? Kompleksowość projektu: Lokalizacja produktu turystycznego w powiązaniu z dostępnością komunikacyjną i walorami turystycznymi na danym obszarze Oferta dodatkowa, która różnicuje ofertę wnioskodawcy od oferty konkurencji Grupy docelowe projektu 10

11 OPIS PROJEKTU Komplementarność projektu z innymi działaniami - należy przedstawić działania komplementarne w stosunku do realizowanej inwestycji podjęte przez Wnioskodawcę, a także inne podmioty Ekonomiczno-społeczny wpływ na rozwój regionu - należy określić zasadność realizacji projektu w kontekście generowanych przez niego korzyści dla społeczności lokalnej i regionalnej 11

12 OPIS PROJEKTU Wpływ na polityki horyzontalne Polityka równości szans kobiet i mężczyzn Polityka równości osób pełnosprawnych i niepełnosprawnych Polityka równości obszarów miejskich i wiejskich Polityka zrównoważonego rozwoju i ochrony środowiska (badanie obiektywnych elementów projektu, w szczególności w zakresie technologii i rozwiązań technicznych sprzyjających ochronie środowiska Należy określić wpływ: neutralny, pozytywny. 12

13 OPIS PROJEKTU Trwałość projektu: Trwałość organizacyjna podmiotu realizującego projekt oraz zarządzającego projektem po jego zakończeniu, tj. posiadanie odpowiednich struktur i zasobów ludzkich dla zapewnienia sprawnego funkcjonowania projektu w fazie operacyjnej/eksploatacyjnej lub też precyzyjny plan utworzenia takich struktur, Trwałość finansowa (zdolność do pokrycia przez podmiot zarządzający przyszłych kosztów związanych z operacyjną fazą projektu), Trwałość instytucjonalna. 13

14 OPIS PROJEKTU Rodzaj wnioskowanej pomocy publicznej Pomoc de minimis Regionalna pomoc inwestycyjna(rpi) Inna forma pomocy publicznej - W przypadku ubiegania się o pomoc de minimis należy określić pomoc dotychczas otrzymaną oraz wartość otrzymanej pomocy w przeliczeniu na euro - W przypadku ubiegania się o regionalną pomoc inwestycyjną należy uzasadnić, że projekt stanowi nową inwestycję, określić typ inwestycji i uzasadnić 14

15 OPIS PROJEKTU Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji działań niekwalifkowanych, bez których realizacja projektu nie będzie mogła nastąpić) Okres realizacji (od mm/rr do mm/rr) Rodzaj/kategoria wydatków (zgodnie z wnioskiem o dofinansowanie) Uzasadnienia poniesienia kosztu Wartość netto i brutto Czy działanie jest kwalifikowane? Zakres rzeczowy projektu, kosztorys oraz harmonogram realizacji wydatków kwalifikowanych w drodze leasingu wydatki w ramach projektu mogą być realizowane na podstawie umowy leasingu, pod warunkiem, że po okresie leasingowania przedmiot leasingu stanie się własnością beneficjenta. 15

16 OPIS PROJEKTU Łączna wartość kosztów kwalifikowanych Wnioskowana wartość wsparcia ze środków MRPO ŹRÓDŁA FINANSOWANIA PROJEKTU Wartość kosztów niekwalifikowanych Środki zapewnione przez wnioskodawcę wkład własny Należy pamiętać, że Wnioskodawca musi zapewnić wykonalność całego projektu pod względem finansowym Należy wskazać źródło finansowania kosztów niekwalifikowanych 16

17 D - PLAN MARKETINGOWY DLA PROJEKTU Konkurencja na rynku opis oferty konkurencji wraz z określeniem podstawowych różnic w stosunku do oferty wnioskodawcy, Tworzenie i rozwój kompleksowych produktów turystycznych, opis zróżnicowanych form turystycznych z punktu widzenia zaspokojenia różnorodnych potrzeb konsumenta, opis środków promocji w stosunku do grup odbiorców, opis zróżnicowania i rozbudowania sieci powiązań z realizacją projektu na poziomie m. in. współpracy lokalnej, klasterów turystycznych, zrzeszanie się w izbach gospodarczych, regionalnej czy lokalnej organizacji turystycznej, Miejsce na rynku w wyniku realizacji projektu analiza kształtu rynku po realizacji i przyszłej pozycji przedsiębiorstwa na tym rynku. 17

18 E- PROGNOZA SPRZEDAŻY Okres odniesienia: Tabele finansowe w części E i F należy wypełnić dla roku n-2 (2010 r.), n-1 (2011 r.), dla roku zakończenia naboru n (2012 r.), lat realizacji projektu oraz 3 pełnych lat jego eksploatacji Dla wnioskodawców działających krócej niż 12 miesięcy przed dniem złożenia wniosku należy przyjąć dane na dzień złożenia wniosku (w wielu przypadkach tożsame z bilansem otwarcia), 18

19 PROGNOZA SPRZEDAŻY Należy oszacować wielkość sprzedaży z uwzględnieniem towarów/wyrobów/usług wprowadzonych na skutek realizacji projektu, Należy przedstawić prognozę sprzedaży związaną z projektem, Należy opisać zaplanowaną politykę cenową oferowanych przez przedsiębiorstwo towarów/wyrobów/usług, Należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych towarów/wyrobów/usług. 19

20 SYTUACJA FINANSOWA WNIOSKODAWCY I JEJ PROGNOZA Ważne wskazówki: wszystkie dane finansowe podajemy w zaokrągleniu do pełnych złotych; zgodność pomiędzy poszczególnymi elementami analizy finansowej weryfikowana jest na etapie oceny wniosku, dlatego też należy zapewnić, że dane liczbowe przedstawione poszczególnych tabelach będą wzajemnie z siebie wynikały; rok n-1 to rok 2011 bierzemy po uwagę dane za kwartały zamknięte, oraz prognozy dla kwartału ostatniego, jeśli nie został jeszcze zamknięty jeżeli działalność nie była prowadzona w okresie całego ostatniego/przedostatniego roku to wnioskodawca przedstawia sprawozdanie z dostępnych okresów (np. przedsiębiorca, który rozpoczął działalność w czerwcu 2011 r. przedstawia sprawozdanie za okres od czerwca do grudnia 2011 r.) 20

21 SYTUACJA FINANSOWA WNIOSKODAWCY I JEJ PROGNOZA Ważne wskazówki cd: należy przyjąć, że rok obrachunkowy jest rokiem kalendarzowym; prognozy muszą opierać się na realnych założeniach i być dostosowane do specyfiki danego przedsiębiorstwa oraz branży, w której ono funkcjonuje; w polu uwagi należy podać szczegółowe założenia do przyjętych prognoz finansowych; należy zaznaczyć pole dotyczące formy rozliczenia podatkowego wnioskodawcy na dole tabeli uwagi. 21

22 F- SPRAWOZDANIA FINANSOWE Sprawozdania finansowe Bilans Rachunek zysków i strat Rachunek przepływów pieniężnych 22

23 OŚWIADCZENIE WNIOSKODAWCY Oświadczam(y), że wszelkie informacje przedstawione w niniejszym dokumencie są prawdziwe, przedstawione w sposób rzetelny oraz przygotowane w oparciu o najpełniejszą wiedzę dotyczącą przedsiębiorstwa oraz perspektyw i możliwości jego rozwoju. Wyrażam zgodę na opublikowanie informacji dot. złożonego wniosku, m.in. tytuł projektu i nazwę beneficjenta, w celu wypełnienia przez Instytucję Zarządzającą wymogów związanych z informowaniem opinii publicznej o projektach zgłaszanych i realizowanych w ramach Małopolskiego Regionalnego Programu Operacyjnego. 23

24 Dziękuję za uwagę! 24