BILANS poz. AKTYWA Stan na 31.12.2018r. Stan na 31.12.2017 r. I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 12 316 892,10 9 553 210,72 1. W rachunku bieżącym 12 316 892,10 9 553 210,72 2. Rezerwa obowiązkowa 3. Inne środki II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora finansowego 137 142 979,31 123 889 900,79 1. W rachunku bieżącym 34 117 678,69 31 299 002,46 2. Terminowe 103 025 300,62 92 590 898,33 IV. Należności od sektora niefinansowego 612 104 771,18 594 192 340,45 1. W rachunku bieżącym 57 950 234,70 59 166 635,25 2. Terminowe 554 154 536,48 535 025 705,20 V. Należności od sektora budżetowego 16 811 214,35 11 501 147,85 1. W rachunku bieżącym 3,00 2. Terminowe 16 811 214,35 11 501 144,85 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery wartościowe 82 431 973,32 55 877 752,24 1. Banków 81 130 595,32 54 576 361,24 2. Budżetu Państwa i budżetów terenowych 1 301 378,00 1 301 391,00 3. Pozostałe VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 1. W instytucjach finansowych 2. W pozostałych jednostkach XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 7 309 362,35 7 058 362,35 1. W instytucjach finansowych 7 309 362,35 7 058 362,35 2. W pozostałych jednostkach XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 4 265 206,94 5 835 533,87 XIII. Wartości niematerialne i prawne, 31 232,75 14 427,93 w tym: wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 5 699 413,48 5 842 058,35 XV. Inne aktywa 1 629 410,04 902 403,02 1. Przejęte aktywa do zbycia 2. Pozostałe 1 629 410,04 902 403,02 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 1 986 519,93 2 355 213,35 1.Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 1 880 933,00 2 272 532,00 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 105 586,93 82 681,35 XVII. Należne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy 848,59 883,59 XVIII. Akcje własne AKTYWA RAZEM 881 729 824,34 817 023 234,51 Maria Troć Zarząd Banku : 1) Piotr Żebrowski Prezes Zarządu 2) Beata Żak Wiceprezes Zarządu Sokołów Podlaski, 19042019 3) Sławomir Wantusiak Wiceprezes Zarządu
poz. PASYWA Stan na 31.12.2018r. Stan na 31.12.2017 r. I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 4 019 659,80 5 215 592,27 1. W rachunku bieżącym 722,81 313,09 2. Terminowe 4 018 936,99 5 215 279,18 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 756 740 758,33 693 255 441,09 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 595 711 750,90 546 046 419,56 a) bieżące 294 784 662,75 265 873 124,53 b) terminowe 300 927 088,15 280 173 295,03 2. Pozostałe, w tym: 161 029 007,43 147 209 021,53 a) bieżące 154 810 125,54 139 357 474,11 b) terminowe 6 218 881,89 7 851 547,42 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 26 763 987,79 31 866 195,29 1. Bieżące 18 196 163,13 19 782 964,24 2. Terminowe 8 567 824,66 12 083 231,05 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 6 665 882,49 2 979 943,89 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie 625 466,01 583 920,73 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 134 988,57 104 397,22 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe przychodów 490 477,44 479 523,51 X. Rezerwy 5 857 893,73 7 186 896,85 1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 165 497,00 512 544,00 2. Pozostałe rezerwy 5 692 396,73 6 674 352,85 XI. Zobowiązania podporządkowane XII. Kapitał (fundusz) podstawowy 839 800,00 843 500,00 XIII. Kapitał (fundusz) zapasowy 70 724 583,72 65 960 597,08 XIV. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 629 983,46 674 630,67 XV. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe 3 660 000,00 3 660 000,00 1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego 3 660 000,00 3 660 000,00 2. Pozostałe XVI. Zysk (strata) z lat ubiegłych 202 601,17 XVII. Zysk (strata) netto 5 201 809,01 4 593 915,47 XVIII. Odpisy z zysku netto w ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) PASYWA RAZEM 881 729 824,34 817 023 234,51 Współczynnik wypłacalności 13,79 13,36 Maria Troć Zarząd Banku : 1) Piotr Żebrowski Prezes Zarządu 2) Beata Żak Wiceprezes Zarządu Sokołów Podlaski, 19042019 3) Sławomir Wantusiak Wiceprezes Zarządu
POZYCJE POZABILANSOWE Stan na 31.12.2018r. Stan na 31.12.2017 r. I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 56 712 994,90 52 492 925,01 1. Zobowiązania udzielone: 56 712 994,90 52 492 925,01 a) finansowe 45 811 810,53 38 719 369,49 b) gwarancyjne 10 901 184,37 13 773 555,52 2. Zobowiązania otrzymane: a) finansowe b) gwarancyjne II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe 293 717 126,87 266 780 208,18 Maria Troć Zarząd Banku : 1) Piotr Żebrowski Prezes Zarządu 2) Beata Żak Wiceprezes Zarządu Sokołów Podlaski, 19042019 3) Sławomir Wantusiak Wiceprezes Zarządu
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT I. Przychody z tytułu odsetek 31 812 261,88 30 072 104,33 1. Od sektora finansowego 1 513 861,35 1 828 261,69 2. Od sektora niefinansowego 28 271 024,34 26 636 844,53 3. Od sektora budżetowego 814 447,45 1 005 899,27 4. Z papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 1 212 928,74 601 098,84 II. Koszty odsetek 10 356 842,28 9 911 316,53 1. Od sektora finansowego 75 041,19 190 686,82 2. Od sektora niefinansowego 10 051 484,77 9 479 991,01 3. Od sektora budżetowego 230 316,32 240 638,70 III. Wynik z tytułu odsetek (III) 21 455 419,60 20 160 787,80 IV. Przychody z tytułu prowizji 5 056 180,90 5 022 327,36 V. Koszty prowizji 447 069,90 387 691,48 VI. Wynik z tytułu prowizji (IVV) 4 609 111,00 4 634 635,88 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od pozostałych jednostek VIII. Wynik operacji finansowych 1 204,17 209,55 1.Papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi 1 204,17 209,55 2.Pozostałych IX. Wynik z pozycji wymiany 259 017,40 258 046,99 X. Wynik na działalności bankowej 26 322 343,83 25 053 261,12 XI. Pozostałe przychody operacyjne 159 765,40 166 857,04 XII. Pozostałe koszty operacyjne 76 142,43 184 045,35 XIII. Koszty działania banku 16 292 525,47 14 971 365,79 1. Wynagrodzenia 9 874 067,40 9 372 280,19 2. Ubezpieczenia i inne świadczenia 2 004 521,12 1 908 343,36 3. Inne 4 413 936,95 3 690 742,24 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i 489 308,62 527 261,57 prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 11 010 810,60 7 918 063,69 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe 11 010 810,60 7 918 063,69 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 8 344 386,90 5 100 398,71 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne 8 344 386,90 5 100 398,71 ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XVXVI) 2 666 423,70 2 817 664,98 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 6 957 709,01 6 719 780,47 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto 6 957 709,01 6 719 780,47 XXI. Podatek dochodowy 1 755 900,00 2 125 865,00 XXII Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 5 201 809,01 4 593 915,47 Maria Troć Zarząd Banku : 1) Piotr Żebrowski Prezes Zarządu 2) Beata Żak Wiceprezes Zarządu Sokołów Podlaski, 19042019 3) Sławomir Wantusiak Wiceprezes Zarządu
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM I. Kapitał własny na początek okresu ( BO ) 75 935 244,39 71 008 606,80 korekty błędów podstawowych II. Kapitał własny na początek okresu ( BO ), po korektach 75 935 244,39 71 008 606,80 1. Kapitał (fundusz) podstawowy na początek okresu 843 500,00 851 900,00 1.1.Zmiany kapitału (funduszu) podstawowego 3 700,00 8 400,00 a) zwiększenia (z tytułu ) 4 700,00 800,00 z dywidendy wpłat udziałów 500,00 wpłat nowych członków 4 700,00 300,00 b) zmniejszenia (z tytułu ) 8 400,00 9 200,00 wypowiedzenie udziałów przez członków śmierć członków rezygnacja z członkostwa 8 400,00 9 200,00 1.2.Kapitał (fundusz) podstawowy na koniec okresu 839 800,00 843 500,00 2. Kapitał (fundusz) zapasowy na początek okresu 65 960 597,08 61 205 054,38 2.1.Zmiany kapitału (funduszu) zapasowego 4 763 986,64 4 755 542,70 a) zwiększenia (z tytułu ) 4 763 986,64 4 755 542,70 podział zysku z lat ubiegłych 202 601,17 podziału zysku (ustawowo) 4 560 915,47 4 755 522,70 podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) wpłat wpisowego 470,00 20,00 likwidacji środków trwałych z fund.aktualizacji b) zmniejszenia (z tytułu ) pokrycia straty... 2.2.Kapitał (fundusz) zapasowy na koniec okresu 70 724 583,72 65 960 597,08 3. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na początek okresu 674 630,67 536 129,72 3.1.Zmiany kapitału (funduszu) z aktualizacji wyceny 44 647,21 138 500,95 a) zwiększenie (z tytułu ) 18 771,23 170 988,95 wycena wartości aktywów finansowych 18 771,23 170 988,95 b) zmniejszenie (z tytułu ) 63 418,44 32 488,00 wycena wartości aktywów finansowych 73 892,44 3 862,00 rez.na odrocz.pod.oper.rozlicz.z kap.własnym 10 474,00 28 626,00 3.2.Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny na koniec okresu 629 983,46 674 630,67 4. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 3 660 000,00 3 660 000,00 4.1.Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenie (z tytułu ) z podziały zysku b) zmniejszenie (z tytułu ) przeksięgowania na fundusz zasobowy 4.2.Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 3 660 000,00 3 660 000,00
str. 2. 5. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na początek okresu 5.1.Zmiany pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu ) b) zmniejszenie (z tytułu ) z przeksięgowania funduszu rezerwowego 5.2.Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe na koniec okresu 6. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 4 796 516,64 4 755 522,70 6.1.Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 4 796 516,64 4 755 522,70 korekty błędów podstawowych 6.2.Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 4 796 516,64 4 755 522,70 6.3.Zmiana zysku z lat ubiegłych 4 796 516,64 4 552 921,53 a) zwiększenie (z tytułu ) 202 601,17 zysk z lat ubiegłych 202 601,17 b) zmniejszenie (z tytułu ) 4 796 516,64 4 755 522,70 fundusz zasobowy 4 763 516,64 4 755 522,70 pokrycie straty fundusz ogólnego ryzyka nagrody dla Członków Rady Nadzorczej 33 000,00 ZFŚS oprocentowanie udziałów członkowskich 6.4.Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 202 601,17 6.5.Strata z lat ubiegłych na początek okresu korekty błędów podstawowych 6.6.Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po korektach 6.7.Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenie (z tytułu ) przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia... b) zmniejszenie (z tytułu ) pokrycie str.z F.Zasob.... 6.8.Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 6.9.Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 202 601,17 7. Wynik netto 5 201 809,01 4 593 915,47 a) zysk netto 5 201 809,01 4 593 915,47 b) strata netto c) odpisy z zysku III. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) 81 056 176,19 75 935 244,39 IV. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału 81 056 176,19 x zysku ( pokrycia straty ) Zarząd Banku : Maria Troć 1) Piotr Żebrowski Prezes Zarządu 2) Beata Żak Wiceprezes Zarządu Sokołów Podlaski, 19042019 3) Sławomir Wantusiak Wiceprezes Zarządu
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH ( metoda pośrednia ) A Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 5 982 056,18 53 697 836,66 I. Zysk (strata) netto 5 201 809,01 4 593 915,47 II. Korekty razem: 780 247,17 58 291 752,13 1. Amortyzacja 489 308,62 527 261,57 2. Zyski (straty) z tytułu różnic kursowych 3. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 4. Zysk (strata) z działalności inwestycyjnej 5. Zmiana stanu rezerw 1 329 003,12 1 231 337,80 6. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 26 554 221,08 37 192 133,34 7. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 10 434 402,29 44 881 616,78 8. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego 23 222 497,23 28 390 443,73 i sektora budżetowego 9. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 10. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów 1 274 714,72 5 244 966,49 wartościowych i innych aktywów finansowych (handlowych) 11. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 1 195 932,47 18 072 584,89 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego 58 383 109,74 73 032 613,35 i sektora budżetowego 13. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych 15. Zmiana stanu innych zobowiązań 3 685 938,60 613 626,03 16. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 399 284,77 181 749,22 17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych przychodów 10 953,93 1 274 578,41 18. Inne korekty 727 007,02 1 177 983,54 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I±II) 5 982 056,18 53 697 836,66 B Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej 363 468,57 210 106,63 I. Wpływy 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki 363 468,57 210 106,63 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych (lokacyjnych) 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz 363 468,57 210 106,63 rzeczowych aktywów trwałych 6. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (III) 363 468,57 210 106,63
str. 2. C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 36 230,00 8 400,00 I. Wpływy 5 170,00 800,00 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 4 700,00 800,00 6. Inne wpływy finansowe 470,00 II. Wydatki 41 400,00 9 200,00 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 8 400,00 9 200,00 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu 33 000,00 podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (III) 36 230,00 8 400,00 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III±B.III±C.III) 5 582 357,61 53 916 343,29 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 5 582 357,61 53 916 343,29 zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu 40 852 213,18 94 768 556,47 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F±D), w tym: 46 434 570,79 40 852 213,18 o ograniczonej możliwości dysponowania Maria Troć Zarząd Banku : 1) Piotr Żebrowski Prezes Zarządu 2) Beata Żak Wiceprezes Zarządu 3) Sławomir Wantusiak Wiceprezes Zarządu Sokołów Podlaski, 19042019