Regulamin Promocji Lokaty Terminowej

Transkrypt

1 Regulamin Promocji Lokaty Terminowej I. Organizator 1. Organizatorem Promocji lokaty terminowej ( Promocja ) jest Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, Warszawa ( Bank ), zarejestrowany przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr KRS , NIP: ; wysokość kapitału zakładowego wynosi złotych, kapitał został w pełni opłacony. II. Przedmiot i czas trwania Promocji 2. Przedmiotem promocji objętej niniejszym regulaminem jest otwarcie lokaty terminowej na warunkach określonych w Rozdziale III i Rozdziale IV. 3. Promocja trwa od 1 października 2015 r. do 31 grudnia 2015 r., z zastrzeżeniem pkt 17. III. Warunki przystąpienia do Promocji 4. Skorzystanie z Promocji jest dobrowolne. 5. Do Promocji może przystąpić każdy pełnoletni Klient Banku, będący posiadaczem lub współposiadaczem rachunku bankowego ( Konto Osobiste ) otwartego na imię i rzecz Klienta przez Bank na podstawie umowy rachunku bankowego Konto Osobiste Citibank lub Umowy Produktów Depozytowych ( Klient ), z zastrzeżeniem pkt 13, który: A: a) nie posiadał w Banku Konta Osobistego ani Rachunku Oszczędnościowego w dniu 30 września 2015 r. (lub nie był Współposiadaczem Konta), lub b) w trakcie trwania Promocji zasilił Konto Osobiste lub Rachunek Oszczędnościowy Nowymi Środkami, zgodnie z zasadami określonymi poniżej. oraz B: w okresie Promocji nabędzie za pośrednictwem Banku co najmniej jeden z niżej wymienionych produktów, co rozumie się jako: a) złożenie wniosku o zawarcie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym w wyniku którego Klient został objęty ochroną ubezpieczeniową: i. Portfel Inwestycyjny Premium ( Portfel Inwestycyjny Premium ), lub ii. Portfel Inwestycyjny Premium Dolar ( Portfel Inwestycyjny Premium USD ), lub iii. Portfel Inwestycyjny Premium Euro ( Portfel Inwestycyjny Premium EUR ), b) wpłatę składki dodatkowej: i. w ramach już zawartych, za pośrednictwem Banku umów ubezpieczenia obowiązujących nie dłużej niż rok w przypadku Portfela Inwestycyjnego Premium, Portfela Inwestycyjnego Premium USD, Portfela Inwestycyjnego Premium EUR, lub ii. w ramach już zawartych, za pośrednictwem Banku umów ubezpieczenia: Portfel Inwestycyjny, Globalny Portfel Inwestycyjny, Portfel Funduszy Zagranicznych (EUR lub USD) która została zmieniona poprzez zmianę warunków kosztowych, a nowe warunki kosztowe obowiązują nie dłużej niż 12 miesięcy c) złożenie dyspozycji zawarcia transakcji kupna Dłużnych Papierów Wartościowych. d) złożenie dyspozycji nabycia tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych. oraz C: podpisze niniejszy regulamin Promocji Lokaty Terminowej. Skorzystanie z niniejszej Promocji wyklucza możliwość jednoczesnego nabycia tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych na specjalnych warunkach polegających na zwolnieniu z opłaty manipulacyjnej. 1

2 Definicje: Umowy wymienione w pkt 5.B lit a)-b) zwane są dalej Umowami Ubezpieczenia. Produkty wymienione w pkt 5.B lit c) i lit d) zwane są dalej Produktami. Wszelkie pojęcia użyte w niniejszym regulaminie wielką literą, a niezdefiniowane w jego treści, mają znaczenie nadane im w Regulaminie Produktów Inwestycyjnych. Pojęcie Umowa Produktów Depozytowych, Oferta Lokat, Rachunek Lokat, Rachunek Oszczędnościowy ma znaczenie nadane im zgodnie z Regulaminem Rachunków Bankowych. IV. Warunki Lokaty 6. Klient, który w okresie o którym mowa w pkt 3 spełni warunki określone w pkt 5 może otworzyć w oddziale Banku promocyjnie oprocentowaną lokatę terminową w złotych ( Lokata ) na następujących warunkach: a. Lokata jest otwierana wyłącznie w walucie PLN, b. Lokata jest otwierana na okres 3 miesięcy, c. Promocyjne oprocentowanie jest stałe i wynosi 3,5% w skali roku dla Lokaty, o ile nie nastąpią okoliczności, o których mowa w pkt 15 poniżej. d. Minimalna kwota Lokaty wynosi PLN, e. Maksymalna kwota Lokaty jest określona w pkt 9 poniżej. 7. Otwarcie Lokaty w ramach Promocji nie może nastąpić później niż: a. w terminie 14 dni kalendarzowych od dnia złożenia przez Klienta wskazanych w pkt 5. B dyspozycji, wniosku lub dokonania wpłaty. W przypadku, gdyby ostatni dzień był dniem ustawowo wolnym od pracy, otwarcie Lokaty może nastąpić w kolejnym, najbliższym Dniu Roboczym następującym po tym dniu; oraz b. 15 stycznia 2016 roku z zastrzeżeniem, że Klient przystąpił do Promocji w okresie wskazanym w pkt 3 niniejszego Regulaminu i złożył wskazane w pkt 5 B dyspozycje, wniosek lub dokonał wpłaty. 8. Lokaty otwierane po upływie 14 dni kalendarzowych od dnia złożenia przez Klienta wskazanych w pkt 5. B dyspozycji, wniosku lub dokonania wpłaty, będą otwierane z oprocentowaniem zgodnym z Ofertą Lokat obowiązującą w Banku w dniu otwarcia Lokaty. Maksymalna kwota Lokaty 9. Maksymalna kwota Lokaty oraz suma kwot wszystkich Lokat objętych Promocją (w przypadku, gdy otwarta zostaje więcej niż jedna) nie może przekraczać żadnej z poniższych kwot: a. Sumy środków pieniężnych w PLN wpłaconych w ramach wskazanych w pkt 5. B dyspozycji, wniosku lub dokonania wpłaty w okresie trwania Promocji; Do przeliczenia waluty dla celów ustalenia możliwej maksymalnej kwoty Lokat/y stosuje się kurs NBP obowiązujący w dniu złożenia wniosku o zawarcie Umowy Ubezpieczenia/wpłaty składki dodatkowej/złożeniu dyspozycji nabycia tytułów uczestnictwa otwartych funduszy inwestycyjnych lub dyspozycji zawarcia transakcji kupna Dłużnych Papierów Wartościowych. b. Nowych Środków. c. Kwoty PLN w przypadku Klientów posiadających Konto Osobiste typu Citigold Select. d. Kwoty PLN w przypadku Klientów posiadających Konto Osobiste typu Gold. e. Kwoty PLN w przypadku Klientów posiadających Konto Osobiste typu CitiPriority. 10. Minimalna wysokość wpłat w ramach Produktów i Umów Ubezpieczenia, dla Klientów posiadających Konto Osobiste lub Rachunek Oszczędnościowy: a) Minimalna wysokość składki jednorazowej w ramach Umów Ubezpieczenia uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi: i PLN dla Portfela Inwestycyjnego Premium i indywidualnego inwestycyjnego ubezpieczenia na życie ii EUR dla Portfela Inwestycyjnego Premium EUR, iii USD dla Portfela Inwestycyjnego Premium USD, b) Minimalna wysokość składki dodatkowej w ramach Umów Ubezpieczenia, uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi: i PLN dla Portfela Inwestycyjnego Premium, Globalnego Portfela Inwestycyjnego, Portfela Inwestycyjnego, 2

3 ii USD dla Portfela Inwestycyjnego Premium USD, Portfela Funduszy Zagranicznych w USD iii EUR dla Portfela Inwestycyjnego Premium EUR, Portfela Funduszy Zagranicznych w EUR c) Minimalna wartość nominalna transakcji kupna Dłużnych Papierów Wartościowych, o których mowa w pkt 5 B lit. c) uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi PLN lub EUR lub USD lub CHF lub GBP. d) Minimalna wysokość kwoty nabycia tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych, o których mowa w pkt 5 B lit. d) uprawniająca do skorzystania z Promocji wynosi PLN lub EUR lub USD. 11. Dokonując nabycia Produktów lub zawarcia Umowy Ubezpieczenia, Klient w ramach Promocji może otworzyć dowolną liczbę Lokat, z zastrzeżeniem pkt Nowe Środki oznaczają środki pieniężne, które wpłynęły na Konto Osobiste lub Rachunek Oszczędnościowy po 30 września 2015 r. i które na dzień otwierania Lokaty stanowią nadwyżkę środków Klienta nad Średnim Saldem na koniec dnia 30 września 2015 r. Średnie Saldo, o którym mowa w zdaniu poprzednim, obejmuje: a) Konta Osobiste, Rachunki Lokat, Rachunki Oszczędnościowe, gdzie Klient jest pierwszym współposiadaczem Konta wskazanym w umowie rachunku bankowego lub jedynym posiadaczem Konta oraz Inwestycje Dwuwalutowe w rozumieniu Regulaminu Produktów Inwestycyjnych. b) produkty ubezpieczeniowe z elementem inwestycyjnym, ubezpieczeniowe z elementem oszczędnościowym nabyte przez Klienta za pośrednictwem Banku, c) instrumenty finansowe nabyte przez Klienta w Banku lub za pośrednictwem Banku zapisane odpowiednio na rachunkach papierów wartościowych i/lub rejestrach zagranicznych papierów wartościowych oraz rachunku pomocniczego w izbie rozliczeniowej prowadzonych zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie Produktów Inwestycyjnych bądź na prowadzonych dla Klienta rejestrach tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, dla których Bank jest oznaczony jako dystrybutor lub na rachunku papierów wartościowych lub rejestrze zagranicznych instrumentów finansowych prowadzonym przez Dom Maklerski Banku Handlowego S.A., o ile Klient zawarł umowę o świadczenie przez Bank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia papierów wartościowych, d) instrumenty finansowe nabyte przez Klienta poza Bankiem, jeżeli m.in. wskutek ich przeniesienia są zapisane na rachunkach lub rejestrach, o których mowa w niniejszym punkcie lit c) powyżej, 13. Klient korzystający z Promocji nie może jednocześnie korzystać z innych promocji uprawniających do otwarcia lokat/y terminowych z oprocentowaniem wyższym niż w Ofercie Lokat, obowiązujących w trakcie trwania Promocji. Jeśli Klient korzysta już z innych promocji, o których mowa w zdaniu poprzedzającym, nie może on przystąpić do Promocji. 14. Klient może zamknąć Lokatę przed upływem okresu na który została zawarta. W takim przypadku środki pieniężne zgromadzone na Lokacie nie podlegają żadnemu oprocentowaniu oraz ulegają zwróceniu na konto, z którego zostały pobrane celem założenia Lokaty. 15. Bank nie naliczy promocyjnego oprocentowania Lokat/y w przypadku: a) upływu 30 dni kalendarzowych od dnia otwarcia Lokaty/Lokat i nie objęcia Klienta przez Ubezpieczyciela ochroną ubezpieczeniową z tytułu Umowy Ubezpieczenia lub nie dokonania wpłaty składki dodatkowej, albo b) rozwiązania/wygaśnięcia Umowy Ubezpieczenia z przyczyn leżących po stronie Klienta lub w przypadku niedokonania przez Klienta nabycia tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych na rejestry otwarte za pośrednictwem Banku, lub niezawarcia transakcji kupna Dłużnych Papierów Wartościowych tj.: i. odstąpienia od Umowy Ubezpieczenia w terminie 60 dni od dnia zawarcia Umowy Ubezpieczenia w przypadku produktów opisanych w pkt. 5 B lit. a) i-iii, lub ii. rezygnacji lub wypłaty całkowitej z Umowy Ubezpieczenia w okresie 1 roku od zawarcia Umowy Ubezpieczenia w przypadku produktów opisanych w pkt. 5 B lit. a) iii, iii. iv. niewykonania, z przyczyn niezależnych od Banku, dyspozycji nabycia tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych, o której mowa w pkt. 5B lit. d), niewykonania, z przyczyn niezależnych od Banku, dyspozycji zawarcia transakcji kupna Dłużnych Papierów Wartościowych, o której mowa w pkt. 5Blit. c) Klient nie będzie uprawniony do otrzymania odsetek w wysokości określonej w niniejszym regulaminie Promocji. W takich przypadkach Bank wypłaci Klientowi za okres trwania Lokaty/Lokat odsetki w wysokości zgodnej z Ofertą Lokat obowiązującą w dniu otwarcia Lokaty/Lokat. 3

4 16. Bank ma prawo obciążyć rachunek Klienta kwotą odsetek wynikających z zawartej Lokaty/Lokat, jeżeli Lokata/Lokaty się zakończyły, a Klient nie spełnił warunków Promocji opisanych w niniejszym regulaminie Promocji. Na rachunku Klienta Bank pozostawi odsetki w wysokości zgodnej z oprocentowaniem oferowanym przez Bank na lokacie terminowej oprocentowanej według Oferty Lokat obowiązującej w dniu otwarcia Lokaty/Lokat. 17. Bank zastrzega sobie prawo do zmiany regulaminu Promocji w trakcie jej trwania lub do wcześniejszego zakończenia Promocji, z tym, że zmiana regulaminu Promocji nie dotyczy Klientów, którzy do tego dnia spełnili warunki o których mowa w pkt 5, a także warunki Lokat otwartych przed zmianą lub zakończeniem Promocji nie ulegają zmianie. Informacja o zmianach lub zakończeniu Promocji zostanie ogłoszona na stronie internetowej Banku co najmniej 14 dni przed wejściem w życie zmian, a szczegółowe informacje na temat zmian będzie można uzyskać również w oddziałach Banku. W okresie od dnia ogłoszenia zmian lub zakończenia Promocji do dnia ich wejścia w życie obowiązują dotychczasowe warunki Promocji. 18. Klient może skorzystać z Promocji wyłącznie w oddziale Banku. 19. Regulamin Promocji jest dostępny w oddziałach Banku oraz na stronie internetowej Banku Otwarcie lokaty (innej niż Lokata w ramach niniejszego regulaminu Promocji) z oprocentowaniem zgodnym z Ofertą Lokat nie jest uzależnione od nabycia Produktów wymienionych w pkt 5.B. Nabycie Produktów wymienionych w pkt 5.B jest możliwe bez konieczności otwarcia Lokaty. 21. Produkty objęte Promocją mogą być nabyte, również oddzielnie na zasadach określonych w odpowiedniej umowie właściwej dla danego Produktu. 22. W Produktach objętych Promocją obowiązują opłaty obowiązujące dla poszczególnych Produktów. Informacje o opłatach Klient otrzymuje przed decyzją nabycia Produktu. 23. W odniesieniu do Produktów, Umów Ubezpieczenia i Lokat w zakresie nieuregulowanym w niniejszym regulaminie zastosowanie mają odpowiednio : a) Regulamin Rachunków Bankowych, b) Regulamin Produktów Inwestycyjnych, c) Ogólne Warunki Ubezpieczenia Portfel Inwestycyjnego Premium, d) Ogólne Warunki Ubezpieczenia Portfel Inwestycyjnego Premium Euro/Dolar. V. Reklamacje 24. Bank przyjmuje skargi i reklamacje od Klientów w formie: a. pisemnej złożonej osobiście w Oddziale Banku w godzinach pracy Oddziału, albo przesłanej na adres: Bank Handlowy w Warszawie SA ul. Goleszowska Warszawa. b. ustnie telefonicznie (u konsultanta infolinii CitiPhone, pod numerem (+48) (koszt połączenia wg aktualnej taryfy operatora) lub (koszt połączenia: cena 1 impulsu + VAT wg taryfy operatora za każde rozpoczęte 3 minuty)) albo osobiście do protokołu podczas wizyty Klienta w Oddziale Banku; c. w formie elektronicznej na adres poczty elektronicznej Banku. 25. Aktualne dane kontaktowe umożliwiające złożenie skargi i reklamacji są dostępne na stronie internetowej Banku ( 26. Na żądanie Klienta Bank potwierdza wpływ skargi i reklamacji w formie pisemnej lub w inny sposób uzgodniony z Klientem. 27. Klient ma możliwość złożenia skargi lub reklamacji przez pełnomocnika dysponującego pełnomocnictwem udzielonym w formie pisemnej notarialnie poświadczonej, notarialnej bądź udzielonym przez Klienta w Oddziale Banku w zwykłej formie pisemnej w obecności pracownika Banku. 28. Złożenie skargi lub reklamacji niezwłocznie po powzięciu przez Klienta zastrzeżeń ułatwi i przyśpieszy rzetelne jej rozpatrzenie przez Bank chyba, że okoliczność ta nie ma wpływu na sposób procedowania ze skargą bądź reklamacją. 29. Bank może zażądać od Klienta przedstawienia informacji i dokumentów uzupełniających, o ile ich przedstawienie jest niezbędne do rozpatrzenia skargi bądź reklamacji. 30. W celu umożliwienia szybkiego i efektywnego rozpatrzenia skargi lub reklamacji, zaleca się aby reklamacja zawierała opis zdarzenia, którego dotyczy, wskazanie uchybienia, które jest jej przedmiotem, podanie nazwiska pracownika obsługującego 4

5 10/2015 Klienta (lub okoliczności pozwalających na jego identyfikację), a w przypadku poniesienia szkody, określenie w sposób wyraźny roszczenia Klienta z tytułu zaistniałych nieprawidłowości. 31. O wyniku rozpatrzenia skargi lub reklamacji, Klient zostanie poinformowany bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie 30 dni od daty otrzymania reklamacji przez Bank. 32. W szczególnie skomplikowanych przypadkach, uniemożliwiających rozpatrzenie skargi lub reklamacji i udzielenie odpowiedzi w terminie, o którym mowa w pkt 31 powyżej, Bank w informacji przekazywanej Klientowi: a. wyjaśni przyczynę opóźnienia; b. wskazuje okoliczności, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia sprawy; c. określi przewidywany termin rozpatrzenia skargi bądź reklamacji i udzielenia odpowiedzi, który nie może przekroczyć 60 dni od dnia otrzymania skargi lub reklamacji. 33. Na złożoną skargę lub reklamację Bank może udzielić odpowiedzi: a. w postaci papierowej na adres korespondencyjny Klienta wskazany w Umowie; b. za pomocą innego trwałego nośnika informacji tj. SMS na numer telefonu Klienta wskazany w Umowie; c. na wniosek Klienta pocztą elektroniczną na adres Klienta wskazany w Umowie. 34. Bank informuje, że działalność Banku podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. 35. Ewentualne spory między Klientem a Bankiem mogą być rozstrzygane na wniosek Klienta w trybie pozasądowym, zgodnie z regulaminem Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego, przez Arbitra Bankowego działającego przy Związku Banków Polskich, począwszy od 1 stycznia 2016 r. przez Rzecznika Finansowego na zasadach określonych w Ustawie z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym bądź, według wyboru Klienta w drodze postępowania przed sądem polubownym przy Komisji Nadzoru Finansowego. 36. Bank informuje, że oferty na takich samych lub podobnych warunkach mogą się powtarzać w przyszłości. 37. Podpisując regulamin Promocji, Klient akceptuje jego postępowania Data, imię i nazwisko Klienta Podpis Klienta 5