BANK SPÓŁDZIELCZY w Poddębicach Taryfa opłat i prowizji pobieranych za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych oraz dla rolników

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały 46/PHZh /2016 Zarządu Banku Spółdzielczego w Poddębicach z dnia r. BANK SPÓŁDZIELCZY w Poddębicach Taryfa opłat i prowizji pobieranych za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych oraz dla rolników Poddębice, 2016

2 Spis treści I. RACHUNKI BANKOWE...4 I. 1. RACHUNKI ROZLICZENIOWE...4 I. 2. RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH...5 II. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA...5 II. 1. USŁUGA INTERKONTO...5 II. 2. SMS - BANKING...6 II. 3. USŁUGA HOME BANKING PLUS...6 II. 4. KARTY PŁATNICZE-DEBETOWE...6 III. 1. KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ...7 III LIMIT W RACHUNKU / KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM...7 III. 1.1.A. LIMIT W RACHUNKU BIEŻĄCYM...7 III. 1.1.B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM...7 III KREDYT POMOSTOWY UNIA BIZNES UNIA SUPER BIZNES...7 III KREDYT SPECJALNY OBROTOWY NA CELE ROLNICZE...7 III KREDYT INWESTYCYJNY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ...7 III KREDYT INWESTYCYJNY SPECJALNY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ...8 III KREDYT OBROTOWY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ...8 III KREDYTOWA LINIA HIPOTECZNA...8 III INNE CZYNNOŚCI KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ...8 III. 2. KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ...9 III LIMIT W RACHUNKU / KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM...9 III. 2.1.A. LIMIT W RACHUNKU BIEŻĄCYM...9 III. 2.1.B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM...9 III KREDYT POMOSTOWY UNIA BIZNES UNIA SUPER BIZNES...9 III KREDYT PŁATNICZY DO 30 DNI...9 III KREDYT INWESTYCYJNY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ...9 III KREDYT OBROTOWY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ...10 III POŻYCZKA HIPOTECZNA NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ...10 III KREDYT Z DOTACJĄ WFOŚiGW...10 III INNE CZYNNOŚCI KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ...10 III. 3. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE...11 IV. CZYNNOŚCI (ZLECENIA) RÓŻNE...11 IV. 1. BLOKADA ŚRODKÓW...11 IV. 2. SKARBIEC NOCNY...11 IV. 3. DEPOZYTY RZECZOWE (dotyczy depozytów stanowiących zabezpieczenie umów kredytowych)...11 IV. 4. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH...11 IV. 5. POZOSTAŁE CZYNNOŚCI...11 V. USŁUGA IDENTYFIKACJI RACHUNKÓW MASOWYCH (IRM)...12 Strona 2 z 12

3 Zasady pobierania opłat i prowizji za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych oraz dla rolników 1. Taryfa opłat i prowizji pobieranych za czynności bankowe dla klientów instytucjonalnych oraz dla rolników, zwana dalej Taryfą, ma zastosowanie do usług bankowych w obrocie złotowym, świadczonych w placówkach Banku Spółdzielczego w Poddębicach, zwanego dalej Bankiem. 2. Zakres realizowanych w złotych operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie dotyczy: 1) osób prawnych, 2) jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną, 3) osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów, 4) rolników indywidualnych osób fizycznych, których działalność nie jest zarejestrowana w formie przedsiębiorstwa, spółki, spółdzielni lub grup producenckich. 3. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 4. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych i pobierane są: 1) od posiadacza rachunku bankowego/pakietu z jego rachunku lub w formie wpłaty gotówkowej do kasy w dniu dokonania operacji bankowej, 2) za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku/pakietu mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał, 3) od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. 6. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 7. Taryfa ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich klientów Banku, a odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 8. W przypadku usług nietypowych i nieprzewidzianych w Taryfie opłaty pobierane są według wyceny indywidualnej do wysokości poniesionych kosztów oraz wniesionych nakładów pracy. 9. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. 10. Bank celem zachowania proporcjonalności nie pobiera opłat okresowych z góry za świadczone usługi, lecz za faktyczny okres z ich korzystania. 11. Opłat i prowizji za czynności bankowe nie pobiera się od: 1) wpłat gotówkowych poza rachunkiem własnym na cele społeczno-użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym, 2) operacji związanych ze spłatą wierzytelności Banku, chyba, że zapisy szczegółowe w Tabeli stanowią inaczej, 3) wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 12. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 13. Użyte w Taryfie określenia oznaczają: 1) klienci klienci Banku spełniający wszystkie poniższe kryteria: a) Osoby fizyczne klienci posiadający: Rachunek ROR od co najmniej 6 miesięcy, na który przekazywane są regularne, miesięczne wpływy z tytułu wynagrodzenia za pracę, świadczenia emerytalno-rentowego lub dochody uzyskiwane z innych tytułów, których wysokość nie będzie niższa niż 150% pierwszej raty kapitałowo-odsetkowej, w okresie ostatnich 6 miesięcy nie występowało niedopuszczalne saldo debetowe, nie występowały obciążenia wynikające z tytułu zajęć egzekucyjnych oraz nie występowały niezapłacone należności Banku z tytułu opłat i prowizji, a w przypadku ich wystąpienia zostały uregulowane w ciągu 14 dni; Co najmniej jedną z usług bankowości elektronicznej (Interkonto, SMS Banking); Kartę płatniczą; Kredyt, którego obsługa przebiega terminowo (maksymalne opóźnienia nie przekraczały 30 dni); lub Depozyt tj. lokatę terminową lub rachunek oszczędnościowy. b) Przedsiębiorcy klienci posiadający: Rachunek bieżący od co najmniej 12 miesięcy, na który przekazywane są regularne wpływy z tytułu prowadzonej działalności, w okresie ostatnich 12 miesięcy nie występowało niedopuszczalne saldo debetowe, nie występowały obciążenia wynikające z tytułu zajęć egzekucyjnych oraz nie występowały niezapłacone należności Banku z tytułu opłat i prowizji a w przypadku ich wystąpienia zostały uregulowane w ciągu 14 dni; Co najmniej jedną z usług bankowości elektronicznej (Interkonto, SMS Banking, Home Banking PLUS, ecorponet); Kartę płatniczą; Kredyt, którego obsługa przebiega terminowo (maksymalne opóźnienia nie przekraczały 30 dni); lub Depozyt tj. lokatę terminową. c) Rolnicy klienci posiadający: Strona 3 z 12

4 Rachunek bieżący od co najmniej 12 miesięcy, na który przekazywane są regularne wpływy z tytułu prowadzonej działalności rolniczej, w okresie ostatnich 12 miesięcy nie występowało niedopuszczalne saldo debetowe, nie występowały obciążenia wynikające z tytułu zajęć egzekucyjnych oraz nie występowały niezapłacone należności Banku z tytułu opłat i prowizji a w przypadku ich wystąpienia zostały uregulowane w ciągu 14 dni; Co najmniej jedną z usług bankowości elektronicznej (Interkonto, SMS Banking, Home Banking PLUS, ecorponet??); Kartę płatniczą; Kredyt, którego obsługa przebiega terminowo (maksymalne opóźnienia nie przekraczały 30 dni); lub Depozyt tj. lokatę terminową lub rachunek oszczędnościowy. 2) klienci Banku spełniający co najmniej dwa spośród kryteriów określonych w pkt 1) a lub pkt 1) b lub pkt 1) c. 3) klienci nie spełniający kryteriów określonych w pkt 1) lub pkt 2). I. RACHUNKI BANKOWE I. 1. RACHUNKI ROZLICZENIOWE Bieżący i pomocnicze Rolniczy I (w ofercie do dnia ) Rolniczy II MÓJ BIZNES e-spółdzielczy Instytucje niekomercyjne 1. Otwarcie rachunku: podstawowego, pomocniczego Uwaga: Dla klientów otwierających rachunki w Banku po raz pierwszy (nowe podmioty i podmioty przenoszące rachunki z innego banku) przez pierwsze 12 miesięcy obowiązywania umowy pobiera się prowizję minimalną od czynności określonych w pkt. 3 i Prowadzenie rachunku miesięcznie *: 1) podstawowego 1 7 zł 10 zł 2) pomocniczego 1 7 zł 10 zł * Uwaga: Opłata pobierana jest w ostatnim dniu roboczym miesiąca dla Banku. Opłata pobierana jest od następnego miesiąca po otwarciu rachunku /pakietu. 3. Wpłata własna na rachunek: Uwaga: W celu określania preferencyjnej stawki prowizji na następny rok kalendarzowy wg. ppkt.2) i 3), Bank ustala średniomiesięczną wysokość wpłat za okres od stycznia do listopada. 1) od każdej wpłaty - przy wpłatach 0,3% średniomiesięcznych do zł. min 2) od każdej wpłaty - przy wpłatach 0,2% 0,5% średniomies. powyżej zł. min min 10 zł 3) od każdej wpłaty - przy wpłatach 0,1% średniomies. powyżej zł. 4. Wpłata własna do wrzutni lub wpłata w postaci zamkniętej (gdy placówka nie dysponuje wrzutnią) 5. Wypłata gotówkowa z rachunku min ½ stawki z ust. 3. min 10 zł 0,5% min 5zł 0,5% min 2 zł 0,5% min 10 zł 6. Przelew na rachunek bankowy: 1) prowadzony w Banku, 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 2) prowadzony w innym banku, 3, 2, 2, 3 zł 3 zł 3) z tytułu ZUS / KRUS 3, 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 4) przelew w systemie SORBNET Operacje z bieżących wpływów do wysokości dostępnych środków 0,2% na rachunku płatniczym 8. Wyciąg z rachunku bankowego: 1) odbierany przez Posiadacza rachunku lub osobę upoważnioną w jednostce Banku prowadzącej rachunek, 2) wysyłany przez Bank drogą pocztową (listem zwykłym), częściej niż raz w + koszt przesyłki miesiącu za każdą przesyłkę 9. Wydanie blankietów czekowych - za jeden blankiet czeku. 1 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł 10. Inkaso czeku. 10 zł 11. Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 20 zł 12. Zmiana karty wzorów podpisów 20 zł 13. Zmiana umowy rachunku na wniosek klienta w formie aneksu 14. Przyjęcie lub aktualizacja zlecenia stałego 15. Realizacja zlecenia stałego 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł Strona 4 z 12

5 Uwaga: nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew. 16. Odwołanie zlecenia stałego 17. Realizacja polecenia zapłaty 2 zł 18. Przyjęcie lub odwołanie polecenia zapłaty 19. Dokonanie likwidacji rachunku. 20. Koszty postępowania w przypadku wystąpienia zadłużenia wymagalnego: 1) Upomnienie telefoniczne 2) Wyjazd do posiadacza rachunku 30 zł 3) Wysyłanie wezwań do spłaty zadłużenia do Posiadacza rachunku 20 zł 4) Wysyłanie wypowiedzenia umowy o prowadzenie rachunku 30 zł 21. Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) - od każdego dowodu księgowego. 22. Wydanie, na wniosek Posiadacza rachunku, zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku wraz z nr NRB 23. Wydanie, na wniosek Posiadacza rachunku, zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku wraz z informacją między innymi o wysokości obrotów, 100 zł prawidłowości obsługi, toczących się postępowaniach 24. Sporządzenie na wniosek Posiadacza rachunku wydruku komputerowego obrotów na rachunku bankowym (historia rachunku) za każdy miesiąc Uwaga: opłata jest pobierana za każdy rozpoczęty miesiąc historii 25. Sporządzenie na wniosek Posiadacza rachunku wydruku komputerowego obrotów na rachunku bankowym (historia rachunku) za każdy rok 26. Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez Posiadacza rachunku - od jednego rachunku. 27. Powiadomienie Posiadacza rachunku o uzasadnionej odmowie wykonania zlecenia płatniczego (polecenia przelewu, polecenia zapłaty lub zlecenia jednorazowego / stałego) I. 2. RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH Bieżący i pomocnicze Rolniczy I (w ofercie do dnia ) Rolniczy II 10 zł 30 zł 1 MÓJ BIZNES e-spółdzielczy Instytucje niekomercyjne 1. Otwarcie rachunku lokaty terminowej 2. Prowadzenie rachunku lokaty term. 3. 3Wpłata gotówkowa na rachunek lokaty. terminowej 0,5% 4. 4Przelew środków z lokaty na rachunek bankowy:. prowadzony w Banku prowadzony w innym banku krajowym 5. 5Likwidacja rachunku terminowego,. przed i po upływie okresu umownego II. BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA II. 1. USŁUGA INTERKONTO Bieżący i pomocnicze Rolniczy I (w ofercie do dnia ) Rolniczy II MÓJ BIZNES e-spółdzielczy Instytucje niekomercyjne 1. Aktywacja usługi 2. Abonament miesięczny: 1) w wersji aktywnej, 10 zł 4 zł 4 zł 10 zł 3 zł 2) w wersji pasywnej 10 zł 4 zł 4 zł 10 zł 3 zł Uwaga: Opłata pobierana jest w ostatnim dniu roboczym miesiąca dla Banku. Opłata pobierana jest od następnego miesiąca Strona 5 z 12

6 po uruchomieniu usługi. 3. Wydanie pierwszej listy haseł jednorazowych (50 haseł) wydawane do r. 4. Wydanie kolejnej listy haseł jednorazowych wydawane do 10 zł 10 zł r. 5. Hasła jednorazowe w formie SMS ( jedno hasło) 6. Przelew na rachunek bankowy: 1) prowadzony w BS, 1,00 zł 2) prowadzony w innym banku 1,00 zł krajowym, 1,00 zł 1,00 zł 1, 1, Bez opłat 3) na rzecz ZUS 1,00 7. Ponowne generowanie środków identyfikacji elektronicznej 8. Zablokowanie/ odblokowanie dostępu do usługi II. 2. SMS - BANKING Rolniczy I Bieżący i (w ofercie Rolniczy II MÓJ pomocnicze do dnia BIZNES ) 1. Aktywacja usługi Abonament miesięczny 1 zł e-spółdzielczy Instytucje niekomercyjne Uwaga: Opłata pobierana jest w ostatnim dniu roboczym miesiąca dla Banku. Opłata pobierana jest od następnego miesiąca po uruchomieniu usługi. 3.. Wartość jednego SMS wysłanego 0,4 przez Bank Uwaga: Opłata pobierana zbiorczo za wszystkie wysłane SMS-y, w ostatnim dniu roboczym miesiąca dla Banku. Opłata nie jest pobierana za komunikaty informacyjne Banku. 4.. Zmiana numeru telefonu do usługi II. 3. USŁUGA HOME BANKING PLUS 1. Aktywacja usługi. 2. Instalacja systemu u klienta: 1) w wersji jednostanowiskowej, 160 zł 2) w wersji wielostanowiskowej: a) za pierwsze stanowisko, 160 zł b) za każde następne stanowisko 80 zł 3. Zwiększenie liczby stanowisk w trakcie trwania umowy, za każde następne stanowisko Uwaga: Nie jest pobierana dodatkowa opłata wymieniona w pkt. 2.2). 4. Szkolenie z zakresu obsługi systemu podczas instalacji 5. Dodatkowe szkolenie z zakresu obsługi systemu na wniosek klienta 6. Opłata za wizytę serwisową: 1) w celu usunięcia awarii systemu z winy klienta, 80 zł 2) w celu zmiany konfiguracji (zmiana uprawnień i dostępów użytkowników systemu). 7. Miesięczny abonament za korzystanie z usługi Uwaga: Opłata pobierana jest w ostatnim dniu roboczym miesiąca dla Banku. Opłata pobierana jest 30 zł od następnego miesiąca po uruchomieniu usługi. 8. Generowanie środków identyfikacji elektronicznej 9. Ponowne generowanie środków identyfikacji elektronicznej 10 zł Uwaga: Opłata dotyczy generowania środków identyfikacji elektronicznej dla jednego użytkownika i pobierana jest niezależnie od opłaty za wizytę serwisową 10. Przelew na rachunek bankowy: 1) prowadzony w BS, 2) prowadzony w innym banku krajowym, 1, 3) na rzecz ZUS 1, 80 zł VISA BUSINESS II. 4. KARTY PŁATNICZE-DEBETOWE DEBETOWA 1. Wydanie pierwszej karty Uwaga: Opłata pobierana jest z rachunku w dniu wprowadzenia wniosku o kartę 2. Wydanie drugiej i kolejnej karty Uwaga: Opłata pobierana jest z rachunku w dniu wprowadzenia wniosku o kartę 3. Wznowienie pierwszej i kolejnych kart Uwaga: Opłata pobierana z rachunku w dniu przekazania kart do placówki Banku prowadzącej 10 zł 10 zł Strona 6 z 12

7 rachunek 4. Wydanie duplikatu karty Uwaga: Opłata pobierana z rachunku w dniu złożenia wniosku o wydanie duplikatu karty 5. Obsługa miesięczna za posiadanie karty od każdej karty wydanej do rachunku Uwaga: Opłata pobierana jest w ostatnim dniu roboczym miesiąca dla Banku. W okresie 30 dni od daty 3 zł odebrania karty, opłata nie jest pobierana 6. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 8 zł 7. Transakcje bezgotówkowe 8. Wypłata gotówki: 1) w bankomatach Banku, 2) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS SA i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami, 3) w pozostałych bankomatach w kraju, 4) w bankomatach za granicą od kwoty wypłaty, 2% min. 10 zł 5) w punktach akceptujących w kraju, 6) w punktach akceptujących za granicą od kwoty wypłaty, 2% min. 10 zł 7) w ramach usługi cash back od każdej wypłaty 9. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty zł 10. Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty zł 11. Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie 12. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie klienta za okres przez niego wskazany Uwaga: Opłata pobierana z rachunku w dniu wygenerowania zestawienia. 3 zł 13. Zmiana danych Użytkownika karty 3 zł 14. Zmiana limitów na karcie. 15. Prowizja za przewalutowanie transakcji dokonanych w walucie innej niż waluta rachunku bankowego. Uwaga: Prowizja pobierana jest w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki od wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego. 3% III. 1. KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ III LIMIT W RACHUNKU / KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM III. 1.1.A. LIMIT W RACHUNKU BIEŻĄCYM 1. Opłata miesięczna za obsługę limitu 3 zł III. 1.1.B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,20 % 1,70 % 2,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 1,50 % 2,10 % 2,50 % min. 3. Prowizja za udostępnienie kredytu na kolejny bieżący okres 12 miesięcy 1,20 % min. 4. Prowizja za podwyższenie kwoty kredytu (od kwoty podwyższenia) 1,20 % 1,70 % 2,10 % min. 5. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu złożenia wniosku III KREDYT POMOSTOWY UNIA BIZNES UNIA SUPER BIZNES 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,20 % 1,70 % 2,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 1,50 % 2,10 % 2,50 % min. 160 zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu III KREDYT SPECJALNY OBROTOWY NA CELE ROLNICZE 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,70 % 2,70 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 1,80 % 2,10 % 3,10 % min Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu III KREDYT INWESTYCYJNY NA DZIAŁALNOŚĆ 100 zł ROLNICZĄ 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,70 % 2,00 % 2. 1,80 % 2,10 % 3,10 % Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu złożenia wniosku 100 zł Strona 7 z 12

8 4. Prowizja za udzielenie kredytu z dopłatami ARiMR naliczana od kwoty przyznanego kredytu Uwaga: na poczet prowizji za udzielenie kredytu zaliczana jest opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku III KREDYT INWESTYCYJNY SPECJALNY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ 1,00 % 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,70 % 2,00 % 1,80 % 2,10 % 3,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu 100 zł złożenia wniosku III KREDYT OBROTOWY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,70 % 2,00 % 1,80 % 2,10 % 3,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu 100 zł złożenia wniosku 4. Prowizja za udzielenie kredytu z dopłatami ARiMR naliczana od kwoty przyznanego kredytu 1,00 % Uwaga: na poczet prowizji za udzielenie kredytu zaliczana jest opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku III KREDYTOWA LINIA HIPOTECZNA 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,70 % 2,00 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu złożenia wniosku III INNE CZYNNOŚCI KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ ROLNICZĄ 1,80 % 2,10 % 3,10 % 1. Wypłata kredytu w formie gotówkowej w kasie Banku 0,05% min. 2. Opłata za administrowanie kredytem z dopłatami ARiMR udzielonym do dnia r. płatna do końca I kwartału każdego roku: 1) kredyt obrotowy, 2) kredyt inwestycyjny do 5 lat włącznie 3) kredyt inwestycyjny na okres ponad 5 lat. 3. Opłata za administrowanie kredytem z dopłatami ARiMR udzielonym od dnia r. płatna kwartalnie na koniec każdego kwartału kalendarzowego, naliczana od salda kredytu: Uwaga: (opłaty nie pobiera się w kwartale, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu / I transzy kredytu) 1) kredyt obrotowy, 0,25% min. 20 zł 2) kredyt inwestycyjny 0,25% min. 4. Opłata za administrowanie kredytem inwestycyjnym z dopłatami innymi niż ARiMR (płatna w dniu uruchomienia za okres do końca roku, w latach 2 następnych na koniec I kw.) 5. Pierwsze prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (od kwoty prolongowanej) 1,00 % min. 6. Każde kolejne prolongowanie terminu spłaty tego samego kredytu lub jego części (od kwoty prolongowanej) 1,00 % min zł 7. Zmiana na wniosek klienta zabezpieczenia kredytu 500 zł 8. Zmiana na wniosek klienta innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w ust ,00 % min. 100 zł 9. Czynności Banku w przypadku wystąpienia zadłużenia przeterminowanego: 1) monit telefoniczny po upływie terminu spłaty kredytu, pożyczki lub odsetek. 2 zł 2) wysyłanie upomnienia lub wezwania do zapłaty do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty 11,60 zł kredytu, pożyczki lub odsetek. 3) wyjazd interwencyjny do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika lub do ich poręczycieli po upływie terminu spłaty kredytu, pożyczki lub odsetek. 10. Opłata za dokonanie potrącenia wymagalnej wierzytelności na podstawie pełnomocnictwa Uwaga: Opłata jednorazowa, pobierana miesięcznie, od każdego kredytu, od którego dokonano co najmniej jednego potrącenia wymagalnej wierzytelności. 100 zł + stawka za kilometr przebiegu pojazdu osobowego, tj. 0,8358 zł / km 11. Opłata za wysłanie wezwania do dostarczenia dokumentów. 11,60 zł 12. Sporządzenie i wydanie na wniosek klienta: 1) oceny jego sytuacji ekonomiczno finansowej (zdolności kredytowej) 2) opinii lub zaświadczenia m.in. o posiadanym zadłużeniu, prawidłowości obsługi zobowiązań, o toczących się postępowaniach, prawidłowości Strona 8 z 12

9 obsługi rachunków płatniczych 3) promesy bankowej 4) uzasadnienia odmowy udzielenia kredytu 200 zł 5) historii kredytu (za każdy rok). 6) kopii dokumentów kredytowych 20 zł 7) drugiego i kolejnych dokumentów zwalniających zabezpieczenia (hipoteka, zastaw) 8) drugiego i kolejnych zaświadczeń o spłacie kredytu 13. Prowizja rekompensacyjna z tytułu przedterminowej spłaty kredytu z dopłatami ARiMR, pobierana od kwoty spłacanej przed terminem chyba, że umowa kredytu 1,50% stanowi inaczej 14. Prowizja rekompensacyjna z tytułu przedterminowej spłaty kredytu udzielonego na warunkach komercyjnych, pobierana od kwoty spłacanej przed terminem Uwaga: 1) dotyczy kredytów udzielonych od dnia r., 2) nie dotyczy kredytu w rachunku bieżącym, 3) nie dotyczy przypadku gdy spłata kredytu/części kredytu następuje z dofinansowania ze środków funduszy unijnych (Kredyty pomostowe Unia Biznes/ Unia Super Biznes), 4) nie dotyczy przypadku, gdy kredytobiorca wypowiada umowę kredytu z zachowaniem terminu wypowiedzenia. 1,50 % 15. Opłata za przeprowadzenie kontroli inwestycji (inspekcja) 100 zł 16. Opłata za przeprowadzenie oceny wartości nieruchomości 160 zł 17. Opłata za sporządzenie umowy ugody, przystąpienia do długu, przejęcia długu 500 zł III. 2. KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ III LIMIT W RACHUNKU / KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM III. 2.1.A. LIMIT W RACHUNKU BIEŻĄCYM 1. Opłata miesięczna za obsługę limitu 3 zł III. 2.1.B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,20 % 1,70 % 2,10 % 2. 1,50 % 2,10 % 2,40 % Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł min. 100 zł 3. Prowizja za udostępnienie kredytu na kolejny bieżący okres 12 miesięcy 1,20 % min. 4. Prowizja za podwyższenie kwoty kredytu (od kwoty podwyższenia) 1,20 % 1,70 % 2,10 % min. 5. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu III KREDYT POMOSTOWY UNIA BIZNES UNIA SUPER BIZNES 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,20 % 1,70 % 2,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 1,50 % 2,10 % 2,40 % min. 160 zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu III KREDYT PŁATNICZY DO 30 DNI 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,00 % 1,20 % 1,90 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu III KREDYT INWESTYCYJNY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ 1,20 % 1,40 % 2,00 % min. 160 zł 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,20 % 1,50 % 1,80 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,80 % 2,10 % 3. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 1,80 % 2,10 % 2,40 % min. 4. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu Prowizja za udzielenie kredytu z dopłatami ARiMR naliczana od kwoty 5. przyznanego kredytu. 1,00 % Strona 9 z 12

10 III KREDYT OBROTOWY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,80 % 2,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 1,80 % 2,10 % 2,40 % 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu III POŻYCZKA HIPOTECZNA NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,80 % 2,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 1,80 % 2,10 % 2,40 % 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego pobierana w dniu III KREDYT Z DOTACJĄ WFOŚiGW 1. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie od zł 1,50 % 1,80 % 2,10 % 2. Prowizja za udzielenie kredytu w kwocie do zł 3. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku kredytowego i kontrolę wstępną zadania, pobierana w dniu III INNE CZYNNOŚCI KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ 1,80 % 2,10 % 2,40 % 1. Wypłata kredytu w formie gotówkowej w kasie Banku. 0,05% min. 2. Uruchomienie kredytu przelewem na rachunek w innym banku krajowym. 10 zł 3. Pierwsze prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (od kwoty prolongowanej). 1,00 % min. 4. Każde kolejne prolongowanie terminu spłaty tego samego kredytu lub jego części (od kwoty prolongowanej). 1,00 % min zł 5. Zmiana na wniosek klienta zabezpieczenia kredytu 500 zł 6. Zmiana na wniosek klienta innych postanowień umowy o kredyt, niż. wymienione w ust ,00 % min. 100 zł 7. Czynności Banku w przypadku wystąpienia zadłużenia przeterminowanego: 1) monit telefoniczny po upływie terminu spłaty kredytu, pożyczki lub odsetek. 2 zł 2) wysyłanie upomnienia lub wezwania do zapłaty do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika lub ich poręczycieli po upływie terminu spłaty 11,60 zł kredytu, pożyczki lub odsetek. 3) wyjazd interwencyjny do kredytobiorcy, pożyczkobiorcy, dłużnika lub do ich poręczycieli po upływie terminu spłaty kredytu, pożyczki lub odsetek. + stawka za kilometr przebiegu pojazdu osobowego, tj. 0,8358 zł / km 8. Opłata za dokonanie potrącenia wymagalnej wierzytelności na podstawie pełnomocnictwa Uwaga: Opłata jednorazowa, pobierana miesięcznie od każdego kredytu, od którego dokonano co najmniej jednego potrącenia wymagalnej wierzytelności. 9. Opłata za wysłanie wezwania do dostarczenia dokumentów. 11,60 zł 10. Sporządzenie i wydanie na wniosek klienta: 1) oceny jego sytuacji ekonomiczno finansowej (zdolności kredytowej) 2) opinii lub zaświadczenia m.in. o posiadanym zadłużeniu, prawidłowości obsługi zobowiązań, o toczących się postępowaniach, prawidłowości obsługi rachunków płatniczych 3) promesy bankowej 4) uzasadnienia odmowy udzielenia kredytu 200 zł 5) historii kredytu (za każdy rok) 6) kopii dokumentów kredytowych 20 zł 7) drugiego i kolejnych dokumentów zwalniających zabezpieczenia (hipoteka, zastaw) 8) drugiego i kolejnych zaświadczeń o spłacie kredytu 11. Prowizja rekompensacyjna z tytułu przedterminowej spłaty kredytu lub pożyczki, pobierana od kwoty spłacanej przed terminem Uwaga: 1) dotyczy kredytów udzielonych od dnia r. 2) nie dotyczy kredytu w rachunku bieżącym, 3) nie dotyczy przypadku gdy spłata kredytu/części kredytu następuje z dofinansowania ze środków funduszy unijnych (Kredyty pomostowe Unia Biznes/ Unia Super Biznes) 1,50 % 12. Opłata za przeprowadzenie kontroli inwestycji (inspekcja) 100 zł 13. Opłata za przeprowadzenie oceny wartości nieruchomości 160 zł 14. Opłata za sporządzenie umowy ugody, przystąpienia do długu, przejęcia długu 500 zł Strona 10 z 12

11 III. 3. GWARANCJE I PORĘCZENIA BANKOWE 1. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku płatna jednorazowo nie podlegająca zwrotowi wnoszona gotówką w dniu Uwaga: Wpłata nie pobierana w przypadku udzielenia kredytu w oparciu o postępowanie przetargowe 2. Udzielenie gwarancji, poręczenia - od kwoty gwarancji lub poręczenia, wg umowy z klientem 1) do 3 miesięcy 2 % min. 2) powyżej 3 miesięcy/prowizja kwartalna 1 % min. 20 zł 3. Otwarcie linii gwarancji: 1) opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku o otwarcie linii gwarancji wnoszona w dniu złożenia wniosku, nie podlegająca zwrotowi 2) zawarcie umowy o otwarcie linii gwarancji - od kwoty przyznanej w ramach linii, wg umowy z klientem 2 % min. 3) opłata przygotowawcza za rozpatrzenie zlecenia o udzielenie gwarancji w ramach zawartej umowy o otwarcie linii gwarancji wnoszona w dniu złożenia zlecenia, nie podlegająca zwrotowi, 4) udzielenie gwarancji w ramach zawartej umowy o otwarcie linii gwarancji. 1 % min. 20 zł 4. Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty należności wynikających z udzielonej gwarancji bankowej lub poręczenia bankowego. 11,60 zł IV. CZYNNOŚCI (ZLECENIA) RÓŻNE Stawka obowiązująca Lp. Rodzaj usług (czynności) podstawowa minimalna maksymalna IV. 1. BLOKADA ŚRODKÓW 1. Dokonanie blokady środków na rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów - za każdą zawartą umowę: 1) z Bankiem 2) z innymi bankami krajowymi. 2% zł 2. Potwierdzenie wykonania blokady środków. 10 zł IV. 2. SKARBIEC NOCNY 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki - opłata miesięczna. 10 zł 2. Wydanie portfela, woreczków do monet oraz klucza do drzwiczek wrzutni. 3. Za wydanie klucza/karty zbliżeniowej w przypadku utraty poprzedniego/ej lub nie zwrócenie na żądanie Banku 4. Za wydanie drugiego i każdego kolejnego portfela 5. Za wystawienie protokołu różnicy kasowej występującej po przeliczeniu wpłaty zamkniętej 6. Plomby do portfeli /pakiet 100 szt./ 2 7. Bezpieczne koperty : 1) format B5 /pakiet 100 szt./ 52 zł 2) format B4 /pakiet 100 szt./ 76 zł 3) do bilonu 9,3kg /pakiet 50 szt./ 4) do bilonu 15kg /pakiet 50 szt./ 12 IV. 3. DEPOZYTY RZECZOWE (dotyczy depozytów stanowiących zabezpieczenie umów kredytowych) 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego - za każdy depozyt. 2. Przechowywanie depozytu - za każdy depozyt (miesięcznie). IV. 4. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH 1. Wpłata gotówkowa na rachunek bankowy, dokonywana przez jednostkę gospodarczą poza rachunkiem własnym (za jedną wpłatę): 1) prowadzony w Banku *, 0,5% 1 2) prowadzony w innym banku krajowym, 0,5% * nie dotyczy w przypadku, gdy umowa z posiadaczem stanowi inaczej 2. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe (dziennie): 1) do 20 szt., 2) powyżej 20 szt. 0,5% (min. ) 3. Niepodjęcie awizowanej wypłaty gotówkowej 0,04% 20 zł 100 zł IV. 5. POZOSTAŁE CZYNNOŚCI 1. Sporządzenie i przekazanie informacji w formie pisemnej lub wydruku z systemu bankowego o kliencie Banku, w szczególności o rachunkach bankowych, obrotach lub saldach na takich rachunkach, o kredytach lub pożyczkach na żądanie podmiotów Strona 11 z 12

12 uprawnionych, o których mowa w art. 105 Prawa bankowego*: 1) Negatywnej 30 zł (plus podatek VAT) za każdą informację o danym kliencie 2) pozytywnej, z zastrzeżeniem ust. 2 i 3 (plus podatek VAT) za każdą informację o danym kliencie * Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art. 110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec Banku zasadę wzajemności. 2. Sporządzenie i przekazanie komornikowi sądowemu pozytywnej informacji w formie pisemnej lub wydruku z systemu bankowego o kliencie Banku, w szczególności o prowadzonych rachunkach bankowych, obrotach lub saldach na takich rachunkach 3. Sporządzenie i przekazanie biegłemu rewidentowi pozytywnej informacji w formie pisemnej lub wydruku z systemu bankowego o kliencie Banku 4. Potwierdzenie zgodności podpisów posiadacza rachunku - w jednostce Banku prowadzącej rachunek 5. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem. 6. Wydanie na prośbę klienta potwierdzenia zrealizowania transakcji płatniczej gotówkowej lub bezgotówkowej 7. Odzyskanie przez Bank środków ze zlecenia płatniczego przekazanego na nieprawidłowo podany NRB 8. Za realizację tytułu egzekucyjnego, za każdy przelew (nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew) 9. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie. 70 zł (plus podatek VAT) za każdą informację o danym kliencie 1 (plus podatek VAT) za każdą informację o danym kliencie 10 zł 20 zł 1 0,5% min 20 zł wg wyceny indywidualnej (do wysokości poniesionych kosztów oraz wniesionych nakładów pracy) V. USŁUGA IDENTYFIKACJI RACHUNKÓW MASOWYCH (IRM) 1. Aktywacja usługi 100,00 zł 2. Przydział listy rachunków wirtualnych 3. Płatność przychodząca w ramach usługi IRM 0,10 zł Zarząd Banku Strona 12 z 12