BIZNES PLAN DLA UCZESTNIKA DZIAŁANIE 6.2 WSPARCIE ORAZ PROMOCJA PRZEDSIĘBIORCZOŚCI I SAMOZATRUDNIENIA PROGRAM OPERACYJNY KAPITAŁ LUDZKI SPIS TREŚCI: PODSTAWOWE DANE:...2 DODATKOWE INFORMACJE:...2 II. SKRÓCONY OPIS PRZEDSIĘWZIĘCIA... 2 III. PROJEKT PRZEDSIĘWZIĘCIA... 3 III.A. PRZEDSTAWIENIE PROJEKTU:...4 III.B. OFERTA:...4 III.C. KLIENCI:...5 III.E. CENA:...6 III.F. PROMOCJA I MARKETING:...6 III.G. SPRZEDAŻ I PRZYCHÓD:...7 III.H. PROCES PRODUKCJI/DOSTARCZANIA:...7 III.J. ANALIZA SWOT:...8 IV. PLAN INWESTYCYJNY... 8 IV.A. UZASADNIENIE INWESTYCJI:...9 IV.B. ZAKRES INWESTYCJI:...9 IV.C. ZASOBY LUDZKIE:...10 IV.D. LOKALIZACJA I ZAPLECZE TECHNICZNE:...10 V. PLAN EKONOMICZNO-FINANSOWY... 12 V.A. PROGNOZA EKONOMICZNA PRZEDSIĘWZIĘCIA:...12 1
I. DANE WNIOSKODAWCY PODSTAWOWE DANE: 1.1 Nazwisko i imiona 1.2 PESEL, miejsce urodzenia 1.3 NIP 1.4 Adres zamieszkania 1.5 Telefon 1.6 E-mail DODATKOWE INFORMACJE: 1.7 Wykształcenie: Należy podać (w porządku odwrotnie chronologicznym), szkoły uczelnie jakie uczestnik ukończył (lub jest w trakcie nauki) w formacie: Rok ukończenia nazwa szkoły/uczelni kierunek uzyskany tytuł. Istotny jest komentarz uczestnika przedstawiający umiejętności, które pozyskał w trakcie nauki w kolejnych instytucjach, a które mogą być przydatne w prowadzeniu wybranej przez niego działalności gospodarczej. 1.8 Kursy i szkolenia: Przedstawić kursy i szkolenia, w których brał (bierze) udział uczestnik. Wskazać nabyte umiejętności cenne z punktu widzenia wybranej działalności gospodarczej. 1.9 Doświadczenie zawodowe: Przedstawić karierę zawodową w formacie: Od -do nazwa pracodawcy stanowisko (opcjonalnie zakres obowiązków, jeśli jest istotny z punktu widzenia wybranej działalności) Wskazać nabyte umiejętności cenne z punktu widzenia wybranej działalności gospodarczej. 1.10 Dodatkowe umiejętności: Wskazać inne nabyte umiejętności cenne z punktu widzenia wybranej działalności gospodarczej. II. SKRÓCONY OPIS PRZEDSIĘWZIĘCIA 2
Należy zaznaczyć tylko jeden, przeważający typ działalności prowadzonej w ramach proponowanego przedsięwzięcia. HANDLOWA USŁUGOWA PRODUKCYJNA 2.1 Przedmiot działalności: (max do 400 znaków): Nazwa działalności zawierająca przedmiot podejmowanych działań oraz wskazanie odbiorców/klientów. 2.2 Przedmiot i zakres prowadzonej działalności (według PKD lub EKD): 1 główny kod + ew. max. 4 poboczne. Format zapisu: kod 5 poziomu (np. 11.11.Z) wraz z jego słownym rozwinięciem z klasyfikacji 2.3 Lokalizacja inwestycji (gdzie mieści się siedziba firmy): Miejsce gdzie zostaną umieszczone zakupione z dotacji środki trwałe i obrotowe. Powiat/Gmina/Adres 2.4 Czy wnioskodawca prowadził działalność gospodarczą? Jeśli tak, to kiedy i jaką, i czy korzystał z pomocy publicznej? 2.5 Całkowity koszt inwestycji projektu (wpisać kwotę brutto): 2.6 Wnioskowana kwota dotacji z PO KL 6.2 (brutto): 2.7 Źródła finansowania inwestycji poza dotacją: Środki własne: Pożyczka od os. fizycznych: Pożyczka/kredyt: III. PROJEKT PRZEDSIĘWZIĘCIA 3
III.A. PRZEDSTAWIENIE PROJEKTU: 3.1 Należy przedstawić projekt ze szczególnym uwzględnieniem następujących informacji istotnych dla wybranej działalności: Rozwinięta definicja działalności uszczegółowienie pkt 2.1 Motywacja do podjęcia takiej a nie innej działalności. (można wskazać np. doświadczenie, wiedzę, znajomość rynku, zbudowane relacje itp.) Kluczowe czynniki sukcesu w danej branży. Cel krótkoterminowe 6 m-cy (sporządzony wg. Zasady SMART: prosty, mierzalny, istotny, realny, określony w czasie) Cele długoterminowe 24 m-cy (j/w: SMART, cele szczegółowe powinny być celami cząstkowymi, których realizacja zapewni realizację celu głównego). Opis rynku/branży - ogólnie (esencjonalny). Jeśli uczestnik zamieszcza dane dotyczące wartości rynku przedstawić źródła z jakich pochodzą informacje. Bardziej rozbudowane zestawienia i raporty rynkowe można zamieścić w załączniku. Należy zamieścić dostępne informacje umożliwiające zwymiarowanie rynku (np. wartość, liczba podmiotów świadczących działalność konkurencyjną lub substytucyjną na geograficznie określonym rynku odpowiadającym rynkowi działalności uczestnika lub zbliżonym do niego parametrami, trendy i tendencje na rynku określone wartościowo) Pozycjonowanie na rynku (esencjonalnie: jaka oferta do jakich klientów przy jakiej strategii cen). Wartość inwestycji i kosztów funkcjonowania w perspektywie rocznej, w przypadku ujemnych przepływów finansowych należy wskazać źródła ich pokrycia. Opis koncepcji zarządzania firmą esencjonalnie (a w tym m.in. opcjonalnie: zatrudnienie, podwykonawcy strategia doboru, firmy współpracujące i ich wpływ na markę/działalność, budowanie marki, metody zapewnienia jakości, planowanie i inne) 3.2 Stan przygotowań do podjęcia działalności gospodarczej: III.B. OFERTA: 3.3 Proszę opisać wszystkie produkty/usługi/towary jakie będą oferowane. Każda pozycja przychodowa powinna mieć odzwierciedlenie w tej tabeli. Każda pozycja w tej tabeli powinna mieć odzwierciedlenie w przychodach. Proszę zwrócić uwagę na właściwe zdefiniowanie usług/ produktów i konsekwentne stosowanie tego nazewnictwa w pozostałych miejscach biznesplanu. Jeśli jakaś usługa pojawia się w niniejszej rubryce powinna funkcjonować pod tą samą nazwą w innych rubrykach. Przy działalnościach handlowych, operujących na wielu rodzajach towarów dopuszczalne jest łączenie ich w grupy. Przy zdywersyfikowanych działalnościach, handlowo-usługowych lub składających się z wielu usług kierowanych do różnych grup klientów należy wskazać w opisie do jakiej grupy klientów dana oferta jest kierowana. 3.4 Proszę podać w jaki sposób oferta różni się od oferty konkurencji. Jeśli przedsięwzięcie wiąże się z zaoferowaniem nowego produktu/usługi, proszę wskazać jego zalety różnicujące go od innych 4
istniejących produktów/ usług Należy wymienić faktyczne przewagi konkurencyjne lub inne czynniki stanowiące elementy wyróżniające ofertę od innych, dostępnych na rynku ofert konkurencyjnych i substytucyjnych. Opisać szczegółowo innowacyjność przedsięwzięcia jeśli dotyczy. Jakie ponadstandardowe korzyści osiągnie nabywca dzięki skorzystaniu z danej oferty. 3.5 Obszar geograficzny działalności 3.6 Jakie są oczekiwania i potrzeby klientów w zakresie produktów/usług tej branży? Wskazanie źródeł danych. Należy powiązać z ofertą uczestnika. Opisać krótko proces podejmowania przez klientów decyzji o zakupie. 3.7 Czy popyt na produkt/usługę będzie ulegał sezonowym zmianom? Jeśli tak, jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości? III.C. KLIENCI: 3.8 Segmentacja klientów ma na celu: a) wyodrębnienie grupy klientów, która przynosi firmie najwyższe zyski, przeanalizowanie potrzeb i preferencji poszczególnych segmentów klientów, b) przygotowanie oferty i standardów jakości obsługi spełniających indywidualne oczekiwania wyodrębnionego segmentu, c) dopasowanie i wybór najbardziej efektywnych kanałów komunikacji wobec czego przedstawione grupy klientów powinny różnić się między sobą w istotny sposób (np. cechami demograficznymi, preferencjami, sposobami dokonywania zakupów, motywacją zakupu). Przy zdywersyfikowanej działalności obejmującej kilka usług nie powiązanych ze sobą, należy powielić tabelę dla każdej usługi. Wpisując liczbę klientów należy zachować korelację z tabelą przychodów. Segmenty klientów Cechy segmentu Wyrażane przez klientów potrzeby Liczebność segmentu w obszarze geograficznego zainteresowani a/ Liczba klientów przynależnych do danego segmentu, którą zamierza się zdobyć III.D. KONKURENCJA: 3.9 Przy dużym rozdrobnieniu konkurencji dopuszczalne jest łączenie konkurentów w grupy o podobnych cechach charakterystycznych. Przy zdywersyfikowanej działalności obejmującej kilka usług nie powiązanych ze sobą, należy powielić tabelę dla każdej usługi. Konkurenci Słabe i silne strony konkurencyjnej oferty 5
III.E. CENA: Należy stosować nazewnictwo usług/produktów z pkt 3.3. Dopuszczalne jest, w przypadku firm handlowych operowanie pojęciem i wartością średniego rachunku lub koszyka zakupowego. Należy wówczas w opisie pod tabelą dokładnie opisać metodologię obliczeń średniego rachunku. Należy pamiętać, że pojęcie koszyka zakupowego dotyczy wybranej grupy produktów a jego analiza może nam wskazać np. uśredniony poziom marży dla produktów, który może być parametrem dla dalszych obliczeń. Należy pamiętać, że jednostki miary oraz ceny poszczególnych produktów/usług powinny być takie same w każdej adekwatnej tabeli biznesplanu. 3.10 Produkt/usługa Jednostka miary Cena jednostkowa sprzedaży netto Średnia cena jednostkowa sprzedaży netto konkurencji 3.11 Należy podać kryterium wykorzystane w celu ustalenia ceny sprzedaży własnych produktów/usług, a w szczególności podać koszt jednostkowy wytworzenia 1 produktu (1 usługi). Należy opisać mechanizm konstruowania ceny, na czym uczestnik opiera się dyktując taką cenę, a nie inną. Należy uwzględnić także korelację z tabelą przedstawiającą konkurencję oraz przewagi oferty. III.F. PROMOCJA I MARKETING: 3.12 W jaki sposób klienci będą informowani o ofercie? Proszę opisać formę promocji. Proszę opisać narzędzia marketingowe jakie będą stosowane w celu dotarcia z komunikatem o ofercie do grupy docelowej. Opisać szczegółowo i wskazać koszty jakie będzie generowało użycie tych narzędzi marketingowych z uwzględnieniem harmonogramu realizacji opisanych narządzi marketingowych. UWAGA!!! Należy pamiętać, aby przedstawione tu koszty działań marketingowych znalazły się także w tabeli kosztowej 3.13 Proszę opisać w jaki sposób będzie odbywała się sprzedaż. Wskazać wykorzystywane kanały sprzedażowe. Opisać szczegółowo w jaki sposób przebiega 6
sprzedaż w każdym z kanałów: od momentu poinformowania o ofercie, poprzez wsparcie podejmowania decyzji, realizację zlecenia, aż do otrzymania należności. Należy wskazać czy i jakie strategie dotyczące płatności będą stosowane. Jeśli dotyczy opisać obsługę posprzedażową i metody oraz narzędzia stosowane do utrzymania lojalności klientów. III.G. SPRZEDAŻ I PRZYCHÓD: Produkt/usługa Jednostka miary Cena jednostkowa netto (a) Pierwsze 12 miesięcy działalności Sprzedana ilość (b) Przychód (a * b) OGÓŁEM Należy podać założenia przyjęte na potrzeby opracowania powyższych oszacowań. Proszę szczegółowo opisać i uzasadnić założenia ilościowe przyjęte na potrzeby obliczania przychodu. Należy także opisać czasochłonność poszczególnych usług i obliczyć zaangażowanie czasowe uczestnika i pracowników w dniach w skali roku. III.H. PROCES PRODUKCJI/DOSTARCZANIA: Należy opisać proces produkcji/dostarczania oferowanych produktów/usług, oraz wskazać, które aspekty procesu wpływają w największym stopniu na jakość produktów/usług. Należy opisać czynności i działania podjęte w celu realizacji usługi lub sprzedaży produktu uwzględniając logistykę dostaw materiałów i towarów (prac podwykonawców) niezbędnych do wyprodukowania produktu, realizacji usługi, sprzedaży produktu/usługi. Opisać te czynności, które prowadzący działalność podejmie od momentu złożenia zamówienia przez klienta, do momentu przekazania produktu/usługi zleceniodawcy. Istotne jest, aby zachować konsekwencję z punktem 3.3 i 3.13. Przy zróżnicowanej działalności, należy opisać proces wytwarzania, świadczenia, produkcji każdego produktu/usługi z osobna. Uczestnik powinien wskazać w każdym procesie elementy kluczowe dla zapewnienia satysfakcji klienta. III.J. ANALIZA SWOT: MOCNE SŁABE 7
SZANSE ZAGROŻENIA WNIOSKI Z ANALIZY SWOT IV. PLAN INWESTYCYJNY IV.A. UZASADNIENIE INWESTYCJI: W planie inwestycyjnym powinny znaleźć się wszelkie pozycje kosztowe finansowane z dotacji oraz finansowego wkładu własnego. Dopuszczalne jest grupowanie drobnych pozycji kosztowych w grupy (np. artykuły biurowe) jeśli cena jednostkowa produktu z listy zakupów jest niższa niż 50 zł. W miejscu na opis techniczny należy wówczas wymienić szczegółowo co zaliczono do grupy produktów. 8
Lp. Przedmiot zakupu Opis techniczny Wskazać kluczowe parametry i cechy techniczne, na podstawie których różnicuje się i ocenia podobne produkty w tej branży. Uzasadnienie konieczności dokonania zakupu Wskazać cel i przeznaczenie zakupu tj. w jakich procesach tworzenia produktów/usług przedmiot ten będzie wykorzystywany oraz uargumentować niezbędność tego zakupu. Pozwolenia/ Uprawnia 1 2 3 n Należy wskazać kryteria, na podstawie których dokonano wyboru urządzeń (powyżej 300zł) W szczególności należy opisać wydatki pod kątem relacji cena/jakość, oraz konieczności zakupu danego modelu, a nie np. o klasę niższego. W przypadku oprogramowania opisać funkcjonalności wraz ze wskazaniem elementów usługi dzięki nim wytworzonym. IV.B. ZAKRES INWESTYCJI: INWESTYCJE FINANSOWANE W CAŁOŚCI Z DOTACJI: Przedmiot zakupu Jednostka miary Ilość Cena jednostkowa (brutto) Wartość INWESTYCJE FINANSOWANE CZĘŚCIOWO Z DOTACJI: W kolumnie przedmiot zakupu należy opisać proporcję udziału dotacji (np. 40% dotacja/60% środki własne) Przedmiot zakupu Jednostka miary Ilość Cena jednostkowa (brutto) Wartość INWESTYCJE FINANSOWANE W CAŁOŚCI ZE ŚRODKÓW WŁASNYCH: (w tym także pożyczek, kredytów) Przedmiot zakupu Jednostka miary Ilość Cena jednostkowa (brutto) Wartość IV.C. ZASOBY LUDZKIE: 4.1 Jeśli planowane jest zatrudnienie osób w wyniku realizacji projektu, proszę opisać WARTOŚĆ INWESTYCJI RAZEM: Umowa o pracę: 9
wszystkie nowopowstałe stanowiska pracy oraz formę zatrudnienia. Należy opisać zakresy obowiązków i czynności oraz wskazać liczbę osób zatrudnianych w formie umowy o pracę, lub umowy zlecenia na utworzonych stanowiskach pracy. Nowe stanowiska pracy dotyczą obsługi procesów (produkcyjnych, sprzedażowych, logistycznych), osoby zatrudniane w trybie projektowym (np. realizacji części zlecenia w niestandardowych usługach) należy wskazać jako podwykonawców w rubryce poniżej. Umowa zlecenie: Umowa współpracy (małżonek): 4.2 Jeśli wymaga tego projekt, to w jaki sposób wnioskodawca planuje zapewnić odpowiednie zasoby ludzkie, jeśli nie przewiduje tworzenia nowych miejsc pracy w ramach przedsięwzięcia? Wskazać jakie czynności w realizacji usług lub produkcji będą wykonywali podwykonawcy. Opisać w jaki sposób pozyskani zostaną podwykonawcy. IV.D. LOKALIZACJA I ZAPLECZE TECHNICZNE: Czy proponowany rodzaj działalności charakteryzuje się konkretnymi wymaganiami dotyczącymi miejsca jej prowadzenia? Jeśli tak proszę opisać sposób spełnienia tych wymagań. Wskazać jakimi koniecznymi cechami technicznymi lub innymi musi charakteryzować się lokal w którym prowadzona jest działalność wybrana przez uczestnika. Mogą być to wymagania wynikające z przepisów prawa lub wymagania jakościowe. Czy wnioskodawca dysponuje już odpowiednim lokalem na potrzeby prowadzenia działalności? Jeśli tak, proszę opisać wyposażenie i infrastrukturę tych pomieszczeń. Opisać lokal w jakim będzie prowadzona działalność przedstawiając formę dysponowania, metraż, adres, rok wybudowania, wyposażenie (maszyny, urządzenia i meble) oraz inną charakterystyczną dla branży infrastrukturę. Proszę określić zasoby techniczne, którymi ewentualne dysponuje się na potrzeby przedsięwzięcia (maszyny i urządzenia, środki transportu, wartości niematerialne i prawne, etc.) i formę władania (własność, użyczenie, najem, dzierżawa, leasing). Należy wskazać istotne dla prowadzenia działalności zasoby o wartości powyżej 300 pln. Rodzaj maszyny/urządzenia /inne Rok produkcji Szacunkowa wartość 10
V. PLAN EKONOMICZNO-FINANSOWY V.A. PROGNOZA EKONOMICZNA PRZEDSIĘWZIĘCIA: Przez pierwsze 12 m-cy Prognoza na kolejny rok KATEGORIA miesięcznie x 12 miesięcznie x 12 A. Przychody: 1.Przychody ze sprzedaży 2.Inne przychody RAZEM PRZYCHODY B. Koszty: 1.Koszty zakupu towarów/surowców: Towary i surowce rozumiane jako: - Przedmiot handlu jeśli regulamin projektu dopuszcza taką możliwość. - Komponenty, materiały które w wyniku przetworzenia w procesie produkcyjnym utworzą produkt będący przedmiotem sprzedaży w ramach działalności. 2.Wynagrodzenia pracowników wraz z narzutami. Zgodnie z tab. IV.C 4.1 3.Amortyzacja środków trwałych 4.Czynsz dzierżawy. Wynajem pomieszczeń, nieruchomości lub środków trwałych. Można także do tej kategorii przyporządkować czasowe licencje na użytkowanie oprogramowania. 5.Koszt transportu Koszty transportu związane z logistyką produktów, ale także koszty transportu poniesione w trakcie świadczenia usługi. 6.Energia elektryczna 7.Woda, co, gaz 8.Internet, telefony: stacjonarne, komórkowe 9.Zużycie materiałów i przedmiotów nietrwałych Zużycie materiałów i przedmiotów nie będących środkami trwałymi. (np. materiały biurowe, środki czystości, opakowania, ubiory robocze) 10. Usługi obce np.: Usługi księgowe, prawne, ochrona, sprzątanie, konsultacje techniczne, podwykonawstwo projektowe i inne 11. Własne ubezpieczenia ZUS składki społeczne i FP, OC, ubezpieczenia sprzętu, maszyn 11
12. Inne koszty (jakie?) Wszystkie pozostałe nie mieszczące się w w/w pozycjach kosztowych RAZEM KOSZTY: ZYSK BRUTTO (A-B): C. Podatek dochodowy 18% zysku brutto: D. Odliczenie składek na ubezpieczenie zdrowotne (całość płacona) WYNIK EKONOMICZNY (A-B-C-D): UZASADNIENIE PODNIESIONYCH KOSZTÓW DLA 12 M-CY: Należy szczegółowo opisać uzasadnienie poszczególnych pozycji kosztowych, wskazując z jakich składowych powstały i według jakiej metodologii je obliczano. Podpis Uczestnika projektu: Imię i nazwisko Data, miejscowość...... 12