Polityka informacyjna

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do Zarządzenia nr 53K/2016 Zarządcy Komisarycznego SKOK Jowisz Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa Jowisz Polityka informacyjna Wersja r. Wersja r., obowiązuje od r.

2 I. Informacje ogólne Polityka informacyjna Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej Jowisz (dalej: Kasa) z siedzibą w Czeladzi przy ul. Wojkowickiej 2 stanowi wykonanie postanowień Uchwały nr 218/2014 Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 22 lipca 2014 roku (Dz. Urz. KNF poz.17) w sprawie wydania Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych w oparciu o zapisy Prawa spółdzielczego i Ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym oraz wykonanie Uchwały nr 234/15 KNF z dnia 23 czerwca 2015 roku (Dz. Urz. KNF poz. 44) w sprawie wydania Rekomendacji B-SKOK dotyczącej dobrych praktyk w zakresie ładu korporacyjnego spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych. II. Cel Polityki Informacyjnej (dalej: Polityka) Celem niniejszego dokumentu jest określenie ogólnych zasad polityki informacyjnej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo Kredytowej Jowisz w zakresie wiadomości zarządczych, ujawniania danych, sprawozdań i innych informacji dotyczących Kasy, osobom trzecim zainteresowanym sprawami Kasy, w tym członkom, pracownikom, kontrahentom, instytucjom nadzorczym i innym podmiotom z uwzględnieniem obowiązujących przepisów prawa w tym zakresie. III. Informacje podlegające publikacji umieszczane są na stronie internetowej lub/i w siedzibie/oddziałach SKOK o ile obowiązek taki wynika z przepisów prawa lub wewnętrznych ustaleń lub/i w innych miejscach zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. IV. Odpowiedzialność Za przygotowanie/aktualizację informacji podlegających ujawnieniu odpowiadają osoby/komórki organizacyjne wskazane w załączniku nr 1 do Polityki. V. Zakres ujawnianej informacji 4 1) Kasa udostępnia: Statut Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej Jowisz. Regulaminy usług, Stosowane stawki prowizji i wysokość pobieranych opłat, Informację o lokatach terminowych (oprocentowanie, okres lokaty, warunki założenia lokaty). 2) Wykonując obowiązek wynikający z ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym z dnia 14 grudnia 1994 r. z późniejszymi zmianami Kasa informuje o: Sytuacji ekonomiczno finansowej zgodnie ze wzorem stanowiącym załącznik nr 2 do Polityki, Uczestnictwie w ustawowym systemie gwarantowania i zasadach jego funkcjonowania. 3) Wykonując obowiązek ustawy Prawo Spółdzielcze z dnia 16 września 1982 roku z późniejszymi zmianami Kasa informuje o: Zebraniach Grup Członkowskich; Zebraniach Przedstawicieli. 4) Wykonując obowiązek ustawy o kredycie konsumenckim z dnia 12 maja 2011 roku z późniejszymi zmianami Kasa informuje o: stopie oprocentowania zadłużenia przeterminowanego;

3 wysokości stopy referencyjnej; Polityka informacyjna 5) Wykonując obowiązki ustawy o usługach płatniczych 19 sierpnia 2011 roku z późniejszymi zmianami Kasa na stronie internetowej informuje o: pozasądowych procedurach wnoszenia skarg i rozstrzygania sporów. 6) Wykonując obowiązki komunikatu 222 z posiedzenia Komisji Nadzoru Finansowego z dnia roku SKOK udostępnia członkom na stronie internetowej Politykę w zakresie stosowania Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych, obowiązującą w SKOK Jowisz Wyłączenia stosowania Zasad Ładu Korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych w Spółdzielczej Kasie Oszczędnościowo-Kredytowej Jowisz Politykę informacyjną Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo Kredytowej Jowisz ; Podstawową Strukturę organizacyjną; Regulamin przyjmowania i rozpatrywania reklamacji w SKOK Jowisz. 7) Każdy członek Kasy ma prawo: Do wglądu do dokumentów o jakich mowa w art. 18 ust. 2 ustawy Prawo Spółdzielcze z dnia 16 września 1982 roku z późniejszymi zmianami na zasadach określonych ww. Ustawą zgodnie z Regulaminem dostępu do dokumentów, który stanowi załącznik nr 3 do Polityki. Złożenia pisemnej reklamacji/skargi dot. jakości obsługi klienta, wykonanej usługi na skutek niższej niż oczekiwał jakości, stwierdzonych niezgodności z warunkami usługi / umowy, z innych przyczyn związanych z otrzymaną usługą. 8) Wykonując obowiązki Uchwały nr 234/15 KNF z dnia 23 czerwca 2015 roku Kasa udostępnia członkom: Informacja o działaniach Zarządu i Rady Nadzorczej. 9) Dodatkowo Kasa udostępnia swoim członkom: a) informacje umożliwiające korzystanie z oddziałów Kasy: Adresy, telefony i godziny otwarcia centrali i oddziałów; Informacje o zamknięciu placówki w danym dniu / dniach. b) informacje umożliwiające skorzystanie z usług Kasy: Bieżącą ofertę kasy; Tabelę Opłat i Prowizji. inne informacje mające wpływ na poprawne funkcjonowanie Kasy i jakość obsługi klienta. VI System Kontroli Wewnętrznej Zakres zagadnień objętych Polityką Informacyjną jest objęty systemem kontroli wewnętrznej, a odpowiednie czynności kontrolne są wykonywane zgodnie z planami kontroli. VII Aktualizacja Polityki Polityka Informacyjna podlega, co najmniej raz w roku, przeglądowi, z zastrzeżeniem jej wcześniejszej aktualizacji w sytuacji zmiany danych/informacji o jakich mowa w jej treści. Każda modyfikacja Polityki podlega akceptacji przez Zarząd i zatwierdzeniu przez Radę Nadzorczą, z tym zastrzeżeniem, że zmiany w załączniku do Polityki są akceptowane przez Zarząd i nie wymagają zatwierdzenia przez Radę Nadzorczą. Informacje o zmianach w załączniku przekazywane są Radzie Nadzorczej w sprawozdaniach.

4 VIII Załączniki Załączniki do Polityki stanowią jej integralną część. Załącznik nr 1 - Zakres informacji i odpowiedzialność dotyczący udostępnianych danych Załącznik nr 2 Wzór Informacji o sytuacji ekonomiczno-finansowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej Jowisz Załącznik nr 3 - Regulamin dostępu do dokumentów o jakich mowa w art. 18 ust. 2 ustawy Prawo spółdzielcze Opracował Aprobował: Niniejsza Polityka została przyjęta Zarządzeniem Zarządcy Komisarycznego nr 53K/ r. nadając jej moc obowiązywania od dnia 01 kwietnia 2016 r. z dnia

5 Załącznik nr 1 do Polityki Informacyjnej Zakres Informacji i Odpowiedzialność Zakres informacji i odpowiedzialność Rodzaj informacji Zakres informacji Termin ujawnienia Częstotliwość ujawnienia Miejsce ujawnienia Statut SKOK Jowisz Treść Statutu W dniu wejścia w życie* Po każdej zmianie - Oddziały Kasy Jowisz, - strona internetowa - Regulaminy usług - Stosowane stawki prowizji i wysokość pobieranych opłat, - Treść regulaminów - Treść obowiązujących TPiO W dniu wejścia w życie* Po każdej zmianie - Oddziały Kasy Jowisz, - strona internetowa Komórka / osoba odpowiedzialna za przygotowanie/ aktualizację informacji Dział Organizacyjny Dział Zarządzania Produktami - Informacja o lokatach terminowych, - Indywidualnym Koncie Spółdzielczym/ rachunkach systematycznego oszczędzania /rachunkach bieżących - Informacja o usługach pożyczkowych - Informacje o stopie oprocentowania Przeterminowanego/ stopy lombardowej / stopy referencyjnej Informacje o zebraniach grup członkowskich Informacje o Zebraniu Przedstawicieli Informacje o sytuacji ekonomiczno- finansowej Informacja o działaniach Zarządu i Rady Nadzorczej Informacja o uczestnictwie w Bankowym Funduszu Gwarancyjnym Oferta zgodnie z decyzją Zarządu, w tym Regulamin oraz Wzór umowy - Wysokość stopy lombardowej/stopy referencyjnej, Wysokość % należności przeterminowanych Daty i godziny oraz miejsce zebrania grup członkowskich, w tym porządek zebrania Daty i godziny oraz porządek Zebrania Przedstawicieli Zgodnie z załącznikiem nr 2 do niniejszej Polityki Tematyka podjętych uchwał Informacja o uczestnictwie W dniu wejścia w życie* Po każdej zmianie Oddziały Kasy Jowisz Dział Zarządzania Produktami W dniu wejścia w życie* Po każdej zmianie Odziały Kasy Jowisz Sieć sprzedaży 7 dni przed zebraniem Przed każdym zebraniem 14 dni przed zebraniem Przed każdym zebraniem Niezwłocznie po ustaleniu wyników wg stanu na 30.06, Do 20-go dnia miesiąca następnego za miesiąc poprzedni W dniu wejścia w życie* Raz na pół roku wg stanu na 30.06, a następnie wg danego roku - Oddziały Kasy Jowisz - siedziba Kasy Jowisz - strona internetowa - mailingi do członków - Odziały Kasy Jowisz, - siedziba Kasy Jowisz, - strona internetowa - zawiadomienia pisemne do Przedstawicieli Kasy Jowisz - strona internetowa Dział Organizacyjny Dział Organizacyjny Główny Księgowy Raz w miesiącu - siedziba Kasy Jowisz Dział Organizacyjny Informacja ujawniana jednorazowo lub w razie zmiany zasad (przepisów prawa) - Odziały Kasy Jowisz - strona internetowa Dział Zarządzania Produktami *) chyba, że dodatkowe przepisy mówią o innym sposobie ujawnienia informacji

6 Załącznik nr 2 do Polityki Informacyjnej Informacja o sytuacji ekonomiczno-finansowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej Jowisz Wybrane pozycje bilansu, rachunku zysków i strat oraz wskaźniki wg stanu na dzień dd-mm-rrrr r. Lp. Wyszczególnienie dd-mm-rrrr 1. Aktywa (zł) zł 2. Fundusze własne * zł 3. Saldo depozytów zł 4. Wskaźnik funduszy własnych % 5. Współczynnik wypłacalności % 6. Wskaźnik obowiązkowej rezerwy płynnej % * Fundusze własne według ustawy o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

7 Załącznik nr 3 do Polityki informacyjnej Regulamin dostępu do dokumentów o jakich mowa w art. 18 ust. 2 ustawy Prawo spółdzielcze 1. Każdy członek SKOK ma prawo do: 1) otrzymania odpisu statutu i regulaminów, 2) zaznajamiania się z: a) uchwałami organów SKOK, b) protokołami obrad organów SKOK, c) protokołami lustracji, d) rocznymi sprawozdaniami finansowymi, e) umowami zawieranymi przez SKOK z osobami trzecimi. 2. Odpis statutu oraz regulaminów wydawane są członkom w punkcie (oddziale), w którym prowadzone są rachunki członka Uchwały organów SKOK, protokoły obrad organów SKOK oraz protokoły lustracji (wraz z wnioskami polustracyjnymi i informacjami o ich realizacji) udostępniane są członkowi do wglądu wyłącznie w siedzibie SKOK w Czeladzi, ul. Wojkowicka 2, w pierwszy i trzeci poniedziałek miesiąca w godzinach , na zasadach określonych w ust. 2 i Dokumenty, o jakich mowa w ust.1 udostępniane są na podstawie pisemnego wniosku składanego w siedzibie SKOK (osobiście lub listownie) na formularzu udostępnianym członkom w każdym oddziale SKOK oraz na stronie internetowej SKOK pod adresem. Wzór formularza stanowi załącznik nr 1 do niniejszego Regulaminu. 3. SKOK informuje członka pisemnie na adres wskazany we wniosku - w terminie 14 dni roboczych od dnia jego otrzymania o wyznaczonym terminie i godzinach udostępnienia dokumentów, o których mowa w ust Udostępnianie członkowi dokumentów, o których mowa w ust. 1 może nastąpić: 1) po uprzedniej weryfikacji tożsamości członka, 2) wyłącznie w obecności upoważnionego pracownika SKOK Roczne sprawozdanie z działalności SKOK, łącznie ze sprawozdaniem finansowym i opinią biegłego rewidenta, jeżeli podlega ono obowiązkowemu badaniu, wykłada się w lokalu spółdzielni na co najmniej 14 dni przed terminem walnego zgromadzenia (zebrania przedstawicieli). 2. Po walnym zgromadzeniu (zebraniu przedstawicieli), na którym sprawozdania, o których mowa w ust. 1, były zatwierdzane, są one udostępniane członkom do wglądu na zasadach określonych w Umowy zawierane przez SKOK z osobami trzecimi udostępniane są członkowi na zasadach określonych w 3, z zastrzeżeniem ust Zarząd SKOK może odmówić udostępnienia umów, o których mowa w ust. 1, w przypadku, gdy: 1) naruszałoby to prawa osób trzecich; 2) istnieje uzasadniona obawa, że członek wykorzysta pozyskane informacje w celach sprzecznych z interesem SKOK i przez to wyrządzi SKOK znaczną szkodę. 3. Za naruszające prawa osób trzecich uważa się w szczególności udostępnienie takiej umowy, która zawiera informacje chronione przepisami prawa, stanowi tajemnicę osoby trzeciej lub narusza prywatność osoby trzeciej. 4. Odmowa udostępnienia umowy wyrażana jest na piśmie i doręczana członkowi w terminie 14 dni od dnia otrzymania wniosku przez SKOK listem za zwrotnym potwierdzeniem odbioru.

8 5. Członek, któremu odmówiono wglądu do umów zawieranych przez SKOK z osobami trzecimi może złożyć wniosek do sądu rejestrowego o zobowiązanie SKOK do udostępnienia tych umów. Wniosek należy złożyć w terminie 7 dni od dnia doręczenia członkowi pisemnej odmowy Dział Organizacyjny Kasy prowadzi Rejestr udostępniania dokumentów w którym wpisuje się : 1) datę, 2) imię i nazwisko oraz numer i serię, dowodu osobistego lub paszportu członka, który zaznajamiał się z dokumentami, 3) godzinę rozpoczęcia oraz zakończenia zaznajamiania się z dokumentami, 4) wykaz udostępnionych dokumentów, 5) podpis osoby, o której mowa w pkt. 2). 3. Do rejestru załącza się wnioski członków o udostępnienie dokumentów do wglądu oraz kopie wysłanych odpowiedzi. 4. Wzór Rejestru udostępnienia dokumentów stanowi załącznik nr 2 do niniejszego Regulaminu. 7. Niniejszy regulamin wchodzi w życie z dniem r.

9 Załącznik nr 1 do Regulaminu dostępu do dokumentów Wnioskodawca:... Adres : nr członkowski/pesel :..... miejscowość, data Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo- Kredytowa Jowisz ul. Wojkowicka Czeladź Wnoszę o udostępnienie mi do wglądu: WNIOSEK Zostałem(am) poinformowany(a), że informacje zawarte w udostępnionych dokumentach stanowią tajemnicę przedsiębiorstwa SKOK Jowisz i zobowiązuję się do nie przekazywania, nie ujawniania ani nie wykorzystywania ich w jakikolwiek sposób pod rygorem odpowiedzialności z art. 23 ustawy z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (czytelny podpis wnioskodawcy)

10 Załącznik nr 2 do Regulaminu dostępu do dokumentów Rejestr udostępniania dokumentów Lp. Data udostępnienia dokumentu Imię i nazwisko członka, który zaznajamiał się z dokumentami Numer i seria dowodu osobistego lub paszportu członka, który zaznajamiał się z dokumentami Godzina rozpoczęcia zaznajamiania się z dokumentami Godzina zakończenia zaznajamiania się z dokumentami Wykaz udostępnionych dokumentów Podpis członka Podpis upoważnionego pracownika Kasy

11

12