TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

Załącznik nr 1 do Zarządzenia Prezesa Zarządu Banku nr 3/2012 z dnia 30 stycznia 2012 r. TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

CZĘŚĆ II OPŁATY I PROWIZJE POBIERANE ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA PRZEDSIĘBIORSTW I KORPORACJI (obowiązuje od dnia 1 lutego 2012 r.) SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ I POSTANOWIENIA OGÓLNE... 3 ROZDZIAŁ II RACHUNKI BIEśĄCE... 5 ROZDZIAŁ III RACHUNKI POWIERNICZE I ESCROW... 6 ROZDZIAŁ IV LOKATY TERMINOWE... 6 ROZDZIAŁ V USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ... 7 ROZDZIAŁ VI KARTY PŁATNICZE... 8 ROZDZIAŁ VII INNE INSTRUMENTY PŁATNICZE... 9 ROZDZIAŁ VIII CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM... 9 ROZDZIAŁ IX KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE... 12 ROZDZIAŁ X RACHUNKI DEPOZYTOWE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PROWADZONE W CENTRALI BZ WBK ORAZ POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ TRANSAKCJI SKARBU... 13 ROZDZIAŁ XI INNE OPŁATY I PROWIZJE... 14 ZAŁĄCZNIK NR 1 UBEZPIECZENIA... 16 ZAŁĄCZNIK NR 2 RACHUNKI ROZLICZENIOWE WYCOFANE Z OFERTY DLA PRZEDSIĘBIORSTW I KORPORACJI... 17 2

ROZDZIAŁ I POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Bank Zachodni WBK S.A., zwany dalej BZ WBK, pobiera opłaty i prowizje zgodnie z niniejszą Taryfą opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm Część II, zwaną dalej Taryfą opłat i prowizji, obejmującą opłaty i prowizje za czynności bankowe dla przedsiębiorstw i korporacji będących klientami Pionu Bankowości Biznesowej i Korporacyjnej lub Pionu Global Banking & Markets. 2. Opłaty i prowizje ustalane są lub w walutach obcych. 3. W przypadku operacji wyraŝonych w walutach obcych, podstawą ustalania wysokości opłat i prowizji jest: a) równowartość kwoty operacji - w przypadku opłat i prowizji wyraŝonych, b) kwota operacji - w przypadku opłat i prowizji wyraŝonych w walutach obcych. W przypadku opłat i prowizji wyraŝonych przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania opłaty/prowizji, z wyjątkiem opłat/prowizji od operacji związanych z: - obsługą kredytów i gwarancji dewizowych (z wyłączeniem: gwarancji awizowanych, pośrednich, potwierdzonych) - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK, - skupem/sprzedaŝą walut w kasie BZ WBK - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla pieniędzy BZ WBK, - realizacją w walucie wymienialnej inkasa oraz akredytywy przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK. 4. W przypadku kosztów banków zagranicznych wyraŝonych w innej walucie niŝ waluta, w której zostaną pobrane, przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania kosztów, z wyjątkiem kosztów operacji związanych z realizacją w walucie wymienialnej inkasa, akredytyw oraz gwarancji awizowanych, pośrednich, potwierdzonych przeliczanych po kursie sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK. 5. Opłaty i prowizje pobierane są: a) w dniu złoŝenia lub wykonania dyspozycji lub b) w cyklach miesięcznych ostatniego dnia danego miesiąca lub w cyklach dwutygodniowych 15-tego dnia oraz ostatniego dnia danego miesiąca dotyczy opłat i prowizji: za prowadzenie rachunku, przelewy (w tym opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości równej 1 mln zł lub niŝszej), polecenia zapłaty, wpłaty gotówkowe posiadacza na rachunek własny, wypłaty gotówkowe z rachunku dokonywane w oddziałach BZ WBK, wyciągi oraz potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu, lub c) w innych terminach, wskazanych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji przy poszczególnych opłatach i prowizjach lub w umowach zawartych pomiędzy klientem a BZ WBK. 6. Zasada cyklicznego pobierania opłat i prowizji, o której mowa w pkt 5. ppkt b), jest realizowana (z zastrzeŝeniem opisanym w pkt 7. i 15.) w następujący sposób: a) W cyklach miesięcznych pobierana jest opłata miesięczna za prowadzenie rachunku liczona za kaŝdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy prowadzenia rachunku oraz opłata sumaryczna za transakcje wykonane oraz wyciągi i potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu wysyłane lub odbierane w Oddziale w okresie od pierwszego dnia danego miesiąca do ostatniego dnia tego miesiąca włącznie. Zasada opisana w niniejszym podpunkcie dotyczy opłat i prowizji wymienionych we wszystkich taryfach cenowych z wyłączeniem taryf wskazanych w ppkt b) b) W cyklach dwutygodniowych pobierana jest opłata za prowadzenie rachunku w wysokości połowy stawki miesięcznej, liczona za kaŝdy rozpoczęty cykl prowadzenia rachunku, oraz opłata sumaryczna za transakcje wykonane oraz wyciągi i potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu wysyłane lub odbierane w Oddziale w danym cyklu tj. odpowiednio w okresie od pierwszego dnia danego miesiąca do 15-tego dnia tego miesiąca włącznie oraz od 16-tego dnia danego miesiąca do ostatniego dnia tego miesiąca włącznie. Zasada opisana w niniejszym podpunkcie dotyczy opłat wymienionych w Taryfie Korporacyjnej obowiązującej dla rachunków prowadzonych na indywidualnie ustalonych warunkach. c) Zasada cyklicznego pobierania opłat i prowizji nie dotyczy opłat i prowizji określonych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji jako dodatkowe (z uwzględnieniem wyjątków określonych powyŝej) oraz rachunków z zajęciem egzekucyjnym, na których realizację egzekucji rozpoczęto przed dniem 07.12.2006 r., które obciąŝane są opłatami po zakończeniu procesu egzekucji. 7. W przypadku złoŝenia przez Klienta dyspozycji zmiany taryfy cenowej z cyklem pobierania opłat miesięcznym na taryfę o takim samym cyklu pobierania opłat, opłaty i prowizje, o których mowa w pkt 5. ppkt b) i pkt 6, zostaną pobrane wg nowej taryfy cenowej za cały miesiąc kalendarzowy, w jakim nastąpiła zmiana taryfy. W przypadku złoŝenia przez Klienta dyspozycji zmiany taryfy cenowej z cyklem pobierania opłat dwutygodniowym na taryfę z cyklem pobierania opłat miesięcznym: a) jeŝeli dyspozycja zmiany jest złoŝona do 15-tego dnia miesiąca kalendarzowego włącznie, opłaty i prowizje, o których mowa w pkt 5. ppkt b) i pkt 6, zostaną pobrane wg nowej taryfy cenowej za cały miesiąc kalendarzowy, w jakim nastąpiła zmiana taryfy; b) jeŝeli dyspozycja zmiany jest złoŝona po 15-tym dniu miesiąca, opłaty i prowizje, o których mowa w pkt 5. ppkt b) i pkt 6, będą pobierane wg nowej taryfy cenowej począwszy od następnego miesiąca kalendarzowego. 8. NaleŜne opłaty i prowizje pokrywa zleceniodawca operacji bankowych, chyba Ŝe strony danej operacji umówiły się inaczej lub w złoŝonej dyspozycji określono inaczej, a BZ WBK to aprobuje. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez drugą stronę w ciągu trzech miesięcy, obciąŝają zleceniodawcę operacji bankowej. 9. Kwoty pobieranych opłat i prowizji podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących. 10. Poza opłatami i prowizjami wymienionymi w niniejszej Taryfie opłat i prowizji pobiera się: a) opłaty i prowizje pobrane przez banki pośredniczące przy wykonaniu zlecenia, b) opłaty i prowizje telekomunikacyjne i pocztowe w obrocie krajowym i zagranicznym, c) opłaty za przesyłki przekazane na zlecenie klienta pocztą kurierską. 11. Opłaty i prowizje za czynności bankowe nie są pobierane od: a) operacji związanych ze spłatą wierzytelności BZ WBK lub jego spółek zaleŝnych, bez względu na ich formę, z wyjątkiem spłat kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieŝącym,

b) wypłat gotówkowych wiąŝących się z zamknięciem rachunku rozliczeniowego, c) wpłat gotówkowych dokonywanych przez klienta BZ WBK z tytułu zapłaty podatku od czynności cywilnoprawnych, jeŝeli zapłata podatku jest związana z usługami świadczonymi przez BZ WBK. 12. Opłaty i prowizje dotyczące rachunków rozliczeniowych, wymienione w rozdziałach nie zawierających podziału na taryfy cenowe, obowiązują dla rachunków prowadzonych we wszystkich rodzajach taryf cenowych. 13. Rachunek bieŝący funkcjonujący na indywidualnie ustalonych warunkach jest to rachunek, którego oprocentowanie jest inne niŝ standardowe lub za obsługę którego pobierane są opłaty i prowizje w innej wysokości lub w inny sposób niŝ określono w niniejszej Taryfie opłat i prowizji (dotyczy opłat i prowizji, wskazanych w pkt 5. ppkt b). 14. Dla potrzeb niniejszej Taryfy opłat i prowizji wartość średniego salda na rachunku rozliczeniowym oblicza się w następujący sposób: a) dla opłat pobieranych 15-tego dnia kaŝdego miesiąca: jest to suma sald na koniec kaŝdego dnia na danym rachunku w okresie od ostatniego dnia poprzedniego miesiąca włącznie do 14-tego dnia bieŝącego miesiąca włącznie podzielona przez 15, b) dla opłat pobieranych ostatniego dnia kaŝdego miesiąca jest to suma sald na koniec kaŝdego dnia na danym rachunku w okresie: - od 15-tego dnia miesiąca włącznie do przedostatniego dnia miesiąca włącznie (dotyczy opłat pobieranych w cyklach dwutygodniowych, o których mowa w pkt 5. ppkt b), - od ostatniego dnia poprzedniego miesiąca do przedostatniego dnia bieŝącego miesiąca włącznie (dotyczy opłat pobieranych w cyklach miesięcznych, o których mowa w pkt 5. ppkt b), podzielona przez odpowiednią ilość dni. 15. Opłata za prowadzenie rachunku jest pobierana za kaŝdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy z zastrzeŝeniem, Ŝe w przypadku otwarcia rachunku po 15-tym dniu danego miesiąca oraz w przypadku zamknięcia rachunku przed 15-tym dniem danego miesiąca, opłata za prowadzenie rachunku w tym miesiącu jest pobierana w wysokości połowy stawki miesięcznej wymienionej w Taryfie opłat i prowizji dla danego rodzaju rachunku. PowyŜsza zasada zaniechania pobierania połowy stawki miesięcznej nie dotyczy rachunków, za prowadzenie których pobierana jest opłata w cyklu miesięcznym. 16. Opłaty za przelewy na rachunek w innym banku nie dotyczą przekazania środków w walucie obcej na rachunki w innych bankach krajowych oraz przekazania środków na rachunki w bankach zagranicznych opłaty za realizację tych transakcji pobierane są zgodnie ze stawkami dotyczącymi poleceń wypłaty. 17. Opłaty i prowizje za przelewy / wpłaty gotówkowe / zlecenia płatnicze / polecenia zapłaty dokonywane na rachunek w BZ WBK dotyczą równieŝ ww. transakcji realizowanych na rachunki spółek zaleŝnych BZ WBK oraz placówek partnerskich BZ WBK tj. placówek agencyjnych BZ WBK działających pod oznaczeniem Bank Zachodni WBK Partner. 18. O ile w poszczególnych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji lub innych regulacjach nie określono inaczej, opłaty i prowizje obowiązujące w oddziałach BZ WBK dotyczą równieŝ czynności bankowych dla firm realizowanych w placówkach partnerskich BZ WBK. 19. BZ WBK nie będzie zawiadamiał klientów o takich zmianach niniejszej Taryfy opłat i prowizji, które polegać będą wyłącznie na wprowadzeniu nowych typów produktów lub usług do oferty BZ WBK oraz w przypadku zmian w zakresie produktów, w przedmiocie których Klienta nie wiąŝe z BZ WBK umowa. 4

ROZDZIAŁ II RACHUNKI BIEśĄCE L.p. Wyszczególnienie czynności Korporacyjna 1) Rachunki: i walutach obcych 1. 2. 3. 1. Prowadzenie rachunku (miesięcznie) 30 zł 2. Przelewy 1) Przelew złoŝony w oddziale BZ WBK: a) Przelew na rachunek w BZ WBK 2 zł b) Przelew ELIXIR 2) 6 zł c) Przelew SORBNET 2) 15 zł 2) Przelew złoŝony za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: a) Przelew na rachunek własny w BZ WBK bez opłat b) Przelew SORBNET 2) 15 zł c) Przelew na rachunek inny niŝ wskazany w ppkt 2 lit.a - b 2 zł 3) Opłata dodatkowa za przelew SORBNET o wartości równej 1 mln zł lub niŝszej 95 zł 1) Opłaty za przelewy na rachunek w BZ WBK nie pobiera się w przypadku przelewów realizowanych na rachunki kredytowe i lokaty terminowe. 2) Opłata wskazana w ppkt 2 lit a) dotyczy przelewów, w których zleceniodawcą przelewu i odbiorcą środków jest ta sama Firma. 3. Zlecenia stałe i zmienne złoŝone w oddziale BZ WBK lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 1) Realizacja zlecenia na rachunek w BZ WBK bez opłat 2) Realizacja zlecenia stałego na rachunek w innym banku 2) 1,50 zł 3) Realizacja zlecenia zmiennego na rachunek w innym banku 2) 5 zł 4. Polecenia zapłaty 2) 1) Uznanie rachunku wierzyciela z tytułu realizacji polecenia zapłaty 0,30 zł 2) Przekazanie wierzycielowi komunikatu o odmowie realizacji polecenia zapłaty przez bank dłuŝnika - za kaŝdy komunikat odmowy 1 zł 3) Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłuŝnika: a) na rachunek wierzyciela w BZ WBK bez opłat b) na rachunek wierzyciela w innym banku 1 zł Uwaga: Opłaty wymienione w pkt 1) -2) pobierane są od wierzyciela, opłaty wymienione w pkt 3) pobierane są od dłuŝnika. 5. Wpłaty gotówkowe 1) Wpłata posiadacza rachunku realizowana w oddziale BZ WBK 0,4% min. 4 zł 2) Wpłata posiadacza rachunku realizowana we wpłatomacie BZ WBK (dotyczy wpłat w PLN) 0,2% min. 2 zł 3) Wpłata realizowana w imieniu własnym wpłacającego nie będącego posiadaczem rachunku 0,5% min. 6 zł 4) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% b) wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk (nie dotyczy wpłat w formie zamkniętej) 0,5% min. 10 zł c) skarbiec nocny - opakowania słuŝące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety) i klucze do skarbca nocnego itp. d) wpłata zamknięta przygotowana niezgodnie z zapisami umowy/deklaracji (np. niepoprawne przygotowanie bezpiecznej koperty, dokonanie wpłaty nieuporządkowanej) 40 zł 6. Wypłata gotówkowa w oddziale BZ WBK 0,2% min.4 zł 1) Wypłata nieawizowana (prowizja dodatkowa) 0,15 % 1) Prowizja wskazana w pkt 1) liczona jest od róŝnicy między kwotą wypłacaną a kwotą wyznaczoną do awizowania. 2) Opłaty i prowizje za wypłatę gotówki przy uŝyciu kart płatniczych określone zostały w rozdziale VII. 7. Niepodjęcie kwoty wypłaty awizowanej w uzgodnionym terminie (od kwoty niepodjętej) 0,15 % 8. Czeki w obrocie krajowym 2) 1) Zamówienie blankietów czekowych (za jeden blankiet) 1 zł 2) Wysłanie blankietów czekowych pocztą 6 zł

L.p. Wyszczególnienie czynności Korporacyjna 1) Rachunki: i walutach obcych 3) Potwierdzenie czeku 15 zł 4) Inkaso czeków 20 zł Opłata za zamówienie blankietów czekowych i wysłanie zamówionych blankietów pocztą pobierana jest w momencie przyjęcia zamówienia. 9. Wyciąg z rachunku 1) w formie elektronicznej wysyłany w ramach usług bankowości elektronicznej - ewyciąg bez opłat 2) w formie komunikatu SWIFT MT940 (za jeden komunikat) 5 zł 3) w formie papierowej (za kaŝdy wygenerowany wyciąg) : a) wysyłany listem zwykłym raz w miesiącu lub rzadziej Klientom nie posiadającym usługi bankowości elektronicznej BZWBK24 Internet bez opłat b) wysyłany listem zwykłym raz w miesiącu lub rzadziej Klientom posiadającym usługę bankowości elektroniczne BZWBK24 Internet 5 zł 3) c) wysyłany listem zwykłym częściej niŝ raz w miesiącu lub po kaŝdej zmianie salda 5 zł d) odbierany w oddziale BZ WBK 5 zł e) wysyłany listem poleconym 10 zł 4) duplikat wyciągu 5 zł 5) załącznik (dokument oryginalny) lub wtórnik potwierdzenie pojedynczej operacji dołączane do wyciągu (za kaŝdą pozycję na wyciągu) 0,50 zł 6) przechowywanie wyciągów przez okres dłuŝszy niŝ 1 miesiąc (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł 1) ewyciąg jest dostępny dla klientów korzystających z usług bankowości elektronicznej za pośrednictwem Internetu. 2) Opłata za wyciąg wysyłany listem poleconym dotyczy rachunków, dla których ta forma otrzymywania wyciągów stosowana była przed Od dnia usługa nie jest dostępna. 1) Dotyczy rachunków bieŝących: a) otwartych po dniu, b) otwartych przed dniem, dla których zgodnie z decyzją Klienta nastąpiła zmiana dotychczasowej taryfy cenowej na Taryfę Korporacyjną, c) otwartych przed dniem i prowadzonych na indywidualnie ustalonych warunkach w wycofanej z oferty Taryfie Negocjowanej (w tym prowadzonej przed 01.10.2010 r. jako Standardowa), dla której w dniu decyzją BZ WBK nastąpiła zmiana nazwy taryfy cenowej na Korporacyjna. 2) Usługa niedostępna dla rachunków prowadzonych w walutach obcych. 3) Opłata pobierana od 01.04.2012 r. ROZDZIAŁ III RACHUNKI POWIERNICZE I ESCROW L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 1. 2. 3. 1. Prowadzenie rachunku powierniczego wg umowy 2. Prowadzenie rachunku ESCROW wg umowy ROZDZIAŁ IV LOKATY TERMINOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 1. 2. 3. 1. Prowadzenie rachunku lokaty bez opłat 2. Wpłata gotówkowa na rachunek lokaty bez opłat 1) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% 6

b) wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk 0,5% min. 10 zł 3. Wypłata gotówkowa z rachunku lokaty walutowej 0,25% min. 7 zł 4. ZłoŜenie dyspozycji przelewu środków z rachunku lokaty na rachunek prowadzony w innym banku (dotyczy zadysponowania odsetkami lub kapitałem w terminach udostępniania odsetek lub z upływem okresu umownego) 7 zł 5. Przelew środków pochodzących z likwidacji rachunku lokaty przed upływem okresu umownego na rachunek prowadzony w innym banku 7 zł 6. Wyciąg z rachunku lokaty bez opłat 7. Duplikat wyciągu 5 zł 8. Przechowywanie wyciągów przez okres dłuŝszy niŝ 1 miesiąc (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł ROZDZIAŁ V USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 1. 2. 3. 1. ibiznes24 1) Opłata abonamentowa za udostępnienie i korzystanie z usługi (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy): a) profil usługi rozszerzony 120 zł 2) Narzędzia do autoryzacji (opłata jednorazowa): a) karta procesorowa 60 zł b) token 70 zł c) wysłanie smskodu na Ŝądanie klienta 0,20 zł 3) Czytnik lub wymiana czytnika 100 zł 4) Wizyta serwisowa usługi ibiznes24 na Ŝyczenie Klienta 250 zł Opłaty i prowizje wymienione w ppkt 1)-4) są pobierane przez BZ WBK do 5-tego dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą, wg stawki z dnia pobrania opłaty. 2. MINIBANK24 1) Udostępnienie usługi 300 zł 2) Opłata abonamentowa (pobierana z góry za dany miesiąc do 5-tego kaŝdego miesiąca) 120 zł 3) Pierwsze trzy karty procesorowe bez opłat 4) Kolejna karta procesorowa 60 zł 5) Pierwsze dwa czytniki bez opłat 6) Kolejny czytnik lub wymiana czytnika 100 zł 7) Serwis usługi Minibank24 związany z niewłaściwym korzystaniem z usługi lub wynikający z przyczyn nie leŝących po 250 zł stronie BZ WBK 3. BZWBK24 1) Dostęp do usług bankowości elektronicznej BZWBK24: a) usługi BZWBK24 bez opłat b) usługi BZWBK24 pakiet Moja Firma plus (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 55 zł 2) Wydanie tokena 70 zł 3) Wysłanie smskodu na Ŝądanie klienta 0,20 zł Wysłanie pierwszych 5-ciu smskodów w danym miesiącu jest bezpłatne. 4) Wysłanie informacji w formie komunikatu sms w ramach usługi BZWBK24 sms (za jeden komunikat) 0,30 zł Opłaty, o których mowa w ppkt 1), 3) i 4), pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą. 4. Alerty24 Moje Pieniądze 1) korzystanie z pakietu (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł 2) wysłanie alertu w formie komunikatu sms (za jeden komunikat) 0,30 zł 7

1) W ramach opłaty za korzystanie z pakietu Alerty24 Moje Pieniądze dostępnych jest 20 alertów w formie komunikatów sms i nieograniczona ilość alertów w formie komunikatów e-mail. Opłata wskazana w ppkt 2) jest pobierana za kaŝdy dodatkowy alert, przekraczający ilość alertów dostępnych w ramach opłaty za korzystanie z pakietu. 2) Opłaty, o których mowa w pkt 4, pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą. 5. Bezpieczny Transfer Pliku (BTP) 1) Pierwsze dwie karty procesorowe bez opłat 2) Kolejna karta procesorowa 60 zł 3) Pierwszy czytnik bez opłat 4) Kolejny czytnik 100 zł 5) Serwis systemu BTP związany z niewłaściwym korzystaniem z systemu lub wynikający z przyczyn nie leŝących po stronie BZ WBK 250 zł Za wykonanie dyspozycji, transakcji i realizację wniosków złoŝonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej pobierane są opłaty i prowizje wymienione w pozostałych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji. ROZDZIAŁ VI KARTY PŁATNICZE L.p. Wyszczególnienie czynności Karta Visa Business Electron BZ WBK Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 1. Opłata za kartę wydaną do rachunku prowadzonego w taryfie: 1) MINI bez opłat / 7 zł ** 130 zł * 130 zł * 300 zł * - 2) OPTI lub MAXI bez opłat / 5 zł ** 130 zł * 130 zł * 300 zł * - 3) inna taryfa cenowa niŝ wymieniona w ppkt 1) i 2) bez opłat *** / 25 zł * 130 zł * 130 zł * 300 zł * 25 EUR * * Opłata roczna ** Opłata miesięczna pobierana w przypadku nie rozliczenia przez Bank w poprzednim miesiącu kalendarzowym Ŝadnej transakcji bezgotówkowej dokonanej przy uŝyciu karty *** Dotyczy pierwszej karty wydanej do rachunku dla danego UŜytkownika i obowiązuje w pierwszym roku korzystania z tej karty, jeŝeli w okresie 3 miesięcy od dnia podpisania umowy o kartę płatniczą zostaną dokonane i rozliczone przynajmniej 3 transakcje bezgotówkowe dokonane przy uŝyciu tej karty. 2. Prowizja przygotowawcza naliczana od kwoty przyznanego limitu do autoryzacji (płatna jednorazowo) - - 1% 1% - Prowizja przygotowawcza nie dotyczy kart wznawianych a w przypadku złoŝenia wniosku o więcej niŝ jedną kartę płatniczą jest pobierana od sumy przyznanych limitów. 3. Wyprodukowanie nowej karty w trybie ekspresowym (do 5 dni roboczych od dnia podpisania przez klienta umowy o kartę płatniczą) 30 zł 50 zł 50 zł bez opłat 15 EUR 4. Wydanie duplikatu karty 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR 5. Wydanie karty zastępczej za granicą - wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 1) bez opłat 185 USD wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 185 USD 1) 6. Wypłata gotówki kartą 1) w bankomatach sieci BZWBK24 bez opłat 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min.1,50 EUR 8

1) L.p. Wyszczególnienie czynności 2) w kraju: w bankomatach poza siecią BZWBK24, w placówkach BZ WBK, w placówkach partnerskich BZ WBK oraz w terminalach innych instytucji Karta Visa Business Electron BZ WBK bez opłat * / 5 zł ** / 3,5% min. 5 zł Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min.1,50 EUR 3) w bankomatach i terminalach innych instytucji za granicą 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 3 EUR 4) w ramach usługi cash back bez opłat - - - - * Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych w Taryfie Biznes MAXI. ** Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych w Taryfie Biznes OPTI. 7. Awaryjna wypłata gotówki za granicą wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD 1) bez opłat wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD w złotych 1) 8. Dokonanie transakcji bezgotówkowej bez opłat bez opłat 1,2% 1,2% bez opłat 9. Przewalutowanie transakcji zagranicznej dokonanej w walucie innej niŝ EUR (opłata doliczana jest automatycznie do wartości transakcji) 2,8% bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 10. Generowanie zestawienia transakcji 1) dla firmy (zbiorcze) 3 zł bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) dla uŝytkownika karty 5 zł 5 zł bez opłat bez opłat 1 EUR 11. Sprawdzenie dostępnych środków w bankomatach 1,50 zł 1,50 zł bez opłat bez opłat 0,35 EUR 12. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZWBK24 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 2 EUR 13. Wygenerowanie nowego numeru PIN do wydanej karty na 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR wniosek uŝytkownika Przeliczenie następuje po kursie sprzedaŝy dewiz obowiązującym w BZ WBK w dniu rozliczenia opłaty przez Visa International. ROZDZIAŁ VII INNE INSTRUMENTY PŁATNICZE Opłaty i prowizje za czynności bankowe związane z innymi instrumentami płatniczymi pobierane są zgodnie z Taryfą Opłat i Prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm - Instrumenty pieniądza elektronicznego i inne elektroniczne instrumenty płatnicze". ROZDZIAŁ VIII CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 1. 2. 3. 1. Polecenia wypłaty 1) Polecenia wypłaty otrzymywane: a) na rachunek w BZ WBK - spełniające kryteria SEPA 5 zł - pozostałe 10 zł 9

b) na rachunek w innym banku 0,25%, min. 30 zł maks. 250 zł 1) W przypadku poleceń wypłaty otrzymywanych na rachunek w BZ WBK opłaty wskazane w pkt 1) lit. a) nie dotyczą transakcji, których koszty BZ WBK ponosi zleceniodawca opłaty za tego typu transakcje pobierane są zgodnie z Tabelą dla Banków. 2) W przypadku poleceń wypłaty otrzymywanych na rachunek w innym banku: a) gdy koszty BZ WBK ponosi zleceniodawca pobierana jest dodatkowa opłata w wysokości 150 zł, b) płatność przychodząca do równowartości 100 zł bez względu na opcję kosztową traktowana jest jak płatność, w której zleceniodawca ponosi koszty jej realizacji. 2) Polecenia wypłaty wysyłane a) złoŝone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: - spełniające kryteria SEPA 5 zł - pozostałe 0,20%, min. 9,50 zł maks.180 zł b) złoŝone w oddziale BZ WBK (w tym polecenie wypłaty spełniające kryteria SEPA, Target oraz polecenia wypłaty w walucie EUR, GBP lub USD przekazywane na rachunek banku beneficjenta z moŝliwością wypłaty środków czekiem) 3) Opłaty i prowizje dodatkowe do poleceń wypłaty wysyłanych: a) wysłanie polecenia wypłaty (z wyłączeniem poleceń wypłaty SEPA) w trybie: 0,25%, min. 9,50 zł maks.180 zł - pilnym - transakcja realizowana w oddziale BZ WBK lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 0,10%, min. 4,75 zł maks. 90 zł (płatność w EUR, USD, GBP i PLN, z wyłączeniem płatności w EUR zgodnych z Ustawą o Usługach Płatniczych, dla których zastosowanie będą miały tylko opłaty z pkt.2) - ekspresowym - transakcja realizowana za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej (płatność w EUR, USD, GBP i PLN) 0,20%, min. 9,50 zł maks.180 zł - ekspresowym - transakcja realizowana w oddziale BZ WBK (płatność w EUR, USD, GBP i PLN) 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł - Target - transakcja w EUR realizowana za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 0,20%, min. 9,50 zł maks.180 zł - Target - transakcja w EUR realizowana w oddziale BZ WBK 1) 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł powiększona o 20 zł b) wysłanie polecenia wypłaty do innego banku na rachunek beneficjenta w innym formacie niŝ format IBAN (za kaŝdy komunikat) 20 zł c) zryczałtowana opłata, gdy koszty banków pośredniczących i banku odbiorcy ponosi zleceniodawca, dla poleceń wypłaty w walucie: - EUR - polecenia wypłaty o wartości równej 1000 EUR lub niŝszej 5 EUR - EUR - polecenia wypłaty o wartości wyŝszej niŝ 1000 EUR 25 EUR - USD 30 USD - GBP 12 GBP - AUD 25 AUD - CAD 20 CAD - CHF 55 CHF - DKK 70 DKK - NOK 130 NOK - SEK 100 SEK - CZK 270 CZK - JPY 3500 JPY - PLN 50 PLN -INNE 75 PLN W przypadku, gdy koszty banków pośredniczących trzykrotnie przekroczą kwotę ryczałtu, BZ WBK moŝe obciąŝyć klienta dodatkowo kwotą róŝnicy pomiędzy wysokością ryczałtu a kosztami rzeczywistymi. 4) Elektroniczne potwierdzenie polecenia wypłaty: a) zawarcie i aktywacja umowy 20 zł b) potwierdzenie polecenia wypłaty (za sztukę) 3 zł 5) Wydanie kopii polecenia wypłaty komunikatu SWIFT (za kaŝdy komunikat) 10 zł 6) Zawarcie umowy o realizację komunikatów MT101 i aktywacja usługi 200 zł 10

7) Czynności niestandardowe dotyczące poleceń wypłaty a w szczególności zlecenie: potwierdzenia wykonania polecenia wypłaty, poszukiwania polecenia wypłaty nieotrzymanego przez beneficjenta, zmiany szczegółów polecenia wypłaty wysłanego, anulowania polecenia wypłaty koszty banków trzecich + 50 zł wysłanego, zwrotu polecenia wypłaty wysłanego, wyjaśnienia kosztów polecenia wypłaty wysłanego / otrzymanego 2. Czeki w obrocie dewizowym 1) Realizacja czeków a) inkaso 0,15%, min. 150 zł maks. 500 zł b) rozrachunek z regresem 30 zł c) skrócony rozrachunek z regresem 50 zł 2) Nieopłacenie czeku przez trasata (opłatę i koszty ponosi podawca czeku ) 30 zł + koszty banku wystawcy czeku i banków pośredniczących 1) Czeki realizowane są tylko wówczas, gdy podawca czeku posiada konto w BZ WBK. 2) W przypadku realizacji czeków płatnych w tym samym banku i w tej samej walucie, przyjętych od jednego podawcy na jednej liście prowizja pobierana jest od łącznej wartości czeków z zachowaniem progów kwotowych. 3. Inkaso w obrocie zagranicznym 1) Inkaso dokumentów lub weksli 0,2% min. 150 zł maks. 500 zł 2) Przedstawienie weksla do akceptu 150 zł 3) Przedstawienie weksla do protestu 250 zł + poniesione koszty i opłaty 4) Zmiana warunków inkasa 100 zł 5) Wydanie dokumentów bez zapłaty / zwrot dokumentów niezainkasowanych / anulowanie dokumentów 100 zł 6) Indosowanie dokumentów wystawionych na BZ WBK lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru 150 zł 4. Akredytywa w obrocie krajowym i zagranicznym 1) Otwarcie akredytywy własnej (z wyłączeniem akredytywy standby) lub przeniesienie akredytywy obcej 0,2% min. 250 zł 2) Otwarcie akredytywy standby 0,3% min. 300 zł 3) Potwierdzenie akredytywy obcej wg umowy, nie mniej niŝ 0,25% min. 300 zł Prowizje wskazane w pkt 1) 3): 1) liczone są: a) za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności, b) od wartości akredytywy włącznie z ewentualnym odchyleniem kwoty, 2) pobierane są z góry za cały okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności. 4) Awizowanie akredytywy obcej 300 zł 5) Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) a) akredytywa własna (z wyłączeniem akredytywy standby) 0,15%, min. 200 zł b) akredytywa obca lub akredytywa standby własna lub obca 0,2% min. 200 zł 6) Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy - prowizję wlicza się w cięŝar rachunku beneficjenta 250 zł 7) Indosowanie dokumentów wystawionych na BZ WBK lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru 150 zł 8) Nadzór nad odroczoną płatnością 200 zł 9) Zmiana warunków akredytywy: a) podwyŝszenie kwoty lub przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy: - własnej lub obcej przeniesionej 0,2% min. 250 zł - standby własnej 0,3% min. 300 zł - obcej potwierdzonej wg umowy, nie mniej niŝ 0,25% min. 300 zł b) inna zmiana warunków akredytywy, w tym uniewaŝnienie akredytywy lub spisanie niewykorzystanego salda akredytywy własnej lub obcej, w 150 zł tym akredytywy standby oraz przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy, jeŝeli przedłuŝenie mieści się w terminie, za który prowizja została juŝ pobrana Prowizja za przedłuŝenie terminu waŝności pobierana jest za kaŝdy następny, rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy, o ile przedłuŝenie wykracza poza okres, za który prowizja została juŝ pobrana wg pkt.1) 3). W przypadku podwyŝszenia kwoty akredytywy prowizja pobierana jest od kwoty podwyŝszenia. 10) Sprawdzenie autentyczności akredytywy otrzymanej bezpośrednio przez beneficjenta 200 zł 5. Gwarancje obce awizowane 1) Awizowanie beneficjentowi gwarancji obcej lub zmiany do gwarancji obcej 300 zł 2) Sprawdzenie autentyczności gwarancji obcej lub zmiany do gwarancji obcej 300 zł 11

3) Wypłata z gwarancji (prowizja liczona od kwoty Ŝądania zapłaty) 0,20%, min. 200 zł 4) Wysłanie Ŝądania zapłaty (prowizję pobiera się, gdy nie nastąpi wypłata z gwarancji) 200 zł 6. Forfaiting (skup wierzytelności eksportowych) wg umowy, min. 300 zł 7. Opłaty i prowizje dodatkowe związane z obrotem dewizowym 1) Koszty telekomunikacyjne 30 zł opłata ryczałtowa pobierana z góry od pojedynczej usługi: inkasa, akredytywy, forfaitingu oraz gwarancji obcych awizowanych. 1) Dotyczy wybranych oddziałów BZ WBK, których wykaz dostępny jest w kaŝdym oddziale BZ WBK. ROZDZIAŁ IX KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 1. 2. 3. 1. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu / usługi kredytowej 0,5%, min. 100 zł maks. 1000 zł 1) Prowizja nie dotyczy kredytów na zakup papierów wartościowych. 2) W przypadku pozytywnej decyzji kredytowej prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest na poczet prowizji przygotowawczej. 3) Prowizja nie jest pobierana od klientów, którym BZ WBK złoŝył ofertę kredytowania. 2. Prowizja przygotowawcza (z tytułu udzielenia lub odnowienia na kolejny okres kredytu / usługi kredytowej): 1) kredyty obrotowe i inwestycyjne z wyłączeniem kredytów dla jednostek samorządu terytorialnego: a) kredyt w wysokości do 200 tys. zł włącznie * min. 2,5% nie mniej niŝ 500 zł b) kredyt w wysokości powyŝej 200 tys. zł do 500 tys. zł włącznie * min. 1,75% c) kredyt w wysokości powyŝej 500 tys. zł * min. 0,75% 2) kredyty obrotowe i inwestycyjne dla jednostek samorządu terytorialnego min. 0,5% 3) pozostałe kredyty i usługi kredytowe min. 1% nie mniej niŝ 500 zł *lub równowartość tej kwoty w innej walucie 1) Prowizja przygotowawcza naliczana jest od kwoty udzielonego kredytu / usługi kredytowej. 2) Prowizja płatna jest jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej. 3) W przypadku udzielenia limitu na gwarancje prowizja przygotowawcza moŝe być naliczana i płatna jednorazowo od kwoty przyznanego limitu lub od kaŝdej wystawionej gwarancji albo zarówno od kwoty limitu, jak i od kaŝdej wystawionej gwarancji. 4) W przypadku udzielenia kredytu na finansowanie płatności z tytułu akredytyw oraz zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK prowizja naliczana jest za cały okres waŝności umowy. 3. Prowizja za gotowość (w stosunku rocznym) min.2% 1) Prowizja za gotowość dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych i pobierana jest od róŝnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Prowizja w stosunku rocznym liczona jest jako iloczyn prowizji dziennej za gotowość oraz ilości dni roku obrachunkowego określonej w umowie kredytowej. Prowizja za gotowość dzienna oraz w stosunku rocznym ustalana jest z dokładnością do 0,0001%. 2) Prowizji nie pobiera się od kredytów na finansowanie płatności z tytułu akredytyw i zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK oraz kredytów na finansowanie płatności z tytułu warunkowego skupu czeków. 4. Prowizja z tytułu wystawienia gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego 0,5% - 5%, min. 200zł (za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny okres waŝności zobowiązania) Prowizja naliczana jest od kwoty gwarancji czynnej / poręczenia i pobierana jest z góry w pierwszym dniu okresu prowizyjnego. 5. Prowizja z tytułu wypłaty z gwarancji (od kwoty wypłacanej) 0,2%, min. 200 zł 6. Opłata za awizowanie beneficjentowi treści telegraficznego preawizu dotyczącego gwarancji 200 zł 7. Opłata z tytułu wysyłki gwarancji zagranicznych za pomocą SWIFT-u 100 zł 8. Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu min. 3% Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych z wyłączeniem kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym oraz kredytów rewolwingowych. Naliczana jest od kwoty spłacanej przed terminem określonym w harmonogramie spłat. 9. Zmiana warunków umowy kredytu / usługi kredytowej 1) podwyŝszenie kwoty lub wydłuŝenie terminu obowiązywania umowy / prolongata spłaty raty kredytu / kredytu / usługi kredytowej powyŝej 1 min. 1% nie mniej niŝ 200 zł miesiąca 2) wydłuŝenie terminu obowiązywania umowy / prolongata spłaty raty kredytu / kredytu / usługi kredytowej do 1 miesiąca min. 0,5% nie mniej niŝ 200 zł 12

3) inne zmiany (np. wydłuŝenie terminu dostępności transzy / kredytu, zmiana zabezpieczenia) min. 200 zł 1) Prowizja pobierana jest jednorazowo i liczona jest od kwoty objętej aneksem / kwoty podwyŝszenia / kwoty prolongaty. 2) W przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian warunków umowy pobiera się jedną prowizję wyŝszą. 3) Prowizji nie pobiera się w sytuacji: a) gdy zmiana warunków umowy wynika z ich dostosowania do przepisów prawa powszechnie obowiązujących (tzw. regulacje zewnętrzne), b) gdy zmiana umowy polega na zwiększeniu kwoty hipoteki w związku z objęciem zabezpieczeniem tą hipoteką innego produktu kredytowego. 10. Rozpatrzenie wniosku i udzielenie promesy kredytu / usługi kredytowej (prowizja liczona od kwoty przyrzeczonej; w przypadku udzielenia min. 0,1% nie mniej niŝ 1000 zł kredytu / usługi kredytowej zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej) 11. Sporządzenie zaświadczenia o zdolności kredytowej: 1) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym do 1 mln zł 150 zł 2) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym powyŝej 1 mln zł 300 zł 12. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej oceny zdolności kredytowej: 1) kredyt o wartości do 1 mln zł 150 zł 2) kredyt o wartości powyŝej 1 mln zł 300 zł 13. Sporządzenie: 1) przyrzeczenia wydania zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu/nieruchomości 100 zł b) więcej niŝ jednego lokalu/nieruchomości 500 zł 2) zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu/nieruchomości 100 zł b) więcej niŝ jednego lokalu/nieruchomości 1000 zł 14. Restrukturyzacja zadłuŝenia - prowizja za sporządzenie aneksów / umów / umów przejęcia długu / umów przystąpienia do długu / porozumień / ugód, związanych z restrukturyzacją zadłuŝenia wynikającego z wykorzystania kredytu/ usługi kredytowej: 1) Aneksy skutkujące zmianą zabezpieczenia bądź zwolnieniem zabezpieczenia 0,1% - 2%, min. 100 zł 2) Pozostałe aneksy / umowy / porozumienia / ugody związane z restrukturyzacją zadłuŝenia 0,2% - 5%, min. 200 zł Prowizja za restrukturyzację zadłuŝenia jest prowizją dodatkową, pobieraną jednorazowo niezaleŝnie od pozostałych opłat i prowizji określonych w niniejszym rozdziale. Liczona jest od kwoty zadłuŝenia podlegającego restrukturyzacji lub kwoty objętej aneksem. 1) Niniejszy rozdział dotyczy następujących kredytów / usług kredytowych: a) kredytów obrotowych i inwestycyjnych w tym m.in. kredytów płatniczych, kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym, kredytów obrotowych w rachunku kredytowym, kredytów na prefinansowanie kontraktu eksportowego, kredytów inwestycyjnych, kredytów inwestycyjnych na przedsięwzięcia termomodernizacyjne, Kredytu Technologicznego, kredytów developerskich w rachunku kredytowym, kredytów na inwestycje mieszkaniowe / komercyjne oraz zakup gruntów, kredytów / poŝyczek na uwolnienie kapitału ze zrealizowanej inwestycji lub budowy - tzw. Equity Release, b) pozostałych kredytów i usług kredytowych w tym m.in. kredytów na zakup papierów wartościowych w obrocie pierwotnym i podczas pierwszej oferty publicznej, limitu kredytowego na finansowanie wierzytelności eksportowych, wykupu wierzytelności, gwarancji, regwarancji i poręczeń (w tym poręczeń wekslowych) oraz limitu na gwarancje. 2) W przypadków kredytów obrotowych i inwestycyjnych udzielanych jednostkom samorządu terytorialnego pobierana jest tylko prowizja przygotowawcza od tej grupy klientów BZ WBK nie pobiera pozostałych opłat i prowizji kredytowych. 3) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za gotowość nie moŝe przekroczyć stawki prowizji za udzielenie kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy BZ WBK a ARiMR. ROZDZIAŁ X RACHUNKI DEPOZYTOWE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PROWADZONE W CENTRALI BZ WBK ORAZ POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ TRANSAKCJI SKARBU L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 1. 2. 3. 1. Konto depozytowe papierów wartościowych 1) Otwarcie i prowadzenie konta, realizacja transakcji na rynku wtórnym, sporządzenie i wysłanie informacji o stanie portfela lub wyciągu z konta, blokada papierów wartościowych na koncie, przemieszczanie papierów wartościowych między portfelami) 2. Pozostałe czynności związane z obsługą transakcji Skarbu bez opłat 13

1) Sporządzenie historii obrotów na rachunku rozliczeniowym (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł ROZDZIAŁ XI INNE OPŁATY I PROWIZJE L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka 1. 2. 3. 1. Wpłaty gotówkowe 1) Wpłata na rachunek osoby fizycznej prowadzony w BZ WBK bez opłat 2) Wpłata na rachunek podmiotu gospodarczego prowadzony w BZ WBK (z wyłączeniem rachunków wymienionych w rozdziałach: II, III, IV, X) 0,5% min. 6 zł 3) Wpłata na rachunek prowadzony w innym banku 1% min. 10 zł 4) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% b) wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk 0,5% min. 10 zł c) skarbiec nocny - opakowania słuŝące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety) i klucze do skarbca nocnego, itp. + 30% 2. Skup/ sprzedaŝ walut wymienialnych 0,3% 1) BZ WBK nie prowadzi skupu/sprzedaŝy walut wymienialnych w bilonie. 2) Prowizji nie pobiera się w przypadku skupu / sprzedaŝy dokonywanej przy wpłatach i wypłatach na/z rachunki/ów bankowe/ych prowadzone/nych w BZ WBK oraz przy wpłatach związanych z zakupem i wypłatach związanych z odkupieniem jednostek uczestnictwa w Funduszach Inwestycyjnych Arka. 3) W przypadku jednoczesnego skupu jednej waluty wymienialnej i sprzedaŝy innej waluty wymienialnej prowizję pobiera się tylko raz za skup waluty. 3. Wymiana banknotów / bilonu na banknoty / bilon o innych nominałach (dotyczy wyłącznie złotych, prowizja liczona jest od kwoty wymiany): 1) do 5 sztuk bez opłat 2) od 6 do 50 sztuk 0,2%, min. 5 zł 3) powyŝej 50 sztuk (od kwoty wymiany) 0,5%, min.10 zł 4. Czynności niestandardowe dotyczące przekazania środków w formie wpłaty gotówkowej, przelewu, zlecenia stałego lub zmiennego na 25 zł rachunek w BZ WBK lub w innym banku krajowym - zlecenie: anulowania transakcji, poszukiwania środków nieotrzymanych przez odbiorcę, zwrotu środków, zapytanie o datę zaksięgowania środków w banku odbiorcy 5. Sporządzenie na wniosek klienta potwierdzenia realizacji jednej transakcji: 1) potwierdzenie zamówione w oddziale BZ WBK, dotyczące transakcji dokonanej kartą płatniczą lub transakcji dokonanej za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 1 zł 2) pozostałe potwierdzenia zamówione w oddziale BZ WBK oraz za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 5 zł 1) Nie pobiera się opłaty za potwierdzenie zamówione w oddziale BZ WBK a dotyczące transakcji: a) dokonanej za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej na rachunek ZUS lub organów podatkowych, b) dokonanej w oddziale BZ WBK, gdy potwierdzenie jest odbierane bezpośrednio po realizacji transakcji. 2) Opłaty za potwierdzenia zamówione za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej BZWBK24 pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, w którym zamówienie zostało złoŝone. 6. Sporządzenie historii obrotów na rachunku (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł 7. Sporządzenie informacji, zaświadczenia (z wyłączeniem zaświadczeń, o których mowa w rozdziale IX), odpisu, kserokopii lub innego dokumentu (w tym ujawniającego tajemnicę bankową) dotyczącego jednego klienta: 1) na wniosek klienta lub innego upowaŝnionego zleceniodawcy (z wyłączeniem wniosków, o których mowa w ppkt 2 i 3) w oparciu o informacje z okresu: a) ostatnich dwunastu miesięcy 30 zł b) wcześniejszego niŝ ostatnie dwanaście miesięcy (za kaŝdy rozpoczęty rok) 50 zł 2) na wniosek komornika złoŝony za pośrednictwem aplikacji OGNIVO 1 zł 3) na wniosek innego banku 30 zł 14

1) Opłatę ponosi zleceniodawca. 2) Opłaty nie pobiera się od osób, organów i instytucji zwolnionych z tej opłaty na mocy odrębnych przepisów prawa. 3) Opłatę wskazaną w ppkt 1) i 3) pobiera się w dniu przyjęcia dyspozycji sporządzenia dokumentu. Opłatę wskazaną w ppkt 2) pobiera się zgodnie z umową zawartą pomiędzy BZ WBK a KIR. 8. Sporządzenie opinii dla audytora klienta 150 zł 9. Weksle w obrocie krajowym 1) Przedstawienie weksla do zapłaty 50 zł 2) Inkaso weksli (od jednego weksla) 50 zł 3) Przedstawienie weksla do protestu 100 zł + koszty opłat notarialnych Opłata wymieniona w pkt 1) pobierana jest od wystawcy weksla (posiadacza rachunku w BZ WBK). Opłaty wymienione w pkt. 2) i 3) pobierane są od zleceniodawcy. 10. Najem kasety / skrytki sejfowej, przechowywanie depozytu rzeczowego: 1) miesięcznie 50 zł 2) rocznie 400 zł 11. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym (wszystkie czynności) 1) z tytułu zabezpieczenia umów zawartych między posiadaczem rachunku a BZ WBK bez opłat 2) pozostałe 30 zł 12. Cesja środków (za kaŝdą czynność) 30 zł 13. Wysłanie monitu 20 zł 14. Realizacja tytułu wykonawczego 30 zł Opłatę pobiera się za kaŝdą wyegzekwowaną kwotę, z wyłączeniem kwot mniejszych niŝ 30 zł, przekazywanych na zlecenie organu egzekucyjnego w celu uzupełnienia do wcześniej zrealizowanego zajęcia egzekucyjnego. Dodatkowo pobierana jest opłata za przelew środków na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny. 15. Udostępnianie środków stanowiących naleŝność z tytułu nierozliczonych gwarantowanych transakcji sprzedaŝy papierów wartościowych za pośrednictwem Domu Maklerskiego BZ WBK S.A. (od wartości udostępnionych środków stanowiących naleŝność) 0,20% 16. ZastrzeŜenie w Systemie DZ blankietów czekowych, czeków, dokumentów toŝsamości, rachunków i innych (niezaleŝnie od ilości zastrzeganych dokumentów) 10 zł 17. Inne usługi nie przewidziane w Taryfie opłat i prowizji lub szczególnie pracochłonne wg umowy 15

ZAŁĄCZNIK NR 1 UBEZPIECZENIA Wyszczególnienie 1 2 3 1. Ubezpieczenia do kart płatniczych: 1) Ubezpieczeń Finansowych Pewne Pieniądze do kart Visa Business Electron BZ WBK - opłata miesięczna za 2 zł udostępnienie ubezpieczenia UŜytkownik Karty przystępujący do ubezpieczenia przy zawarciu umowy o nowa kartę nie ponosi opłaty za ubezpieczenie przez pierwsze 2 miesiące od dnia objęcia ochroną ubezpieczeniową. 2) Ubezpieczenie Bezpieczne Pieniądze Business do kart firmowych z wyłączeniem kart Visa Business Electron BZ WBK bez opłat 3) Ubezpieczenie podróŝne dedykowane do kart Visa Business Electron BZ WBK bez opłat 4) Ubezpieczenie podróŝne dedykowane do pozostałych kart firmowych z wyłączeniem kart Visa Business Electron BZ WBK bez opłat 2. Ubezpieczenie Biznes Gwarant Kredytobiorców (opłata za udostępnienie ubezpieczenia): 1) Kredyty obrotowe, Kredyty inwestycyjne: a) kredyty o okresie kredytowania do 36 miesięcy - opłata jednorazowa Okres trwania kredytu (w miesiącach) / 12 * Opłata roczna b) kredyty o okresie kredytowania powyŝej 36 miesięcy: - pierwsza opłata (jednorazowa) za okres od postawienia kredytu do dyspozycji do dnia, w którym upływa 36 miesiąc trwania umowy kredytu Stawka gdzie: Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 1) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 2) Okres trwania kredytu (w miesiącach) / 12 * Opłata roczna gdzie: Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 1) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 2) Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 1) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 2) - kolejna opłata (roczna) pobierana w okresie od dnia następującego po dniu, w którym upłynął 36 miesiąc trwania umowy kredytu do dnia zakończenia umowy kredytu 2) Kredyty w rachunku bieŝącym - opłata roczna Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 3) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 4) 1) Podstawa naliczenia składki ubezpieczeniowej - śmierć, Całkowita niezdolność do pracy Iloczyn Udziału i sumy Salda zadłuŝenia i niewykorzystanej kwoty kredytu wynikającej z Umowy kredytu na dzień naliczania opłaty za ubezpieczenie Biznes Gwarant bez uwzględnienia kwoty opłaty za udostępnienie ubezpieczenia - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku, Pobyt w szpitalu Rata kredytu przypadająca na dzień naliczania opłaty za Ubezpieczenie Biznes Gwarant zgodna z pierwszym harmonogramem spłat wyliczonym przy załoŝeniu rat malejących. Podstawa naliczenia opłaty nie moŝe być wyŝsza niŝ 10 000 zł 2) Wskaźnik składki ubezpieczeniowej - śmierć, 1,749% - Całkowita niezdolność do pracy 0,141% - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku 2,87% - Pobyt w szpitalu 7,38% 3) Podstawa naliczenia składki ubezpieczeniowej - śmierć, Całkowita niezdolność do pracy Iloczyn Udziału i kwoty postawionego do dyspozycji kredytu, wynikającej z Umowy kredytu bez uwzględnienia kwoty opłaty za udostępnienie ubezpieczenia - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku, Pobyt w szpitalu Postawiona do dyspozycji kwota kredytu wynikająca z Umowy kredytu bez uwzględnienia kwoty opłaty za udostępnienie ubezpieczenia Podstawa naliczenia opłaty nie moŝe być wyŝsza niŝ 200 000 zł. 4) Wskaźnik składki ubezpieczeniowej - śmierć, 1,749% - Całkowita niezdolność do pracy 0,141% - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku 0,144% - Pobyt w szpitalu 0,369% 1) Nie zapewnienie środków na rachunku bankowym w wysokości wystarczającej do pobrania przez BZ WBK opłat określonych w niniejszym Załączniku będzie skutkowało brakiem lub zakończeniem ochrony ubezpieczeniowej zgodnie z zapisami odpowiednich Warunków ubezpieczenia. 2) Szczegółowe informacje dotyczące ochrony ubezpieczeniowej oraz definicji Udziału i Salda zadłuŝenia określone są w odpowiednich dla danego ubezpieczenia Warunkach ubezpieczenia 16

ZAŁĄCZNIK NR 2 RACHUNKI ROZLICZENIOWE WYCOFANE Z OFERTY DLA PRZEDSIĘBIORSTW I KORPORACJI I. TARYFY CENOWE WYCOFANE Z OFERTY PRZED ROKIEM 2012 L.p. Wyszczególnienie czynności Rachunki: Niebieska Srebrna Elektroniczna Srebrna Gotówkowa Złota Standardowa 01.03.2009 r. w walutach obcych Standardowa 01.03.2009 r. Minimum 1) Optimum Maximum 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 1. Prowadzenie rachunku (miesięcznie) Opłata uzaleŝniona od średniego miesięcznego salda na rachunku: 60 zł *) / 30 zł 60 zł *) / 30 zł 100 zł *) / 30 zł 30 zł 30 zł Opłata uzaleŝniona od średniego miesięcznego salda na rachunku: 25 zł 50 zł *) Opłata za prowadzenie rachunku pierwszego w danej taryfie cenowej. 2. Przelewy 15 zł (saldo równe 10000 zł lub wyŝsze) 24 zł (saldo od 5000 zł do 9999,99 zł) 30 zł (saldo poniŝej 5000 zł) 10 zł (saldo powyŝej 10000 zł) / 30 zł (saldo równe 10000 zł lub niŝsze) 1) Przelew złoŝony w oddziale BZ WBK a) Przelew na rachunek w BZ *) WBK 3 zł 2 zł 2 zł 2 zł bez opłat 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł b) Przelew ELIXIR 6 zł 6 zł 6 zł 6 zł - 6 zł 6 zł *** ) / 7 zł 6 zł 4 zł c) Przelew SORBNET 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł - 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 2) Przelew złoŝony za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej a) Przelew na rachunek własny *) w BZ WBK bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat b) Przelew SORBNET 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł - 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł c) Przelew na rachunek inny niŝ wskazany w ppkt 2 lit. a -b - z rachunku o średnim saldzie: 17

L.p. Wyszczególnienie czynności Niebieska Rachunki: - równym 50 000 zł lub 1 zł ** ) / wyŝszym 1,60 zł - od 25 000 do 49 999,99 zł 1 zł ** ) / 1,60 zł - od 10 000 do 24 999,99 zł 1 zł **) / 1,60 zł - od 5 000 do 9 999,99 zł 1 zł **) / 1,80 zł - od 2 000 do 4 999,99 zł 1,60 zł **) / 2 zł - poniŝej 2 000 zł 3) Opłata dodatkowa za przelew SORBNET o wartości równej 1 mln zł lub niŝszej Srebrna Elektroniczna Srebrna Gotówkowa Złota Standardowa 01.03.2009 r. w walutach obcych Standardowa 01.03.2009 r. Minimum 1) 0,80 zł 2 zł 1 zł - 2 zł 1 zł ***) / 3,50 zł 1,20 zł 2 zł 1,30 zł - 2 zł 1 zł ***)/ 3,50 zł 1,60 zł 2 zł 1,60 zł - 2 zł 1 zł ***)/ 3,50 zł 2 zł 2 zł 2 zł - 2 zł 1 zł ***)/ 3,50 zł 2 zł 2 zł 2 zł - 2 zł 1 zł ***)/ 3,50 zł 2 zł 2 zł 2 zł 2 zł - 2 zł 1 zł ***) / 3,50 zł Optimum 1,50 zł ***)/ 2,50 zł 1,50 zł ***)/ 2,50 zł 1,50 zł ***)/ 2,50 zł 1,50 zł ***) / 2,50 zł 1,50 zł ***) / 2,50 zł 1,50 zł ***) / 2,50 zł Maximum 1 zł ****) / 2 zł 1 zł ****) / 2 zł 1 zł ****) / 2 zł 1 zł ****) / 2 zł 1 zł ****) / 2 zł 1 zł ****)/ 2 zł 95 zł 95 zł 95 zł 95 zł - 95 zł 95 zł 95 zł 95 zł *) Opłaty za przelewy na rachunek w BZ WBK nie pobiera się w przypadku przelewów realizowanych na rachunki kredytowe i lokaty terminowe oraz przelewów realizowanych z rachunków prowadzonych w walutach obcych, Opłata wskazana w ppkt 2 lit a) dotyczy przelewów, w których zleceniodawcą przelewu i odbiorcą środków jest ta sama Firma. **) Dotyczy przelewów na rachunki ZUS i organów podatkowych ***) Opłata za pierwsze 5 przelewów w danym miesiącu. ****) Opłata za pierwsze 20 przelewów w danym miesiącu. 3. Zlecenia stałe i zmienne złoŝone w oddziale BZ WBK lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 1) Realizacja zlecenia na rachunek w BZ WBK bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) Realizacja zlecenia na rachunek w innym banku: a) zlecenie stałe 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł - 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł b) zlecenie zmienne 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł - 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 4. Polecenia zapłaty 1) Uznanie rachunku wierzyciela z tytułu realizacji polecenia zapłaty 2) Przekazanie wierzycielowi komunikatu o odmowie realizacji polecenia zapłaty przez bank dłuŝnika - za kaŝdy komunikat odmowy 3) Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłuŝnika : a) na rachunek wierzyciela w BZ WBK 0,30 zł 0,30 zł 0,30 zł 0,30 zł - 0,30 zł 0,30 zł 0,30 zł 0,30 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł - 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat - bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 18