RACHUNKI BANKOWE RACHUNEK BANKOWY / INFORMACJA TELEFONICZNA

Transkrypt

1 Taryfa prowizji i opat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) ROZDZIAŁ 2 RACHUNKI BANKOWE RACHUNEK BANKOWY / INFORMACJA TELEFONICZNA Otwarcie rachunku bankowego *) : bieŝącego pomocniczego funduszy celowych w ramach Umowy o prowadzenie rachunków bankowych **) 1.1 Otwarcie rachunku pomocniczego słuŝącego do rozliczania transakcji dokonanych wyłącznie kartą debetową MasterCard Business/ Maestro Business/ MasterCard Business Unembossed Pekao 2. Likwidacja rachunku bankowego w ciągu 30 dni od daty jego otwarcia zł 25,- za kaŝdy rachunek PowyŜszą opłatę naleŝy pobierać w przypadku dyspozycji klienta dotyczącej likwidacji poszczególnych rodzajów rachunków otwartych i prowadzonych w ramach jednej Umowy o prowadzenie rachunków bankowych. Opłaty nie pobiera się przy likwidacji rachunków lokat terminowych w złotych i w walutach wymienialnych oraz przy likwidacji rachunków o charakterze bieŝącym w złotych i w walutach wymienialnych otwartych w związku z prowadzonymi lokatami. Prowadzenie rachunku bankowego - miesięcznie: bieŝącego w następujących walutach: CAD AUD DKK NOK SEK CZK JPY HUF pomocniczego funduszy celowych w ramach Umowy o prowadzenie rachunków bankowych **) Prowadzenie rachunku pomocniczego słuŝącego do rozliczania transakcji dokonanych wyłącznie kartą debetową MasterCard Business/ Maestro Business/ MasterCard Business Unembossed Pekao Za telefoniczne udzielenie informacji na hasło o wysokości salda na rachunku bankowym prowadzonym w następujących walutach miesięcznie zł 60,- EUR 14 USD 16 GBP 10 CHF 21 CAD 25 AUD 30 DKK 125 NOK 150 SEK 150 CZK 450 JPY HUF zł 60,- zł 5,- EUR 11 USD 13 GBP 8 CHF 17 *) zawarcie Umowy o prowadzenie rachunków bankowych **) dotyczy rachunków o charakterze bieŝącym

2 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) SYSTEM ELEKTRONICZNEJ OBSŁUGI BANKOWEJ System Elektronicznej obsługi bankowej PoniŜsze opłaty dotyczą systemów BETA oraz PROFFICE nie oferowanych juŝ przez Bank Miesięczna opłata za korzystanie z podstawowego modułu systemu elektronicznej obsługi bankowej związanego z jednym lub wieloma rachunkami prowadzonymi w następujących walutach Miesięczna opłata za korzystanie z kaŝdego następnego modułu systemu elektronicznej obsługi bankowej związanego z jednym lub wieloma rachunkami prowadzonymi w następujących walutach Udostępnienie dyskietek komunikacyjnych do systemu elektronicznej obsługi bankowej 2 pierwsze kaŝda następna Opłata za konsultacje pracownika Banku Opłatę pobiera się w sytuacji uszkodzenia systemu spowodowanego jego niewłaściwym uŝytkowaniem przez klienta. EUR 23 USD 26 GBP 16 CHF 35 EUR 7 USD 8 GBP 5 CHF 10 zł 5,- zł 300,- 6. Usługa Pekao24 dla firm PEKAO 24 DLA FIRM Miesięczna opłata za usługę Pekao24 dla firm udostępnioną do rachunków prowadzonych w następujących walutach: 1. W przypadku posiadania przez klienta w Banku rachunku bieŝącego w złotych pobierana jest wyłącznie opłata w wysokości zł W przypadku nieposiadania przez klienta rachunku bieŝącego w złotych, opłatę pobiera się w walucie posiadanego przez klienta rachunku bieŝącego w walucie wymienialnej. 3. W przypadku, gdy klient posiada więcej niŝ jeden rachunek bieŝący w walucie wymienialnej i nie posiada rachunku bieŝącego w złotych, opłatę pobiera się zgodnie z dyspozycją klienta w walucie wskazanego przez niego rachunku. Za kaŝdy przelew dokonany za pośrednictwem konsultanta TelePekao na rachunki prowadzone w Banku dotyczy przelewów w złotych i w walucie Za kaŝdy przelew w PLN dokonany za pośrednictwem konsultanta TelePekao na rachunki prowadzone w innych bankach Za kaŝdy przelew dokonany za pośrednictwem serwisów automatycznych (PekaoSMS, PekaoInternet, TelePekao) na rachunki prowadzone w Banku zł 4 EUR 1 USD 1,25 GBP 0,75 CHF 1,5 zł 0 zł 5

3 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) dotyczy przelewów w złotych i w walucie Za kaŝdy przelew w PLN dokonany za pośrednictwem serwisów automatycznych (PekaoSMS, PekaoInternet, TelePekao) na rachunki prowadzone w innych bankach Potwierdzenie wydrukowanego z serwisu PekaoInternet dowodu dokonania przelewu zrealizowanego za pośrednictwem serwisów PekaoSMS, PekaoInternet, TelePekao W przypadku wydania na Ŝądanie klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przelewu pobierana jest opłata zgodnie z pkt 17.2 Rozdziału 2 Opłata za wysłanie przez Bank kodu SMS słuŝącego do zaakceptowania zlecenia złoŝonego w serwisie PekaoInternet w ramach bankowej usługi telekomunikacyjnej Pekao24 dla firm Opłata jest pobierana w pierwszym tygodniu następnego miesiąca łącznie za wszystkie kody SMS wysłane w poprzednim miesiącu. Opłata za wysłanie przez Bank jednorazowego powiadomienia SMS w ramach bankowej usługi telekomunikacyjnej Pekao24 dla firm Opłata jest pobierana w pierwszym tygodniu następnego miesiąca łącznie za wszystkie powiadomienia SMS wysłane w poprzednim miesiącu. zł 0 zł 2 zł 2 zł 0,20 za wysłanie jednego kodu SMS zł 0,20 za wysłanie jednego powiadomienia SMS 6.9 Przelew z kart obciąŝeniowych/ kart kredytowych na rachunki Klienta w Banku Pekao S.A. Przelew obciąŝa limit karty 2% min zł Polecenie wypłaty*) realizowane w trybie: zwykłym pilnym ekspres *) przekaz za granicę lub przekaz w walucie obcej do banku krajowego Oprócz prowizji za polecenie wypłaty pobiera się równieŝ opłaty zgodnie z Rozdziałem 5 Taryfy oraz opłatę za SWIFT WPŁATY/WYPŁATY GOTÓWKOWE Wpłaty gotówkowe na rachunek prowadzony w Banku W przypadku wpłat gotówkowych dokonywanych na rachunek oszczędnościowy osoby fizycznej prowadzony w Banku, prowizji nie pobiera się. na rachunek prowadzony w innym banku krajowym Uwaga do pkt 7.1 i 7.2: Przy operacjach dokonywanych poza miejscem prowadzenia rachunku prowizję pobiera się od wpłacającego. w formie zamkniętej za usługi związane z przeliczaniem i sortowaniem znaków pienięŝnych 0,25% min 30 zł max 120 zł 0,25% min 80 zł max 170 zł 0,25% min 110 zł max 200 zł min zł 15,- 2% min zł 20,- min zł 15,- zgodnie z

4 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) za usługi związane z transportem wartości za wydanie dodatkowego klucza/ karty do zamknięć wrzutni skarbca nocnego 7.4. na rachunek podmiotu prowadzony w Banku miesięcznie 8.1 Wypłaty gotówkowe z rachunków przedsiębiorców oraz innych organizacji na rzecz posiadacza rachunku warunkami umowy podpisanej z klientem zgodnie z warunkami umowy podpisanej z klientem zł 2000,- min 10 zł 8.2 Wypłaty gotówkowe z rachunków przedsiębiorców oraz innych organizacji na rzecz osób trzecich Opłatę pobiera się od posiadacza rachunku. 8.3 Wypłaty gotówkowe w formie zamkniętej: za przygotowanie i wydanie znaków pienięŝnych w formie zamkniętej min zł 10,- zgodnie z warunkami umowy zawartej z Klientem za usługi związane z transportem wartości zgodnie z warunkami umowy zawartej z Klientem 8.4 Brak podjęcia środków z awizowanej wypłaty gotówkowej 50 zł PRZELEWY 9.1 Przelewy krajowe w PLN dostarczone do Banku przez klienta w formie papierowej na rachunki prowadzone: zł 2,- zł 6,5 9.2 Przelewy krajowe w PLN dostarczone do Banku przez klienta w formie elektronicznej na rachunki prowadzone: Opłaty nie dotyczą przelewów dokonywanych za pośrednictwem usługi Pekao24 dla firm zł 3,5 Uwaga do pkt 9.1 i 9.2: Opłatę z tytułu składek płaconych na ZUS pobiera się od kaŝdego dokumentu wystawionego przez płatnika Pilny przelew krajowy w PLN dostarczony do Banku przez klienta w formie elektronicznej na rachunki prowadzone w innych bankach zł 5, Pilny przelew krajowy w PLN dostarczony do Banku przez klienta w firmie papierowej na rachunki prowadzone: zł 4,- zł 8, Przelew krajowy realizowany przez system SORBNET 9.3. Przelewy walutowe dostarczone do Banku przez klienta w formie papierowej na

5 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) rachunki prowadzone: Przez przelew walutowy naleŝy rozumieć polecenie wypłaty w kraju 9.4. Przelewy walutowe dostarczone do Banku przez klienta w formie elektronicznej na rachunki prowadzone: Przez przelew walutowy naleŝy rozumieć polecenie wypłaty w kraju 9.5 Przelewy w PLN dostarczone do Banku na niestandardowych formularzach na rachunki: 9.6 Pilne przelewy w PLN dostarczone do Banku na niestandardowych formularzach na rachunki: zł 2,- min max zł 300,- min max zł 300,- zł 4,- zł 8,- zł 5,- zł 10,- 10. Za przyjęcie i wykonanie na Ŝyczenie klienta pilnej dyspozycji w formie zlecenia telekomunikacyjnego w ramach rozrachunków międzyoddziałowych i międzybankowych (od kaŝdego przelewu) Opłatę pobiera się niezaleŝnie od zryczałtowanej opłaty telekomunikacyjnej. 11. Dokonywanie automatycznych przelewów z sald rachunków w terminach wskazanych przez posiadacza rachunku (od jednego przelewu) ZLECENIA STAŁE / POLECENIE ZAPŁATY 12. Za wykonanie zleceń stałych na podstawie dyspozycji posiadacza rachunku bankowego: od kaŝdej operacji za kaŝdą zmianę dyspozycji zł 5,- plus opłata zgodnie z pkt 9.1/9.2 w R. 2 zł 2,- zł 3,-

6 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) Polecenie zapłaty*) Za zrealizowanie pojedynczego polecenia zapłaty na zlecenie wierzyciela posiadającego rachunek w Banku od kaŝdej operacji Opłata pobierana jest z rachunku wierzyciela. Opłata za obciąŝenie rachunku dłuŝnika kwotą otrzymanego pojedynczego polecenia zapłaty i przekazanie środków na rachunek wierzyciela prowadzony w innym banku Opłata pobierana jest z rachunku dłuŝnika posiadającego rachunek w Banku. Opłata za przesłanie przez Bank oświadczenia o wyraŝeniu zgody na obciąŝenie rachunku od kaŝdego dokumentu Opłata pobierana jest z rachunku wierzyciela WdroŜenia usługi Opłata pobierana jest jednorazowo z rachunku wierzyciela Miesięczny abonament za korzystanie z usługi Opłata pobierana jest z rachunku wierzyciela Opłata za zmianę konfiguracji usługi Opłata pobierana jest z rachunku wierzyciela zł 2,- zł 4,- zł 7,- zł 500,- zł 200,- min *) dotyczy umów zawartych od dnia 1 kwietnia 2010 r. ZESTAWIENIE OBROTÓW / WYCIĄGI / ZAŚWIADCZENIA 14. Za sporządzenie zestawienia obrotów w formie wydruku komputerowego za okres do 1 miesiąca 1. Za kolejne okresy miesięczne pobiera się wielokrotność opłaty. 2. Opłat nie pobiera się : 1) w przypadku, gdy w roku kalendarzowym, za który sporządza się odpis, jedyną operacją na rachunku było dopisanie odsetek, 2) gdy odpis sporządzony jest na zlecenie sądu lub prokuratury dla potrzeb spraw karnych, karno-skarbowych, o alimenty lub rentę mającą charakter alimentów. 15. Wyciągi z rachunku bankowego: 15.1 Udostępniony za pośrednictwem Systemu Bankowości Internetowej PekaoFIRMA Wysłany pocztą: raz w miesiącu częściej niŝ raz w miesiącu 15.3 Odebrany w Oddziale raz w miesiącu częściej niŝ raz w miesiącu (za kaŝdy wyciąg) pierwszy wyciąg wysłany w danym miesiącu bez opłaty, za kaŝdy kolejny wyciąg w danym miesiącu 3 zł pierwszy wyciąg odebrany w

7 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) Usługa Wyciągi SWIFT Miesięczny abonament za korzystanie z usługi wysyłania wyciągów SWIFT MT940/MT950 wysyłania wyciągów SWIFT MT940/MT942 odbierania i udostępniania wyciągów SWIFT MT940/ MT942 1) Abonament jest pobierany za kaŝdy rachunek, w ramach którego jest realizowana usługa. 2) W ramach jednego rachunku usługa moŝe być realizowana dla max. dwóch adresów SWIFT. Za drugi adres SWIFT pobierana jest opłata jak za kolejny rachunek danym miesiącu bez opłaty, z a kaŝdy kolejny wyciąg w danym miesiącu 5 zł 100 zł 150 z ł 50 zł 16. Za sporządzenie dodatkowego wyciągu z rachunku bankowego lub odpisu zł 20,- dowodu do wyciągu 17.1 Za wydanie na Ŝądanie klienta róŝnego rodzaju zaświadczeń i ich duplikatów 17.2 Za wydanie na Ŝądanie klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie zł 15,- przelewu PowyŜsza opłata pobierana jest w przypadku wydania dodatkowego potwierdzenia realizacji polecenia przelewu Wydruk na Ŝądanie klienta zbiorczego Miesięcznego zestawienia opłat, prowizji i odsetek zaksięgowanych na rachunku 3 zł POZOSTAŁE CZYNNOŚCI 18. Za przyjęcie i wykonanie dyspozycji dotyczącej blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez posiadacza rachunku 19.1 Za przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową osobom, organizacjom i instytucjom uprawnionym: w jednym oddziale w kaŝdym następnym oddziale Opłat nie pobiera się, gdy informacje udzielane są na Ŝądanie: 1. sądu lub prokuratora w toku postępowania karnego lub postępowania w sprawie o przestępstwo skarbowe, 2. Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz prokuratora w sprawach dotyczących wykorzystywania działalności banków do celów mających związek z przestępstwem, o którym mowa w art. 299 Kodeksu karnego, 3. osób upowaŝnionych uchwałą Komisji Nadzoru Bankowego oraz inspektora nadzoru bankowego, 4. Generalnego Inspektora Kontroli Skarbowej, dyrektora urzędu kontroli skarbowej oraz naczelnika urzędu skarbowego w zakresie uregulowanym w odrębnych ustawach, 5. Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w sprawach dotyczących numerów rachunków bankowych płatników składek oraz danych umoŝliwiających identyfikację posiadaczy tych rachunków, 6. Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, SłuŜby Kontrwywiadu Wojskowego, Agencji Wywiadu, SłuŜby Wywiadu Wojskowego, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Policji, śandarmerii Wojskowej, StraŜy Granicznej, SłuŜby Więziennej, Biura Ochrony Rządu w związku z postępowaniami sprawdzającymi prowadzonymi na podstawie przepisów o ochronie informacji niejawnych., 7. prokuratora, Policji i innych organów uprawnionych do prowadzenia postępowania przygotowawczego w sprawach o przestępstwa lub czynności wyjaśniających w sprawach o wykroczenia w zakresie informacji przekazywanych na potrzeby tych postępowań, 8. organu SłuŜby Celnej wydane w związku z toczącym się postępowaniem o przestępstwo skarbowe Za udzielanie audytorom informacji o rachunku bankowym prowadzonym na rzecz przedsiębiorcy Opłata pobierana jest z rachunku przedsiębiorcy. zł 20,- zł 200,-

8 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) Opinia bankowa o firmie Opłata pobierana jest od przedsiębiorcy/organu występującego o opinię. 20. Za realizację tytułu wykonawczego Opłatę pobiera się od posiadacza rachunku. Dodatkowo pobierana jest kaŝdorazowo opłata za przelew. za kaŝdą wyegzekwowaną kwotę w ramach jednego zajęcia 21. Poświadczenie własnoręczności podpisów na pełnomocnictwa do zł 5,- dysponowania rachunkami pomocniczymi w bankach zagranicznych 22. Przekazanie treści pełnomocnictwa do banku zagranicznego zł 5,- plus koszty pocztowe 23. Skup i sprzedaŝ walut obcych 24. Opłata miesięczna za korzystanie z usługi telefonicznej Telekorporacja do rachunku prowadzonego w następujących walutach: W przypadku zawarcia umowy o korzystanie z usługi Telekorporacja, opłata jest pobierana łącznie z miesięczną opłatą za prowadzenie rachunku bankowego i figuruje na wyciągu jako jedna pozycja. 25. Usługa Pekao Konsolidacja Opłata naliczana miesięcznie od kaŝdego z rachunków objętych usługą. 1. Opłata miesięczna jest pobierana łącznie od wszystkich rachunków objętych usługą. 2. Opłata jest pobierana niezaleŝnie od opłaty za prowadzenie rachunku EUR 11 USD 13 GBP 8 CHF Usługa Pekao Zlecenie Opłata za kaŝdą przesłaną do realizacji pojedynczą dyspozycję zł 1,5

9 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) System Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 WdroŜenie usługi: wykonane samodzielnie przez Klienta wykonane przez pracownika Banku Opłata za aktywację uŝytkowników w Systemie Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 : za kaŝdego zdefiniowanego uŝytkownika w przypadku zgłoszenia do 5 ciu uŝytkowników włącznie za kaŝdego dodatkowo zdefiniowanego uŝytkownika w przypadku zgłoszenia powyŝej 5 ciu uŝytkowników Miesięczny abonament za korzystanie z Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 START PekaoBIZNES 24 CHANNEL PekaoBIZNES 24 KOMFORT PekaoBIZNES 24 PREMIUM dodatkowy moduł funkcjonalności Systemu 24 1): PekaoBIZNES - PLN - EUR - USD - GBP - CHF 1) dotyczy umów zawartych do dnia r. Miesięczna opłata za kaŝdego uŝytkownika dysponującego podpisem elektronicznym: Opłata zawiera udostępnienie przez Bank pakietu do obsługi podpisu elektronicznego (urządzenie do przechowywania klucza podpisu elektronicznego i czytnik). Miesięczna opłata za otrzymywanie automatycznych powiadomień o przetwarzaniu transakcji Opłata za wydanie zastępczego/dodatkowego elementu pakietu do obsługi podpisu elektronicznego urządzenie do przechowywania klucza podpisu elektronicznego czytnik Opłata za konsultacje pracownika Banku: konsultacja telefoniczna wizyta konsultacyjna wizyta serwisowa Wizyty konsultacyjne oraz serwisowe realizowane są na terenie kraju w miejscu uzgodnionym z klientem. Rodzaj wizyty określa Bank na podstawie zgłoszonego zapotrzebowania. Opłaty za SMS-y generowane i wysyłane przez system do uŝytkownika (dotyczy jednej wiadomości SMS) kody autoryzacji zleceń pozostałe SMS Usługa European Gate Active Usługa EuropeanGate Active wymaga wdroŝenia dodatkowego modułu funkcjonalności PekaoBIZNES 24,, za który pobierane są opłaty zgodnie z pkt 27.3 zł 0,- zł 250,- zł 25,- zł 20,- zł 200,- zł 300,- zł 130,- EUR 34,- USD 42,- GBP 23,- CHF 52,- zł 10,- zł 50,- zł 150,- zł 500,- zł 0,20 zł 0,20

10 Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) WdroŜenie usługi Miesięczny abonament za korzystanie z usługi zł 300,- zł 250, Usługa Pekao Płace 1) Usługa PekaoPłace wymaga wdroŝenia dodatkowego modułu funkcjonalności PekaoBIZNES 24, za który pobierane są opłaty zgodnie z pkt ) Nie pobiera się dodatkowych opłat za prowadzenie rachunku płacowego, konsolidację sald WdroŜenie usługi w przypadku wdroŝenia wraz z PekaoBIZNES 24 w pozostałych przypadkach Miesięczny abonament za korzystanie z usługi Opłata za przelew płacowy Opłata dotyczy poleceń przelewu wychodzących do innego banku oraz poleceń przelewu realizowanych na rachunki w Banku. System Bankowości Elektronicznej PekaoFIRMA 24 Korzystanie z Systemu Bankowości Internetowej i Bankowości Telefonicznej PekaoFIRMA 24 Abonament *) Opłata za komunikat SMS Karta procesorowa + czytnik do karty procesorowej Karta procesorowa Czytnik do karty procesorowej *) w przypadku Klientów posiadających pakiet Pekao Optimum (w dowolnej wersji) obowiązuje stawka 0 zł 29.1 Przelewy w PLN realizowane przez Bankowość Telefoniczną (przez konsultanta) Do czasu wdroŝenia funkcjonalności umoŝliwiającej rozróŝnienie przelewów obowiązuje stawka w wysokości jak za przelewy krajowe w PLN dostarczone do Banku przez Klienta w formie elektronicznej 29.2 Potwierdzenie przelewu wykonanego przez Bankowość Telefoniczną (przez konsultanta)*): wysłane faxem**) wysłane pocztą**) odebrane w Oddziale *) dostępne w dniu uruchomienia usługi **) opcja dostępna jeśli numer fax/ adres jest określony w sekcji danych teleadresowych firmy 30. Przelew z kart obciąŝeniowych / kart kredytowych na rachunki Klienta w Banku Pekao S.A. Przelew obciąŝa limit karty Usługa Pekao Collect USŁUGA PEKAO COLLECT zł 0,- zł 250,- zł 0,- zł 2,- 20 zł 0,20 zł 100 zł 50 zł 50 zł 5 zł 7 zł 10 zł 7 zł 2% min zł WdroŜenie usługi Miesięczny abonament za korzystanie z usługi Opłata za kaŝdy przelew przychodzący w ramach usługi Pekao Collect Opłata za zmianę konfiguracji usługi min 500 zł min 200 zł wg umowy min 1,50 zł min 100 zł