Załącznik 5 Biznesplan Biznesplan Przykład wypełniania działów biznesplanu: identyfikacja wnioskodawcy, Pomysł na biznes analiza marketingowa, potencjał wnioskodawcy. Przykład nie służy do kopiowania. Ma tylko pomóc wypełnić własny biznesplan. Daty rejestracji i uruchomienia są przykładowe! 1 z 15
Wnioskodawca musi wypełnić wszystkie pola w biznesplanie. Jeśli jakieś pytanie/polecenie go nie dotyczy, musi wpisać nie dotyczy. Pozostawienie pustych pól w dokumencie skutkować będzie odrzuceniem wniosku o przyznanie środków finansowych na rozwój przedsiębiorczości. Identyfikacja wnioskodawcy Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa Proszę zaprezentować w skrócie przedsiębiorstwo, zakres działalności, rodzaj wytwarzanych produktów/ świadczonych usług. Nazwa działalności Przedsiębiorstwo Budowlane Planowana data rozpoczęcia działalności 17.02.2017 43.11.Z 43.12.Z 43.29.Z 43.31.Z 43.32.Z 43.33.Z Rozbiórka i burzenie obiektów budowlanych Przygotowanie terenu pod budowę Wykonywanie pozostałych instalacji budowlanych Tynkowanie Zakładanie stolarki budowlanej Posadzkarstwo; tapetowanie Przedmiot i zakres działalności /zgodnie z PKD/ 43.34.Z Malowanie i szklenie 43.39.Z Wykonywanie pozostałych robót budowlanyc wykończeniowych 43.99.Z 47.99.Z Pozostałe specjalistyczne roboty budowlane g indziej niesklasyfikowane Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza s sklepową, straganami i targowiskową Forma prawna działalności Osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą Deklarowane miejsce rejestracji działalności gospodarczej Wnioskodawca zamierza/nie zamierza zarejestrować się jako płatnik podatku VAT*. (wpisać adres zgodny ze zgłoszeniem do projektu) W momencie rejestracji w CIEGD nie zamierzam rejestrować się jako podatnik podatku od towarów i usług VAT Wysokość łącznej kwoty wnioskowanych środków na rozwój przedsiębiorczości: 23000 Termin, w którym nastąpi pełne wykorzystanie środków przyznanych Uczestnikowi projektu na rozwój przedsiębiorczości.: 17.02.2017 2 z 15
* Proszę wpisać właściwe.
Kategoria I - Pomysł na biznes analiza marketingowa 1. Produkt Charakterystyka produktu/usługi Charakterystyka produktu/usługi Na czym polega przewaga rynkowa produktu oferowanego przez wnioskodawcę? Dlaczego klienci zainteresowani będą tym właśnie produktem/usługą? Czy produkt/usługa będzie odznaczał się sezonowością? Jeśli tak, to jak będziesz starał się równoważyć jej niekorzystny wpływ? Usługi ogólnobudowlane; układanie płytek ceramicznych ściennych, podłogowych, ceramicznych, gresu, glazury, terakoty, łupka, kamienia, imitacji kamienia. Wszelkiego rodzaju prace wykończeniowe związane z robotami glazurniczymi to jest; fugowanie, silikonowanie, flizowanie. Biały montaż to jest montaż umywalek, muszli klozetowych, bidetów, kabin prysznicowych, armatury sanitarnej, kranów, baterii, usługi remontowo budowlane w zakresie; tynkowania, szpachlowania, malowania, tapetowania, prostowania ścian metodą kartonowo gipsową sufity podwieszane proste oraz kaskadowe, malowanie różnego rodzaju konstrukcji metalowych farbami ftalowymi, montaż podłóg drewnianych, paneli podłogowych, listew przyściennych. Moja przewaga polegać będzie na solidności wykonania, znajomości nowych technologii nabytych podczas pracy w firmach niemieckich, holenderskich i brytyjskich, a także na stosowaniu umiarkowanych cen. Mam zamiar korzystać szeroko z tzw. Poleceń zadowolonych klientów Nie przewiduję zmian sezonowych, bowiem oprócz zwykłych prac murarskich podejmować będę zlecenia na remonty wewnątrz budynków, zwłaszcza w sezonie zimowym 2. Klienci i rynek Klienci Proszę opisać klientów, do których skierowany jest produkt lub usługa, w jaki sposób zostali wybrani, czy firma nastawia się na klienta masowego, a może będzie tylko kilku większych odbiorców produktów/usług. Proszę udowodnić, że w każdym wybranym przez siebie przypadku taki rynek daje najlepsze z ekonomicznego punktu widzenia możliwości zbytu. Do kogo adresowana jest oferta? (Proszę o możliwie precyzyjne określenie w oparciu o czytelne kryteria) Usługi będą adresowane do inwestorów indywidualnych z terenu powiatu ostrowskiego. Jest to rynek ustabilizowany z tendencją do wzrostu. Mieszkańcy preferują posiadanie własnych domków i w miarę wzrostu zamożności wielu z dotychczasowych lokatorów budynków wielorodzinnych podejmuje decyzje o własnej inwestycji. Nie wykluczam też zleceń na tzw. Podwykonawstwo z większych firm budowlanych 4 z 15
Jakie są oczekiwania klientów w stosunku do oferowanego produktu? Czy najistotniejsza jest dla nich niska cena, wysoka jakość czy też inne czynniki? Klienci oczekują głownie solidnego wykonania, które zapewni długotrwałą eksploatację obiektu. Nie bez znaczenia jest też cena. Ilu klientów Wnioskodawca zamierza pozyskać po zrealizowaniu przedsięwzięcia? (Uzasadnić) Rynek Czy produkt /usługa będą posiadały jakieś dodatkowe cechy w odniesieniu do wybranego segmentu rynku, czy też względem konkurentów? Jeśli tak proszę opisać je dokładnie oraz udowodnić, dlaczego właśnie takie pozycjonowanie produktu/usługi może odnieść sukces. Czy istnieją bariery wejścia na rynek? Czy wymaga to dużych nakładów, posiadania technologii, Know-how i patentów, koncesji? Szacunkowa liczbę klientów po zatrudnieniu jednego pracownika mogę określić w liczbie 2 średnich mieszkań w okresie miesiąca lub dom jednorodzinny w półtora miesiąca, co w roku daje 24 średnie mieszkania w bloku lub 8 domów jednorodzinnych. Ten szacunek opieram o znajomość rynku i doświadczenie z pracy w innej firmie budowlanej W swojej działalności stosować będę technologie i narzędzia poznane w trakcie pracy za granicą, ale nie są to technologie nieznane. Część z moich konkurentów w pogoni za zyskiem stosuje najoszczędniejsze technologie. Efekt, dla klienta jest widoczny po dłuższej eksploatacji obiektu. Ja będę dawał długoletnią gwarancją Np. 5 lat, na trwałość i bezusterkowość moich prac Główną barierą jest brak środków umożliwiających zakup niezbędnych narzędzi i maszyn. Jestem przekonany, że z pomocą dotacji w ramach Projektu barierę tę pokonam. Kolejną barierą jest konkurencja. Tu pomocne jest doświadczenie wyniesione z pracy za granicą. Nie ma szczególnych wymogów licencyjnych Czy rynek ma charakter rosnący (rozwojowy), stabilny czy malejący proszę krótko opisać lokalne uwarunkowania. Z moich obserwacji wynika, że rynek jest rosnący 3. Promocja Charakterystyka promocji 5 z 15
Proszę dokonać wyboru metod dotarcia do klientów, oraz ich krótkiej charakterystyki i uzasadnić, dlaczego takie metody będą skuteczne. Przy użyciu, jakich narzędzi klienci będą informowani o produktach/usługach? Jaki będzie koszt opisanych powyżej działań, w ujęciu rocznym? 4. Główni konkurenci Przede wszystkim najlepszą formą pozyskiwania nowych klientów jest polecenie mnie jako dobrego fachowca przez zadowolonych ludzi, u których już wykonywałem poszczególne prace. Poza tym w dobie wszechobecnego Internetu zamierzam stworzyć stronę internetową, na której umieszczę ceny usług, wolne terminy, zdjęcia ze wcześniejszych realizacji oraz kontakt telefoniczny i mailowy. Poprzez pozycjonowanie w największej przeglądarce internetowej jaką jest Google łatwiej będzie potencjalnemu klientowi znaleźć moją stronę wpisując słowa związane z branżą remontowo budowlaną. Dodam również ogłoszenia na popularnych portalach remontowych: www.remontuj.pl, www.firmybudowlane.pl, www.zumi.pl, www.oferia.pl, www.oferia.pl Ponadto dam ogłoszenia do popularnej prasy lokalnej. Zamierzam także okleić samochód reklamą firmy, gdzie umieszczę kontakt telefoniczny i mailowy. Koszt to około 800 złotych miesięcznie na pozycjonowanie w Google i 1000 złotych jednorazowo na projekt reklamy i oklejenie samochodu Konkurencja Proszę o porównanie Wnioskodawcy i głównych konkurentów, z którymi będzie rywalizował. W ocenie proszę uwzględnić cechy takie jak potencjał przedsiębiorstwa, pozycja i udział w rynku, wysokość cen, jakość produktów dystrybucji i promocji. Nazwa Przedsiębiorstwo Budowlane KJK Budownictwo Zbigniew J. Budownictwo Kazimierz B. Opis Duża i dobra firma. Cieszy się od lat, dobrą opinią. Nie jest najtańsza ale solidnie realizuje zadania. Ma stałą załogę i zaplecze w postaci dwóch, stale z nią współpracujących projektantów. Niewielka, ale mobilna firma założona przez mojego znajomego z pracy za granicą. Będzie to mój bezpośredni konkurent. Zna i stosuje technologie podobne do tych, które ja zamierzam wykorzystać. Jest możliwość nawiązania współpracy przy realizacji większych obiektów. Pozwoli to na osiągnięcie, wspólnie, lepszych rezultatów To kolejna firma, która od wielu lat działa na rynku, na którym i ja chcę osiągnąć sukces. Ma przewagę rozpoznawalności firmy, natomiast nie ma doświadczeni z najnowszymi technologiami Strategia konkurencji Proszę zaprezentować strategię konkurowania, czy firma będzie konkurować ceną czy może jakością, lub też Wnioskodawca ma inny pomysł na zdystansowanie konkurencji. Dlaczego przedstawiona strategia będzie skuteczna, proszę przewidzieć, jakim potencjałem dysponuje konkurent i czy jego działania odwetowe nie będą dla firmy zbyt groźne na obecnym etapie działalności? 6 z 15
Moją strategią będzie oferowanie klientowi doskonałego stosunku jakości wykonania do ceny usługi 5. Analiza ograniczeń Analiza ograniczeń i rozwiązań alternatywnych Proszę wymienić i scharakteryzować czynniki mogące ograniczać działalność firmy zarówno w bliższej jak i dalszej przyszłości. W tabeli przedstawiono podstawowe kategorie ograniczeń, jeśli projektodawca zauważa inne jak np. polityczne czy kulturowe, wynikające ze specyfiki działalności, można rozbudować tabelę. W ramach ograniczeń organizacyjnych widzę pewne trudności w skompletowaniu zespołu, Organizacyjne który ma składać się z jeszcze trzech osób. Mam deklarację jednego pracownika i brakuje mi jeszcze dwóch Techniczne Proszę opisać rozwiązania będące odpowiedzią na zdiagnozowane ograniczenia Rozwiązaniem będzie albo ściągnięcie moich byłych współpracowników z Wielkiej Brytanii, po zakończeniu ich kontraktów z końcem lutego 2017, albo zatrudnienie dobrych fachowców z Ukrainy Czasowe Finansowe Prawne Inne Pewnym ograniczeniem jest brak odpowiedniego kapitału Rozwiązaniem jest tu dotacja w ramach projektu Tabela oceny (wypełnia oceniający) Nazwa Kategorii i podkategorii Liczba punktów przyznana przez oceniającego Maksymalna liczba punktów Pomysł na biznes - analiza marketingowa 35 7 z 15
Produkt 9 Klienci i rynek 9 Promocja 4 Główni konkurenci 6 Analiza ograniczeń 7 Kategoria II. Potencjał wnioskodawcy 1. Identyfikacja potencjału wnioskodawcy Wykształcenie i doświadczenie zawodowe wnioskodawcy Proszę przedstawić swoje wykształcenia, doświadczenia zawodowe i dodatkowe umiejętności. Wykształcenie Doświadczenie zawodowe Znajomość języków obcych Umiejętność obsługi komputera Kursy i szkolenia Dodatkowe umiejętności Wyższe Politechnika Poznańska Wydział Budownictwa 1993 2002 BUDREM Ostrów -kierownik budów 2002 2008 praca w Niemczech w firmie niemieckiej brygadzista, kierownik budów 2009 2010 praca w firmie budowlanej w Holandii kierownik budów 2011 2014 praca w firmie brytyjskiej- kierownik budowy, prokurent ds. technicznych realizowanej inwestycji Niemiecki, angielski Dobra, w tym umiejętność posługiwania się pakietami biurowymi i wykorzystywania Internetu wraz z portalami społecznościowymi Kursy BHP w budownictwie Uprawnienia wykonawcze i polskie uprawnienia w nadzorze wbudowlanym Personel Proszę wymienić i opisać kluczowe dla funkcjonowania przedsiębiorstwa stanowiska, proszę podać planowane zatrudnienie w etatach lub częściach etatów*. Nazwa stanowiska Liczba zatrudnionych na umowę o pracę osób/etatów (wymagane kwalifikacje) Murarz/tynkarz 2 Murarz/płytkarz 1 Suma: 3 Suma: * wypełnić tylko w wypadku zatrudnienia personelu Przygotowanie do realizacji projektu i wykonane działania Proszę opisać podjęte działania w celu realizacji przedsięwzięcia. (promocja, pozyskanie klientów, zaangażowanie środków, badanie rynku) Liczba zatrudnionych na umowę zlecenie i pracowników sezonowych (wymagane kwalifikacje) 8 z 15
W tabeli tej należy wyszczególnić majątek, który będzie stanowił własność przedsiębiorstwa, a także który będzie używany w firmie na podstawie umów najmu, dzierżawy i leasingu (z wyłączeniem tego, który zostanie zakupiony/ wynajęty/wydzierżawiony itp. w ramach dotacji). Grunty (podać grunty, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą użytkowane na podstawie umów dzierżawy lub użyczenia) Forma władania (własność, Lokalizacja Powierzchnia Szacowana wartość* użyczenie, dzierżawa) Budynki i budowle (podać budynki, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą użytkowane na podstawie umów najmu, użyczenia lub leasingu) Forma władania (własność, Lokalizacja i przeznaczenie Powierzchnia Szacowana wartość* użyczenie, najem, leasing) Maszyny i urządzenia (podać urządzenia, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą użytkowane na podstawie umów dzierżawy, użyczenia lub leasingu) Forma władania (własność, Rodzaj (typ, producent, model) Rok produkcji użyczenie, dzierżawa, leasing) Szacowana wartość* Środki transportu (podać środki transportu, które będą stanowić własność przedsiębiorstwa lub będą użytkowane na podstawie umów najmu, użyczenia lub leasingu) Forma władania (własność, Rodzaj (typ, producent, model) Rok produkcji użyczenie, dzierżawa, leasing) Szacowana wartość* Pozostałe środki trwałe i wartości niematerialne i prawne (wymienić najważniejsze, dla pozostałych podać szacunkowe wartości dla poszczególnych grup np. narzędzia czy meble) Forma władania (własność, Rodzaj użyczenie, Szacowana wartość* dzierżawa, leasing) Środki użytkowane bezumownie można tu wymienić środki użytkowane na potrzeby działalności gospodarczej np. pojazdy czy lokale należące do właścicieli. 9 z 15
* W przypadku trudności z oszacowaniem wartości proszę podać wartość księgową Tabela oceny (wypełnia oceniający) Nazwa Kategorii i podkategorii Liczba punktów przyznana przez oceniającego Maksymalna liczba punktów Potencjał wnioskodawcy 15 Beneficjent posiada wykształcenie, wiedzę i doświadczenie do wdrożenia projektu Beneficjent dysponuje potencjałem technicznym do wdrożenia projektu 8 7 Kategoria III Opłacalność i efektywność ekonomiczna przedsięwzięcia 1. Przewidywane wydatki wraz z uzasadnieniem pod względem ekonomiczno - finansowym Opis planowanego przedsięwzięcia Należy przedstawić zakres planowanego przedsięwzięcia (np. budowa, modernizacja budynków, zakup maszyn i urządzeń, zagospodarowanie terenu, itp.) oraz wskazać, jakie efekty ono przyniesie (np. wzrost sprzedaży, obniżka kosztów, podniesienie jakości, itp.). W pkt. I-II należy odnieść się do całokształtu działań, wskazując na udział w nim kosztów kwalifikowanych a w III jedynie do kosztów kwalifikowanych (planowanych do poniesienia w ramach dotacji). W pkt III należy przedstawić szczegółowe zestawienie towarów lub usług, które przewidywane są do zakupienia w ramach realizacji biznesplanu wraz ze wskazaniem ich parametrów technicznych lub jakościowych oraz wartości jednostkowej. I. Uzasadnienie przedsięwzięcia: II. Zakres przedsięwzięcia (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie planowane nakłady): III. Rodzaj działania / Uzasadnienie Koszty z VAT kosztów* 1. 2. * Punkt III podlega monitorowaniu przez Beneficjenta RAZEM (PLN): 10 z 15
Harmonogram rzeczowo-finansowy przedsięwzięcia Należy podać wszystkie planowane wydatki związane z realizacją przedsięwzięcia w kwotach brutto dla kolejnych kwartałów realizacji projektu. Planowane rozpoczęcie i zakończenie realizacji projektu (miesiąc, rok): Wyszczególnienie (należy podać składniki takie jak w tabeli Opis planowanego Rok Rok Rok Lp. przedsięwzięcia ) I kw. II kw. III kw. IV kw. I kw. II kw. III kw. IV kw. I kw. II kw. III kw. IV kw. Nazwa zadania:... Koszty kwalifikowane 1 2 Koszty pozostałe* 1 2 ZADANIE RAZEM Nazwa zadania:... Koszty kwalifikowane 1 2 3 Koszty pozostałe* 1 2 3 ZADANIE RAZEM PROJEKT RAZEM Koszty kwalifikowane Koszty pozostałe* * Nie podlegają monitorowaniu przez Beneficjenta 11 z 15
2. Wykonalność ekonomiczno-finansowa Prognoza poziomu cen Proszę przedstawić planowaną wielkość cen w poszczególnych latach Produkt / grupa j.m. asortymentowa 1. 2. Proszę uzasadnić prognozę cen Obecnie 1 Rok realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia ) Kolejny rok (na dzień 31 grudnia.) Prognoza wielkości sprzedaży Proszę przedstawić planowaną wielkość sprzedaży. Prognozę należy przedstawić w jednostkach naturalnych (szt., kg itp.), jeżeli nie jest to możliwe z uzasadnionych przyczyn podać wartości w zł. Produkt / grupa j.m. asortymentowa 1. 2.... Pozostałe Proszę uzasadnić podaną wyżej prognozę (przedstawić założenia) Obecnie Rok realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia ) Kolejny rok (na dzień 31 grudnia.) Prognoza przychodów ze sprzedaży Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli prognoza sprzedaży Produkt / grupa asortymentowa Cena jednostkowa (zł/szt., kg, itp.) 1 2... Ogółem Obecnie Rok realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia ) Rok realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia ) 1 W każdym przypadku użycia pojęcia obecnie, jego zakres czasowy powinien zostać doprecyzowany przez Beneficjenta (dopisać w tabeli lub sprecyzować w przypisie). 12 z 15
Koszty Należy określić koszty związane z działalnością w kolejnych latach. Wyszczególnienie Zużycie materiałów Zużycie energii Wynagrodzenia Narzuty na wynagrodzenia Usługi obce Amortyzacja Pozostałe koszty Obecnie Wartość sprzedanych towarów RAZEM Łączna wartość środków trwałych amortyzowanych jednorazowo w okresie realizacji projektu: Uzasadnienie (założenia) dla wymienionych pozycji kosztowych: Rok realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia.) Rok realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia.) 3. Prognoza finansowa Bilans /prognoza/ Bilans przedstawia zasoby przedsiębiorstwa oraz źródła ich finansowania. Aktywa muszą równać się pasywom. Aktywa AKTYWA TRWAŁE (A do H): A/ wartości niematerialne i prawne B/ grunty C/ budynki i budowle D/ maszyny i urządzenia E/ środki transportu F/ inwestycje rozpoczęte G/ pozostały majątek trwały H/ długoterminowe rozliczenia międzyokresowe Na dzień Rok po zakończeniu realizacji projektu (31 grudnia) 13 z 15
AKTYWA OBROTOWE (I do M): I/ zapasy J/ należności K/ środki pieniężne L/ pozostały majątek obrotowy M/ krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe AKTYWA RAZEM Pasywa KAPITAŁY WŁASNE (N do P) N/ kapitał własny O/ zyski/straty z lat ubiegłych P/ wynik finansowy roku obrotowego ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA (R do Y) R/ Rezerwy na zobowiązania S/ Kredyty i pożyczki długoterminowe T/ Pozostałe zobowiązania długoterminowe U/ zobowiązania z tytułu dostaw i usług W/pozostałe zobowiązania krótkoterminowe X/ kredyty i pożyczki krótkoterminowe Y/ rozliczenia międzyokresowe i PPO PASYWA RAZEM Rachunek zysków i strat Na podstawie danych z tabel prognoza przychodów ze sprzedaży i koszty proszę przedstawić rachunek zysków i strat. Wyszczególnienie Obecnie Rok realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia.) Rok po realizacji inwestycji (na dzień 31 grudnia.) Przychody ze sprzedaży produktów/usług Przychody ze sprzedaży towarów Zużycie materiałów i energii Wynagrodzenia Narzuty na wynagrodzenia. Usługi obce Amortyzacja Pozostałe koszty Wartość sprzedanych towarów Zysk operacyjny projektu Źródła finansowania Proszę poniżej przedstawić źródła finansowania przedsięwzięcia oraz finansowanie działalności w pierwszych 2 latach funkcjonowania. 14 z 15
Tabela oceny (wypełnia oceniający) Nazwa Kategorii i podkategorii Liczba punktów przyznana przez oceniającego Maksymalna liczba punktów 40 Opłacalność i efektywność ekonomiczna przedsięwzięcia Przewidywane wydatki są uzasadnione pod 22 względem ekonomiczno-finansowym Wykonalność ekonomiczno-finansowa 12 Prognoza finansowa 6 *wypełnia członek Komisji Oceny Projektów Podsumowanie Proszę poniżej przedstawić wnioski wynikające z przedstawionych powyżej analiz oraz ewentualnie dodatkowe uwagi dotyczące projektu w zakresie nie ujętym we wcześniejszych tabelach.. miejscowość, data.. czytelny podpis Wnioskodawcy 15 z 15