RAPORT MIESIĘCZNY EGB INVESTMENTS S.A. za październik 2011 r. Bydgoszcz, 8 listopada 2011 r.
Spis treści 1. Informacje na temat wystąpienia tendencji i zdarzeo w otoczeniu rynkowym Spółki, które w jej ocenie mogą mied w przyszłości istotne skutki dla kondycji finansowej Spółki oraz wyników finansowych październik 2011 r. 2. Zestawienie raportów bieżących i okresowych EBI oraz ESPI przekazanych w okresie objętym raportem. 3. Informacje na temat realizacji celów emisji, jeżeli taka realizacja chodby w części miała miejsce w okresie objętym raportem. 4. Kalendarz inwestora, obejmujący wydarzenia mające mied miejsce w nadchodzącym miesiącu, które dotyczą Spółki i są istotne z punktu widzenia interesów inwestorów. Zarząd z siedzibą w Bydgoszczy, działając w oparciu o postanowienia Załącznika do Uchwały Nr 293/2010 Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. z dnia 31 marca 2010 roku "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect", przekazuje niniejszym do publicznej wiadomości raport miesięczny za miesiąc październik 2011 roku. 1. Informacje na temat wystąpienia tendencji i zdarzeo w otoczeniu rynkowym Spółki, które w jej ocenie mogą mied w przyszłości istotne skutki dla kondycji finansowej Spółki oraz wyników finansowych październik 2011 r. W październiku 2011 r. nie wystąpiły zdarzenia, które mogłyby mied istotny wpływ na kondycję finansową oraz jej wyniki finansowe. W raportowanym okresie Spółka nabyła portfel wierzytelności od Klienta działającego w branży ubezpieczeniowej, o łącznej wartości 2,1 mln zł. Na zapłatę ceny przeznaczona została częśd środków finansowych, pochodzących z emisji obligacji, wyemitowanych przez Spółkę. O zawarciu umowy informowano w raporcie EBI nr 52/2011 z dnia 14 października 2011 r. W omawianym okresie Zarząd Spółki podpisał dwa aneksy do umów przelewu wierzytelności zawartych z Klientem z branży teleinformatycznej dotyczących pakietu biznesowego oraz pakietu masowego. Umowy te zostały zawarte przez Spółkę przed jej debiutem w Alternatywnym Systemie Obrotu Rynku NewConnect. W rezultacie uległa zmniejszeniu wartośd należności głównej i odsetek od wierzytelności zakupionych przez Spółkę od tego Klienta we wrześniu 2010 r., w szczególności: w ramach pakietu biznesowego należnośd główna zakupionych wierzytelności zmniejszyła się do kwoty 12.922.344,62 zł tj. o 65.866,01 zł, natomiast odsetki od wierzytelności zmniejszyły się do kwoty 2.162.599,51 zł tj. o 6.731,07 zł, w ramach pakietu masowego należnośd główna zakupionych wierzytelności zmniejszyła się do kwoty 15.248.926,03 tj. o 682.807,93 zł, natomiast odsetki od wierzytelności zmniejszyły się do kwoty 2 464.874,01 tj. o 418.769,84 zł. W związku z powyższym na rachunek zwrócona została nadpłata z tytułu uiszczonej przez Spółkę ceny za nabyte w wyniku ww. umów wierzytelności, w łącznej kwocie 152.167,42 zł Strona 2 z 6
31 października br. do Spółki wpłynęło pismo zawierające oświadczenie Pani Krystyny Gottman o rezygnacji ze składu Rady Nadzorczej, o czym informowano w raporcie bieżącym EBI nr 54/2011 z dnia 31 października 2011 roku. Rezygnacja została uzasadniona względami osobistymi. Uzupełnienie składu Rady Nadzorczej odbędzie się poprzez powołanie nowego członka Rady Nadzorczej przez jednego z Akcjonariuszy Założycieli, w ramach uprawnienia przysługującego mu na podstawie 14 ust. 1 Statutu Spółki. Ponadto w październiku 2011 r. spółka zależna EGB Finanse Sp. z o.o. dokonała spłaty, wraz z należnym oprocentowaniem, pożyczki udzielonej jej przez na podstawie umowy z dnia 16 sierpnia br. Przeznaczeniem pożyczki w kwocie 1.660.500,00 zł był rozwój nowych produktów i usług (o spłacie pożyczki informowano w raporcie bieżącym EBI nr 53/2011 z dnia 18 października 2011 r.). W miesiącu objętym raportem Spółka kontynuowała działania w zakresie dochodzenia roszczeo na drodze elektronicznego postępowania upominawczego. Łącznie od początku roku, w ramach spraw windykowanych na własny rachunek oraz spraw zleconych do obsługi przez Klientów, przekazano do rozpoznania w tym trybie 24.686 spraw, co stanowi 98,74% prognoz zakładanych przez Zarząd na 2011 rok. Do 31 października 2011 roku uzyskała w ramach spraw kierowanych do e-sądu 21.040 nakazów zapłaty o wartości przedmiotu sporu 17.939.140,97zł. Klauzule wykonalności nadano 8.307 nakazom. Łącznie w ramach spraw kierowanych do e-sądu (kupionych i zleconych) w omawianym miesiącu na drogę postępowania egzekucyjnego skierowano 1.730 sprawy o wartości przedmiotu sporu w wysokości 2.091.031,32 zł. W październiku br., realizując strategię pozyskiwania nowych Klientów, wzięła udział w ośmiu przetargach na zakup portfeli od podmiotów z branży finansowej i teleinformatycznej. Przystąpiła także do dwóch przetargów na obsługę wierzytelności w ramach zlecenia od dwóch Klientów z branży finansowej. Równolegle Spółka oczekuje na wyniki dwóch przetargów, w których wzięła udział w poprzednich miesiącach. W raportowanym okresie zadecydowano o przedłużeniu na kolejny rok współpracy z Grant Thornton Frąckowiak i Wspólnicy sp. z o.o. w zakresie badania sprawozdania finansowego Spółki oraz Grupy Kapitałowej EGB Investments za rok 2011. Podmiot ten będzie przeprowadzał audyt czwarty rok z rzędu, a zatem doskonale zna profil działalności Spółki i jej politykę rachunkowości. Rada Nadzorcza zobowiązała Zarząd Spółki do uzgodnienia szczegółowych warunków umowy z biegłym rewidentem. O zawarciu ww. umów, Zarząd poinformuje w stosownym raporcie bieżącym EBI. 18 października br. udzieliła oprocentowanej na warunkach rynkowych pożyczki spółce zależnej EGB Finanse Sp. z o.o. Pożyczka w kwocie 749 tys. zł została przeznaczona na zapłatę ceny za nabywaną przez spółkę zależną pakiety wierzytelnośd. Kwota pożyczki pochodziła z wolnych środków posiadanych przez Termin spłaty pożyczki został ustalony na 31 marca 2012 r. Należy także wspomnied, iż w październiku podpisała umowę z nowym dostawcą usług telefonii komórkowej dla Spółki. Zmiana dotychczasowego operatora pozwoli na znaczącą, bo na poziomie ok. 50 proc., redukcję kosztów tych usług realizowanych w ramach podejmowanych działao biznesowych. Strona 3 z 6
W październiku br., po zweryfikowaniu danych finansowych za rok 2010, międzynarodowa wywiadownia gospodarcza Dun & Bradstreet przyznała Spółce prestiżowy Certyfikat Wiarygodności Biznesowej. Wyróżnienie to trafia w ręce tylko tych przedsiębiorców, którzy według ekspertów z D&B Poland odznaczają się najwyższym poziomem stabilności. Potwierdza ono bardzo dobrą kondycję i płynnośd finansową, wysokie bezpieczeostwo transakcji biznesowych z firmą, terminowośd regulowania zobowiązao wobec kontrahentów oraz wysoki poziom rentowności. W opinii Zarządu Spółki, certyfikat ten jest szczególnie ważny ze względu na fakt, iż coraz bardziej cenieni i poszukiwani na rynku są tacy partnerzy biznesowi, którzy odpowiedzialnie wywiązują się ze swoich zobowiązao i gwarantują najwyższe standardy współpracy. Certyfikat Wiarygodności Biznesowej to kolejne wyróżnienie poświadczające wiarygodnośd finansową i stabilnośd Od 2007 roku Spółka nieprzerwanie znajduje się na Białej Liście solidnych i rzetelnych przedsiębiorców. Oznacza to, że systematycznie poddaje się weryfikacji, na podstawie której co kwartał potwierdzana jest jej wysoka moralnośd płatnicza. 27 października Prezes Zarządu Spółki, Pan Krzysztof Matela, wygłosił wykład pt. Warunki skutecznej komunikacji w windykacji w ramach konferencji Strategie windykacyjne organizowanej przez Business Media Solutions sp. z o.o., adresowanej do przedstawicieli biur windykacji oraz działów zajmujących się rozliczeniami z kontrahentami. Dzieo później, tj. 28 października, Pan Matela uczestniczył jako prelegent w konferencji Zarządzanie płynnością finansową, organizowanej przez Grupę MMC Polska. Podczas wykładu pt.: Zarządzanie wierzytelnościami w warunkach wysokich oczekiwao finansowych opowiedział o budowaniu optymalnych ścieżek windykacyjnych oraz sposobach mierzenia ich efektywności. W ramach działao na rzecz lokalnej społeczności w październiku Zarząd Spółki podjął decyzję o zaangażowaniu w organizację XII edycji koncertu charytatywnego Głosy dla Hospicjum organizowanego przez Stowarzyszenie im. Sue Ryder, które w ten sposób propaguje ideę opieki paliatywnej i hospicyjnej. 2. Zestawienie informacji opublikowanych przez Spółkę w okresie objętym niniejszym raportem. W okresie objętym niniejszym raportem opublikowała następujące raporty EBI: 10.10.2011 r. - raport nr 51/2011 Raport miesięczny wrzesieo 2011 r., 14.10.2011 r. raport nr 52/2011 Zawarcie przez umowy znaczącej nabycie portfela wierzytelności od spółki działającej w branży ubezpieczeniowej., 18.10.2011 r. - raport nr 53/2011 Spłata przez spółkę zależną - EGB Finanse Sp. z o.o. pożyczki udzielonej przez, 31.10.2011 r. raport nr 54/2011 Rezygnacja członka Rady Nadzorczej. W okresie objętym niniejszym raportem nie publikowała raportów ESPI. Strona 4 z 6
3. Informacje na temat realizacji celów emisji, jeżeli taka realizacja chodby w części miała miejsce w okresie objętym raportem W październiku 2011 roku Spółka kontynuowała obsługę wierzytelności nabytych w ramach wcześniej zawartych umów, w tym zakupionych ze środków pozyskanych z emisji akcji serii F oraz emisji obligacji. Windykacja wspomnianych portfeli następuje zgodnie z przewidywaniami i założonym modelem finansowym. Spółka rozpoczęła także windykację wierzytelności z portfela nabytego w październiku 2011 r. informuje, iż wartośd portfela wierzytelności przyjętych do obsługi przedstawia się w sposób następujący: 1) Portfel wierzytelności otrzymanych do obsługi w październiku 2011 roku: Wartośd portfela Liczba Wierzytelności kupione 2 875 455 zł 8 058 Wierzytelności zlecone 34 489 823 zł 12 731 RAZEM 37 365 278 zł 20 789 2) Portfel wierzytelności otrzymanych do obsługi w 2011 roku (narastająco od stycznia do października 2011 roku): Wartośd portfela Liczba Wierzytelności kupione 519 610 900 zł 116 750 Wierzytelności zlecone 141 857 981 zł 129 572 RAZEM 661 468 881 zł 246 322 Wierzytelności zlecone, przyjęte do obsługi w październiku 2011 r., pochodzą z następujących sektorów: usług teleinformatycznych 7,22%, usług finansowych 92,19%, usług publicznych 0,59%. Spółka zależna pozyskała w raportowanym okresie wierzytelności o łącznej wartości ponad 872 tys. zł w ramach umów zlecenia od klientów sektora MSP. Strona 5 z 6
4. Kalendarz inwestora, obejmujący wydarzenia mające mied miejsce w nadchodzącym miesiącu, które dotyczą Spółki i są istotne z punktu widzenia interesów inwestorów. W kolejnym miesiącu, zgodnie z przedstawionym przez Spółkę harmonogramem, opublikowane zostaną: 14 grudnia 2011 r. raport miesięczny za listopad 2011 r., Podstawa prawna: Załącznik do Uchwały Nr 293/2010 Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. z dnia 31 marca 2010 roku - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect". Osoby reprezentujące spółkę: Krzysztof Matela Prezes Zarządu Jolanta Małgorzata Niewiarowska Wiceprezes Zarządu Strona 6 z 6