SKRÓCONE JEDNOSTKOWE SPRAWOZDANIE FINANSOWE KREDYT BANKU S.A. 1. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT I kwartał 2006 I kwartał 2005 okres od okres od 01.01.2006 do 01.01.2005 do 31.03.2006 31.03.2005 Przychody z tytułu odsetek i przychody o podobnym charakterze 310 768 346 929 Koszty z tytułu odsetek i koszty o podobnym charakterze -133 943-194 822 Wynik z tytułu odsetek 176 825 152 107 Przychody z tytułu opłat i prowizji 66 021 60 344 Koszty z tytułu opłat i prowizji -6 663-4 187 Wynik z tytułu opłat i prowizji 59 358 56 157 Wynik na działalności handlowej 28 486 47 250 Wynik na działalności inwestycyjnej 340-7 885 Pozostałe przychody operacyjne 9 111 7 820 Przychody operacyjne ogółem 274 120 255 449 Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu -190 740-194 299 Odpisy netto z tytułu utraty wartości aktywów finansowych i innych aktywów oraz rezerw 4 455 24 153 Pozostałe koszty operacyjne -10 737-11 421 Koszty operacyjne ogółem -197 022-181 567 Wynik na działalności operacyjnej 77 098 73 882 Zysk brutto 77 098 73 882 Podatek dochodowy 9 398 0 Zysk netto z działalności gospodarczej 86 496 73 882 Zysk (strata) netto z działalności zaniechanej 0 974 Zysk netto 86 496 74 856 Z tego: Przypadający na akcjonariuszy Banku 86 496 74 856 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 271 658 880 271 658 880 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 0,32 0,28 1
2. BILANS AKTYWA 31.03.2006 I kwartału 2006 31.12.2005 2005 31.03.2005 I kwartału 2005 Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 425 848 607 069 421 440 Należności od banków brutto 1 653 062 2 229 548 3 727 317 Odpisy z tytułu utraty wartości należności od banków -2 894-2 894-2 894 Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej do rachunku zysków i strat, w tym aktywa finansowe przeznaczone do obrotu 919 045 703 888 528 083 Należności od klientów brutto 12 408 115 12 192 581 13 799 708 Odpisy z tytułu utraty wartości należności od klientów -2 319 637-2 319 248-2 688 087 Inwestycyjne papiery wartościowe: 6 285 469 6 709 651 4 559 880 - dostępne do sprzedaży 3 896 279 4 417 819 2 704 380 - utrzymywane do terminu zapadalności 2 389 190 2 291 832 1 855 500 Inwestycje kapitałowe klasyfikowane jako dostępne do sprzedaży 96 001 91 375 125 744 Rzeczowe aktywa trwałe 309 735 341 065 367 280 Wartości niematerialne 104 318 110 557 129 988 Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 106 657 98 748 0 Należności z tytułu podatku dochodowego 13 412 13 412 0 Inne aktywa 145 048 136 143 143 676 AKTYWA RAZEM 20 144 179 20 911 895 21 112 135 Zobowiązania Zobowiązania wobec banków 2 265 981 2 562 167 1 852 134 Zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu 231 796 220 155 276 676 Zobowiązania wobec klientów 14 441 791 14 592 699 15 518 530 Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 407 227 402 435 409 384 Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 234 410 368 701 762 772 Rezerwy 74 765 77 072 9 793 Pozostałe zobowiązania 303 523 439 367 356 839 Zobowiązania podporządkowane 432 975 589 581 608 105 Zobowiązania razem 18 392 468 19 252 177 19 794 233 2
własny przypadający na akcjonariuszy Banku zakładowy 1 358 294 1 358 294 1 358 294 zapasowy 0 0 350 910 z aktualizacji wyceny 21 425 15 928 9 744 rezerwowy 120 942 120 942 173 779 Niepodzielony wynik finansowy z lat ubiegłych 164 554-245 934-649 681 Zysk (strata) netto bieżący przypadający na akcjonariuszy Banku 86 496 410 488 74 856 własny przypadający na akcjonariuszy Banku 1 751 711 1 659 718 1 317 902 własny razem 1 751 711 1 659 718 1 317 902 ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY RAZEM 20 144 179 20 911 895 21 112 135 Współczynnik wypłacalności (w %) 17,18 16,21 13,34 Wartość księgowa 1 751 711 1 659 718 1 317 902 Liczba akcji 271 658 880 271 658 880 271 658 880 Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 6,45 6,11 4,85 3. POZYCJE POZABILANSOWE 31.03.2006 I kwartału 2006 31.12.2005 2005 31.03.2005 I kwartału 2005 Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 4 487 208 4 300 859 5 464 832 1. Zobowiązania udzielone: 4 125 096 3 788 786 4 630 462 a) finansowe 2 999 003 2 660 911 2 052 904 b) gwarancyjne 1 126 093 1 127 875 2 577 558 2. Zobowiązania otrzymane: 362 112 512 073 834 370 a) finansowe 56 477 12 699 350 000 b) gwarancyjne 305 635 499 374 484 370 Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży 93 759 916 79 905 636 67 780 468 Pozostałe 3 084 559 3 068 907 3 595 154 - otrzymane zabezpieczenia 3 084 467 3 068 815 3 595 154 - pozostałe 92 92 0 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 101 331 683 87 275 402 76 840 454 3
4. ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM Zmiany w okresie od 1 stycznia do 31 marca 2006 roku zakładowy z aktualizacji wyceny rezerwowy Zysk(strata) z lat ubiegłych Wynik netto bieżącego okresu własny razem własny na początek okresu 1 358 294 15 928 120 942 164 554 1 659 718 Zmiany stanu kapitału własnego z tytułu: 0 5 497 0 0 0 5 497 - wyceny aktywów finansowych 6 986 6 986 - podatek odroczony -1 489-1 489 Wynik netto bieżącego okresu 86 496 86 496 własny na okresu stan na 31.03.2006 1 358 294 21 425 120 942 164 554 86 496 1 751 711 4
Zmiany w okresie od 1 stycznia do 31 marca 2005 roku zakładowy zapasowy z aktualizacji wyceny rezerwowy Zysk(strata) Wynik netto z lat ubiegłych bieżącego okresu własny razem własny na początek okresu 1 358 294 350 910 8 059 173 779-649 681 1 241 361 Zmiany stanu kapitału własnego z tytułu: 0 0 1 685 0 0 0 1 685 - wyceny aktywów finansowych 1 720 1 720 - innych zmian -35-35 Wynik netto bieżącego okresu 74 856 74 856 własny na okresu stan na 31.03.2005 1 358 294 350 910 9 744 173 779-649 681 74 856 1 317 902 5
5. SPRAWOZDANIE Z PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH I kwartał 2006 okres od 01.01.2006 do 31.03.2006 I kwartał 2005 okres od 01.01.2005 do 31.03.2005 Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej -1 449 187 922 824 Zysk (strata) netto 86 496 74 856 Korekty do uzgodnienia zysku (straty) netto ze środkami pieniężnymi netto z działalności operacyjnej: -1 535 683 847 968 Bieżący i odroczony dochód podatkowy ujęty w wyniku finansowym (znak ujemny) -9 398 0 Niezrealizowane zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 11 905-1 580 Działalność inwestycyjna i finansowa 20 939 14 646 Deprecjacja/amortyzacja 28 205 33 041 Utrata wartości -4 238 1 835 Zmiana stanu rezerw (rozwiązanie rezerw - znak ujemny) -2 307-26 745 Zyski (straty) ze sprzedaży inwestycji -721 6 515 Przepływy wynikające z zysków z działalności operacyjnej przed uwzględnieniem zmian aktywów i zobowiązań z działalności operacyjnej 23 446 13 066 Zmiana stanu aktywów operacyjnych (wyłączając środki pieniężne) -890 481 260 397 Zmiana stanu kredytów, pożyczek i innych należności, w tym: -624 126-557 226 - od banków -413 195-695 073 - od pozostałych podmiotów finansowych 13 948 28 304 - od podmiotów niefinansowych -314 613 73 207 - od sektora budżetowego 89 734 36 336 Zmiana stanu aktywów dostępnych do sprzedaży -27 437-75 045 Zmiana stanu aktywów przeznaczonych do obrotu -212 372 858 942 Zmiana stanu instrumentów pochodnych zabezpieczających stanowiących aktywa 62 0 Zmiana stanu należnych odsetek -19 193-7 033 Zmiana stanu kosztów płaconych z góry -7 207-2 901 Zmiana stanu aktywów przeznaczonych do sprzedaży -8 700 6 zmiana stanu aktywa dotyczącego podatku dochodowego 1 488 0 Zmiana stanu innych aktywów 7 004 43 654 Zmiana stanu zobowiązań operacyjnych (wyłączając środki pieniężne) -668 648 574 505 Zmiana stanu depozytów od banków -310 364 933 528 Zmiana stanu depozytów od pozostałych podmiotów finansowych 117 816-591 134 Zmiana stanu depozytów klientów niefinansowych -366 106 21 805 Zmiana stanu depozytów sektora budżetowego 99 786 68 476 Zmiana stanu zobowiązań przeznaczonych do obrotu -121 875 88 076 Zmiana stanu naliczonych odsetek - koszty 14 048 16 212 Zmiana stanu innych zobowiązań -132 059 33 694 Inne korekty 30 106 3 848 Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej -1 449 187 922 824 6
Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 457 704-1 446 207 Nabycie rzeczowych aktywów trwałych -7 811-31 577 Zbycie rzeczowych aktywów trwałych 20 3 148 Nabycie wartości niematerialnych -4 088-1 657 Zbycie wartości niematerialnych 28 150 Nabycie aktywów /zobowiązań trwałych przeznaczonych do sprzedaży -15 081 604-11 490 330 Zbycie aktywów /zobowiązań trwałych przeznaczonych do sprzedaży 15 620 684 10 602 869 Nabycie inwestycji utrzymywanych do terminu zapadalności -94 525-1 153 425 Zbycie inwestycji utrzymywanych do terminu zapadalności 25 000 623 246 Inne wpływy związane z działalnością inwestycyjną 1 369 Przepływy netto związane z działalnością inwestycyjną 457 704-1 446 207 Przepływy pieniężne z działalności finansowej -177 889-231 426 Zwrot zobowiązań podporządkowanych -157 605 0 Inne wydatki z działalności finansowej -20 284-231 426 Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -177 889-231 426 Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym: -1 169 372-754 809 Środki pieniężne na początek okresu 2 248 801 3 922 059 Środki pieniężne na okresu 1 079 429 3 167 250 w tym środki pieniężne utrzymywane przez Bank, ale niedostępne do wykorzystania przez grupę 501 880 534 422 7