Strona 1 z 11 Załącznik nr 9 do SIWZ Nr 132/2014/N/Bochnia INFORMACJE DO OCENY RYZYKA Ubezpieczający/ubezpieczony: Nazwa: Samodzielny Publiczny Zakład Opieki Zdrowotnej w Bochni Szpital Powiatowy im. Bł. Marty Wieckiej Adres siedziby: ul. Krakowska 31, 32-700 Bochnia Adresy innych lokalizacji objętych ubezpieczeniem: 1. 32-700 Bochnia, ul. Krakowska 31 2. 32-700 Bochnia, ul. Kazimierza Wielkiego 38 3. 32-700 Bochnia, ul. Wojska Polskiego 3 4. ul. Konstytucji 3 Maja 5, 32-700 Bochnia 5. ul.dziewin 48a, 32-708 6. Trzciana 336, 32-733 I. UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ Dane z 2013 roku: Wartość w zł Łączna wysokość obrotów 47 849 850 Wartość kontraktu z NFZ 43 701 005 Rodzaj świadczeń (usług medycznych) poza NFZ Wartość obrotu w zł Usługi medyczne poza NFZ 1 350 251 Liczba Pracownicy ogółem (na dzień 31.08.13) 498 Lekarze ogółem 129 Lekarze kontraktowi 78 Pielęgniarki ogółem (w tym 27 położnych) 198 Liczba przyjętych w ostatnim roku pacjentów Lecznictwo otwarte 87 489 Lecznictwo zamknięte 10 752
Strona 2 z 11 Oddział Liczba lekarzy kontraktowych Liczba łóżek Chirurgiczny 8 40 Ginekologii i Położnictwa 5 47 SOR 8 7 Pediatrii 4 31 Noworodków 5 25 Wewnętrzny 0 64 ZOL 0 22 Okulistyka jednego dnia 2 4 Anestezjologia 1 4 Sposób organizacji opieki lekarskiej podczas dyżurów: Dyżury pełnią lekarze kontraktowi OCENA RYZYKA ZAKAŻEŃ SZPITALNYCH TAK NIE 1 W podmiocie leczniczym działa Zespół d/s. Zakażeń Szpitalnych 2 W podmiocie leczniczym rejestrowane są zakażenia szpitalne wszystkie wybiórczo 3 Liczba stwierdzanych rocznie zakażeń szpitalnych krwiopochodnych 0 (wzw B, wzw C, hiv) gronkowca 1 innych 40 4 Podmiot leczniczy zgłasza do Sanepid zakażenia szpitalne/choroby zakaźne wszystkie krwiopochodne 5 Podmiot leczniczy posiada centralną sterylizatornię 6 W podmiocie leczniczym używane są sterylizatory narzędzi na suche, gorące powietrze 7 Prowadzona jest wewnętrzna kontrola procesów sterylizacji 8 Testy używane do kontroli procesów sterylizacji i pracy sterylizatorów: wskaźniki fizyczne wydruk komputerowy testy Bowie-Dicka testy paskowe testy zintegrowane testy biologiczne
Strona 3 z 11 9 Używane są puszki Schimmelbuscha jako opakowania do sterylizacji 10 Inne opakowania używane do sterylizacji puszki kontenerowe rękawy papierowo foliowe inne 11 Do mycia rąk używane jest mydło w: dozownikach kostkach 12 Do dezynfekcji rąk używany jest środek dezynfekcyjny w dozownikach 13 Cały personel poddawany jest szkoleniom z zakresu zapobiegania infekcjom szkolenie tylko przy przyjęciu do pracy systematycznie 14 W podmiocie leczniczym opracowane są następujące procedury postępowania mycia i dezynfekcji rąk w czasie pobierania krwi przy wykonywaniu iniekcji podczas dezynfekcji podczas sterylizacji ze sprzętem endoskopowym z zużytym sprzętem jednorazowym ze skażonym mat. biologicznym 15 Przestrzeganie procedur jest systematycznie kontrolowane 16 Możliwa jest izolacja pacjentów chorych zakaźnie 17 Podmiot leczniczy posiada myjnię do endoskopów półautomatyczną automatyczną sterylizator 18 Cały personel narażony na zakażenie wzw jest zaszczepiony przeciwko żółtaczce typu B (na podstawie dokumentacji w Zakł. Leczniczym) Zakres świadczonych usług medycznych Lecznictwo zamknięte Poradnie specjalistyczne Podstawowa Opieka Zdrowotna Zakład pielęgnacyjno opiekuńczy Fizykoterapia
Strona 4 z 11 Diagnostyka specjalistyczna Zespoły wyjazdowe: 4 Apteka szpitalna Transport chorych Zakres świadczonych usług pozamedycznych Prowadzenie pralni dla podmiotów zewnętrznych Usługi gastronomiczne dla podmiotów zewnętrznych Usługi sterylizacji dla podmiotów zewnętrznych Wynajem pomieszczeń Podmiot leczniczy : przygotowuje we własnym zakresie posiłki dla pacjentów prowadzi działalność w budynkach (pomieszczeniach) najmowanych od innych podmiotów przygotowuje w aptece szpitalnej leki robione posiada laboratorium diagnostyczne posiada laboratorium mikrobiologiczne posiada tomograf komputerowy (TK) prowadzi działalność w zakresie doskonalenia zawodowego kadr lekarskich, pielęgniarskich itp. Certyfikaty posiadane przez podmiot leczniczy Certyfikat ISO 9001 Szpital Przyjazny Dziecku Perła Medycyny Akredytacja w trakcie wdrożenia ZARZĄDZANIE RYZYKIEM OC W podmiocie leczniczym funkcjonuje Zespół do spraw minimalizacji ryzyka roszczeń medycznych. W podmiocie leczniczym został powołany Pełnomocnik (nie dotyczy pełnomocnika prawnego) do spraw postępowania z roszczeniem medycznym. W podmiocie leczniczym zastosowane są procedury nadzoru nad roszczeniem: - określania związku przyczynowo skutkowego roszczenia, - podejmowania prób wycofania roszczenia,
Strona 5 z 11 - postępowania w celu doprowadzenia do ugody. Obrót za 2012 w zakresie działalności pozamedycznej kształtował się następująco: 1. Pralnia 7 061,60zł, 2. Kuchnia 71 441,88 zł, 3. sterylizacja 15 280,60zł, 4. Czynsze, dzierżawy, wynajem powierzchni 354 065,30zł, 5. pozostałe przychody (za pobyt matek, rozmowy telefoniczne, za przechowywanie zwłok w prosektorium ) 43 175,28zł Razem: 491 024,66zł. II. UBEZPIECZENIA MIENIA OCENA OCHRONY PRZECIWPOŻAROWEJ ZASTOSOWANE ZABEZPIECZENIA PRZECIWPOŻAROWE TAK NIE gaśnice hydranty wewnętrzne hydranty zewnętrzne stałe urządzenia gaśnicze urządzenia tryskaczowe stałe urządzenia gaśnicze gazowe stałe urządzenia gaśnicze pianowe lub proszkowe urządzenia sygnalizujące powstanie pożaru stały dozór OCENA BUDYNKÓW I BUDOWLI TAK NIE Budynki stoją w zabudowie zwartej Minimalne odległości między budynkami 8 m Budynki stoją na posesji ogrodzonej Posesja jest oświetlona Konstrukcja budynków: materiały palne materiały niepalne materiały mieszane Budynki są wykonane z płyt warstwowych z palnym wypełnieniem np.
Strona 6 z 11 styropianem lub pianką poliuretanową. Ściany działowe wykonane są z: materiałów palnych materiałów palnych zabezpieczonych ognioodpornie materiałów niepalnych Wystrój wnętrz budynków wykonany jest z materiałów: materiałów palnych materiałów palnych zabezpieczonych ognioodpornie materiałów niepalnych Ogniomury Obiekty posiadają wymaganą i sprawną instalację odgromową Istnieją centralne wyłączniki prądu odcinające dopływ energii do wszystkich urządzeń Rodzaj istniejącej instalacji grzewczej: ogrzewanie wodne ogrzewanie wodno-parowe ogrzewanie elektryczne OCENA OCHRONY PRZECIWPOŻAROWEJ TAK NIE Odległość od najbliższej jednostki straży pożarnej Czas dojazdu jednostek straży pożarnej Istnieje możliwość dojazdu jednostek straży pożarnej o każdej porze roku 2 km 3 min Oznakowane są: drogi pożarowe drogi i wyjścia ewakuacyjne lokalizacje sprzętu ppoż. Budynki są wyposażone w sprzęt ratowniczo-gaśniczy zgodnie z wymaganiami Istnieje regulamin ppoż. Pracownicy przechodzą szkolenie na wypadek pożaru i prowadzenia akcji gaśniczej Zatrudniony jest specjalista z zakresu ochrony ppoż. Istnieje zakładowa straż pożarna Przeprowadzane są regularne kontrole z ramienia straży pożarnej
Strona 7 z 11 Prowadzi się kontrole sprzętu ratowniczo-gaśniczego Na terenie zakładu znajdują się zbiorniki z wodą Woda do gaszenia pożaru dostarczana jest przy użyciu pomp Źródła dostarczenia wody Sieć wodociągowa INFORMACJE DODATKOWE Wskazane w SIWZ lokalizacje nie znajdują się na terenie zalewowym. Na terenie wymienionych w SIWZ lokalizacji począwszy od 1997 r. nie wystąpiła powódź. W odniesieniu do obiektów posiadających w swej konstrukcji elementy drewniane instalacja elektryczna prowadzona jest w niepalnych peszlach. W odniesieniu do obiektów zawierających w konstrukcji elementy drewniane zostały one zaimpregnowane ogniochronnie. Mienie będące przedmiotem ubezpieczenia lub pozostające w związku z ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej jest zabezpieczone w sposób przewidziany obowiązującymi przepisami aktów prawnych w zakresie ochrony przeciwpożarowej, w szczególności: a) ustawą o ochronie przeciwpożarowej (Dz. U. z 2009 r. Nr 178 poz. 1380 z późn. zm.); b) ustawą w sprawie warunków technicznych, jakimi powinny odpowiadać budynki i ich usytuowanie (Dz. U. z 2002 r. Nr 75 poz. 690 z późn. zm.); c) rozporządzeniem w sprawie ochrony przeciwpożarowej budynków, innych obiektów budowlanych i terenów (Dz. U. z 2010 r. Nr 109 poz. 719 z późn. zm.) Stanowiska pracy spełniają wymagania dotyczące bezpieczeństwa i higieny pracy w środowisku pracy, w szczególności zapisane w: a) ustawie w sprawie minimalnych wymagań, dotyczących bezpieczeństwa i higieny pracy, związanych z możliwością wystąpienia w miejscu pracy atmosfery wybuchowej (Dz. U. z 2010 r. Nr 138 poz. 931)
Strona 8 z 11 Obiekty budowlane są użytkowane i utrzymywane zgodnie z przepisami prawa budowlanego (Dz. U. z 2010 r. Nr 243 poz. 1623) Tekst jednolity ustawy Prawo Budowlane Obiekty budowlane oraz wykorzystywane instalacje techniczne podlegają regularnym przeglądom okresowym stanu technicznego i/lub dozorowi technicznemu, wykonywanym przez uprawnione podmioty. W protokołach z dokonanych przeglądów nie stwierdzono zastrzeżeń warunkujących ich użytkowanie. W szczególności przeglądy okresowe dotyczą: a) przydatności do użytkowania obiektu budowlanego, estetyki obiektu budowlanego oraz jego otoczenia; b) sprzętu przeciwpożarowego; c) instalacji elektrycznej i odgromowej; d) instalacji gazowej; e) przewodów kominowych (dymowe, spalinowe, wentylacyjne); f) instalacji gazów medycznych; g) instalacji wodociągowa przeciwpożarowa; h) instalacji ciśnieniowych; i) urządzeń dźwigowych. Zamawiający informuje, iż konstrukcja w poszczególnych budynkach wykonana jest w: budynku B materiały palne, budynku C materiały niepalne, budynek P materiały palne. ZABEZPIECZENIA PRZECIWKRADZIEŻOWE 1. Budynki nie są użytkowane wyłącznie przez Ubezpieczającego. 2. Otwory wejściowe oraz okienne są w dobrym stanie technicznym i są należycie zabezpieczone. Stosowane zabezpieczenia Kraty lub żaluzje p/włamaniowe w oknach na parterze Lokalizacja 32-700 Bochnia ul. Krakowska 31 Sposób przechowywania wartości pieniężnych
Strona 9 z 11 Kasa pancerna nie przytwierdzona do podłoża Maksymalna kwota gotówki na jeden transport wynosi 15 000 zł Ogólna wartość wszystkich transportów w okresie ubezpieczenia około 1 200 000zł. INFORMACJA O SZKODOWOŚCI UBEZPIECZENIE ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ MEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2009) Liczba zgłoszonych roszczeń 7 w tym liczba roszczeń zakończonych odmową odszkodowania 3 w tym liczba roszczeń zakończonych wypłatą odszkodowania 1 Kwota wypłaconych odszkodowań 5 000 ł Kwota utworzonych rezerw 0 zł Dane SZCZEGÓŁOWY OPIS ROSZCZEŃ Lp. 1 2 3 Data zdarzenia Data zdarzenia: 20.10.2010 Przyczyna roszczenia (opis): błąd medyczny Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona, odmowa TU brak odpowiedzialności nie wniesiono pozwu Wysokość utworzonej rezerwy:0 zł Data zdarzenia: 23.10.2010 Przyczyna roszczenia (opis): błędna diagnoza Wysokość roszczenia: 15 000 zł Stan sprawy: zakończona, odmowa TU brak odpowiedzialności nie wniesiono pozwu Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 09.07.2011 Przyczyna roszczenia (opis): zakażenie podczas operacji Wysokość roszczenia: 5 000 zł
Strona 10 z 11 4 5 6 7 Stan sprawy: zakończona, odmowa TU brak odpowiedzialności nie wniesiono pozwu Wysokość utworzonej rezerwy:0 zł Data zdarzenia: 21.09.2011 Przyczyna roszczenia (opis): błąd diagnostyczny niewykonanie badania RTG ręki Wysokość roszczenia: nieokreślone Stan sprawy: zakończona wypłatą odszkodowania przez TU, nie wniesiono pozwu Wysokość wypłaconego odszkodowania: 5 000 zł Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 23.09.2011 Przyczyna roszczenia (opis): błąd medyczny - pęknięcie krocza, pęknięcie zwieracza odbytu Wysokość roszczenia: 80 000 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 14.10.2011 Przyczyna roszczenia (opis): błąd medyczny - użycie do zaopatrzenia rany niewłaściwych nici chirurgicznych Wysokość roszczenia: 11 000 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł Data zdarzenia: 29.11.2011 Przyczyna roszczenia (opis): błąd medyczny - obrzęk w okolicy obojczykowej, lewej, złamanie lewego obojczyka, niedowład lewej kończyny górnej Wysokość roszczenia: 365 609,56 zł+ renta 2261,86 zł Stan sprawy: w toku procesu sądowego Wysokość utworzonej rezerwy: 0 zł UBEZPIECZENIA ODPOWIEDZIALNOŚCI CYWILNEJ (DZIAŁALNOŚĆ POZAMEDYCZNA) ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH ROSZCZEŃ WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 5 LAT (TJ. OD 01.01.2009) Brak UBEZPIECZENIA MIENIA ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2011)
Strona 11 z 11 Rok Rodzaj ubezpieczenia Liczba szkód Kwota wypłaconych odszkodowań Kwota utworzonych rezerw 2011 Ub. mienia od pożaru i 4 19 921,01 zł 0 zł 2013 innych zdarzeń losowych 1 5 000 zł 0 zł 2014 Ub. Szyb i innych przedmiotów szklanych od stłuczenia 1 963 zł 0 zł UBEZPIECZENIA KOMUNIKACYJNE ZESTAWIENIE ZGŁOSZONYCH SZKÓD WG DATY ZDARZENIA PRZYPADAJĄCEJ W OKRESIE OSTATNICH 3 LAT (TJ. OD 01.01.2011) Rok Rodzaj ubezpieczenia Liczba szkód Kwota wypłaconych odszkodowań Kwota utworzonych rezerw 2013 AC 1 9 820,83 zł 0 zł