***I PROJEKT SPRAWOZDANIA

Transkrypt

1 PARLAMENT EUROPEJSKI Komisja Gospodarcza i Monetarna 2012/0244(COD) ***I PROJEKT SPRAWOZDANIA w sprawie wniosku dotyczącego rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 1093/2010 w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego) w odniesieniu do jego powiązania z rozporządzeniem Rady (UE) nr / powierzającym Europejskiemu Bankowi Centralnemu szczególne zadania w odniesieniu do polityki związanej z nadzorem ostrożnościowym nad instytucjami kredytowymi (COM(2012)0512 C70289/ /0244(COD)) Komisja Gospodarcza i Monetarna Sprawozdawca: Sven Giegold PR\ doc PE v01-00 Zjednoczona w różnorodności

2 PR_COD_1amCom Objaśnienie używanych znaków * Procedura konsultacji *** Procedura zgody ***I Zwykła procedura ustawodawcza (pierwsze czytanie) ***II Zwykła procedura ustawodawcza (drugie czytanie) ***III Zwykła procedura ustawodawcza (trzecie czytanie) (Wskazana procedura opiera się na podstawie prawnej zaproponowanej w projekcie aktu). Poprawki do projektu aktu W poprawkach Parlamentu zmiany do projektu aktu zaznacza się wytłuszczonym drukiem i kursywą. Oznakowanie zwykłą kursywą jest wskazówką dla służb technicznych dotyczącą propozycji korekty elementów projektu aktu w celu ustalenia tekstu końcowego (np. elementów w oczywisty sposób błędnych lub pominiętych w danej wersji językowej).sugestie korekty wymagają zgody właściwych służb technicznych. W poprawkach do aktów istniejących trzecia i czwarta linijka w nagłówku poprawki w projekcie aktu zawiera, odpowiednio, odniesienie do istniejącego aktu i postanowienia tego aktu, które ulega zmianie. Fragmenty przepisu aktu istniejącego, do którego Parlament wprowadza zmiany, a który nie został zmieniony w projekcie aktu, zaznacza się wytłuszczonym drukiem. Ewentualne skreślenia w obrębie takich fragmentów zaznaczane są w sposób następujący:[...]. PE v /63 PR\ doc

3 SPIS TREŚCI Strona PROJEKT REZOLUCJI USTAWODAWCZEJ PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO...5 UZASADNIENIE...59 PR\ doc 3/63 PE v01-00

4 PE v /63 PR\ doc

5 PROJEKT REZOLUCJI USTAWODAWCZEJ PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO w sprawie wniosku dotyczącego rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 1093/2010 w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego) w odniesieniu do jego powiązania z rozporządzeniem Rady (UE) nr / powierzającym Europejskiemu Bankowi Centralnemu szczególne zadania w odniesieniu do polityki związanej z nadzorem ostrożnościowym nad instytucjami kredytowymi (COM(2012)0512 C7-0289/ /0244(COD)) (Zwykła procedura ustawodawcza: pierwsze czytanie) Parlament Europejski, uwzględniając wniosek Komisji przedstawiony Parlamentowi Europejskiemu i Radzie (COM(2012)0512), uwzględniając art. 294 ust. 2 oraz art. 114 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej, zgodnie z którymi wniosek został przedstawiony przez Komisję Parlamentowi (C7-0289/2012), uwzględniając art. 294 ust. 3 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej, uwzględniając opinię Europejskiego Komitetu Ekonomiczno-Społecznego z dnia [ ] 1, uwzględniając art. 55 Regulaminu, uwzględniając sprawozdanie Komisji Gospodarczej i Monetarnej oraz opinie Komisji Budżetowej i Komisji Prawnej (A7-0000/2012), 1. zatwierdza poniższe stanowisko w pierwszym czytaniu; 2. zwraca się do Komisji o ponowne przekazanie mu sprawy, jeśli uzna ona za stosowne wprowadzić znaczące zmiany do swojego wniosku lub zastąpić go innym tekstem; 3. zobowiązuje swojego przewodniczącego do przekazania stanowiska Parlamentu Radzie i Komisji, a także parlamentom narodowym. 1 Punkt 3 preambuły (3) W celu ustanowienia jednolitego mechanizmu nadzorczego rozporządzenie Rady (UE) nr / [rozporządzenie na podstawie art. 127 ust. 6] powierza EBC (3) W celu zaangażowania EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego (SSM) rozporządzenie Rady (UE) nr / [rozporządzenie na podstawie art. 127 ust. 1 Dotychczas nieopublikowana w Dzienniku Urzędowym. PR\ doc 5/63 PE v01-00

6 szczególne zadania w odniesieniu do polityki związanej z nadzorem ostrożnościowym nad instytucjami kredytowymi w państwach członkowskich, których walutą jest euro. Inne państwa członkowskie mogą przystąpić w ścisłej współpracy z EBC. Zgodnie z tym rozporządzeniem EBC koordynuje i przedstawia stanowisko tych państw członkowskich dotyczące decyzji podejmowanych przez Radę Organów Nadzoru Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EUNB) wchodzących w zakres zadań EBC. 6] powierza EBC szczególne zadania w odniesieniu do polityki związanej z nadzorem ostrożnościowym nad instytucjami kredytowymi w państwach członkowskich, których walutą jest euro. Inne państwa członkowskie mogą przystąpić w ścisłej współpracy z EBC. Zgodnie z tym rozporządzeniem EBC koordynuje stanowisko tych państw członkowskich dotyczące decyzji podejmowanych przez Radę Organów Nadzoru Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EUNB) wchodzących w zakres zadań EBC. Niezależnie od takiej koordynacji, uczestnicząc w podejmowaniu decyzji jako członkowie Rady Organów Nadzoru Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego, właściwe organy uczestniczące w działaniach EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego powinny działać niezależnie i wyłącznie w interesie Unii. 2 Punkt 4 preambuły (4) Powierzenie EBC zadań nadzorczych w sektorze bankowym w odniesieniu do części państw członkowskich Unii nie powinno w żaden sposób zakłócać funkcjonowania rynku wewnętrznego w dziedzinie usług finansowych. Niezbędne jest zatem zapewnienie prawidłowego funkcjonowania EUNB po powierzeniu wspomnianych zadań. (4) Powierzenie EBC zadań nadzorczych w sektorze bankowym w odniesieniu do części państw członkowskich Unii nie powinno w żaden sposób zakłócać funkcjonowania rynku wewnętrznego w dziedzinie usług finansowych. Niezbędne jest zatem zapewnienie prawidłowego funkcjonowania EUNB, jako ostatecznego gwaranta zharmonizowanego wdrażania norm ostrożnościowych dla banków w Unii, po powierzeniu wspomnianych zadań. Ponadto ustanowienie jednolitego mechanizmu nadzorczego w sektorze bankowym w odniesieniu do części państw członkowskich Unii nie powinno zakłócać PE v /63 PR\ doc

7 wdrażania europejskiego jednolitego zbioru przepisów mających zastosowanie do wszystkich instytucji finansowych w Unii. Istotne jest zatem, aby w sektorze bankowym osiągnięto pełną harmonizację definicji i norm ostrożnościowych oraz aby EUNB skutecznie pilnował ich jednolitego i spójnego stosowania. 3 Punkt 4 a preambuły (nowy) (4a) W celu zapobieżenia niebezpieczeństwu rozdrobnienia praktyk nadzorczych na rynku wewnętrznym na skutek ustanowienia mechanizmu nadzorczego, który obejmuje jedynie niektóre państwa członkowskie, kwestią podstawową jest dołączenie do jednolitego zbioru przepisów europejskiego podręcznika nadzoru, sporządzonego przez EUNB, w celu określenia praktyk o najwyższej jakości w Unii w odniesieniu do metodyki i procesów nadzoru, także w dziedzinach ochrony konsumentów i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Oprócz jasnych wytycznych dotyczących wdrażania prawodawstwa sektorowego, w tym standardów technicznych, w podręczniku należy określić wskaźniki i metodykę umożliwiające ocenę ryzyka i identyfikację wczesnych ostrzeżeń oraz kryteria dotyczące działań nadzorczych. Właściwe organy powinny stosować podręcznik w sposób ścisły, nie traktując go pobieżnie. Wszelkie rozbieżności w ich praktykach należy uznać za istotny element w ocenie nadużyć lub naruszeń prawa Unii. PR\ doc 7/63 PE v01-00

8 4 Punkt 4 b preambuły (nowy) (4b) Ostatnie doświadczenie zwróciło uwagę na konieczność dopilnowania, aby instytucje kredytowe w pełni stosowały się do wniosków o dostarczenie informacji kierowanych przez Europejski Urząd Nadzoru w odniesieniu do testów warunków skrajnych i innych zadań powierzonych mu na podstawie niniejszego rozporządzenia. Niezbędne jest zatem wzmocnienie przepisów dotyczących takich wniosków, usprawnienie związanych z nimi procesów, a w przypadku tworzenia przeszkód lub innej niezgodności z przepisami odnośne państwa członkowskie powinny udzielić EUNB takiej pomocy, jaka jest konieczna do uzyskania przez niego wnioskowanych informacji, w tym dostępu do miejsc prowadzenia działalności gospodarczej instytucji kredytowych lub innych osób prawnych posiadających odpowiednie informacje, takich jak osoby, którym instytucja kredytowa mogła zlecić wykonywanie funkcji na zasadzie outsourcingu. 5 Punkt 5 preambuły (5) W związku z zadaniami nadzorczymi powierzonymi EBC na mocy rozporządzenia Rady (UE) nr / [rozporządzenie na podstawie art. 127 ust. (5) W związku z zadaniami nadzorczymi powierzonymi EBC na mocy rozporządzenia Rady (UE) nr / [rozporządzenie na podstawie art. 127 ust. PE v /63 PR\ doc

9 6], EUNB powinien być w stanie wykonywać swoje zadania również w odniesieniu do EBC. Aby utrzymać skuteczność istniejących mechanizmów rozstrzygania sporów i podejmowania działań w sytuacjach nadzwyczajnych, należy określić specjalną procedurę. W szczególności jeśli EBC nie zastosuje się do działania EUNB w celu rozstrzygnięcia sporu lub zaradzenia sytuacji nadzwyczajnej, jest zobowiązany do wyjaśnienia przyczyn. W takim przypadku, kiedy na podstawie wymogów określonych w mających bezpośrednie zastosowanie przepisach UE EUNB może przyjąć indywidualną decyzję skierowaną do odnośnej instytucji finansowej, powinien to uczynić. 6], EUNB powinien być w stanie wykonywać swoje zadania w odniesieniu do EBC w taki sam sposób jak w odniesieniu do innych organów nadzoru. Aby utrzymać skuteczność istniejących mechanizmów rozstrzygania sporów i podejmowania działań w sytuacjach nadzwyczajnych, należy określić specjalną procedurę. W szczególności jeśli EBC nie zamierza zastosować się do działania EUNB w celu rozstrzygnięcia sporu lub zaradzenia sytuacji nadzwyczajnej, jest zobowiązany do wyjaśnienia przyczyn. W takim przypadku, po uwzględnieniu przyczyn podanych przez EBC EUNB powinien mieć możliwość żądania od EBC zastosowania się do pierwotnego lub zmienionego działania lub, jeżeli byłoby to bardziej skuteczne, kiedy na podstawie wymogów określonych w mających bezpośrednie zastosowanie przepisach UE EUNB powinien mieć możliwość przyjęcia indywidualnej decyzji skierowanej do odnośnej instytucji finansowej, powinien to uczynić. 6 Punkt 6 a preambuły (nowy) (6a) Należy utrzymać równowagę między właściwymi organami strefy euro i właściwymi organami spoza strefy euro uczestniczącymi w działaniach EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego, ponieważ te ostatnie organy nie są reprezentowane w Radzie Prezesów EBC. W związku z tym, jeżeli właściwy organ z państwa członkowskiego, które nawiązało ścisłą współpracę z EBC zgodnie z rozporządzeniem (UE) nr / [rozporządzenie na podstawie art. 127 ust. PR\ doc 9/63 PE v01-00

10 6], nie zgadza się z działaniem nadzorczym EBC dotyczącym instytucji w tym państwie członkowskim, powinien on mieć możliwość skierowania sprawy do niezależnego zespołu w EUNB, złożonego z właściwych organów uczestniczących państw członkowskich oraz państw członkowskich, które zawarły umowy o podjęciu ścisłej współpracy z EBC. Zespół, stanowiąc zwykłą większością reprezentowanych właściwych organów, powinien mieć możliwość zaproponowania decyzji w tej sprawie Radzie Organów Nadzoru, w której uznaje się ją za przyjętą, jeżeli sprzeciwu nie wyrazi zwykła większość. 7 Punkt 7 preambuły (7) Decyzje dotyczące naruszenia prawa Unii i rozstrzygania sporów powinny być rozpatrywane przez niezależny zespół złożony z posiadających prawo głosu członków Rady Organów Nadzoru, niebędących w sytuacji konfliktu interesów, wyznaczonych przez Radę Organów Nadzoru. Decyzje zaproponowane Radzie Organów Nadzoru przez zespół powinny być uznawane za przyjęte, o ile nie zostaną odrzucone zwykłą większością głosów, w tym wystarczającą liczbą głosów członków z państw członkowskich uczestniczących w jednolitym mechanizmie nadzorczym i członków z państw członkowskich nieuczestniczących w tym mechanizmie. (7) Decyzje dotyczące naruszenia prawa Unii i rozstrzygania sporów powinny być rozpatrywane przez niezależny zespół złożony z posiadających prawo głosu członków Rady Organów Nadzoru, niebędących w sytuacji konfliktu interesów, wyznaczonych przez Radę Organów Nadzoru. Decyzje zaproponowane Radzie Organów Nadzoru przez zespół powinny być uznawane za przyjęte, o ile nie zostaną odrzucone zwykłą większością głosów, w tym wystarczającą liczbą głosów członków z państw członkowskich uczestniczących w działaniach EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego i członków z państw członkowskich nieuczestniczących w tych działaniach. Ponadto w celu utrzymania niezbędnych zachęt do ściślejszej integracji państw członkowskich w ramach ogólnounijnego PE v /63 PR\ doc

11 mechanizmu nadzorczego w razie wystąpienia nieporozumień między właściwymi organami państwa pochodzenia i państwa przyjmującego, należy utrzymać równowagę w procesie decyzyjnym, aby nie dopuścić do zmniejszenia możliwości zastosowania ściślejszych norm ostrożnościowych przez państwo przyjmujące. 8 Punkt 8 preambuły (8) Członkowie niezależnego zespołu ustanowionego zgodnie z art. 41 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 nie powinni zostać uznani za będących w sytuacji konfliktu interesów jedynie dlatego, że reprezentują właściwe organy należące do jednolitego mechanizmu nadzorczego, a odnośna sprawa będąca przedmiotem decyzji zespołu dotyczy jednolitego mechanizmu nadzorczego. EUNB powinien opracować regulamin prac zespołu gwarantujący jego niezależność i obiektywizm. (8) Członkowie niezależnego zespołu ustanowionego zgodnie z art. 41 ust. 2 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 nie powinni zostać uznani za będących w sytuacji konfliktu interesów jedynie dlatego, że reprezentują właściwe organy należące do działań EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego, a odnośna sprawa będąca przedmiotem decyzji zespołu dotyczy działań EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego. EUNB powinien opracować regulamin prac zespołu gwarantujący jego niezależność i obiektywizm. 9 Punkt 9 preambuły (9) Skład Zarządu powinien być wyważony i zapewniać odpowiednią reprezentację państw członkowskich nieuczestniczących (9) Skład Zarządu powinien być wyważony i zapewniać odpowiednią reprezentację państw członkowskich nieuczestniczących PR\ doc 11/63 PE v01-00

12 w jednolitym mechanizmie nadzorczym. w działaniach EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego. 10 Punkt 11 preambuły (11) Ponieważ cele niniejszego rozporządzenia, mianowicie zagwarantowanie wysokiego poziomu, skuteczności i spójności regulacji ostrożnościowej i nadzoru ostrożnościowego w całej Unii Europejskiej, ochrona integralności, efektywności i prawidłowego funkcjonowania rynków finansowych oraz utrzymanie stabilności systemu finansowego, nie mogą zostać osiągnięte w sposób wystarczający przez państwa członkowskie, natomiast z uwagi na skalę działania możliwe jest lepsze ich osiągnięcie na poziomie Unii, Unia może podjąć działania zgodnie z zasadą pomocniczości określoną w art. 5 Traktatu o Unii Europejskiej. Zgodnie z zasadą proporcjonalności określoną w tym artykule niniejsze rozporządzenie nie wykracza poza to, co jest konieczne do osiągnięcia tych celów, (11) Ponieważ cele niniejszego rozporządzenia, mianowicie zagwarantowanie najwyższego poziomu skuteczności, spójności i rzetelności wdrażania regulacji ostrożnościowej i nadzoru ostrożnościowego we wszystkich państwach członkowskich, ochrona integralności, efektywności i prawidłowego funkcjonowania rynków finansowych oraz utrzymanie stabilności systemu finansowego, nie mogą zostać osiągnięte w sposób wystarczający przez państwa członkowskie, natomiast z uwagi na skalę działania możliwe jest lepsze ich osiągnięcie na poziomie Unii, Unia może podjąć działania zgodnie z zasadą pomocniczości określoną w art. 5 Traktatu o Unii Europejskiej. Zgodnie z zasadą proporcjonalności określoną w wymienionym artykule niniejsze rozporządzenie nie wykracza poza to, co jest niezbędne do osiągnięcia tych celów. 11 Punkt 11 a preambuły (nowy) (11a) Skuteczny jednolity, ogólnounijny mechanizm nadzorczy powinien PE v /63 PR\ doc

13 obejmować nie tylko organ posiadający uprawnienia do kształtowania i zapewniania spójnego ogólnounijnego wdrażania jednolitego zbioru przepisów, lecz również zharmonizowanego wykonywania tych przepisów przez właściwe organy. Chociaż działania EBC w ramach jednolitego mechanizmu nadzorczego mogą pełnić tę funkcję w przypadku niektórych państw członkowskich, nie jest to możliwe w przypadku wszystkich państw ze względu na przeszkody instytucjonalne dla zapewnienia równego traktowania uczestników nienależących do strefy euro oraz możliwość konfliktu między polityką pieniężną strefy euro a ogólnounijną polityką nadzoru. W związku z tym zharmonizowane wykonywanie tej funkcji przez jeden organ nadzoru można zapewnić wyłącznie w inny sposób. 12 Punkt 11 b preambuły (nowy) (11b) W celu zapewnienia faktycznie skutecznego jednolitego mechanizmu nadzorczego obejmującego wszystkie państwa członkowskie na równych zasadach niezbędne jest, aby przed publikacją zmiany rozporządzenia (UE) nr 1093/2010, co ma nastąpić do dnia 2 stycznia 2014 r., Rada i Komisja zwróciły uwagę na terminowe wprowadzenie propozycji dotyczących powierzenia niezależnemu organowi Unii uprawnień wykonawczych, których wykonywanie powinien on móc przekazać właściwym organom, w odniesieniu do wszystkich aspektów norm ostrożnościowych dotyczących wszystkich instytucji PR\ doc 13/63 PE v01-00

14 kredytowych mających siedzibę w Unii, w razie konieczności z wykorzystaniem aktów prawnych przewidzianych w art. 114 i 352 TFUE oraz art. 20 TUE, gdyż w przeciwnym razie jedyną możliwością jest zmiana TFUE. 13 Artykuł 1 punkt -1 (nowy) Artykuł 1 ustęp 2-1. Art. 1 ust. 2 otrzymuje brzmienie: 2. Urząd działa w ramach uprawnień przyznanych niniejszym rozporządzeniem, rozporządzeniem Rady (UE) nr / [powierzającym EBC określone zadania] oraz w zakresie przepisów dyrektywy 2006/48/WE, dyrektywy 2006/49/WE, dyrektywy 2002/87/WE, rozporządzenia (WE) nr 1781/2006, dyrektywy 94/19/WE i w zakresie, w jakim akty te mają zastosowanie do instytucji kredytowych i finansowych oraz właściwych organów, które je nadzorują, w zakresie stosownych fragmentów dyrektywy 2005/60/WE, dyrektywy 2002/65/WE, dyrektywy 2007/64/WE i dyrektywy 2009/110/WE, w tym wszystkich dyrektyw, rozporządzeń i decyzji wydanych na podstawie tych aktów oraz wszelkich przyszłych prawnie wiążących aktów unijnych powierzających zadania Urzędowi. PE v /63 PR\ doc

15 14 Artykuł 1 punkt -1 a (nowy) Artykuł 1 ustęp 5 akapit pierwszy -1a. W art. 1 ust. 5 akapit pierwszy otrzymuje brzmienie: 5. Celem Urzędu jest działanie jako organ podejmujący ostateczne decyzje dotyczące polityki nadzoru w odniesieniu do wszystkich instytucji finansowych w rozumieniu art. 4 ust. 1, które mają siedzibę w Unii Europejskiej, w celu ochrony interesu publicznego przez zapewnianie w perspektywie krótko-, średnio- i długoterminowej stabilności i efektywności systemu finansowego na korzyść gospodarki Unii, jej obywateli i przedsiębiorstw. Urząd [...]: a) polepsza funkcjonowanie rynku wewnętrznego, w tym w szczególności zapewnia właściwy, skuteczny i spójny poziom regulacji i nadzoru; b) zapewnia integralność, przejrzystość, efektywność i prawidłowe funkcjonowanie rynków finansowych; ba) wzmacnia integrację Europejskiego Banku Centralnego z systemem Europejskich Urzędów Nadzoru; c) wzmacnia międzynarodową koordynację w zakresie nadzoru; d) zapobiega arbitrażowi regulacyjnemu i propaguje równe warunki konkurencji; e) zapewnia właściwy nadzór w zakresie podejmowania ryzyka kredytowego i innych rodzajów ryzyka; oraz f)wzmacnia ochronę konsumentów. PR\ doc 15/63 PE v01-00

16 Uzasadnienie Określenie EUNB jako jednolitego mechanizmu nadzorczego. 15 Artykuł 1 punkt -1 b (nowy) Artykuł 1 ustęp 5 akapit drugi Uzasadnienie Określenie EUNB jako jednolitego mechanizmu nadzorczego. -1b. W art. 1 ust. 5 akapit drugi otrzymuje brzmienie: W związku z powyższymi celami, Urząd zapewnia spójne, efektywne i skuteczne stosowanie aktów, o których mowa w ust. 2, wspiera konwergencję nadzorczą, przedstawia opinie Parlamentowi Europejskiemu, Radzie i Komisji, prowadzi analizy ekonomiczne rynków, dążąc do osiągnięcia swoich celów, oraz podejmuje niezbędne działania i decyzje w tym zakresie. 16 Artykuł 1 punkt -1 c (nowy) Artykuł 1 ustęp 5 akapit czwarty -1c. W art. 1 ust. 5 akapit czwarty otrzymuje brzmienie: Wykonując swoje zadania, Urząd działa niezależnie i obiektywnie, mając na względzie interes całej Unii. PE v /63 PR\ doc

17 Uzasadnienie Określenie EUNB jako jednolitego mechanizmu nadzorczego. 17 Artykuł 1 punkt -1 d (nowy) Artykuł 2 ustęp 2 litera f a) (nowa) -1d. W art. 2 ust. 2 dodaje się literę w brzmieniu: fa) Europejski Bank Centralny. 18 Artykuł 1 punkt -1 e (nowy) Artykuł 3-1e. Art. 3 otrzymuje brzmienie: Artykuł 3 Odpowiedzialność urzędów Urzędy wchodzące w skład Europejskiego Systemu Nadzoru Finansowego, o których mowa w art. 2 ust. 2, odpowiadają przed Parlamentem Europejskim i Radą. W przypadku właściwych organów lub organów nadzoru, o których mowa w art. 2 ust. 2 lit. f), akapit pierwszy ma zastosowanie z zastrzeżeniem ich odpowiedzialności przed parlamentami krajowymi. PR\ doc 17/63 PE v01-00

18 Uzasadnienie (Zob. art. 130 TFUE i art. 7 protokołu nr 4 załączonego do TFUE) W przypadku Europejskiego Banku Centralnego ma to zastosowanie bez uszczerbku dla art. 130 TFUE i wyłącznie w sprawach związanych z zadaniami powierzonymi mu rozporządzeniem (UE) nr / [powierzającym EBC szczególne zadania]. 19 Artykuł 1 punkt -1 f (nowy) Artykuł 4 punkt 1-1f. W art. 4 pkt 1 otrzymuje brzmienie: 1) instytucje finansowe oznaczają instytucje kredytowe" określone w art. 4 ust. 1 dyrektywy 2006/48/WE, firmy inwestycyjne określone w art. 3 ust. 1 lit. b) dyrektywy 2006/49/WE, konglomeraty finansowe określone w art. 2 pkt 14 dyrektywy 2002/87/WE oraz systemy gwarantowania depozytów wprowadzone i oficjalnie uznane zgodnie z dyrektywą 94/19/EWG, jednak w odniesieniu do dyrektywy 2005/60/WE instytucje finansowe oznaczają instytucje kredytowe i instytucje finansowe określone w art. 3 pkt 1 i 2 tej dyrektywy; 20 Artykuł 1 punkt 1 a (nowy) PE v /63 PR\ doc

19 Artykuł 7 1a. Art. 7 otrzymuje brzmienie: Artykuł 7 Siedziba Siedziba Urzędu mieści się we Frankfurcie nad Menem. 21 Artykuł 1 punkt 1 b (nowy) Artykuł 8 ustęp 1 1b. Art. 8 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. Urząd ma następujące zadania: -a) zapewniać stosowanie jednolitego zbioru przepisów dotyczących nadzoru przez wszystkie organy nadzoru w odniesieniu do wszystkich instytucji finansowych w Unii; a) ustanawiać wspólne standardy i praktyki regulacyjne i nadzorcze o wysokiej jakości, w szczególności poprzez [...] opracowywanie wytycznych, zaleceń i projektów regulacyjnych i wykonawczych standardów technicznych oraz innych decyzji, opartych na aktach legislacyjnych, o których mowa w art. 1 ust. 2; b) egzekwować spójne stosowanie prawnie wiążących aktów unijnych, w szczególności poprzez ustanawianie wspólnej kultury nadzoru, zapewnianie spójnego, efektywnego i skutecznego stosowania aktów, o których mowa w PR\ doc 19/63 PE v01-00

20 art. 1 ust. 2, zapobieganie arbitrażowi regulacyjnemu, mediację i rozstrzyganie sporów między właściwymi organami, zapewnianie skutecznego i spójnego nadzoru nad instytucjami finansowymi, zapewnianie spójności działań kolegiów organów nadzoru oraz podejmowanie działań m.in. w sytuacjach nadzwyczajnych; c) [...] ułatwiać delegowanie zadań i kompetencji pomiędzy właściwymi organami; d) ściśle współpracować z ERRS, w szczególności poprzez dostarczanie jej wszelkich informacji koniecznych do realizacji jej zadań oraz poprzez zapewnianie podejmowania odpowiednich działań następczych w związku z jej ostrzeżeniami i zaleceniami; PE v /63 PR\ doc [...] f) monitorować i oceniać zmiany na rynku podlegającym kompetencjom Urzędu, w tym, w stosownych przypadkach, tendencji w kredytowaniu w szczególności do gospodarstw domowych i MŚP; g) przeprowadzać analizy ekonomiczne rynków w celu informowania o wykonywaniu zadań przez Urząd; h) wzmacniać ochronę deponentów i inwestorów; i) zapewniać konsekwentne i spójne funkcjonowanie kolegiów organów nadzoru, monitorowanie, ocenianie i mierzenie ryzyka systemowego, opracowywanie i koordynowanie planów naprawczych, zapewniać wysoki poziom ochrony deponentom i inwestorom w całej Unii oraz opracowywanie metod prowadzenia postępowania naprawczego wobec upadających instytucji finansowych, a także ocenianie zapotrzebowania na odpowiednie instrumenty finansujące zgodnie z art.

21 21 26; j) wypełniać wszelkie inne szczegółowe zadania określone w niniejszym rozporządzeniu lub w innych aktach ustawodawczych; k) publikować i regularnie aktualizować na stronie internetowej Urzędu informacje dotyczące obszaru jego działań, w szczególności w obrębie zakresu jego uprawnień, które to informacje odnoszą się do zarejestrowanych instytucji finansowych, aby zapewnić opinii publicznej łatwy dostęp do informacji; l) wydać jednolity podręcznik nadzoru w celu określenia praktyk uznanych za praktyki o najwyższej jakości w odniesieniu do metodyki i procesów nadzoru, co dotyczy również wskaźników służących do oceny i określenia odpowiednich wymogów ostrożnościowych w zakresie kapitału i płynności, kontroli w siedzibach i poza siedzibami, identyfikacji wczesnych ostrzeżeń oraz mechanizmów uruchamiania działań nadzorczych; m) organizować i przeprowadzać analizy wzajemnych ocen właściwych organów, w tym wydając wytyczne i zalecenia oraz określając najlepsze praktyki w celu zwiększenia spójności wyników w zakresie nadzoru; n) działać jako właściwy organ w celu rozwiązywania kryzysów instytucji transgranicznych, które mogą stwarzać ryzyko systemowe. 22 Artykuł 1 punkt 1 c (nowy) Artykuł 9 ustęp 4 PR\ doc 21/63 PE v01-00

22 1c. W art. 9 ust. 4 otrzymuje brzmienie: 4. Urząd powołuje stanowiącą jego integralną część komisję ds. innowacji finansowych, w skład której wchodzą wszystkie istotne właściwe [...] organy [...], w celu osiągnięciu skoordynowanego podejścia regulacyjnego i nadzorczego w stosunku do nowych lub innowacyjnych rodzajów działalności finansowej oraz udzielania porad, które Urząd przedstawia Parlamentowi Europejskiemu, Radzie i Komisji. 23 Artykuł 1 punkt 1 d (nowy) Artykuł 9 ustęp 5 akapit pierwszy 1d. W art. 9 ust. 5 akapit pierwszy otrzymuje brzmienie: 5. W określonych przypadkach i na warunkach określonych w aktach ustawodawczych, o których mowa w art. 1 ust. 2, lub jeżeli wymaga tego sytuacja nadzwyczajna zgodnie z warunkami określonymi w art. 18, Urząd może [...] zakazać prowadzenia lub ograniczyć prowadzenie pewnych typów działalności finansowej, które zagrażają prawidłowemu funkcjonowaniu i integralności rynków finansowych lub stabilności całego systemu finansowego w Unii lub jego części. PE v /63 PR\ doc

23 24 Artykuł 1 punkt 1 e (nowy) Artykuł 9 ustęp 5 akapit czwarty 1e. W art. 9 ust. 5 akapit czwarty otrzymuje brzmienie: Urząd może również oceniać potrzebę zakazania lub ograniczenia pewnych typów działalności finansowej i w razie potrzeby poinformować Komisję, Europejski Bank Centralny lub stałe kolegium organów nadzoru, o którym mowa art. 20a, aby ułatwić przyjęcie wszelkich takich zakazów lub ograniczeń. 25 Artykuł 1 punkt 1 f (nowy) Artykuł 10 ustęp 1 akapit drugi 1f. W art. 10 ust. 1 akapit drugi otrzymuje brzmienie: Zakres regulacyjnych standardów technicznych wyznaczają granice art. 290 TFUE i akty ustawodawcze, które stanowią ich podstawę. PR\ doc 23/63 PE v01-00

24 26 Artykuł 1 punkt 1 g (nowy) Artykuł 17 ustęp 3 1g. W art. 17 ust. 3 otrzymuje brzmienie: 3. [...] Urząd może skierować do właściwego organu, którego to dotyczy, zalecenie określające działania konieczne do zapewnienia przestrzegania prawa Unii. Zalecenie takie określa termin, w którym organ musi się do niego zastosować. Z wyjątkiem pilnych przypadków termin ten upływa nie wcześniej niż 10 dni od otrzymania zalecenia przez właściwy organ. W terminie, o którym mowa w akapicie pierwszym, właściwy organ informuje Urząd o działaniach, jakie podjął lub zamierza podjąć, aby zapewnić przestrzeganie prawa Unii. 27 Artykuł 1 punkt 1 h (nowy) Artykuł 17 ustęp 4 akapit pierwszy 1h. W art. 17 ust. 4 akapit pierwszy otrzymuje brzmienie: 4. W przypadku gdy właściwy organ nie zapewnił przestrzegania prawa Unii w terminie, o którym mowa w ust. 3, Komisja może, po uzyskaniu informacji od Urzędu lub z własnej inicjatywy, wydać formalną opinię nakładającą na właściwy organ obowiązek podjęcia działań niezbędnych do przestrzegania PE v /63 PR\ doc

25 prawa Unii. Formalna opinia Komisji uwzględnia zalecenie Urzędu. 28 Artykuł 1 punkt 2 litera a) Artykuł 18 ustęp 1 akapit pierwszy 1. W przypadku niekorzystnego rozwoju sytuacji, który może poważnie zagrozić prawidłowemu funkcjonowaniu rynków finansowych i ich integralności lub stabilności całego systemu finansowego w Unii lub jego części, Urząd aktywnie ułatwia i w razie potrzeby koordynuje wszelkie działania podejmowane przez odpowiednie właściwe organy nadzoru. 1. W przypadku niekorzystnego rozwoju sytuacji, który może poważnie zagrozić prawidłowemu funkcjonowaniu rynków finansowych i ich integralności lub stabilności całego systemu finansowego w Unii, jego części znajdującej się pod bezpośrednim nadzorem Europejskiego Banku Centralnego lub innych jego części, Urząd w razie potrzeby koordynuje wszelkie działania podejmowane przez odpowiednie właściwe organy. 29 Artykuł 1 punkt 2 litera a) Artykuł 18 ustęp 1 akapit drugi Aby umożliwić Urzędowi takie ułatwianie i koordynowanie działań, Urząd jest dokładnie informowany o wszelkich istotnych zmianach; jest również zapraszany do udziału w charakterze obserwatora we wszelkich stosownych spotkaniach organizowanych przez odpowiednie właściwe organy nadzoru. Aby umożliwić Urzędowi takie koordynowanie działań, Urząd jest dokładnie informowany o wszelkich istotnych zmianach; jest również zapraszany do udziału we wszelkich stosownych spotkaniach organizowanych przez odpowiednie właściwe organy. PR\ doc 25/63 PE v01-00

26 30 Artykuł 1 punkt 2 litera a a) (nowa) Artykuł 18 ustęp 2 aa)ust. 2 otrzymuje brzmienie: 2. [...] W porozumieniu z [...] ERRS, a w stosownych przypadkach, z Europejskimi Urzędami Nadzoru, Rada lub Komisja, na wniosek Urzędu, Europejskiego Banku Centralnego lub ERRS lub z własnej inicjatywy, może przyjąć skierowaną do Urzędu decyzję stwierdzającą istnienie sytuacji nadzwyczajnej na użytek niniejszego rozporządzenia [...].Rada, w porozumieniu z Komisją, dokonuje przeglądu tej decyzji w odpowiednich odstępach czasu, a co najmniej raz na miesiąc. Jeżeli decyzja ta nie zostanie przedłużona z końcem okresu jednego miesiąca, automatycznie traci ona moc. Rada, w porozumieniu z Komisją, może w każdym czasie stwierdzić, że sytuacja nadzwyczajna już nie występuje. W przypadku gdy ERRS lub Urząd uznają, że sytuacja nadzwyczajna może wystąpić, wydają poufne zalecenie skierowane do Rady i Komisji i przedstawiają jej ocenę sytuacji. W trakcie tej procedury gwarantuje się zachowanie należytej poufności. Jeżeli Rada lub Komisja ogłosi istnienie sytuacji nadzwyczajnej, niezwłocznie informuje o tym należycie Parlament Europejski [...]. PE v /63 PR\ doc

27 31 Artykuł 1 punkt 2 litera a b) (nowa) Artykuł 18 ustęp 3 ab) ust. 3 otrzymuje brzmienie: 3. W przypadku przyjęcia [...] decyzji na mocy ust. 2 i [...] kiedy niezbędne są skoordynowane działania właściwych organów [...] w związku z niekorzystnym rozwojem sytuacji, który może poważnie zagrozić prawidłowemu funkcjonowaniu rynków finansowych i ich integralności lub stabilności całego systemu finansowego w Unii lub jego części, Urząd może, zgodnie z aktami ustawodawczymi, o których mowa w art. 1 ust. 2, w tym w regulacyjnych standardach technicznych i wykonawczych standardach technicznych przyjętych zgodnie z tymi aktami, przyjąć indywidualne decyzje zobowiązujące właściwe organy do podjęcia niezbędnych działań [...] w celu zaradzenia takiemu rozwojowi sytuacji przez zapewnienie spełniania przez instytucje finansowe i właściwe organy wymogów ustanowionych w tych aktach ustawodawczych. 32 Artykuł 1 punkt 2 litera b) Artykuł 18 ustęp 3 a (nowy) 3a. Jeśli Urząd zażąda od EBC jako właściwego organu podjęcia niezbędnych działań zgodnie z ust. 3, EBC stosuje się 3a. Jeśli Urząd zażąda od Europejskiego Banku Centralnego jako właściwego organu podjęcia niezbędnych działań PR\ doc 27/63 PE v01-00

28 do tego żądania lub najpóźniej w terminie 48 godzin przedstawia Urzędowi odpowiednie uzasadnienie przyczyn niezastosowania się do niego. zgodnie z ust. 3, dotyczących zadań innych niż zadania powierzone mu rozporządzeniem (UE) nr / [powierzającym EBC szczególne zadania], Europejski Bank Centralny stosuje się do tego żądania lub najpóźniej w terminie 48 godzin przedstawia Urzędowi odpowiednie uzasadnienie przyczyn niezastosowania się do niego. 33 Artykuł 1 punkt 2 litera b a) (nowa) Artykuł 18 ustęp 4 ba)ust. 4 otrzymuje brzmienie: 4. Bez uszczerbku dla uprawnień Komisji na mocy art. 258 TFUE, w przypadku gdy właściwy organ nie stosuje się do decyzji Urzędu, o której mowa w ust. 3, w okresie w niej wskazanym, [...] Urząd może przyjąć decyzję indywidualną skierowaną do instytucji finansowej zobowiązującą tę instytucję do podjęcia działań niezbędnych do wypełnienia jej obowiązków [...], w tym do zaprzestania określonych praktyk. Ma to również zastosowanie [...] w sytuacjach, gdy właściwy organ [...] stosuje akty ustawodawcze, o których mowa w art. 1 ust. 2, w tym regulacyjnych standardów technicznych i wykonawczych standardów technicznych przyjętych zgodnie z tymi aktami [...] w sposób, który wydaje się [...] naruszeniem tych aktów [...]. PE v /63 PR\ doc

29 34 Artykuł 1 punkt 2 a (nowy) Artykuł 19 ustęp 1 akapit pierwszy 2a. W art. 19 ust. 1 akapit pierwszy otrzymuje brzmienie: 1. Bez uszczerbku dla uprawnień określonych w art. 17, w przypadku gdy właściwy organ nie zgadza się ze sposobem zastosowania przepisów proceduralnych, podjętymi działaniami lub niepodjęciem działań przez Europejski Bank Centralny lub właściwy organ innego państwa członkowskiego w przypadkach określonych w aktach, o których mowa w art. 1 ust. 2, Urząd na wniosek co najmniej jednego właściwego organu, którego to dotyczy podejmuje działania mające na celu umożliwienie tym organom wypracowania porozumienia zgodnie z procedurą określoną w ust. 2 4 niniejszego artykułu. 35 Artykuł 1 punkt 3 Artykuł 19 ustęp 3 a (nowy) 3a. Jeśli Urząd zażąda od EBC jako właściwego organu podjęcia określonych działań lub powstrzymania się od działań zgodnie z ust. 3, EBC stosuje się do tego żądania lub w terminie dziesięciu dni roboczych od otrzymania żądania 3a. Jeśli Urząd zażąda od Europejskiego Banku Centralnego jako właściwego organu podjęcia określonych działań lub powstrzymania się od działań dotyczących zadań powierzonych mu rozporządzeniem (UE) nr / [powierzającym EBC PR\ doc 29/63 PE v01-00

30 przedstawia Urzędowi odpowiednie uzasadnienie przyczyn niezastosowania się do niego. szczególne zadania] zgodnie z ust. 3, Europejski Bank Centralny stosuje się do tego żądania lub w terminie dziesięciu dni roboczych od otrzymania żądania przedstawia Urzędowi odpowiednie uzasadnienie przyczyn swoich zastrzeżeń. W takim przypadku po uwzględnieniu tego uzasadnienia EUNB może zażądać od Europejskiego Banku Centralnego zastosowania się do pierwotnego lub zmienionego żądania lub, jeżeli jest to bardziej skuteczne, kiedy na podstawie wymogów określonych w mających bezpośrednie zastosowanie przepisach UE EUNB może przyjąć indywidualną decyzję skierowaną do odnośnych instytucji finansowych, jest zobowiązany to uczynić. 36 Artykuł 1 punkt 3 a (nowy) Artykuł 19 ustęp 3 b (nowy) 3a. W art. 19 po ust. 3 dodaje się ustęp w brzmieniu: 3b. Spory dotyczące stosowania prawa Unii w sytuacji, w której jeden właściwy organ działa jako organ nadzoru w państwie przyjmującym, a drugi jako organ nadzoru w państwie pochodzenia, a spór dotyczy stosowania lub zamiaru stosowania przez organ nadzoru w państwie przyjmującym ściślejszych wymogów ostrożnościowych niż organ nadzoru w państwie pochodzenia, podlegają wyłącznie niniejszemu artykułowi, jeżeli organ nadzoru w państwie pochodzenia uzna działanie organu nadzoru w państwie przyjmującym za naruszenie aktów prawnych, o których PE v /63 PR\ doc

31 mowa w art. 1 ust. 2, w tym regulacyjnych standardów technicznych lub wykonawczych standardów technicznych. 37 Artykuł 1 punkt 3 b (nowy) Artykuł 20 a (nowy) 3b. Po art. 20 dodaje się artykuł w brzmieniu: Artykuł 20a Stałe kolegium organów nadzoru 1. Urząd ustanawia stałe kolegium organów nadzoru w celu ułatwienia spójnego i skutecznego wykonywania zadań, o których mowa w akapicie drugim, oraz wprowadzania w życie decyzji, zaleceń i wytycznych wydanych przez Urząd zgodnie z rozdziałem II, a także z zastrzeżeniem zgodności z prawem wspólnotowym zapewnienia w stosownych przypadkach odpowiedniej koordynacji i współpracy z właściwymi organami państw trzecich. Stałe kolegium organów nadzoru opracowuje ramy działania dla Urzędu i pozostałych zainteresowanych właściwych organów potrzebne do realizacji następujących zadań: a) wymiany informacji; b) akceptacji, w stosownych przypadkach, powierzania zadań i delegowania obowiązków na zasadzie dobrowolności; c) określania programów nadzoru na podstawie oceny ryzyka instytucji lub PR\ doc 31/63 PE v01-00

32 grup; d) zwiększania efektywności nadzoru poprzez wyeliminowanie zbędnych powielających się wymogów nadzorczych, włącznie z tymi, które dotyczą wniosków o dostarczenie informacji, o których mowa w art. 35; e) spójnego i skutecznego stosowania aktów, o których mowa w art. 1 ust. 2, we wszystkich instytucjach w Unii bez uszczerbku dla możliwości i uprawnień dyskrecjonalnych przewidzianych w prawodawstwie Unii; Właściwe organy uczestniczące w kolegiach organów nadzoru ściśle współpracują między sobą. Wymogi poufności wynikające z aktów, o których mowa w art. 1 ust. 2, nie zakazują właściwym organom wymiany informacji poufnych w ramach stałego kolegium organów nadzoru. 2. W skład stałego kolegium organów nadzoru wchodzą: a) Urząd; b) przewodniczący krajowego organu władzy publicznej właściwego w zakresie nadzoru nad instytucjami kredytowymi w poszczególnych państwach członkowskich; c) jeden przedstawiciel Komisji, któremu nie przysługuje prawo głosu; d) jeden przedstawiciel Europejskiego Banku Centralnego, któremu nie przysługuje prawo głosu; e) jeden przedstawiciel ERRS, któremu nie przysługuje prawo głosu; f) po jednym przedstawicielu z dwóch pozostałych Europejskich Urzędów Nadzoru, którym nie przysługuje prawo głosu. W drodze odstępstwa od lit. b), jeżeli państwo członkowskie organu, o którym mowa, jest uczestniczącym państwem PE v /63 PR\ doc

33 członkowskim lub państwem członkowskim, które zawarło umowę o podjęciu ścisłej współpracy zgodnie z rozporządzeniem (UE) nr / [powierzającym EBC szczególne zadania], nie wchodzi ono w skład kolegium organów nadzoru. 3. Podstawę ustanowienia i funkcjonowania stałego kolegium organów nadzoru stanowią pisemne uzgodnienia, których dokonuje Urząd po konsultacjach z zainteresowanymi właściwymi organami. Urząd przewodniczy posiedzeniom stałego kolegium organów nadzoru i decyduje o tym, które właściwe organy uczestniczą w posiedzeniu lub działaniu stałego kolegium organów nadzoru. Urząd z wyprzedzeniem wyczerpująco powiadamia wszystkich członków stałego kolegium organów nadzoru o organizacji takich posiedzeń, głównych zagadnieniach do omówienia i działaniach, które należy przeanalizować. Urząd w odpowiednim czasie wyczerpująco informuje także wszystkich członków stałego kolegium organów nadzoru o działaniach podjętych w trakcie tych posiedzeń lub podjętych środkach. Decyzja Urzędu uwzględnia istotność działania nadzorczego, które zostanie zaplanowane lub skoordynowane dla tych organów, a zwłaszcza potencjalne skutki dla stabilności systemu finansowego w zainteresowanym państwie członkowskim. Urząd powiadamia Komitet Europejskich Organów Nadzoru Bankowego o działaniach stałego kolegium organów nadzoru, także w sytuacjach nadzwyczajnych, oraz przekazuje temu komitetowi wszystkie informacje, które są szczególnie istotne z punktu widzenia celów konwergencji nadzorczej. 4. Urząd może opracowywać projekty PR\ doc 33/63 PE v01-00

34 regulacyjnych i wykonawczych standardów technicznych, aby zapewnić jednolite warunki stosowania przepisów dotyczących operacyjnego funkcjonowania stałego kolegium organów nadzoru; może także wydawać wytyczne i zalecenia przyjmowane na mocy art. 16, aby propagować konwergencję funkcjonowania nadzoru i najlepszych praktyk nadzorczych przyjmowanych przez organy nadzoru uczestniczące w tym kolegium. 38 Artykuł 1 punkt 3 c (nowy) Artykuł 21 ustęp 1 3c. W art. 21 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. Urząd zapewnia promowanie i monitorowanie efektywnego, skutecznego i spójnego funkcjonowania kolegiów organów nadzoru, o których mowa w dyrektywie 2006/48/WE, a także wspiera spójność stosowania prawa unijnego w kolegiach organów nadzoru. W celu zbliżenia najlepszych praktyk nadzoru, personel Urzędu może uczestniczyć w działaniach kolegiów organów nadzoru, w tym w kontrolach w siedzibach, prowadzonych wspólnie przez co najmniej dwa właściwe organy. 39 Artykuł 1 punkt 3 d (nowy) PE v /63 PR\ doc

35 Artykuł 21 ustęp 2 akapit pierwszy 3d. W art. 21 ust. 2 akapit pierwszy otrzymuje brzmienie: 2. Urząd może z własnej inicjatywy przyjąć wiodącą rolę [...] w kolegiach organów nadzoru dla instytucji transgranicznych w całej Unii, z uwzględnieniem ryzyka systemowego generowanego przez instytucje finansowe, o którym mowa w art Artykuł 1 punkt 3 e (nowy) Artykuł 22 ustęp 1 a (nowy) 3e. W art. 22 po ust. 1 dodaje się ustęp w brzmieniu: 1a. Co najmniej raz w roku Urząd prowadzi ogólnounijny test warunków skrajnych zgodnie z art. 32 oraz zapewnia stosowne ujawnienie wyników dotyczących poszczególnych uczestniczących instytucji finansowych. 41 Artykuł 1 punkt 3 f (nowy) Artykuł 25 ustęp 1 PR\ doc 35/63 PE v01-00

36 3f. W art. 25 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. Urząd zapewnia opracowanie i aktualność skutecznych i spójnych planów naprawczych dla wszystkich instytucji finansowych. Urząd opracowuje również procedury mające zastosowanie w sytuacjach nadzwyczajnych i środki zapobiegawcze służące zminimalizowaniu systemowego znaczenia wszelkich przypadków upadłości. 42 Artykuł 1 punkt 3 g (nowy) Artykuł 25 ustęp 3 3g. W art. 25 ust. 3 otrzymuje brzmienie: 3. Urząd opracowuje regulacyjne i wykonawcze standardy techniczne [...] zgodnie z procedurą określoną w art w celu określenia wspólnych ram postępowania właściwych organów w sytuacjach nadzwyczajnych oraz planów naprawczych dla instytucji finansowych. 43 Artykuł 1 punkt 3 h (nowy) Artykuł 26 ustęp 1 PE v /63 PR\ doc

37 Uzasadnienie 3h. W art. 26 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. Urząd przyczynia się do wzmocnienia europejskiego systemu obejmującego [...] systemy gwarantowania depozytów działając w ramach uprawnień przyznanych mu w niniejszym rozporządzeniu w celu zapewnienia poprawnego stosowania dyrektywy 94/19/WE w celu zapewnienia odpowiedniego finansowania wszystkich systemów gwarantowania depozytów ze składek uiszczanych przez instytucje finansowe, w tym instytucje finansowe utworzone i przyjmujące depozyty w Unii, ale mające siedziby poza Unią, jak określono w dyrektywie 94/19/WE i w celu zapewnienia wysokiego poziomu ochrony wszystkim deponentom w zharmonizowany sposób w całej Unii, co nie narusza stabilizacyjnej ochronnej roli wzajemnych systemów gwarancyjnych, pod warunkiem że są one zgodne z przepisami unijnymi. Niniejsza poprawka nie oznacza podjęcia ostatecznej decyzji w sprawie przyszłej struktury systemów gwarantowania depozytów, lecz dzięki skreśleniu wyrazu krajowe w europejskim systemie krajowych systemów gwarantowania depozytów dalsze zmiany nie będą koniecznie wymagać zmian w tekście dotyczącym EUNB. Jednocześnie nadal możliwe są systemy wyłącznie krajowe. 44 Artykuł 1 punkt 3 i (nowy) Artykuł 26 ustęp 4 a (nowy) PR\ doc 37/63 PE v01-00

38 3i. W art. 26 dodaje się ustęp w brzmieniu: 4a. W przypadku połączenia się systemów gwarantowania depozytów podlegają one nadzorowi kolegium organów nadzoru zgodnie z art Artykuł 1 punkt 3 j (nowy) Artykuł 27 ustęp 1 3j. W art. 27 ust. 1 otrzymuje brzmienie: 1. Urząd opracowuje metody prowadzenia postępowania naprawczego wobec upadających instytucji finansowych w szczególności instytucji, które mogą stwarzać ryzyko systemowe tak by zapobiec rozprzestrzenianiu się tego zjawiska i umożliwić zakończenie działalności przez te instytucje w sposób uporządkowany i terminowy, w tym w stosownych przypadkach spójne i solidne mechanizmy finansowania, w zależności od potrzeb. 46 Artykuł 1 punkt 3 k (nowy) Artykuł 27 ustęp 2 akapit pierwszy PE v /63 PR\ doc

39 3k. W art. 27 ust. 2 akapit pierwszy otrzymuje brzmienie: 2. Urząd ocenia konieczność stworzenia systemu spójnych, solidnych i wiarygodnych mechanizmów finansowania obejmujących odpowiednie instrumenty finansowe powiązane z pakietem skoordynowanych krajowych lub międzynarodowych planów w zakresie zarządzania w sytuacjach kryzysowych. 47 Artykuł 1 punkt 3 l (nowy) Artykuł 29 ustęp 1 wprowadzenie 3l. W art. 29 ust. 1 wprowadzenie otrzymuje brzmienie: 1. Urząd propaguje wspólną unijną kulturę nadzoru i spójne praktyki nadzorcze, a także zapewniania jednolite procedury i spójne podejścia na terytorium Unii. Urząd wykonuje przynajmniej następujące działania: 48 Artykuł 1 punkt 3 m (nowy) Artykuł 29 ustęp 1 litera b) PR\ doc 39/63 PE v01-00

40 3m. W art. 29 ust. 1 lit. b) otrzymuje brzmienie: b) zapewnianie skutecznej dwustronnej i wielostronnej wymiany informacji pomiędzy właściwymi organami [...]; 49 Artykuł 1 punkt 3 n (nowy) Artykuł 29 ustęp 1 litera c) 3n. W art. 29 ust. 1 lit. c) otrzymuje brzmienie: c) tworzenie wysokiej jakości jednolitych standardów nadzorczych, w tym w zakresie standardów sprawozdawczości, a także międzynarodowych standardów księgowości zgodnie z art. 1 ust. 3; 50 Artykuł 1 punkt 3 o (nowy) Artykuł 29 ustęp 2 akapit pierwszy a (nowy) 3o. W art. 29 ust. 2 dodaje się następujący akapit: W tym celu EUNB wydaje europejski podręcznik nadzoru w celu określenia praktyk uznanych za praktyki o najwyższej jakości w odniesieniu do metodyki i PE v /63 PR\ doc

41 procesów nadzoru, co dotyczy również wskaźników służących do oceny i określenia odpowiednich wymogów ostrożnościowych w zakresie kapitału i płynności, kontroli w siedzibach i poza siedzibami, identyfikacji wczesnych ostrzeżeń oraz mechanizmów uruchamiania działań nadzorczych. 51 Artykuł 1 punkt 3 p (nowy) Artykuł 30 ustęp 3 3p. W art. 30 ust. 3 otrzymuje brzmienie: 3. Na podstawie wzajemnej oceny Urząd może wydawać wytyczne i zalecenia skierowane do właściwych organów zgodnie z art. 16. Zgodnie z art. 16 ust. 3 właściwe organy dokładają starań, aby zastosować się do tych wytycznych i zaleceń. Przy opracowywaniu projektów regulacyjnych lub wykonawczych standardów technicznych zgodnie z art Urząd bierze pod uwagę wynik wzajemnej oceny oraz wszelkie inne informacje uzyskane podczas wykonywania swoich zadań w celu zapewnienia zbieżności standardów i praktyk o najwyższej jakości. 52 Artykuł 1 punkt 3 q (nowy) Artykuł 30 ustęp 3 a (nowy) PR\ doc 41/63 PE v01-00

42 3q. W art. 30 po ust. 3 dodaje się ustęp w brzmieniu: 3a. Urząd kieruje opinię do Komisji, jeżeli wzajemna ocena lub inne informacje uzyskane podczas wykonywania jego zadań wykazują, że do zapewnienia pełnej harmonizacji definicji i norm ostrożnościowych niezbędna jest inicjatywa ustawodawcza. Opinię przyjmuje Rada Organów Nadzoru. 53 Artykuł 1 punkt 3 r (nowy) Artykuł 31 - akapit drugi 3r. W art. 31 akapit drugi otrzymuje brzmienie: Urząd wspiera skoordynowaną reakcję na poziomie Unii, między innymi poprzez: a)koordynowanie wymiany informacji między właściwymi organami; b)określanie zakresu i [...] sprawdzanie wiarygodności informacji, które powinny być udostępnione wszystkim zainteresowanym właściwym organom; c)nie naruszając przepisów art. 19, prowadzenie [...] mediacji między właściwymi organami [..]; d)niezwłoczne powiadamianie ERRS, Rady i Komisji o wszelkich potencjalnych sytuacjach nadzwyczajnych; e)podejmowanie wszelkich odpowiednich działań w przypadku PE v /63 PR\ doc

43 rozwoju sytuacji, który może zagrozić funkcjonowaniu rynków finansowych, celem [...] koordynacji niezbędnych działań [...]; f)gromadzenie informacji otrzymanych od właściwych organów zgodnie z art. 21 i 35 będących wynikiem wypełniania przez instytucje [...] ich regulacyjnych obowiązków z zakresu sprawozdawczości. Urząd dzieli się tymi informacjami z innymi zainteresowanym właściwymi organami; g)w razie konieczności tworzenie podkomitetów Rady Organów Nadzoru; h)wydanie jednolitego europejskiego podręcznika nadzoru. 54 Artykuł 1 punkt 3 s (nowy) Artykuł 32 ustęp 2 3s. W art. 32 ust. 2 otrzymuje brzmienie: 2. Urząd inicjuje i koordynuje, we współpracy z ERRS, ogólnounijne oceny odporności instytucji finansowych na niekorzystne zmiany na rynku. W tym celu Urząd opracowuje [...]: a) wspólną metodykę oceny wpływu scenariuszy gospodarczych na sytuację finansową instytucji; b) wspólne podejścia w zakresie informowania o wynikach przeprowadzonych ocen odporności instytucji finansowych; c) wspólną metodykę oceny wpływu poszczególnych produktów lub procesów PR\ doc 43/63 PE v01-00

44 dystrybucji na daną instytucję; oraz d) wspólną metodykę wyceny aktywów niezbędną do przeprowadzania testów warunków skrajnych. 55 Artykuł 1 punkt 3 t (nowy) Artykuł 32 ustęp 3 a (nowy) 3t. W art. 32 po ust. 3 dodaje się ustęp w brzmieniu: 3a. W celu przeprowadzenia ogólnounijnej oceny ryzyka opisanej w niniejszym artykule Urząd może zwrócić się o wszystkie potrzebne informacje bezpośrednio do instytucji finansowych. Podczas oceny Urząd może bezpośrednio współpracować z instytucjami finansowymi, bezpośrednio zwracać się do nich o informacje oraz wymagać przeprowadzenia przez właściwe organy szczegółowych przeglądów, w tym w ramach kontroli w siedzibach przewidujących również uczestnictwo Urzędu, w celu zapewnienia porównywalności i wiarygodności metod, praktyk i wyników. Instytucje finansowe i właściwe organy stosują się do żądań Urzędu. 56 Artykuł 1 punkt 3 u (nowy) Artykuł 32 ustęp 3 b (nowy) PE v /63 PR\ doc