Regulamin Promocji Lokaty z Funduszem Do Pary I. Organizator Promocji 1. Promocja Lokaty z Funduszem Do Pary, zwana dalej Promocją organizowana jest przez BRE Bank SA (MultiBank) z siedzibą w Warszawie przy ul. Senatorskiej 18, wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000025237, posiadający numer identyfikacji podatkowej NIP: 526-021-50-88, o wpłaconym w całości kapitale zakładowym, którego wysokość wg stanu na dzień 01.01.2013 r. wynosi 168.555.904 złotych zwany dalej MultiBankiem" lub Organizatorem. 2. Do zadań Organizatora należy bieżące nadzorowanie, czy w związku z przebiegiem Promocji nie powstaje zagrożenie wystąpienia konfliktów interesów pomiędzy MultiBankiem a pracownikami MultiBanku lub Klientami MultiBanku. 3. BRE Bank SA jest administratorem danych osobowych Uczestników Promocji w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych i przetwarza je w zakresie i celu przeprowadzenia niniejszej Promocji. 4. Uczestnikowi Promocji przysługuje prawo dostępu do dotyczących go danych osobowych oraz ich poprawiania, a także prawo żądania usunięcia danych osobowych przetwarzanych przez Organizatora w związku z niniejszą Promocją. II. Objaśnienie pojęć 1. Lokata z Funduszem Do Pary pakiet, umożliwiający lokowanie środków pieniężnych w Lokatę Terminową oraz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. 2. Lokata Terminowa rachunek oszczędnościowy lokaty terminowej prowadzony w MultiBanku, służący do przechowywania środków pieniężnych. 3. Rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy rachunek prowadzony przez MultiBank na rzecz Posiadacza Rachunku, służący do przechowywania środków pieniężnych oraz przeprowadzania rozliczeń. 1
4. Oświadczenie dokument, w którym Klient przyjmuje do wiadomości i stosowania postanowienia: Regulaminu Promocji Lokaty z Funduszem Do Pary, Regulaminu korzystania z usług pośrednictwa w nabywaniu oraz odkupywaniu jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych oraz Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych w MultiBanku. Oświadczenie stanowi jednocześnie podstawę prawną na mocy, której Klient może przystąpić do wybranego przez siebie a dostępnego w MultiBanku funduszu. 5. Posiadacz Lokaty z Funduszem Do Pary posiadacz rachunku oszczędnościowo - rozliczeniowego w MultiBanku, który podpisał /zaakceptował Oświadczenie oraz nabył pakiet Lokata z Funduszem Do Pary. III Czas trwania Promocji Promocja trwa od 09.09.2013 roku do 02.01.2014 roku włącznie. IV Uczestnictwo w Promocji 1. Promocja skierowana jest do Klientów indywidualnych MultiBanku osób fizycznych, które w okresie trwania Promocji spełniają łącznie następujące warunki: 1.1. posiadają jeden z rachunków oszczędnościowo rozliczeniowych powiązany z usługą przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych w MultiBanku, 1.2. posiadają aktywną usługę przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, 1.3. zaakceptowali i podpisali treść Oświadczenia w placówce lub zaakceptowali treść Oświadczenia ustnie w czasie rozmowy nagrywanej przez Biuro Obsługi Klienta lub zaakceptowali treść Oświadczenia poprzez zaznaczenie odpowiedniego pola we wniosku w serwisie transakcyjnym, 2
oraz spełniających pozostałe warunki określone niniejszym Regulaminem. 2. Przystąpienie do Promocji następuje po spełnieniu warunków z IV ust. 1, w momencie złożenia w okresie trwania Promocji dyspozycji nabycia funduszy z oferty MultiBanku wymienionych w załączniku nr. 1 do Regulaminu Promocji Lokata z Funduszem Do Pary za pośrednictwem serwisu transakcyjnego, placówek MultiBanku lub Biuro Obsługi Klienta MultiBanku oraz otwarcia Lokaty Terminowej. Wysokość Lokaty Terminowej musi spełniać warunki określone w dalszej treści Regulaminu Promocji Lokaty z Funduszem Do Pary i pozostawać będzie w przewidzianej niniejszym Regulaminem proporcji w stosunku do kwoty inwestycji: Lokata z funduszem Lokata Terminowa 25% wpłacanych środków Fundusz 75% wpłacanych środków 3. Usługa przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych będzie prowadzona zgodnie z Regulaminem świadczenia przez MultiBank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, wobec czego Uczestnik Promocji powinien spełnić warunki wymagane dla tej usługi określone Regulaminem świadczenia przez MultiBank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, z zastrzeżeniem zmian wynikających z niniejszego Regulaminu. V Zasady Promocji 1. Uczestnik Promocji: 1.1. nabywa fundusze z oferty MultiBanku wymienione w załączniku nr 1 do Regulaminu Promocji Lokaty z Funduszem Do Pary z zastrzeżeniem, że minimalna kwota nabycia funduszu wynosi 1000 złotych o ile prospekt emisyjny nie ustanawia wyższej kwoty. 1.2. oraz zakłada Lokatę Terminową o następujących parametrach: 3
a) Okres Lokaty Terminowej 4 miesiące b) Oprocentowanie nominalne Lokaty Terminowej 3,80% w skali roku c) Rodzaj oprocentowania oprocentowanie stałe, d) Waluta: złoty, e) Minimalna kwota jednej Lokaty Terminowej założonej w Promocji: 1 000,00 złotych, f) Maksymalna kwota wszystkich Lokat Terminowych założonych w Promocji: 150 000,00 złotych, g) Odnowienie tak, Lokata Terminowa odnawia się automatycznie na warunkach określonych w Tabeli Oprocentowania obowiązującej w dniu odnowienia Lokaty Terminowej, Uczestnik Promocji po zalogowaniu się do serwisu transakcyjnego może zrezygnować z opcji odnowienia, h) Oprocentowanie nominalne przy zerwaniu Lokaty Terminowej: 0,1% w skali roku, i) Kapitalizacja na zakończenie czasu trwania Lokaty Terminowej, do rachunku Lokaty Terminowej j) Lokata Terminowa zakładana jest wyłącznie ze środków, znajdujących się na rachunku powiązanym z rachunkiem funduszy. 2. Lokaty Terminowe, o których mowa w ust. 1 niniejszego paragrafu będą otwarte i prowadzone zgodnie z Regulaminem otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych w MultiBanku, wobec czego Uczestnik Promocji powinien spełnić warunki wymagane dla zakładania i prowadzenia takich lokat przewidziane w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych MultiBanku, z zastrzeżeniem zmian wynikających z niniejszego Regulaminu. VI. Reklamacje 1. Reklamacje związane z uczestnictwem w Promocji, Uczestnik może składać pisemnie na adres: MultiBank, Bankowość Detaliczna BRE Banku S.A. Skrytka Pocztowa 2108, 90-959 z dopiskiem Lokata z Funduszem, w placówce MultiBanku lub drogą elektroniczną za pomocą wiadomości e-mail na adres: kontakt@multibank.pl lub 4
poprzez zgłoszenie ich na multilinii pod numerem telefonu: 801 300 000 lub 42 6 300 000. 2. Reklamacje należy składać niezwłocznie po zaistnieniu zdarzenia budzącego zastrzeżenia Uczestnika Promocji. 3. Reklamacja powinna zawierać: imię i nazwisko Uczestnika Promocji, numer rachunku, adres do korespondencji, opis zarzutów stanowiących podstawę reklamacji oraz oczekiwania Uczestnika Promocji dotyczące sposobu naprawy szkody. Dodatkowo w przypadku reklamacji składanych na piśmie: numer PESEL oraz podpis Uczestnika Promocji. 4. Postępowanie reklamacyjne prowadzone jest przez MultiBank, który dokłada wszelkich starań, aby obsługa reklamacji była dokonana z należytą starannością, wnikliwie i terminowo z uwzględnieniem wszystkich okoliczności sprawy. 5. Reklamacje rozpatrywane będą w terminie nie przekraczającym 30 dni od daty ich wpływu do MultiBanku. W uzasadnionych przypadkach dopuszcza się przedłużenie terminu rozpatrzenia reklamacji pod warunkiem poinformowania składającego reklamację o prowadzonym postępowaniu wyjaśniającym i o przewidywanym terminie ostatecznej odpowiedzi. 6. O wyniku postępowania reklamacyjnego Uczestnik Promocji zostanie powiadomiony z zachowaniem formy złożenia reklamacji, lub w formie zgodnej ze złożoną przez siebie dyspozycją. 7. W przypadku nieuwzględnienia reklamacji lub rozpatrzenia reklamacji niezgodnie z żądaniem Uczestnika Promocji, może on zwrócić się do MultiBanku o ponowne rozpatrzenie reklamacji w terminie 14 dni od daty otrzymania odpowiedzi na reklamację. 8. Decyzja Organizatora w przedmiocie rozpatrywanej reklamacji nie wyłącza ani nie ogranicza uprawnień Uczestnika Promocji do dochodzenia swoich roszczeń na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa w tym wystąpienia z powództwem do Sądu powszechnego. 9. Uczestnik Promocji ma prawo zwrócenia się o pomoc do: a. Organizacji konsumenckich (Miejscowy lub Powiatowy Rzecznik Konsumenta), b. Arbitra Bankowego przy Związku Banków Polskich. 10. Organizator Promocji, który jest częścią detaliczną BRE Banku SA podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. 5
VII. Postanowienia końcowe 1. Treść niniejszego Regulaminu jest dostępna: a. u konsultantów Biura Obsługi Klientów multilinii, pod numerem 801 300 000 b. (z telefonów stacjonarnych) lub 42 6 300 000 (z telefonów komórkowych), c. na stronach internetowych www.multibank.pl, d. w placówkach MultiBanku 2. Niniejszy Regulamin jest jedynym dokumentem określającym szczegółowe zasady Promocji pod nazwą Lokata z Funduszem Do Pary. 3. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają: przepisy Kodeksu Cywilnego, Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków lokat terminowych w MultiBanku oraz Regulaminu świadczenia przez MultiBank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. 4. Każda promocja organizowana przez MultiBank jest odrębna i oparta o odrębne regulaminy. Promocje organizowane w MultiBanku nie podlegają łączeniu, z wyjątkiem promocji Zwrot 1% NOTA PRAWNA - PRZECZYTAJ UWAŻNIE Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Szczegółowy opis czynników ryzyka znajduje się w dokumentach określających warunki emisji danego funduszu, prospekcie informacyjnym, prospekcie emisyjnym, memorandum informacyjnym albo w warunkach emisji danego funduszu. Dokumenty te dostępne są na www.multibank.pl na podstronach poszczególnych funduszy w polu "Prospekt do pobrania". BRE Bank SA nie ponosi odpowiedzialności za decyzje Klientów związane z inwestowaniem składek w fundusze. Jednostki uczestnictwa funduszy nie są depozytem bankowym. Dotychczasowe wyniki funduszy oraz innych emitentów nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych jednostek uczestnictwa funduszy może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. W konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Ponadto potencjalne korzyści z inwestowania w fundusze mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki i opłaty wynikające z przepisów prawa, taryf opłat i prowizji oraz regulaminów. 6
BRE Bank oświadcza, iż: 1. posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisji Nadzoru Finansowego) z dnia 30 czerwca 2005 roku na prowadzenie działalności maklerskiej, zmienione decyzją Komisji Nadzoru Finansowego) z dnia 20 marca 2012 roku, 2. posiada zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 23 listopada 1995 roku na świadczenie usług powierniczych, prowadzenie rachunków papierów wartościowych, rejestrowanie stanu posiadania papierów wartościowych i zmian tego posiadania, 3. na mocy decyzji Komisji Nadzoru Finansowego z dnia 30 stycznia 2007 roku został wpisany na listę agentów firmy inwestycyjnej BRE Wealth Management S.A., 4. na podstawie art. 70 ust 2 w związku z art. 69 ust. 2 pkt 5 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi świadczy usługę doradztwa inwestycyjnego w zakresie instrumentów finansowych niedopuszczonych do obrotu na rynku zorganizowanym, 5. organem nadzorującym BRE Bank w zakresie działalności, o której mowa w pkt. 1-3, jest Komisja Nadzoru Finansowego, pl. Powstańców Warszawy 1, 00-950 Warszawa. Wszystkie informacje o ryzykach inwestycyjnych związanych z obrotem instrumentami finansowymi, a także szczegółowe warunki i opłaty związane z nabyciem lub odkupieniem jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych są określone w Taryfie Prowizji i Opłat Bankowych MultiBanku dostępnej na stronie internetowej www.multibank.pl, Regulaminie świadczenia przez MultiBank usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych oraz w Regulaminie świadczenia przez MultiBank usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w Funduszach Inwestycyjnych dostępnym na stronie internetowej www.multibank.pl. Wskazane usługi mogą być świadczone tylko na rzecz posiadacza rachunku oszczędnościowo - rozliczeniowego MultiKonto. Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego i ma on charakter wyłącznie informacyjny. Oświadczenie Oświadczam, że otrzymałem/am, zapoznałem się oraz akceptuję treść postanowień Regulaminu Promocji Lokaty z Funduszem Do Pary. Data, miejsce i podpis Uczestnika Promocji 7
Załącznik nr 1. do Regulaminu Promocji W ramach promocji Klient może wybrać następujące TFI: TFI KLASA NAZWA FUNDUSZU IPOPEMA AGRESYWNY KAT. B IPOPEMA TFI KBC TFI TFI PZU ALLIANZ TFI LEGG MASON TFI IPOPEMA M-INDEKS FIO KAT. B IPOPEMA MAKRO ALOKACJI KAT. B IPOPEMA KAT. B KBC AKCYJNY KBC AKTYWNY KBC STABILNY KBC GLOBALNY AKCYJNY KBC PAPIERÓW DŁUŻNYCH KBC PIENIĘŻNY PZU SUBUNDUSZ ENERGIA MEDYCYNA EKOLOGIA PZU SUBFUNDUSZ MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK PZU SUBFUNDUSZ SEJF+ PZU SUBFUNDUSZ PZU SUBFUNDUSZ PAPIERÓW DŁUŻNYCH POLONEZ PZU GOTÓWKOWY ALLIANZ PLUS SUBFUNDUSZ ALLIANZ MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK ALLIANZ AKTYWNEJ ALOKACJI ALLIANZ ALLIANZ PLUS ALLIANZ SUBFUNDUSZ POLSKICH SKARBOWYCH ALLIANZ PIENIĘŻNY LEGG MASON PARASOL FIO SUBFUNDUSZ LEGG MASON PARASOL FIO SUBFUNDUSZ LEGG MASON SENIOR LEGG MASON PARASOL FIO SUBFUNDUSZ STRATEG LEGG MASON PARASOL FIO SUBFUNDUSZ PIENIĘŻNY 8
INVESTORS TFI PKO TFI INVESTOR TOP 25 MAŁYCH SPÓŁEK FIO INVESTOR FIO INVESTOR INVESTOR ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO FIO INVESTOR FIO INVESTOR PŁYNNA LOKATA FIO INVESTOR SFIO GOTÓWKOWY PKO SUBF MAŁYTCH I ŚREDNICH SPÓŁEK PLUS PKO SUBF BIOTECHNOLOGII I INNOWACJI PKO SUBF PLUS PKO SUBF PLUS PKO SUBF PAPIERÓW DŁUŻNYCH PLUS PKO PKO PKO SKARBOWY 9