Bank Spółdzielczy w Głogówku

Załącznik do Uchwały Nr Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia Bank Spółdzielczy w Głogówku Grupa BPS Załącznik Nr 2 do Uchwały Nr 74/2013/Z Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia 29.08.2013 r. Obowiązuje od 1 września 2013 r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Głogówku dla klientów instytucjonalnych Głogówek, sierpień 2013

Spis treści:... 1 SPIS TREŚCI:... 2 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH... 4 TAB. 2 RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH... 5 TAB. 3 RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH... 5 TAB. 4 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH... 5 KARTY BANKOWE... 6 TAB. 5 KARTY PŁATNICZE... 6 KREDYTY... 7 TAB. 6 KREDYTY, WEKSLE I GWARANCJE BANKOWE... 7 OPERACJE DEWIZOWE... 7 TAB. 7 PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM... 7 INNE USŁUGI... 8 TAB. 8 WRZUTNIA... 8 TAB. 9 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH... 8 2

Zasady opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych banku Spółdzielczego dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w Banku Spółdzielczym w Głogówku, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawarta umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 6. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 7. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 8. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 9. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 10. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 11. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3

RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku w złotych 1.1 bieżącego 1.2 pomocniczego 2 2. Prowadzenie rachunku: 1 2.1 bieżącego 18 zł 2.2 bieżącego dla wspólnot mieszkaniowych 16 zł 2.3 pomocniczego 2 : 2.4 prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku bieżącego 2.5 prowadzonego jako jedyny rachunek klienta 18 zł 3. Wpłata gotówkowa 4. Wypłata gotówkowa 3,4 od kwoty 0,3% min. 5 zł jeżeli umowa nie stanowi inaczej 5. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie 10 6. Od nieawizowanych wypłat gotówkowych 2 7. Przelew na rachunek prowadzony w Banku: 7.1 w placówce Banku 1 zł 2.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet za przelew 1 zł 7.3 w systemie bankowości elektronicznej HomeNet 1 zł 8. Przelew na rachunek prowadzony w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 8.1 w placówce Banku 3,5 zł 8.2 w systemie bankowości internetowej ebanknet za przelew 1 zł 8.3 w systemie bankowości elektronicznej HomeNet 2 zł 9. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET za przelew 3 10. System bankowości internetowej ebanknet 10.1 dostęp do systemu 10.2 lista haseł jednorazowych za każdą *pierwsza bezpłatna 10.3 zablokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku 10.4 przywrócenie pierwotnego hasła 5 zł 10.5 zmiana w karcie uprawnień 5 zł 11. System bankowości elektronicznej HomeNet 11.1 dostęp do systemu 4 12. Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku w formie komunikatu SMS: 12.1 zmiana salda 2 zł 12.2 saldo na początek dnia 2 zł 12.3 wpływ na rachunek 2 zł 12.4 informacje o debecie 2 zł 13. Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku telefonicznie za pomocą BankNetPhone 14. Zlecenie stałe: 14.1 złożenie zlecenia stałego za każde 2 zł 14.2 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w Banku 2 zł 14.3 realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony w innym banku krajowym za zlecenie 3 zł 14.4 zmiana lub odwołanie zlecenia stałego 2 zł 15. Polecenie zapłaty: 15.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym 1.5 zł 15.2 aktualizacja polecenia zapłaty za zlecenia 3 zł 16. Przyznanie dopuszczalnego debetu w rachunku od kwoty 0,5% min 1 4

17. Czeki krajowe: 17.1 wydanie czeków gotówkowych 1 zł za czek 17.2 inkaso czeku 1 17.3 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków za czek 1 18. Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia 2 19. Inne czynności - zgodnie z TAB.4 1 Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 2 Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku pomocniczego ZFŚS. 3 Nie pobiera się opłat od wypłat gotówkowych z rachunków bieżących i pomocniczych następujących instytucji: fundacji, kościołów, parafii, zakonów, stowarzyszeń, wspólnot mieszkaniowych, organizacji społecznych i zawodowych oraz rachunków pomocniczych ZFŚS zgodnie z Uchwałą Zarządu Nr 30/2003/Z z dnia 16.10.2003 r. 4 Wypłaty gotówkowe od kwoty 50 tys. zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej do godz. 12:00. TAB. 2 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 1. Otwarcie rachunku 2 2. Prowadzenie rachunku 2 3. System bankowości internetowej ebanknet 3.1 dostęp do systemu 3.2 zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku 3.3 przywrócenie pierwotnego hasła od dyspozycji 5 zł 3.4 zmiana w karcie uprawnień 5 zł 4. Wpłata gotówkowa od kwoty 5. Wypłata gotówkowa 1 Od kwoty 6. Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie 10 7. Od nieawizowanych wypłat gotówkowych 2 8. Przelew na rachunek: 8.1 walutowy lub złotowy prowadzony w Banku za przelew 1 zł 8.2 walutowy prowadzony w innym banku za przelew zgodnie z TAB.7 1 Wypłaty od kwoty 10 tys. euro należy awizować co najmniej 2 dni wcześniej do godz. 9:00 TAB. 3 Rachunek lokaty terminowej w złotych 1. Otwarcie lokaty terminowej 2. Prowadzenie lokaty 3. Wpłata gotówkowa 4. Wypłata gotówkowa 5. Likwidacja rachunku lokaty terminowej TAB. 4 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Wyciąg z konta bankowego: 1.1 odbierany w Banku prowadzącym rachunek: 1.1.1 papierowy dzienny generowany na koniec każdego dnia w którym były dokonywanie operacje* 1 1.1.2 papierowy miesięczny generowany raz na koniec miesiąca za cały miesiąc 1.2. opłata za wyciąg wysłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju za każdą listem poleconym przesyłkę 1 1.3 elektroniczny udostępniany na bieżąco za pomocą bankowości internetowej/elektronicznej 2 Odpis wyciągu za wyciąg 5 zł 3. Odpisu wyciągu wraz z załącznikami za wyciąg 3 4. Historia rachunku: 4.1 za rok bieżący za wydruk 5 zł 5

4.2 za lata poprzednie za każdy rok 1 5. Wydanie odpisu wtórników dowodów księgowych za dokument 5 zł 6. Wydanie kserokopii umowy 2 7. Wydanie wszelkiego typu pism o charakterze zaświadczeń, informacji, za przyjęcia/realizacji polecenia przelewu itp na wniosek klienta zaświadczenie 3 8. Wydanie opinii o kliencie banku na wniosek klienta 3 9. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku za monit 2 10. 11. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 1 Dokonanie blokady środków na wniosek klienta z tytułu zabezpieczenia zawartych przez niego umów z innymi instytucjami za każdą wyegzekwowaną kwotę za każdą blokadę 0,5% min.15 zł max. 10 Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu 12. zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 12.1 z Bankiem 12.2 z innymi bankami 5 13. 14. Wykonanie szczególnych dyspozycji klienta zablokowanie określonej kwoty, ustalenie pierwszeństwa zapłaty określonych zobowiązań, akumulacji wpływów, pozostawienie na rachunku z każdego salda określonej kwoty Upomnienie telefoniczne o zapłatę należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku od każdej dyspozycji od wykonanego telefonu 15. Udzielenie/odwołanie pełnomocnictwa do rachunku za każde 5 zł 16. Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentów bądź przedmiotów za każde 35 zł podlegających zastrzeganiu zastrzeżenie 17. Czynności niestandardowe 1 5 1 3 zł 1 Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. * nie dotyczy budżetu terenowego, fundacji, parafii, zakonów, klasztorów, stowarzyszeń, wspólnot mieszkaniowych, organizacji społecznych i zawodowych oraz rachunków w EUR KARTY BANKOWE TAB. 5 Karty płatnicze VISA Business Debetowa online 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku 2. Wznowienie pierwszej i kolejnej karty do rachunku: 3 3. Opłata za posiadanie karty - od każdej karty wydanej do rachunku 2,4 4. Wydanie duplikatu karty - 5. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24-6. Transakcje bezgotówkowe 7. Transakcje gotówkowe: 7.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 1 7.2 w innych bankomatach akceptujących kartę w kraju 4 zł 7.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą 2% min. 1 7.4 w punktach akceptujących kartę w kraju 5 zł 7.5 w punktach akceptujących kartę za granicą 2% min. 1 7.6 w placówkach Poczty Polskiej 5 zł 7.7 poprzez usługę Visa cash back w Polsce - 8. Sprawdzenie wysokości limitu autoryzacyjnego w bankomacie 2 2 zł 9. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany za wydruk 5 zł 10. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji na życzenie klienta - 6

VISA Business Debetowa online 11. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 1 12. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika - 13. Zmiana danych Użytkownika karty 3 zł 14. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 100 15. Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty 150 16. Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego/ przyznanie bonusa - 17. Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 1 1 Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 2 Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. KREDYTY TAB. 6 Kredyty, weksle i gwarancje bankowe 5. Za udzielenie gwarancji poręczenia 2 1. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu 1 od przyznanej kwoty 2% 2. Od kwoty przedłużenia kredytu w rachunku bieżącym 2% 3. Za wydanie promesy kredytowej 5 4. Za wykonanie odpisu umowy kredytowej 2 gwarantowanej 0,6% od kwoty lub poręczonej 6. Za czynności związane z decyzją w sprawie ulgi w spłacie kredytu 6.1 do miesiąca od kwoty 1% min.1 6.2 powyżej miesiąca której ulga dotyczy 1,5% min. 1 7. Za inne czynności wykonane na życzenie klienta związane ze zmianą warunków umowy np. zmiana prawnego zabezpieczenia 10 8. Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu za monit 2 9. Prowizja od wydanego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej 9.1 kredyt do 50 tys.zł 0,1% 9.2 kredyt do 100 tys.zł od kwoty 0,2% 9.3 kredyt powyżej 100 tys.zł 0,3% 10. Wykreślenie hipoteki 35 zł 11. Skreślenie adnotacji o ustanowieniu zastawu na pojazd mechaniczny 25 zł Za wydane zaświadczenie o wysokości zadłużenia z tytułu kredytów bankowych 12. 6 i innych tytułów oraz zaświadczenie, że klient nie figuruje jako dłużnik 13. Wydanie opinii o Kliencie Banku na wniosek klienta 10 14. Za przejęcie długu kredytowego od kwoty przejmowanej 1 % min. 10 1 Prowizja od kwoty przyznanego kredytu pobierana jest w dniu uruchomienia kredytu. W przypadku rezygnacji przez kredytobiorcę z przyznanego kredytu dopuszcza się możliwość negocjacji wysokości należnej bankowi prowizji. 2 Prowizję pobiera się w pierwszym dniu roboczym każdego rozpoczętego 3 miesięcznego okresu ważności od całkowitej kwoty bądź salda stosownie do postanowień umowy. OPERACJE DEWIZOWE TAB. 7 Przekazy w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 1, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 1 1.2 przelewy SEPA 2 15 zł 1.3 przelewy regulowane 3 2 1.4 polecenia wypłaty 4 z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 2 7

2. Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 5 0,15% min. 2, max. 10 3. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na 75 zł zlecenie Klienta 6 za zlecenie + koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie standardowym: 4.1 przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS 15 zł 4.2 przelewy SEPA 2 15 zł 4.3 przelewy regulowane 3 3 4.4 polecenia wypłaty 4, 6 4 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie niestandardowym 7 : 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym 8 5.2 w EUR, USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 5 6. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie 75 zł + koszty banków Klienta trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 8 : 5 8. Opłata Non-STP 9 3 9. Odwołanie (anulowanie) autoryzowanego zrealizowanego zlecenia płatniczego za zlecenie 10 + koszty banków trzecich 1 Przekaz w obrocie dewizowym transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 2 Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; koszty SHA ; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer. Link do wykazu banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku: www.bs-glogowek.pl 3 Przelew regulowany transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000 dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty SHA. 4 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 5 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 6 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 7 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i 4.4. 8 Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 9 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. INNE USŁUGI TAB. 8 Wrzutnia 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni rocznie 2 TAB. 9 Czynności kasowe w złotych 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku 1, 2 1 zł 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych 2 od kwoty 0,5% min.4 zł promocja* 0,5% min.3,5 zł 1.3 Czystego Regionu tytułem opłaty za odbiór odpadów komunalnych promocja ** 1,5 zł 8

2. Wymiana gotówki na inne nominały powyżej 10 sztuk 2 zł 3. Wypłata z konta zlecenia do wypłaty od kwoty 0,5% min.5 zł 4. Realizacja czeku obcego od kwoty 0,5% min.5 zł 1 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rachunki oszczędnościowe i na rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe oraz wspólnot mieszkaniowych. 2 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rzecz organizacji pożytku publicznego uprawnionych do otrzymania 1% podatku dochodowego od osób fizycznych, o których mowa w art.27a ust. 1 ustawy o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie. * promocja od 1.07.2013 do 30.11.2013 ** promocja od 17.07.2013 do 31.12.2013 9