Załącznik nr 2 Biznes plan Wzór BIZNES PLAN ŚRODKI FINANSOWE NA ROZWÓJ PRZEDSIĘBIORCZOŚCI NR WNIOSKU. INSTRUKCJA... 2 SEKCJA I - OPIS PLANOWANEGO PRZEDSIĘWZIĘCIA... 3 I.1 Dane przedsiębiorstwa... 3 I.2 Charakterystyka planowanego przedsięwzięcia... 3 I.3 Innowacyjność przedsięwzięcia... 4 I.4 Analiza ograniczeń... 4 SEKCJA II - POTENCJAŁ I WYKSZTAŁCENIE WNIOSKODAWCY... 4 II.1 Życiorys zawodowy... 4 II.2 Zasoby Wnioskodawcy... 5 SEKCJA III ZNAJOMOŚĆ RYNKU I KONKURENCJI... 5 III.1 Opis produktu/usługi... 5 III.2 Charakterystyka rynku... 6 III.3 Konkurencja na rynku... 7 III.4 Dystrybucja i promocja... 8 III.5 Analiza SWOT... 8 SEKCJA IV - IDENTYFIKACJA ROZWIĄZAŃ ALTERNATYWNYCH... 8 IV.1 Strategia konkurencyjności 8 SEKCJA V OPŁACALNOŚĆ I EFEKTYWNOŚĆ PRZEDSIĘWZIĘCIA... 9 V.1 Informacja o planowanej inwestycji... 9 V.2 Zakres inwestycji... 10 V.3 Personel... 10 V.4 Cena... 10 V.5 Prognoza sprzedaży... 11 V.6 Uproszczony bilans... 11 V.7 Rachunek zysków i strat... 11 ZAŁĄCZNIKI... 11 Strona 1
INSTRUKCJA Niestosowanie poniższych instrukcji może stanowić podstawę do negatywnej oceny formalnej biznesplanu lub przyznania mniejszej liczby punktów podczas oceny merytorycznej. Biznesplan powinien mieścić się na maksymalnie 30 stronach (bez załączników). Może zawierać mniejsza liczbę stron niż 30. Biznesplan powinien być wypełniony czcionką Georgie lub Times New Roman o wielkości 10 pt. Nie należy zmieniać struktury biznesplanu. Nie wolno tworzyć dodatkowych tabel/kolumn. Należy wypełniać jedynie pola w kolumnach o białej barwie. Nie wolno zmieniać barwy tabel, zmieniać ich kolejności, ani odstępów między tabelami, ani treści instrukcji. Należy wypełnić wszystkie pola. Pola, które nie mają zastosowania dla wszystkich wnioskujących należy wypełnić zwrotem nie dotyczy lub n/d. Nie należy wstawiać tekstu ani odnośników poza polami w kolumnach. W przypadku gdy znajduje się taka informacja w tabeli z lewej strony, na ciemnym tle, należy stosownie dodawać dodatkowe wiersze w ramach istniejących struktur tabel. Nie wolno zmieniać treści instrukcji znajdujących się z lewej strony, na ciemnym tle, ani powyżej pola wskazanego jako miejsce uiszczenia stosownej treści. Można stosować wszystkie znaki języka polskiego. Zapisy części opisowej biznesplanu powinny mieć odzwierciedlenie w części finansowej (i na odwrót). Plan inwestycyjno-finansowy należy wypełnić w pliku Excel i skopiować gotowe tabele do biznesplanu odpowiednio: Bilans w punkcie V.6 Uproszczony bilans Rachunek zysków i strat w punkcie V.7 Rachunek zysków i strat Wielkości wydatków, prognozowane w części finansowej i opisowej, powinny być ze sobą zbieżne. Do biznesplanu można załączać dokumenty potwierdzające informacje zawarte w biznesplanie mające bezpośredni wpływ na planowane przedsięwzięcie. Załączniki nie powinny rozwijać treści zawartych w biznesplanie. Załączniki służą jedynie potwierdzeniu treści zawartych w biznesplanie i jako takie winny być wystawione przez osoby i instytucje inne niż Beneficjent. Wszystkie załączniki dołączone do wniosku należy wymienić w punkcie Załączniki (wraz z ilością stron). Przed wydrukowaniem gotowego biznesplanu należy zaktualizować spis treści (należy najechać wskaźnikiem myszy na spis treści, wcisnąć prawy klawisz myszy i wybrać pole Aktualizuj pole, a następnie Aktualizacja całego spisu). Dokument musi być parafowany na każdej stronie przez Wnioskodawcę pod rygorem nieważności. Strona 2
SEKCJA I - OPIS PLANOWANEGO PRZEDSIĘWZIĘCIA I.1 Dane przedsiębiorstwa 1. Pełna nazwa przedsiębiorstwa 2. Adres siedziby przedsiębiorstwa 3. Adres do korespondencji 4. Numer telefonu 5. Lokalizacja działalności gospodarczej proszę o podanie miejsca wykonywania działalności I.2 Charakterystyka planowanego przedsięwzięcia 1. Data rozpoczęcia działalności 2. Rodzaj działalności handel usługi produkcja 3. Forma prawna osoba fizyczna spółka cywilna prowadząca działalność gospodarczą 4. Czy wnioskodawca tak nie będzie płatnikiem VAT? 5. Forma rozliczenia podatkowego ryczałt karta podatkowa 6. Kody PKD dla planowanej działalności / rodzajów działalności: Kod PKD - zgodne z Polska Klasyfikacją Działalności 2010 [podklasa + nazwa grupowania] (jeśli liczba kodów przekracza 2 proszę wprowadzić odpowiednią liczbę wierszy) Krótka charakterystyka (przedmiot i zakres) zasady ogólne Planowany udział % w przychodach ze sprzedaży 7. Źródła finansowania wkładu własnego np. gotówka, kredyt, pożyczka, inne (jeśli dotyczy) 8. Opis planowanej działalności (przedmiot i zakres, motywy założenia przedsiębiorstwa i uzasadnienie wybory branży) Strona 3
I.3 Innowacyjność przedsięwzięcia Proszę wskazać czy przedsięwzięcie ma charakter innowacyjny. Jeśli tak to w jakich obszarach. I.4 Analiza ograniczeń Proszę wymienić i scharakteryzować czynniki mogące ograniczać działalność firmy zarówno w bliższej jak i dalszej przyszłości. W tabeli przedstawiono podstawowe kategorie ograniczeń, jeśli projektodawca zauważa inne jak np. polityczne czy kulturowe, wynikające ze specyfiki działalności, można rozbudować tabelę. Proszę opisać rozwiązania będące odpowiedzią na zdiagnozowane ograniczenia Organizacyjne Techniczne Czasowe Finansowe Prawne Inne SEKCJA II - POTENCJAŁ I WYKSZTAŁCENIE WNIOSKODAWCY II.1 Życiorys zawodowy 1. Imię i nazwisko 2. Data urodzenia 3. Wykształcenie (proszę podać wszystkie ukończone przez Wnioskodawcę szkoły podając również profil / kierunek / specjalność) 4. Inne kwalifikacje i umiejętności przydatne do realizacji planowanego przedsięwzięcia 5. Doświadczenie zawodowe (w tym Strona 4
przebyte kursy, szkolenia) II.2 Zasoby Wnioskodawcy 1. Czy Wnioskodawca posiada niezbędne pomieszczenia? Czy należy zwiększyć ich powierzchnię lub dostosować je do planowanej działalności? 2. Proszę opisać ww. pomieszczenia (wielkość, lokalizacja, warunki, itp.) 3. Proszę określić posiadane zasoby techniczne niezbędne do realizacji przedsięwzięcia (proszę dodać odpowiednią liczbę wierszy): Rodzaj maszyny/urządzenia Nowe/używane Rok produkcji Ilość Szacunkowa wartość 4. Proszę określić posiadane zasoby ludzkie i/lub potencjalnych kontrahentów, z którymi wnioskodawca zamierza współpracować (proszę dodać odpowiednią liczbę wierszy): Imię i nazwisko / nazwa Charakterystyka i zakres współpracy firmy SEKCJA III ZNAJOMOŚĆ RYNKU I KONKURENCJI III.1 Opis produktu/usługi 1. Charakterystyka produktu (wyrobu, usługi) 2. Proszę podać, w jaki sposób produkt różni się od produktów (wyrobów/usług) konkurencji. Czy jest to nowy produkt na rynku? 3. Na czym polega przewaga rynkowa oferowanego produktu? Dlaczego klienci zainteresowani będą tym właśnie produktem (wyrobem/usługą)? 4. Czy produkt (wyrób/usługa) będzie odznaczał się sezonowością? Jeśli tak, jak będą Strona 5
minimalizowane skutki tej sezonowości? III.2 Charakterystyka rynku 1. Kim będą nabywcy produktów (wyrobów/usług)? Proszę podać szacunkową liczbę potencjalnych klientów. 2. Czy produkty (wyroby/usługi) są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy czy eksport? 3. Jakie są oczekiwania nabywców odnośnie produktów (wyrobów/usług)? (m.in. przyjęte na rynku standardy sprzedaży w branży, np. sprzedaż za gotówkę czy przelewem, termin płatności, sprzedaż bezpośrednia stacjonarna, przedstawiciele handlowi, Internet; pośrednia sieć hurtowni; okres gwarancji; standardy serwisu) 4. Jeśli dana działalność wymaga dostaw materiałów/usług, określ i uzasadnij wybór dostawców docelowych (lokalizacja, zasady współpracy, wielkość planowanej współpracy, stopień zależności rozwoju firmy od dostawców, itp.) 5. Ilu klientów Wnioskodawca zamierza pozyskać w każdym kolejnym roku działalności? (proszę podać, czy pozyskany klient przynosi dochód jednorazowo czy zostaje Strona 6
stałym klientem przynoszącym dochód cyklicznie) 6. Czy rynek ma charakter rosnący (rozwojowy), stabilny czy malejący proszę krótko opisać istniejące uwarunkowania. III.3 Konkurencja na rynku Proszę wymienić kilku głównych konkurentów na rynku (proszę dodać odpowiednią liczbę wierszy). Nazwa i adres Opis konkurenta Obszar działania konkurenta Reakcja konkurenta na pojawienie się nowej firmy Proszę dokonać oceny w skali od 1 (ocena najniższa) do 10 (ocena najwyższa) w porównaniu do własnego produktu (w polach Konkurent 1, Konkurent N proszę wpisać nazwy konkurentów z poprzedniej tabeli) Nazwa Jakość Cena Reklama /promocja Dystrybucja / obsługa klienta Kompleksowość zaspokojenia potrzeb klienta Średnia arytmetyczna oceny konkurenta Oferta wnioskodawcy Konkurent 1 Konkurent 2 Konkurent 3 Konkurent N Strona 7
III.4 Dystrybucja i promocja 1. W jaki sposób będzie odbywała się sprzedaż? (klienci indywidualni, biznesowi firmy) 2. W jaki sposób klienci będą informowani o produktach/ usługach? Proszę opisać formę promocji / reklamy 3. Jaki będzie koszt opisanych powyżej działań, w ujęciu rocznym? III.5 Analiza SWOT mocne strony (S) uwarunkowania wewnętrzne słabe strony (W) szanse (O) uwarunkowania zewnętrze zagrożenia (T) Wnioski z analizy SWOT (proszę przedstawić, jak mocne strony przekładają się na możliwości realizowania szans oraz na potencjalne zagrożenia oraz jak słabe strony przekładają się na szanse i zagrożenia) SEKCJA IV - IDENTYFIKACJA ROZWIĄZAŃ ALTERNATYWNYCH IV.1 Strategia konkurencji Strona 8
Proszę zaprezentować strategię konkurowania: czym firma będzie konkurować (np. ceną, jakością) czy Wnioskodawca ma inny pomysł na zdystansowanie konkurencji. dlaczego przedstawiona strategia będzie skuteczna proszę przewidzieć, jakim potencjałem dysponuje konkurent i czy jego działania odwetowe nie będą dla firmy zbyt groźne na obecnym etapie działalności SEKCJA V OPŁACALNOŚĆ I EFEKTYWNOŚĆ PRZEDSIĘWZIĘCIA V.1 Informacja o planowanej inwestycji 1. Jak będzie wyglądał proces techniczny produkcji lub oferowania usług w ramach planowanej inwestycji? 2. Proszę podać specyfikację techniczną planowanych do zakupu maszyn, urządzeń, wyposażenia i uzasadnić, że są one adekwatne do planowanego przedsięwzięcia. 3. Jeśli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup robót i materiałów budowalnych, proszę uzasadnić, że są one niezbędne do realizacji planowanego przedsięwzięcia. 4. Jeśli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup środków transportu, proszę uzasadnić, że stanowią one niezbędny element projektu i będą wykorzystywane jedynie do celu określonego w projekcie. Proszę przedstawić wiarygodną metodę weryfikacji wykorzystania środków transportu jedynie do celu określonego w projekcie. Strona 9
V.2 Zakres inwestycji 1. Proszę wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem oraz wskazać wszystkie planowane nakłady (np. zakup maszyn, urządzeń itp.) (proszę dodać odpowiednią liczbę wierszy) Rodzaj działania/kosztów Uzasadnienie Koszty (PLN) razem 2. Proszę wymienić tylko koszty kwalifikowalne, na które wnioskodawca zamierza otrzymać dofinansowanie (proszę dodać odpowiednią liczbę wierszy) Rodzaj działania/kosztów Uzasadnienie Koszty (PLN) razem 3. Proszę podać planowany termin rozpoczęcia i zakończenia realizacji od mm/rr. inwestycji: do mm/rr. 4. Czy realizacja projektu wymaga uzyskania pozwoleń, zezwoleń itp.? 5. Jeżeli tak, proszę wskazać jakich pozwoleń dotyczy. Czy zostały one już wydane - jeśli tak proszę dołączyć do wniosku. Jeśli nie to na jakim etapie procedury przyznawania się znajdują. V.3 Personel Czy planowane jest zatrudnienie pracowników? (tak/nie) Proszę wymienić i opisać kluczowe dla funkcjonowania przedsiębiorstwa stanowiska, proszę podać planowaną wielkość zatrudnienia (proszę dodać odpowiednią liczbę wierszy). Nazwa stanowiska Opis, zakres obowiązków V.4 Cena Proszę podać planowany poziom cen dla głównych produktów / usług w pierwszych 3 latach prowadzenia działalności (proszę dodać odpowiednią liczbę wierszy). Rok, w którym została Produkt / usługa Rok n+1 Rok n+2 założona działalność (n) Proszę wyjaśnić w jaki sposób oszacowano powyższe ceny. Strona 10
V.5 Prognoza sprzedaży Proszę oszacować wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów / usług. Należy uwzględnić wszystkie pozycje z punktu V-4. Rok, w którym została Produkt / usługa Rok n+1 Rok n+2 założona działalność (n) Proszę uzasadnić realność powyższych wielkości. V.6 Uproszczony bilans V.7 Rachunek zysków i strat ZAŁĄCZNIKI.. Data i podpis Wnioskodawcy Strona 11