Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Reszlu dla klientów instytucjonalnych Reszel, 2016 r.
SPIS TREŚCI Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych......3 ROZDZIAŁ I. RACHUNKI BANKOWE...........4-6 TAB. 1. Rachunki bieżące i pomocnicze dla podmiotów gospodarczych i jednostek nieprowadzących działalności gospodarczej..4-6 ROZDZIAŁ II. KARTY BANKOWE..... 7 TAB. 2 Karty kredytowe..............7 ROZDZIAŁ III. KREDYTY 1)..........8-11 TAB. 3 Kredyty komercyjne na finansowanie działalności.......8-9 TAB. 3.1 Kredyty dla Wspólnot Mieszkaniowych 1)...9-10 TAB. 4 Kredyty preferencyjne z pomocą ARiMR w ramach linii RR, Z, PR, K01, K02, GK01, DK02, MRcsk i KO... 10 ROZDZIAŁ IV. INNE USŁUGI BANKOWE............11-12 TAB. 5 Depozyty wartościowe i rzeczowe.......11 TAB. 6 Gwarancje, poręczenia i awale......... 11 TAB. 7 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym......... 11 TAB. 8 Inkaso importowe w obrocie krajowym... 11 TAB. 9 Wrzutnia.......11 TAB. 10 Czynności kasowe.........11 TAB. 11 Usługi różne.... 12 ROZDZIAŁ V. TARYFA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH DLA JEDNOSTEK SAMORZADU TERYTORIALNEGO...13-14 PODROZDZIAŁ I. Rachunki bankowe.......13-14 TAB. 1 Rachunki bieżące, pomocnicze, funduszy celowych....... 13-14 PODROZDZIAŁ II. Działalność kredytowa....14-15 TAB. 2 Kredyty... 14-15 PODROZDZIAŁ III. Inne usługi........15 2
Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Reszlu dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do produktów i usług bankowych świadczonych w placówkach Banku Spółdzielczego w Reszlu, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) gotówkowo lub bezgotówkowo w dniu dokonania operacji bankowej; 2) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 3) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 4) zbiorczo za wykonanie usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 5) zgodnie z zawartą umową. 3. Opłaty i prowizje od posiadacza rachunku bankowego prowadzonego w Banku pobierane są z rachunku w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 4. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji bankowej. 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji w granicach od, do oraz od do.. wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 7. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności. 8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. 9. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty/wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 10. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonywaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 11. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej lub gdy podstawę naliczenia prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/ prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 12. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobrać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 13. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank BPS S.A., Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 14. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach oraz stanie środków na rachunkach, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 15. Klient sam decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, w którym realizuje przelew. 16. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 17. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/ usługi, której dotyczy. 18. Umowy zawarte z klientami w zakresie indywidualnych opłat i prowizji zachowują swoją ważność. 19. Niniejsza Taryfa ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 20. Taryfa podawana jest do wiadomości klientów we wszystkich placówkach Banku oraz na stronie internetowej Banku pod adresem www.bsreszel.pl. 3
Rozdział I. RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunki bieżące i pomocnicze dla podmiotów gospodarczych i jednostek nieprowadzących działalności gospodarczej L.p. Rodzaj usług (czynności) Stawka Tryb pobierania 1. Otwarcie rachunku 1) bieżącego/pomocniczego 0 zł. 2) lokat terminowych 0 zł. 2. Prowadzenie rachunku bankowego 1) z zastrzeżeniem ppkt. 1)-3) 1) rolnika indywidualnego - bieżącego 8,00 zł. miesięcznie - pomocniczego 8,00 zł. miesięcznie 2) Wspólnot Mieszkaniowych - bieżącego 18,00 zł miesięcznie - pomocniczego 15,00 zł miesięcznie 3) pozostałe podmioty - bieżącego 21,00 zł. miesięcznie - pomocniczego 21,00 zł. miesięcznie 4) lokat terminowych 0 zł. 3. Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni od daty otwarcia 20,00 zł. lub do wysokości niższego salda 4. Wpłaty i wypłaty gotówkowe za likwidację 1) wpłata gotówkowa 2) 0,50%, min. 4,00 zł. od kwoty transakcji 2) wypłata gotówkowa z rachunku 3) 0,30%, min. 6,00 zł. od kwoty transakcji 5. Przelewy krajowe 1) Przelew wewnętrzny na rachunek w Banku a) złożony w placówce Banku w formie papierowej 4) 5,00 zł. za przelew b) w systemie bankowości elektronicznej 0 zł 2) Przelew zewnętrzny na rachunek w innym banku w systemie ELIXIR a) złożony w placówce Banku w formie papierowej 8,00 zł. za przelew b) w systemie bankowości elektronicznej - EBO w tym: do ZUS i US 3) Przelew na rachunki w systemie SORBNET 1,00 zł 0,50 zł za przelew a) w placówce Banku 25,00 zł. za przelew b) w systemie bankowości elektronicznej 20,00 zł. za przelew 6. Przelewy zagraniczne 1) realizacja przelewów w trybie standardowym: a) przelewy SEPA 10,00 zł. b) polecenie wypłaty 5) 0,25% min. 30,00 zł., max. 300,00 zł. 2) realizacja przelewów w trybie niestandardowym a) w trybie pilnym w EUR, USD i GBP 100,00 zł. 3) zwrot niepojętej kwoty przekazu 4) zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 6) 5) zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 7) 0,15% min. 20,00 zł., max. 100,00 zł. 75,00 zł. + koszty banków trzecich a) przy kwotach do 5 000 EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialne 50,00 zł. b) przy kwotach powyżej 5 000 EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej 80,00 zł. za zlecenie 6) Opłata Non-STP 8) 30,00 zł. 7) Zmiany/ korekty/ odwołanie zrealizowanego przelewu, wykonanie na zlecenie Klienta 75,00 zł. + koszty banków trzecich 7. Zlecenie stałe 1) rejestracja zlecenia stałego w placówce Banku/ w systemie bankowości elektronicznej 0 zł. 2) modyfikacja/ odwołanie zlecenia stałego a) w placówce Banku 4,00 zł za zlecenie b) w systemie bankowości elektronicznej 0 zł 3) realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony przez placówkę Banku: a) w placówce Banku 0,50 zł. b) w systemie bankowości elektronicznej 0 zł. 4) realizacja zlecenia stałego na rachunek prowadzony przez inny Bank za zlecenie a) w placówce Banku 2,50 zł za zlecenie 4
L.p. Rodzaj usług (czynności) Stawka Tryb pobierania 8. Polecenie zapłaty b) w systemie bankowości elektronicznej 0,50 zł za zlecenie 1) realizacja polecenia zapłaty z rachunku Klienta na rachunek: a) prowadzony w Banku 0 zł. b) prowadzony w innym banku krajowym 2,00 zł. za zlecenie 2) odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty 5,00 zł. za zlecenie 9. Czeki krajowe 1) wydanie czeków 5,00 zł. za czek 2) potwierdzenie czeku 30,00 zł. za czek 3) przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50,00 zł. za zgłoszenie 4) inkaso czeku 0,50% min. 50,00 zł. za czek 10. Karty debetowe 1) Wydanie nowej karty 0 zł. 2) Wydanie karty drugiej i kolejnej karty 30,00 zł. za kartę 3) Wznowienie karty / pierwszej i każdej kolejnej do rachunku/ 0 zł. 4) Opłata za użytkowanie karty 9) 5,00 zł. miesięcznie za kartę 5) Wydanie duplikatu karty 15,00 zł. za kartę 6) Transakcje bezgotówkowe 10) 0 zł. 7) Transakcje gotówkowe 10) a) we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 11) 0 zł. b) w innych bankomatach w kraju 5,00 zł. c) w bankomatach akceptujących kartę za granicą 3,00% min. 10,00 zł. d) w usłudze cash back 2,00 zł. e) w punktach akceptujących kartę w kraju. 5,00 zł. f) w punktach akceptujących kartę za granicą (od kwoty wypłaty). 3,00% min. 10,00 zł. 8) Sprawdzenie salda w bankomacie 12) 2,00 zł. za czynność 9) Przyjęcie zlecenia postępowania wyjaśniającego na zlecenie Klienta 0 zł. za zlecenie 10) Blokada karty 25,00 zł. za blokadę 11) Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany 5,00 zł. za dokument 12) Zmiana danych użytkownika karty 5,00 zł. za usługę 13) Zmiana miesięcznego limitu indywidualnego /podwyższenie limitu/ 10,00 zł. za czynność 14) Powtórne generowanie i wysyłka numeru PIN na wniosek Użytkownika. 8,00 zł. za usługę 15) Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty. 1 000,00 zł. jednorazowo 11. Bankowość internetowa EBO 1) opłata za udostępnienie usługi EBO 0 zł 2) opłata za udostępnienie bankowości mo0bilnej EBO 0 zł 3) opłata za korzystanie z systemu EBO 3,00 zł miesięcznie 4) opłata za udostępnienie usługi SMS 0 zł 5) powtórne wygenerowanie identyfikatora i/ lub hasła 10,00 zł za czynność 6) wygenerowanie karty kodów 0 zł 7) opłata za dostarczenie karty kodów przesyłką listowną 5,00 zł za kartę 8) przeprowadzenie autoryzacji przelewu lub zlecenia stałego przy użyciu kodu jednorazowego w postaci SMS 9) opłata za wysłanie informacji SMS o zmianie salda 5 kodów SMS w m- cu darmowych każdy kolejny 0,25 zł 2 sms- y w m- cu darmowe każdy kolejny 0,35 zł za SMS za SMS 10) zmiana osób uprawnionych do korzystania z systemu, podpisywania i zatwierdzania przelewów/ zleceń stałych 5,00 zł za zmianę 11) zablokowanie dostępu do systemu 0 zł 12) odblokowanie dostępu do systemu 5,00 zł za odblokowanie 12. Telefoniczne udzielenie informacji o rachunku bankowym na hasło 10,00 zł. miesięcznie 14. Wyciągi bankowe 1) sporządzenie wyciągu w formie elektronicznej 0 zł. 2) opłata za wyciąg odebrany w placówce Banku prowadzącej rachunek a) raz w miesiącu 0 zł. b) częściej niż raz w miesiącu 5,00 zł. za wyciąg 3) opłata za przekazanie wyciągu drogą pocztową a) listem zwykłym raz w miesiącu 5,00 zł. za wyciąg b) listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu 10,00 zł. za przesyłkę c) listem poleconym za każdą przesyłkę 20,00 zł. za przesyłkę 4) sporządzenie duplikatu wyciągu na życzenie Klienta 25,00 zł. za wyciąg 15. Inne czynności związane z obsługą rachunku: 5
L.p. Rodzaj usług (czynności) Stawka Tryb pobierania 1) Ustanowienie lub zmiana imiennego pełnomocnictwa do dyspozycji rachunkiem 15,00 zł. za pełnomocnictwo (niezależnie od opłaty skarbowej), 2) Przyjęcie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym jako zabezpieczenie za przyjęcie 30,00 zł. należności innego Banku, pełnomocnictwa 3) Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów a) z Bankiem 0 zł. b) z innymi bankami 50,00 zł. 4) Potwierdzenie wykonania blokady środków 20,00 zł. 5) Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) 5,00 zł za odpis 6) Zmiana karty wzorów podpisu 20,00 zł. za czynność 7) Sporządzenie historii rachunku na wniosek posiadacza rachunku a) za każdy miesiąc roku bieżącego 5,00 zł. b) za każdy miesiąc roku poprzedniego 50,00 zł. 8) Wydanie na życzenie Klienta opinii/ zaświadczeń o rachunku / środkach zgromadzonych na rachunku 50,00 zł. za dokument za zaświadczenie/ opinię 9) Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 13) 30,00 zł. za każdy przelew 1) opłaty nie pobiera się za m- c, w który został otwarty rachunek; 2) jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza rachunku lub wpłacającego w wysokości wynikającej z umowy; 3) wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 20 000 zł. należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję 0,2% od kwoty przewyższającej 20 000 zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty; 4) z wyłączeniem przelewów na rachunki oszczędnościowo rozliczeniowe i oszczędnościowe, do których stosuje się postanowienia pkt. 2a; 5) niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 6, w przypadku opcji kosztowej OUR ; 6) opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku; 7) do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym; 8) opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.c. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard nie obowiązuje; 9) za każdą wydaną kartę do rachunku; nie pobiera się opłaty za m- c, w którym karta została wydana; 10) dla wszystkich transakcji gotówkowych i bezgotówkowych dokonanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego pobierana jest prowizja Banku w wysokości 3,00% wartości transakcji przy stosowaniu kursu własnego VISA; 11) lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku; 12) usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę; 13) opłatę pobiera się od Posiadacza rachunku za każdy zrealizowany przelew. 6
ROZDZIAŁ II. KARTY BANKOWE TAB. 2 Karty kredytowe Lp. WYDANIE KARTY Rodzaj usług (czynności) VISA BUSINESS CREDIT Stawka VISA BUSINESS CREDIT GOLD Tryb pobierania 5,00 zł. x 2) 1. Wydanie nowej karty 0 zł. 0 zł. 2. Wydanie karty dodatkowej 10,00 zł. 15,00 zł. za kartę 3. Wymiana karty lub wydanie duplikatu karty 20,00 zł 25,00 zł za kartę 4. Wznowienie karty 0 zł. 0 zł. UŻYWANIE KARTY 5. Obsługa karty głównej 1) w pierwszym roku użytkowania karty 0 zł. 0 zł. 2) w kolejnych latach użytkowania 1) a) w przypadku dokonania kartą w bieżącym cyklu rozliczeniowym operacji bezgotówkowych na kwotę min.300 zł., opłata nie jest miesięcznie pobierana b) w przypadku dokonania kartą w bieżącym cyklu x 2) 12,00 zł. rozliczeniowym operacji bezgotówkowych na kwotę min.600 zł., miesięcznie opłata nie jest pobierana 6. Obsługa karty dodatkowej 2,50 zł. 2,50 zł. miesięcznie OBSŁUGA OPERACJI 7. Transakcje bezgotówkowe 3) 0 zł. 0 zł. 8. Wypłata gotówki w bankomatach i kasach obcych banków 1) w kraju 3,00% min. 7,00 zł. 3,00% min. 7,00 zł. 2) za granicą 3,00% min. 10,00 zł. 3,00% min.10,00 zł. 9. Operacje gotówkowe w kasach placówek BS w Reszlu 4) 15,00 zł. 15,00 zł. 10 Przelew z rachunku karty 3,00% min. 5,00 zł. 3,00% min. 5,00 zł. INNE CZYNNOŚCI 11. Zmiana numeru PIN w bankomatach świadczących taką usługę 5,00 zł 5,00 zł za usługę 12. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika karty 8,00 zł 8,00 zł za usługę 13. Sprawdzenie salda w bankomacie 5) 0 zł. 0 zł. 14. Generowanie zestawienia operacji: 1) w systemie miesięcznym 0 zł. 0 zł. 2) na wniosek Użytkownika karty za wskazany okres 15,00 zł. 15,00 zł. za zestawienie 15. Opłata za wydanie na życzenie Klienta duplikatu zestawienia operacji 15,00 zł. 15,00 zł. za dokument 16. Sporządzenie mini wyciągu w bankomacie (max. ostatnie 10 transakcji) 5) 0 zł. 0 zł. 17. Opłata za wydanie kopii dokumentu transakcji 15,00 zł. 15,00 zł. za dokument 18. Potwierdzenie transakcji na dokumencie realizacji transakcji 6,00 zł. 6,00 zł. za usługę 19. Opłata za wydanie na życzenie Klienta zaświadczenia o stanie zadłużenia i/ lub zamknięcia rachunku karty 50,00 zł. 50,00 zł. za zaświadczenie 20. Opłata za wydanie na życzenie Klienta informacji finansowej dotyczącej karty kredytowej 50,00 zł. 50,00 zł. za zaświadczenie 21. Opłata za zablokowanie przez Bank kart wydanych do rachunku w przypadku nieterminowej spłaty minimalnej kwoty do zapłaty 10,00 zł. 10,00 zł. za czynność 22. Minimalna spłata zadłużenia na karcie 5,00% min.120,00 zł 5,00% min. 120,00 zł miesięcznie od kwoty salda końcowego okresu rozliczeniowego 23. Przesunięcie na wniosek Klienta terminu spłaty minimalnej kwoty do zapłaty na kolejny cykl rozliczeniowy 25,00 zł. 25,00 zł. za usługę 24. Obsługa automatycznej spłaty zadłużenia z konta osobistego prowadzonego w Banku 0 zł. 0 zł. 25.. Opłata za spłatę zadłużenia w innym banku usługa Balance Transfer 1,00% min. 5,00 zł. 1,00% min. 5,00 zł. 26. Opłata za zmianę na wniosek Klienta limitu karty kredytowej 25,00 zł. 25,00 zł. za zmianę limitu 27. Przekroczenie przyznanego limitu kredytowego 50,00 zł. 50,00 zł. za każde przekroczenie 28. Oplata za nieterminową spłatę /za monit/wezwanie do zapłaty/ 30,00 zł 30,00 zł za monit/ wezwanie 29. Opłata za telefoniczne powiadomienie Klienta o zaległości w spłacie minimalnej kwoty zadłużenia na karcie 6) 5,00 zł. 5,00 zł. za wykonany telefon 30. Zmiana na wniosek Posiadacza limitu kredytowego w trakcie ważności karty 20,00 zł. 20,00 zł. za czynność 31. Blokada karty 15,00 zł. 15,00 zł. za blokadę 32. Przyjęcie zlecenia postępowania wyjaśniającego na zlecenie Klienta 0 zł. 0 zł. 1) opłata za obsługę karty w kolejnych latach użytkowania pobierana jest od 13 m- ca użytkowania karty. Do sumy transakcji w danym cyklu rozliczeniowym wliczane są operacje bezgotówkowe z wyłączeniem operacji gotówkowych, spłaty zadłużenia w innym Banku oraz opłat za obsługę karty; 2) nie dotyczy; 3) dotyczy płatności w kraju i za granicą; 4) operacja gotówkowa w kasach Banku bez fizycznego przedstawienia karty; 5) usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę; 6) potwierdzenie wykonania telefonu do Klienta wymaga udokumentowania w odrębnym rejestrze. 7
ROZDZIAŁ III. KREDYTY 1) TAB. 3 Kredyty komercyjne na finansowanie działalności 1. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku i zawarcie umowy kredytowej/ pożyczki 2) 1) kredyt/ pożyczka na działalność gospodarczą 0,10%, min. 100,00 zł. 2) kredyt na zakup kolektorów słonecznych 0,20%, min. 100,00 zł od wnioskowanej kwoty kredytu 2. Prowizja za przyznanie/podwyższenie kwoty kredytu/pożyczki 1) Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym 1,5% min. 200,00 zł. 2) Kredyt obrotowy w rachunku kredytowym a) z okresem spłaty do 1 roku, 1,00% min. 200,00 zł. b) z okresem spłaty powyżej 1 roku, 2,00% min. 200,00 zł. 3) Kredyt płatniczy 1,50% min. 100,00 zł. 4) Kredyt rewolwingowy 2,00%, min. 100,00 zł. 5) Kredyt inwestycyjny: a) z okresem spłaty do 36 miesięcy, 2,00% min. 200,00 zł. b) z okresem spłaty powyżej 36 miesięcy, 3,00% min. 200,00 zł. 6) Kredyt Szybka Inwestycja 1,50%, min. 200,00 zł 7) Kredyt Szybka gotówka dla Firm 1,50%, min. 100,00 zł. od j kwoty kredytu 8) Kredytowa linia hipoteczna: a) z okresem spłaty do 36 miesięcy, 2,00% min. 200,00 zł. b) z okresem spłaty powyżej 36 miesięcy, 2,50% min. 200,00 zł. 9) Linia kredytowa SUPER AGRO 3,00% min. 300,00 zł. 10) kredyt AGRO INWESTYCJA a) z okresem spłaty do 5 lat 2,00% min. 400,00 zł. b) z okresem spłaty pow. 5 lat 2,50% min. 400,00 zł 11) Pożyczka 2,00% min. 100,00 zł. 12) Kredyty pomostowe związane z realizacją przedsięwzięć inwestycyjnych w gospodarstwach rolnych, współfinansowanych ze środków Unii Europejskiej od 2,00% 3) 13) Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych 4,00% min. 100,00 zł 3. Prowizja za gotowość finansową 4) 2,00% miesięcznie od niewykorzystanej kwoty kredytu 4. Prowizja za administrowanie kredytem 5) 1) kredyt na działalność gospodarczą 0,05% min. 20,00 zł. 2) kredyt SUPER AGRO PLUS, AGRO INWESTYCJA 0,10% min. 50,00 zł. miesięcznie od kwoty zaangażowania 5. Prowizja rekompensacyjna (od przedterminowej spłaty całości lub części kredytu) 6) 2,50% od kwoty wcześniejszej spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 7) 0,50% min. 500,00 zł. 7. Zmiana na wniosek Klienta warunków Umowy kredytu dotycząca: 1) prolongaty terminu spłaty całości lub części kredytu 8
a) do 3 m- cy 2,00% min. 300,00 zł. b) powyżej 3 m- cy 3,00% min. 500,00 zł. 2) przedłużenia terminu obowiązywania Umowy na kolejny okres (odnowienie kredytu) od prolongowanej kwoty 3,00% min. 300,00 zł od odnawianej kwoty 3) zabezpieczenia kredytu 500,00 zł za zmianę 8. 9. 10. 11. 4) innych warunków Umowy 300,00 zł za zmianę Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów i innych tytułów, wysokości dokonanych spłat oraz zaświadczenia, że Klient nie jest dłużnikiem Banku Sporządzenie na wniosek Klienta pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej Wysłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytu dokumentów. Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniach wynikających z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu 200,00 zł za zaświadczenie 500,00 zł. za dokument 100,00 zł za każdy monit/ wezwanie min. 100,00 zł. za przypomnienie 12. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Klienta 300,00 zł za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 13. Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego sytuacji ekonomiczno-finansowej (zdolności kredytowej) 300,00 zł jednorazowo 14. Wydanie zgody na przejęcie zadłużenia kredytowego 2,00%, min. 300,00 zł od przejmowanej kwoty 15. Opłata za obsługę, na wniosek Klienta, ustanawiania zabezpieczenia w postaci hipoteki 100,00 zł od każdego wniosku złożonego do sądu 16 Opłata za inspekcję u Klienta w trakcie trwania umowy kredytu 150,00 zł. za inspekcję 17. Opłata za telefoniczne powiadomienie Klienta o zaległości w spłacie kredytu 8) 10,00 zł. za usługę 18. Opłata za rozpatrzenie wniosku o zawarcie ugody 100,00 zł. za czynność 19. 20. 21. Zawarcie umowy przejęcia długu (prowizja naliczana pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały okres trwania umowy) Zawarcie ugody (prowizja naliczana pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały czas trwania umowy) Zawarcie umowy przystąpienia do długu (prowizja naliczana od kwoty kredytu pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały okres trwania umowy) 2,00%,min. 300,00 zł. od przejmowanej kwoty zadłużenia 2,00%,min. 300,00 zł. 2,00%,min. 300,00 zł. 22. Wydanie wszelkich zaświadczeń nie przewidzianych w Taryfie 150,00 zł za zaświadczenie 1) stawki opłat i prowizji nie dotyczą Jednostek Samorządu Terytorialnego określonych w Rozdziale VI Taryfy; 2) prowizja przygotowawcza pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w przypadku negatywnej decyzji Banku lub rezygnacji Klienta z kredytu/ pożyczki. W przypadku udzielenia kredytu/ pożyczki prowizja ta zaliczana jest w poczet prowizji za przyznanie kredytu/ pożyczki ; 3) wysokość prowizji uzależniona jest od sytuacji ekonomiczno-finansowej wnioskodawcy, kwoty kredytu, okresu kredytowania i określana jest w Umowie kredytowej; 4) prowizja jest pobierana od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Nie dotyczy Kredytu w rachunku bieżącym, Kredytu Rewolwingowego i Linii kredytowej SUPER AGRO; 5) prowizja naliczana od salda kredytu na koniec poprzedniego miesiąca kalendarzowego i płatna w terminach spłaty raty odsetkowej i/ lub kapitałowej; 6) prowizji nie pobiera się, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu; 7) nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy; 8) potwierdzenie wykonania telefonu do Klienta wymaga udokumentowania w odrębnym rejestrze. TAB. 3.1 Kredyty dla Wspólnot Mieszkaniowych 1) 1. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku i zawarcie umowy kredytowej 2) 1) Kredyt inwestycyjny Wspólny Remont 0 zł. 2) Kredyt z dotacja na zakup kolektorów słonecznych 0,20%, min. 100,00 zł od wnioskowanej kwoty kredytu 2. Prowizja za przyznanie/podwyższenie kwoty kredytu 1) Kredyt z dotacją na zakup kolektorów słonecznych 4,00% min. 100,00 zł 2) Kredyt inwestycyjny Wspólny Remont 4,00% min. 150,00 zł. 3. Prowizja za gotowość finansową 3) 2,00% miesięcznie od niewykorzystanej kwoty kredytu 4. Prowizja rekompensacyjna (od przedterminowej spłaty całości lub części kredytu) 4) 2,50% od kwoty wcześniejszej spłaty 9
5. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) 0,50% min. 500,00 zł. 6. Zmiana na wniosek Klienta warunków Umowy kredytu dotycząca: 1) prolongaty terminu spłaty całości lub części kredytu a) do 3 m- cy 2,00% min. 300,00 zł. b) powyżej 3 m- cy 3,00% min. 500,00 zł. od prolongowanej kwoty 2) zabezpieczenia kredytu 500,00 zł za zmianę 7. 8. 9. 10. 3) innych warunków Umowy 300,00 zł za zmianę Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów i innych tytułów, wysokości dokonanych spłat oraz zaświadczenia, że Klient nie jest dłużnikiem Banku Sporządzenie na wniosek Klienta pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej Wysłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytu dokumentów. Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniach wynikających z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu 200,00 zł za zaświadczenie 500,00 zł. za dokument 100,00 zł za każdy monit/ wezwanie min. 100,00 zł. za przypomnienie 11. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Klienta 300,00 zł za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 12. Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego sytuacji ekonomiczno-finansowej (zdolności kredytowej) 300,00 zł jednorazowo 13. Wydanie zgody na przejęcie zadłużenia kredytowego 2,00%, min. 300,00 zł od przejmowanej kwoty 14. Opłata za obsługę, na wniosek Klienta, ustanawiania zabezpieczenia w postaci hipoteki 100,00 zł od każdego wniosku złożonego do sądu 15 Opłata za inspekcję u Klienta w trakcie trwania umowy kredytu min. 100,00 zł. za inspekcję 16. Opłata za telefoniczne powiadomienie Klienta o zaległości w spłacie kredytu 6) 10,00 zł. za usługę 17. 18. 19. Zawarcie umowy przejęcia długu (prowizja naliczana pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały okres trwania umowy) Zawarcie ugody (prowizja naliczana pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały czas trwania umowy) Zawarcie umowy przystąpienia do długu (prowizja naliczana od kwoty kredytu pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały okres trwania umowy) 2,00%,min. 300,00 zł. od przejmowanej kwoty zadłużenia 2,00%,min. 300,00 zł. 2,00%,min. 300,00 zł. 20. Wydanie wszelkich zaświadczeń nie przewidzianych w Taryfie 150,00 zł za zaświadczenie 1) stawki opłat i prowizji nie dotyczą Jednostek Samorządu Terytorialnego określonych w Rozdziale VI Taryfy; 2) w przypadku rezygnacji wnioskodawcy z zawarcia umowy kredytowej, opłata przygotowawcza nie podlega zwrotowi; 3) prowizja jest pobierana od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym.; 4) prowizji nie pobiera się, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu; 5) nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy; 6) potwierdzenie wykonania telefonu do Klienta wymaga udokumentowania w odrębnym rejestrze. TAB. 4 Kredyty preferencyjne z pomocą ARiMR w ramach linii RR, Z, PR, K01, K02, DK01, DK02, MRcsk i KO 1. 2. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego prowizja przygotowawcza Prowizja za przyznanie kwoty kredytu - dla linii kredytowych: RR, Z, PR, k01, DK01, DK02 i MRcsk 1,85% 0 zł jednorazowo 3. Prowizja za przyznanie kwoty kredytu: - dla linii kredytowej KO 0,25% jednorazowo 10
ROZDZIAŁ IV. INNE USŁUGI TAB.5 Depozyty wartościowe i rzeczowe 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego 50,00 zł. za depozyt 2. Przechowywanie depozytu 1) 1) duplikatu kluczy 50,00 zł. miesięcznie za każdy depozyt 2) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych 50,00 zł. miesięcznie za każdy 3) papierów wartościowych /bonów skarbowych, obligacji itp./ 50,00 zł. dokument 4) innych rzeczy ruchomych 50,00 zł. miesięcznie 1) nie pobiera się opłaty za przechowywanie depozytu za miesiąc, w którym depozyt został złożony. Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. TAB. 6 Gwarancje, poręczenia, awale 1. Prowizja za przyznanie gwarancji/ poręczenia/awalu 1) 1,00%, min. 200,00 zł. od kwoty zobowiązania 2. Wystawienie gwarancji/ poręczenia/awalu 0,25%, min. 200,00 zł. od kwoty zobowiązania 3. Opłata za wydanie promesy udzielenia gwarancji/ poręczenia/ awalu 0,20% min. 300,00 zł. od kwoty zobowiązania 4. Prowizja od limitu gwarancji/ poręczenia 1) 1,00%, min. 300,00 zł. od kwoty limitu 5. Korzystanie z gwarancji/ poręczenia/ awalu 1) termin ważności gwarancji/ poręczenia/ awalu do 1 roku 0,50%, min. 100,00 zł. za każdy rozpoczęty 2) termin obowiązywania gwarancji/ poręczenia/awalu pow. 1 roku 0,75%, min. 100,00 zł. kwartał 6. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia/ awalu 1) zmiana terminu ważności i/ lub podwyższenie kwoty gwarancji/ awalu/ poręczenia 1,00%, min. 300,00 zł. od kwoty objętej zmianą 2) wystawienie gwarancji zgodnie ze wzorem złożonym przez Klienta, odbiegającym od wzoru stosowanego w Banku 200,00 zł. za dokument 3) zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia/ awalu 200,00 zł. za zmianę 7. Wypłata gwarancji/ poręczenia/ awalu 0,25% min. 500,00 zł. od kwoty roszczenia 8. Awizowanie treści gwarancji obcej 0,20% min. 100,00 zł. od kwoty gwarancji 9. Wystawienie duplikatu gwarancji 300,00 zł. za czynność 10. Inne czynności związane z obsługą gwarancji 100,00 zł. za czynność 1) prowizja pobierana jednorazowo w dniu zawarcia umowy/ aneksu, liczona od kwoty umowy/ podwyższenia. TAB. 7 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym 1. Zmiana instrukcji inkasowej 20,00 zł. 2. Prowizja za wypłatę z weksla 20,00 zł. 3. Opłata pocztowa za wysyłkę weksla do innego banku krajowego 10,00 zł. TAB. 8 Inkaso importowe w obrocie krajowym 1. Prowizja za akcept weksla 20,00 zł. od weksla 2. Przechowywanie weksla 20,00 zł. od weksla 3. Prowizja za zapłatę weksla 20,00 zł. od weksla 4. Odmowa zapłaty weksla 20,00 zł. 5. Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku krajowego 10,00 zł. TAB. 9 Wrzutnia 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzenia gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni 10,00 zł. za czynność 2. Wydanie portfela i woreczków do wpłat za pośrednictwem wrzutni oraz klucza do drzwiczek wrzutni wg ceny zakupu+ 30,00% marży za czynność 3. Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem wrzutni wg umowy z Klientem miesięcznie 11
TAB. 10 Czynności kasowe 1. Wpłaty gotówkowe na rachunki prowadzone w innych bankach krajowych 0,70%,min.5,00 zł od kwoty transakcji 2. Wpłaty gotówkowe na rachunki Zakładu Energetycznego, PGNiG, opłat abonamentowych za użytkowanie odbiorników radiofonicznych i telewizyjnych, telefonii komórkowej i stacjonarnej, 1,99 zł. telewizji kablowej i satelitarnej, czynsz/ fundusz remontowy 3. Wpłaty gotówkowe dot. opłat za gospodarowanie odpadami 2,00 zł. TAB. 11 Usługi różne 1. Wydanie kserokopii umowy (rachunku, kredytu, stanu zabezpieczenia, inne) 100,00 zł. za dokument 2. Potwierdzenie klucza telegraficznego 20,00 zł. za potwierdzenie 3. Wydanie na życzenie Klienta zaświadczenia o rachunku, środkach zgromadzonych na rachunku 100,00 zł. za dokument 4. Wydanie na życzenie Klienta opinii/ informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez 300,00 zł. od rachunku posiadacza rachunku 5. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 Prawa bankowego 1) 50,00 zł. od kwoty transakcji 6. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego 6,00 zł. za weksel 7. Zryczałtowana opłata za wysłanie telefaksu: 1) w kraju 5,00 zł. 2) za granicę 10,00 zł. za stronę 8. Opłata za złożenie w imieniu Klienta wniosku (o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpis do KW, PCC1, itp.) do Sądu 100,00 zł. od wniosku 1) opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art. 110 Prawa bankowego. 12
ROZDZIAŁ V. TARYFA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH DLA JEDNOSTEK SAMORZĄDU TERYTORIALNEGO* PODROZDZIAŁ I RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunki bieżące, pomocnicze, funduszy celowych 1. Otwarcie rachunku bieżącego, pomocniczego, funduszy celowych 0 zł. 2. Prowadzenie rachunku bieżącego, pomocniczego, funduszy celowych 30,00 zł. miesięcznie 3. Wpłaty i wypłaty gotówkowe 1) wpłata gotówkowa na rachunki prowadzone w Banku 1) 0,70%, min. 10,00 zł. od kwoty transakcji 2) wypłata gotówkowa z rachunku 2) 0,70%, min. 10,00 zł. od kwoty transakcji 4. Przelewy krajowe 1) Przelew wewnętrzny na rachunek w Banku a) złożony w placówce Banku w formie papierowej 3,00 zł. za przelew b) w systemie bankowości elektronicznej 0 zł 2) Przelew zewnętrzny na rachunek w innym banku w systemie ELIXIR a) złożony w placówce Banku w formie papierowej 7,00 zł. za przelew b) w systemie bankowości elektronicznej - EBO w tym: ZUS i US 3) Przelew na rachunki w systemie SORBNET 1,00 zł 0,50 zł a) dla zleceń o kwocie mniejszej niż 1 000 000 zł. 30,00 zł. b) dla zleceń o kwocie równej lub większej niż 1 000 000 zł. 20,00 zł. 5. Przelewy zagraniczne 1) realizacja przelewów w trybie standardowym: a) przelewy SEPA 10,00 zł. b) przelewy regulowane 30,00 zł. c) polecenie wypłaty 3) 0,25% min. 30,00 zł., max. 300,00 zł. 2) realizacja przelewów w trybie niestandardowym a) w trybie pilnym w EUR, USD i GBP 100,00 zł. b) w trybie przyspieszonym w EUR, GBP i PLN 80,00 zł. 3) zwrot niepojętej kwoty przekazu 0,15% min. 20,00 zł., max. 100,00 zł. 4) zlecenie poszukiwania przelewu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie 75,00 zł. Klienta 4) + koszty banków trzecich 5) zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 5) a) przy kwotach do 5 000 EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej. 50,00 zł. b) przy kwotach powyżej 5 000 EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej. 80,00 zł. za przelew za przelew za zlecenie 6) Opłata Non-STP 6) 30,00 zł. 7) Zmiany/ korekty/ odwołanie zrealizowanego przelewu, wykonanie na zlecenie Klienta 75,00 zł. + koszty banków trzecich 6. Czeki krajowe 1) wydanie czeków 5,00 zł. za czek 2) potwierdzenie czeku 30,00 zł. za czek 3) przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 50,00 zł. za zgłoszenie 4) inkaso czeku 0,50% min. 50,00 zł. za czek 7. Bankowość internetowa EBO 1) opłata za udostępnienie usługi EBO 0 zł 2) opłata za udostępnienie bankowości mobilnej EBO 0 zł 3) opłata za korzystanie z systemu EBO 3,00 zł miesięcznie 4) opłata za udostępnienie usługi SMS 0 zł 5) powtórne wygenerowanie identyfikatora i/ lub hasła 10,00 zł za czynność 6) wygenerowanie karty kodów 0 zł 13
7) opłata za dostarczenie karty kodów przesyłką listowną 5,00 zł za kartę 8) przeprowadzenie autoryzacji przelewu lub zlecenia stałego przy użyciu kodu 5 kodów SMS w m- cu darmowych jednorazowego w postaci SMS każdy kolejny 0,25 zł za SMS 9) opłata za wysłanie informacji SMS o zmianie salda 2 sms- y w m-cu darmowe każdy kolejny 0,35 zł za SMS 10) zmiana osób uprawnionych do korzystania z systemu, podpisywania i zatwierdzania przelewów/ zleceń stałych 5,00 zł za zmianę 11) zablokowanie dostępu do systemu 0 zł 12) odblokowanie dostępu do systemu 5,00 zł za odblokowanie 8. Wyciągi bankowe 1) sporządzenie wyciągu w formie elektronicznej 0 zł. 2) opłata za wyciąg odebrany w placówce Banku prowadzącej rachunek a) raz w miesiącu 0 zł. b) częściej niż raz w miesiącu 5,00 zł. za wyciąg 3) opłata za przekazanie wyciągu drogą pocztową a) listem zwykłym raz w miesiącu 5,00 zł. za wyciąg b) listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu 10,00 zł. za przesyłkę c) listem poleconym za każdą przesyłkę 20,00 zł. za przesyłkę 4) sporządzenie duplikatu wyciągu na życzenie Klienta 20,00 zł. za wyciąg 9. Inne czynności związane z obsługa rachunku: 1) Ustanowienie lub zmiana imiennego pełnomocnictwa do dyspozycji rachunkiem (niezależnie od opłaty skarbowej), 2) Przyjęcie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym jako zabezpieczenie 30,00 zł. należności innego Banku, 3) Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów a) z Bankiem 0 zł. 15,00 zł. za pełnomocnictwo za przyjęcie pełnomocnictwa b) z innymi bankami 50,00 zł. 4) Potwierdzenie wykonania blokady środków 20,00 zł. 5) Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) 5,00 zł za dokument 6) Sporządzenie historii rachunku na wniosek posiadacza a) za każdy miesiąc roku bieżącego 5,00 zł. b) za każdy miesiąc roku poprzedniego 50,00 zł. 7) Wydanie na życzenie Klienta opinii/ zaświadczeń o rachunku / środkach zgromadzonych na rachunku 50,00 zł. za dokument za zaświadczenie/ opinię 8) Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 7) 30,00 zł. za każdy przelew 1) jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza lub wpłacającego w wysokości wynikającej z umowy; 2) wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 20 000 zł. należy awizować, co najmniej 1 dzień przed dokonaniem wypłaty. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję 0,2% od kwoty przewyższającej 20 000 zł. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty; 3) niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 6, w przypadku opcji kosztowej OUR ; 4) opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku; 5) do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym; 6) opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.c. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard nie obowiązuje; 7) opłatę pobiera się od Posiadacza rachunku za każdy zrealizowany przelew; *Postanowienia Taryfy mogą być w indywidualnych przypadkach zmienione odrębnymi decyzjami Zarządu Banku PODROZDZIAŁ II. DZIAŁALNOŚĆ KREDYTOWA TAB. 2 Kredyty 1. Opłata przygotowawcza za rozpatrzenie wniosku i zawarcie umowy kredytowej 1) 1,00%, min. 100,00 zł. od wnioskowanej kwoty kredytu 2. Prowizja za przyznanie/ podwyższenie kredytu/pożyczki 1) Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym a) za udzielenie kredytu 2,00%, min. 300,00 zł. b) za podwyższenie kwoty kredytu, 2,00%, min. 300,00 zł. 2) pozostałe kredyty na działalność 2,00%, min. 400,00 zł. od różnicy miedzy dotychczasową a nową kwotą kredytu jednorazowo od przyznanej kwoty kredytu 14
3. Prowizja za gotowość finansową 2) 2,00% 4. Administrowanie kredytem 3) 0,05% min. 20,00 zł. miesięcznie od niewykorzystanej kwoty kredytu miesięcznie od kwoty zaangażowania 5. Prowizja rekompensacyjna (od przedterminowej spłaty całości lub części kredytu) 4) 2,50% od kwoty wcześniejszej spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 5) 0,50% min. 500,00 zł. 7. Zmiana na wniosek Klienta warunków Umowy kredytu dotycząca: 1) prolongaty terminu spłaty całości lub części kredytu a) do 3 m- cy 2,00% min. 300,00 zł. od prolongowanej kwoty b) powyżej 3 m- cy 3,00% min. 500,00 zł. 2) przedłużenia terminu obowiązywania Umowy na kolejny okres (odnowienie kredytu) 2,50%min. 200,00 zł od odnawianej kwoty 3) zabezpieczenia kredytu 500,00 zł za zmianę 4) innych warunków Umowy 300,00 zł za zmianę 8. Wydanie na wniosek Klienta zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów i innych tytułów, wysokości dokonanych spłat oraz zaświadczenia, że Klient nie jest dłużnikiem Banku 200,00 zł za zaświadczenie 9. Sporządzenie na wniosek Klienta pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 500,00 zł. za dokument 10. 11. Wysłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w Umowie kredytu dokumentów. Sporządzenie i wysłanie przypomnienia o zobowiązaniach wynikających z umowy kredytu, w tym o niedostarczeniu dokumentów niezbędnych do prawidłowego monitorowania sytuacji ekonomiczno finansowej Kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem spłaty kredytu 100,00 zł za każdy monit/ wezwanie min. 100,00 zł. 12. Sporządzenie historii kredytu na wniosek Klienta 300,00 zł 13. Sporządzenie na wniosek klienta oceny jego sytuacji ekonomiczno-finansowej (zdolności kredytowej) za przypomnienie za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 300,00 zł jednorazowo 14. Wydanie zgody na przejęcie zadłużenia kredytowego 2,00%, min. 300,00 zł od przejmowanej kwoty 15. Opłata za obsługę, na wniosek Klienta, ustanawiania zabezpieczenia w postaci hipoteki 100,00 zł od każdego wniosku złożonego do sądu 16 Opłata za inspekcję u Klienta w trakcie trwania umowy kredytu min. 100,00 zł. za inspekcję 17. Opłata za telefoniczne powiadomienie Klienta o zaległości w spłacie kredytu 6) 10,00 zł. za usługę 18. 19. 20. Zawarcie umowy przejęcia długu (prowizja naliczana pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały okres trwania umowy) Zawarcie ugody (prowizja naliczana pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały czas trwania umowy) Zawarcie umowy przystąpienia do długu (prowizja naliczana pozostałej do spłaty na dzień zawarcia umowy i pobierana jednorazowo z góry za cały okres trwania umowy) 2,00%,min. 300,00 zł. od przejmowanej kwoty zadłużenia 2,00%,min. 300,00 zł. 2,00%,min. 300,00 zł. 21. Wydanie wszelkich zaświadczeń nie przewidzianych w Taryfie 150,00 zł za zaświadczenie 1) w przypadku rezygnacji wnioskodawcy z zawarcia umowy kredytowej, opłata przygotowawcza nie podlega zwrotowi. 2) prowizja jest pobierana od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Nie dotyczy kredytu w rachunku bieżącym; 3) prowizja naliczana od salda kredytu na koniec poprzedniego miesiąca kalendarzowego i płatna w terminach spłaty raty odsetkowej i/ lub kapitałowej; 4) prowizji nie pobiera się, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu; 5) nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności promesy; 6) potwierdzenie wykonania telefonu do Klienta wymaga udokumentowania w odrębnym rejestrze. PODROZDZIAŁ III. INNE USŁUGI Za pozostałe usługi i czynności nieuregulowane w niniejszym Rozdziale opłaty i prowizje pobierane są wg stawek określonych w Rozdziałach I IV niniejszej Taryfy. 15
16