RAPORT MIESIĘCZNY EGB INVESTMENTS S.A. za sierpieo 2011 r. Bydgoszcz, 14 września 2011 r.
Spis treści 1. Informacje na temat wystąpienia tendencji i zdarzeo w otoczeniu rynkowym Spółki, które w jej ocenie mogą mied w przyszłości istotne skutki dla kondycji finansowej Spółki oraz wyników finansowych sierpieo 2011 r. 2. Zestawienie raportów bieżących i okresowych EBI oraz ESPI przekazanych w okresie objętym raportem. 3. Informacje na temat realizacji celów emisji, jeżeli taka realizacja chodby w części miała miejsce w okresie objętym raportem. 4. Kalendarz inwestora, obejmujący wydarzenia mające mied miejsce w nadchodzącym miesiącu, które dotyczą Spółki i są istotne z punktu widzenia interesów inwestorów. Zarząd z siedzibą w Bydgoszczy działając w oparciu o postanowienia Załącznika do Uchwały Nr 293/2010 Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. z dnia 31 marca 2010 roku "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect", przekazuje niniejszym do publicznej wiadomości raport miesięczny za miesiąc sierpieo 2011 roku. 1. Informacje na temat wystąpienia tendencji i zdarzeo w otoczeniu rynkowym Spółki, które w jej ocenie mogą mied w przyszłości istotne skutki dla kondycji finansowej Spółki oraz wyników finansowych sierpieo 2011 r. 11 sierpnia 2011 roku zakooczona została z sukcesem emisja obligacji serii C w ramach realizowanego przez Spółkę Programu Emisji Obligacji (transza 3/2011), o której informowano w raporcie bieżącym EBI nr 36/2011 z dnia 22 czerwca 2011 roku. Inwestorzy objęli łącznie 60 sztuk dwuletnich, niezabezpieczonych obligacji serii C o łącznej wartości 6 mln zł. Środki uzyskane z emisji obligacji serii C przeznaczone zostaną na zapłatę ceny za portfele wierzytelności, które zostaną nabyte w wyniku przetargów, w których EGB Investments S.A. obecnie uczestniczy. W raportowanym okresie, realizując strategię pozyskiwania nowych klientów, wzięła udział w trzech przetargach na zakup portfeli od spółek z branży finansowej i teleinformatycznej. Złożyła także trzy oferty na obsługę wierzytelności w ramach zlecenia od podmiotów z branży finansowej, w tym ubezpieczeniowej. Równolegle Spółka oczekuje na wyniki kilku przetargów, w których wzięła udział w poprzednich miesiącach. W miesiącu objętym raportem kontynuowała działania windykacyjne związane z dochodzeniem roszczeo na drodze elektronicznego postępowania sądowego. W ramach windykacji wierzytelności własnych skierowano do e-sądu łącznie 5.904 sprawy o wartości 6,2 mln zł. Stanowi to blisko 23,61% zakładanych na rok 2011 minimalnych prognoz w tym zakresie. Łącznie od początku roku Spółka w ramach prowadzonej działalności złożyła 23.589 pozwów o zapłatę na swoją rzecz, co stanowi 94,4% zakładanych przez Zarząd na rok 2011 prognoz. Strona 2 z 5
W sierpniu br. w odbył się audyt, przeprowadzony przez przedstawicieli klienta działającego w branży finansowej. Celem wizyty był przegląd zabezpieczeo systemowych, stosowanych podczas obsługi wierzytelności zleconych w ramach współpracy. Obecnie Spółka oczekuje na raport z audytu. Dodatkowo, inny klient z branży finansowej przeprowadził audyt sprawdzający jakośd prowadzonych przez działao windykacyjnych. Zarząd stoi na stanowisku, iż wnioski wyciągnięte podczas ww. przeglądów, pozwolą Spółce zidentyfikowad potencjalne obszary wprowadzenia kolejnych usprawnieo. Wdrożenie nowych rozwiązao dodatkowo umocni atrakcyjnośd w oczach tych oraz innych potencjalnych klientów z sektora finansowego. W sierpniu br. Zarząd podjął uchwałę o zmianie z dniem 1 września 2011 roku struktury organizacyjnej Spółki. Na jej podstawie utworzono Biuro Zarządzania Wierzytelnościami, w ramach którego funkcjonowad będą dwa wydziały: Wydział Zarządzania Wierzytelnościami i Poszukiwao, a także Wydział Archiwizacji i Udostępniania Danych. Główne zadania biura obejmowad będą przede wszystkim: zarządzanie wierzytelnościami nieaktywnymi, których charakterystyka uniemożliwia prowadzenie aktywnych działao windykacyjnych, zarządzanie procesem pozyskiwania narzędzi windykacyjnych, optymalizowanie procedur w zakresie skutecznego pozyskiwania informacji, zarządzanie przepływem wierzytelności w Spółce, zarządzanie archiwum. W opinii Zarządu zmiana taka przyczyni się do dalszego usprawnienia procesów związanych z zarządzaniem portfelem obsługiwanym przez Spółkę, a także optymalizacji działao w zakresie przygotowywania wierzytelności do windykacji, tj. pozyskiwanie narzędzi windykacyjnych, przywracania wierzytelności nieaktywnych do windykacji, magazynowania wierzytelności oraz archiwizowania i udostępniania dokumentacji windykacyjnej i sądowej. Wprowadzenie nowej struktury organizacyjnej umożliwi szybkie pozyskanie i wykorzystanie informacji - zarówno o samej wierzytelności, jaki i dokumentacji elektronicznej i papierowej dostępnej w danej sprawie. Dzięki utworzeniu nowego biura, wszelkie kompetencje związane z zarządzaniem wierzytelnościami, których charakterystyka uniemożliwia prowadzenie aktywnych działao windykacyjnych, zostaną scentralizowane. W związku z zakooczeniem wcześniejszych umów leasingowych dotyczących samochodów będących w dyspozycji Spółki, Zarząd podjął decyzje o wymianie wykorzystywanej floty. W raportowanym okresie proces ten został zakooczony. Zarząd Spółki stoi na stanowisku, iż wprowadzona zmiana przyczyni się do wzrostu poziomu bezpieczeostwa pracowników korzystających z pojazdów służbowych oraz obniżenia kosztów eksploatacji (w tym napraw) dzięki wysokiej sprawności technicznej nowych samochodów. Zestawienie umów leasingowych podpisanych przez Spółkę przedstawia poniższa tabela. Lp. Nazwa leasingodawcy Data umowy Przedmiot leasingu Wartośd kontraktu w zł (netto) Termin zakooczenia leasingu 1. PKO LEASING SP. Z O.O. 30-05-2011 samochód 349 820,33 zł 2015-04-15 2. PKO LEASING SP. Z O.O. 11-06-2011 samochód 59 756,10 zł 2015-05-15 3. VW LEASING POLSKA SP. Z O.O. 20-07-2011 samochód 111 252,03 zł 2015-06-21 4. VW LEASING POLSKA SP. Z O.O. 20-07-2011 samochód 111 252,03 zł 2015-06-21 5. VW LEASING POLSKA SP. Z O.O. 20-07-2011 samochód 111 252,03 zł 2015-06-21 Strona 3 z 5
6. VW LEASING POLSKA SP. Z O.O. 12-08-2011 samochód 65 734,96 zł 2015-07-12 7. VW LEASING POLSKA SP. Z O.O. 12-08-2011 samochód 65 734,96 zł 2015-07-12 8. VW LEASING POLSKA SP. Z O.O. 12-08-2011 samochód 65 734,96 zł 2015-07-12 W sierpniu br. na podstawie umowy z dnia 16 sierpnia 2011 roku udzieliła pożyczki spółce zależnej EGB Finanse Sp. z o.o. Pożyczka w wysokości 1.660.500,00 zł przeznaczona została na rozwój nowych produktów i usług wdrażanych przez spółkę zależną. Termin jej zwrotu określony został na dzieo 19 października 2011 r. Oprocentowanie wynosi 9,32 % w skali roku i stanowi średnie oprocentowanie dwunastomiesięcznych kredytów gospodarczych (o udzieleniu pożyczki Spółka informowała w raporcie bieżącym EBI nr 47/2011 z dnia 17 sierpnia 2011 roku). Spółka zależna, EGB Finanse sp. z o.o., aktywnie pozyskiwała nowych klientów w ramach realizowanych usług. Obecnie kontynuuje prace testowe nad nowym produktem windykacyjnym, którego wprowadzenie na rynek planowane jest w trzecim kwartale br. 16. Zestawienie informacji opublikowanych przez Spółkę w okresie objętym niniejszym raportem. W okresie objętym niniejszym raportem opublikowała następujące raporty EBI: 09.08.2011 r. raport nr 42/2011 Przyspieszenie terminu publikacji raportów kwartalnych i raportu miesięcznego, 11.08.2011 r. - raport nr 43/2011 Jednostkowy raport kwartalny za II kwartał 2011 roku, 11.08.2011 r. - raport nr 44/2011 Skonsolidowany raport kwartalny Grupy Kapitałowej EGB Investments za II kwartał 2011 rok, 11.08.2011 r. - raport nr 45/2011 Raport miesięczny lipiec 2011 r., 12.08.2011 r. raport nr 46/2011 Zakooczenie emisji obligacji serii C, 17.08.2011 r. raport nr 47/2011 Udzielenie przez pożyczki spółce zależnej. W okresie objętym niniejszym raportem nie publikowała raportów ESPI. 17. Informacje na temat realizacji celów emisji, jeżeli taka realizacja chodby w części miała miejsce w okresie objętym raportem W sierpniu 2011 r. Spółka kontynuowała obsługę wierzytelności nabytych w ramach wcześniej zawartych umów, w tym zakupionych ze środków pozyskanych z emisji akcji serii F, a także nabytych ze środków pozyskanych w wyniku emisji obligacji. Windykacja wspomnianych portfeli następuje zgodnie z przewidywaniami i założonym modelem finansowym. informuje, iż wartośd portfela wierzytelności przyjętych do obsługi przedstawia się w sposób następujący: 1) Portfel wierzytelności otrzymanych do obsługi w sierpniu 2011 roku: Strona 4 z 5
Wartośd portfela Liczba Wierzytelności kupione 0 zł 0 Wierzytelności zlecone 9 558 970 zł 8 976 RAZEM 9 558 970 zł 8 976 2) Portfel wierzytelności otrzymanych do obsługi w 2011 r. (narastająco od stycznia do sierpnia 2011 r.): Wartośd portfela Liczba Wierzytelności kupione 516 735 445 zł 108 692 Wierzytelności zlecone 90 143 242 zł 98 944 RAZEM 606 878 687 zł 207 636 Wierzytelności zlecone, przyjęte do obsługi w sierpniu 2011 r., pochodzą z następujących sektorów: usług teleinformatycznych 50,89%, usług finansowych 47,69%, usług publicznych 1,42%. Spółka zależna pozyskała w raportowanym okresie wierzytelności o łącznej wartości ponad 263 tys. zł w ramach umów zlecenia od klientów sektora MSP. 18. Kalendarz inwestora, obejmujący wydarzenia mające mied miejsce w nadchodzącym miesiącu, które dotyczą Spółki i są istotne z punktu widzenia interesów inwestorów. W kolejnym miesiącu, zgodnie z przedstawionym przez Spółkę harmonogramem, opublikowane zostaną: 10 października 2011 r. raport miesięczny za wrzesieo 2011 r. Podstawa prawna: Załącznik do Uchwały Nr 293/2010 Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. z dnia 31 marca 2010 roku - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect". Osoby reprezentujące spółkę: Krzysztof Matela Prezes Zarządu Jolanta Małgorzata Niewiarowska Wiceprezes Zarządu Strona 5 z 5