Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 BILANS AKTYWA l. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 2. Rezerwa obowiązkowa 3. Inne środki 11. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora finansowego IV. Należności od sektora niefinansowego V. Należności od sektora budżetowego VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery wartościowe 1. Banków 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 3. Pozostałe VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe XV. Inne aktywa 1. Przejęte aktywa do zbycia 2. Pozostałe XVI. Rozliczenia międzyokresowe 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe XVII Należne wpłaty na kapitał ( fundusz) podstawowy XVIII Akcje własne AKTYWA RAZEM Główn y Księ gowy : Helena K is ł o BANK SPÓŁDZIELCZY w Mań kar h Stan na 31122016 r. Stan na 31122015 r. 4 735 400,95 4182 887,93 4 735 400,95 4 182 887,93 88 758 252,82 5 702 842,63 83 055 410,19 107 070 920,88 5 165 912,47 101 905 008,41 16 743 248,34 16 743 248,34 11257978,74 2 889 357,00 8 368 621,74 2 706 054,00 2 706 054,00 6 723,54 1 210 706,22 470 167,13 470 167,13 427 240,81 408 785,00 18 455,81 233 386 693 43 68 013 560,66 4 447 932,43 63 565 628,23 92 610 715,30 6 327 531,52 86 283 183,78 16 712 327,26 16 712 327,26 9 378 293,58 5 419 433,56 3 958 860,02 1 575 561,50 1 575 561,50 12 682,89 1164129,16 297 850,69 297 850,69 370 074,74 357 415,00 12 659,74 19431808371 Zarząd Banku : Data 18.01.201 7r. WICEPREZES ZAi{i,;\D Irena ~ k t,...vt._.,...o 8:L:GLY F~c'~ilDEN T Nr rej. ~;. 12573 PR EZES~DV Jan~sk i AndrzeJ Bańkowsk i
Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 BANK SPÓŁDZIELCZY w Mańkac h l. 11. III. IV. V. VI. VII. VIII. IX. X. XI. XII. XIII. XIV. XV. XVI XVII XVIII. PASYWA Zobowiązania wobec Banku Centralnego Zobowiązania wobec sektora finansowego Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: a) bieżące b) terminowe Zobowiązania wobec sektora budżetowego 1. Bieżące Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych Fundusze specjalne i inne zobowiązania Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozlicz. międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone Rezerwy 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy Zobowiązania podporządkowane Kapitał (fundusz) podstawowy Kapitał (fundusz) zapasowy Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 2. Pozostałe Zysk (strata) z lat ubiegłych Zysk (strata) netto Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego ( wielkość ujemna) PASYWA RAZEM Współczynnik wypłacalności (łączny współczynnik kapitałowy) Stan na 31122016 r. Stan na 31122015 r. 194 091 484,49 160 837 146,17 141 247 674,35 119 830 707,59 27 358 013,90 19 937 631,44 113 889 660,45 99 893 076,15 52 843 810,14 41 006 438,58 47 827 148,58 34 677 266,38 5 016 661,56 6 329172,20 9 873 618,15 6 686 533,83 8 765 232,26 5 532 839,83 1 108 385,89 1 153 694,00 591 038,87 120 321,86 84 071,63 86 423,03 10 398,92 9 468,10 73 672,71 76 954,93 669 219,93 594 533,62 48 638,00 25 160,00 620 581,93 569 373,62 308100,00 309 800,00 25 492 743,36 24 390 957,38 146 757,09 142 215,07 2 129 659,91 1 150 152,75 233 386 693 43 194 318 083 71 23,24 22,95 G łówn y K s ięgowy : Helena K i s ło GtÓWNY KSqG()WY NHFP Hit~;~z Kilło Zarzą d Banku : Data 18.01.2017r. WICEPREZES Z hena fyj,ek ZĄDU PREZESZ~DV JanC~kl
Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 BANK SPÓtDZIELCZY w Mańkach POZYCJE POZABILANSOWE Treść Stan na 31122016 r. Stan na 31122015 r. l. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 14 332 000,78 12 615 263,77 1. Zobowiązania udzielone: 12 332 000,78 10 615 263,77 a) finansowe 11 195 565,65 7 542 813,76 b) gwarancyjne 1 136 435,13 3 072 450,01 2. Zobowiązania otrzymane: 2 000 000,00 2 000 000,00 a) finansowe 2 000 000,00 2 000 000,00 b) gwarancyjne 11. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna l sprzedaży III. Pozostałe G łówny Księgowy : Helena Ki sło Za rząd Banku : 128 759 378 87 114 060 421 19 DV Data 18.01.2017r. WICEPREZES ZA RZĄDU Irena G~:k K r.a>:'i'n'i',''l'iil PREZES~ĄDU Jan~słi
Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 BANK SPÓtDZIELCZY w Mańkach l. 11. III. IV. V. VI. VII. VIII. IX. X. XI. XII. XIII. XIV. XV. XVI. XVII. XVIII. XIX. XX. XXI. XXII XXIII. RACHUNEK ZYSKÓW l STRAT Wyszczególnienie pozycji rachunku Przychody z tytułu odsetek 1. Od sektora finansowego 2. Od sektora niefinansowego 3. Od sektora budżetowego 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu Koszty odsetek 1. Od sektora finansowego 2. Od sektora niefinansowego 3. Od sektora budżetowego Wynik z tytułu odsetek (111) Przychody z tytułu prowizji Koszty prowizji Wynik z tytułu prowizji (IVV) Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od pozostałych jednostek Wynik operacji finansowych 1. Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finans. 2. Pozostałych Wynik z pozycji wymiany Wynik na działalności bankowej Pozostałe przychody operacyjne Pozostałe koszty operacyjne Koszty działania banku 1. Wynagrodzenia 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 3. Inne Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XVXVI) Wynik działalności operacyjnej Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyskinadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne Zysk (strata) brutto Podatek dochodowy Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) Zysk (strata) netto Główn y K s ięgow y : za 2016 r. 7 185 419,57 1 117 542,07 5 013131,43 774 093,45 280 652,62 1 901 849,32 535,40 1 763 906,28 137 407,64 5 283 570,25 1 745 402,39 97 421,45 1 647 980,94 14 971,35 14 971,35 68 830,48 7 015 353,02 21 548,08 13071,01 4103195,38 2 535104,96 485 993,67 1 082 096,75 142 211,95 173 594,46 173 594,46 65 400,61 65 400,61 108 193,85 2 670 228,91 2 670 228,91 540 569,00 2 129 659,91 za 2015 r. 6 478 547,83 1 018 066,85 4 395 167,45 859 811,56 205 501,97 1 999 339,34 54,24 1 891 660,41 107 624,69 4 479 208,49 1 839 093,25 78 844,08 1 760 249,17 9 879,10 9 879,10 75 452,28 6 324 789,04 46 400,64 1105,14 4 524 625,57 2 559 455,62 483 135,04 1 482 034,91 147 107,01 252 088,02 252 088,02 50 802,81 50 802,81 201 285,21 1 497 066,75 1 497 066,75 346 914,00 1150 152,75 GL6WNYKSIĘooWY f~j& r~ lhlas KIIło Zarząd Banku : Data 18.01.201 7r. 8,[::JŁ Y F' 'DC:NT Nr rej ~ R 12513 Andrzej BwikuLuski PREZES~ĄDV Jan~sk i
Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 l. 11. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM Wyszczególnienie Kapitał własny na początek okresu ( BO ) korekty błędów podstawowych Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach ' za 2016 r. za 2015 25 993 125,20 24 893 643,66 25 993 125,20 24 893 643,66 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego a) zwiększenia (z tytułu ) z dywidendy wpłat udziałów wpłat nowych członków b) zmniejszenia (z tytułu) wypowiedzenie udziałów przez członków wypłata rezygnacja z członkostwa 1.2. Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 2. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 2.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego a) zwiększenia (z tytułu ) przeksięgowania z funduszu ogólnego ryzyka podziału zysku (ustawowo) podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) wpłat wpisowego likwidacji środków trwałych z fund. aktualizacji b) zmniejszenia (z tytułu ) pokrycia straty...... 2. 2. Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 3. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 3.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny a) zwiększenie (z tytułu ) przeszacowanie wartości aktywów finansowych b) zmniejszenie (z tytułu ) zlikwidowania śr. trwałych objętych aktualizacją wycena aktywów finansowych 3. 2. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 309 800,00 31 1 500,00 1 700,00 1 700,00 900,00 900,00 1 700,00 2 600,00 1 700,00 2 600,00 308 100,00 309 800,00 24 390 957,38 22 190 907,38 1 101 785,98 2 200 050,00 1 101 785,98 2 200 050,00 1 100 000,00 2 200 000,00 1 785,98 50,00 25 492 743,36 24 390 957,38 142215,07 149 243,07 4 542,02 7 028,00 6 328,00 6 328,00 1 785,98 7 028,00 1 785,98 7 028,00 146 757,09 142 215,07 D WJCErnEZE~AJZĄDU Irena 1;;bek PREZES Z~I)V JanC~i
Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 III. IV. BANK SPÓtDZIELCZY w Mańka ch Wyszczególnienie 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 4.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenie (z tytułu ) z podziały zysku b) zmniejszenie (z tytułu ) przeksięgowania na fundusz zasobowy 4.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 5. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na początek okresu 5.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu ) b) zmniejszenie (z tytułu ) z przeksięgowania funduszu rezerwowego 5.2. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 1 150 152,75 6.1.Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 1150 152,75 korekty błędów podstawowych 6.2.Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 1 150 152,75 6.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych 1150 152,75 a) zwiększenie (z tytułu ) b) zmniejszenie (z tytułu ) 1150 152,75 przekazania zysku na fundusz zasobowy 1 100 000,00 przekazania zysku na dywidendę przekazanie zysku na fundusz ogólnego ryzyka przekazanie zysku na fundusz społeczno kulturalny 10 152,75 przeznaczenie zysku na ZFSS 40 000,00 przekazanie zysku na fundusz nagród 6.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 6.5.Strata z lat ubiegłych na początek okresu korekty błędów podstawowych 6.6.Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 6.7.Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenie (z tytułu ) przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu ) pokrycie str.z F.Zasob. 6.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 6.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 7. Wynik netto 2 129 659,91 a) zysk netto 2 129 659,91 b) strata netto c) odpisy z zysku Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 28 077 260,36 Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału 28 077 260,36 zysku ( pokrycia straty ) ' str. 2. 2 241 993,21 2 241 993,21 2 241 993,21 2 241 993,21 2 241 993,21 2 200 000,00 11 993,21 30 000,00 1 150 152,75 1 150 152,75 25 993 125,20 25 993 125,20 Data 18.01.201 7r. Główn y K s ię gowy : Helena Ki s ł o Zarząd Banku : 1NJCEPR~~DV ~'j,t~l:e l~ w.lka WICEPREZE&~{zĄ DU Irena f rcibek 8:rGŁY F' "':JcNT Nr r;:;j. K.l f F:. 1L513 Andrzej~r!kuLuski PRE Z ES ~ĄO V Jan C~sk i
Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 BANK SPÓŁDZIELCZY w Mańkach RACHUNEK PRZEPŁ YWÓW PIENIĘŻNYCH (metoda pośrednia ) Wyszczególnienie za 2016 r. A Przepływy środków pieniężnyctiz działalności operacyjnej 3 172 598 13 l. Zysk (strata) netto 2 129 659 91 11. Korekty razem: 1 042 938,22 1. Amortyzacja 142 211,95 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 5. Zmiana stanu rezerw 74 686,31 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 1 879 685,16 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 19 489 781,96 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego 14 491 126,66 i sektora budżetowego 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów 6 328,00 wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego 36 441 422,64 i sektora budżetowego 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 15. Zmiana stanu funduszy specjalnych i innych zobowiązań 470 717,01 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 56 235,25 17. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 3 282,22 i zastrzeżonych 18. Inne korekty 172 316 44 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (1±11) 3 172 598 13 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 1 313 322,16 l. VVPfYWY 1. ~bycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. bycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych lokacyjnych) 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inne wpływy inwestycyjne 11. Wydatki 1 313 322 16 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów inansowych (lokacyjnych) 1130492,5 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz 182 829,66 zeczowych aktywów trwałych 6. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z dzictalności inwestycyjnej (111) 1 313 322,16 w O OOzł za 2015 r. 264 510 04 1 150 152,75 1 414 662,79 147 107,01 158 614,00 3 370 890,18 2 281 559,95 6 474 146,67 7 028,00 10 545 067,49 71 903,63 9 332,69 7 681,33 76 936 88 264 510 04 63 822,24 63 822 24 63 822,24 63 822 24 PREZES~DV WICEr REZES t:;ząou Jan C~k i Irena Gf bek
Nazwa banku Bank Spółdzielczy w Mońkach Adres siedziby Banku 19100 Mońki ul. Wyzwolenia 13 Nr kodu bankowego 80850005 BANK SPÓŁDZIELCZY w Mańkach str. 2. Wyszczególnienie c. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej l. l\llfpływy 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe 11. l\llfydatki 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowalólych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepł ywy pieniężne netto z działalności finansowej (111) D. Przepł ywy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) za 2016 r. 51 852,75 51 852 75 1 700,00 50 152,75 za 2015 r. 43 643,21 950,00 900,00 50,00 44 593 21 2 600,00 41 993,21 51 852,75 1 807 423 22 43 643,21 371 975 49 E. ailansowa zmiana stanu środków pieniężnych w tym :Bilansowa z 1 807 423 22 371 975 49 zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. ISrodki pieniężne na początek okresu 8 630 820 36 9 002 795 85 G. ISrodki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 10 438 243 58 8 630 820 36 o oqraniczonej możliwości dysponowania 56 679,31 35 871,30 Główny Księgowy : Data 18.01.2017r. Helena Ki s ł o C&óWNY KsqGOWY H ~ KUio Zarząd Banku : PREZES~DU JanC~ i